Дело № 2-4798/2022
УИД: 18RS0003-01-2022-005016-58
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
21 сентября 2022 года город Ижевск
Октябрьский районный суд г. Ижевска в составе:
председательствующего судьи Михалевой И.С.,
при секретаре Мургузовой Г.Э.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, процентов,
установил:
Г.А.ВБ. (далее по тексту – истец, кредитор, займодавец) обратился в суд с иском к ФИО2 (далее по тексту – ответчик, заемщик) о взыскании задолженности по договору займа, процентов. Исковые требования мотивировала следующим.
20.06.2019г. между Г.А.ВВ. и ФИО2 заключен договор займа, в соответствии с условиями которого, ответчику были переданы истцом денежные средства в размере 731940 руб. Ответчик принял на себя обязательство по возврату суммы займа согласно графику:
60995 руб. в срок до 20.07.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.08.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.09.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.10.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.11.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.12.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.01.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.02.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.03.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.04.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.05.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.06.2020г.
В соответствии с п.2.5 договора займа на сумму займа подлежат начислению проценты, исходя из ставки 12% годовых с момента передачи суммы займа до момента ее фактического возврата. На сумму займа также подлежат начислению проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ по день исполнения решения суда. Истец просит взыскать с ответчика сумму займа по договору от 20.06.2019г. в размере 731940 руб., проценты по договору за период с 21.07.2019г. по 09.06.2022г. в сумме 253632,25 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 21.07.2019г.. по 09.06.2022г. в сумме 123617,66 руб., а также с 10.06.2022г. по день фактической уплаты долга, расходы по оплате государственной пошлины в сумме 13745,95 руб.
Истец и ответчик в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, истец представил заявление о рассмотрении дела без его участия.
Судебная корреспонденция, направленная по адресу его регистрации, подтвержденному данными Отдела адресно-справочной работы УВМ МВД по УР, возвращена в суд оператором почтовой связи с пометкой «Истечение срока хранения».
В силу пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234, письменная корреспонденция и почтовые переводы при невозможности их вручения (выплаты) адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 30 дней, иные почтовые отправления - в течение 15 дней, если более длительный срок хранения не предусмотрен договором об оказании услуг почтовой связи. Почтовые отправления разряда "судебное" при невозможности их вручения адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 7 дней.
При исчислении срока хранения почтовых отправлений разряда "судебное" день поступления и возврата почтового отправления, а также нерабочие праздничные дни, установленные трудовым законодательством Российской Федерации, не учитываются.
Срок хранения почтовых отправлений (почтовых переводов) исчисляется со следующего рабочего дня после поступления почтового отправления (почтового перевода) в объект почтовой связи места назначения.
По истечении установленного срока хранения не полученная адресатами (их уполномоченными представителями) простая письменная корреспонденция передается в число невостребованных почтовых отправлений. Не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем. По истечении установленного срока хранения или при отказе отправителя от получения и оплаты пересылки возвращенного почтового отправления или почтового перевода они передаются на временное хранение в число невостребованных.
Согласно штампам на конверте, судебное извещение получено почтой 07.09.2022г., а возвращено почтой в связи с истечением срока хранения 15.09.2022 года. Таким образом, срок хранения составил 7 дней.
Служба почтовой связи возвратила корреспонденцию отправителю в соответствии с требованиями пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234.
Таким образом, ответчик, злоупотребляя правом, уклонился от получения судебного извещения.
В соответствии со ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.
При таких обстоятельствах дело рассмотрено в отсутствие истца в порядке ст.167 ГПК РФ, в отсутствие ответчика в заочном производстве в порядке ст. 233, 234 ГПК РФ.
Изучив и проанализировав материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд установил следующие обстоятельства, имеющие значение по делу.
20.06.2019г. между Г.А.ВВ. и ФИО2 заключен договор займа, в соответствии с условиями которого, ответчику были переданы истцом денежные средства в размере 731940 руб. Ответчик принял на себя обязательство по возврату суммы займа согласно графику:
60995 руб. в срок до 20.07.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.08.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.09.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.10.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.11.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.12.2019г.;
60995 руб. в срок до 20.01.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.02.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.03.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.04.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.05.2020г.;
60995 руб. в срок до 20.06.2020г.
Сумма займа выдана ответчику в полном объеме, что подтверждается распиской от 20.06.2022г.
Согласно п.2.5 договора займа, на сумму займа подлежат начислению проценты, исходя из ставки 12% годовых с момента передачи суммы займа до момента ее фактического возврата.
27.09.2021г. истец направил в адрес ответчика претензию с требованием возврата суммы займа и уплаты процентов, однако требование до настоящего дня не исполнено.
