УИД-77RS0027-02-2025-000049-85

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

8 апреля 2025 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Стеклиева А.В.,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-1349/2025 по иску Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес обратился в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании (Договорам присоединения) № 24Б/1207-2563220 от 12.07.2024 в размере сумма, № 24Б/1107-2562495 от 11.07.2024 в размере сумма, № 24Б/0207-2558839 от 02.07.2024 в размере сумма, в общем размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения ФИО1 к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключены указанные выше договоры о брокерском обслуживании, в рамках которых ответчику были открыты Клиентские счета № КлФ-1853473, № КлФ-1853203 и № КлФ-1851589 соответственно для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентским счетам ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. В соответствии с условиями договоров, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес» и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с вышеуказанными требованиями.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Руководствуясь положениями ст.167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие представителя истца и ответчика.

Суд, исследовав письменные материалы дела и объяснения представителей сторон, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между адрес», имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (Брокер), и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключены договоры о брокерском обслуживании № 24Б/1207-2563220 от 12.07.2024, № 24Б/1107-2562495 от 11.07.2024 и № 24Б/0207-2558839 от 02.07.2024, в рамках которых ответчику были открыты Клиентский счет № КлФ-1853473, № КлФ-1853203 и № КлФ-1851589 соответственно.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Биржа) по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на организованных торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, то есть открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентских счетах ответчика.

В соответствии с положениями Регламента (п. 7.1, 7.2, 9.1, 9.1.1-9.1.6, 10.2, 18.3, 18.4, 18.6, 18.7, 18.13, 18.14, 19.1, 19.1.1, 19.1.2, 21.1, 21.5) на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентских счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых Брокером поддерживаются данные позиции на Бирже и из которых в том числе списываются суммы биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т. д.

По Клиентскому счету № КлФ-1853473 были открыты позиции по производным финансовым инструментам. Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер совершает сделки с финансовыми инструментами в том числе в соответствии с правилами и регламентами организаторов торговли, клиринговых организаций. В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил Биржи, исполнение обязательств по заключенным срочным контрактам осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты и Правилами Биржи. В соответствии со спецификациями, стороны контракта несут обязательства по уплате вариационной маржи, то есть по уплате друг другу денежных средств в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1 спецификаций), а также по расчетам / поставке базисного актива (п. 2.2. спецификаций). Согласно условиям спецификаций, по Клиентскому счету Ответчика происходило начисление и удержание вариационной маржи по открытым позициям по производным финансовым инструментам, а также сопутствующие данным сделкам и операциям начисление и списание комиссии и иных предусмотренных Регламентом расходов Брокера.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным Клиентом в период с 17.07.2024 по 19.07.2024, у ответчика по Клиентскому счету № КлФ-1853473 по состоянию на конец дня 19.07.2024 образовалась задолженность перед Брокером в размере сумма Образование указанной задолженности подтверждается отчетом о состоянии обязательств (отчетом Брокера), представленным истцом в материалы дела.

Согласно п. 1.4.1 Регламента Клиент обязуется выплачивать Брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных Регламентом, включая обслуживание Клиентского счета (счетов), обработку Поручений, хранение и / или учет имущества Клиента, если это предусмотрено Регламентом, а также возмещать издержки, понесенные Компанией в связи с исполнением обязательств по Регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются Тарифами на обслуживание Клиентов (Приложение № 7 к Регламенту), включая применяемый Тарифный план, а также в других Приложениях к Регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга. Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения также содержится в отчете Брокера.

По Клиентскому счету № КлФ-1853203 также были открыты позиции по производным финансовым инструментам. Однако Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на Клиентском счете № КлФ-1853203 средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы размер собственных средств Клиента был выше размера требуемого гарантийного обеспечения. Пунктом 21.4 Регламента предусмотрено условное поручение Клиента Брокеру в случае недостаточности внесенных им для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам денежных средств, согласно которому в случае если размер собственных средств Клиента составит менее минимальной доли величины гарантийного обеспечения, требуемого для поддержания всех открытых позиций Клиента, Клиент поручает Брокеру закрыть позиции – соответственно купить / продать ПФИ, учитываемые на Клиентском счете, либо открыть новые позиции по ПФИ с таким же или иным базисным активом по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления следующего соотношения между указанными выше показателями: размер собственных средств Клиента должен превышать величину гарантийного обеспечения.

Регламентом предусмотрено также следующее условное поручение Клиента Брокеру: в случае если сумма собственных средств Клиента составит менее сумма, Клиент поручает Брокеру, закрыть все позиции по ПФИ по Клиентскому счету – соответственно купить / продать все ПФИ, учитываемые на Клиентском счете, по рыночной цене.

