УИД № 77RS0385-2022-005209-97

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 июня 2023 года г. Москва

Бабушкинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Фомичевой О.В., при секретаре Турченко Т.П., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-235/23 по иску ФИО1 к ООО «Оператор инвестиционной платформы «ТИК», Кредитному потребительскому кооперативу «Группа компаний ТИК» о расторжении договора, взыскании денежных средств, процентов,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «Оператор инвестиционной платформы «ТИК», Кредитному потребительскому кооперативу «Группа компаний ТИК», в котором с учетом уточнения просил расторгнуть опционный договор № 20210703033010 от 03.07.2021г., заключенный между сторонами; взыскать с каждого ответчика в пользу истца денежные средства в размере 1874000 руб., проценты за период с 03.07.2021 по 17.02.2022 в размере 2817747 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 31658,73 руб., по оплате юридических услуг в размере 255000 руб., по оплате услуг нотариуса в размере 8070 руб. Требования мотивировал тем, что 03.07.2021 он передал своему знакомому ФИО2 денежные средства в размере 1000000 руб. для внесения на личный счет в личном кабинете Группы Компаний ТИК. Совместно с ФИО2 был создан личный кабинет истца на сайте http://tikgk.com, на счету в котором отобразились денежные средства, переданные ФИО2 Таким образом, был сделан накопительный взнос. Ежедневно производились начисления на его депозит в размере 0,8%, которые приходили на электронный счет в личном кабинете истца. В личном кабинете опубликован опционный договор № 20210703033010 от 03.07.2021, в группе «Рабочие моменты по ТИК» был размещен устав организации и все организационно-распорядительная информация. За неделю его счет увеличился на 40000 руб., которые можно было вывести на свою банковскую карту. Однако ФИО2 убедил его не выводить начисленные проценты, а реинвестировать их для последующей капитализации. Осенью 2021 ГК ТИК изменила условия в одностороннем порядке, начисляя 0,7% в день. В ноябре 2021 года в личном кабинете он увидел информацию о том, что в компании изменения и теперь они делят счета на «горячие» и «холодные», а также было понижение ставки до 0,6% ежедневного дохода на сумму остатка. С «холодного» счета нельзя было снимать/выводить денежные средства - тело вклада, которое он формировал из начисленных ему процентов по вкладам и проценты, которые были начислены за использование вкладов с реинвестирования. 26.12.2021 он подал заявку на вывод денежных средств, которая была отклонена. Всего им было вложено в компанию 1874000 руб. В соответствии с условиями договора Кооператив по истечении одного года с момента заключения настоящего договора, при условии внесения пайщиком всех обязательных платежей в полном объеме и достижении номинальной стоимости пая, обязуется по требованию пайщика выплатить ему номинальную стоимость пая в обмен на передачу пая Кооперативу. Договор заключен дистанционно и подписан простой электронной подписью, действует до 19.01.2022. Общий размер процентов составляет 2817747 руб. несмотря на направленную адрес кооператива претензию, его требования по возврату внесенных денежных средств и суммы процентов не удовлетворены. В связи с этим он был вынужден обратиться за юридической помощью, стоимость которой составила 255000 руб.

Истец в судебное заседание, назначенное с использованием системы видео-конференцсвязи, не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика ООО «Оператор инвестиционной платформы «Тик» (далее - ООО «ОИП «ТИК») в судебном заседании исковые требования не признал, просил отказать в удовлетворении иска по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Представитель ответчика КПК «Группа компаний ТИК» (далее - КПК «ГК ТИК», ГК ТИК) в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, об уважительности причин неявки суд не уведомил, возражений не представил.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

Согласно п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

В силу пункта 2 части 1 статьи 4 Федерального закона № 190-ФЗ, кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом (подпункт 2 пункта 1 статьи 4 Федерального закона № 190-ФЗ).

Положениями статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ установлено, что для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

Условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений.

В силу части 2 статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ, по договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Поскольку порядок привлечения денежных средств кредитными кооперативами на основании договоров передачи личных сбережений специальным законом не урегулирован, а также отсылочных норм по данному вопросу не содержит, к указанной деятельности подлежат применению нормы о договоре займа.