Указанные обстоятельства установлены на основании материалов дела, ответчиком не опровергнуты.
В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. ст. 309, 310 ГК РФ).
В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
Статья 808 ГК РФ предусматривает форму договора займа: договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.
В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу пункта 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.
Применительно к пункту 2 статьи 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.
Руководствуясь статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане и юридические лица свободны в заключении договора (пункт 1).
Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422) (пункт 4).
Применительно к пункту 1 статьи 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.
В судебном заседании установлено, что ответчиком денежные средства в общей сумме 731940 руб. были получены, сроки возврата данной суммы определены.
По настоящему делу доказательств подтверждающих исполнение ответчиком обязательств в пользу истца в сроки, установленный договором, не представлено.
Пунктом 2.4 договора установлено, что в случае своевременного погашения задолженности в сроки, установленные п. 2.3 настоящего договора, проценты за пользование займом не начисляются.
Пунктом 2.5 договора установлено, что при нарушении сроков возврата займа (в том числе однократном) на сумму займа начисляются проценты с момента передачи суммы займа Заемщику до момента ее фактического возврата, исходя из ставки 12 % годовых.
Это условие сторонами согласовано, не оспорено и недействительным не признано.
То есть при заключении договора сторонами достигнуто соглашение о начислении и выплате процентов за пользование займом в указанном размере.
Поскольку нормы о договоре займа не предусматривают предельного размера процентов, который может быть установлен сторонами для оплаты пользования заемными средствами, а обязательных для сторон правил, которыми они должны руководствоваться в определении размера процентов, не существует, постольку установленный договором размер процентов за пользование займом расценивается судом как результат согласованной воли сторон.
Заключая договор займа в письменной форме, заемщик, действуя добросовестно и разумно, обязан ознакомиться с условиями договора, вступая в заемные правоотношения, обязан оценить свои финансовые возможности.
Подписание заемщиком договора займа и получение денежных средств предполагает его согласие со всеми условиями этого договора и гарантирует другой стороне по договору - заимодавцу - его действительность и исполнимость.
Право на получение заимодавцем процентов на сумму займа и право на установление сторонами размера данных процентов прямо предусмотрено законом, напротив, основания для вмешательства в условия договора в части размера процентов за пользование заемными средствами действующим законом не предусмотрены, Гражданский кодекс РФ в действующей редакции не содержит норм, которые позволяли бы уменьшить размер таких процентов, установленный соглашением сторон.
Изменение условия договора о размере процентов (равно как изменение и любого другого условия) должно подчиняться общим правилам, установленным нормами главы 29 ГК РФ.
С предложением об изменении условия договора в части размера процентов ответчик к заимодавцу не обращался.
Возможность установления размера процентов на сумму займа по соглашению сторон является реализацией принципа свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации о пределах осуществления гражданских прав.
Предоставление заемщику-гражданину займа под установленный договором процент, не может являться доказательством злоупотребления заимодавцем своим правом и основанием для признания указанного условия договора недействительным применительно к статьям 166,168 ГК РФ.
Поэтому суд приходит к выводу, что при определении подлежащих взысканию процентов за пользование заемными средствами, рассчитываемых начиная с 21.07.2017г. по 09.06.2022г., следует исходить из размера, установленного договором – 12% годовых.
Поскольку условиями договора начисление процентов за пользование займом предусмотрено при нарушении сроков возврата суммы займа (в том числе однократном) с момента передачи суммы займа, то указанные проценты подлежат начислению с момента передачи суммы займа, то есть с 20.06.2019г.
Однако, при этом, в силу ст.196 ГПК РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, то есть за заявленный период с 21.07.2017г. по 09.06.2022г.
Расчет процентов, представленный истцом судом проверен и признан правильным.
Задолженность
Период просрочки
Формула
Проценты за период
Сумма процентов
с
по
дней
731 940,00
21.07.2019
31.12.2019
164
731 940,00 ? 164 / 365 ? 12%
+ 39 464,60 р.
= 39 464,60 р.
731 940,00
01.01.2020
31.12.2020
366
731 940,00 ? 366 / 366 ? 12%
+ 87 832,80 р.
= 127 297,40 р.
731 940,00
01.01.2021
09.06.2022
525
731 940,00 ? 525 / 365 ? 12%
+ 126 334,85 р.
= 253 632,25 р.
Сумма процентов: 253 632,25 руб.
Сумма основного долга: 731 940,00 руб.
Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма основного долга по договору займа в сумме 731940 руб. и проценты по договору займа за период с 21.07.2017г. по 09.06.2022г. в сумме 253632,25 руб.
