Приговор по делу № 1-1452/2022 от 24.08.2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Калуга 24 августа 2023 года

Калужский районный суд Калужской области в составе:

председательствующего – судьи Митроховой О.В.,

при секретаре судебного заседания Буровой Ж.А.,

с участием: государственного обвинителя Сазоновой А.А.,

подсудимого ФИО1,

его защитника – адвоката Гришкина С.И., представившего удостоверение №472, ордер от 19.04.2023 №17,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца пгт. <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, судимого:

- 11.02.2020 Октябрьским районным судом г.Саратова по ч.3 ст.159, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159 УК РФ, на основании с ч.3 ст.69 УК РФ к 1 году 8 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 12.11.2020 освобожден из ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по Ивановской области по отбытии срока наказания;

- 27.01.2021 Октябрьским районным судом г.Иваново по ч.3 ст.159 УК РФ (3 эпизода), на основании ч.3, ч.5 ст.69 УК РФ к 4 годам 4 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

- 09.12.2021 Ленинским районным судом г.Ярославля по ч.3 ст.159 УК РФ, на основании ч.5 ст.69 УК РФ к 4 годам 5 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

- 23.05.2022 Бежицким районным судом г.Брянска по ч.3 ст.159 УК РФ (2 эпизода), на основании ч.3, ч.5 ст.69 УК РФ к 5 годам 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил два эпизода мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

1. ФИО4, в отношении которого постановлен приговор, вступивший в законную силу, находясь на территории г. Калуги, в 2019 году, в период, предшествующий 19.03.2019, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем обмана, в крупном размере, из корыстных побуждений, предложил его знакомому ФИО1, совместно с ним, за материальное вознаграждение совершить мошенничество, т.е. хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, на что ФИО1 из корыстных побуждений согласился. При этом ФИО1 и ФИО4 распределили между собой преступные роли следующим образом.

ФИО4, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, должен был передать ФИО1 полученные им ранее от неустановленного лица подложные документы на подставное лицо, необходимые для представления в банк для получения кредита, а именно: паспорт гражданина РФ, а также изготовленные им заранее две справки о доходах и суммах налога физического лица, копии листов трудовой книжки, копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), а также в письменной форме подготовить легенду о личности подставного лица и обеспечить ФИО1 материальные средства на проживание и транспортные расходы в г. Калуге.

ФИО1, согласно отведенной ему преступной роли, должен был представить в отделение банка поддельные документы, которые ему передаст ФИО4, обманывая тем самым сотрудника банка, а впоследствии, используя заведомо подложные документы, и сообщая сведения в соответствии с ранее изученной им легендой относительно подставного лица, получить обманным путем денежные средства в ПАО «Промсвязьбанк» в максимально возможной одобренной сумме, которые впоследствии обналичить и передать ФИО4, получив причитающуюся сумму денежного вознаграждения в размере 10% от полученной суммы кредита.

Вступив таким образом в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк» путем обмана, в крупном размере, в 2019 году, но не позднее 19.03.2019, находясь в неустановленном месте, ФИО4, согласно отведенной ему роли, передал ФИО1 денежные средства для проживания на территории г. Калуги, сведения о легенде относительно подставного лица, а также вышеуказанные заведомо подложные документы на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о производимых операциях от его имени.

Далее ФИО1, реализуя совместный с ФИО4 преступный умысел, 19.03.2019 в период с 17 часов 00 минут до 19 часов 00 минут с целью подачи документов для получения кредита пришел в операционный офис «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, где, обманывая сотрудника банка, представил заведомо ложные сведения о физическом лице, значимые при принятии решения о выдаче кредита, в виде вышеуказанных документов, подтверждающих, что он является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работает в ООО «ДИЗЕЛЬПРОФРЕМОНТ» в должности старшего мастера цеха по ремонту электрооборудования и имеет стабильный ежемесячный доход. Его заявка для получения кредита была дистанционно рассмотрена, после чего принято решение о предоставлении кредита в ПАО «Промсвязьбанк» в сумме 608 000 рублей, о чем ФИО1 был извещен и приглашен в указанный операционный офис банка.

22.03.2019 в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 30 минут, ФИО1, продолжая осуществлять задуманное, вновь пришел в операционный офис «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, где обманывая сотрудника банка, подписал кредитный договор №898705023 от 22.03.2019, согласно которому ПАО «Промсвязьбанк» обязуется предоставить кредит в сумме 608 000 рублей ФИО2, который в свою очередь обязуется своевременно возвратить кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 19,5% годовых, без страховки. Кредит был предоставлен путем перечисления ПАО «Промсвязьбанк» суммы кредита на текущий банковский счет №, открытый на имя ФИО2, не осведомленного о производимых операциях от его имени, в целях кредитования в ПАО «Промсвязьбанк», доступ к которому имелся только у ФИО1, который беспрепятственно мог управлять данным счетом.

В тот же день в период с 13 часов 00 минут до 14 часов 30 минут, ФИО1, находясь в помещении указанного операционного офиса ПАО «Промсвязьбанк», используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 №, с помощью банкомата ATM 00470200, обналичил с лицевого счета ФИО2 № денежные средства на общую сумму 608 000 рублей, при этом 1 040 рублей были списаны в счет погашения иного кредита, а 8 960 рублей были списаны в качестве комиссии за превышение лимита на снятие наличных, которые обманным путем, действуя совместно и согласованно с ФИО4, похитил.

В результате совместных преступных действий в период с 19.03.2019 по 22.03.2019 ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору совместно с ФИО4, обманным путем похитили денежные средства, принадлежащие ПАО «Промсвязьбанк», в размере 608 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив своими действиями ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб в сумме 608 000 рублей в крупном размере.

2. ФИО4, в отношении которого постановлен приговор, вступивший в законную силу, находясь на территории г. Калуги, в 2019 году, в период, предшествующий 19.03.2019, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана, в крупном размере, из корыстных побуждений, предложил его знакомому ФИО1 совместно с ним, за материальное вознаграждение совершить мошенничество, т.е. хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, на что ФИО1 из корыстных побуждений согласился. При этом ФИО1 и ФИО4 распределили между собой преступные роли следующим образом.

