Приговор по делу № 1-982/2023 от 30.08.2023

№ 1-982/2023 КОПИЯ

14RS0035-01-2023-004625-39

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

город Якутск 30 августа 2023 года

Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) в составе:

председательствующего судьи Протопоповой Е.А. единолично,

при секретарях судебного заседания Тогуллаеве М.П., Тороповой С.С.,

с участием государственных обвинителей Гуляевой В.А., Эпова А.В., Ядреевой Е.С.,

подсудимого ФИО1 и его защитника - адвоката Ивановой Р.И.

рассмотрел в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, родившегося ____ в селе ____, гражданина ___, ___, ___, состоящего ___, имеющего ___, зарегистрированного по адресу: ____, проживающего по адресу: ____, работающего ___, не судимого, мера пресечения - подписка о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ

установил:

ФИО2 по 29 преступлениям совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, при следующих обстоятельствах.

Организованная группа

В период с ____ по ____ в неустановленном месте у поддерживающих приятельские и доверительные отношения между собой П.Г.Т., ФИО2, Г., осведомленных о возможности оформления потребительских кредитов, путем предоставления в кредитные организации заведомо ложных и недостоверных сведения о заемщиках, разделяющих общие взгляды и убеждения, в ходе совместного разговора возник преступный умысел, направленный на совершение хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств, посредством оформления потребительских кредитов на малоимущих граждан, ведущих асоциальный образ жизни, не имеющих постоянного источника дохода, которых, не посвящая в их преступный умысел, они решили привлечь к совершению преступлений в качестве подставных лиц - под видом добросовестных заемщиков, предоставляя кредитным организациям фактически заведомо ложные и недостоверные сведения об их платежеспособности, без намерения исполнять условия кредитных соглашений по возврату выдаваемых кредитных денежных средств, безвозмездно изымая их у собственника - кредитной организации.

В указанный период времени ФИО2, Г., П.Г.Т. с целью реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, достоверно зная законный порядок и особенности кредитования кредитными организациями населения, движимые корыстными мотивами, решили создать устойчивую, сплоченную, организованную группу, с постоянным составом членов группы и распределением ролей.

Участники организованной группы были осведомлены о преступных целях группы, о незаконном характере ее действий, о способе, механизме и последовательности совершения запланированных мошеннических действий, преследуя корыстную цель незаконного обогащения, вступили в нее добровольно, выполняя свои действия в соответствии с общим преступным планом. Деятельность участников организованной группы носила согласованный характер и была направлена на достижение поставленной общей преступной цели, согласно распределенных ролей.

Основной аспект выбора указанного способа хищения денежных средств в кредитных организациях был обусловлен тем, что индивидуальный предприниматель в сфере розничной торговли бытовой и цифровой техникой П.Г.Т. (ИНН №, ОРГНИП №), являясь руководителем магазина «___», расположенного по адресу: ____, а также являясь фактическим руководителем магазина «___», расположенного по адресу: ____, принадлежащего его супруге - индивидуальному предпринимателю П. (ИНН № ОГРНИП №), имел возможность реализовывать бытовую и цифровую технику посредством оформления потребительских кредитов на основании заключенных с ООО «___» договора оферты от ____, согласно которых ему и неосведомленному о его преступном умысле родному брату П.Г.Т. были делегированы полномочия от имени коммерческих банков через программное обеспечение «MoneyCare Pro» на сайте «___» принимать и оформлять документы, необходимые для предоставления потребительских кредитов лицам, приобретающим товар в магазинах, посредством формирования анкет - заявлений и договоров потребительских кредитов, а также типовые банковские документы, необходимые для формирования кредитных досье заемщиков Банков для предоставления их в ПАО КБ «___» и АО «___».

ООО «___» является правообладателем программного обеспечения «MoneyCare Pro» (___), которое осуществляет посредничество между Банками и торгово-сервисными организациями при осуществлении расчетов за приобретенные гражданами товары в кредит в торгово-сервисных организациях, через указанное программное обеспечение. Сотрудничество с торгово-сервисными организациями ООО «___» осуществляется офертой на заключение договора оказания услуг, офертой на заключение пользовательского соглашения и офертой на использование номинального счета. Путем акцепта вышеуказанных оферт торгово-сервисные организации заключают договоры, в соответствии с которыми ООО «___» предоставляет свое программное обеспечение, посредством которого осуществляется формирование кредитной заявки, направление ее в банки и получение ответа об одобрении данной заявки. Также, ООО «___» на основании отдельных договоров с банками и торгово-сервисными организациями принимает от банков денежные средства по кредитным договорам на свой номинальный счет, а затем перечисляет их в полном объеме выданного и перечисленного банком кредита в адрес торгово-сервисных организаций, в которых потребитель приобретает товар/услугу за счет кредита, предоставленного банком.

ФИО2 и Г., будучи не трудоустроенными, ничем не обремененные, имели возможность отыскания и подбора подставных лиц путем введения их в заблуждение о законности получения легкого заработка путем оформления на них кредитных договоров, а также создания необходимых по их мнению для принятия положительного решения о выдаче кредита заведомо ложных сведений о заемщиках (наличие места работы, размер дохода, регистрация по месту жительства), придавая тем самым любому подставному лицу необходимые критерии добросовестного платежеспособного заемщика, одновременно скрывая факт неплатежеспособности последних от кредитных организаций, формально соблюдая требования кредитных организаций к порядку оформления необходимых банковских документов.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г., П.Г.Т., заранее объединившись для совершения хищения принадлежащих кредитным организациям денежных средств, посредством оформления потребительских кредитов на неосведомленных об их преступных намерениях граждан и предоставления кредитным организациям заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности, сформировали устойчивую организованную группу, созданную с целью совершения мошеннических действий в сфере кредитования, связанных с незаконным получением кредитов без исполнения обязательств по их возврату.

В указанный период времени члены организованной группы ФИО2, Г., П.Г.Т. совместно разработали и согласовали план совершения хищения принадлежащих кредитным организациям денежных средств, определив в качестве единого предмета преступного посягательства принадлежащие кредитным организациям денежные средства, выделяемые на условиях возвратности в качестве потребительских кредитов за якобы приобретаемые товары в принадлежащих П.Г.Т. магазинах, предусматривающий:

- порядок приискания и подбора подставных лиц, заключавшийся в введении их в заблуждение по поводу законности получения легкого заработка посредством оформления на них договоров кредита и возвратности денежных средств;

- способ совершения преступлений, заключавшийся в оформлении товарных потребительских кредитов в магазине «ТехноТорг» на подставных лиц, являющихся малоимущими либо не имеющими постоянного источника дохода, путем предоставления кредитным организациям недостоверных и ложных сведений об их платежеспособности;

- распределение между членами группы ролей в совершении преступления, при этом роль П.Г.Т. заключалась в предоставлении сведений из магазина «___» о товарах, в составлении им либо неосведомленным о преступных намерениях организованной группы П.Г.Т. документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о платежеспособности подставных лиц, являющихся основанием для выдачи кредитных средств, возможности оформления через программное обеспечение ООО «___» кредитного договора и распределение денежных средств, полученных преступным путем; роль ФИО2 и Г. состояла в приискании и фотографировании подставных лиц, копировании паспортов граждан РФ, создании и направлении П.Г.Т. фиктивных и ложных сведений о подставных лицах. Кроме того, роль ФИО2 и Г., в случае отсутствия регистрации в паспортах подставных лиц, заключалась во внесении в паспорта граждан РФ заведомо ложных сведений о месте их регистрации на территории ____.

Организованная преступная группа в составе ФИО2, Г., П.Г.Т. характеризовалась следующими признаками:

- высокой степенью организованности ее членов, выразившейся в определении и формулировке целей совместной деятельности, планировании масштабной преступной деятельности в целом, в которой было задействовано большое число граждан, в четком распределении ролей и функций каждого из членов группы, в отработанной схеме поведения каждого из них при совершении преступления, в использовании легальных форм коммерческой банковской деятельности с целью успешного совершения и сокрытия преступления, в соблюдении конспирации, в использовании в качестве основного инструмента при совершении хищения гражданско-правовых кредитных правоотношений с одновременным использованием их для вуалирования хищения; в совместном планировании долговременного совершения организованной группой преступлений.

- устойчивостью, выразившейся в объединении и сплоченности данных членов организованной группы, единым преступным умыслом и общей целью незаконного обогащения, в длительности существования доверительных дружеских отношений и наличии общих корыстных интересов, в стабильности и постоянстве состава участников группы, действовавших согласованно, в тесном взаимодействии друг с другом, в соответствии с распределением ролей, в постоянстве форм и методов преступной деятельности, в специфике способа совершения преступления, в согласованности при распределении денежных средств, полученных в результате совершения преступления.

Члены организованной группы объединились на основе доверительных отношений между собой, на почве общих корыстных интересов, наличии зависимости каждого члена группы друг от друга, от действий всех участников группы, что обусловило сплоченность преступной организованной группы, внутреннюю дисциплину, о чем свидетельствует наличие постоянных связей между ее участниками, единой цели совместного совершения ряда тождественных преступлений при постоянстве форм и методов преступной деятельности в течение длительного промежутка времени.

ФИО2 и Г. в период с ____ по ____, действуя в составе организованной группы, желая облегчить поиск подставных лиц, распространили среди проживающих на территории ____ малоимущих граждан, а также граждан, не имеющих постоянного источника дохода, информацию о возможности легкого заработка с их помощью, указав при этом свои абонентские номера.

В период с ____ по ____ члены организованной группы в составе ФИО2, Г., П.Г.Т., действуя во исполнение общего преступного умысла, преследуя единую корыстную цель незаконного обогащения, применяя схему кредитования граждан в качестве основного инструмента преступной деятельности, вуалируя преступления под гражданско-правовые отношения между кредитной организацией и заемщиком, обязательства которые заемщиками исполнению заведомо не подлежали, используя способ совершения преступлений, заключавшийся в оформлении потребительских кредитов на имена неосведомленных о их преступной деятельности граждан, чьи копии паспортов использовали в преступной деятельности под видом заемщиков, путем предоставления без их ведома в кредитные организации недостоверных и ложных сведений об их платежеспособности, похитили денежные средства, принадлежащие Акционерному обществу «___» (ИНН №, ОГРН №) (далее АО «___»), юридический адрес: ____ Публичному акционерному обществу «Восточный экспресс банк» (ИНН №, ОРГН №) (далее по тексту - ПАО КБ «___»), юридический адрес: ____, ____ прекратившего деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к Публичному акционерному обществу «___» (ИНН №, ОГРН №).