Рассматривая требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 21.07.2019г. по 09.06.2022г., а также с 10.06.2022г. до фактической уплаты долга, суд приходит к следующему.
В соответствии с п.1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
Судом установлено, что ответчик обязательство по возврату суммы займа не исполнил надлежащим образом, продолжает пользоваться предоставленными ему денежными средствами.
Поскольку договором займа был установлен график платежей, то проценты за пользование чужими денежными средствами будут начисляться по каждому платежу отдельно, согласно графика платежей.
Истец, обращаясь в суд с настоящим иском, просил взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами за периодс 21.07.2019г. по 09.06.2022г., а также с 10.06.2022г. до фактической уплаты долга.
Требование истца о взыскании процентов в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 01.04.2022г. по день фактического возврата суммы задолженности подлежат удовлетворению только в части периода, который начнется после истечения введенного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022г. № 497 моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами в отношении юридических лиц и граждан, в том числеиндивидуальных предпринимателей. Данный мораторий введен с 01.04.2022г. на срок 6 месяцев.
В соответствии с п. 3 ст. 9.1 Федерального закона от 26.10.2002г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» на период данного моратория не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей.
В этой связи проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат уплате истцу за период после окончания действия данного моратория до фактического возврата суммы задолженности, если за период действия моратория задолженность ответчиком истцу не будет уплачена.
По состоянию на 31.03.2022г. размер процентов за пользование чужими денежными средствами составит:
Задолженность
Период просрочки
Ставка
Формула
Проценты
с
по
дней
60 995,00 р.
21.07.2019
28.07.2019
8
7,50
60 995,00 ? 8 ? 7.5% / 365
100,27 р.
60 995,00 р.
29.07.2019
20.08.2019
23
7,25
60 995,00 ? 23 ? 7.25% / 365
278,66 р.
+60 995,00 р.
21.08.2019
Новая задолженность
121 990,00 р.
21.08.2019
08.09.2019
19
7,25
121 990,00 ? 19 ? 7.25% / 365
460,39 р.
121 990,00 р.
09.09.2019
20.09.2019
12
7,00
121 990,00 ? 12 ? 7% / 365
280,74 р.
+60 995,00 р.
21.09.2019
Новая задолженность
182 985,00 р.
21.09.2019
20.10.2019
30
7,00
182 985,00 ? 30 ? 7% / 365
1 052,79 р.
+60 995,00 р.
21.10.2019
Новая задолженность
243 980,00 р.
21.10.2019
27.10.2019
7
7,00
243 980,00 ? 7 ? 7% / 365
327,53 р.
243 980,00 р.
28.10.2019
20.11.2019
24
6,50
243 980,00 ? 24 ? 6.5% / 365
1 042,76 р.
+60 995,00 р.
21.11.2019
Новая задолженность
304 975,00 р.
21.11.2019
15.12.2019
25
6,50
304 975,00 ? 25 ? 6.5% / 365
1 357,77 р.
304 975,00 р.
16.12.2019
20.12.2019
5
6,25
304 975,00 ? 5 ? 6.25% / 365
261,11 р.
+60 995,00 р.
21.12.2019
Новая задолженность
365 970,00 р.
21.12.2019
31.12.2019
11
6,25
365 970,00 ? 11 ? 6.25% / 365
689,33 р.
365 970,00 р.
01.01.2020
20.01.2020
20
6,25
365 970,00 ? 20 ? 6.25% / 366
1 249,90 р.
+60 995,00 р.
21.01.2020
Новая задолженность
426 965,00 р.
21.01.2020
09.02.2020
20
6,25
426 965,00 ? 20 ? 6.25% / 366
1 458,21 р.
426 965,00 р.
10.02.2020
20.02.2020
11
6,00
426 965,00 ? 11 ? 6% / 366
769,94 р.
+60 995,00 р.
21.02.2020
Новая задолженность
487 960,00 р.
21.02.2020
20.03.2020
29
6,00
487 960,00 ? 29 ? 6% / 366
2 319,81 р.
+60 995,00 р.
21.03.2020
Новая задолженность
548 955,00 р.
21.03.2020
20.04.2020
31
6,00
548 955,00 ? 31 ? 6% / 366
2 789,77 р.
+60 995,00 р.
21.04.2020
Новая задолженность
609 950,00 р.
21.04.2020
26.04.2020
6
6,00
609 950,00 ? 6 ? 6% / 366
599,95 р.
609 950,00 р.
27.04.2020
20.05.2020
24
5,50
609 950,00 ? 24 ? 5.5% / 366
2 199,82 р.
+60 995,00 р.