Положениями статей 807, 809 ГК РФ определено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу части 1 статьи 810, части 1 статьи 811 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Судом установлено, 04.04.2021 между ФИО1 и кооперативной платформой «ti.capital» (в дальнейшем Кооператив) заключен опционный договор № 20210703033010, в соответствии с условиями которого кооператив по истечении одного года с даты заключения настоящего договора, при условии внесения пайщиком всех обязательных паевых платежей в полном объеме и достижении номинальной стоимости пая, обязуется по требованию пайщика выплатить ему номинальную стоимость пая в обмен на передачу пая кооперативу (п. 2.1).

В срок не позднее 344 дней с момента внесения пайщиком всех обязательных паевых платежей в полном объеме и достижения номинальной стоимости пая, кооператив обязуется уведомить пайщика о готовности к реализации опциона (п. 2.2).

Согласно п. 2.3 в срок не позднее 30 календарных дней с момента получения пайщиком от кооператива уведомления, указанного в п. 2.2. настоящего договора, пайщик обязуется потребовать исполнение опциона. Если пайщик не направил требование об исполнении опциона в кооператив, настоящий договор считается прекращенным и ни к чему стороны не обязывает.

Номинальная стоимость пая формируется путем внесения пайщиком обязательных паевых платежей денежными средствами в кассу, либо на расчетный счет кооператива. При формировании номинальной стоимости пая учитываются только внесенные обязательные паевые платежи. Сумма приращенного пая, процентные выплаты, которые могут быть начислены за пользование денежными средствами, не учитываются при формировании номинальной стоимости пая и не включаются в него (п. 2.4).

Номинальная стоимость пая должна быть сформирована в срок, не превышающий одного календарного года.

Согласно ст. 429.3 ГК РФ по опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе уплатить денежные средства, передать или принять имущество), и при этом, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается. Опционным договором может быть предусмотрено, что требование по опционному договору считается заявленным при наступлении определенных таким договором обстоятельств.

За право заявить требование по опционному договору сторона уплачивает предусмотренную таким договором денежную сумму, за исключением случаев, если опционным договором, в том числе заключенным между коммерческими организациями, предусмотрена его безвозмездность либо если заключение такого договора обусловлено иным обязательством или иным охраняемым законом интересом, которые вытекают из отношений сторон.

При прекращении опционного договора платеж, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, возврату не подлежит, если иное не предусмотрено опционным договором.

Особенности отдельных видов опционных договоров могут быть установлены законом или в установленном им порядке.

Основная задача опционного договора – подтвердить, что одна сторона взяла на себя обязательства, которое выполнит, когда потребует вторая. При этом важным элементом опционного соглашения является ограниченный срок действия. Если право вовремя не реализовали, опционный договор прекратит действовать.

Внесение ФИО1 денежных средств подтверждается актом сверки и сведениями о накопительных взносах, размещенных в личном кабинете истца, что подтверждается протоколом осмотра письменных доказательств.

Размер процентов установлен 0,8% в день до 30.09.2021, после указанной даты до 30.09.2022 - 0,7% в день, что отражено в чате «Рабочие вопросы по «ТИК».

Возражая против удовлетворения заявленных требований, ответчик ООО «Оператор инвестиционной платформы «Тик» указал, что в опционном договоре не указано, что ООО «Оператор инвестиционной платформы «Тик» является стороной договора. Общество создано в соответствии с Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». В соответствии с указанным законом ответчик не осуществляет никакой деятельности, информация об этом размещена на официальном сайте https://fintic.ru. При подаче заявления на включение в реестр операторов инвестиционных платформ заявитель обязан предоставить в ЦБ РФ бухгалтерский баланс в соответствии с п. 4.5 Указания ЦБ РФ от 04.12.2019 № 5342-У «О порядке ведения реестра операторов инвестиционных платформ», в силу чего ведение любой деятельности не соответствующей деятельности операторов инвестиционных платформ, либо ведение деятельности оператора инвестиционных платформ без включения в реестр ОИП ЦБ РФ, будет отражено в бухгалтерском балансе и будет являться основанием для отказа о включении в реестр. Кроме того, Общество никогда не входило ни в какую группу компаний, не является взаимозависимым, аффилированным, не входит в группу лиц, либо консолидированную группу налогоплательщиков. Из приобщенного истцом постановления о признании потерпевшим следует, что группа компаний «ТИК» состоит из потребительского накопительного кооператива «ТИК» и потребительского кооператива «АВТОТИК», председателем которых был ФИО3 Указанные компании внесены Центробанком России в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке 01.02.2021, более чем за три месяца до регистрации ООО «ОИП «ТИК» в качестве юридического лица.