1 преступление – ч.4 ст.159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Г. и П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, в период с 10:00 часов до 12:23 часов ____, находясь по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомая З, не трудоустроена, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ней разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщил ей заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по ее паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что З,, будучи неосведомленная о его преступном умысле согласилась и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала ему свой паспорт гражданина РФ.

В период с 10:00 часов до 12:23 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, ФИО2 умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, получив у З, паспорт гражданина РФ: серии № выданный ____ Отделом УФМС России по Республике Саха (Якутия) в г. Якутске, осознав, что отсутствие постоянной регистрации по месту жительства З, на территории России послужит основанием для отказа Банка в заключении с ней кредитного договора, находясь возле дома, расположенного по адресу: ____, при личной встрече с участником организованной группы Г. передал последнему паспорт З,, с целью внесения в указанный официальный документ поддельного штампа о регистрации по месту жительства. После чего Г. согласно отведенной ему роли в составе организованной группы, находясь у себя дома по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью использования данного паспорта при хищении денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, поставил на странице паспорта З, «место жительство» - оттиск штампа о регистрации по месту жительства «МРО УФМС России по Республике Саха (Якутия) в ____ ЗАРЕГИСТРИРОВАН». Далее в вышеуказанный период времени, находясь в салоне неустановленного следствием автомобиля, припаркованного возле ____, передал его ФИО2, который умышленно, из корыстных побуждений на странице паспорта «место жительство» лично внес записи «____», также поставил дату регистрации ____ и подпись регистратора. Тем самым Г. и ФИО2 с целью реализации общего преступного умысла участников организованной группы, направленного на хищение денежных средств кредитной организации, внесли в официальный документ заведомо ложные сведения о регистрации по месту жительства З, с целью его дальнейшего использования при оформлении и получения потребительского кредита.

Далее, ФИО2 в период с 10:00 часов до 12:23 часов____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал З, на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «Айсберг», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и +№ направили П.Г.Т. на абонентский номер +№ придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать З, видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что З, трудоустроена и имеет среднемесячный доход в размере 45 000 рублей, а также ее фотографию на фоне бытовой техники и фотографии принадлежащего ей паспорта, необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период времени с 10:00 часов до 12:23 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные З,, адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать З, видимость платежеспособного клиента, умышленно указав в анкете вымышленную должность З, как специалиста и размер дохода – 45 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

____ в период с 12:23 часов до 15:40 часов в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «Восточный» принято решение об одобрении заявки и заключении с З, договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 78 178 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя З,, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя З,, в которых лично поставил подписи от имени З, и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную З, в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 78 178 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 74 990 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 78 178 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

2 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г., в период времени с 10:00 часов до 16:33 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле букмекерской конторы «___», расположенной по адресу ____ стр. 1, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что знакомый Г. - В. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что В., будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 16:33 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал В. на белом фоне, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и +№ направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что В. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 45 000 рублей, а также его фотографию на белом фоне и фотографии, принадлежащего ему паспорта, необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т., в период с 16:33 часов до 17:28 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на его имя, осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные В., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность В. как специалиста и размер дохода – 45 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 16:33 часов до 17:28 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с В. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 79 276 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя В., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя В., в которых лично поставил подписи от имени В. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.Г.Т.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную В. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 79 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 74 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П.Г.Т. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 79 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

3 преступление – ч.4 ст.159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г., в период времени с 10:00 часов до 16:34 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый П.И.Н. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что П.И.Н., будучи неосведомленный о их преступном умысле, согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 в период с 10:00 часов до 16:34 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал П.И.Н. на фоне бытовой техники, после чего члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать П.И.Н. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что П.И.Н. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 55 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т., в период с 16:34 часов ____ до 14:10 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на его имя, осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита, в которой указал паспортные данные П.И.Н., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать П.И.Н. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность П.И.Н. как специалиста и размер дохода – 55 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период времени с 10:00 часов до 14:10 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с П.И.Н. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 72 967 рублей. После чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя П.И.Н., сформированными при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя П.И.Н., в которых лично поставил подписи от имени П.И.Н. и направил их в ПАО КБ «___». После чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.Г.Т.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную П.И.Н. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 72 967 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 65 000 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П.Г.Т. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 72 967 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

4 преступление – ч.4 ст.159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 в период времени с 10:00 часов до 13:34 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Г. и П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомая С. не трудоустроена, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ней разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщил ей заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по ее паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что С., будучи неосведомленная о его преступном умысле, согласилась и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала ему свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 13:34 часов____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал С. на фоне стены, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что З, трудоустроена и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также ее фотографию и фотографии, принадлежащего ей паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период времени с 13:34 часов до 14:54 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные С., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность С. как специалиста и размер дохода – 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

____ в период с 13:34 часов до 14:54 часов в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключении с С. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 78 289 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя С., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя С., в которых лично поставил подписи от имени С. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную С. в кредит бытовую технику в магазине «ТехноТорг» перечислены денежные средства в сумме 78 289 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 69 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 78 289 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

5 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г. в период времени с 10:00 часов до 12:40 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле магазина «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Р. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что Р., будучи неосведомленный о их преступном умысле, согласился и в тот же день передал им свой паспорт гражданина РФ.

Г. в период с 10:00 часов до 12:40 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, получив у Р. паспорт гражданина РФ: серии 9818 №, выданный ____ МВД по Республике Саха (Якутия), осознав, что отсутствие постоянной регистрации по месту жительства Р. на территории России послужит основанием для отказа Банка в заключении с ним кредитного договора, находясь по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью использования данного паспорта при хищении денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, поставил на странице паспорта Р. «место жительство» - оттиск штампа о регистрации по месту жительства «МРО УФМС России по Республике Саха (Якутия) в г. Якутске ЗАРЕГИСТРИРОВАН» и в вышеуказанный период времени, находясь по указанному адресу, передал его ФИО2, который умышленно, из корыстных побуждений на странице паспорта «место жительство» лично внес запись «____», также поставил дату регистрации ____ и подпись регистратора, тем самым Г. и ФИО2 с целью реализации общего преступного умысла участников организованной группы, направленного на хищение денежных средств кредитной организации, внесли в официальный документ заведомо ложные сведения о регистрации по месту жительства Р., с целью его дальнейшего использования при оформлении и получения потребительского кредита.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 12:40 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____Б, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал Р. на фоне бытовой техники, после чего члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Р. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Р. трудоустроен в МБДОУ Д/С № 9 Якутяночка в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 58 000 рублей, а также его фотографию и фотографии принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 12:40 часов до 14:00 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Р., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Р. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Р. как служащего/специалиста МБДОУ Д/С № 9 Якутяночка и размер дохода – 58 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 12:40 часов до 14:00 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключении с Р. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 59 990 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Р., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Р., в которых лично поставил подписи от имени Р. и направил их в АО «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____ АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 59 990 рублей за якобы приобретенную Р. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 59 990 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

6 – преступление – ч.4 ст.159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г., в период с 10:00 часов до 14:46 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле магазина «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Г.В.Е. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и желает лишний раз злоупотребить алкогольными напитками, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, попросили у него за вознаграждение в виде алкогольных напитков временно одолжить его паспорт гражданина РФ, на что Г.В.Е., будучи неосведомленный об их преступном умысле, согласился и передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 14:46 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали Г.В.Е. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле магазина «Яблоко», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Г.В.Е. трудоустроен в МОБУ СОШ № 3 в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 58 000 рублей, а также его фотографию и фотографии, принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период времени с 14:46 часов до 15:24 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Г.В.Е., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Г.В.Е. как служащего/специалиста МОБУ СОШ № 3 и размер дохода – 58 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 14:46 часов до 15:24 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с Г.В.Е. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 66 990 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Г.В.Е., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Г.В.Е., в которых лично поставил подписи от имени Г.В.Е., и направил их в АО «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____ АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 66 990 рублей за якобы приобретенную Г.В.Е. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с ____ по ____ ФИО2, Г. и П.Г.Т. умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 66 990 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

7 преступление – ч.4 ст.159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г. в период времени с 10:00 часов до 14:46 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле магазина «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Г.В.Е. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и желает лишний раз злоупотребить алкогольными напитками, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, попросили у него за вознаграждение в виде алкогольных напитков временно одолжить его паспорт гражданина РФ, на что Г.В.Е., будучи неосведомленный о их преступном умысле, согласился и передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 14:46 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали Г.В.Е. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле магазина «Яблоко», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Г.В.Е., трудоустроен в МОБУ СОШ № 3 в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 58 000 рублей, а также его фотографию и фотографии принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 15:26 часов до 16:06 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Г.В.Е., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Г.В.Е. как служащего/специалиста МОБУ СОШ № 3 и размер дохода – 58 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период времени с 15:26 часов до 16:06 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключении с Г.В.Е. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 66 900 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Г.В.Е., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Г.В.Е., в которых лично поставил подписи от имени Г.В.Е. и направил их в АО «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____ АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 66 900 рублей за якобы приобретенную Г.В.Е. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 66 900 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

8 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г. в период времени с 10:00 часов до 14:46 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле магазина «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Г.В.Е. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и желает лишний раз злоупотребить алкогольными напитками, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, попросили у него за вознаграждение в виде алкогольных напитков временно одолжить его паспорт гражданина РФ, на что Г.В.Е., будучи неосведомленный об их преступном умысле, согласился и передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 14:46 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали Г.В.Е. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле магазина «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Г.В.Е. трудоустроен в МОБУ СОШ № 3 в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 58 000 рублей, а также его фотографию и фотографии, принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 16:11 часов до 17:00 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Г.В.Е., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.В.Е. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Г.В.Е. как служащего/специалиста МОБУ СОШ № 3 и размер дохода – 58 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 16:11 часов до 17:00 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключении с Г.В.Е. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение техники на сумму 66 900 рублей. После чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Г.В.Е., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Г.В.Е., в которых лично поставил подписи от имени Г.В.Е. и направил их в АО «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____ АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства в размере 66 900 рублей за якобы приобретенную Г.В.Е. в кредит технику на сумму «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т., в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 66 900 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

9 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г. в период времени с 10:00 часов до 16:04 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в неустановленном месте по ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый К. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что К., будучи неосведомленный об их преступном умысле, согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 16:04 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали К. на фоне бытовой техники, после чего члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного неустановленном месте ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать К. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что К. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 49 000 рублей, а также его фотографию и фотографии, принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 16:04 часов до 17:20 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные К., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать К. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность К. как специалиста и размер дохода – 49 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 16:04 часов до 17:20 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с К. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 78 289 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя К., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя К., в которых лично поставил подписи от имени К. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную К. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 78 289 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 69 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 78 289 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