ФИО1, согласно отведенной ему преступной роли, должен был представить в отделение банка поддельные документы, которые ему передаст ФИО4, обманывая тем самым сотрудника банка, а впоследствии, используя заведомо подложные документы, и сообщая сведения в соответствии с ранее изученной им легендой относительно подставного лица, получить обманным путем денежные средства в АО «Россельхозбанк» в максимально возможной одобренной сумме, которые впоследствии обналичить и передать ФИО4, получив причитающуюся сумму денежного вознаграждения в размере 10% от полученной суммы кредита.

Вступив таким образом в предварительный преступный сговор на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Россельхозбанк» путем обмана, в крупном размере, в 2019 году, но не позднее 19.03.2019, находясь в неустановленном месте, ФИО4, согласно отведенной ему роли, передал ФИО1 денежные средства для проживания на территории г. Калуги, сведения о легенде относительно подставного лица, а также вышеуказанные заведомо подложные документы на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не осведомленного о производимых операциях от его имени.

Далее ФИО1, реализуя совместный с ФИО4 преступный умысел, 19.03.2019 в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут с целью подачи документов для получения кредита и кредитной карты пришел в Калужский региональный филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <...>, где, обманывая сотрудника банка, представил заведомо ложные сведения о физическом лице, значимые при принятии решения о выдаче кредита, в виде вышеуказанных документов, подтверждающих, что он является ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работает в ООО «ДИЗЕЛЬПРОФРЕМОНТ» в должности старшего мастера цеха по ремонту электрооборудования и имеет стабильный ежемесячный доход. Его заявка для получения кредита была дистанционно рассмотрена, после чего принято решение о предоставлении кредита в АО «Россельхозбанк» в сумме 331 000 рублей, а также кредитной карты с кредитным лимитом 156 254 рубля 12 копеек, о чем ФИО1 был извещен и приглашен в указанный операционный офис банка.

21.03.2019 в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, продолжая осуществлять задуманное, вновь пришел в Калужский региональный филиал АО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу, где, обманывая сотрудника банка, подписал кредитный договор №1927001/0132 от 21.03.2019, согласно которому АО «Россельхозбанк» обязуется предоставить кредит в сумме 331 000 рублей ФИО2, который в свою очередь обязуется своевременно возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 12,9% годовых, со страховкой в размере 30 707 рублей 55 копеек. Кредит был предоставлен путем перечисления АО «Россельхозбанк» суммы кредита на текущий банковский счет №, открытый на имя ФИО2, не осведомленного о производимых операциях от его имени, в целях кредитования в АО «Россельхозбанк», доступ к которому имелся только у ФИО1, который беспрепятственно мог управлять данным счетом.

В тот же день в период с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, ФИО1, находясь в помещении указанного филиала АО «Россельхозбанк», обманывая сотрудника банка, оформил кредитную карту с кредитным лимитом 156 254 рубля 12 копеек на срок кредитования - 24 месяца на имя ФИО2 и обязался своевременно возвратить кредит и уплатить проценты за пользование кредитной картой в размере 26,9% годовых, без страховки. Кредит был предоставлен путем перечисления КРФ АО «Россельхозбанк» суммы кредита на текущий банковский счет №, открытый на имя ФИО2, не осведомленного о производимых операциях от его имени, в целях кредитования в АО «Россельхозбанк»фы, доступ к которому имелся только у ФИО1, который беспрепятственно мог управлять данным счетом.

В тот же день, в указанный период времени, ФИО1, находясь на территории г. Калуги, с помощью банкомата КРФ АО «Россельхозбанк» №23471, используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 №, снял с лицевого счета № денежные средства на общую сумму 300 000 рублей, а 292 рубля 45 копеек были списаны безналично в счет погашения процентов за срочный основной долг (то есть в первый день положенного платежа, согласно заявлению на разовое перечисление денежных средств со счета клиента). При этом была взыскана плата за присоединение к Программе коллективного страхования заемщика кредита от несчастных случаев и болезни всего на общую сумму 30 707 рублей 55 копеек.

Кроме того, продолжая реализацию задуманного, и используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 №, ФИО1, находясь на территории г. Калуги, в период с 21.03.2019 по 22.03.2019, снял с лицевого счета № денежные средства на общую сумму 157 500 рублей.

В результате совместных преступных действий, в период с 19.03.2019 по 22.03.2019, ФИО1, действуя группой лиц по предварительному сговору совместно с ФИО4, обманным путем похитили денежные средства, принадлежащие АО «Россельхозбанк» в сумме 488 500 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив тем самым АО «Россельхозбанк» материальный ущерб в указанной сумме в крупном размере.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании свою вину признал полностью, при этом отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО1, данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, он несколько раз обращался в кредитные организации для получения кредитов, однако в получении денег ему отказывали. В 2018 году на тот номер телефона, который он оставил в одной из заявок в банке на получение кредита, ему позвонил неизвестный мужчина с незнакомого номера, который представился ФИО29 и предложил ему работу по получению кредитов по поддельным документам, которые он будет ему предоставлять. В качестве вознаграждения за такую работу он обещал 10% от полученной суммы кредита. Он (ФИО1) на данное предложение согласился. Согласно достигнутой договоренности, ему по почте либо на киви-кошелек поступали деньги, используя которые он приезжал в разные города России, арендовал жилье и сообщал адрес ФИО28, а спустя несколько дней, по месту его временного проживания на квартиру приходил мужчина, который представлялся Михаилом, и отдавал ему бумажный носитель с указанием так называемой «легенды». Легенду он должен был изучить за 1-2 дня. Все записи, которые ему передавались, он выкидывал сразу же после изучения. После этого Михаил назначал день, когда он должен будет пойти в тот или иной банк. Далее, в назначенный день, они с Михаилом встречались возле банка, и Михаил передавал ему документы (копии листов трудовой книжки, копии СНИЛС, паспорт и т.д.). Все документы были оформлены на имя того человека, роль которого он должен был играть по легенде. Кто именно делает документы - он не интересовался, но понимал, что эти документы поддельные. Все это он делал добровольно, никакого давления на него не оказывалось. Он преследовал именно корыстные цели. После передачи документов Михаил уходил, а он сразу же шел в банк и подавал документы на получение кредита. Затем он возвращал документы Михаилу, и они хранились у него в период ожидания ответа на заявку. После подачи заявок до оформления кредита проходило несколько дней, и это время он проводил в арендованной им квартире. Ни с Михаилом, ни ФИО30 он в это время не общался. Далее ему звонили сотрудники банка, и в случае одобрения кредита, он сообщал об этом Михаилу и шел получать деньги. В день получения кредита они снова встречались с Михаилом, который передавал ему документы, и после получения кредита он отдавал ему документы и всю полученную сумму. Далее он возвращался в арендованную квартиру, а к вечеру Михаил привозил ему его 10% от полученной суммы. По этой схеме он взял кредиты в разных городах России, в том числе и в Калуге. Так в марте 2019 года он приехал в Калугу, встретился с Михаилом, который передал ему пакет поддельных документов на имя ФИО27. Затем он оформил заявки на получение кредита в Россельхозбанке и в Промсвязьбанке. При проверке документов, представляемых им для получения кредитов, вопросов у менеджеров к нему не возникало. Полученные денежные средства он сразу же обналичил. Деньги, полученные в качестве вознаграждения, он потратил на личные нужды. В настоящее время ему известно, что ФИО31 и Михаил – это один и тот же человек - ФИО4.

