Дело № 2-1986/2025 УИД 77RS0021-02-2024-018008-54

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 января 2025 года адрес

Пресненский районный суд адрес в составе

председательствующего судьи Завалишиной Н.В.,

при секретаре судебного заседания фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1986/2025 по иску ООО «Цифра Брокер» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому договору,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «Цифра Брокер» обратилось в суд с иском к ответчику ФИО1 о взыскании задолженности по договору обслуживания в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование заявленных требований истец указал, что 25.05.2022 между сторонами заключены договор обслуживания № А03703 и депозитарный договор №А03703/ДД. Договор обслуживания заключен в порядке ст. 428 ГК РФ. 01.11.2023 ответчик в рамках договора обслуживания подал истцу поручение на продажу акций и депозитарных расписок, которые истец исполнил, заключив на торгах с ПАО «СПБ Биржа» несколько сделок продажи иностранных ценных бумаг на общую сумму сумма, которые должны были поступить на счет ответчика по итогам клиринга 02.11.2023. Также ответчик вывел с брокерского счета плановый остаток денежных средств, который еще фактически не был зачислен на брокерский счет ответчика. Однако, денежные средства в размере сумма на счет ответчика не поступили ввиду блокирующих санкций со стороны США в отношении ПАО «СПБ Биржа». Истец на основе полученной от биржи информации о расчете суммы обязательств по сделкам, заключенным ответчиком 01.11.2023, отразил во внутреннем учете сумму задолженности ответчика по маржинальному займу, произвел принудительную конвертацию отрицательной позиции ответчика по иностранной валюте в рублевую задолженность в размере сумма До настоящего времени принадлежащие ответчику иностранная валюта и иностранные ценные бумаги остаются заблокированными в расчетно-клиринговой системе ПАО «СПБ Биржа», в связи с чем принудительная продажа ценных бумаг ответчика в целях погашения задолженности перед истцом невозможна. За период с 13.12.2023 по 02.09.2024 истцом по брокерскому счету начислены проценты за пользование суммой маржинального займа. Общая сумма задолженности составляет сумма Досудебная претензия истца о погашении задолженности оставлена ответчиком без ответа.

Представитель истца ООО «Цифра Брокер» по доверенности фио в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала, просила удовлетворить их в полном объеме.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по делу не представил.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Суд, выслушав объяснения представителя истца, изучив материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Согласно п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии, одной из разновидностей которого является договор о брокерском обслуживании, одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Вместе с тем, п. 4 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» предусмотрено правило о совершении брокером сделок в интересах клиента при отсутствии денежных средств, а именно: брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.

В соответствии с п. 1 ст. 991 ГК РФ комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии.

В силу положений ст. 1001 ГК РФ комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения, а в соответствующих случаях и дополнительного вознаграждения за делькредере возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы.

Таким образом, клиент по договору брокерского обслуживания обязан возмещать брокеру денежные средства, использования брокером для совершения маржинальных сделок, уплачивать вознаграждения брокера и компенсировать расходы брокера.

Как установлено судом и следует из материалов дела, что 25.05.2022 между ООО «Цифра Брокер» (до 18.05.2023 ООО ИК «Фридом Финанс») и ФИО1 заключены договор обслуживания № А03703 и депозитарный договор № А03703/ДД.

Договор обслуживания заключен в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения ответчика к договору обслуживания (стандартная форма договора присоединения), утвержденная истцом и опубликованному на официальном сайте ООО «Цифра Брокер», для чего ответчик 25.05.2022 по системе электронного документооборота направил истцу заявление о присоединении № А03703, подписанное простой электронной подписью с помощью смс-сообщения, в котором выразил намерение заключить с истцом договор обслуживания, подтвердил ознакомление с рисками.

Неотъемлемой частью договора обслуживания является регламент.

В рамках условий депозитарного договора ФИО1 назначил ООО «Цифра Брокер» оператором всех счетов депо, открытых в ООО «Цифра Брокер» на имя фио с правом осуществления полномочий: подписывать и подавать в депозитарий любые поручения в целях исполнения обязательств по сделкам, совершенным за счет и по поручению фио в рамках договора обслуживания.

Пунктом 3.1. договора обслуживания ООО «Цифра Брокер» предоставляет услуги брокерского обслуживания, включая услуги по совершению сделок с ценными бумагами на организованных торгах, проводимых российскими и иностранными организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке, услуги по совершению сделок с неполным покрытием.

Согласно уведомлению 15.06.2022 ФИО1 признан квалифицированным инвестором в отношении всех видов услуг и финансовых инструментов.

