Решение по делу № 2-2759/2022 от 18.11.2022 - о взыскании с Н в доход федерального бюджета Российской Федерации денежных средств, полученных в результате ничтожной сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности.

Белореченский районный суд (Краснодарский край)

Категория дела О взыскании денежных средств в доход Российской Федерации Гражданское Удовлетворено

Краткое содержание дела Все четыре части решения кратко

Вводная частькто, когда и о чём судился

Белореченский межрайонный прокурор обратился в суд с иском к Н о взыскании в доход бюджета Российской Федерации денежных средств, незаконно полученных от преступной деятельности в размере 3 367 936 рублей. В обоснование иска

Описательная частьчто требовал истец и что отвечал ответчик

На основании ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат

Мотивировочная частьчем суд руководствовался и почему так решил

Резолютивная частьитоговое решение суда

Исковые требования Белореченского межрайонного прокурора к Н удовлетворить в полном объеме.

Суды по аналогичным делам принимают разные решения

Посмотреть все аналогичные дела →

К делу №2-2759/2022

23RS0008-01-2022-003760-41

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Белореченск 18 ноября 2022 года

Белореченский районный суд Краснодарского края в составе: председательствующего судьи Киряшева М.А.,

при секретаре Кудлаевой О.Ю.,

с участием заместителя Белореченского Межрайонного прокурора Дармилова И.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Белореченского межрайонного прокурора о взыскании с Н в доход федерального бюджета Российской Федерации денежных средств, полученных в результате ничтожной сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности,

установил:

В обоснование иска указал, что приговором Белореченского районного суда Краснодарского края от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, измененным кассационным определением Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 28.10.2020г., Н признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ и ему назначено наказание в виде 1 года лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год. Приговор вступил в законную силу 17.04.2020г. Согласно вышеуказанному приговору, Н, являясь генеральным директором ООО «Юг-Финанс», осуществлял банковскую деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества, деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредитов. Так, не позднее 01.01.2017 ФИО1 используя расчетный счет ООО «Юг-Финанс» предоставил более четырех раз в течение одного года целевые займы физическим лицам, на приобретения жилого дома по материнскому (семейному) капиталу. При этом Н осуществлял данную деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии), что обязательно в соответствии с указанными нормативно правовыми актами. В результате незаконных действий, Н за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ извлек доход с учетом процентов за использование заемными средствами ООО «Юг-Финанс» на сумму 3 367 936 рублей, что превышает 2 250 000 рублей и является крупным размером.

Согласно ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № 395 от 02.12.1990 осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном указанным Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Федеральном законе "О национальной платежной системе". Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» №353-ФЭ от 21.12.2013, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу стати 4 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЭ от 21.12.2013 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Такими федеральными законами являются: Федеральный закон от 02.12.1990 № 395- 1 «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральный закон от 18.07.2009 № 190- ФЗ «О кредитной кооперации», от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Таким образом, указанными нормами федеральных законов (№ 353-ф3 от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)»; № 395-Ф3 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»; № 395- 1- ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»; №193-Ф3 от 08.12.1995 «О сельскохозяйственной кооперации»; № 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах»; № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации»; № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях») определен обязательный порядок регистрации, получения специального разрешения (лицензии), в случае превышающих четырех раз в течение года целевых займов физическим лицам, на приобретения жилого дома по материнскому (семейному) капиталу.

В силу ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Для наступления деликтной ответственности необходимо наличие состава правонарушения, включающего: наступление вреда; противоправность поведения причинителя вреда; причинную связь между противоправными действиями (бездействием) и наступившим вредом; вину причинителя вреда.

Согласно ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Таким образом, суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешить вопрос лишь о размере возмещения.

Вина генерального директора ООО «Юг-Финанс» Н в причинении ущерба Российской Федерации, подтверждается всеми материалами уголовного дела в совокупности.

Принимая во внимание то обстоятельство, что ответчик осуществлял специализированные банковские операции, в результате чего необоснованно получил доход, который также является ущербом, причиненным государству в виде использования полученных ими денежных средств, судом при постановлении приговора определен преступный доход в размере 3367936 руб.

В добровольном порядке незаконно полученные денежные средства от преступной деятельности ответчик в доход государства не перечислил, распорядившись ими по своему усмотрению.

Согласно статье 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Согласно ч. 1 ст. 166 ГК РФ ничтожная сделка недействительна независимо от признания ее таковой судом.