В содеянном раскаивается. Гражданский иск АО «Россельхозбанк» признает полностью. Гражданский иск ПАО «Промсвязьбанк» просит оставить без рассмотрения, передав его на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства, поскольку в производстве Ленинского районного суда г. Воронежа находится гражданское дело по иску ПАО «Промсвязьбанк» о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением.

Вина ФИО1, кроме его признательных показаний, объективно подтверждается следующими доказательствами:

по эпизоду №1:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО12, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в ПАО «Промсвязьбанк». 22.05.2019 от менеджера по работе с клиентами ФИО15 ему стало известно, что в отделение банка обратился ФИО2, пояснивший, что ему пришло письмо о наличии просроченной задолженности по кредиту, при этом никаких кредитов в ПАО «Промсвязьбанк» он никогда не брал. В ходе изучения кредитного досье на данную фамилию было установлено, что неизвестное лицо под видом ФИО2, используя паспорт, данные в котором совпадали с данными, указанными в паспорте ФИО13, отличалась только фотография, а также представив подложные документы, заверенные печатями ООО «Дизельпрофремонт»: справки 2-НДФЛ за 2018 и 2019 годы, копию трудовой книжки, 22.03.2019 получило кредит в сумме 608 000 рублей, которые были ему переведены на счет банковской карты ПАО «Промсвязьбанк», полученной при выдаче кредита (том 1 л.д. 218-220);

- показаниями представителя потерпевшего ФИО14, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в операционном офисе «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>. 22.03.2019 на имя ФИО2 был выдан кредит по договору потребительского кредита №898705023 на сумму 608 000 рублей путем перечисления ПАО «Промсвязьбанк» суммы кредита на текущий банковский счет ФИО2 №, открытый в целях кредитования в ПАО «Промсвязьбанк». В этот же день ФИО1, действуя от имени ФИО2, находясь в помещении операционного офиса «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 № снял с указанного выше лицевого счета денежные средства на общую сумму 608 000 рублей, из которых 1 040 рублей были списаны безналично в счет погашения иного кредита, а сумма в размере 8 960 рублей была списана в качестве комиссии за превышение лимита на снятие наличности. В результате этого ПАО «Промсвязьбанк» был причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 608 000 рублей (том 2 л.д. 5-7);

- показаниями представителя потерпевшего ФИО24, согласно которым он работает руководителем службы экономической безопасности в операционном офисе «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>. 22.05.2019 в банк обратился ФИО2, который пояснил, что он получил заказное письмо с требованием о полном погашении кредита с начисленными процентами за просрочку платежей на сумму 621 311 рублей 75 копеек. ФИО2 утверждал, что никакого кредита он не брал. В ходе изучения кредитного дела ФИО2 было установлено, что 22.03.2019 был оформлен кредит на имя ФИО2, однако фотография в копии паспорта не соответствовала лицу клиента. Кроме того, при визуальном сличении подписей в заполненных документах о выдаче кредита, стало понятно, что расписывался не гражданин, обратившийся для разбирательства. Документы, представленные для получения кредита, имели визуальные признаки подделки и логические несоответствия штампов и подписей в них. Он предъявил ФИО2 трудовую книжку и тот пояснил, что в указанных в ней местах он никогда не работал, справка формы 2-НДФЛ от работодателя выдана организацией, в которой он также никогда не работал. В дальнейшем ему стало известно, что гражданин, получивший кредит 22.03.2019 на имя ФИО2, был задержан сотрудниками полиции в связи с совершением ряда аналогичных преступлений в других городах. Размер ущерба, причиненного ПАО «Промсвязьбанк» на дату совершения преступления составляет 608 000 рублей. Заявленный гражданский иск поддерживает полностью.

- показаниями свидетеля ФИО15, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает менеджером по работе с клиентами в Операционном офисе «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>. 19.03.2019 около 18 часов 00 минут в банк пришел клиент и пояснил, что хочет получить кредит. Она проконсультировала его по вопросам кредитования, сообщила, какие нужны документы, предложила ему для ускорения процесса заполнить анкету налогового резидента. Мужчина согласился. Она взяла его паспорт, сличила фотографию в паспорте с лицом клиента и начала заполнять анкету. Никаких подозрений этот мужчина не вызвал. После того как анкета была распечатана, она передала данного клиента освободившейся коллеге – ФИО32. Больше в тот день она с ним не работала. Примерно в мае 2019 года в отделение банка обратился ФИО27, у которого имелся кредит в ПАО «Промсвязьбанк» на сумму более 600 000 рублей. Позже ей стало известно, что банком был выдан кредит на имя ФИО27, хотя на самом деле это человек кредит не брал, а гражданин, получивший кредит 22.03.2019 на имя ФИО2, был задержан сотрудниками полиции в связи с совершением ряда аналогичных преступлений, используя поддельные документы и в других городах (т. 2 л.д. 16-19);

