71RS0001-01-2023-000316-54

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

31 марта 2023 года г. Алексин Тульской области

ФИО1 межрайонный суд Тульской области в составе:

председательствующего Солдатовой М.С.,

при помощнике судьи Востриковой А.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Алексинского межрайонного суда Тульской области гражданское дело № 2-471/2023 по иску ООО «АБсолюшн» к ФИО2, ФИО4 о взыскании задолженности,

установил:

ООО «АБсолюшн» обратилось в суд с иском к ФИО2, ФИО4 о взыскании солидарно задолженности по финансированию поставок в размере 15 415 992,49 руб., расходов по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб. В обоснование заявленных требований указано, что между истцом (Фактор) и ИП ФИО2 (Клиент) ДД.ММ.ГГГГ заключен Генеральный договор о факторинговом обслуживании № (договор факторинга), в соответствии с которым Фактор осуществляет финансирование Клиента, производит приемку и обработку первичных документов, подготовку Уведомлений для Дебиторов, взаимодействие с Клиентом и Дебитором, в том числе на предмет подтверждения Поставок, расчет размеров Первого и Второго платежей, расчет и установку Лимитов дебиторов, учет Поставок Клиента, Требования по которым уступаются Фактору и т.п., а Клиент уступает Фактору действительные Требования в течение срока действия ФИО3. Согласно п. 5.2, 5.3 договора факторинга, выплата финансирования по Реестру денежных требований производится в размере Процента финансирования и свободных частей Лимитов дебиторов, требования к которым уступаются Фактору. Ввиду неисполнения условий по оплате вознаграждения за оказанные услуги по договору факторинга, у Клиента перед Фактором образовалась задолженность в размере 15 415 992,49 руб. Обязательства ИП ФИО2 были обеспечены поручительством ФИО4 по договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ № (договор поручительства).

Определением судьи от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в порядке ст. 47 ГПК РФ привлечено МРУ Росфинмониторинг по СЗФО, для дачи заключения по делу.

Представитель истца ООО «АБсолюшн» в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела судом извещался, представил заявление с просьбой о рассмотрении дела без его участия, указав, что заявленные исковые требования она поддерживает в полном объеме и против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражает.

Ответчики ФИО2, ФИО4 в судебное заседание не явились, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом, в нарушение ст. 167 ГПК РФ о причинах неявки не сообщили, доказательств уважительности причин неявки не представили, ходатайств об отложении рассмотрения дела не поступало.

Представитель МРУ Росфинмониторинг по СЗФО в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела судом извещался.

В соответствии со ст.233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд в силу ст.ст.167, 233 ГПК РФ, учитывая позицию истца, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, в порядке заочного производства.

Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п.1 ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст.401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности).

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

Из ст.323 ГК РФ следует, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем. Поручительство может возникать на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств. Правила настоящего Кодекса о поручительстве в силу договора применяются к поручительству, возникающему на основании закона, если законом не установлено иное. Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство. В договоре поручительства, поручителем по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть указано, что поручительство обеспечивает все существующие и (или) будущие обязательства должника перед кредитором в пределах определенной суммы.

В силу ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст.824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Пунктом 1 ст.827 ГК РФ предусмотрено, что если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Согласно п.2 ст.831 ГК РФ, если уступка денежного требования финансовому агенту осуществлена в целях обеспечения исполнения ему обязательства клиента и договором финансирования под уступку требования не предусмотрено иное, финансовый агент обязан представить отчет клиенту и передать ему сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. Если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту, обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.

Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АБсолюшн» (фактор) и ИП ФИО2 (клиент) заключён генеральный договор о факторинговом обслуживании № (договор факторинга).

Согласно пунктам 2.1-2.2 договора, предметом договора факторинга являются условия факторингового обслуживания, при которых Фактор осуществляет финансирование Клиента, производит приемку и обработку первичных документов, подготовку Уведомлений для Дебиторов, взаимодействие с Клиентом и Дебитором, в том числе на предмет подтверждения Поставок, расчет размеров Первого и Второго платежей, расчет и установку Лимитов дебиторов, учет Поставок Клиента, Требования по которым уступаются Фактору и т.п., а Клиент уступает Фактору действительные Требования в течение срока действия Договора.

В течение срока действия договора факторинга любое требование к любому Дебитору, переданное на факторинговое обслуживание по реестру денежных требований, и в отношении которого Клиенту выплачен первый платеж, считается перешедшим от клиента к фактору в момент выплаты клиенту финансирования.

Из пунктов 3.1, 3.4. договора факторинга следует, что Фактор выплачивает финансирование Клиенту в счет Требований к Дебитору только после установления на него Лимита дебитора и в размере, не превышающем Лимит дебитора.

