РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 октября 2022 года город Москва

Тверской районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре Степановой В.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-4067/2022 по иску АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (АО «ФИНАМ») обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности в размере 77 765 руб. 56 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 2 532 руб. 97 коп.

Требования мотивированы тем, что между АО «ФИНАМ» и ответчиком путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» заключен договор о брокерском обслуживании № 18Б/1402-1333/1 от 14.02.2018, в рамках которых ответчику были открыт Клиентский счет № КлФ-960336, являющийся Единым Счетом, для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с ценными бумагами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки, в т.ч. непокрытые по покупке ценных бумаг, то есть для совершения которых ответчик не располагал достаточным количеством денежных средств. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед АО «ФИНАМ». В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование АО «ФИНАМ» и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца и ответчик в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщили.

С учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие сторон.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено, что между АО «ФИНАМ», имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 18Б/1402-1333/1 от 14.02.2018, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-960336.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 19.1.2, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, покрывающих йену совершаемой сделки, размер вознаграждения Брокера, сумму вознаграждения расходов Брокера, сумму биржевых сборов и комиссионных вознаграждений, сумму на оплату услуг уполномоченных депозитариев и (или) регистраторов, сумму иных расходов, связанных с совершением сделок и исполнением любых поручений.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенных по Клиентскому счету 24.02.2022, с учетом уплаты комиссии и иных расчетов Брокера, по состоянию на конец дня 28.02.2022 задолженность Ответчика перед Брокером составила по Клиентскому счету КлФ-960336 72 882,05 руб.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетами Брокера по Клиентским счетам за 24.02.2022, 28.02.2022. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски, связанные с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.4.1. Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентским счетам Ответчика.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По состоянию на 10.05.2022 задолженность составляет 77 765,56 коп.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету Ответчика, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

При заключении договора (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.

В Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

22.03.2022 Общество направило ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, которая осталась без удовлетворения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований АО «ФИНАМ».

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 2 532 руб. 97 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-960336, открытому в соответствии с Договором присоединения № 18Б/1402-1333/1 от 14 февраля 2018 года, в размере 77 765 руб. 56 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 532 руб. 97 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд г. Москвы в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Утешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 28.10.2022.