- показаниями свидетеля ФИО33, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает менеджером по работе с клиентами в Операционном офисе «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>. 19.03.2019 одна из сотрудниц банка ФИО15 сказала ей, что в банк обратился клиент, которому необходимо было оформить заявку на потребительский кредит. Данные этого клиента ФИО15 внесла в базу. Затем она (ФИО16) забрала клиента и они продолжили оформление кредита. По паспорту она удостоверила его личность, им оказался ФИО2. Визуально паспорт признаков подделки не содержал. Помимо паспорта, он предоставил также оригинал справки 2-НДФЛ, заверенную копию трудовой книжки. Все эти документы она забрала у клиента и оформила с ним анкету-заявку на кредит. После подписания клиентом анкеты, он был отпущен. Кредит был одобрен и 22.03.2019 «ФИО2» приехал для его получения. Он выбрал максимальную сумму. После этого она выдала клиенту дебетовую карту, за которую тот расписался. Затем она распечатала документы для получения кредита, в которых клиент также поставил свою подпись. После поступления денежных средств на карту клиента, она направила его в кассу вместе с паспортом и выданной картой. В дальнейшем клиент был направлен в банкомат, чтобы снять деньги без процентов. Спустя примерно полтора месяца в банк обратился клиент, который пояснил, что на его имя пришло информационное письмо о задолженности по кредиту. Когда она попросила его паспорт, то увидела, что под этим номером и серией паспорта числится клиент ФИО27, которого она сама обслуживала и выдала ему кредит. Однако, фото клиента, которому она выдала кредит, и лицо обратившегося клиента совершенно не совпадали. Она направила этого человека к руководителю для дальнейшего разбирательства (том 2 л.д. 22-25);

- показаниями свидетеля ФИО17, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 21.05.2019 от его отца ФИО2 ему стало известно о том, что ему пришло письмо из ПАО «Промсвязьбанк» о задолженности по кредиту на сумму примерно 600 000 рублей, которого тот не оформлял. 22.05.2019 он вместе с отцом прибыл в отделение ПАО «Промсвязьбанк», где сотрудники банка пояснили им, что на имя его отца действительно оформили кредит. Лицо, оформившее кредит на имя его отца он ранее никогда не видел. Номер мобильного телефона, который указан в договоре от имени его отца, ему не известен (том 3 л.д. 1-3);

- показаниями свидетеля ФИО18, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в должности старшего оперуполномоченного ОУР УМВД России по г. Калуге. В ходе проведения проверки по заявлению ФИО12 по факту оформления кредита на сумму 608 000 рублей, путем предоставления поддельного паспорта, в ПАО «Промсвязьбанк», им было установлено, что ФИО2, на чье имя был оформлен указанный кредит, работает в ОАО «РЖД» и, согласно базе «Магистраль», перемещается только в г. Нара Московской области из г. Калуги и обратно. В ходе проведения проверки им была получена запись камер видеонаблюдения ПАО «Промсвязьбанк» (том 2 л.д. 35-37);

- протоколом осмотра места происшествия от 14.07.2020 с иллюстрационной таблицей, согласно которому осмотрено помещение операционного офиса «Калужский» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>, и установленный в нем банкомат (том 1 л.д. 142-149);

- протоколом выемки и протоколом осмотра предметов от 14.07.2020 с иллюстрационной таблицей, согласно которым у представителя потерпевшего ФИО14 изъята и осмотрена выписка по контракту клиента №47400-Р-007030 от 22.05.2019, которая содержит сведения о зачислении 22.03.2019 в 13:31:57 денежных средств в сумме 608 000 рублей на счет № банковской карты №, после чего происходят операции по снятию денежных средств со счета указанной банковской карты в банкомате №00470200, установленном в г. Калуге, а также по списанию комиссии за превышение лимита на снятие наличных, на общую сумму 606 960 рублей. 05.04.2019 со счета указанной банковской карты произошло безналичное списание денежных средств в погашение иного кредита в размере 1 040 рублей. Всего со счета указанной карты списаны денежные средства в размере 608 000 рублей (том 2 л.д. 29-30, 31-33);

- протоколом выемки от 07.08.2019 и протоколами осмотров предметов от 03.02.2020, от 10.12.2020 с иллюстрационными таблицами, согласно которым у свидетеля ФИО18 изъята и осмотрена перекопированная на CD-R диск видеозапись с камер видеонаблюдения, установленных в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <...>, на которой изображено как 19.03.2019 в 18 час. 23 мин. ФИО1 зашел в помещение банка, затем с 18 час. 24 мин. до 18 час. 35 мин. беседовал с менеджером, передал пакет документов для оформления кредита, ожидал пока менеджер оформит документы, подписывал документы Аналогичные действия происходили 22.03.2019 в 13 час. 15 мин. Затем 22.03.2019 в 13 час. 45 мин. зафиксировано как ФИО1 зашел в помещение, в котором расположен банкомат и, вставив в терминал банковскую карту, производил манипуляции, в 13 час. 47 мин. он сделал движения руками, характерные движениям уборки денежных средств во внутренний карман. Участвовавший в осмотре ФИО1 заявил, что на видеозаписи он с уверенностью узнает себя. В марте 2019 года он действительно оформлял кредит по поддельным документам в ПАО «Промсвязьбанк» г. Калуги. Участвовавший в осмотре ФИО4 заявил, что на видеозаписи он с уверенностью узнает ФИО1, который по их договоренности берет кредит по поддельным документам в г. Калуге в марте 2019 года (том 2 л.д. 40-42, 43-49, 51-60, 61-63);

- протоколом выемки от 06.11.2019 и протоколом осмотра предметов от 01.12.2020 с иллюстрационным таблицами, согласно которым у руководителя службы экономической безопасности ПАО «Промсвязьбанк» ФИО24 изъято и осмотрено кредитное дело на имя ФИО2 №898705023 от 22.03.2019, в материалах которого имеются следующие документы: опись кредитного досье; копия паспорта гражданина РФ, серия №, выданного ОВД Ленинского округа г. Калуги 20.09.2005 на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета на получение кредита (части 1 и 2); копия трудовой книжки № на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; справка о доходах и суммах налога физического лица - ФИО2 за 2018, 2019 годы от 19.03.2019; индивидуальные условия договора потребительского кредита №898705023; график погашения кредита (том 2 л.д.71-85, 86-100);

