Приговор по делу № 1-756/2023 от 08.08.2023.

уголовное дело № 1-756/2023

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

08 августа 2023 года г. Курск

Ленинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Тархова Д.В.,

с участием государственных обвинителей: помощника прокурора ЦАО <адрес> ФИО10, старшего помощника прокурора ЦАО <адрес> ФИО11,

подсудимого ФИО12, его защитника – адвоката Тугариной С.И., представившей удостоверение №, выданное УМЮ России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Бондаревой А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО12, <данные изъяты> осужденного приговором мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 25000 рублей; штраф оплачен ДД.ММ.ГГГГ;

находящегося под избранной в отношении него мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО12 приобрел в целях сбыта, сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу положений п. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

На основании Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц Инспекцией Федеральной налоговой службы России по <адрес> внесена запись № о подставном лице – ФИО12, как директоре общества с ограниченной ответственностью «СТРОЙ МАТРИКС» (ИНН №, ОГРН №), а также как о единоличном органе управления, а именно лице, имеющем право без доверенности действовать от имени данного Общества – директоре, у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о ФИО12, как директоре (руководителе) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>, более точное место не установлено, к ФИО12 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный банковский счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, а также подключить расчетные банковские счета, в том числе, ранее открытые на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» к системе дистанционного банковского обслуживания, после чего, сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «СТРОЙ МАТРИКС», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО12, находившегося на территории <адрес>, более точное место не установлено, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12 являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», заведомо осознавая, что после предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени указанного Общества прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в отделение Публичное акционерное общество «Сбербанк России», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета №, который ранее был открыт ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «Сбербанк России» паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», а также устав указанного Общества, тем самым ФИО12 были приняты меры к получению доступа к системам дистанционного банковского обслуживания расчетного банковского счета №.

Кроме того, в заявлении о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета, ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» к ранее открытому указанному расчетному банковскому счету.

На основании поданного заявления от директора ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ осуществлено подключение расчетного банковского счета №, открытого на имя данного Общества, к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в вышеуказанном заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, одноразовый уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «СТРОЙ МАТРИКС», таким образом, ФИО12, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразовых уникальных пароля в виде СМС-сообщения и логина, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенными в ПАО «Сбербанк России» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытому в ПАО «Сбербанк России» №, посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», повторно обратился в отделение ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, с заявлением на получение бизнес-карты на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

На основании поданного заявления от директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» выпущена цифровая бизнес карта к расчетному счету №, осуществлено подключение цифровой бизнес карты к системе дистанционного банковского обслуживания, таким образом, ФИО12, приобрел в целях сбыта электронное средство – цифровую бизнес карту к расчетному счету №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного средства – цифровой бизнес карты к расчетному счету №, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, цифровую бизнес карту, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетному банковскому счету данного Общества, заведомо осознавая, что после открытия расчетного банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному банковскому счету, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное акционерное общество «Росбанк» (ОГРН №, ИНН №), расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» и предоставил сотруднику банка ПАО «Росбанк» паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», устав указанного Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию в ПАО «Росбанк» расчетного банковского счета имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Соглашение по Системе PRO ONLINE» к открываемому расчетному банковскому счету.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Росбанк» поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Соглашение по Системе PRO ONLINE» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», тем самым, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО12, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» банка ПАО «Росбанк», будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями заключенными в ПАО «Росбанк» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО «Росбанк», расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ИНН № и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытому в ПАО «Росбанк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – логин, пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО «Росбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «СТРОЙ МАТРИКС», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности указанного Общества, действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания и предоставил сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию в ПАО Банк «ФК Открытие» банковского счета имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал» к открываемому расчетному банковскому счету, предоставить Бизнес-карту (персонифицированная Карта), открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя.

На основании поданного заявления от имени директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные банковские счета с номерами – № и № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осуществлено подключение ООО «СТРОЙ МАТРИКС» к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для первичного входа в личный кабинет и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», выпущена банковская карта №

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства – первичный уникальный пароль и первичный уникальный логин для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля и первичного уникального логина для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО Банк «ФК Открытие», будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями заключенными в ПАО Банк «ФК Открытие» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» с номерами – №, №, посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных носителей информации, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе переводить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных носителей информации, с помощью которых последний сможет осуществлять от имени указанного Общества прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве представителя – директора указанного фиктивного юридического лица, находясь ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> согласно ранее поданного заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания получил электронный носитель информации – банковскую карту №, таким образом, приобрел в целях сбыта электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ января по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО12, находясь вблизи <адрес> по <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронного носителя информации – банковской карты №, будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями заключенными в ПАО Банк «ФК Открытие» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанный электронный носитель информации – банковскую карту № предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ января по ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – первичный уникальный пароль и уникальный пароль логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации – банковскую карту №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО Банк «ФК Открытие» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам указанного Общества, заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от его имени прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное акционерное общество «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес> с заявлением о предоставлении услуг Банка, где предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, в заявлении о предоставлении услуг Банка, ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» к открываемому расчетному банковскому счету.

На основании указанного заявления в ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» открыт расчетный банковский счет №, осуществлено его подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в отделении ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о предоставлении услуг банка номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, уникальный логин, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, уникального логина, электронной цифровой подписи, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО «ВТБ», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенными в «ВТБ» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в ПАО «ВТБ» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытому в ПАО «ВТБ» №, посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в личном кабинете, неустановленным лицом сформировано заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн» о регистрации сертификата ключа электронной подписи. После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», предоставил указанное заявление в ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, на основании которого банком сформирована электронная цифровая подпись, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – первичный уникальный пароль, логин, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в ПАО «ВТБ», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Единому Сервисному договору, где предоставил сотруднику банка АО «Россельхозбанк» паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», устав указанного Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию в банке АО «Россельхозбанк» расчетного банковского счета имя данного Общества.

