УИД: 54RS0010-01-2025-001294-10
Дело № 2-2645/2025
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
30 июля 2025 года г. Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе председательствующего судьи Хитренко А.И.
при секретаре судебного заседания Сафроновой М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности,
установил:
ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просили взыскать задолженность в размере 549 906,19? рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере 15 998,00 рублей.
В обоснование исковых требований указано, что ФИО1. и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключили Генеральное соглашение №-л-иис от ДД.ММ.ГГГГ В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету Ответчика имелись временно непокрытые позиции. Так как Клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены Клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция Клиентом самостоятельно закрыта не была. Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения НПР2 снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» руководствуясь вышеназванными положениями осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме. В связи с тем, что в марте 2023 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность (с учетом частичных погашений) в размере 440 582,67 руб. Наличие задолженности подтверждается брокерскими отчетами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению. Из данных отчетов также следует, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях. Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», начисленная ООО «Компания БКС» в соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, п.п. 37.4., 37.4.1 Регламента составляет 204 766,90 руб. В соответствии с п. 39.1. Регламента предусмотрен досудебный порядок урегулирования спора, во исполнение которого ООО «Компания БКС» Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерским счетам. Поскольку задолженность в добровольном порядке погашена не была, ООО «Компания БКС» обратилось в суд с настоящим иском.
Представитель истца в судебное заседание не вился, извещены надлежащим образом, направили письменные пояснения.
Ответчик в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, однако судебная повестка возвращена в суд по истечении срока хранения.
Учитывая, что суд принимал меры к надлежащему извещению ответчика о дате, времени и места рассмотрения дела, но он не является на почту за судебными извещениями, то в данном случае суд считает, что ответчик уклоняется от получения судебной повестки и с учетом требований статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.
Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Судом установлено, что между ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-л-иис от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральное соглашение).
В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п. 1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.
Изложенные в Регламенте и в приложениях к нему положения, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.
Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена п.п. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».
В соответствии с п. 4.9. Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № к Регламенту, далее – Приложение №) в случае отсутствия у Клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств Клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле Клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, Брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложения к нему, и переноса/закрытия временно непокрытой позиции.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету Ответчика имелись временно непокрытые позиции.
В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.
В соответствии с п. 3.22. Приложение № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.
В соответствии с п. 3.23. Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22. настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.
В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.
Так как Клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены Клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция Клиентом самостоятельно закрыта не была.
В соответствии с положениями п. 15 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).
В соответствии с п. 3.6. Приложения №, если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), Брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций Клиента, аннулированию активных заявок Клиента.
В соответствии с п. 3.11. Приложения № Брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.
Согласно п. 3.12. Приложения № с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в Перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие Клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует Клиент согласно Генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для Клиента и (или) третьих лиц, за счет которых Клиента действует согласно Генеральному соглашению, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением Брокером в интересах Клиента сделок за счет Клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате Клиентом Брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля Клиента и размера начальной маржи, минимальной маржи.
Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения НПР2 снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» руководствуясь вышеназванными положениями осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.
В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».
В связи с тем, что в марте 2023 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность.
Пунктом 26.12. Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.
Наличие задолженности подтверждается брокерскими отчетами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению. Из данных отчетов также следует, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.
Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.
Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», начисленная ООО «Компания БКС» в соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, п.п. 37.4., 37.4.1 Регламента составляет:
Проверив расчет истца, учитывая отсутствие контррасчета со стороны ответчика, суд находит его арифметически верным.
Доводы ответчика о невозможности составить контррасчет ввиду неясности размера задолженности суд отклоняет, поскольку брокерский отчет, имеющийся в распоряжении ответчика, содержит сведения о размере задолженности и порядке ее формирования: 345 139, 29 рублей – портфель по ценным бумагам, денежным средствам и ДМ.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности по указанному Генеральному соглашению, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.
В соответствии с п. 39.1. Регламента предусмотрен досудебный порядок урегулирования спора, во исполнение которого ООО «Компания БКС» Ответчику на указанный им адрес электронной почты были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерским счетам.
Задолженность не погашена, доказательства обратного в материалы дела не представлены.
Таким образом, сумма основного долга составит 345 139,29 руб.; неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 204 766,90 руб.
Ответчиком заявлено ходатайство о применении статьи 333 Гражданского кодекса РФ и снижении неустойки ввиду ее несоразмерности последствиям нарушенного обязательства.
В силу части 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.
В силу пунктов 69, 71 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).
Заранее установленные условия договора о неприменении или ограничении применения статьи 333 ГК РФ являются ничтожными (пункты 1 и 4 статьи 1, пункт 1 статьи 15 и пункт 2 статьи 168 ГК РФ).
Если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).
При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.
Вместе с тем, в соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, сформировавшейся при осуществлении конституционно-правового толкования статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушений обязательств является одним из правовых способов, предоставленных законом, направленных простив злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требований статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. При применении данной нормы суд обязан установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения (Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000г. №-О).
Критериями для установления несоразмерности могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и другие обстоятельства.
Принимая во внимание, что размер взыскиваемой неустойки не соразмерен нарушенным обязательствам, суд полагает возможным снизить размер неустойки до 155 000 рублей.
В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.
На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 98, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО1 (паспорт № №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в размере 500 139 рублей 29 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 15 998 рублей.
Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Разъяснить сторонам, что ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.
Разъяснить, что иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.
Судья Хитренко А.И.