по эпизоду №2:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО19, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он является главным специалистом службы безопасности Калужского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...> «а». 21.03.2019 на имя ФИО2 банком был выдан кредит на сумму 331 000 рублей путем перечисления суммы кредита на текущий банковский счет ФИО2 №, открытый в банке в целях кредитования. В этот же день на имя ФИО2 была оформлена кредитная карта с кредитным лимитом 156 254 рубля 12 копеек. Кредит был предоставлен путем перечисления банком суммы кредита на текущий банковский счет ФИО2 №, открытый в банке в целях кредитования. С целью получения кредита ФИО2 была заполнена анкета и представлены следующие документы: справки о доходах физического лица ООО «Дизельпрофремонт» за 2019 год от 19.03.2019, трудовая книжка, паспорт, СНИЛС. Далее в этот же день ФИО1, тайно для банка, действуя от имени «ФИО2», через банкомат КРФ АО «Россельхозбанк» №23471, расположенный на территории г. Калуги, используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 №, снял со счета № денежные средства на общую сумму 300 000 рублей, а 292 рублей 45 копеек было списано безналично в счет погашения процентов за срочный основной долг. Кроме того, была взыскана плата за присоединение к Программе коллективного страхования заемщика кредита от несчастных случаев и болезней в сумме 30 707 рублей 55 копеек и остатка на лицевом счете ФИО2 не имелось. После чего ФИО1, тайно для банка, действуя от имени «ФИО2», используя банковскую карту, выданную на имя ФИО2 №, снял со счета № денежные средства на общую сумму 157 500 рублей. Также уточнил, что на кредитной карте имеется функция увеличения кредитного лимита при ее постоянном использовании. Денежные средства предоставляются с условиями овердрафта, то есть под увеличенный процент (с кредитной карты можно снять большую сумму, чем предоставлен кредитный лимит). То есть фактически, ФИО1 распорядился суммой в размере 157 500 рублей, то есть получил на руки большую сумму, чем указано в договоре. Поскольку ФИО2 свои обязательства по кредитным договорам не исполнял, были изучены предоставленные им документы, в подлинности которых возникли сомнения. Таким образом, в результате случившегося КРФ АО «Россельхозбанк», был причинен материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 488 500 рублей (том 2 л.д. 219-222, 225-227);

- показаниями свидетеля ФИО20, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он работает в КРФ АО «Россельхозбанк» в должности главного клиентского менеджера. 19.03.2019 примерно в обеденное время в банк обратился мужчина, который хотел взять кредит на сумму 300 000 рублей. Мужчина представился ФИО2. Он проверил его паспорт и фото в паспорте. Фотография в документе совпадала с лицом клиента. Мужчина принес с собой необходимый пакет документов: справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, все документы были оформлены надлежащим образом, имелись все необходимые подписи и печати. Он оформил заявку на получение кредита и направил ее для проверки. Клиенту одобрили кредит в сумме 331 000 рублей. Соглашение они подписывали 21.03.2019. Из одобренной суммы к выдаче было положено 300 000 рублей, с учетом страховки, поэтому на карту было перечислено именно 300 000 рублей. Кроме кредита, клиенту также была одобрена кредитная карта с кредитным лимитом в размере 156 254 рубля 12 копеек. Клиент был согласен на получение кредитной карты, поэтому он подписал с ним пакет документов и на оформление кредитной карты. Клиенту выдали 2 карты. Номер счета по кредиту: №, номер счета по кредитной карте: №. О том, что клиент «ФИО27» оказался совершенно другим человеком, он узнал от сотрудников службы безопасности. Спустя некоторое время, к ним в офис пришел настоящий ФИО27, и тогда стало понятно, что представленные клиентом документы – поддельные (том 2 л.д. 232-235);

- показаниями свидетеля ФИО21, данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает в КРФ АО «Россельхозбанк», в должности ведущего экономиста. 19.03.2019 либо на следующий день в программе базы данных по заявкам она увидела, что была оформлена заявка клиента ФИО2 на кредит и кредитную карту. Собранные пакеты документов, заявки прошли несколько этапов проверок, никаких нарушений в документах выявлено не было, вопросов по поводу клиента не возникло. После проведения всех предусмотренных проверок документы снова попали к менеджеру ФИО34, который вызвал «ФИО27» для получения кредита, и по его приходу с ним был оформлен кредитный договор и документы на выдачу, после чего ею была осуществлена выдача денежных средств на банковский счет клиента. О том, что клиент «ФИО27» оказался совершенно другим человеком, она не знала (том 2 л.д. 238-240);

- протоколом осмотра места происшествия от 10.07.2020 с иллюстрационной таблицей, согласно которому осмотрено помещение Калужского регионального филиала №3349/2700 АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...> «а», и установленные в нем банкоматы (том 2, л.д. 105-114)

- протоколом выемки от 17.07.2020 и протоколом осмотра предметов от 28.11.2020 с иллюстрационными таблицами, согласно которым у представителя потерпевшего ФИО19 изъяты и осмотрены отчеты процессингового центра об операциях по счетам ФИО2 №, № за период с 21.03.2019 по 16.07.2020, а также осмотрена расширенная выписка по счету № кредитной карты ФИО2, из которых следует, что 21.03.2019 по счету ФИО2 № (по кредиту) проведены операции по зачислению денежных средств в сумме 331 000 рублей; автоматически удержаны денежные средства за присоединение к Программе коллективного страхования, за оплату страхового продукта, за оплату сертификата на оказание юридической помощи на общую сумму 30 707 рублей 55 копеек; через банкомат АО «Россельхозбанк» АТМ 23471, с использованием банковской карты, выданной на имя ФИО2 № сняты денежные средства на общую сумму 300 000 рублей; списаны денежные средства в размере 292 рублей 45 копеек в счет погашения процентов за срочный основной долг; со счета ФИО2 № (по кредитной карте) с использованием банковской карты № в период с 21.03.2019 по 22.03.2019 через банкоматы сняты денежные средства на общую сумму 157 500 рублей (том 3 л.д. 12-18, 22-27);