Вступившим в законную силу приговором Белореченского районного суда от 05.02.2020 установлены факты совершения конкретных сделок между юридическим и физическими лицами, перевод и получение денежных средств, получение прибыли ООО «Юг-Финанс», в лице директора Н

Незаконное извлечение ответчиком Н в период с 01.01.2017 по 01.09.2019 дохода в размере 3367936 рублей стало возможным в результате оказания услуг в рамках совершенных возмездных сделок с гражданами, целью которых являлось участие в переводе денежных средств, а со стороны ответчика - извлечение дохода от незаконной банковской деятельности.

Поскольку сделки по переводу денежных средств совершались ответчиком с целью незаконного обогащения, а осуществление кредитной, банковской деятельности без получения соответствующей лицензии прямо запрещено законодательством РФ под угрозой уголовного наказания, и вступившим в силу приговором суда такая деятельность ответчика признана преступной, совершенные сделки являются ничтожными, а извлеченный от них доход подлежит взысканию в пользу Российской Федерации.

Последствием недействительности такой сделки является безвозмездное изъятие и обращение в доход государства всего полученного по сделкам. На основании изложенного, Белореченский межрайонный прокурор просит суд взыскать с ответчика Н в доход бюджета Российской Федерации денежных средств, незаконно полученных от преступной деятельности в размере 3 367 936 рублей.

Заместитель Белореченского межрайонного прокурора Дармилов И.И. в судебном заседании поддержал исковые требования по доводам, изложенным в исковом заявлении и просил их удовлетворить.Ответчик Н надлежаще извещенный о дате и времени дела, в судебное заседание не явился.

Выслушав помощника Белореченского межрайонного прокурора, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 166 ГК РФ ничтожная сделка недействительна независимо от признания ее таковой судом.

В силу положений статьи 169 ГК РФ, сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

В силу ст. 1064 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

Таким образом, указанными нормами федеральных законов (№ 353-ф3 от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)»; № 395-Ф3 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»; № 395- 1- ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности»; №193-Ф3 от 08.12.1995 «О сельскохозяйственной кооперации»; № 196-ФЗ от 19.07.2007 «О ломбардах»; № 190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации»; № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях») определен обязательный порядок регистрации, получения специального разрешения (лицензии), в случае превышающих четырех раз в течении года целевых займов физическим лицам, на приобретения жилого дома по материнскому (семейному) капиталу.

Как следует из материалов дела, вступившим в законную силу приговором Белореченского районного суда Краснодарского края от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, измененным кассационным определением Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 28.10.2020г., Н признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ и ему назначено наказание в виде 1 года лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год.

Согласно вышеуказанному приговоу, Н, являясь генеральным директором ООО «Юг-Финанс», осуществлял банковскую деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества, деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредитов. Не позднее 01.01.2017 Н используя расчетный счет ООО «Юг-Финанс» предоставил более четырех раз в течение одного года целевые займы физическим лицам, на приобретения жилого дома по материнскому (семейному) капиталу. При этом Н осуществлял данную деятельность без регистрации и без специального разрешения (лицензии), что обязательно в соответствии с указанными нормативно правовыми актами. В результате незаконных действий, Н за период с 01.01.2017 по 01.09.2019 извлек доход с учетом процентов за использование заемными средствами ООО «Юг-Финанс» на сумму 3 367 936 рублей, что превышает 2 250 000 рублей и является крупным размером.

Таким образом, установив факт того, что вина ответчика в совершении сделок с целью, заведомо противоправной основам правопорядка, а также факт получения дохода в размере 3 367 936 рублей установлены вступившим в законную силу приговором суда, суд приходит к выводу о необходимости применения к данным правоотношениям п. 3 ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации в качестве правовых средств для устранения неблагоприятных имущественных последствий преступления, совершенного ответчиком, вследствие чего, с ответчика подлежат взысканию в доход федерального бюджета Российской Федерации сумму денежных средств, полученных в результате ничтожной сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности в размере 3 367 936 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Белореченского межрайонного прокурора к Н удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, проживающего по адресу: <адрес> в доход федерального бюджета Российской Федерации сумму денежных средств, полученных в результате ничтожной сделки, совершенной с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности в размере 3 367 936 рублей.

Взыскать с Н, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, проживающего по адресу: <адрес> в доход бюджета МО <адрес> госпошлину в размере 25 040 рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае если такое заявление подано в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Заочное решение суда в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

судья: подпись

Копия верна:

Судья М.А.Киряшев

В ряде случаев суды приходят к противоположным выводам

Актуальная практика 2025–2026 →