Решение по делу № 2А-1230/2023 от 24.04.2023

Дело №

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

24 апреля 2023 года

Балашихинский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Буянтуевой Т.В.,

при секретаре ФИО8,

рассмотрев в открытом судебном заседания гражданское дело по иску ЦБ РФ в лице ГУ Банка России по ЦФО к КПК «ОБНОВЛЕНИЕ», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО6, ФИО7 о ликвидации КПК «ОБНОВЛЕНИЕ»,

установил:

Административный истец обратился в суд с настоящим иском к административным ответчикам, указывая на то, что согласно ч. 4. ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований указанного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в случае, если кредитный кооператив не является членом СРО, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с пп. 2, 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (далее - СРО), в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» в течение девяноста дней со дня создания либо со дня прекращения членства в другой СРО. До вступления в СРО кредитные потребительские кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать новых членов (пайщиков) (ч. 5 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ). Кредитный потребительский кооператив «ОБНОВЛЕНИЕ» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области ДД.ММ.ГГГГ (ОГРН <***>) и является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона 190-ФЗ. По данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» ДД.ММ.ГГГГ исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие». Кроме того, во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от ДД.ММ.ГГГГ № во все СРО, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении сведений относительно членства в них КПК «ОБНОВЛЕНИЕ». Из ответов, полученных из СРО, следует, что КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» в настоящее время не является членом ни одного СРО. Таким образом, со дня исключения из СРО НСКК «Содействие» (ДД.ММ.ГГГГ) и по настоящий момент (т.е. в срок, превышающий 90 дней) КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ и основанием для его ликвидации.

Согласно представленным ИФНС России по г. Балашихе Московской области протоколу общего собраний учредителей КПК «Поддержка» (наименование Кооператива изменено на КПК «Обновление» протоколом внеочередного общего собрания членов от ДД.ММ.ГГГГ №) № от ДД.ММ.ГГГГ, протоколами общего собрания членов КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, а также представленному в Банк России реестру пайщиков КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» от ДД.ММ.ГГГГ, его учредителями и участниками (членами) являются ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО6, ФИО7, ООО «Восточный Экспресс» (деятельность ООО «Восточный Экспресс» прекращена ДД.ММ.ГГГГ).

На основании изложенного истец просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ОБНОВЛЕНИЕ» (КПК «ОБНОВЛЕНИЕ») (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ); возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» на его учредителей и участников (членов кредитного кооператива): ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО6, ФИО7, установить учредителям и участникам КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» срок представления в суд утвержденного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности поддержал исковые требования по доводам, изложенным в иске.

Ответчики ФИО1 и ФИО4 в судебное заседание явились, с иском не согласились, пояснив, что в создании КПК не принимали участие, подпись в протоколе не принадлежит им, в настоящее время в производстве суда находятся гражданские дела об оспаривании их подписей в протоколе.

Остальные ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7 в судебное заседание не явились, о дне слушания дела были извещены судом надлежащим образом, письменных возражений не иск не представили.

Заинтересованное лицо Межрайонная ИФНС № 23 по Московской области в судебное заседание не явилось, извещалось судом.

Суд, выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Так, в соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В силу пп. 8 ч. 2 ст. 5, пп. "г" п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, является функцией Банка России.

Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с пп. 2, 3 ч. 1 ст. 35 Федерального закона N 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (далее - СРО), в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 N 223-ФЗ саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка (далее - Федеральный закон N 223-ФЗ) в течение девяноста дней со дня здания либо со дня прекращения членства в другой СРО.

Согласно п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с п. 3 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом.

Как разъяснено в адрес письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации", в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 15 ноября 2007 года N 758-О-О, указывая на невозможность регламентации правового положения юридических лиц, прав и обязанностей их участников непосредственно Конституцией Российской Федерации, отметил необходимость регулирования данных отношений федеральными законами. Соответственно, федеральный законодатель, действуя в рамках предоставленных ему статьями 71 (пункт "о") и 76 (часть 1) Конституции Российской Федерации полномочий, при регулировании гражданско-правовых, в том числе корпоративных, отношений призван обеспечивать их участникам возможность в каждом конкретном случае находить разумный баланс интересов на основе конституционно значимых принципов гражданского законодательства (Постановление от 21 февраля 2014 года N 3-П; Определение от 3 июля 2014 года N 1564-О).

В силу ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий, в том числе, следующие сведения: дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе. При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись. Ведение реестра членов кредитного кооператива (пайщиков) осуществляется в электронной форме. Ответственным за ведение, хранение реестра членов кредитного кооператива (пайщиков), а также обеспечение сохранности и конфиденциальности сведений, содержащихся в указанном реестре, является единоличный исполнительный орган кредитного кооператива.

В соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный потребительский кооператив - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков) (пункт 2 части 3 статьи 1); кредитный кооператив осуществляет свою деятельность на основе, в том числе, принципа добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков) (пункт 3 части 3 статьи 3); при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись (часть 2 статьи 12); заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в определенный уставом кредитного кооператива орган кредитного кооператива, уполномоченный принимать решения о выходе члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива. Порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом и внутренними нормативными документами кредитного кооператива. Выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Днем выхода члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива является день принятия решения о выходе члена кредитного кооператива (пайщика) из кредитного кооператива (часть 2 статьи 14).

