РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 октября 2022 года город Москва

Тверской районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Утешева С.В., при секретаре Абдусамаровой А.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-3994/2022 по иску АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (АО «ФИНАМ») обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности в размере 205 723 руб. 53 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 5 257 руб. 24 коп.

Требования мотивированы тем, что между сторонами путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» заключен договор о брокерском обслуживании № 19Б/0602-2227/1 от 06.02.2019, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-1030368 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед АО «ФИНАМ». В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование АО «ФИНАМ» и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца в судебное заседание явился, просил удовлетворить, заявленные требования с учетом их уточнения.

Ответчик в судебное заседание явился, возражал относительно удовлетворения заявленного требования, по доводам, изложенных в письменных возражениях на иск.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что между АО «ФИНАМ», имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (Брокер) и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании договоры о брокерском обслуживании № 19Б/0602-2227/1 от 06.02.2019, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-1030368.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлены доступы (имя пользователя и пароли) к информационно-торговой системе (ИТС) TRANSAQ и QUIK.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и Правилами Биржи (ПАО Московская Биржа) на организованных рынках по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером, на торгах на организованных рынках ПАО Московская Биржа были совершены сделки с финансовыми инструментами, т. е. открыты позиции, которые учитывались в составе портфеля Клиента на Клиентских счетах, каждый их которых является Единым Счетом, то есть счетом, при обслуживании по которому, наряду с общими положениями Регламента, применяются единые правила риск-менеджмента позиций в портфеле Клиента, установленные Приложением № 9 к Регламенту (п. 9.2.3 Регламента, п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту).

В соответствии с п. 3.1 Приложения № 9 к Регламенту, в целях риск-менеджмента позиций по Единому счету (Портфелю) Клиента, Брокером рассчитываются такие показатели как стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 указанного Приложения.

Согласно п. 3.4 Приложения № 9 к Регламенту Брокер каждый час времени проведения организованных торгов на любом из рынков, на которых обслуживается Клиент по перечисленным в п. 1.1 Приложения № 9 к Регламенту Клиентским счетам, не менее одного раза предоставляет Клиенту доступ к информации о стоимости Портфеля Клиента, размере Единой начальной маржи и Единой минимальной маржи в Личном кабинете и / или посредством ИТС. Таким образом, ответчик имел возможность и должен был самостоятельно следить за изменением значений указанных риск-показателей.

Согласно п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту если стоимость Портфеля Клиента станет меньше соответствующего ему размера Единой минимальной маржи Клиент поручает Брокеру совершить сделки закрытия Позиций с Инструментами, учитываемыми в Портфеле, осуществив соответственно их покупку / продажу по рыночной цене в количестве, необходимом для восстановления указанного необходимого соотношения между стоимостью Портфеля Клиента и размером Единой начальной маржи.

Ответчиком не были приняты меры по внесению на Клиентские счета средств в нужном размере или сокращению открытых позиций, в результате чего при наступлении условий поручения, содержащегося в п. 3.3 Приложения № 9 к Регламенту, Брокер 24 и 28 февраля 2022 года исполнил поручение на закрытие позиций.

В соответствии с положениями Регламента (т.е. заключенного договора) на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете необходимого количества денежных средств, за счет которых Брокером поддерживаются данные позиции на Бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы – вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения Брокера и т. д.

Пунктом 3.4 Приложения № 9 к Регламенту на Клиента возлагается обязанность по отслеживанию риск-показателей (стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи) в целях исполнения возложенной также на Клиента обязанности по обеспечению Брокера денежными средствами для поддержания открытых Клиентом позиций по финансовым инструментам.

Направление Брокером каких-либо уведомлений в адрес Клиента не предусмотрено условиями Регламента и требованиями законодательства в сфере финансовых рынков, что не лишало Клиента доступа к информации о стоимости Портфеля, раскрываемой согласно условиям заключенного с ним договора о брокерском обслуживании.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по Клиентскому счету с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным Брокером срочным контрактам, списанием комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 01.03.2022 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету № КлФ-1030368 в размере 196 661 руб.

Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера, сформированным за период с 01.03.2022 по 01.03.2022 по Клиентскому счету № КлФ-1030368. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела.

В соответствии с представленным договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.4.1 Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету № КлФ-1030368 за период с 01.02.2022 по 30.04.2022.

Согласно п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательств Клиента перед Брокером по оплате вознаграждения, возмещению произведенных Брокером расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает Брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

В соответствии с отчетом брокера, на 30.04.2022 задолженность ответчика перед АО «ФИНАМ» по Клиентскому счету № КлФ-1030368 составляет 205 723 руб. 53 коп.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету № КлФ-1030368, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента, с возникновением у Клиента задолженности, подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договоров (т.е. при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме, и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту, подписанном Клиентом.

В Заявлении о выборе условий обслуживания Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 15 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности денежных средств, имеющихся у Клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного выше требования, погасить образовавшуюся задолженность.

22.03.2022 АО «ФИНАМ» направило ответчику досудебную претензию с требованием о погашении задолженности, согласно информации с сайта АО «Почта России», которая оставлена без удовлетворения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательств, опровергающих наличие задолженности или погашение, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований АО «ФИНАМ».

Доводы ответчика о том, что он был введен в заблуждение путем предоставления недостоверной информации в уведомлении о возможном принудительном закрытии позиций, полученным 23 февраля 2022 года в 22 час. 37 мин., суд находит несостоятельными, поскольку они противоречат Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

Также признаются несостоятельными доводы ответчика о том, что АО «ФИНАМ» обязано было направить ответчику уведомления в соответствии с п. 23 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента», т.к. согласно п. 34 указанного нормативного акта он не распространяется на деятельность Брокера по совершению сделок за счет Клиента, в состав портфелей которого в соответствии с договором о брокерском обслуживании входят только обязательства из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и имущество, переданное Брокеру в обеспечение исполнения указанных обязательств. Согласно п. 6 Приложения № 26 к Регламенту, перечень рынков, на которых предоставляются услуги, перечень финансовых инструментов и иного имущества, с которыми возможно заключение сделок и проведение операций, а также виды возможных сделок и операций в рамках обслуживания по счету Клиента устанавливаются Брокером самостоятельно и могут как расширяться, так и ограничиваться брокером в любое время по его усмотрению. Согласно предоставленным истцом отчетам по Клиентскому счету № КлФ-1030368 в составе Портфеля Клиента отсутствовало какое-либо имущество, за исключением производных финансовых инструментов и денежных средств, переданных в обеспечение обязательств по данным инструментам.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 5 257 руб. 24 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № КлФ-1030368, открытому в соответствии с Договором присоединения № 19Б/0602-2227/1 от 06 февраля 2019 года, в размере 205 723 руб. 53 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 5 257 руб. 24 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд г. Москвы в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья Утешев С.В.

Решение изготовлено в окончательной форме 28.10.2022.