На основании поданного заявления от имени директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в банке АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в продолжение своего преступного умысла, обратился в АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> с заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт в АО «Россельхозбанк», в котором просит открыть банковский счет на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и выпустить к данному счету банковскую карту.

На основании поданного заявления от имени директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в банке АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в продолжение своего преступного умысла, обратился в АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы АС БДО ЮЛ «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк» № / в рамках Единого сервисного договора от ДД.ММ.ГГГГ № №, в котором ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы АС ДБО ЮЛ (Интернет-Клиент) к открываемым расчетным счетам.

На основании поданного заявления от имени директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в АО «Россельхозбанк» ДД.ММ.ГГГГ осуществлено подключение расчетных банковских счетов с номерами – № и №, открытых на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» к системе дистанционного банковского обслуживания АС ДБО ЮЛ (Интернет-Клиент), где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется первичный уникальный пароль, логин для входа в личный кабинет и способ СМС - паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы АС БДО ЮЛ «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк» №/ в рамках Единого сервисного договора от ДД.ММ.ГГГГ № № номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Россельхозбанк» поступили электронные средства – первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет в виде СМС-сообщения, электронная цифровая подпись, а также ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка АО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО12 был выдан уникальный логин для входа в личный кабинет, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания АС ДБО ЮЛ (Интернет-Клиент) по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», тем самым ФИО12 приобрел в целях сбыта вышеуказанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО12, находясь по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля, уникального логина для входа в личный кабинет, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных банковских счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» банка АО «Россельхозбанк», будучи надлежащим образом, ознакомленным с условиями заключенными в АО «Россельхозбанк» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО «Россельхозбанк» расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытых в АО «Россельхозбанк» с номерами – №, № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – первичный уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в АО «Россельхозбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «СТРОЙ МАТРИКС», ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Акционерное Общество «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <адрес>, с подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» и предоставил сотруднику этого банка паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», устав Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию в АО «Альфа-Банк» расчетного банковского счета имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» ФИО12, являясь директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», являющееся фиктивным юридическим лицом, указал, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Альфа-Офис» к открываемому расчетному счету.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал, в подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» номер телефона №, не находящийся в его пользовании и распоряжении, на который из АО «Альфа-Банк», по правилам банка будет направлено СМС-сообщение с ссылкой на документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», с указанием уникального логина для входа в личный кабинет клиента банка, а также на который поступит первичный уникальный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, электронная цифровая подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального логина, одноразового СМС-пароля, электронной цифровой подписи, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» банка АО «Альфа-Банк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенными в АО «Альфа-Банк» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытых в АО «Альфа-Банк», расчетных банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, с помощью которых неустановленное лицо ДД.ММ.ГГГГ активизировало личный кабинет, тем самым открыв расчетный банковский счет № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытому в АО «Альфа-Банк» № посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства – уникальный логин, первичный уникальный пароль для входа в личный кабинет, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в АО «Альфа-Банк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств и электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжение своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», заведомо осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Акционерное Общество «Газпромбанк», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов, открытие банковских счетов и подключение Системы «Клиент-Банк.WED», где предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ на свое имя, решение № единственного учредителя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО12 были приняты меры к открытию в АО «Газпромбанк» расчетного банковского счета имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Кроме того, в заявлении на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов, открытие банковских счетов и подключение Системы «Клиент-Банк.WED», ФИО12, являясь директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», которое являлось фиктивным юридическим лицом, указал, что просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк.WED» к открываемому расчетному банковскому счету.

На основании поданного заявления от директора (руководителя) ООО «СТРОЙ МАТРИКС» ФИО12 в АО «Газпромбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС», и подключена система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется пароль и логин для первичного входа и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО12, находясь в АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов, и подключение Системы «Клиент-Банк.WED» номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты>», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на которые ДД.ММ.ГГГГ из АО «Газпромбанк» поступили электронные средства – первичные уникальный пароль и логин в виде СМС-сообщения, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк.WED» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», таким образом, приобрел в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО12, находясь на территории <адрес>, более точное место не установлено, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – первичного уникального пароля и уникального логина, для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в АО «Газпромбанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями заключенными в АО «Газпромбанк» и правилами дистанционного банковского обслуживания в нарушение положений Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять от имени ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Газпромбанк» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, находясь в отделении АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: <адрес>, было подписано заявление на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета для осуществления операций с использованием корпоративных карт Банка ГПБ (АО), на основании данного заявления на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в АО «Газпромбанк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № и подключена система дистанционного банковского обслуживания.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытых в АО «Газпромбанк» с номерами – № и №, посредством сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в личном кабинете неустановленным лицом, сформировано заявление об акцепте условий «Регламента удостоверяющего центра Банка ГПБ «АО» и изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи. После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом – директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС», предоставил указанное заявление в АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, на основании которого банком сформирована электронная цифровая подпись, предназначенная для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО12, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «СТРОЙ МАТРИКС», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу электронные средства – первичный уникальный пароль, уникальный логин, СМС-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «СТРОЙ МАТРИКС» в АО «Газпромбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО12, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, указав, что виновным себя по инкриминируемому ему преступлению признает, действительно по просьбе неустановленного лица неоднократно обращался в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», получения соответствующих банковских карт, электронных банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, а также банковские карты, передавал их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО12 следует, что, будучи допрошенным ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемого, и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемого, показал, что примерно в ДД.ММ.ГГГГ года к нему по месту жительства прибыл его знакомый ФИО1. с предложением оформить на его имя за денежное вознаграждение в 30 000 рублей юридическое лицо – ООО «СТРОЙ МАТРИКС». ФИО1. пояснил, что ему необходимо будет предоставить паспорт гражданина РФ для оформления фирмы, фактическое руководство указанной организацией он осуществлять не будет, на что он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он, согласно договоренности с ФИО1 прибыл к нотариусу по адресу: <адрес>, где был еще один неизвестный ему парень. Он передал свой паспорт гражданина РФ нотариусу для заверения свидетельствования подлинности его подписи на заявлении в ИФНС России по <адрес> для оформления на его имя фирмы. ДД.ММ.ГГГГ он также приезжал к нотариусу, где как он понял, была произведена сделка по купле-продаже ООО «СТРОЙ МАТРИКС» на его имя. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ году позвонил ФИО1. и сообщил, что ему необходимо съездить в различные банки для того, чтобы открыть на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» расчетные счета, указывая на то, что все его действия являются законными, ему также была передана папка учредительных документов данного Общества.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 на своем автомобиле довез ФИО12 до отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>; последний сообщил ему номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты>», сказав, что их необходимо сообщить сотрудникам банка с целью подключения данного счета к дистанционному управлению. К данному номеру телефона и адресу электронной почты он – ФИО12 доступа не имел и не имеет, на кого они зарегистрированы ему неизвестно.