10 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г., в период с 10:00 часов до 15:31 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в неустановленном месте ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый С.А,М. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что С.А,М., будучи неосведомленный об их преступном умысле, согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 15:31 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали С.А,М. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного неустановленном месте ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.А,М. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что С.А,М. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также его фотографию и фотографии принадлежащего ему паспорта, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 15:31 часов до 16:06 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные С.А,М., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.А,М. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность С.А,М. как специалиста и размер дохода – 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 15:31 часов до 16:06 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключении со С.А,М. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 79 276 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя С.А,М., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя С.А,М., в которых лично поставил подписи от имени С.А,М. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____ ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___», за якобы приобретенную С.А,М. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 79 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета, денежные средства в сумме 74 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 79 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

11 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г., в период времени с 10:00 часов до 18:53 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что неустановленное лицо, представившееся В.А,И., имеющим в своем распоряжении паспорт гражданина РФ на имя В.А,И., не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода, ведет асоциальный образ жизни и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что неустановленное в ходе следствия лицо, имеющее в распоряжении паспорт В.А,И., будучи неосведомленное о их преступном умысле согласился и в тот же день передало им паспорт гражданина РФ на имя В.А,И.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 18:53 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали неустановленное в ходе следствия лицо, представившееся В.А,И. на фоне бытовой техники, после чего, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В.А,И. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что якобы В.А,И. трудоустроен в АУ «Госцирк РС (Я) им. Марфы и Сергея Расторгуевых» в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 45 000 рублей, а также фотографию неустановленного лица, представившегося В.А,И., и фотографии принадлежащего В.А,И. паспорта гражданина РФ, необходимые для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 18:53 часов до 19:34 часов ____, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль», оформленный на имя его брата П.Г.Т., осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные В.А,И., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В.А,И. видимость платежеспособного клиента, умышленно указав в анкете вымышленные должность В.А,И. как служащего/специалиста АУ «Госцирк РС (Я) им. Марфы и Сергея Расторгуевых» и размер дохода – 45 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанные документы для рассмотрения в кредитные организации.

В период времени с 18:53 часов до 19:34 часов ____ в результате направленного П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключении с В.А,И. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 52 900 рублей с полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ____ на сумму 11 426,4 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами и полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, оформленными на имя В.А,И., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя В.А,И., в которых лично поставил подписи от имени В.А,И. и направил их в АО «Почта Банк», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора и полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ____ АО «___» на расчетный счет ООО «___» №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 11 426,4 рублей за якобы страхование В.А,И. при заключении кредитного договора № от ____.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____ АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 52 900 рублей за якобы приобретенную В.А,И. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 64 326,4 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

12 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (АО «___»)

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 18:53 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали неустановленное лицо, представившееся В.А,И. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «Айсберг», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В.А,И. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что якобы В.А,И., трудоустроен в АУ «Госцирк РС (Я) им. Марфы и Сергея Расторгуевых» в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 45 000 рублей, а также фотографию неустановленного лица, представившегося В.А,И. на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего В.А,И. паспорта гражданина РФ необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 19:35 часов до 19:49 часов ____, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный следствием ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные В.А,И., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать В.А,И. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность В.А,И. как служащего/специалиста АУ «Госцирк РС (Я) им. Марфы и Сергея Расторгуевых» и размер дохода – 45 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанные документы для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 19:35 часов до 19:49 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащей заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с В.А,И. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 52 900 рублей с полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ____ на сумму 11 426,4 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами и полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, оформленными на имя В.А,И., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя В.А,И., в которых лично поставил подписи от имени В.А,И. и направил их в АО «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора и полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ____, АО «___» на расчетный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» перечислены денежные средства на сумму 11 426,4 рублей за якобы страхование В.А,И. при заключении кредитного договора № от ____.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____, АО «___» на расчетный счет принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 52 900 рублей за якобы приобретенную В.А,И. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 64 326,4 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

13 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г. в период времени с 10:00 часов до 18:31 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый О.П.П. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что О.П.П. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 18:31 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенном по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал О.П.П. на фоне бытовой техники. После чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгово-выставочного комплекса «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать О.П.П. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что О.П.П. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т., в период с 18:31 часов до 21:39 часов ____, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные О.П.П., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать О.П.П. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность О.П.П. как специалиста и размер дохода– 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 18:31 часов до 21:39 часов 04.10.2020в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с О.П.П. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 77 203 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя О.П.П., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя О.П.П., в которых лично поставил подписи от имени О.П.П. и направил их в ПАО КБ «Восточный», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную О.П.П. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 77 203 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 68 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____ умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 77 203 рубля, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

14 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г., в период с 10:00 часов до 19:55 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле кинотеатра «Центральный», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Т.И.Н. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что Т.И.Н. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 19:55 часов ____ действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировали Т.И.Н. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле кинотеатра «Центральный», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Т.И.Н. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Т.И.Н. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

В период с 19:55 часов до 20:51 часов ____ П.Г.Т., находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Т.И.Н., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Т.И.Н. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Т.И.Н. как специалиста и размер дохода – 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 19:55 часов до 20:51 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с Т.И.Н. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 72 276 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Т.И.Н., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Т.И.Н., в которых лично поставил подписи от имени Т.И.Н. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную Т.И.Н. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 72 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 67 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т., в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 72 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

15 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ

ФИО2 и Г., в период с 10:00 часов до 14:48 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомая С.Е.В. нуждается в деньгах, при состоявшемся с ней разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ей заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по ее паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что С.Е.В. будучи неосведомленная о их преступном умысле согласилась и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 14:48 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина бытовой техники ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал С.Е.В. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного в неустановленном месте ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.Е.В. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что С.Е.В. трудоустроена и имеет среднемесячный доход в размере 40 000 рублей, а также ее фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ей паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 14:48 часов до 16:05 часов ____, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные С.Е.В., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.Е.В. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность С.Е.В. как специалиста и размер дохода – 40 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 14:48 часов до 16:05 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения со С.Е.В. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 84 276 рублей. После чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя С.Е.В., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя С.Е.В., в которых лично поставил подписи от имени С.Е.В. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную С.Е.В. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 84 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 79 900 рублей перечислены на расчетный счет принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 84 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

16 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 в период с 10:00 часов до 14:27 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый А.Л.П. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что А.Л.П. будучи неосведомленный о его преступном умысле согласился и в тот же день передал ему свой паспорт гражданина РФ.

Далее, ФИО2 в период с 10:00 часов до 14:27 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении неустановленного магазина «___», расположенного в ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал А.Л.П. на фоне бытовой техники, после чего, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле неустановленного магазина «___», расположенного в ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своего абонентского номера № направил П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные им заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать А.Л.П. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что А.Л.П. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

В период с 14:27 часов до 15:16 часов ____ П.Г.Т., находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные А.Л.П., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать А.Л.П. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность А.Л.П. как специалиста и размер дохода – 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 14:27 часов до 15:16 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «Восточный» принято решение об одобрении заявки и заключения с А.Л.П. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 83 719 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя А.Л.П., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя А.Л.П., в которых лично поставил подписи от имени А.Л.П. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную А.Л.П. в кредит бытовую технику в магазине «ТехноТорг» перечислены денежные средства в сумме 83 719 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 74 900 рублей перечислены на расчетный счет принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и П.Г.Т. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 83 719 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

17 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 12:40 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый С.П.П. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что С.П.П. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 12:40 часов ____ действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал С.П.П. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле магазина «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.П.П. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что С.П.П. трудоустроен и имеет среднемесячный доход в размере 48 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 12:40 часов до 13:10 часов ____, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные С.П.П., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать С.П.П. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность С.П.П. как специалиста и размер дохода – 48 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 12:40 часов до 13:10 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с С.П.П. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 79 276 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя С.П.П., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя С.П.П., в которых лично поставил подписи от имени С.П.П. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную С.П.П. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 79 276 рублей, откуда в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 74 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 79 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

18 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 18:04 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания банка «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый М.М.А. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что М.М.А. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 18:04 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____Б, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал М.М.А. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать М.М.А. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что М.М.А. трудоустроен в МБУ ДО ДЮСШ № 5 в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 68 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 18:04 часов до 18:47 часов ____, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные М.М.А., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать М.М.А. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность М.М.А. как служащего/специалиста МБУ ДО ДЮСШ № 5 и размер дохода – 68 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 18:04 часов до 18:47 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с М.М.А. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 64 276 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя дома, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя М.М.А., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя М.М.А., в которых лично поставил подписи от имени М.М.А. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную М.М.А. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 64 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 59 900 рублей перечислены на расчетный счет принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «___» на сумму 64 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

19 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (АО «___»)

ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 18:04 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле банка «___», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый М.М.А. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что М.М.А. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 18:04 часов ____ действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____Б, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал М.М.А. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Торгового центра «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать М.М.А. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что М.М.А. трудоустроен в МБУ ДО ДЮСШ № 5 в качестве служащего/специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 68 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

П.Г.Т. в период с 18:51 часов до 19:14 часов ____, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный ноутбук, а также «логин» и «пароль» оформленный на имя его брата П.Г.Т. осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные М.М.А., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать М.М.А. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность М.М.А. как служащего/специалиста МБУ ДО ДЮСШ № 5 и размер дохода – 68 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанные документы для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 18:51 часов до 19:14 часов ____ в результате направленной П.Г.Т. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, АО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с М.М.А. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 59 900 рублей с полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № L0302/536/57395703 от ____ на сумму 15 813,6 рублей, после чего П.Г.Т., в вышеуказанный период времени, находясь у себя в доме, расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами и полисом-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, оформленными на имя М.М.А., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя М.М.А., в которых лично поставил подписи от имени М.М.А. и направил их в АО «___». После чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора и полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

В период с ____ по ____ согласно полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № от ____, АО «___» на расчетный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» перечислены денежные средства на сумму 15 813,6 рублей за якобы страхование М.М.А. при заключении кредитного договора № от ____.

В период с ____ по ____ согласно кредитного договора № от ____, АО «___» на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в АО «___», перечислены денежные средства на сумму 59 900 рублей за якобы приобретенную М.М.А. в кредит бытовую технику в магазине «___», которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, Г. и П.Г.Т. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств АО «___» на сумму 75 713,6 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

20 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___»)

ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 11:39 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с П.Г.Т., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Д.В.И. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение по его паспорту гражданина РФ на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что Д.В.И. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился и в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал им свой паспорт гражданина РФ.

