Решение по делу № 2А-3809/2022 от 10.11.2022 | Новочеркасский городской суд (Ростовская область)

УИД 61RS0019-01-2022-005339-76

Дело №2а-3809/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 ноября 2022 года г. Новочеркасск

Новочеркасский городской суд Ростовской области в составе:

судьи Бердыш С.А.,

при секретаре Краснобаевой Т.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант», Обществу с ограниченной ответственностью «Эвимерия», Обществу с ограниченной ответственностью «Промышленная группа «Каскад», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, заинтересованное лицо: МИФНС России №13 по Ростовской области, о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Гарант»,

установила:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Банк России) обратился в суд с указанным административным исковым заявлением, в обоснование заявленных требований административный истец указал, что в соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона №86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

КПК «Гарант» (далее – Кооператив) является организацией, поднадзорной Банку России.

Банком России по результатам проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности КПК «Гарант» выявлены нарушения требований Указания Банка России от 02.02.2021 №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (далее Указание №5722-У), Указание Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (с изменениями) (далее – Указание №3916-У) (в части порядка расчета финансовых нормативов). Руководствуясь статьями 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», пунктом 8.2 части 2 статьи 5, подпунктом «а» пункта 7 части 3, частью 3.1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ), КПК «Гарант» направлено предписание Банка России об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и выдаче займов от № (далее – Предписание 1). Частью 1 предписывающей части Предписания 1 Кооперативу предписано прекратить привлечение денежных средств и выдачу займов сроком на шесть месяцев, частью 2 – устранить нарушения Указания №5722-У, Указания №3916-У.

По результатам рассмотрения ответа Кооператива от 23.09.2021 №23-09/2021-1 на Предписание 1 установлено, что нарушения Указания №5722-У не устранены, таким образом Предписание 1 считается неисполненным. Кооперативу направлено уведомление о неисполнении пункта 2 предписывающей части предписания от 23.10.2021 №ТЗ-2-11/27548.

К моменту истечения срока действия ограничения по привлечению средств и выдачи займов требование части 2 Предписания 1 оставалось неисполненным, что является нарушением пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ. В связи с чем Кооперативу направлено предписание Банка России об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и выдаче займов от №далее – Предписание 2).

В результате контроля исполнения Предписания 2 путем анализа документов, поступивших в Южное ГУ Банка России, установлено, что КПК «Гарант» в установленный Предписание срок (не позднее 18.03.2022) не предоставил в Банк России отчет об исполнении требований пункта 2 предписывающей части Предписания 2.

Таким образом, КПК «Гарант» не исполнил требования Предписания 2, в связи с чем Кооперативу направлено письмо надзорного характера №, а также уведомление от № о неисполнении Предписания 2.

В соответствии дополнения к административному исковому заявлению, административный истец указал, что в согласно требованиям пункта 2 части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (далее – СРО), в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее – Закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за прекращением своего членства в СРО.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО соответственно, КПК «Гарант» 19.07.2022 исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы».

Следовательно, Кооперативу надлежало вступить в другую СРО не позднее 17.10.2022.

В нарушение требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190- ФЗ КПК «Гарант» в установленный срок (в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения членства в СРО) не вступил в члены СРО.

Пунктом 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений, в том числе, в случае нарушения установленного Законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в СРО.

Просили суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Гарант».

Обязать участников (членов) Кредитного потребительского кооператива «Гарант»: ООО «Эвимерия», ООО «Промышленная группа «Каскад», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Гарант» в шестимесячный срок.

Представитель административного истца ФИО6, действующая на основании доверенности, поддержала заявленные требования, просила удовлетворить административные исковые требования в полном объеме.

Законный представитель административного ответчика КПК «Гарант» ФИО3 в судебном заседании не возражала против удовлетворения исковых требований, пояснила, что административным ответчиком уже подано заявление в налоговый орган о самоликвидации.

Представители административных ответчиков ООО «Эвимерия», ООО «Промышленная группа «Каскад», административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО4, ФИО5, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения административного дела извещены надлежащим образом.

Представитель заинтересованного лица МИФНС России №13 по РО по доверенности ФИО7 в судебное заседание не явилась, представила ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие.

уд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц по правилам ст. 150 КАС РФ.