Фактор после получения Запроса и документа, указанного в п.3.3. Договора, определяет Лимит дебитора. При установлении и изменении Лимита дебитора, Клиент уведомляется о размере лимита в Личном кабинете и/или по электронной почте. При письменном обращении Клиента, Фактор предоставляет информацию о Лимите дебитора на бумажном носителе - по почте или курьером в срок до 5 (пяти) банковских дней со дня обращения.

Согласно пункту 4.1. договора факторинга после получения от Фактора информации об установлении на какого-либо Дебитора Лимита дебитора, отличного от нуля, Клиент обязуется направить такому Дебитору письменное Уведомление о необходимости исполнения Дебитором Требований путем перечисления денежных средств на счет Фактора. Уведомление должно быть подписано уполномоченными лицами Клиента и Дебитора и передано Фактору до или одновременно с передачей информации о первой Поставке согласно п.4.4. Договора. Вместе с оригиналом подписанного Уведомления Клиент предоставляет Фактору заверенную копию Контракта, а также дополнительные соглашения и приложения к нему. Любое переуведомление Клиентом Дебитора об оплате Требования на счета, отличные от счета Фактора, без письменного подтверждения со стороны Фактора не имеет юридической силы.

Из пунктов 5.2, 5.3. договора факторинга следует, что выплата финансирования по Реестру денежных требований производится в размере Процента финансирования и свободных частей Лимитов дебиторов, требования к которым уступаются Фактору.

Процент финансирования определяется Фактором после изучения практики работы Клиента с каждым Дебитором, принимая во внимание объемы встречных требований по Поставкам, в том числе, бонусы, маркетинговые и логистические сборы и т.п., а также объем возвратов качественной и некачественной продукции. Фактор извещает Клиента об установленном по каждому Дебитору Проценту финансирования вместе с размером установленного Лимита дебитора. Также Процент финансирования по каждому Дебитору отражается в Личном кабинете Клиента.

В соответствии с п. 6.1. договора факторинга в качестве вознаграждения за оказание факторинговых услуг Фактор взимает с Клиента комиссию (вознаграждение за услуги) в соответствии с тарифным планом, установленным Приложением № 1, которое является неотъемлемой частью договора факторинга.

Согласно условиям Приложения № 1 к договору факторинга по каждому уступленному требованию Фактор начисляет следующие комиссии: 1) комиссия за обработку документа, подтверждающего денежное требование – 50000 руб.; 2) комиссия за факторинговое обслуживание, в том числе административное управление дебиторской задолженностью, устанавливается исходя из срока фактической оборачиваемости поставки (срока с момента выплаты первого платежа по поставке до момента полного погашения задолженности по поставке) и взимается от суммы поставки - в размере от 0,9% до 10% в зависимости от количества дней фактической оборачиваемости поставки; 3) комиссия за период ожидания (периода со дня окончания отсрочки платежа до дня погашения задолженности по финансированию) - в размере 0,2% от суммы неоплаченной задолженности по финансированию за каждый день периода ожидания, начиная с 11 дня.

По договору факторинга Клиенту Фактором был установлен процент финансирования (процент от номинала уступленного требования, определяющий размер выплачиваемого Клиенту первого платежа) - 70% от номинала каждого требования.

В случае если на дату окончания Периода ожидания по профинансированному и уступленному требованию имеется непогашенная задолженность, Клиент обязуется перечислить разницу между номиналом требования и суммой фактически полученных Фактором платежей по Требованию, в течение 3 календарных дней.

В обеспечение исполнения обязательств ИП ФИО2 перед ООО «АБсолюшн» по договору факторинга ДД.ММ.ГГГГ между ООО «АБсолюшн» и ФИО4 (Поручитель) подписан договор поручительства № (договор поручительства).

Согласно пунктам 1.1. и 1.2. договора поручительства Поручитель отвечает перед Фактором в полном объеме, предусмотренном Договором поручительства, за надлежащее исполнение обществом с ограниченной ответственностью Производственное объединение «Тундра» своих денежных обязательств, вытекающих из Генерального договора о факторинговом обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ №.

Поручитель обязуется нести с Клиентом солидарную ответственность перед Фактором за исполнение Клиентом своих денежных обязательств по договору факторинга в том же объеме, как и Клиент.

Согласно пунктам 1.2. и 1.3. Поручитель обязуется нести с Клиентом солидарную ответственность перед Фактором за исполнение Клиентом своих денежных обязательств по договору факторинга в том же объеме, как и Клиент. Поручителю известен полный текст Договора факторинга и дополнительных соглашений к нему.

ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО2 и <данные изъяты> (Дебитор) заключен контракт №.

Судом установлено, и подтверждено материалами дела, что в рамках Генерального договора о факторинговом обслуживании № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Абсолюшн» осуществлено финансирование ИП ФИО2 по контракту № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 188 932 279,06 руб. по поставкам в адрес Дебитора - <данные изъяты>, что подтверждается актами приема-передачи (т. 2 л.д. 7-290), реестрами денежных требований, переданных на факторинговое обслуживание (т.1 л.д. 41-114).

