Решение по делу № 2-11552/2023 от 11.12.2023 - о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

УИД 86RS0014-01-2021-001943-91

Дело№ 2-11552/2023

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 декабря 2023 года

город Краснодар

Прикубанский районный суд г. Краснодара в составе:

председательствующего

ФИО1

при секретаре

ФИО2

при помощнике

ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО4, ФИО5 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО Сбербанк) обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО4, ФИО5 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО4, ФИО5 был заключен кредитный договор № на сумму в размере <данные изъяты>, на срок 240 месяцев под 11,90 % годовых на инвестирование в строительство объекта недвижимости, а именно: квартиры со строительным №, кол-во комнат - 2, этаж 7, подъезд 2, общей проектной площадью 59,26 кв.м., расположенную в строящемся "16- этажном 4-секционном жилом доме литер" 13" в микрорайоне по у. Восточно-Кругликовской, квартал 1.3 в <адрес>, а ответчики на условиях солидарной ответственности приняли на себя обязательство возвратить полученный ими кредит, а также уплатить проценты за пользование им в порядке, сроки и на условиях договора.

Истец зачислил на банковский счёт ответчика сумму кредита исполнив свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом. Ответчики условия договора надлежащим образом не исполняют, в нарушение кредитного договора ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитом не производят.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ответчиков образовалась задолженность в размере <данные изъяты>, включая просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, задолженность по просроченным процентам в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченные проценты в размере <данные изъяты>, неустойка за невыполнение иных условий договора в размере <данные изъяты>.

В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору ответчик предоставили банку в залог сначала права требования по договору долевого участия в строительстве многоквартирного дома, а после принятия от застройщика построенного объекта недвижимости - квартиру, назначение: жилое, площадь 59,5 кв.м., этаж 7, расположенной по адресу: <адрес>, ПВО, ул. им. №., <адрес>,

Истцом в адрес ответчиков было направлено требование о досрочном возврате задолженности, которое до настоящего момента выполнено не было, в связи с чем, истец просит взыскать с ответчиков солидарно сумму задолженности по кредитному договору за период с 09.10.2020г. по 25.10.2021г. в размере <данные изъяты>, включая просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, задолженность по просроченным процентам в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченные проценты в размере <данные изъяты>, неустойка за невыполнение иных условий договора в размере <данные изъяты>, расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>, обратить взыскание на заложенное имущество, установить начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты>, определив способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов и расторгнуть заключенный между сторонами кредитный договор.

В ходе судебного разбирательства истцом были уточнены исковые требования в части установления начальной продажной цены заложенного имущества, а именно истец просил установить начальную продажную стоимость предмета залога в размере <данные изъяты>, т.е. равной 80 % от рыночной стоимости установленной проведенной по делу судебной экспертизой. В остальной части исковые требования оставил без изменения.

Представитель истца в судебном заседании ФИО6 уточнил исковые требования в части установления начальной продажной и просил установить начальную продажную стоимость предмета залога в размере <данные изъяты>, т.е. равной 80 % от рыночной стоимости установленной проведенной по делу судебной экспертизой. Остальные требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Ответчик ФИО5 в судебном заседании исковые требования не признала, просила отказать в их удовлетворении.

Ответчик ФИО4 в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен надлежащим образом. Просил дело рассмотреть в его отсутствие.

В соответствии с ч.5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ стороны вправе просить суд о рассмотрении дела в их отсутствие.

В связи с наличием просьбы ответчика ФИО4 о рассмотрении дела в его отсутствие и наличием у суда сведений о его надлежащем уведомлении, суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив в совокупности, представленные доказательства, суд приходит к выводу, что заявленные требования обоснованы и подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Статьей 322 Гражданского кодекса РФ (здесь и далее по тексту в редакции, действовавшей на момент заключения кредитного договора) солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

По правилам ст. 323 Гражданского кодекса РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

В силу пункта 4 вышеприведенной статьи условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

Согласно статьей 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (пункт 1).

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (пункт 2).

В соответствии с пунктом 1 статьи 433 Гражданского кодекса РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Между тем, согласование всех существенных условий договора, а также его подписание ответчиком свидетельствует о том, что договор был заключен.