Таким образом, путем подписания договора и присоединения к условиям Правил, ответчиком по правилам статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации заключен договор присоединения, условия которого определены одной из сторон в стандартных формах.

В рамках заключенного договора обслуживания ФИО1 регулярно подавал истцу посредством системы электронного документооборота информационно-торговой системы Трейдернет, а истец исполнял поручения (приказы) на совершение сделок покупки иностранных ценных бумаг, в соответствии с п. 3.1. регламента действовала как комиссионер.

В силу пп. 9.4.-9.5. регламента расчеты по сделкам, заключенным по поручению ответчика, производятся на счет денежных средств и ценных бумаг ответчика, которые учитываются на брокерском счете/счетах депо, открытых ООО «Цифра Брокер» на имя фио

В соответствии с п. 7.1. приложения №3 к регламенту отсутствие на момент окончания дневной торговой сессии рабочего дня, в который наступает срок исполнения любых денежных обязательств клиента в российских рублях, в том числе по сделкам с неполным покрытием, обязательств по возврату маржинальных займов и уплате процентов по ним, обязательств клиента по оплате вознаграждения и возмещению расходов брокера (далее «День Т»), свободного остатка денежных средств, достаточного для исполнения таких обязательств, признается офертой клиента брокеру на выдачу кредита маржинального займа в форме денежных средств в сумме, равной разнице между суммой свободного остатка денежных средств клиента и величиной денежных обязательств, срок исполнения которых наступил. Акцепт оферты клиента на выдачу маржинального займа и выдача маржинального займа подтверждается отчетом брокера.

Срок возврата брокеру суммы маржинального займа до начала торгов в день Т + 1 (п. 7.2. приложения № 3 к регламенту).

В соответствии со ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым.

Частью 4 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» предусмотрено, что документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.

Судом установлено, что информация обо всех сделках, заключенных истцом в интересах ответчика, о стоимости портфеля, о сумме задолженности по сделкам с неполным покрытием надлежащим образом отражались в отчетах брокера, предоставляемых ответчику в порядке, предусмотренном договором обслуживания.

Возражений по отчетам брокера от ответчика не поступало.

Таким образом, отчет брокера является надлежащим и достаточным доказательством в подтверждение совершения брокером сделок, и подлежащих возврату денежных средств и компенсаций, подлежащих уплате ответчиком.

В соответствии с 6.16 регламента при направлении приказов клиент обязуется самостоятельно контролировать состояние своего брокерского счета. При этом, если брокер в силу каких-либо обстоятельств выполнил приказ клиента при отсутствии на брокерском счете клиента достаточного количества ценных бумаг и денежных средств, то любые расходы и убытки, которые брокер понесет в результате заключения такой сделки, подлежат компенсации клиентом.

Так, 01.11.2023 ФИО1 в рамках договора обслуживания подал истцу поручение на продажу акций Yandex N.V. ( ISIN 0009805522, тикер YNDX) и депозитарных расписок АДР Ozon Holding PLC ORD SHS (ISIN US69269L1044), которые истец исполнил, заключив на торгах ПАО «СПБ Биржа» несколько сделок продажи иностранных ценных бумаг на общую сумму сумма, которые должны были поступить в собственность ответчика по итогам клиринга 02.11.2023.

17.11.2023 ответчик подал торговое поручение на конверсионную операцию по продаже вышеуказанной суммы долларов от продажи акций. Поручение в тот же день исполнено путем заключения истцом за счет ответчика на торгах ПАО «СПБ Биржа» двух сделок продажи сумма на общую сумму сумма

17.11.2023 ответчик направил поручение № 23736048 на возврат денежных средств в сумме сумма с брокерского счета ответчика на его банковский счет.

В подтверждение исполнения данного поручения истцом представлено платежное поручение № 752394 от 20.11.2023.

20.11.2023 ответчик направил поручение № 23768162 на возврат денежных средств в сумме сумма с брокерского счета ответчика на его банковский счет.

Поручение ответчика исполнено, в подтверждение чего представлено платежное поручение № 753462 от 22.11.2023.

Таким образом, ответчик вывел с брокерского счета плановый остаток денежных средств, который еще фактически не был зачислен на брокерский счет.

Вместе с тем, денежные средства в сумму сумма о продажи вышеуказанных акций по сделкам, заключенным с ПАО «СПБ Биржа» 01.11.2023, в собственность ответчика до настоящего времени не поступили, в связи с введением в отношении ПАО «СПБ Биржа» блокирующих санкций со стороны США, ПАО «СПБ Биржа» внесена в SDN-лист.

02.11.2023 ПАО «СПБ Биржа» прекратило исполнение любых заявок на сделки с иностранными ценными бумагами, о чем на сайте биржи размещена соответствующая информация.