Далее, Г. в период с 10:00 часов до 11:39 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь в помещении магазина «___», расположенном по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, сфотографировал Д.В.И. на фоне бытовой техники, после чего, члены организованной группы ФИО2 и Г., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у Комсомольской площади г. Якутска, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили П.Г.Т. на абонентский номер № информацию о возможности оформления договора потребительского кредитования на имя Д.В.И.

После чего, П.Г.Т. в период с 10:00 часов до 11:39 часов ____, находясь в неустановленном месте г. Якутска, получив от членов организованной группы ФИО2 и Г. информацию о возможности оформления договора потребительского кредитования на имя Д.В.И., находясь вне дома, не имея доступа к программному обеспечению «MoneyCare Pro» (___) и возможности действовать согласно отведенной ему роли в организованной группе, умышленно, из корыстных побуждений, не желая упустить возможность хищения денежных средств принадлежащих кредитным организациям, в ходе телефонного разговора с другим лицом П., предложил последнему составить, направить и подписать договор потребительского кредитования на имя Д.В.И., на что другое лицо П., в вышеуказанный период времени, находясь в помещении магазина «ТехноТорг», расположенного по адресу: ____Б, из возникших корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения согласился на его преступное предложение в составлении, направлении и подписании договора потребительского кредитования на имя Д.В.И., тем самым умышленно, осознавая незаконный характер своих действий вступил с П.Г.Т. в предварительный сговор, направленный на хищение чужого имущества путем обмана.

Затем, ФИО2 и Г. в период с 10:00 часов до 11:39 часов ____, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного у Комсомольской площади ____, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, посредством мессенджера «WhatsApp» со своих абонентских номеров № и № направили другому лицу П. на абонентский номер № придуманные ими заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Д.В.И. видимость платежеспособного клиента, а именно о том, что Д.В.И. трудоустроен в ГБУ РС (Я) «Служба спасения РС (Я)» в качестве специалиста и имеет среднемесячный доход в размере 67 000 рублей, а также его фотографию на фоне бытовой техники и фотографии, принадлежащего ему паспорта необходимых для оформления потребительского кредита.

Далее другое лицо П., в период с 11:39 часов до 12:44 часов ____, действуя по предварительному сговору с П.Г.Т., находясь в помещении магазина «ТехноТорг», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, используя неустановленный персональный компьютер, а также «логин» и «пароль» оформленный на его имя осуществил вход в программное обеспечение «MoneyCare Pro», где составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал паспортные данные Д.В.И., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Д.В.И. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленные должность Д.В.И. как специалиста ГБУ РС (Я) «Служба спасения РС (Я)» и размер дохода – 67 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 11:39 часов до 12:44 часов ____ в результате направленной другим лицом П. в кредитные организации анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО КБ «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с Д.В.И. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение бытовой техники на сумму 71 276 рублей. После чего другое лицо П., в вышеуказанный период времени, находясь в помещении магазина «___», расположенного по адресу: ____ (Якутия), ____Б, действуя по указанию П.Г.Т., умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, распечатал указанный договор вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на имя Д.В.И., сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимые для формирования кредитного досье на имя Д.В.И., в которых лично поставил подписи от имени Д.В.И. и направил их в ПАО КБ «___», после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет индивидуального предпринимателя П.

____ согласно кредитного договора № от ____, ПАО КБ «___» на номинальный счет ООО «___» №, открытый в АО «___» за якобы приобретенную Д.В.И. в кредит бытовую технику в магазине «___» перечислены денежные средства в сумме 71 276 рублей, с которого в период с ____ по ____ с вычетом комиссии за использование номинального счета денежные средства в сумме 66 900 рублей перечислены на расчетный счет, принадлежащий индивидуальному предпринимателю П. №, открытый в ПАО «___» по адресу: ____, которыми члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2, П.Г.Т., Г. в период с ____ по ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 71 276 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

Организованная группа

В период с ____ по ____ у ФИО2 находящегося у себя дома по адресу: ____, не имеющего намерений прекратить преступную деятельность, в силу полученного опыта и навыков при совершении им ранее преступлений в сфере кредитования, осознавшего новую возможность оформления кредитных договоров путем предоставления в кредитные организации заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, а именно возможность оформления денежных займов на подставных лиц в микрокредитных организациях а также возможность получения в торговых организациях смартфонов в кредит посредством направления в интернет сайтах «www.eldorado.ru» и «www.mvideo.ru» онлайн заявлений с целью их последующего сбыта, возник преступный умысел, направленный на совершение хищения путем обмана, принадлежащих кредитным организациям денежных средств, посредством оформления потребительских кредитов и денежных займов на малоимущих граждан и граждан, не имеющих постоянного источника дохода.

В указанный период ФИО2 разработан план совершения хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств, определив в качестве единого предмета преступных посягательств - принадлежащие кредитным организациям денежные средства, выделяемые на условиях возвратности в качестве денежных займов и потребительских кредитов, на приобретаемые у торговых организаций товары с целью их последующего сбыта, предусматривающий:

- порядок приискания, подбора и убеждения подставных лиц, с заведомым для них использованием в этом качестве, тем самым вступлением подставного лица в предварительный сговор с членом организованной группы, а также в введении части подставных лиц в заблуждение по поводу законности получения легкого заработка посредством оформления на них договоров займа, товарного кредита и возвратности денежных средств, создание фиктивных и ложных сведений о подставных лицах;

- способ совершения преступлений, заключавшийся в оформлении товарных потребительских кредитов в торговых организациях и договоров займа в микрокредитных организациях на подставных лиц, являющихся малоимущими либо не имеющими постоянного источника дохода, путем предоставления кредитным организациям недостоверных и ложных сведений об их платежеспособности;

- с целью последующего сбыта товаров, полученных посредством оформления товарных потребительских кредитов в торговых организациях, приискания лиц, имевших возможность незамедлительного приобретения указанных товаров.

С целью реализации преступного умысла, ФИО2 осознавая, что без соучастников запланированных им преступлений реализовать свой преступный замысел самостоятельно не сможет, решил создать организованную, устойчивую, сплоченную организованную группу, с постоянным составом членов группы и распределением ролей.

В период с ____ по ____ ФИО2 находясь в неустановленном месте г. Якутска, в качестве постоянного члена организованной группы и непосредственного исполнителя разработанного им плана привлек необходимого ему Д., которому он мог доверять и поддерживал с ним дружеские отношения, также его выбор был обусловлен тем, что Д. имел в своем распоряжении необходимый ФИО2 для мобильности автомобиль марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №. ФИО2 предложил ему войти в состав преступной группы, посвятив последнего в свой преступный план. Д., разделяющий с ФИО2 общие взгляды и убеждения, руководствуясь корыстными побуждениями, согласился объединиться с ними в организованную устойчивую группу для совершения преступлений.

В период с ____ по ____, ФИО2, осознавая, что Ф. осведомлен о возможности оформления в микрокредитных организациях денежных займов на подставных лиц и возможности получения в торговых организациях смартфонов путем заключения товарных кредитов посредством направления онлайн заявлений с заведомо ложными и недостоверными сведениями, разделяет его общие взгляды и убеждения, при встрече с Ф. в неустановленном месте г. Якутска, в рамках взаимопомощи и получения дополнительного опыта в совершении преступлений в сфере кредитования предложил последнему, с которым он поддерживал дружеские и доверительные отношения, объединиться с ним в устойчивую организованную группу в целях совершения хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств, на что Ф., руководствуясь корыстными побуждениями, с аналогичной ФИО2 целью, согласился объединиться с ним в устойчивую организованную группу для совершения преступлений.

Вовлеченные в организованную группу Д. и Ф. были осведомлены ФИО2 о преступных целях преступной группы, о незаконном характере ее действий, о способе, механизме и последовательности совершения запланированных мошеннических действий, вступили в нее добровольно и выполняли свои действия в соответствии с общим преступным планом. Деятельность участников организованной группы носила согласованный характер и была направлена на достижение поставленной общей преступной цели, согласно распределенных ролей.

В период с ____ по ____, ФИО2, Д. и Ф., распределены между собой роли в совершении преступлений, при этом роль ФИО2, Д. и Ф. являлась общей для каждого из них состояла в следующем: приискании, поиске подставных лиц, в убеждении и введении их в заблуждение о законности получения легкого заработка посредством оформления на них договоров займа, кредита и возвратности денежных средств, создания фиктивных и ложных сведений о подставных лицах, в инструктаже и контроле их прибытия в торговые и микрокредитные организации для подписания необходимых банковских документов, в том числе осуществления контроля за получением подставными лицами денежных средств с последующим их изъятием, либо приобретением товаров за счет кредитных средств и дальнейшего их изъятия для последующего сбыта, а также организация встреч с менеджерами и кредитными специалистами. Кроме того, роль ФИО2 в случае отсутствия регистрации в паспортах подставных лиц, заключалась во внесении в паспортах граждан РФ поддельных и заведомо ложных сведений о месте их регистрации на территории гор. Якутска, в сбыте смартфонов, приобретенных преступным путем и в распределении между членами организованной группы похищенных денежных средств. Дополнительная роль Ф. заключалась в аналогичных с ФИО2 действиях, выраженных во внесении в паспорта граждан РФ поддельных и заведомо ложных сведений о месте их регистрации на территории г. Якутска приобретенным им при неустановленных следствием обстоятельствах поддельной печатью регистрации.

Таким образом, в период с ____ по ____, ФИО2, Д. и Ф. заранее объединились в устойчивую организованную группу лиц для совершения нескольких преступлений – хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств.

В период с ____ по ____, ФИО2 осознавая, что при совершении хищения путем обмана принадлежащих кредитным организациям денежных средств, посредством оформления товарных потребительских кредитов в торговых организациях, для обналичивания товаров добытых преступным путем необходимы лица, которые приобретут добытые преступным путем смартфоны, в ходе телефонных разговоров предложил своим знакомым: реализующему товары в магазине «Mr.Rossy» Б. и управляющему отдела по реализации смартфонов магазина «Телезавр» А., имеющим непосредственную возможность приобретения и последующего сбыта смартфонов в указанных магазинах, приобретать у него смартфоны по цене ниже рыночной со скидкой в размере 20%, на что последние осознавая незаконный характер своих действий, руководствуясь корыстными побуждениями, согласились содействовать совершению преступлений организованной группой, заранее обещав приобрести товары, добытые ФИО2 преступным путем.

Также, в вышеуказанный период, ФИО2, находясь в неустановленном месте г. Якутска, осознавая, что для успешного функционирования преступной схемы необходима женщина, которая могла бы представляться близким родственником подставных лиц при встрече с менеджерами и кредитными специалистами в торговых организациях, в ходе телефонного разговора предложил своей знакомой Я. оказывать содействие и исполнять указанную роль, посвятив последнюю в свой преступный план, на что Д., осознавая незаконный характер своих действий, заинтересовавшись в получении быстрого дохода, руководствуясь корыстными побуждениями, согласились содействовать совершению преступлений организованной группой.

Организованность данной преступной группы в составе ФИО2, Д. и Ф. заключалась в предварительном объединении их для совершения преступлений, в тщательной подготовке и планировании преступных действий на каждом этапе совершения преступлений; целенаправленности, в функциональном распределении между ними ролей, выражающихся в четком и строго определенном для каждого участника объеме действий; в извлечении постоянных доходов от преступной деятельности и их распределении; в согласованности действий соучастников, в отработанной системе поведения каждого из них при совершении преступления, в соблюдении конспирации, в использовании в качестве основного инструмента при совершении хищения гражданско-правовых кредитных правоотношений, с одновременным использованием их для вуалирования хищений. ФИО2, Д. и Ф. являлись активными участниками преступной группы, их деятельность была направлена на достижение общего преступного результата путем хищения денежных средств в кредитных организациях, а также планировалась на неопределенный период времени.

Устойчивость преступной группы выразилась в объединении и сплоченности данных членов организованной группы единым преступным умыслом и общей целью незаконного обогащения, в длительности существования доверительных дружеских отношений и наличии общих корыстных интересов, в стабильности и постоянстве состава участников группы, действовавших согласованно, в тесном взаимодействии друг с другом, в соответствии с распределением ролей, в постоянстве форм и методов преступной деятельности, в специфике способа совершения преступления, в согласованности при распределении денежных средств, полученных в результате совершения преступления; в совместном планировании долговременного совершения организованной группой преступлений.

Члены организованной группы объединились ввиду отсутствия постоянных законных и достаточных источников дохода на основе доверительных отношений между собой, на почве общих корыстных интересов, наличии зависимости каждого члена группы друг от друга, от действий всех участников группы, что обусловило сплоченность организованной группы, внутреннюю дисциплину, о чем свидетельствует наличие постоянных связей между ее участниками, единой цели совместного совершения ряда тождественных преступлений при постоянстве форм и методов преступной деятельности в течение длительного промежутка времени.

В период с ____ по ____ члены организованной группы в составе ФИО2, Д. и Ф., при содействии Я., Б. и А. действуя во исполнение общего преступного умысла, преследуя единую корыстную цель незаконного обогащения, применяя схему кредитования граждан в качестве основного инструмента преступной деятельности, вуалируя преступления под гражданско-правовые отношения между кредитной организацией и заемщиком, обязательства которые заемщиками исполнению заведомо не подлежали, используя способ совершения преступлений, заключавшийся в оформлении потребительских кредитов на имена осведомленных о их преступной деятельности лиц, тем самым вступивших с членом организованной группы в предварительный сговор а также на имена неосведомленных о их преступной деятельности граждан, чьи копии паспортов использовали в преступной деятельности под видом заемщиков, путем предоставления в кредитные организации недостоверных и ложных сведений об их платежеспособности, похитили денежные средства принадлежащие:

- Акционерному обществу «___» (ИНН №, ОГРН №), сокращенное наименование - АО «___» (далее по тексту - АО «___»), юридический адрес: ____;

- Обществу с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «___» (ИНН №, ОГРН №), сокращенное наименование – ООО МКК «___» (далее по тексту - ООО МКК «___»), юридический адрес: ____;

- Коммерческому банку «___» (Общество с ограниченной ответственностью) (ИНН №, ОГРН №), сокращенное наименование - КБ «___» (ООО) (далее по тексту - КБ «___»), юридический адрес: ____;

- Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (ИНН №, ОГРН №), сокращенное наименование - ПАО «___» (далее по тексту - ПАО «___»), юридический адрес: ____.

ФИО2 в составе организованной группы в период с ____ по ____ совершены следующие преступления.

21 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___»)

ФИО2 в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с другим лицом Д., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле магазина «Акварель», расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Е. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, за денежное вознаграждение, умышленно, из корыстных побуждений предложил последнему возможность оформления потребительского кредита на его имя путем предоставления в кредитные организации заведомо ложные и недостоверные сведения о нем, на что Е. в тот же день, находясь по вышеуказанному адресу, из возникших корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения согласился, тем самым умышленно, осознавая незаконный характер своих действий, вступил с ФИО2 в предварительный сговор, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, передав последнему для оформления потребительского кредита свой паспорт гражданина РФ.

В тот же день, в период с 10:00 часов до 20:00 часов, ФИО2, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, получив у Е. паспорт гражданина РФ: серии № выданный ____ МВД по Республике Саха (Якутия), осознав, что отсутствие постоянной регистрации по месту жительства Е. на территории России послужит основанием для отказа Банка в заключении с ним кредитного договора, находясь в подъезде ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью использования данного паспорта при хищении денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, поставил на странице паспорта Е. «место жительство» - поддельный штамп о регистрации по месту жительства «МРО УФМС России по Республике Саха (Якутия) в г. Якутске ЗАРЕГИСТРИРОВАН» и лично внес записи «____», поставив дату регистрации «____», а также подпись в графе «регистратор», тем самым ФИО2 с целью реализации общего преступного умысла участников организованной группы, направленного на хищение денежных средств кредитной организации, внес в паспорт гражданина РФ заведомо ложные сведения о регистрации по месту жительства Е., с целью его дальнейшего использования при оформлении и получения потребительского кредита.

Далее, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, члены организованной группы ФИО2 и Д., в присутствии Е.,, находясь в салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле сети магазинов техники «___», расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, посредством принадлежащему ФИО2 неустановленного смартфона с абонентским номером № на сайте «www.mvideo.ru», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, составили онлайн анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____ для приобретения смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)», в которой указали паспортные данные Е., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Е. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленную должность Е. как специалиста МОБУ «СОШ № 20» и размер дохода – 53 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направили указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ в результате направленной членами организованной группы ФИО2 и Д. в кредитные организации онлайн анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с другим лицом Е. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» на сумму 43 191 рублей, АльфаСтрахование на защиту экрана на сумму 5 184 рублей, на страхование жизни и здоровья (от несчастных случаев и болезней) на сумму 17 499 рублей и на страхование жизни и здоровья (на случай потери работы) на сумму 11 899,32 рублей, всего на общую сумму 77 773,32 рублей. После чего Я., действуя по указанию ФИО2, с целью оказания содействия в совершении организованной группой хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, дабы представиться при оформлении кредитного договора супругой Е., проконтролировать его действия, связанные с подписанием кредитного договора и получения смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» прибыла по адресу: ____ к членам организованной группы ФИО2 и Д., где получив от последних инструктаж, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей ФИО2 роли проследовала с ранее незнакомым ей Е. в помещение сети магазинов техники «М.Видео», расположенное по адресу: ____, для подписания им кредитного договора.

Далее, Е., в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, находясь в помещении сети магазинов техники «___», расположенном по адресу: ____, движимый единым с ФИО2 преступным умыслом в присутствии и под контролем содействующей организованной группе Я., получив у неосведомленного о их преступном умысле представителя ПАО «___» П.М,А. кредитный договор № от ____ и договор страхования вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на его имя, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимых для формирования кредитного досье, лично поставил в них свои подписи, после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет сети магазинов техники «___» и получение Е., смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)», после чего Е., действуя по предварительному сговору с ФИО2 находясь в магазине «___», расположенном по адресу: ____, на основании указанного кредитного договора получил смартфон «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» и передал его ФИО2

В тот же день, ФИО2 действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода в неустановленном месте встретился с Б., который согласно договоренности, заведомо зная о том, что смартфон «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» добыт членами организованной группы преступным путем, действуя умышленно, из корыстных побуждений приобрел у ФИО2 указанный смартфон за 33 000 рублей, тем самым оказал содействие совершению преступления, заранее обещав приобрести добытый преступным путем смартфон. Вырученными за приобретенный Е., в кредит смартфон «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» денежными средствами, члены организованной группы и Е., распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ____ в период с 10:00 часов до 20:00 часов, Е., действующий в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2 и члены устойчивой организованной группы в составе ФИО2 и Д., умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, путем обмана, при пособничестве других лиц Я. и Б. совершили хищение денежных средств ПАО «___» на сумму 77 773,32 рубля, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

22 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___»)

ФИО2 и Ф. в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Ч.Ю.Н., не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, за денежное вознаграждение, умышленно, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить договор потребительского кредита, который носит безвозмездный характер, на что Ч.Ю.Н., будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился.

В тот же день, в период с 10:00 часов до 20:00 часов, ФИО2 и Ф., действуя по разработанной преступной схеме, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, проинструктировали неосведомленного о их преступном умысле Ч.Ю.Н. о необходимости составления в офисе ООО МКК «___» анкеты - заявления на получение потребительского кредита от ____ на сумму 25 000 рублей, в котором необходимо указать паспортные данные, адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность Ч.Ю.Н. как системного администратора Авиакомпании «Якутия» и размер дохода – 40 000 рублей, после чего вручив последнему лист бумаги с записанными заведомо ложными и недостоверными сведениями направили в офис ООО МКК «___», расположенный по адресу: ____.

После чего, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ Ч.Ю.Н., неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, действуя по их указанию, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, у сотрудников указанного Общества составил анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал свои паспортные данные, адрес регистрации а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность как системного администратора Авиакомпании «Якутия» и размер дохода – 40 000 рублей, позволяющие придать Ч.Ю.Н. видимость платежеспособного клиента, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя.

В период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ в результате составленной неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы Ч.Ю.Н. анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, ООО МКК «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с Ч.Ю.Н. договора потребительского кредита (займа) № от ____ на получение денежных средств на сумму 25 000 рублей, после чего Ч.Ю.Н., в вышеуказанный период времени, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы и действуя по их указанию, лично подписал указанный договор, на что сотрудники ООО МКК «___» под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания договора потребительского кредита (займа) и выдали Ч.Ю.Н. денежные средства в сумме 25 000 рублей, которые он находясь салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, передал членам организованной группы Ф. После чего, члены организованной группы распорядились ими по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Ф., в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ООО МКК «___» на сумму 25 000 рублей, чем причинили указанному Обществу материальный ущерб.

23 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___»)

ФИО2 и Д. в период с 11:20 часов до 13:50 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле здания Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый П.Е.Г. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, за денежное вознаграждение, умышленно, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить договор потребительского кредита, который носит безвозмездный характер, на что П.Е.Г., будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился.

Далее, ФИО2 и Д., в период с 11:20 часов до 13:50 часов ____ действуя по разработанной преступной схеме, находясь в салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, проинструктировали неосведомленного о их преступном умысле П.Е.Г. о необходимости составления в офисе ООО МКК «___» анкеты - заявления на получение потребительского кредита от ____, в которой необходимо указать паспортные данные, адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность П.Е.Г. как библиотекаря МБУ «Централизованная библиотека» и размер дохода – 56 000 рублей, после чего вручив последнему лист бумаги с записанными заведомо ложными и недостоверными сведениями направили его в офис ООО МКК «___», расположенный по адресу: ____.

П.Е.Г. в период с 13:50 часов до 14:20 часов ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, действуя по их указанию, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, составил у сотрудников указанного Общества анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указал свои паспортные данные, адрес регистрации а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность как библиотекаря МБУ Централизованной библиотеки и размер дохода – 56 000 рублей, позволяющие придать П.Е.Г. видимость платежеспособного клиента, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя.

В период с 13:50 часов до 14:20 часов ____ в результате составленной неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы П.Е.Г. анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____ на сумму 30 000 рублей, ООО МКК «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с П.Е.Г. договора потребительского кредита (займа) № от ____ на получение денежных средств на сумму 30 000 рублей, после чего П.Е.Г., в вышеуказанный период времени, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы и действуя по их указанию, лично подписал указанный договор, на что сотрудники ООО МКК «___» под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания договора потребительского кредита (займа) и выдали П.Е.Г. денежные средства на сумму 30 000 рублей, которые он, находясь салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, передал ФИО2 После чего, члены организованной группы распорядились ими по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Д. в период с 11:20 часов до 14:20 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ООО МКК «___» на сумму 30 000 рублей, чем причинили указанному Обществу материальный ущерб.

24 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___»)

ФИО2 и Д. в период с 10:30 часов до 13:50 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомая С.Е.Х. не трудоустроена, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ней разговоре, за денежное вознаграждение, умышленно, из корыстных побуждений, сообщили ей заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить договор потребительского кредита, который носит безвозмездный характер, на что С.Е.Х., будучи неосведомленной о их преступном умысле согласилась.

Далее, ФИО2 и Д. в период с 10:30 часов до 13:50 часов ____, действуя по разработанной преступной схеме, находясь салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, проинструктировали неосведомленную о их преступном умысле С.Е.Х. о необходимости составления в офисе ООО МКК «___» анкеты - заявления на получение потребительского кредита от ____, в которой необходимо указать паспортные данные, адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность С.Е.Х. как старшую медсестру Медикосанитарной части МВД по ____ (Якутия) и размер дохода – 55 000 рублей, после чего вручив последней лист бумаги с записанными заведомо ложными и недостоверными сведениями направили ее в офис ООО МКК «___», расположенный по адресу: ____.

После чего, в период с 13:50 часов до 15:30 часов ____, С.Е.Х., неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, действуя по их указанию, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, у сотрудников указанного Общества составила анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указала свои паспортные данные, адрес регистрации а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность как старшую медсестру Медикосанитарной части МВД по Республике Саха (Якутия) и размер дохода – 55 000 рублей, позволяющие придать С.Е.Х. видимость платежеспособного клиента, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя.

В период с 13:50 часов до 15:30 часов ____ в результате составленной неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы С.Е.Х. анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, ООО МКК «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с С.Е.Х. договора потребительского кредита (займа) № от ____ на получение денежных средств на сумму 30 000 рублей, после чего С.Е.Х., в вышеуказанный период времени, находясь в офисе ООО МКК «___», расположенном по адресу: ____, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы и действуя по их указанию, лично подписала указанный договор, на что сотрудники ООО МКК «___» под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания договора потребительского кредита (займа) и выдали С.Е.Х. денежные средства на сумму 30 000 рублей, которые она, находясь салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____, передала ФИО2 После чего, члены организованной группы распорядились ими по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Д., в период с 10:30 часов до 15:30 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ООО МКК «___» на сумму 30 000 рублей, чем причинили указанному Обществу материальный ущерб.

25 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___»)

ФИО2 и Д., В период с 10:30 часов до 13:50 часов ____ действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь возле ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомая С.Е.Х. не трудоустроена, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ней разговоре, за денежное вознаграждение, умышленно, из корыстных побуждений, сообщили ей заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить договор потребительского кредита, который носит безвозмездный характер, на что С.Е.Х., будучи неосведомленной о их преступном умысле согласилась.

ФИО2 и Д., в период с 15:30 часов до 15:35 часов ____ действуя по разработанной преступной схеме, находясь в салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, по пути следования из офиса ООО МКК «___», расположенного по адресу: ____ до Автовокзала, расположенного по адресу: ____, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, проинструктировали неосведомленную о их преступном умысле С.Е.Х. о необходимости составления в салоне связи «___» анкеты - заявления на получение потребительского кредита от ____, в которой необходимо указать паспортные данные, адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность С.Е.Х. как повара ООО «___» и размер дохода – 50 000 рублей, после чего вручив последней лист бумаги с записанными заведомо ложными и недостоверными сведениями направили ее в салон связи «___», расположенный по адресу: ____.

Далее, в период с 15:35 часов до 16:35 часов ____, С.Е.Х., неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, действуя по их указанию, находясь в салоне связи «___», расположенном по адресу: ____, у сотрудников салона связи «___» составила анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____, в которой указала свои паспортные данные, адрес регистрации а также заведомо ложные и недостоверные сведения, а именно: вымышленную должность как повара ООО «___» и размер дохода – 50 000 рублей, позволяющие придать С.Е.Х. видимость платежеспособного клиента, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя.

В период с 15:35 часов до 16:35 часов ____ в результате составленной неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы С.Е.Х. анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, ПАО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с С.Е.Х. договора потребительского кредита № от ____ на получение кредитной карты «Халва» с денежными средствами на сумму 10 000 рублей, после чего С.Е.Х., в вышеуказанный период времени, находясь в салоне связи «Связной», расположенном по адресу: ____, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы и действуя по их указанию, лично подписала указанный договор, на что сотрудники ПАО «___» под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания договора потребительского кредита и выдали С.Е.Х. кредитную карту «Халва» с денежными средствами на сумму 10 000 рублей, которые она там же передала ФИО2 После чего, члены организованной группы, обналичив денежные средства из карты и распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Д., в период с 10:00 часов до 16:35 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО «___» на сумму 10 000 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

26 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___»)

ФИО2 и Д. в период с 10:00 часов до 20:00 часов 00 минут ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Г.Е.Я. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что Г.Е.Я. будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился.

В тот же день, в период с 10:00 часов до 20:00 часов, члены организованной группы ФИО2 и Д. в присутствии Г.Е.Я., находясь в салоне автомобиля марки «Тойота Королла Аксио» с государственным регистрационным знаком №, припаркованного возле ____, действуя по разработанной преступной схеме, посредством принадлежащего ФИО2 неустановленного смартфона с абонентским номером № на сайте «___», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, составили онлайн анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____ для приобретения смартфона «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)», в которой указали паспортные данные Г.Е.Я., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Г.Е.Я. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленную должность Г.Е.Я. как работника школы и размер дохода – 55 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направили указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

Далее, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, Г.Е.Я., находясь в помещении магазина бытовой техники и электроники «___», расположенного по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, в присутствии и под контролем Д., получив у представителя ПАО «___» Х.С.Г. кредитный договор № от ____, вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на его имя, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимых для формирования кредитного досье, лично поставил в них свои подписи, на что сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет магазина бытовой техники и электроники «___» и получение Г.Е.Я. смартфона «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)» и прозрачного чехла для Apple iPhone XR (MRW62ZM/A), после чего Г.Е.Я. находясь в магазине бытовой техники и электроники «Эльдорадо», расположенного по адресу: ____, на основании указанного кредитного договора получил указанный смартфон с прозрачным чехлом и передал их Д.

В тот же день, ФИО2 действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода при неустановленных обстоятельствах продал добытый преступным путем смартфон, вырученными за приобретенный Г.Е.Я. в кредит смартфон «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)» денежными средствами, члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Д. в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО «___» на сумму 51 892,14 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

27 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (КБ «___» (ООО))

ФИО2 в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Д., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в здании Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый М.Н.Г. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что М.Н.Г. будучи неосведомленный о его преступном умысле согласился.

В тот же день, в период с 10:00 часов до 20:00 часов член организованной группы ФИО2, находясь в интернет-центре «Блиц», расположенном по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, посредством неустановленного персонального компьютера интернет-центра «___» на сайте «___», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, составил онлайн анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____ для приобретения смартфона «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)», в которой указал паспортные данные М.Н.Г., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать М.Н.Г. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленную должность М.Н.Г. как трудоустроенного и размер дохода – 57 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

Далее, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, в результате направленной членом организованной группы ФИО2 в кредитные организации онлайн анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, КБ «___» (ООО) принято решение об одобрении заявки и заключения с М.Н.Г. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение смартфона «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)», прозрачного чехла для Apple iPhone XR (MRW62ZM), подключения к сервис-пакету «Комфорт-лайт» и к сервис-пакету «Финансовая защита», всего на общую сумму 61 169,65 рублей, после чего Д., дабы проконтролировать действия М.Н.Г., связанные с подписанием кредитного договора и получения смартфона «Apple IPhone XR 128GB Black» прибыл к магазину бытовой техники и электроники «___», расположенному по адресу: ____, где получив от ФИО2 инструктаж, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в составе организованной группы проследовал с ранее незнакомым ему М.Н.Г. в помещение магазина бытовой техники и электроники «___», расположенного по адресу: ____, для подписания последним кредитного договора.

Далее, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, М.Н.Г., находясь в помещении магазина бытовой техники и электроники «___», расположенного по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, в присутствии и под контролем Д., получив у представителя КБ «___» (ООО) Б.А.П. кредитный договор № от ____, вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на его имя, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимых для формирования кредитного досье, лично поставил в них свои подписи, после чего сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет ООО «МВМ» и получение М.Н.Г. смартфона «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)» и прозрачного чехла для Apple iPhone XR (MRW62ZM), после чего М.Н.Г. находясь в магазине бытовой техники и электроники «Эльдорадо», расположенного по адресу: ____, на основании указанного кредитного договора получил указанный смартфон с прозрачным чехлом и передал их Д.

В тот же день, ФИО2 действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода в неустановленном следствием месте встретился с Б., который согласно договоренности, заведомо зная о том, что смартфон ««Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)» добыт членами организованной группы преступным путем, действуя умышленно, из корыстных побуждений приобрел у ФИО2 указанный смартфон за 40 000 рублей, тем самым оказал содействие совершению преступления, заранее обещав приобрести добытый преступным путем смартфон. Вырученными за приобретенный М.Н.Г. в кредит смартфон «Apple iPhone XR 128GB Black (MH7L3RU/A)» денежными средствами, члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Д. в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, при пособничестве Б., совершили хищение денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 61 169,65 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

28 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___»)

Для достижения преступного умысла член организованной группы Ф. решил использовать различных лиц, с целью вовлечения их в преступную деятельность без ввода в организованную группу для поисков лиц, на которых можно оформить договор потребительского кредита.

Так, Ф. в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, для обеспечения непрерывного характера деятельности преступной схемы, решил привлечь для указанной цели П., для чего сообщил последнему за денежное вознаграждение приискать лиц, на которых можно оформить договор потребительского кредита, на что П. в период с ____ по ____, действуя с целью реализации умысла Ф., направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, приискания лиц, на которых можно оформить договор потребительского кредита, будучи неосведомленным об организованной группе, согласился содействовать Ф. в реализации его преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих кредитным организациям денежных средств и посредством принадлежащего ему неустановленного смартфона в мессенджере «Телеграмм» в различных новостных группах ____ разместил объявление о помощи в получении кредита, указав при этом принадлежащий ему неустановленный абонентский номер сотового телефона.

В период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ ФИО2 и Ф., действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы, при пособничестве П., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле здания Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что знакомый П. и прибывший к членам организованной группы по размещенному им в мессенджере «Телеграмм» объявлению - Щ.А.В., не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, из корыстных побуждений, сообщили ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить договор потребительского кредита, который носит безвозмездный характер, на что Щ.А.В., будучи неосведомленный о их преступном умысле согласился.

В тот же день, в период с 10:00 часов до 20:00 часов, ФИО2, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Ф., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле здания Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, посредством принадлежащего ФИО2 неустановленного смартфона с абонентским номером № на сайте «___», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, составил онлайн анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____ для приобретения смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)», в которой указал паспортные данные Щ.А.В., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Щ.А.В. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленную должность Щ.А.В. как электрика ЯНИИТ и размер дохода – 58 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направил указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

Далее, Щ.А.В., в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ находясь в помещении сети магазинов техники «___», расположенного в ТРК «___» по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы и действуя по их указанию, получив у представителя ПАО «___» кредитный договор № от ____, вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на его имя, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимых для формирования кредитного досье, лично поставил в них свои подписи, на что сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет сети магазинов техники «М.Видео» и получение Щ.А.В. смартфона «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» и чехла Apple iPhone XR Clear Case (MRW62ZM/A), после чего Щ.А.В. находясь помещении сети магазинов техники «М.Видео», расположенный в ТРК «___» по адресу: ____, на основании указанного кредитного договора получил указанный смартфон с чехлом и передал их ФИО2

В тот же день, ФИО2 действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода, находясь в помещении магазина телевизоров, ноутбуков и смартфонов «___», расположенного по адресу: ____, павильон 2, встретился с А., который согласно договоренности, заведомо зная о том, что смартфон «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» добыт членами организованной группы преступным путем, действуя умышленно, из корыстных побуждений приобрел у ФИО2 указанный смартфон за 33 000 рублей, тем самым оказал содействие совершению преступления, заранее обещав приобрести добытый преступным путем смартфон. Вырученными за приобретенный Щ.А.В. в кредит смартфон «Apple iPhone XR 64GB Black (MH6M3RU/A)» денежными средствами, члены организованной группы, распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Ф., в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, при пособничестве других лиц П. и А., совершили хищение денежных средств ПАО «___» на сумму 47 242,14 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

29 преступление – ч.4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___»)

ФИО2 в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Ф., во исполнение их общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле здания Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, располагая информацией о том, что ранее незнакомый Л.А.В. не трудоустроен, не имеет постоянного источника дохода и нуждается в деньгах, при состоявшемся с ним разговоре, умышленно, путем обмана, из корыстных побуждений, сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что за денежное вознаграждение на законных основаниях можно оформить потребительский кредит, который носит безвозмездный характер, на что Л.А.В., будучи неосведомленный о его преступном умысле согласился.

Далее, ФИО2, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, действуя совместно и согласованно в составе устойчивой организованной группы с Ф., в присутствии Л.А.В., находясь в салоне неустановленного автомобиля, припаркованного возле Автовокзала, расположенного по адресу: ____, действуя по разработанной преступной схеме, посредством принадлежащего ФИО2 неустановленного смартфона с абонентским номером № на сайте «___», умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана, составил онлайн анкету - заявление на получение потребительского кредита от ____ для приобретения смартфона «Apple iPhone 11 64GB Black (MHDA3RU/A)», в которой указал паспортные данные Л.А.В., адрес регистрации, а также заведомо ложные и недостоверные сведения, позволяющие придать Л.А.В. видимость платежеспособного клиента, умышленно, указав в анкете вымышленную должность Л.А.В. как работника детского сада «Родничок» и размер дохода – 56 000 рублей, что позволило максимально увеличить возможность получения желаемой суммы, зависящей от величины показателей доходов и расходов заявителя, после чего направили указанный документ для рассмотрения в кредитные организации.

В период с 10:00 часов до 20:00 часов ____ в результате направленной членом организованной группы ФИО2 в кредитные организации онлайн анкеты-заявления на получение потребительского кредита от ____, содержащую заведомо ложные сведения, ПАО «___» принято решение об одобрении заявки и заключения с Л.А.В. договора потребительского кредитования № от ____ на приобретение смартфона «Apple iPhone 11 64GB Black (MHDA3RU/A)», прозрачного чехла для Apple iPhone 11 (MWVG2ZM/A) и услуги ВСК НС Фиксированный (жизнь) на общую сумму 57 490,74 рублей, после чего Ф., дабы проконтролировать действия Л.А.В., связанные с подписанием кредитного договора и получения смартфона «Apple iPhone 11 64GB Black (MHDA3RU/A)» присоединившийся в районе ____ Марха ____ к члену организованной группы ФИО2, где получив от последнего инструкции, действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в составе организованной группы проследовал с ранее незнакомым ему Л.А.В. в помещение магазина бытовой техники и электроники «Эльдорадо», расположенного по адресу: ____, для подписания им кредитного договора.

Далее, в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, Л.А.В., находясь в помещении магазина бытовой техники и электроники «Эльдорадо», расположенного по адресу: ____, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, в присутствии и под контролем Ф., получив у представителя ПАО «___» П.А.А. кредитный договор № от ____ и договор страхования, вместе с типовыми банковскими документами, оформленными на его имя, сформированные при принятии положительного решения Банком, необходимых для формирования кредитного досье, лично поставил в них свои подписи, на что сотрудники указанного банка под воздействием обмана, будучи уверенные в том, что в указанных документах содержатся достоверные сведения, подтвердили факт подписания кредитного договора, тем самым обеспечили перечисление денежных средств на счет магазина бытовой техники и электроники «Эльдорадо» и получение Л.А.В. смартфона «Apple iPhone 11 64GB Black (MHDA3RU/A)» и прозрачного чехла для Apple iPhone 11 (MWVG2ZM/A), после чего Л.А.В. находясь в магазине бытовой техники и электроники «Эльдорадо», расположенного по адресу: ____, на основании указанного кредитного договора получил указанный смартфон с прозрачным чехлом и передал их ФИО2

В тот же день, ФИО2 действуя по разработанной преступной схеме, умышленно, из корыстных побуждений, с целью получения преступного дохода при неустановленных обстоятельствах продал добытый преступным путем смартфон. Вырученными за приобретенный Л.А.В. в кредит смартфон «Apple iPhone 11 64GB Black (MHDA3RU/A)» денежными средствами, члены организованной группы распорядились по собственному усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и Ф., в период с 10:00 часов до 20:00 часов ____, умышленно, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества, действуя совместно и согласованно по заранее разработанному плану, в составе устойчивой организованной группы, заранее распределив роли, путем обмана, совершили хищение денежных средств ПАО «___» на сумму 57 490,74 рублей, чем причинили указанному Банку материальный ущерб.

После утверждения обвинительного заключения первым заместителем прокурора Республики Саха (Якутия) ФИО3 уголовное дело в отношении ФИО2 направлено в Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) с представлением об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по данному делу в связи с заключением с ФИО2 досудебного соглашения о сотрудничестве.

В судебном заседании государственный обвинитель Я.Е.С. поддержала указанное представление и пояснила, что в ходе предварительного следствия с обвиняемым ФИО2 заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в соответствии с которым ФИО2 взял на себя обязательство оказать содействие органу предварительного следствия и во исполнение этого, выполнить следующие действия: дать полные, развернутые признательные показания по уголовному делу, о совершенных им преступлениях в 2020 году совместно с Г., П.Г.Т., другим лицом П. и в 2021 году совместно с другими лицами Ф., Я., Д., а именно – об участии в организованной группе, занимавшейся хищением денежных средств из банков путем предоставления фиктивных сведений, сообщить следствию о схеме и механизме хищения, о роли каждого члена преступной группы; сообщить следствию о новых, неизвестных следствию участниках преступной группы, а также о совершении Ф., Г. и иными лицами других преступлений, связанных с использованием поддельного штампа регистрации в паспортах граждан Российской Федерации; полностью подтвердить свои показания в суде, а также при необходимости в ходе проведения очных ставок; частично возместить причиненный кредитным организациям ущерб.