- протоколом выемки и протоколом осмотра предметов от 24.10.2019 с иллюстрационными таблицами, согласно которым в АО «Россельхозбанк» были изъяты и осмотрены кредитные дела №1927001/0132/8, №1927001/0133/1 от 21.03.2019 на имя ФИО2, содержащие соглашения №1927001/0132, №1927001/0133 от 21.03.2019 года, график погашения кредита, заявление на присоединение к Программе коллективного страхования Заемщиков с приложениями, распоряжение на предоставление кредита, распоряжение на установление кредитного лимита, анкеты, заявления, решение по вопросу предоставления кредита физическому лицу, согласие на обработку персональных данных, поручение о перечислении денежных средств, копии страниц паспорта, копию СНИЛС, копии страниц трудовой книжки, справки 2-НДФЛ. Все указанные документы оформлены на имя ФИО2, местом работы которого указано ООО «Дизельпрофремонт» (том 3 л.д. 61-81, 82-111);

- заключением эксперта от 25.12.2019 №490 с иллюстрационной таблицей, согласно которому в ходе проведения почерковедческой экспертизы, исследовав подписи от имени ФИО2, эксперт пришел к следующим выводам: рукописные записи, расположенные в строках: «3.11.5», «3.11.8», «3.11.12», «3.12.1», 3.12.2» анкеты-заявления на предоставление кредита от 20.03.2019, кредитного дела на имя ФИО2 №1927001/0132 8 от 21.03.2019 года на сумму 331 000 рублей; «расшифровка подписи» соглашения о кредитовании счета (клиент-физическое лицо) №1927001/0133 от 21.03.2019; «2.11.1», «2.11.2» анкеты-заявления на получение карты и установление кредитного лимита кредитного дела на имя ФИО2 №1927001/0133 1 от 21.03.2019 на сумму 156 254 рубля, выполнены не ФИО2, а другим лицом (том 3 л.д. 157-166).

Кроме вышеуказанных доказательств, вина ФИО1 в совершении указанных преступлений подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями ФИО4, согласно которым в 2019 году в связи с тем, что у него имелись финансовые трудности, он решил заняться оформлением кредитов по поддельным документам. Он предложил ранее ему знакомому ФИО1, с которым он познакомился в сети Интернет именно для организации мошеннической деятельности, приехать в г. Калугу и оформить кредиты по поддельным документам в АО «Россельхозбанк» и ПАО «Промсвязьбанк». ФИО1 согласился. В Калугу они приехали за несколько дней до даты получения первого кредита, отдельно друг от друга. Он получил предварительно заказанные им в Интернете поддельный паспорт, а также в электронном виде 2 справки 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, а также СНИЛС. Паспорт был «в готовом виде», а все остальные документы он самостоятельно распечатал, снял с них копии и заверил их печатями. Документы он передал ФИО1 непосредственно перед банком, при этом ФИО1 достоверно знал, что эти документы поддельные. Кроме того, заранее ФИО1 передавалась так называемая «легенда», то есть сведения о личности подставного лица. После того, как он передавал документы ФИО1 – он сразу же уходил. В банки ФИО1 заходил один, и после того, как оформлялась заявка, ФИО1 возвращал ему документы и они разъезжались каждый по своему временному месту жительства, ожидая одобрения кредита. Как только кредит был одобрен, ФИО1 вновь приезжал в банк, и он снова передавал ему документы перед входом в операционный офис уже для получения кредита. 10% от полученной суммы кредита полагалось ФИО1, а остальные деньги он забирал себе;

- показаниями свидетеля ФИО2, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 21.05.2019 ему по месту жительства пришло письмо из ПАО «Промсвязьбанк» о том, что у него имеется задолженность по кредитному договору №898705023 от 22.03.2019 в сумме 621 311 рублей 75 копеек. Поскольку кредит он не оформлял, то 22.05.2019 он приехал в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: <...> для разбирательства, где от сотрудника банка узнал, что на его имя действительно оформлен кредит. Сотрудниками банка ему были представлены документы на получение кредита, где на копии паспорта с его фамилией была не его фотография, а записи в копии трудовой книжки не соответствовали записям его трудовой книжки. Подписи и печати также были поддельными. Сотрудники банка продемонстрировали ему видео с камер видеонаблюдения банка, на котором он увидел неизвестного ему человека, который оформлял и получал кредит. В организации ООО «ДИЗЕЛЬПРОФРЕМОНТ» он никогда не работал, и не слышал об этой организации, с 08.05.2008 он работает во «Внуковской дистанции электроснабжения Московской дирекции по энергообеспечению г. Москвы», о чем имеется запись в его трудовой книжке. 07.08.2019 он обнаружил в своем почтовом ящике письмо из АО КРФ «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <...>, о том, что у него имеется задолженность по кредитному договору №1927001/0132 от 21.03.2019 в сумме 331 000 рублей и по кредитному договору №1927001/0133 от 21.03.2019 в сумме 156 254 рубля 12 копеек. В АО КРФ «Россельхозбанк» он никогда не обращался (том 2 л.д. 243-246);

- показаниями свидетеля ФИО3, данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с июня 2012 года он является генеральным директором ООО «Дизельпрофремонт», которое с 01.04.2018 фактически прекратило свое существование и существует только юридически, но не ведет какой-либо деятельности. В этой организации ФИО2 никогда не работал, в их организации нет такой должности, которая указана в трудовой книжке ФИО2: «мастер цеха по ремонту электрооборудования». В вышеуказанной трудовой книжке подпись и печать не соответствуют его подлинной подписи и печати ООО «Дизельпрофремонт» (том 3 л.д. 6-8);