Изучив материалы дела, выслушав доводы сторон, суд приходит к следующим выводам.

Согласно части 1 статьи 262 КАС Российской Федерации административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса, а также иными лицами, наделенными федеральным законом правом на обращение в суд с таким заявлением.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

КПК «Гарант» (далее – Кооператив) является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случае осуществления им деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Как следует из материалов дела, в Едином государственном реестре юридических лиц содержатся сведения о действующем юридическом лице – Кредитном потребительском кооперативе «Гарант», созданном 23.09.2013.

Председателем правления КПК «Гарант» является ФИО3

Указанием Банка России от 02.02.2021 №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов и Указанием Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» на кредитный потребительский кооператив возложена обязанность представлять отчеты в Банк России.

По результатам проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности КПК «Гарант» выявлены нарушения и предписанием Банка России об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и выдаче займов от № (далее – Предписание 1). Частью 1 предписывающей части Предписания 1 Кооперативу предписано прекратить привлечение денежных средств и выдачу займов сроком на шесть месяцев.

В связи с неустранением нарушений, Кооперативу направлено уведомление о неисполнении пункта 2 предписывающей части предписания №

Однако Предписание 1 оставалось неисполненным, в связи с чем Кооперативу направлено предписание Банка России об ограничении деятельности по осуществлению привлечения денежных средств и выдаче займов от № (далее – Предписание 2).

КПК «Гарант» также не исполнил требования Предписания 2, в связи с чем Кооперативу направлено письмо надзорного характера от №, а также уведомление от № о неисполнении Предписания 2.

Таким образом, КПК «Гарант» неоднократно не устранил выявленные Банком России нарушения в установленный срок.

Также КПК «Гарант» 19.07.2022 исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы».

Следовательно, Кооперативу надлежало вступить в другую СРО не позднее 17.10.2022.

Согласно части 2 статьи 15 Конституции Российской Федерации органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их общественные объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

В силу части 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Пунктом 2 части 1 статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитным кооперативам, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, предписано вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно указаний Конституционного Суда РФ, содержащихся в Определение N 2371-О, суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

После выхода из состава членов кредитного потребительского кооператива вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

В связи с этим при определении круга лиц, на которых должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кредитного кооператива, следует исходить не только из сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, но и исследовать иные фактические обстоятельства конкретного дела и доказательства, позволяющие сделать вывод о членстве того или иного лица в кооперативе либо о выходе участника из состава членов кооператива в предусмотренном законом порядке.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации установлено, что Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Пунктом 5 статьи 61 части первой ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Согласно реестру членов КПК «Гарант» его участниками (членами) являются ООО «Инвестиционная строительная компания», ООО «Эвимерия» ООО «Промышленная группа «Каскад», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО5, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30

Вместе с тем, согласно пояснений председателя правления КПК «Гарант» ФИО3 и представленных протоколов заседания правления от <дата>, <дата>, в связи с исключением членов (пайщиков) кредитного кооператива в настоящее время участниками (членами) КПК «Гарант» являются ООО «Эвимерия», ООО «Промышленная группа «Каскад», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5

При таких обстоятельствах, учитывая, допущенные КПК «Гарант» при осуществлении им деятельности неоднократные нарушения закона, выразившиеся в неисполнении предписаний об устранении выявленных нарушений, а также установленного Законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, суд считает необходимым удовлетворить требования истца в части возложения на участников (членов) КПК «Гарант»: ООО «Эвимерия», ООО «Промышленная группа «Каскад», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 обязанности произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда.

Руководствуясь ст. ст. 218, 175-180 КАС РФ, суд

решил:

административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (ИНН <***> ОГРН <***>) к Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант» (ИНН <***>, ОГРН <***>), Обществу с ограниченной ответственностью «Эвимерия» (ОГРН <***>, ИНН <***>), Обществу с ограниченной ответственностью «Промышленная группа «Каскад» (ОГРН <***>, ИНН <***>), ФИО1 <данные изъяты>), ФИО2, ФИО3 (<данные изъяты>), ФИО4, ФИО5, заинтересованное лицо: МИФНС России №13 по Ростовской области, о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Гарант» удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Гарант».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Новочеркасский городской суд Ростовской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья: С.А. Бердыш

Решение в окончательной форме изготовлено 15 ноября 2022 года.