В соответствии со статьёй 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с пунктом 4 статьи 819 Гражданского кодекса РФ к отношениям по кредитному договору применяются положения о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Так, из материалов дела следует и не оспаривалось сторонами, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО4, ФИО5 был заключен кредитный договор № на сумму в размере <данные изъяты>, на срок 240 месяцев под 11,90 % годовых на инвестирование в строительство объекта недвижимости, а именно: квартиры со строительным №, кол-во комнат - 2, этаж 7, подъезд 2, общей проектной площадью 59,26 кв.м., расположенную в строящемся "16- этажном 4-секционном жилом доме литер" 13" в микрорайоне по у. Восточно-Кругликовской, квартал 1.3 в <адрес>, а ответчики на условиях солидарной ответственности приняли на себя обязательство возвратить полученный ими кредит, а также уплатить проценты за пользование им в порядке, сроки и на условиях договора.

Согласно п. 6 Индивидуальных условий кредитного договора <***> от 29.09.2016 и 3.1. Общих условий кредитования заемщики обязаны производить погашение кредита ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Уплата процентов также должна производиться ежемесячно, одновременно с погашением кредита в соответствии с графиком платежей.

Пунктом 12 Индивидуальных условий кредитного договора предусмотрено, что при несвоевременном внесении (перечислении) платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 10 % годовых от суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

Также в указанном пункте стороны достигли соглашения о том, что за несвоевременное страхование/возобновление страхования объекта(ов) недвижимости, оформленного(ых) в залог (в соответствии с п. 4.4.2. Общих условий кредитования), а также в случае нарушения обязательств, предусмотренных п. 21 Договора (в соответствии с п. 4.4.11. Общих условий кредитования): в размере 1/2 процентной ставки, установленной в п.4. Договора (с учетом возможного снижения процентной ставки за пользование Кредитом или ее изменения в соответствии с п. 4. Договора, начисляемой на остаток Кредита за период, начиная с 31 (Тридцать первого) календарного дня после даты, установленной Договором для исполнения обязательств(а), по дату предоставления Заемщиком Кредитору документов, подтверждающих полное исполнение нарушенных(ого) обязательств(а) (включительно).

Истец предоставил кредитные денежные средства в порядке, установленном кредитным договором, исполнив свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом.

Ответчики условия договора надлежащим образом не исполняют, в нарушение кредитного договора ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитом не производят.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу пункта 1 статьи 310 Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу ст. 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно представленного истцом расчета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ответчиков образовалась задолженность в размере <данные изъяты>, включая просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, задолженность по просроченным процентам в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, неустойка на просроченные проценты в размере <данные изъяты>, неустойка за невыполнение иных условий договора в размере <данные изъяты>.

Расчет судом проверен, является арифметически верным и сомнений у суда не вызывает. Контррасчет ответчиками не представлен.

В силу части 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, каждая сторона должна представить доказательства сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчиками в материалы дела доказательства, опровергающие доводы истца о наличии у ответчиков просроченной задолженности по кредитному договору не представлено, как и не установлено несоразмерности начисленной истцом неустойки (ст. 333 Гражданского кодекса РФ).

При таких обстоятельствах суд считает, что требования истца о взыскании с ответчиков задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты>.

Кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой сторон. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии с п. 2 ст. 452 ГК РФ, требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Нарушения, допущенные при исполнении обязательств по возврату кредита, являются существенными для Банка. Кроме того, Банк, в соответствии с требованиями ЦБ РФ, изложенными в Положении от 28.06.2017 №590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» обязан формировать резервы на возможные потери по ссудам, что дополнительно отвлекает ресурсы Банка и лишает Банк финансовой выгоды, на которую Банк был вправе рассчитывать при заключении Кредитного договора.

Суд учитывает, что банк направлял ответчикам требования о расторжении кредитного договора, однако в добровольном порядке данное предложение банка удовлетворено не было, доказательства обратного суду не представлены.

Суд считает необходимым согласиться с истцом в том, что размер сумм просроченных платежей, а также срок просрочки, свидетельствуют о существенном нарушении условий договора со стороны заёмщика, в связи с чем, кредитный договор необходимо расторгнуть.

Кроме того, в силу п. 11 Индивидуальных условий кредитного договора в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору ответчики предоставили банку в залог сначала права требования по договору долевого участия в строительстве многоквартирного дома, а после принятия от застройщика построенного объекта недвижимости: квартиру, назначение: жилое, площадь 59,5 кв.м., этаж 7, расположенной по адресу: <адрес>, ПВО, ул. им. №., <адрес>,

В соответствии с п.1 ст.334 Гражданского кодекса РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии с п. 1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с п. 3 ст. 348 ГК РФ если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии со ст. 349 Гражданского кодекса РФ залогодержателю предоставлено право предъявить в суд требование об обращении взыскания на заложенное имущество. Обращение взыскания на заложенное имущество в таком случае осуществляется по решению суда. Взыскание на предмет залога может быть обращено только по решению суда в случае, если предметом залога является единственное жилое помещение, принадлежащее на праве собственности гражданину, за исключением случаев заключения после возникновения оснований для обращения взыскания соглашения об обращении взыскания во внесудебном порядке.