ФИО1. сообщил ФИО12, что с помощью указанного телефона и адреса электронной почты он в дальнейшем будет управлять расчетным счетом, а также переводить по данному счету денежные средства с целью обеспечения функционирования ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Находясь в отделении вышеуказанного банка, он ДД.ММ.ГГГГ сообщил его сотруднику номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> с целью подключения расчетного счета к дистанционному управлению, также подал заявление о внесении изменений в документы, представленные при открытии банковского счета. Кроме того, в отделении банка он предоставил сотруднику банка свой паспорт и учредительные документы на ООО «СТРОЙ МАТРИКС», переданные ему ФИО1., после чего он снова привез ФИО12 в тоже отделение ПАО «Сбербанк России», где он оформил бизнес-карту, открытой к расчетному счету №, сама карта ему не выдавалась, со слов сотрудников банка она должна была отображаться в личном кабинете. Выйдя из отделения ПАО «Сбербанк России», он, находясь вблизи него, передал ФИО1 всю документацию, которую ему выдали сотрудники банка ПАО «Сбербанк России».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. с целью открытия расчетных счетов привез его в отделения – ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, и ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, где он также предоставлял сотрудникам банков с целью открытия расчетного счета на организацию ООО «СТРОЙ МАТРИКС» свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на указанную организацию, а также с целью подключения данных счетов к дистанционному управлению, и в этот же день, находясь в отделениях вышеуказанных банков, указал в заявлениях номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты> к которым он доступа не имел и не имеет. Кроме того, он в вышеуказанных банках с целью открытия расчетных счетов и подключения их к дистанционному управлению, подписывал необходимые документы, при этом сотрудникам банка он не сообщал, что счетами будут управлять третьи лица.

Затем выходя из отделений банков, и находясь вблизи них, он ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО1 всю документацию, которую ему выдали сотрудники банков. В последующем он получил карту ПАО Банк «ФК Открытие», открытую к расчетному счету организации ООО «СТРОЙ МАТРИКС», которую примерно в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сразу же передал ФИО1, находясь вблизи данного банка, расположенного по указанному адресу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. с целью открытия расчетных счетов отвез его в отделения банка – ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, и АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где он также каждый раз предоставлял сотрудникам банков, с целью открытия расчетных счетов на организацию ООО «СТРОЙ МАТРИКС» свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на указанную организацию, а также с целью подключения данных счетов к дистанционному управлению, при этом он сообщал сотрудникам банков номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> к которым он доступа не имел и не имеет. Со слов сотрудников банков, на указанный номер телефона и адрес электронной почты в последующем поступят пароль для входа в личный кабинет, а логин ФИО12 получил в отделениях указанных банков.

С целью открытия расчетных счетов и подключения их к дистанционному управлению он подписывал необходимые документы. При этом сотрудникам банков ФИО12 не сообщал о том, что этими счетами будут управлять третьи лица. Никаких паролей к дистанционному управлению он не получал, но точно не помнит, может ошибаться, так как прошло много времени. Доступа к счету ФИО12 не имел и не имеет. Также ДД.ММ.ГГГГ им в АО «Россельхозбанк» было подано заявление на оформление карты, к которой был открыт счет. Далее, после подачи заявлений, находясь вблизи указанных отделений банков, он ДД.ММ.ГГГГ передавал ФИО1 всю документацию, которую ему выдали сотрудники банков.

Кроме того, примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. снова привез его в отделение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>, передал ему заявление о регистрации сертификата ключа электронной подписи. Данное заявление он передал сотрудникам банка, при этом предъявив свой паспорт гражданина РФ. После чего, ему был передан сертификат ключа электронной подписи, который он в этот же день передал ФИО1, находясь по указанному адресу.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. привез его в отделение АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, где он также предоставил его сотруднику, с целью открытия расчетного счета на ООО «СТРОЙ МАТРИКС», свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию, а также с целью подключения данного счета к дистанционному управлению, он указал в заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> к которым он доступа не имел и не имеет, но на которые со слов сотрудника банка, в последующем поступят логин и пароль для входа в личный кабинет. В данных банках, с целью открытия расчетных счетов и подключения их к дистанционному управлению, он подписывал необходимые документы, не сообщая сотрудникам банка, что счетами будут управлять третьи лица.

Затем он вышел из отделения АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, и, находясь вблизи него, он ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО1 всю документацию, которую ФИО12 выдали сотрудники банка. В последующем он получил карту АО «Альфа-Банк», открытую к расчетному счету организации ООО «СТРОЙ МАТРИКС», в отделении банка АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, которую примерно в период времени с 09 по ДД.ММ.ГГГГ он сразу же передал ФИО1, находясь вблизи вышеуказанного банка.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 привез его в отделение АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где также предоставил сотруднику банка, с целью открытия расчетного счета на ООО «СТРОЙ МАТРИКС», свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию, а также с целью подключения данного счета к дистанционному управлению, он указал в заявлении номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты>», к которым он доступа не имел и не имеет, но на которые со слов сотрудника банка, в последующем поступят логин и пароль для входа в личный кабинет. В данном банке он подписывал необходимые документы, при этом его сотрудникам не сообщал, что счетом будут управлять третьи лица. Находясь вблизи указанного отделения банка, он ДД.ММ.ГГГГ передал ФИО1 всю документацию, которую ему выдали сотрудники АО «Газпромбанк».

Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. снова привез его в отделение АО «Газпромбанк», расположенного по указанному адресу, где он написал заявление на оформление карты АО «Газпромбанк», к которой открыли счет на ООО «СТРОЙ МАТРИКС», однако, данную карту он не забирал. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1. передал ему заявление в бумажном виде на создание сертификата ключа электронной подписи, которое он подписал и отнес в данное отделение банка, после чего, всю документацию и электронный ключ, которые ему выдали сотрудники банка, он передал ФИО1, находясь вблизи вышеуказанного банка.

Доступа к открытым в вышеуказанных банка расчетным счетам он не имел и не имеет; пароли, логины, документацию, а также ключ электронной подписи он передавал ФИО1, при их выдаче никакой доверенности на право ведения финансово-хозяйственной деятельности ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и использования счетов он не оформлял. Производились ли какие-либо операции по счетам данной организации ему неизвестно.

При каждом посещении кредитных учреждений ФИО1. передавал ему телефон с сим-картой с абонентским номером № – это было необходимо на тот случай, если, находясь в банке, на данный номер телефона поступит какой-либо код, и он мог сообщить его сотрудникам банка. После выхода из отделения банка он данный телефон с сим-картой возвращал ФИО1 содеянном раскаивается (т. 2: л.д. 88-95, 160-162).

Кроме того, вина подсудимого ФИО12 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8 (старший специалист управления безопасности ПАО «Сбербанк России») следует, что в случае открытия счета юридического лица в банк всегда обращается его руководитель, лично, предоставляя необходимые для открытия счета документы. Работник банка удостоверяется в его личности – идентифицирует личность клиента по паспорту гражданина РФ. При открытии счета юридическому лицу, его руководитель знакомиться с условиями оферты, тарифами, размещенной на официальном сайте банка в сети «Интернет». На официальном сайте банка прописаны все положения банковского обслуживания, в том числе, условия, касающиеся дистанционного обслуживания счета клиента, порядок обращения с электронными средствами платежа.

Находясь в отделении банка, с целью открытия счета юридического лица, с клиентом подписывается карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой клиент ставит свою подпись и оттиск печати. Данная карточка дает право расписываться во всех платежных документах только уполномоченному лицу, подпись которого подпись имеется в карточке. Кроме того, клиент предоставляет пакет учредительных документов, а именно: паспорт РФ, Решение единственного учредителя общества и устав общества.

С целью открытия расчетного счета юридического лица, руководитель организации, находясь в отделении банка, в присутствии сотрудника банка подписывает заявление о присоединении. Данное заявление отражает заявку клиента на открытие счета, подтверждает о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию в банке, для чего указывает номер телефона и адрес электронной почты, на которые по правилам банка будет направлен временный пароль и логин для входа в личный кабинет клиента банка.

Предоставляя номер телефона и адрес электронной почты с целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания, директор организации несет персональную ответственность за их достоверность, при этом Банком подразумевается, что номер телефона и адрес электронной почты принадлежит организации, на имя которой оформляется расчетный счет, к данному номеру телефона и адресу электронной почты не имеют доступ третьи лица.

Для входа в личный кабинет дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» необходимо вводить логин и пароль. Подтверждать операции по счету клиент может с помощью кодов, поступающих смс- сообщением на номер телефона, указанный клиентом в заявлении.

В том случае, если клиент желает оформить бизнес-карту на юридическое лицо, он, находясь в отделении банка в присутствии сотрудника банка в заявлении о присоединении просит выдать бизнес карту на имя держателя – единолично исполнительного органа. На основании данного заявления банком выпускается бизнес-карта, с помощью которой клиент может осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете. Имея доступ в личный кабинет, клиент самостоятельно присваивает пароль к корпоративной карте.

В соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Строй Матрикс» (ИНН №), ДД.ММ.ГГГГ на имя данного Общества в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> открыт расчетный счет №, и с момента его открытия уполномоченным лицом, имеющим право управлять им, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете являлся ФИО2, однако, в последующем в учредительные документы ООО «Строй Матрикс» внесены изменения.

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» по указанному адресу обратился новый руководитель указанной организации ФИО12 с заявлением о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета. В этот день ФИО12 был предоставлен паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Строй Матрикс», а также устав указанного общества. Находясь в отделении банка, ФИО12 было подписано заявление о внесении изменений в документы, предоставленные при открытии банковского счета, при этом указал на то, что на основании учредительных документов, он является Единоличным исполнительным органом, а также просил предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», к ранее открытому расчетному счету №. ФИО12 в указанном заявлении был предоставлен абонентский номер мобильного телефона – № и адрес электронной почты – <данные изъяты> для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет.

ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона № и адрес электронной почты: <данные изъяты> поступили временный логин и пароль от входа в личный кабинет и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. В последующем клиент, получив доступ в личный кабинет, самостоятельно изменяет первичный пароль и логин от входа в личный кабинет на постоянный.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 повторно обратился в отделение банка с заявлением на получение бизнес-карты на имя ООО «Строй-Матрикс». ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного от имени ФИО12 банком выпущена цифровая бизнес карта к расчетному счету №. Данная карта отображается в личном кабинете клиента банка, сама карта клиенту не выдается, номера не имеет, является цифровой и позволяет клиенту осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете.

Единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять расчетным счетом ООО «Строй Матрикс» №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах является ФИО12 (т. 1 л.д. 154-157).

Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (ведущего менеджера по привлечению юридических лиц отделения банка ПАО «Росбанк») следует, что относительно порядка открытия в ПАО «Росбанк» расчетного счета юридического лица, дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес>, обратился руководитель ООО «Строй Матрикс» ФИО12 с целью открытия расчетного счета на организацию. ФИО12 предоставил паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Строй Матрикс», а также устав Общества. После чего, клиент прошел идентификацию личности. Далее документы, предоставленные ФИО12, сотрудником банка были отправлены на проверку, и в этот же день был получен положительный ответ. С целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ подписано заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», где ФИО12 просил обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Соглашение по Системе PRO ONLINE» к открываемому расчетному счету, для чего им был предоставлен номер телефона № для поступления одноразовых кодов подтверждения, а также адрес электронной почты – <данные изъяты> На основании поданного заявления от ФИО12 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован расчетный счет № на имя ООО «Строй Матрикс». В этот же день на указанный в заявлении адрес электронной почты был отправлен логин для входа в личный кабинет, а на номер телефона № одноразовый код подтверждения (пароль). ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен вход в личный кабинет банка ПАО «Росбанк», тем самым открыт расчетный счет № на имя ООО «Строй Матрикс».

С целью открытия расчетного счета и дистанционного банковского обслуживания клиент в любом месте с любого устройства может зайти в свой личный кабинет банка ПАО «Росбанк» по ранее предоставленному ему на адрес электронной почты: <данные изъяты> логину и одноразовому паролю, отправленного на номер телефона №. Далее клиент самостоятельно изменяет первичный пароль на постоянный, для входа в личный кабинет банка. В каком месте был осуществлен вход в личный кабинет, сообщить не может, поскольку зайти в личный кабинет с помощью логина и пароля можно в любом месте с любого устройства. Имея доступ к личному кабинету, клиент может управлять дистанционно банковским счетом №, составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Согласно материалам юридического дела ООО «Строй Матрикс» единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять расчетным счетом №, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете является ФИО12

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 находясь в вышеуказанном подразделении банка, указал в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» об оформлении на имя ООО «Строй Матрикс» дебетовой карты «MasterCard Business». На основании указанного заявления на имя ООО «Строй Матрикс» к счету № оформлены и изготовлены банковские карты № и №, позволяющие осуществлять прием выдачу и перевод денежных средств по указанному счету. Однако, ФИО12 в отделение банка за указанными картами не приходил (т. 1 л.д. 46-50).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7 (директор по развитию продаж через партнерский канал ПАО Банк «ФК Открытие») следует, что относительно порядка открытия в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетного счета юридического лица, дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <адрес> обратился руководитель ООО «Строй Матрикс» ФИО12 с целью открытия расчетных счетов на указанное юридическое лицо, в связи с чем им был предоставлен паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Строй Матрикс», а также устав Общества. Находясь в отделении данного банка, ФИО12 было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где он просил предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», к открываемому расчетному счету. ФИО12 в указанном заявлении указал номер телефона № и адрес электронной почты: «<данные изъяты>» для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет. Кроме того, в указанном заявлении ФИО12 просил открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк» ФК Открытие» и выпустить Курту на имя держателя. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк» ФК Открытие» на имя ООО «Строй Матрикс» зарезервированы расчетные счета с номерами – № и №. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО12 получил бизнес-карту № к счету №. В дальнейшем, получив доступ в личный кабинет, клиент самостоятельно присваивает пароль к корпоративной карте.

На основании указанного заявления в ПАО Банк «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Строй Матрикс» открыт расчетный счет №, а также в тот же день на имя ООО «Строй Матрикс» открыт расчетный счет № к корпоративной карте №, позволяющей клиенту осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете. ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета с номерами – № и № были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания, на номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты> поступили временный логин и пароль от личного кабинета и клиент получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – Системе «Бизнес Портал», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Единоличным уполномоченным лицом ООО «Строй Матрикс», имеющим право управлять указанными расчетными, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на них являлся ФИО12 (т. 1 л.д. 90-94).

Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО3 (заместитель начальника отдела обслуживания юридических лиц ПАО «ВТБ») следует, что относительно порядка открытия в ПАО «ВТБ» расчетного счета юридического лица, дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка ПАО «ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «Строй Матрикс» обратился ФИО12, предоставив паспорт гражданина РФ, решение единственного учредителя, а также устав Общества, клиент прошел идентификацию личности. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по указанному адресу, с целью открытия расчетного счета юридического лица на имя ООО «Строй Матрикс», ФИО12 было подписано заявление о предоставлении услуг Банка, где ФИО12 просил заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, а также просил подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» открываемый расчетный счет, и для этого предоставил номер № для отправки первичного пароля для входа в личный кабинет, а также адрес электронной почты: «<данные изъяты>». На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на имя ООО «Строй Матрикс», и он был автоматически подключен к системе «ВТБ бизнес Онлайн», и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания Систему «ВТБ бизнес Онлайн», позволяющий по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона № от ПАО «ВТБ» поступил первичный пароль от входа в личный кабинет клиента банка, а на адрес электронной почты «<данные изъяты>» поступил постоянный логин от входа в личный кабинет. Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО12 находясь в личном кабинете, мог подписывать платежные документы по вышеуказанному расчетному счету с помощью смс-кодов, поступающих на номер телефона №, при каждой операции.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь в личном кабинете, клиентом было сформировано заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн», в котором он просил зарегистрировать сертификат ключа электронной подписи. Данное заявление в бумажном виде было предоставлено ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 в ПАО «ВТБ», которое им в этот же день в присутствии работника банка было подписано. Кроме ФИО12, данное заявление не могло быть предоставлено иными лицами, поскольку при посещении клиента банк, сотрудник банка идентифицирует его личность по предъявленному им паспорту РФ. С ДД.ММ.ГГГГ, с помощью созданной электронной подписи, которая фактически хранится на жестком диске компьютерного устройства, ФИО12 находясь в личном кабинете, мог составлять, удостоверять и передавать в распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №. Единоличным уполномоченным лицом ООО «Строй Матрикс», имеющим право дистанционно управлять указанным расчетным счетом, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на нем являлся ФИО12 (т. 1 л.д. 83-87).

Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО6 (главный операционист АО «Россельхозбанк») следует, что относительно порядка открытия в АО «Россельхозбанк» расчетного счета юридического лица, дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, обратился руководитель ООО «Строй Матрикс» (ИНН №) ФИО12 с целью открытия расчетных счетов на указанное юридическое лицо, им был предоставлен паспорт гражданина РФ, решение единственного учредителя ООО «Строй Матрикс», а также устав Общества. Находясь в отделении банка, ФИО12 было подписано заявление о присоединении к Единому Сервисному договору. На основании указанного заявления ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Строй Матрикс» открыт расчетный счет №.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 было подписано заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы АС ДБО ЮЛ «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк» № / в рамках Единого сервисного договора от ДД.ММ.ГГГГ № №. В данном заявлении ФИО12 указал номер телефона №, на который по правилам банка возможно направление пароля для входа в личный кабинет клиента банка и последующего получения способа, позволяющего переводить денежные средства в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. В этот же день, находясь в указанном отделении банка, ФИО12 получил логин для регистрации в Мобильном банке, о чем свидетельствует акт приема-передачи пакета средств и документов для подключения к АС ДБО ЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ. Доступ в личный кабинет клиента «Мобильный банк» позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. На основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк», а на номер телефона № поступил пароль от входа в личный кабинет системы «Мобильный банк».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 в отделении АО «Россельхозбанк» было подписано заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», на основании которого на имя ООО «Строй Матрикс» открыт расчетный счет №. В заявлении на получение бизнес – карты АО «Россельхозбанк» был указан номер телефона №, на который в последующем возможно поступление смс- информирование клиента.

Бизнес-карту, открытую к счету № с конвертом, содержащий пин-код, ФИО12 не забрал, в связи с чем, она была уничтожена банком. Расчетный счет № к системе дистанционного банковского обслуживания «Мобильный банк» был подключен. Единоличным уполномоченным лицом, имеющим право управлять указанными расчетными счетами ООО «Строй Матрикс», тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на них являлся ФИО12 (т. 1 л.д. 229-233).

Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 (ведущий менеджер по привлечению партнеров и клиентов в банке АО «Альфа-Банк») следует, что относительно порядка открытия в АО «Альфа- Банк» расчетного счета юридического лица, дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в подразделение банка АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, обратился руководитель ООО «Строй Матрикс» ФИО12 с целью открытия расчетного счета на организацию. ФИО12 предоставил паспорт гражданина РФ, устав организации, решение № единственного учредителя ООО «Строй Матрикс», клиент прошел идентификацию личности. Далее документы, предоставленные ФИО12, сотрудником банка были отправлены на верификацию (проверку), в этот же день был получен положительный ответ. Далее ФИО12 подписал документ «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Офис», где предоставил с целью доступа к Системе «Альфа-Офис» номер телефона №. Также в этот же день ФИО12 сообщил сотруднику банка логин № для входа в личный кабинет, адрес электронной почты <данные изъяты> на которую поступает различная информация о расчетном счете, а также кодовое слово. Данную информацию сотрудник банка внес в документ «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, который был подписан ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ. После подписания данного документа ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № на имя ООО «Строй Матрикс». Согласно информации, указанной в документе «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг» доступ к дистанционному управлению открытого банковского счета имел только ФИО12 Имея доступ к личному кабинету, клиент может управлять дистанционно банковским счетом, а также в личном кабинете оформить банковскую карту, позволяющую обналичивать денежные средства, находящиеся на указанном счете (т. 1 л.д. 53-56).

В ходе судебного следствия свидетель ФИО4 (главный менеджер по обслуживанию юридических лиц АО «Газпромбанк») относительно порядка открытия в АО «Газпромбанк» расчетного счета юридического лица, дал показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО8

При этом указал, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка АО «Газпромбанк», расположенное по адресу: <адрес>, обратился генеральный директор ООО «Строй Матрикс» ФИО12, которым с целью открытия расчетного счета на организацию были предоставлены – паспорт РФ, решение учредителя, устав ООО «Строй Матрикс», клиент прошел идентификацию личности. Далее в указанное время и в указанном месте ФИО12 было подписаны заявления на заключение договора банковского счета с возможностью открытия необходимого количества банковских счетов и подключение к Системе «Клиент-Банк WED», где ФИО12 просил предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк WED», к открываемому расчетному счету. ФИО12 в указанном заявлении был предоставлен номер телефона № и адрес электронной почты «<данные изъяты>» для отправки временного пароля и логина для входа в личный кабинет, на которые ДД.ММ.ГГГГ из АО «Газпромбанк» поступили электронные средства – первичные уникальные пароль и логин в виде СМС-сообщения, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк.WED» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Строй Матрикс».

На основании подписанного заявления между АО «Газпромбанк» с одной стороны, и ООО «Строй Матрикс» в лице генерального директора ФИО12 с другой стороны, заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым на имя Общества открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении вышеуказанного банка ФИО12 был подписан акт готовности клиента к работе в системе «Клиент-Банк WED», на основании данного акта ФИО12 подтверждает, что банк передал, а он принял логин и пароль для входа в эту систему. После чего, ДД.ММ.ГГГГ была произведена настройка программных средств системы дистанционного банковского обслуживания Системы «Клиент-Банк WED» для указанного расчетного счета ООО «Строй Матрикс», и клиент был готов к работе в указанной системе.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имея доступ в личный кабинет с помощью ранее предоставленного банком пароля и логина, клиентом было сформировано заявление об акценте условий «Регламента удостоверяющего центра Банка ГПБ «АО» и изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи. Данное заявление ДД.ММ.ГГГГ в бумажном виде было предоставлено ФИО12 в АО «Газпромбанк», которое им в этот же день в присутствии работника банка было подписано. Фактически с помощью созданной электронной подписи, ФИО12, находясь в личном кабинете с ДД.ММ.ГГГГ мог составлять, удостоверять и передавать в распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств по расчетному счету №. В каком месте был осуществлен вход в личный кабинет, он сообщить не может, поскольку зайти в него с помощью логина и пароля можно в любом месте и с любого устройства.