На начало принудительного закрытия позиций 11.07.2024 стоимость Портфеля Клиента по Клиентскому счету № КлФ-1853203 составляла сумма при размере требуемого гарантийного обеспечения сумма, а после осуществления клиринга по окончании основной торговой сессии 11.07.2024 размер собственных средств клиента принял отрицательное значение (то есть стал менее сумма), что являлось условием для исполнения Брокером предусмотренных п. 21.4 Регламента поручений Клиента на закрытие позиций по счету.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным в период с 11.07.2024 по 12.07.2024, у ответчика по Клиентскому счету № КлФ-1853203 по состоянию на конец дня 12.07.2024 образовалась задолженность перед Брокером в размере сумма Образование указанной задолженности подтверждается отчетом о состоянии обязательств (отчетом Брокера), представленным истцом в материалы дела.

По Клиентскому счету № КлФ-1851589 также были открыты позиции по производным финансовым инструментам. Однако Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы размер собственных средств Клиента был выше размера требуемого гарантийного обеспечения.

На начало принудительного закрытия позиций 11.07.2024 стоимость Портфеля Клиента по Клиентскому счету № КлФ-1851589 составляла сумма при размере требуемого гарантийного обеспечения сумма, что являлось условием для исполнения Брокером предусмотренного п. 21.4 Регламента поручения Клиента на закрытие позиций по счету.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным в период с 11.07.2024 по 12.07.2024, у ответчика по Клиентскому счету № КлФ-1851589 по состоянию на конец дня 12.07.2024 образовалась задолженность перед Брокером в размере сумма Образование указанной задолженности подтверждается отчетом о состоянии обязательств (отчетом Брокера), представленным истцом в материалы дела.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 18.12.2024 (последний день действия договоров о брокерском обслуживании, заключенных между истцом и ответчиком, впоследствии расторгнутых по инициативе Брокера) задолженность Ответчика перед Брокером составила: по Клиентскому счету № КлФ-1853473 – сумма, по Клиентскому счету № КлФ-1853203 – сумма, по Клиентскому счету № КлФ-1851589 – сумма

Информация о всех совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентским счетам ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

В соответствии с п. 16.9 Регламента Клиент обязан принять отчет Брокера или заявить Брокеру о возникших у него возражениях по отчету в течение 2 (Двух) рабочих дней. Отчеты за июль 2024 года (месяц, в котором образовалась задолженность Клиента) по всем Клиентским счетам ответчика были размещены в Личном кабинете ответчика 16.09.2024, что означает, что не позднее 18.09.2024 Ответчик должен был заявить Брокеру о возражениях по отчетам, однако он этого не сделал. Учитывая, что условия Регламента содержат в том числе положения агентского договора и договора комиссии, при отсутствии возражений со стороны Клиента в установленный срок отчеты Брокера считаются принятыми в силу ст. 1000 и п. 3 ст. 1008 ГК РФ.

Образование задолженности Клиента перед Брокером подтверждается отчетами Брокера по Клиентским счетам по состоянию на 18.12.2024. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленным суду договором на брокерское обслуживание (Регламентом брокерского обслуживания адрес) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру. Представленные в материалы дела отчеты содержат всю предусмотренную указанным положением информацию, достоверно подтверждают наличие задолженности ответчика перед Брокером.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентским счетам, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручений Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом брокерского обслуживания адрес) и отчетами Брокера.

При заключении договоров (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется отметка в соответствующем Заявлении ответчика. Также в Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту), в том числе с рисками возможного получения убытков, размер которых при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Ответчика активов, то есть у Ответчикам может образоваться задолженность перед брокером.

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 17.09.2024 направил ответчику досудебные претензии с требованием о погашении задолженности, копии которых предоставлены истцом в материалы дела. Ответ на данные требования не получен, задолженность ответчиком не погашена.

В силу ст. 999 и п. 3 ст. 1008 ГК РФ при отсутствии возражений со стороны комитента / принципала относительно содержания отчета комиссионера / агента в срок, установленный договор, отчет считается принятым.

Согласно п. 1 ст. 991 и ст. 1006 ГК РФ комитент / принципал обязан оплатить комиссионеру / агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленном в договоре.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив представленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес и взыскании с ответчика задолженности в заявленном размере.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

иск Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам о брокерском обслуживании (Договорам присоединения) и судебных расходов удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 фио в пользу адрес» задолженность по Договорам присоединения № 24Б/1207-2563220 от 12.07.2024 в размере сумма, № 24Б/1107-2562495 от 11.07.2024 в размере сумма, № 24Б/0207-2558839 от 02.07.2024 в размере сумма, в общем размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме принято 09.07.2025

Председательствующий фио