В указанном внутреннем локальном акте организации, исходя из содержания взаимосвязанных положений Федерального закона "О кредитной кооперации", должны отражаться сведения об актуальном - то есть, с учетом, состоявшегося в соответствии с законом волеизъявления участника корпорации о выходе из корпоративной организации - персональном составе членов кредитного кооператива (глава 3 "Членство в кредитном кооперативе" Федерального закона "О кредитной кооперации").

В силу подпункта 1 пункта 3 статьи 50 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (пункт 1 статьи 65.1 данного кодекса).

Согласно пункту 2 статьи 65.1 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Выход из состава членов потребительского кредитного кооператива участника, в том числе являвшегося его учредителем, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

Абзацам 2 части 3 статьи 15 Федерального закона от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" установлено, что права и обязанности учредителя (участника) некоммерческой корпорации либо права и обязанности учредителя фонда или автономной некоммерческой организации в случае его выхода из состава учредителей и (или) участников прекращаются со дня внесения изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц.

Судом установлено и материалами дела подтверждается, что Кредитный потребительский кооператив «ОБНОВЛЕНИЕ» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ (ОГРН <***>) и является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона 190-ФЗ.

По данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» ДД.ММ.ГГГГ исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие».

Кроме того, во исполнение функций, возложенных федеральным законодательством, Банк России обратился с запросом от ДД.ММ.ГГГГ № во все СРО, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении сведений относительно членства в них КПК «ОБНОВЛЕНИЕ».

Из ответов, полученных из СРО, следует, что КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» в настоящее время не является членом ни одного СРО.

Таким образом, со дня исключения из СРО НСКК «Содействие» (ДД.ММ.ГГГГ) и по настоящий момент (т.е. в срок, превышающий 90 дней) КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ и основанием для его ликвидации.

Принимая во внимание приведенное выше правовое регулирование и учитывая, что КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» с момента прекращения членства в саморегулируемой организации - НСКК «Содействие» (22 апреля 2022 года) до настоящего времени не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций, что является основанием для ликвидации кредитного потребительского кооператива в соответствии ч. 4 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации", суд приходит к выводу о наличии оснований для ликвидации кооператива и возложения обязанности по ликвидации на его учредителей.

Возражения ответчиков о том, что они не принимали участие в создании кооператива, не подписывали протокол о создании КПК, суд не может принять во внимание, т.к. в силу ст. 56 ГПК РФ ответчики не представили суду доказательств, отвечающих принципу относимости, допустимости и достаточности.

Ссылка ответчиков на наличие в производстве суда гражданских дел по оспариванию протокола о создании кооператива, не может быть принята судом во внимание в виду отсутствия вступившего в законную силу решения суда о признании такого протокола недействительным (ничтожным).

Кроме того, в соответствии с абз. 2 п. 3 ст. 15 Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" права и обязанности учредителя (участника) некоммерческой корпорации либо права и обязанности учредителя фонда или автономной некоммерческой организации в случае его выхода из состава учредителей и (или) участников прекращаются со дня внесения изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц. Учредитель (участник), вышедший из состава учредителей (участников), обязан направить уведомление об этом соответствующему юридическому лицу в день направления сведений о своем выходе из состава учредителей (участников) в регистрирующий орган. Таким образом, указанными специальными нормами закона предусмотрен особый порядок выхода учредителей кредитного кооператива, к которым относится КПК "Инвестиционно-сберегательный центр", а указанный выход оформляется выходящим учредителем путем личной подачи им в регистрирующий орган собственного заявления о внесении изменений в ЕГРЮЛ о своем выходе и только после внесения регистрирующим органом в установленном законом порядке в ЕГРЮЛ сведений о его выходе прекращаются его права и обязанности как учредителя.

Таких заявлений административными ответчиками в регистрирующий орган УФНС России не подавалось, доказательств обратного административными ответчиками представлено не было, в связи с чем перечисленные выше сведения ЕГРЮЛ содержат достоверные сведения о действующих учредителях.

Оценивая представленные доказательства в их совокупности, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 194-199 КАС РФ, суд.

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ОБНОВЛЕНИЕ» (КПК «ОБНОВЛЕНИЕ») (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ).

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» на его учредителей и участников (членов кредитного кооператива):

ФИО2 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес> Татарской АССР; ИНН <***>; <адрес>А, <адрес>, 140080);

ФИО3 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; Квартал Подмосковный, <адрес>А, рп. Малаховка, <адрес>, 140033);

ФИО4 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; <адрес> (116 квартал), <адрес>, 140002);

ФИО5 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; <адрес>,140011);

ФИО1 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; <адрес>, 143902);

ФИО6 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; <адрес>, 142205);

ФИО7 (дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ; место рождения: <адрес>; ИНН <***>; <адрес>, 142400).

Установить учредителям и участникам КПК «ОБНОВЛЕНИЕ» срок представления в суд утвержденного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Московском областном суде в течение месяца, через Балашихинский городской суд, с даты изготовления мотивированного решения.

Федеральный судья Буянтуева Т.В.

Решение принято в окончательной форме 23.06.2023 г.

Судья Буянтуева Т.В.