Реализация (продажа) заложенного имущества на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов, в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Согласно ч. 1 ст. 350 ГПК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 51 ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)» и ст. 349 ГК РФ взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона;

Согласно разъяснениям, приведенным в п. 84 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.06.2023 N 23 "О применении судами правил о залоге вещей" при наличии между сторонами спора бремя доказывания иной начальной продажной цены заложенной недвижимой вещи возлагается на ту сторону, которая оспаривает начальную продажную стоимость предмета залога, указанную в договоре залога или в иске.

Если сторонам в ходе судебного разбирательства не удалось достичь соглашения об определении начальной продажной цены, такая цена устанавливается судом в размере восьмидесяти процентов рыночной стоимости имущества, определенной судом (подпункт 4 пункта 2 статьи 54 Закона об ипотеке), если иное не установлено законом (пункт 9 статьи 77.1 Закона об ипотеке).

При этом начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора – самим судом.

Так, в связи с наличием между сторонами спора о стоимости предмета залога определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по настоящему гражданскому делу была назначена судебная оценочная экспертиза, проведение которой было поручено ООО «Виктория».

На разрешение эксперта был поставлен вопрос: «Какова рыночная стоимость квартиру, назначение: жилое, площадь 59,5 кв.м., этаж 7, расположенной по адресу: <адрес>, ПВО, ул. им. №., <адрес>,?».

Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного ООО "Виктория" рыночная стоимость предмета залога квартиру, назначение: жилое, площадь 59,5 кв.м., этаж 7, расположенной по адресу: <адрес>, ПВО, ул. им. №., <адрес>, составляет - <данные изъяты>.

Таким образом, в соответствии с п. 4 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (Залоге недвижимости)» суд полает необходимым установить начальную продажную цену заложенного имущества в размере <данные изъяты>, что составляет 80 % от рыночной стоимости заложенного имущества, определенной отчетом об оценке. рыночной стоимости залогового недвижимого имущества.

Поскольку ответчиками обязательства по кредитному договору не выполнены, доказательств опровержения доводов искового заявления суду не представлено, суд считает необходимым обратить взыскание на заложенное имущество, определив порядок его реализации с публичных торгов и установить его начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты>.

В статье 88 Гражданского процессуального кодекса РФ изложено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно статье 98 Гражданского процессуального кодекса РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В рамках рассмотрения указанного дела истцом были понесены судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>, которые подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Также, в материалах дела имеется ходатайство ООО "Виктория" о взыскании в пользу экспертного учреждения стоимости проведенной по делу судебной оценочной экспертизы в размере <данные изъяты>.

В связи с тем, что требования истца удовлетворены, то по правилам ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчиков солидарно в пользу ООО "Виктория" подлежит взысканию стоимость проведенной по делу судебной оценочной экспертизы в размере <данные изъяты>.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194–199 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к ФИО4, ФИО5 о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество - удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и ФИО4, ФИО5.

Взыскать солидарно с ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>, паспорт гражданина РФ серии № №, выдан Урайским ГОВД Ханты-<адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №), ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>, паспорт гражданина РФ серии № №, выдан Отделением УФМС России по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре в <адрес>, когда выдан ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №) в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН: <***>, ОГРН <***>, Дата внесения записи в ЕГРЮЛ – ДД.ММ.ГГГГ) задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> и расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

Обратить взыскание на предмет залога: квартиру, назначение: жилое, площадь 59,5 кв.м., этаж 7, расположенной по адресу: <адрес>, ПВО, ул. им. №., <адрес>, кадастровый №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену квартиры в размере <данные изъяты>.

Взыскать солидарно с ФИО4 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>, паспорт гражданина РФ серии № №, выдан Урайским ГОВД Ханты-<адрес>, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения №), ФИО5 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: <адрес>, паспорт гражданина РФ серии № №, выдан Отделением УФМС России по Ханты-Мансийскому автономному округу - Югре в <адрес>, когда выдан ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 860-028) в пользу ООО "Виктория" (ИНН <***>) стоимость проведенной по делу судебной оценочной экспертизы в размере <данные изъяты>.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в <адрес>вой суд через Прикубанский районный суд <адрес> в течения месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Мотивированное решение суда изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья