РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
адрес 19 декабря 2024 года
Замоскворецкий районный суд адрес
в составе председательствующего судьи Перепечиной Е.В.,
при помощнике фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-3866/2024 по иску ФИО1 к ПАО Банк ФК «Открытие» о взыскании убытков,
УСТАНОВИЛ:
Истец обратился с иском к ПАО Банк ФК «Открытие» (правопреемник адрес брокер»), просил взыскать убытки в сумме сумма, возникшие в результате невыполнения ответчиком поданного поручения на совершение сделки с ценными бумагами.
В обоснование требований истец указал, что между истцом и адрес брокер» был заключен договор на брокерское обслуживание № 239939-БФ.
05.11.2021 истцом было сформировано торговое поручение, согласно которому брокер был обязан выставить на продажу акции компании Tesla inc. (TSLA-RM) в количестве 285 шт. по цене сумма за штуку. Общая стоимость акций компании, выставленных истцом на продажу 05.11.2021 составляла сумма При этом торговое поручение не было исполнено ответчиком, по причине, зависящей от брокера, акции компании не были выставлены на продажу, заявка была снята системой.
08.11.2021 средняя цена покупки 1 акции компании снизилась до сумма за штуку и продолжала неуклонно снижаться до введения 09.03.2022 ограничений Банком России на снятие со счетов валюты, и отключения российских бирж от операций с иностранными ценными бумагами.
Указанные обстоятельства привели к возникновению у истца убытков в виде упущенной выгоды в размере сумма
Компенсации ответчик истцу не предложил, на претензию не ответил. В связи с чем подано настоящее исковое заявление.
В ходе рассмотрения дела истец уточнил требования и просил взыскать сумму убытков в размере сумма, исходя из того обстоятельства, что истцом 05.11.2021 в 19:28:36 было подано поручение брокеру о продаже акций компании за сумма за штуку, которую ответчик не исполнил, при наличии спора на такие акции.
В судебное заседание истец и его представители фио, фио явились, требования уточненные поддержали в полном объеме.
Представители ответчика фио и фио явились, просили в иске отказать по доводам письменных возражений.
Выслушав стороны, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.
В силу статей 309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Согласно ст. ст. 420, 421 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена данным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Судом установлено в ходе рассмотрения дела и подтверждается письменными доказательствами, что 25.01.2020, 13.02.2020, 06.04.2020, 26.02.2021 и 28.07.2021 истцом было подписано заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание, депозитарному договору, а также к Регламенту обслуживания клиентов адрес (в настоящее время ПАО Банк «ФК «Открытие»).
Для присоединения к договору клиент предоставляет брокеру подписанное заявление о присоединении к договору.
Подписывая заявление о присоединении, клиент в соответствии со ст. 428 ГК РФ полностью и безоговорочно присоединился к условиям и акцептовал договор на брокерское обслуживание со всеми приложениями, включая Регламент обслуживания клиентов адрес; подтвердил, что ознакомился с указанными документами, поставил свою подпись.
Договор считается заключенным между сторонами с даты приема брокером заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.
В заявлении о присоединении указано, что все вышеперечисленные документы опубликованы на сайте адрес, и что после подачи заявления клиент не может ссылаться на то, что он не ознакомился с вышеуказанными документами (полностью или частично) либо не признаёт их обязательность в договорных отношениях с адрес.
Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручений клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.
Стандарты декларации о рисках разработаны НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка). Декларация о рисках, являющаяся частью Договора на брокерское обслуживание, соответствует этим стандартам НАУФОР (национальная ассоциация участников фондового рынка). Членство в саморегулируемых организациях для российских финансовых компаний является обязательным согласно Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" от 13.07.2015 №223-ФЗ.
Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи Брокеру поручения на сделку с таким инструментом.
В соответствии с разделом 11 «Декларации и Уведомления» договора на брокерское обслуживание клиентам предоставлена информация об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Настоящая Декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.
В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.
В соответствии с п. 11.1 Договора на брокерское обслуживание содержится информация об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.
Клиентам следует обратить внимание, в том числе на следующие основные риски, с которыми будут связаны операции на рынке ценных бумаг: рыночный риск, который проявляется в неблагоприятном изменении цен (стоимости) принадлежащих Клиенту финансовых инструментов, в том числе из-за неблагоприятного изменения политической ситуации, резкой девальвации национальной валюты, кризиса рынка государственных долговых обязательств, банковского и валютного кризиса, обстоятельств непреодолимой силы, главным образом стихийного и военного характера, и как следствие, приводит к снижению доходности или даже убыткам. В зависимости от выбранной стратегии рыночный (ценовой) риск будет состоять в увеличении (уменьшении) цены финансовых инструментов. Клиенты должны отдавать себе отчет в том, что стоимость принадлежащих им финансовых инструментов может как расти, так и снижаться, и ее рост в прошлом не означает ее роста в будущем; а также риск ликвидности, который проявляется в снижении возможности реализовать финансовые инструменты по необходимой цене из-за снижения спроса на них. Данный риск может проявиться, в частности, при необходимости быстрой продажи финансовых инструментов, в убытках связанных со значительным снижением их стоимости.
В соответствии с п. 11.10 договора на брокерское обслуживание клиент соглашается не предъявлять брокеру претензий имущественного и неимущественного характера и не считать брокера ответственным за возникновение у клиента убытков, полученных в результате исполнения брокером поручения клиента, при условии, что такие убытки не были вызваны недобросовестным исполнением или неисполнением брокером своих обязанностей по договору на брокерское обслуживание.
Учитывая вышеизложенное, клиентам рекомендуется внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на финансовом рынке, приемлемыми для них с учетом их инвестиционных целей и финансовых возможностей.
Данная Декларация призвана помочь клиентам оценить их риски и ответственно подойти к решению вопроса о выборе инвестиционной стратегии клиентов и условий договора с брокером клиента.
В соответствии с Договором на брокерское обслуживание клиент уведомлен, что брокер не несет ответственности за возможные убытки клиента в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в указанной информации.
В соответствии с Регламентом обслуживания Клиентов адрес торговля (торги) производятся по определенным установленным процедурам, зафиксированным в соответствующих Правилах торгов или иных нормативных документах, обязательных или рекомендуемых для исполнения всеми участниками торгов.
Клиент уведомлен, что брокер не гарантирует доходов и не дает каких-либо заверений в отношении доходов от инвестирования хранимых денежных средств и/или ценных бумаг и/или драгоценных металлов Клиента (п. 3 ст. 3 Регламента).
Согласно п. 1 ст. 5 Регламента взаимоотношения сторон при подаче и исполнении поручений на заключение сделок, а также исполнении вытекающих из сделок обязательств, регулируются настоящим Регламентом, Правилами торгов и Правилами клиринга клиринговой организации, а также Порядком обеспечения исполнения поручений клиентов адрес на лучших условиях.
Согласно п. 1.2 ст. 5 Регламента поручения принимаются и исполняются брокером при условии соблюдения клиентом всех Правил торгов и Правил клиринга, действующих для торгов, на которых планируется заключение сделки, и положений настоящего Регламента, в точном соответствии с ними.
Клиент также уведомлен, что брокер вправе не принимать и не исполнять поручение клиента (в том числе Условное поручение, указанное в Регламенте) на заключение сделки в том числе в следующих случаях: если заключение сделки или исполнение обязательств по ней приведет к нарушению Правил торгов или Правил клиринга, действующих для торгов, на которых планируется заключение сделки; если заключение сделки или исполнение обязательств по ней невозможно в силу обстоятельств, не зависящих от брокера; если в заключение сделки брокеру отказывает вышестоящий брокер или организатор торгов; в иных случаях, предусмотренных договором и Регламентом.
В указанных случаях брокер вправе отозвать (снять) все или часть заявок, направленных организатору торгов для исполнения поручения или стоп-поручения клиента.
В соответствии с правилами Московской биржи заявки, выставленные в текущую торговую сессию исполняются (при наличии предложения) в нее же, либо удаляются в конце сессии в случае отсутствия предложений.
Истец указал, что 05.11.2021г в 23:39 им была сформирована заявка - торговое поручение на продажу акций компании Tesla inc. (TSLA-RM) в количестве 285 шт. по цене сумма за штуку.
Представитель ответчика пояснил, что после окончания вечерней торговой сессии в виду отсутствия предложений по такой цене заявка истца на продажу акций компании Tesla inc. (TSLA-RM) в количестве 285 шт. по цене сумма за штуку была автоматически снята Московской биржей, как неисполненная.
Московская биржа так же подтвердила отсутствие встречных предложений по поданной истцом заявке, о чем предоставлено письменное сообщение в материалах дела, в связи с чем данная заявка была снята в конце сессии по правилам торгов.
В соответствии с п. 5.12 договора на брокерское облуживание брокер не несет ответственности, если своевременно выставленная организатору торгов заявка по поручению клиента на сделку не была удовлетворена из-за сложившейся на рынке конъюнктуры.
Таким образом, суд приходит к выводу о том, что невыполнение поданного истцом поручения на свершение сделки по ценным бумагам, произошло не по вине брокера, а по независящим от брокера причинам.
Исходя из буквального толкования положений ст. 15 ГК РФ, а также разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ № 25 от 23.06.2015, для привлечения лица к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания упущенной выгоды необходимо установить наличие совокупности условий: вред, противоправность поведения причинителя вреда, причинно-следственную связь между этими элементами, а также в установленных законом случаях вину причинителя вреда. Бремя доказывания всех вышеперечисленных элементов возлагается на истца. Недоказанность хотя бы одного элемента из требуемой законом совокупности влечет отказ в удовлетворении исковых требований.
Как было указано выше, при этом судом установлено, что ответчик не совершал каких-либо противоправных деяний и действовал в строгом соответствии с условиями заключенного между сторонами договора.
Клиент, присоединившись к договору, согласился с условием, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения стороной своих обязательств по настоящему договору, виновная сторона обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением или ненадлежащим исполнением убытки. Во всех случаях возмещения убытков клиенту брокер возмещает такие убытки только в размере реального ущерба, убытки в виде упущенной выгоды клиенту не возмещаются (п. 5.1. Договора).
В данном же случае истец в иске указывает на упущенную выгоду, в результате невыполнения поданного истцом поручения.
При этом, истец не достиг своих инвестиционных целей не из-за действий или бездействий ответчика, а в виду возникшей рыночной ситуации.
В связи с чем у суда нет оснований для удовлетворения заявленных требований о взыскании убытков с брокера.
Действия ответчика были правомерными, полностью соответствовали закону и условиям договора, действия ответчика не находятся в причинно-следственной связи с экономическими потерями истца. Истец не обосновал нарушение его прав ответчиком, а также не доказал, что действиями или бездействиями ответчика ему были причинены убытки, равно как не доказал размер этих убытков.
Доводы истца о том, что адрес исполнил сделку на организованных торгах СПБ Биржи в тот же день – 05.11.2021 не имеет правового значения для рассмотрения настоящего дела, поскольку торги проводились на другой бирже и совершенно другим брокером.
В связи с отказом в удовлетворения основных требований нет оснований для взыскания судебных расходов по госпошлине.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ :
В удовлетворении требований ФИО1 к ПАО Банк ФК «Открытие» о взыскании убытков, судебных расходов – отказать в полном объеме.
Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через районный суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.
Судья:
Решение в окончательной форме изготовлено 10.01.2025.