Таким образом, с ДД.ММ.ГГГГ после подписания в АО «Газпромбанке» ФИО12 всех необходимых документов и получения пароля и логина для первичного входа в личный кабинет, формирования в личном кабинете электронной подписи, клиент получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – Системе «Клиент-Банк WED», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО12 в отделении АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: <адрес>, было подписано заявление на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета для осуществления операций с использованием корпоративных карт Банка ГПБ (АО), на основании данного заявления на имя ООО «Строй Матрикс» открыт расчетный счет №, который автоматически был подключен к системе дистанционного обслуживания. ФИО12 в АО «Газпромбанк» банковскою карту не получал. Единоличным уполномоченным лицом, имеющим право дистанционно управлять указанными расчетными счетами ООО «Строй Матрикс», и тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на них, являлся ФИО12

Обстоятельства совершенного подсудимым преступления также подтверждены сведениями, содержащимися в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № № (т. 1 л.д. 14-19), согласно которой в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «СТРОЙ МАТРИКС», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №. Сведения о наименовании юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «СТРОЙ МАТРИКС», ООО «СТРОЙ МАТРИКС», ИНН №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – <адрес>, сведения об уставном капитале, его размере – 10000 рублей. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО12, ИНН №, должность – директор. Основной вид деятельности – строительство жилых и нежилых зданий.

Объекты, полученные на запросы органа следствия – копии регистрационных дел, диски с юридическими делами, открытыми в кредитных организациях: АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», «ПАО Сбербанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», АО «Альфа-Банк», были осмотрены, о чем свидетельствуют данные протокола осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 96-114) и приобщены в качестве вещественных доказательств по настоящему уголовному делу (постановление следователя отдела № СУ УМВД России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 115-116)).

В осмотренных досье кредитных организаций – АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», «ПАО Сбербанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», АО «Альфа-Банк» имеются, в том числе, сведения о направлении на адрес электронной почты, предоставленной в банки ФИО12 – «<данные изъяты>» логинов для подключения доступа к системам дистанционного банковского обслуживания, заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; уведомления об открытии расчетных счетов для ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Как следует из представленных досье ФИО12 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратился в указанные банки с целью открытия банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», где лично передал сотрудникам названных кредитных организаций документы, подтверждающие его статус и полномочия директора ООО «СТРОЙ МАТРИКС», после чего заполнил и подписал заявления об открытии счетов в отношении Общества.

Кроме того, согласно представленным ДД.ММ.ГГГГ Управлением ФНС по <адрес> сведениям (т. 1 л.д. 13) на имя ООО «СТРОЙ МАТРИКС» (ИНН №) были открыты следующие расчетные банковские счета с номерами:

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» - №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» - №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» - № и №;

ДД.ММ.ГГГГ в АО «Россельхозбанк» - № и №;

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ» - №;

ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа-Банк» - №;

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, соответственно в АО «Газпромбанк» - № и №.

В ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО12 подтвердил, что на основании предоставленных в кредитные организации и подписанных им документов, между ним и указанными кредитными организациями заключены договоры оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также открыты банковские счета для ООО «СТРОЙ МАТРИКС» и получены, в том числе, банковские карты, цифровые банковские карты, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

Приговором мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 128-134), ФИО12 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, а именно в незаконном использовании документов для образования юридического лица – ООО «СТРОЙ МАТРИКС» (ИНН №), то есть в предоставлении документа, удостоверяющего личность, совершенное для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице. За совершение данного преступления ФИО12 было назначено наказание в виде штрафа в размере 25 000 рублей.

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимого ФИО12 в приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО12 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуется с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимого ФИО12, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимый излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывают на детальную информацию, которая могла быть известна только ему.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимого ФИО12 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО12, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратился в кредитные организации – «ПАО Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие»», ПАО Банк «ВТБ», АО «Россельхозбанк», АО «Альфа-Банк», АО «Газпромбанк», для открытия банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудников данных банков копии подписанных ранее им документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковских карт, цифровых банковских карт, первичных уникальных паролей, уникальных логинов, СМС-сообщений с кодами, электронных цифровых подписей, тем самым приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу, что в последующем могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «СТРОЙ МАТРИКС», открытых в указанных кредитных учреждениях денежных средств в неконтролируемый оборот, а также повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот со счетов других банков денежных средств.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона, адресе электронной почты для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, цифровые банковские карты, первичные уникальные пароли, уникальные логины, СМС-сообщения с кодами, электронные цифровые подписи, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, а также электронными носителями информации, полученными ФИО12 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам ФИО12, а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны ФИО12 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимого, являющегося подставным учредителем и директором ООО «СТРОЙ МАТРИКС».

Представленные суду выписки по расчетным счетам ООО «СТРОЙ МАТРИКС», содержащими, в том числе, данные о поступлениях денежных средств от различных контрагентов во исполнение договоров, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридического лица, в условиях договоренности неустановленного лица с ФИО12, действующим за денежное вознаграждение и предупрежденным сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При квалификации действий ФИО12, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что он в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершил тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «СТРОЙ МАТРИКС», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО12 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, по смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ под хранением в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, следует понимать действия лица, связанные с незаконным владением этими средствами и носителями информации.