В ходе предварительного следствия ФИО2 выполнил условия досудебного соглашения о сотрудничестве. Так, в ходе предварительного следствия ФИО2 вину по инкриминируемым преступлениям признал и дал подробные показания об обстоятельствах совершения в составе организованной группы ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств в банковских организациях в 2020 году, сообщил следствию об обстоятельствах аналогичных хищений в 2021 году, сведения о которых не были известны правоохранительным органам. ФИО2 в пределах своей осведомленности даны развернутые показания о структуре и механизме работы организованной группы, о ее участниках, распределении их ролей в группе, методах конспирации, обстоятельствах вовлечения членов в преступную группу, о распределении денежных средств, полученных в результате совершения преступлений, и о других сведениях, ранее неизвестных следствию. ФИО2 сообщил следствию о новых, неизвестных следствию участниках преступной группы – других лицах Б. и А., которые будучи допрошенными после дачи показаний ФИО2, признались в совершении преступлений. ФИО2 дал изобличающие показания в отношении соучастников преступления - других лиц Ф., Я. и Д., которые на первоначальном этапе следствия отрицали свою причастность к хищениям, однако после показаний ФИО2 признали вину в инкриминируемых им преступлениях. ФИО2 сообщил следствию о четырех эпизодах подделки паспортов в целях их использования для хищений денежных средств, а также о другом лице Ф., и о наличии у последнего приспособлений для подделки, а также о своем участии в двух преступлениях- подделке паспортов. ФИО2 подтвердил свои показания в ходе трех очных ставок с соучастниками преступлений. ФИО2 частично возместил ущерб ООО МКК «___» в сумме 50 000 рублей.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании вину полностью признал, поддержал представление прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения, указав, что добровольно заключил досудебное соглашение, после консультации с защитником, осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, подтвердил соблюдение условий досудебного соглашения о сотрудничестве, которые выполнены им в полном объеме.

Защитник Иванова Р.И. поддержала представление прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения решения по делу, просит его удовлетворить.

Требования, предусмотренные ст. 317.6. УПК РФ, соблюдены и препятствий для принятия судебного решения в особом порядке не имеется.

Порядок проведения судебного заседания и постановления приговора в соответствии со ст. 317.7. УПК РФ подсудимому ФИО2 разъяснены.

Выслушав пояснения подсудимого ФИО2, мнения государственного обвинителя и защитника Ивановой Р.И., суд удостоверился в том, что ФИО2 соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, государственный обвинитель подтвердила его активное содействие следствию в раскрытии и расследовании преступления, досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено подсудимым добровольно и при участии защитника.

Как установлено судом, подсудимым ФИО2 соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве. В ходе предварительного следствия ФИО2 оказал активное содействию органу предварительного следствия в раскрытии инкриминируемых ему преступлений. Дал подробные и последовательные, признательные показании, в которых сообщил следствию обо всех обстоятельствах совершенных им преступлений,

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что подсудимым ФИО2 соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным досудебным соглашением о сотрудничестве. Обвинение, с которым согласился подсудимый, является обоснованным, подтверждается собранными по уголовному делу доказательствами, подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме, осознает характер и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, досудебное оглашение о сотрудничестве было заключено ФИО2 добровольно и при участии защитника.

В связи с этим, руководствуясь ч. 2 ст. 317.6. УПК РФ, суд применяет особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу.

Действия ФИО2 суд квалифицирует:

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (ПАО КБ «___»);

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (АО «___»);

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (ПАО «___»);

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (ООО МКК «___»);

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (КБ «___» (ООО));

по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (ПАО «___»).

Подсудимый ФИО2 на диспансерном наблюдении в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, с учетом его адекватного поведения в судебном заседании, ФИО2 осознавал фактический характер и общественную опасность своих действий, в связи, с чем подлежит наказанию за совершенные преступления.

При изучении личности подсудимого установлено, что ФИО2 состоит в зарегистрированном браке, имеет ___, характеризуется положительно, на учете у психиатра и нарколога не состоит.

Факты угроз личной безопасности, которой подвергался подсудимый и его близкие родственники, судом не установлены.

В соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающего наказание обстоятельства по каждому преступлению суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ по всем преступлениям суд также признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого: полное признание вины и раскаяние в содеянном в ходе предварительного следствия и в судебном заседании; ___; положительные характеристики; наличие ___ и их иждивение; наличие пожилой матери и сестры - ___; состояние здоровья ФИО2 и его близких родственников; не судимый; принесение извинений потерпевшим.

По 22, 23, 24 преступлениям частичное возмещение ущерба ООО МКК «___» в сумме 50 000 рублей.

В соответствии с п. 6 ч. 1 ст. 73 УПК РФ, обстоятельства смягчающие наказание, подлежат доказыванию сторонами. Наличие иных смягчающих наказание обстоятельств, стороны не доказали. Ходатайств об объявлении перерыва в судебном заседании для представления суду сведений о наличии иных смягчающих наказание обстоятельств, не заявлено. Суд отмечает, что признание обстоятельств, не предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, смягчающими в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является не обязанностью, а правом суда.

Оснований для признания в качестве смягчающим наказание подсудимого ФИО2 обстоятельства совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2 предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, суд не находит.

Кроме смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающего обстоятельства, при решении вопроса о назначении подсудимому ФИО2 наказания, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, суд учитывает наличие: обстоятельств характеризующих личность подсудимого; обстоятельства совершения, тяжесть, характер и степень общественной опасности преступлений; личность виновного; его состояние здоровья; влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи; принципы законности, справедливости, гуманизма и индивидуализации наказания.

Преступления, инкриминируемые подсудимому, относятся к категории тяжких преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, степени общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенных подсудимым преступлений на менее тяжкое, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Обсуждая возможность применения ст. 64 УК РФ и назначения более мягкого вида наказания, суд не может признать совокупность смягчающих наказание обстоятельств исключительными и применить к подсудимому правила ст. 64 УК РФ (назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрено данными статьями), так как цели и мотивы не указывают на существенное уменьшение степени общественной опасности совершенных им преступлений.

При назначении наказания за каждое преступление суд применяет положения ч. 2 ст. 62 УК РФ.

Суд полагает возможным по всем преступлениям не назначить ФИО2 дополнительное наказание, поскольку его исправление возможно в ходе отбытия основного наказания.

С учетом характера и степени общественной опасности преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, принимая во внимание повышенную общественную опасность, суд приходит к выводу, что достижению целей наказания, как меры государственного принуждения, будет способствовать назначение подсудимому наказания в виде лишения свободы без применения ст. 73 УК РФ.

Окончательное наказание подсудимому ФИО2 подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, то есть по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание ФИО2 следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

Принимая во внимание личность ФИО2, совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО2 без реального отбывания наказания в местах лишения свободы, полагает возможным применить к ФИО2 положения ч. 2 ст. 53.1. УК РФ, заменить наказание в виде лишения свободы принудительными работами.

Гражданские иски ПАО «___», КБ «___» (ООО), АО «___», ООО МКК «___», АО «___» оставить без рассмотрения, сохранив за потерпевшими право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства, поскольку преступления совершены в составе организованной группы, с учетом роли каждого соучастника преступлений требуются дополнительные расчеты по цене исков, соответствующей размеру причиненного в результате преступлений ущерба.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81, п.12 ч. 1 ст. 299 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309, 317.7. УПК РФ, суд

приговор и л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

1) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 78178 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

2) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 79276 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

3) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 72967 рублей) 2 года 5 месяцев лишения свободы;

4) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 78289 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

5) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 59990 рублей) 2 года 1 месяц лишения свободы;

6) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 66990 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

7) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 66900 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

8) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 66900 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

9) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 78289 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

10) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 79276 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

11) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 64326,40 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

12) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___, сумма ущерба 64326,40 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

13) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 77203 рубля) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

14) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 72276 рублей) 2 года 5 месяцев лишения свободы;

15) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 84276 рублей) 2 года 9 месяцев лишения свободы;

16) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 83719 рублей) 2 года 9 месяцев лишения свободы;

17) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 79276 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

18) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 64276 рублей) 2 года 3 месяца лишения свободы;

19) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (АО «___», сумма ущерба 75713,60 рублей) 2 года 8 месяцев лишения свободы;

20) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО КБ «___», сумма ущерба 71276 рублей) 2 года 5 месяцев лишения свободы;

21) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___», сумма ущерба 77773,32 рубля) 2 года 8 месяца лишения свободы;

22) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___», сумма ущерба 25000 рублей) 2 года лишения свободы;

23) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___», сумма ущерба 30000 рублей) 2 года лишения свободы;

24) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ООО МКК «___», сумма ущерба 30000 рублей) 2 года лишения свободы;

25) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___», сумма ущерба 10000 рублей) 2 года лишения свободы;

26) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___», сумма ущерба 51892,14 рубля) 2 года лишения свободы;

27) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (КБ «___» (ООО), сумма ущерба 61169,65 рублей) 2 года 2 месяца лишения свободы;

28) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___», сумма ущерба 47242,14 рубля) 2 года лишения свободы;

29) по ч. 4 ст. 159 УК РФ (ПАО «___», сумма ущерба 57490,74 рублей) 2 года 1 месяц лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить 5 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ч. 2 ст. 53.1. УК РФ наказание в виде лишения свободы заменить принудительными работами на срок 5 лет с удержанием 5% из заработной платы в доход государства.

После получения предписания ФИО2 надлежит следовать к месту отбывания наказания в исправительный центр за счет средств государства самостоятельно в порядке, предусмотренном ч. 2 ст. 60.2. УИК РФ

Срок отбывания наказания исчислять со дня прибытия в исправительный центр.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Зачесть в срок отбывания наказания период содержания под стражей с ____ по ____ из расчета один день содержания под стражей за два дня принудительных работ и время содержания под домашним арестом в период с ____ по ____ из расчета один день за один день принудительных работ.

В случае уклонения осужденного от отбывания принудительных работ либо признания осужденного к принудительным работам злостным нарушителем порядка и условий отбывания принудительных работ неотбытая часть наказания заменяется лишением свободы из расчета один день лишения свободы за один день принудительных работ.

Вещественные доказательства, хранить до принятия решения по выделенному уголовному делу.

Гражданские иски ПАО «___», КБ «___» (ООО), АО «___», ООО МКК «___», АО «___» оставить без рассмотрения, сохранив за ними право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Арест на автомобиль «ISUZU FORWARD», принадлежащий П.Г.Т. сохранить до принятия решения по гражданским искам.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Саха (Якутия) в течение 15 суток с момента оглашения. Приговор, постановленный в соответствии с требованиями статьи 317.7. УПК РФ, не может быть обжалован сторонами в суд вышестоящей инстанции в связи с несоответствием выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам дела.

Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора он вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, пригласить защитника по своему выбору, отказаться от защитника, ходатайствовать о назначении другого защитника (ч. 4 ст. 16 УПК РФ). Разъяснить, что в случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток суд вправе предложить пригласить другого защитника, а в случае отказа - принять меры по назначению защитника по своему усмотрению. При получении копий апелляционных жалоб или представления, затрагивающих интересы осужденного, последний в течение 10 суток вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья п/п Е.А. Протопопова

Копия верна, судья Е.А. Протопопова

Секретарь С.С. Торопова