Учитывая эти сведения, ООО «ОИП «ТИК» не вступало ни в какие договорные или иные правоотношения с компаниями, указанными ФИО2 как «группа лиц». Истцом не представлено доказательств участия ООО «ОИП «ТИК» в договоре или получения компанией денег от истца.

На основании ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доводы ответчика ООО «ОИП «ТИК» подтверждены материалами дела, в том числе выпиской из ЕГРЮЛ, нотариально удостоверенным протоколом осмотра сайта, постановлением о признании потерпевшим, в связи с чем, суд приходит к выводу о недоказанности истцом заключения опционного договора № 20210703033010 именно с ООО «ОИП «ТИК». Также истцом не представлены платежные документы, подтверждающие внесение в ООО «ОИП «ТИК» каких-либо денежных средств. Сведения о том, что названный ответчик входит в группу компаний «ТИК», опровергаются вышеприведенными доказательствами, в том числе в том же разделе чата.

При таких обстоятельствах требования ФИО1 к ООО «Оператор инвестиционной платформы «Тик» удовлетворению не подлежат.

Из представленного истцом в качестве доказательств своих доводов постановления о признании его потерпевшим от 11.03.2022 следует, что 11.03.2022 возбуждено уголовного дело по признакам преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ в отношении ФИО4 и ФИО3, которые создали в г. Махачкале Республики Дагестан «финансовую пирамиду» под названием группа компаний «Trast Invest Capital» (ГК «ТИК»), состоящую из образованной с целью хищения путем обмана денежных средств граждан в особо крупном размере потребительского накопительного кооператива «ТИК» и потребительского накопительного кооператива «АВТОТИК». Учет привлеченных от физических лиц средств и объема обязательств перед ними, в том числе полученной прибыли, ФИО4 осуществляла посредством электронной платформы через сайты https://app.ti.capital.com и https://tigk.com. Из материалов дела следует, что ФИО5 по предварительному сговору с ФИО6 и иными лицами, из корыстных побуждений, путем обмана похитили 03.07.2021 у ФИО1 денежные средства в сумме 1000000 руб.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, Кредитный потребительский кооператив «Группа компаний «ТИК» создан 23.12.2020, председателем правления является ФИО3 С 06.03.2023 кооператив находится в стадии ликвидации при нарушении норм законодательства Российской Федерации (на основании решения суда от 02.02.2023 по делу № 2А-943/2023).

Оценивая представленные истцом доказательства, которые ответчиком КПК «ГК ТИК» не опровергнуты, принимая во внимание, что внесенные истцом денежные средства, несмотря на требование истца и направленную в адрес ответчика претензию, в полном объеме кооперативом не возвращены, и ответчиком доказательств обратного суду не представлено, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца сумму внесенных денежных средств в размере 1874000 руб.

Разрешая вопрос о взыскании с ответчика процентов, суд соглашается с представленным истцом расчетом, который не опровергнут ответчиком.

В связи с этим суд считает возможным взыскать с ответчика Кредитного потребительского кооператива «Группа компаний ТИК» в пользу истца проценты в размере 2817747 руб. за период с 03.07.2021 по 17.02.2022.

Согласно п.п. 1, 3, 4 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

По требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора (ст. 450 ГК РФ).

Как установлено в судебном заседании, ответчик нарушил условия договора в части возврата денежных средств и выплаты процентов.

Отказавшись в одностороннем порядке от исполнения своих обязательств по договору, ответчик допустил существенное нарушение договора, в связи с чем суд приходит к выводу об удовлетворении требований истца о расторжении договора.

При таких обстоятельствах исковые требования ФИО1 подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика Кредитного потребительского кооператива «Группа компаний ТИК» в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 31658,73 руб., расходы по оплате услуг нотариуса в размере 8070 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 180000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить частично.

Расторгнуть опционный договор № 20210703033010, заключенный 03 июля 2021 года между ФИО1 и Кредитным потребительским кооперативом «Группа компаний ТИК».

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Группа компаний ТИК» (ОГРН <***>) в пользу ФИО1 (паспорт <...>) денежные средства в размере 1874000 рублей, проценты в размере 2871747 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 180000 рублей, расходы по оплате услуг нотариуса в размере 8070 рублей, расходы по оплате госпошлины в размере 31658 рублей 73 копейки.

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Решение суда в окончательной форме принято 03 июля 2023 года.

Судья О.В. Фомичева