- протоколом выемки от 07.08.2019 и протоколом осмотра предметов от 29.01.2020 с иллюстрационными таблицами, согласно которым у свидетеля ФИО2 были изъяты и осмотрены детализация предоставленных услуг сотовой связи «Теле2» абонента ФИО22 по номеру телефона № за период с 01.03.2019 по 31.05.2019, согласно которой соединений с номерами, указанными при подаче заявок на кредиты, не имеется; копия трудовой книжки № от 03.02.1981, в которой запись о работе ФИО2 в ООО «Дизельпрофремонт» отсутствует; копия СНИЛС № на имя ФИО2, в которой видимых признаков затирания или дописки текста не имеется; копия паспорта гражданина РФ №, выданного ОВД Ленинского округа г. Калуги 20.09.2005 на имя ФИО2, в ходе осмотра которого признаков подделки не обнаружено, видимых признаков затирания или дописки текста не имеется (том 3 л.д. 30-41, 42-54)

- протоколом осмотра предметов от 30.11.2020 с иллюстрационной таблицей, согласно которому осмотрена информация из ООО «Т2 Мобайл» о соединениях по номеру 900-577-50-73, согласно которой установлено, что указанный номер оформленный на имя ФИО2, и указанный в анкетах на предоставление кредита в ПАО «Промсвязьбанк», АО «Россельхозбанк» в качестве номера телефона жены ФИО2, 18.03.2019 был активирован и в этот же день находился в районе совершения преступления (возле отделения банка ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <...>) (том 3 л.д. 198-204);

- заключением эксперта от 19.12.2019 №489 с иллюстрационной таблицей, согласно выводам которого подписи от имени ФИО3, расположенные в строках: «подпись» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения за 2018 год от 19.03.2019; «подпись» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения за 2019 год от 19.03.2019; копиях страниц трудовой книжки серия и номер №, выданной на имя ФИО2, вероятно, выполнены не ФИО3, а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в копиях страниц трудовой книжки серия и номер №, выданной на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО3, а другим лицом (том 3 л.д. 131-144);

- заключением эксперта от 11.12.2019 №491, согласно выводам которого девять оттисков круглой печати от имени ООО «ДИЗЕЛЬПРОФРЕМОНТ», расположенные в копиях страниц трудовой книжки серия и номер №, выданной на имя ФИО2; в строке «(подпись)» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2018 год от 19.03.2019; в строке «(подпись)» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2019 год от 19.03.2019, нанесены не печатной формой ООО «ДизельПрофРемонт», свободные и экспериментальные образцы которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой; девять оттисков круглой печати от имени ООО «ДИЗЕЛЬПРОФРЕМОНТ», расположенные в копиях страниц трудовой книжки серия и номер №, выданной на имя ФИО2; в строке «(подпись)» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2018 год от 19.03.2019; в строке «(подпись)» справки о доходах и суммах налога физического лица ФИО2 за 2019г. от 19.03.2019, нанесены не печатной формой ООО «ДизельПрофРемонтСервис», экспериментальный образец которой представлен на экспертизу, а другой печатной формой (том 3 л.д. 178-182).

Оценивая в совокупности изложенные выше доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными, непротиворечивыми и дополняющими друг друга, полученными в соответствии с требованиями ст. 86 УПК РФ, и в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

Показания представителей потерпевших, подсудимого, свидетелей суд находит правдивыми и достоверными, поскольку они логичны, носят подробный и последовательный характер, дополняют друг друга, и не содержат существенных противоречий относительно значимых для дела обстоятельств, согласуются между собой и с другими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, а также с установленными судом фактическими обстоятельствами дела.

Судебные экспертизы по уголовному делу проведены квалифицированными экспертами, обладающими достаточным опытом работы и стажем экспертной деятельности, поэтому сомнений выводы экспертов у суда не вызывают, в связи с чем, суд признает их достоверными.

Размер причиненного потерпевшим ущерба установлен, исходя из показаний представителей потерпевших, подтвержден банковскими документами и сомнений не вызывает.

В соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ, крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, за исключением частей 6 и 7 ст. 159, статей 159.1 и 159.5 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей, поэтому действия подсудимого правильно квалифицированы, как мошенничество в крупном размере.

О совершении подсудимым вышеуказанных преступлений группой лиц по предварительному сговору свидетельствует предварительная договоренность подсудимого с ФИО4, в отношении которого постановлен приговор, вступивший в законную силу, о совершении мошеннических действий, совместные и согласованные действия, направленные на выполнение каждым подсудимым объективной стороны преступления.

Судом установлено, что мошеннические действия в отношении ПАО «Промсвязьбанк» и АО «Россельхозбанк» ФИО1 совершил совместно и по предварительному сговору с ФИО4, приговор в отношении которого вынесен и вступил в законную силу. При этом каждый из них осознавал свою причастность к действиям друг друга, общественную опасность своих действий и действий другого лица, каждый предвидел результаты совместной преступной деятельности и желал их достижения, каждый действовал в общих целях – по совершению хищения денежных средств указанных банков мошенническим путем.

Оценивая доказательства в их совокупности, суд считает виновность ФИО1 доказанной и квалифицирует его деяния по каждому эпизоду преступления - по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Учитывая фактические обстоятельства дела, данные о личности подсудимого, его поведение в судебном заседании, а также то, что ФИО1 психиатрической помощью не пользуется, суд приходит к выводу о том, что в отношении содеянного подсудимого ФИО1 следует признать вменяемым.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия его жизни.

ФИО1 на учете в наркологическом, психиатрическом диспансерах не состоит, характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 по каждому преступлению, является полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в последовательной даче признательных показаний в ходе следственных действий, а также явка с повинной, в качестве которой суд признает сообщение о совершении им преступлений в г. Калуге в ходе расследования в отношении него другого уголовного дела.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1 по каждому преступлению, не имеется.

При назначении наказания ФИО1 за каждое преступление суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ, и не усматривает каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенных подсудимым преступлений, в связи с чем не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ и, учитывая характер совершенных преступлений, их опасность для защищаемых уголовным законом ценностей, причины и обстоятельства их совершения, данные о личности подсудимого, назначает ему наказание в виде лишения свободы без дополнительных видов наказания, предусмотренных санкцией инкриминированной ему статьи УК РФ.

Оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

Исправление осужденного суд считает возможным только при реальном отбывании наказания, не усматривая оснований для применения положений ст.73 УК РФ.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в силу ст.53.1 УК РФ не имеется.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ суд назначает ФИО1 наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ окончательное наказание ФИО1 суд назначает по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору и по приговору Бежицкого районного суда г.Брянска от 23.05.2022.