Согласно дополнительного соглашения №2 от ДД.ММ.ГГГГ к Генеральному договору о факторинговом обслуживании № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «АБсолюшн» (фактор) и ИП ФИО2 (клиент), п.5.4 договора о факторинговом обслуживании изложен в следующей редакции: длительность Периода ожидания составляет 42 календарных дня. Остальные условия договора о факторинговом обслуживании оставлены без изменения.

Из дополнительного соглашения №3 от ДД.ММ.ГГГГ к договору факторинга: изменить Приложение №1 договора о факторинговом обслуживании на нижеследующий - по каждому уступленному требованию Фактор начисляет следующие комиссии: 1) комиссия за обработку документа, подтверждающего денежное требование – 50000 руб.; 2) комиссия за факторинговое обслуживание, в том числе административное управление дебиторской задолженностью, устанавливается исходя из срока фактической оборачиваемости поставки (срока с момента выплаты первого платежа по поставке до момента полного погашения задолженности по поставке) и взимается от суммы поставки - в размере от 0,9% до 10% в зависимости от количества дней фактической оборачиваемости поставки; 3) комиссия за период ожидания (периода со дня окончания отсрочки платежа до дня погашения задолженности по финансированию) - в размере 0,2% от суммы неоплаченной задолженности по финансированию за каждый день периода ожидания, начиная с 11 дня.

По ФИО3 факторинга Клиенту Фактором был установлен процент финансирования (процент от номинала уступленного требования, определяющий размер выплачиваемого Клиенту первого платежа) - 70% от номинала каждого требования.

Остальные условия договора о факторинговом обслуживании оставлены без изменения.

Согласно дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору факторинга, п.5.4 договора о факторинговом обслуживании изложен в следующей редакции: длительность Периода ожидания составляет 27 календарных дня. Остальные условия договора о факторинговом обслуживании оставлены без изменения.

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к договору факторинга внесены следующие изменения в п. 9.3. договора факторига: Если в течении срока действия Договора Клиент Уведомил дебитора об изменении платежных реквизитов отличных от нижеуказанных, без письменного согласования с Фактором. Клиент обязан выплатит штраф Фактору в размере 1 000 000 руб. и в течении 2 рабочих дней погасить имеющуюся задолженность по этому Дебитору перед Фактором. Также указаны реквизиты платежа. Остальные условия договора о факторинговом обслуживании оставлены без изменения.

Копиями платёжных поручений ООО «АБсолюшн» № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом условий приведенного выше генерального договора и дополнительных к нему соглашений, подтверждено финансирование ИП ФИО2 фактором ООО «АБсолюшн».

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер задолженности ФИО2 (клиента) и ФИО4 (как поручителя клиента) перед ООО «АБсолюшн» по финансированию поставок в адрес <данные изъяты> по представленному стороной истца расчету, в котором учтена сумма в общем размере 850583 руб. 71 коп. по погашенным актам 48142623 (реестр 141) на сумму 130367 руб. 30 коп., 48181203 (реестр 141) на сумму 566106 руб. 91 коп., 48142591 (реестр 144) на сумму 154109 руб. 50 коп., составляет 15 415 992,49 руб., иного расчета суду представлено не было, равно как и иных сведений о полученных фактором денежных средствах.

По сведениям ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ истец направил в адрес ответчиков досудебную претензию об исполнении договорных обязательств, однако обе претензии оказались не врученными, что подтверждается почтовыми идентификаторами №, №.

Изложенное приводит суд к выводу о том, что договорные обязательства ответчиками не исполнены по настоящее время.

В соответствии со ст. 56 ГПК каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчики не предоставили доказательств исполнения обязательство по договору.

Представленный истцом расчет задолженности ответчиком не опровергнут, контррасчет не представлен, расчет судом проверен, признан правильным и обоснованным.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных требований, в связи с чем находит требования о взыскании задолженности по договору факторинга и договору поручительства подлежащими удовлетворению, ввиду чего полагает, что в пользу истца с ответчиков в солидарном порядке подлежит взысканию задолженность в размере 15 415 992,49 руб.

Поскольку заявленные ООО «АБсолюшн» исковые требования были удовлетворены в полном объеме, с учетом положений п. 1 ч. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса РФ, ст. 98 ГПК РФ, суд полагает необходимым взыскать с ответчиков солидарно в пользу истца и судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60000 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

решил:

исковые требования ООО «АБсолюшн» (ИНН №) к ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт №), ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (паспорт №) о взыскании задолженности - удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО2 и ФИО4 в пользу ООО «АБсолюшн» задолженность по генеральному договору о факторинговом обслуживании № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на дату ДД.ММ.ГГГГ в размере 15 415 992 рублей 49 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей, а всего 15 475 992 рубля 49 копеек.

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения им копии этого решения.

Ответчиками заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное заочное решение составлено 31.03.2023.

Председательствующий М.С. Солдатова