В то же время, под правомочием владения понимается основанная на законе (т.е. юридически обеспеченная) возможность иметь у себя данное имущество, содержать его в своем хозяйстве (фактически обладать им).

Как установлено судом, ФИО12, осуществив приобретение таких электронных средств и носителей информации, передал их неустановленному лицу, то есть он фактически не осуществлял действий, связанных с хранением электронных средств и носителей информации, в данном случае временное нахождение при себе электронных средств, электронных носителей информации, охватывается их сбытом, совершено с этой целью, а не с самостоятельным умыслом, направленным на их хранение.

При таких обстоятельствах, в условиях, когда в предъявленном обвинении не указано конкретно где, в какое время и при каких обстоятельствах ФИО12 хранил электронные средства и электронные носители информации, суд считает, что из обвинения подсудимого подлежит исключению как необоснованно вмененный элемент диспозиции «хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Поведение ФИО12 в ходе рассмотрения уголовного дела также не вызвало у суда сомнений в его психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания он активно защищался, участвовал в исследовании доказательств, хорошо в них ориентировался. На учете у врачей нарколога и психиатра он не состоит и поведение в ходе рассмотрения уголовного дела не вызвало у суда сомнений в его психической полноценности, в связи с чем, с учетом обстоятельств дела суд признает ФИО12 вменяемым в отношении совершенного им деяния, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимому, суд в соответствии со ст. ст. 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершённого им преступления, относящегося к категории тяжких, данные об его личности; фактически положительная характеристика по месту жительства, влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и условия жизни его семьи, и все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО12, по инкриминируемому ему преступлению, суд, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимый подробно указал об обстоятельствах приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО12, суд, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном; воспитывался в многодетной семье, является инвалидом второй группы, состояние здоровья, наличие заболеваний, указанных в представленной суду медицинской документации; участвует в содержании своих совершеннолетних дочерей, а также в содержании и воспитании своих малолетних внуков.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО12, не имеется.

Суд принимает во внимание, что в связи с установлением смягчающих наказание обстоятельств (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств в силу ч. 1 ст. 62 УК РФ срок наказания, назначаемый подсудимому ФИО12 не может превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Наряду с этим, с учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимым преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО12 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, отношения виновного к содеянному, данные характеризующие личность подсудимого, который положительно характеризуется по месту жительства, его поведение после совершения преступления, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень его раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ему наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО12 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со статьей 46 УК РФ суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких, имущественного и семейного положения ФИО12, отсутствие иждивенцев, ежемесячного совокупного дохода его семьи, его возраста. ФИО12 проживает в общежитии один, не работает, является инвалидом второй группы по общему заболеванию, в связи с чем является получателем соответствующей пенсии, размер которой составляет 11 000 рублей; кредитные обязательства отсутствуют, подсобного хозяйства не имеет; данные о материальной несостоятельности подсудимого отсутствуют.

Исходя из положений части 3 статьи 46 УК РФ штраф может быть назначен как без рассрочки, так и с рассрочкой выплаты до пяти лет. При назначении штрафа с рассрочкой выплаты суду необходимо мотивировать свое решение в приговоре и определить конкретные сроки выплат частями с учетом положений части 3 статьи 31 УИК РФ, а также суммы (размеры) выплат в пределах установленного судом срока.

В соответствии с ч. 3 ст. 31 УИК РФ осужденный к штрафу с рассрочкой выплаты обязан в течение 60 дней со дня вступления приговора или решения суда в законную силу уплатить первую часть штрафа; оставшиеся части штрафа осужденный обязан уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Решая вопрос о наличии оснований для предоставления рассрочки исполнения судебного акта, суд в каждом конкретном случае должен установить наличие обстоятельств, затрудняющих его исполнение, с учетом, в том числе, интересов виновного.

Учитывая, что подсудимый является инвалидом второй группы по общему заболеванию, принимая во внимание размер его дохода, возраст и состояние здоровья, в условиях, когда он самостоятельно несет расходы на оплату жилищно-коммунальных услуг, приобретение продуктов питания, лекарственных средств и, таким образом, при рассмотрении дела наличествуют обстоятельства, свидетельствующие о невозможности немедленной уплаты штрафа, в связи с чем суд считает необходимым назначить ФИО12 штраф с рассрочкой выплаты с установлением суммы ежемесячной выплаты.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст. 43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО12 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

ФИО12 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, окончательно определить ФИО12 наказание в виде штрафа в размере 85 000 (восемьдесят пять тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ, в назначенное наказание полностью зачесть отбытое ФИО12 по приговору мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> ДД.ММ.ГГГГ наказание в виде штрафа в размере 25 000 рублей.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ ФИО12 предоставить рассрочку уплаты штрафа в размере 60 000 рублей на срок 10 (десять) месяцев с ежемесячной выплатой частями по 6000 рублей, с установлением размера первой части штрафа, подлежащей уплате ФИО12 в течение 60 дней со дня вступления приговора в законную силу в сумме 6000 рублей, и уплаты оставшихся частей штрафа ежемесячными платежами в размере 6000 рублей не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО12 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу:

юридические дела ООО «СТРОЙ МАТРИКС» (ИНН №), оформленные в АО «Газпромбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк»;

два оптических CD-R диска, полученные из ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Альфа-Банк», содержащие юридические дела при открытии расчетных счетов на ООО «СТРОЙ МАТРИКС» (ИНН №) – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Банковские реквизиты для уплаты штрафа: ИНН №, КПП №, УФК по <адрес> (УМВД России по <адрес>), б/с №, к/с №, отделение <адрес> <адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК № –денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имущества, зачисляемые в федеральный бюджет.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ленинского районного суда

г. Курска Д.В. Тархов

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 08.08.2023 г. не был обжалован и вступил в законную силу 24.08.2023 г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-756/2023 г. Ленинского районного суда г. Курска. УИД №46RS0030-01-2023-005446-48

<данные изъяты>

<данные изъяты>