При назначении вида исправительного учреждения суд руководствуется положениями п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ и назначает ФИО1 отбывание наказания в исправительной колонии общего режима.

Поскольку ФИО1 осуждается к реальному лишению свободы, суд считает необходимым избрать ему меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок содержания ФИО1 под стражей до вступления приговора в законную силу на основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня лишения свободы.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению лицом, причинившим вред. Согласно ст.1080 ГК РФ, лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Потерпевшим АО «Россельхозбанк» заявлены исковые требования о взыскании в его пользу с ФИО1, ФИО4 материального ущерба в размере 488 500 руб.

Судом установлено, что в результате действий осужденного ФИО4 и подсудимого ФИО1 потерпевшему АО «Россельхозбанк» причинен материальный ущерб в размере 488 500 руб. Сведений о возмещении потерпевшему причиненного ущерба не имеется.

Приговором Калужского районного суда Калужской области от 27.07.2021 удовлетворены исковые требования АО «Россельхозбанк» к осужденному ФИО4 на сумму 488 500 руб. В связи с чем, суд считает необходимым возложить на подсудимого ФИО1 обязанность по возмещению ущерба потерпевшему АО «Россельхозбанк» солидарно с ранее осужденным ФИО4

Потерпевшим ПАО «Промсвязьбанк» заявлены исковые требования о взыскании в его пользу с ФИО1 материального ущерба по кредитному договору от 22.03.2019 №898705023 в размере 608 000 руб., а также суммы упущенной выгоды по данному кредитному договору в размере 347 269,18 руб.

Судом установлено, что в результате действий осужденного ФИО4 и подсудимого ФИО1 потерпевшему ПАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб в размере 608 000 руб. Сведений о возмещении потерпевшему причиненного ущерба не имеется.

Решением Ленинского районного суда г. Воронежа от 31.01.2023 удовлетворены исковые требования ПАО «Промсвязьбанк» к осужденному ФИО4, с него взыскан материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 608 000 руб. по кредитному договору от 22.03.2019 №898705023, а также взыскана сумма упущенной выгоды по указанному кредитному договору в размере 347 269,18 руб. В связи с чем, суд считает необходимым возложить на подсудимого ФИО1 обязанность по возмещению ущерба потерпевшему ПАО «Промсвязьбанк» солидарно с ранее осужденным ФИО4

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется требованиями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в отношении ПАО «Промсвязьбанк») – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ (по эпизоду в отношении АО «Россельхозбанк») – в виде лишения свободы на срок 2 (два) года.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ назначить ФИО1 наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, назначив ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ наказание ФИО1 назначить по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, а также по приговору Бежицкого районного суда г.Брянска от 23.05.2022, назначив ему окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 7 (семь) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу избрать ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания ФИО1 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания время его содержания под стражей по настоящему приговору с 24.08.2023 до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В срок отбывания наказания осужденному ФИО1, назначенному в соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ, зачесть:

время его содержания под стражей с 05.06.2019 по 26.02.2020 (по приговору Октябрьского районного суда г. Саратова от 11.02.2020), с 27.01.2021 по 08.02.2021 (по приговору Октябрьского районного суда г. Иваново от 27.01.2021), с 09.12.2021 по 24.12.2021 (по приговору Ленинского районного суда г. Ярославля от 09.12.2021), с 23.05.2022 по 06.06.2022 (по приговору Бежицкого районного суда г. Брянска от 23.05.2022) из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима;

период отбытого наказания по приговору Октябрьского районного суда г. Саратова от 11.02.2020 с 27.02.2020 по 12.11.2020, по приговору Октябрьского районного суда г. Иваново от 27.01.2021 с 09.02.2021 по 08.12.2021, по приговору Ленинского районного суда г. Ярославля от 09.12.2021 с 25.12.2021 по 22.05.2022, по приговору Бежицкого районного суда г. Брянска от 23.05.2022 с 07.06.2022 по 23.08.2023 из расчета один день за один день отбывания наказания.

Гражданский иск АО «Россельхозбанк» удовлетворить. Взыскать с ФИО1 солидарно с ранее осужденным ФИО4 в пользу АО «Россельхозбанк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением денежные средства в сумме 488 500 руб.

Гражданский иск ПАО «Промсвязьбанк» удовлетворить. Взыскать с ФИО1 солидарно с ранее осужденным ФИО4 в пользу ПАО «Промсвязьбанк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, денежные средства в сумме 608 000 руб., сумму упущенной выгоды по кредитному договору от 22.03.2019 №898705023 в размере 347 269,18 руб.

Вещественные доказательства по делу, по вступлении приговора в законную силу: выписку по контракту клиента №47400-Р-007030 от 22.05.2019; кредитное дело на имя ФИО2 №898705023 от 22.03.2019; отчет Процессингового Центра об операциях по счету № ФИО2 за период с 21.03.2019 по 16.07.2020, отчет Процессингового Центра об операциях по счету № ФИО2 за период с 21.03.2019 по 16.07.2020; расширенную выписку по счету №; досье по кредитным платежам АО «Россельхозбанк» №1927001/0132 8 от 21.03.2019 на ФИО2, досье по кредитным платежам АО «Россельхозбанк» №1927001/0133 1 от 21.03.2019 на ФИО2; CD-R диск с видеозаписью с камер видеонаблюдения, установленных в ПАО «Промсвязьбанк»; детализацию предоставленных услуг сотовой связи «Теле2» на № от 19.06.2019, копию трудовой книжки № от 03.02.1981, копию СНИЛС №, копию паспорта гражданина РФ на имя ФИО2, ответы из ООО «Т2 Мобайл» №МР-3003 от 17.10.2019, ПАО МТС №136083-2019 от 04.10.2019, ПАО «Мегафон» №943/20 от 14.09.2020, ПАО «Вымпелком» №МР-03/22423-К от 09.10.2019, хранящиеся при уголовном деле, - хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд через Калужский районный суд Калужской области в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий подпись О.В. Митрохова

Копия верна. Судья О.В. Митрохова