21.11.2023 ПАО «СПБ Биржа» на своем сайте разместило сообщение о проведение расчета суммы обязательств по сделкам, заключенным с 01.11.2023, а также о невозможности фактического зачисления активов по таким сделкам.

Учитывая сложившуюся обстановку, 13.12.2023 истец отразил во внутреннем учете сумму задолженности ответчика по маржинальному займу, а также в соответствии с п. 5.1. договора обслуживания и п. 4.7. приложения № 3 к регламенту произвел на торгах ПАО Московская Биржа принудительную конвертацию отрицательной позиции ответчика по иностранной валюте в рублевую задолженность в размере сумма

07.02.2024 ПАО «СПБ Клиринг» разблокировало денежную сумму в размере сумма из суммы, которые причитались ответчику по совершенным сделкам на бирже, принадлежащие ценные бумаги остались заблокированными на счетах вышестоящих депозитариев, попавших под санкции.

В силу п. 3. Указания Банка России от 26.11.20202 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» задолженность (непокрытая) позиция в портфеле клиента должна быть обеспечена ликвидными активами, соответствующим требованиям указания.

С учетом того, что принадлежащие ответчику заблокированные иностранные ценные бумаги перестали соответствовать требованиям к составу ликвидного обеспечения по маржинальным займам, размере обеспечения маржинального займа на брокерском счете ответчика стал меньше суммы займа, а стоимость портфеля стала меньше значения начальной маржи, рассчитанной в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26.11.20202 № 5636-У, и норматив покрытия риска по портфелю принял значение меньше нуля.

Истец уведомил ответчика путем публикации объявления на своем официальном сайте, в личном кабинете клиента о прекращении учета иностранных ценных бумаг, приобретаемых на торгах биржи, в составе обеспечения по маржинальным займам.

Принудительная продажа иностранных ценных бумаг ответчика в целях погашения задолженности невозможна, поскольку до настоящего времени принадлежащая ФИО1 иностранная валюта и иностранные ценные бумаги остаются заблокированными в расчетно-клиринговой системе ПАО «СПБ Биржа».

Пунктом 9.8. регламента предусмотрено, в случае возникновения необеспеченной задолженности клиента перед брокером по денежным обязательствам клиент обязуется в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения такой задолженности, осуществить ее погашение в полном объеме путем пополнения брокерского счета клиента.

В силу п. 7.3. приложения № 3 к регламенту не позднее наступления срока возврата суммы маржинального займа клиент обязан уплатить истцу проценты за пользование суммой маржинального займа.

Согласно отчету по брокерскому счету ответчика общая сумма задолженности ответчика составляет сумма, где сумма - задолженность ответчика по денежным средствам/отрицательный остаток на брокерском счете за период с даты заключения договора обслуживания № А03703, то есть с 25.05.2022, по 03.09.2024., сумма - проценты за пользование суммой маржинального займа, начисленные по ставке, установленной Приложением №2 к регламенту (с 01.12.2023 по 31.07.2024 – 0,06% от суммы задолженности, с 01.08.2024 по 03.09.2024 – 0,07% от суммы задолженности).

Сумма задолженности отражена истцом в брокерских отчетах в личном кабинете клиента электронной системы Трейдернет.

Согласно п. 16.6. регламента брокер не несет ответственность за убытки, понесенные клиентом в результате реализации рисков.

Поскольку ответчик не исполнил обязательство по оплате обслуживания, истцом 29.03.2024 направлена досудебная претензия с требованием погасить задолженность, однако, ответа на претензию истец не получил, до настоящего времени задолженность не погашена.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В соответствии со ст.ст. 12, 56 ГПК РФ, правосудие по гражданским делам осуществляется на основе равноправия и состязательности сторон; каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчиком в нарушение положений ст. 56 ГПК РФ расчет задолженности не оспорен, доказательств уплаты задолженности по договору не представлено, вследствие чего суд приходит к выводу о законности и обоснованности исковых требований и взыскивает с ответчика в пользу истца заявленную сумму задолженности по договору обслуживания от 25.05.2022 в размере сумма

При этом суд также учитывает, что в заявлении о присоединении ФИО1 был ознакомлен с возможными рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, в том числе с совершением сделок с неполным покрытием и маржинальных сделок.

Согласно ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца также подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма, которые подтверждаются платежным поручением № 3880 от 06.09.2024.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО «Цифра Брокер» к ФИО1 о взыскании задолженности по брокерскому договору – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспортные данные) в пользу ООО «Цифра Брокер» (ИНН <***>) задолженность по договору обслуживания от 25.05.2022 в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья Н.В. Завалишина

Решение суда в окончательной форме изготовлено 22 апреля 2025 года.