РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

09 сентября 2022 года город Москва

Тверской районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре Автомоновой Е.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-4077/2022 по иску АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по Клиентскому счету № КлФ-1347996, открытому в соответствии с Договором присоединения № 22Б/1701-1016/2 от 17 января 2022 года, в размере 154 586 руб. 96 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 4 291 руб. 74 коп.

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения ФИО1 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» заключен договор о брокерском обслуживании № 22Б/1701-1016/2 от 17 января 2022 года, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-1347996 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами, денежными средствами и производными финансовыми инструментами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед АО «ФИНАМ». В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются проценты. Поскольку ответчик не исполнил требование АО «ФИНАМ» и не погасил задолженность в установленный договором срок, Общество обратилось в суд с вышеуказанными требованиями.

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещался надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял.

При таких обстоятельствах, суд, с учетом положений ст. 167 ГПК РФ, полагал возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между АО «ФИНАМ», имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 22Б/1701-1016/2 от 17 января 2022 года, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-1347996.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентском счете.

Согласно п. 21.4 Регламента в случае если размер собственных средств Клиента (с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с Клиентского счета по расчетам Брокера), составит менее 50 % величины гарантийного обеспечения, требуемого / установленного Брокером для поддержания всех открытых позиций Клиента согласно п. 18.4 Регламента, Клиент поручает Брокеру, без дополнительных согласований и уведомлений, закрыть позиции – соответственно купить / продать ПФИ, учитываемые на Клиентском счете, либо открыть новые позиции по ПФИ с таким же иным базисным активом, по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления такого соотношения между указанными выше показателями, при котором первый будет превышать второй.

В течение 24 марта 2022 года ответчиком своевременно не были приняты меры по внесению на Клиентский счет средств в нужном размере согласно п. 7.2 Регламента или сокращению открытых позиций, в результате чего при наступлении условий поручения, содержащегося в п. 21.4 Регламента, Брокер исполнил указанное поручение на закрытие позиций.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчете о состоянии обязательств за период с 24.03.2022 по 24.03.2022, предоставленного в материалы дела. Указанный отчет направлялся ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным в указанный период по Клиентскому счету с учетом всех платежей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 15.05.2022 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере 154 586 руб. 96 коп.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 24.03.2022 по 24.03.2022 по Клиентскому счету № КлФ-1347996. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.5 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету № КлФ-1347996.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

С учетом указанного, на 15.05.2022 задолженность ответчика перед АО «ФИНАМ» составляет 154 586 руб. 96 коп.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-1347996, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования споров, истец 31 марта 2022 года направил ответчику досудебную претензию № ФИН/КО/220331/13 с требованием о погашении задолженности, что подтверждается информацией с сайта ФГУП «Почта России», распечатка которой предоставлена истцом в материалы дела. Ответ на данное требование не получен.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив представленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований АО «ФИНАМ» и взыскании с ответчика задолженности по Клиентскому счету № КлФ-1347996, открытому в соответствии с Договором присоединения № 22Б/1701-1016/2 от 17 января 2022 года, в размере 154 586 руб. 96 коп.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 4 291 руб. 74 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

иск АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-1347996, открытому в соответствии с Договором присоединения № 22Б/1701-1016/2 от 17 января 2022 года, в размере 154 586 руб. 96 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 291 руб. 74 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд г. Москвы в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Утешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 19.09.2022.