21.05.2020
Новая задолженность
670 945,00 р.
21.05.2020
20.06.2020
31
5,50
670 945,00 ? 31 ? 5.5% / 366
3 125,58 р.
+60 995,00 р.
21.06.2020
Новая задолженность
731 940,00 р.
21.06.2020
21.06.2020
1
5,50
731 940,00 ? 1 ? 5.5% / 366
109,99 р.
731 940,00 р.
22.06.2020
26.07.2020
35
4,50
731 940,00 ? 35 ? 4.5% / 366
3 149,74 р.
731 940,00 р.
27.07.2020
31.12.2020
158
4,25
731 940,00 ? 158 ? 4.25% / 366
13 428,90 р.
731 940,00 р.
01.01.2021
21.03.2021
80
4,25
731 940,00 ? 80 ? 4.25% / 365
6 818,07 р.
731 940,00 р.
22.03.2021
25.04.2021
35
4,50
731 940,00 ? 35 ? 4.5% / 365
3 158,37 р.
731 940,00 р.
26.04.2021
14.06.2021
50
5,00
731 940,00 ? 50 ? 5% / 365
5 013,29 р.
731 940,00 р.
15.06.2021
25.07.2021
41
5,50
731 940,00 ? 41 ? 5.5% / 365
4 521,99 р.
731 940,00 р.
26.07.2021
12.09.2021
49
6,50
731 940,00 ? 49 ? 6.5% / 365
6 386,93 р.
731 940,00 р.
13.09.2021
24.10.2021
42
6,75
731 940,00 ? 42 ? 6.75% / 365
5 685,07 р.
731 940,00 р.
25.10.2021
19.12.2021
56
7,50
731 940,00 ? 56 ? 7.5% / 365
8 422,32 р.
731 940,00 р.
20.12.2021
13.02.2022
56
8,50
731 940,00 ? 56 ? 8.5% / 365
9 545,30 р.
731 940,00 р.
14.02.2022
27.02.2022
14
9,50
731 940,00 ? 14 ? 9.5% / 365
2 667,07 р.
731 940,00 р.
28.02.2022
31.03.2022
32
20,00
731 940,00 ? 32 ? 20% / 365
12 834,02 р.
Сумма основного долга: 731 940,00 р.
Сумма процентов: 102 105,39 р.
При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат удовлетворению частично, с ФИО2 в пользу Г.А.ВВ. подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные на сумму займа по договору займа от 20.06.2019г. за период с 21.07.2019г. по 31.03.2022г., в размере 102105,39 руб.
Частью 1 ст. 98 ГПК РФ установлено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 данного кодекса.
В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в этой статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
В связи с изменением общего размера подлежащих удовлетворению требований подлежат перераспределению и судебные расходы применительно к статье 98 ГПК РФ.
Поскольку требования истца удовлетворены в размере 98,06% от заявленных, то и расходы по оплате государственной пошлины подлежат возмещению в размере 98,06 % от расходов, которые истец должен был понести при обращении с иском в суд, то есть в сумме 13479,28 руб.
При этом, поскольку истец при подаче иска оплатил государственную пошлину в большем размере, чем это необходимо при цене иска в 1109189,91 руб.(вместо 13745,95 руб. руб., оплачено 13783,25 руб.) руб., то излишне уплаченная государственная пошлина подлежит возврату истцу в сумме 37,3 руб. руб.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд
решил:
исковые требованияФИО1 (паспорт ) к ФИО2(паспорт ) о взыскании суммы займа, процентов удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 по договору займа от 20.06.2019г. в сумме731940 руб., проценты по договору займа за период с 21.07.2019г. по 09.06.2022г. в сумме 253632 руб. 35 коп.
Взыскать с ФИО2 пользу ФИО1 за пользование чужими денежными средствами за период с 21.07.2019г. по 31.03.2022г. в размере 102105 руб. 39 коп., а также за период после окончания действия моратория на начисление неустоек и иные финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей, введенного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 года № 497, по день фактического возврата суммы задолженности (731940 руб.) с учетом ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды, начисляемые на сумму указанной задолженности с учетом её уменьшения в случае частичного погашения долга.
Взыскать с ФИО2 пользу ФИО1 расходы по оплате государственной пошлины в сумме 13479руб. 28 коп.
Вернуть ФИО1 излишне уплаченную государственную пошлину в сумме 37 руб.30 коп.
Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Заочное решение суда может быть обжаловано ответчиком в апелляционном порядке в Верховный суд УР через Октябрьский районный суд г.Ижевска в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.
Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Заочное решение в окончательной форме изготовлено судьей в совещательной комнате.
Судья Михалева И.С.