Приговор по делу № 1-319/2023 от 04.12.2023

Дело №58RS0018-01-2023-004811-58 Производство №1-319/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 04 декабря 2023 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Марчук Н.Н.,

при секретаре Симакине К.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Цибаревой Т.А.,

подсудимого ФИО1,

защитников – адвоката Кабанова И.Б., представившего удостоверение №570 и ордер № 162 от 31.10.2023 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, Данные изъяты судимого:

- 19.01.2023 года Сердобским городским судом Пензенской области по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 2 годам лишения свободы, на основании ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 3 года; 12.07.2023 года условное осуждение отменено, назначенное наказание приведено к реальному исполнению с отбыванием в исправительной колонии общего режима;

под стражей по настоящему уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил незаконный сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в период с 01.01.2019 года по 19.03.2019 года, умышленно, действуя из корыстных побуждений, получив от неустановленного лица, материалы уголовного дела в отношении которого о выделены в отдельное производство (далее - неустановленное лицо), предложение о дополнительном заработке, путем предоставления документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, для создания юридического лица, и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем, как о подставном лице - единственном учредителе и генеральном директоре организации, без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, на данное предложение согласился.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, ФИО1 в период с 01.01.2019 года по 19.03.2019 года, в неустановленное время, находясь возле дома № 73 по ул. Каракозова в г.Пензе, действуя умышленно, с целью улучшения своего материального положения, не имея цели осуществления предпринимательской деятельности и управления юридическим лицом, передал неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации серии Данные изъяты страницы которого неустановленное лицо сфотографировало.

19.03.2019 года, в неустановленное время, неустановленное лицо через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в электронном виде направило в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы по адресу: <...>, пакет документов, необходимый для государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее - ООО «Эверест») и внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «Эверест»: заявление по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Эверест», содержащее паспортные данные ФИО2; устав ООО «Эверест», утвержденный решением единственного учредителя от 17.03.2019 года; гарантийное письмо от 12.03.2019 о предоставлении ООО «Эверест» юридического адреса; решение № 1 единственного учредителя ООО «Эверест» ФИО1 от 17.03.2019 года.

Поступившие документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 года №129-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 22.03.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, регистрационным органом - ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы было принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Эверест» с присвоением основного государственного регистрационного номера 119583500677 и идентификационного номера налогоплательщика 5837075593, на основании чего в единый государственный реестр юридических лиц внесены недостоверные сведения о ФИО1, как о единственном учредителе и генеральном директоре ООО «Эверест».

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (единственным учредителем и генеральным директором) ООО «Эверест», не позднее 11.04.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Эверест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Эверест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: <...> с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «Модульбанк», на основании которого между ООО «Эверест» в лице руководителя (единственного учредителя и генерального директора) ФИО1 и АО КБ «Модульбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 11.04.2019 года открыт расчетный счет №<***> на ООО «Эверест» в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1, как руководитель (единственный учредитель и генеральный директор) ООО «Эверест», присоединился к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank в АО КБ «Модульбанк», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ООО «Эверест» №<***>.

Таким образом, не позднее 11.04.2019 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам – логину, паролю, обеспечивающим вход в систему дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Эверест» №<***>, которые ФИО1 не позднее 11.04.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank в АО КБ «Модульбанк», за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Эверест» №<***> за период с 21.05.2019 года по 07.07.2019 года на общую сумму не менее 3 068 000 рублей.

Он же, ФИО1, являясь номинальным руководителем (единственным учредителем и генеральным директором) ООО «Эверест», продолжая реализовывая свой преступный умысел, не позднее 19.04.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Эверест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Эверест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в Региональный операционный офис «Пензенский» Филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ» (далее по тексту АО «Банк ДОМ.РФ») по адресу: <...>, с заявлением о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской федерации порядке частной практикой в АО «Банк ДОМ.РФ», на основании которого между ООО «Эверест» в лице руководителя (единственного учредителя и генерального директора) ФИО1 и АО «Банк ДОМ.РФ», заключен комплексный договор банковского обслуживания №0133-00408 от 19.04.2019 года, в соответствии с которым 19.04.2019 года открыт расчетный счет №<***> на ООО «Эверест» в АО «Банк ДОМ.РФ», (юридический адрес: <...>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (единственный учредитель и генеральный директор) ООО «Эверест» присоединился к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль для входа в интернет-систему «РК Бизнес Онлайн», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету.

Таким образом, не позднее 19.04.2019 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам - логину и паролю для входа в интернет-систему «РК Бизнес Онлайн», выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Эверест» №<***> в АО «Банк ДОМ.РФ», которые ФИО1, не позднее 19.04.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и приложениям к ним, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Эверест» №<***> за период с 23.04.2019 года по 11.06.2019 года на общую сумму не менее 589 250 рублей.

Он, же, ФИО1, являясь номинальным руководителем (единственным учредителем и генеральным директором) ООО «Эверест», продолжая реализовывать свой преступный умысел, не позднее 10.06.2019 года, в период с 09 часов до 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Эверест» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Эверест», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (единственного учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (далее - ПАО КБ «УБРиР»), расположенный по адресу: <...> с заявлением, на основании которого между ООО «Эверест» в лице руководителя (единственного учредителя и генерального директора) ФИО1 и ПАО КБ «УБРиР» заключен договор банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития», в соответствии с которым 10.06.2019 года открыт расчетный счет №<***> на ООО «Эверест» в ПАО КБ «УБРиР», (юридический адрес: <...> и Ванцетти, д. 67).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (единственный учредитель и генеральный директор) ООО «Эверест» присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО КБ «УБРиР», ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства – аналог собственноручной подписи (АСП), являющийся совокупностью применения логина и постоянного пароля, выданный ФИО1 для входа в интернет-систему «Интернет-банк Light», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету ООО «Эверест» №<***>.

Таким образом, не позднее 10.06.2019 года ФИО1 был получен доступ к электронным средствам - аналогу собственноручной подписи (АСП), являющемуся совокупностью применения логина и постоянного пароля для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Эверест» №<***> в ПАО КБ «УБРиР», который ФИО1, не позднее 10.06.2019 года, в период с 12 часов до 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, действуя из корыстной заинтересованности, будучи надлежащим образом, ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО КБ «УБРиР» за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному лицу, путем личной передачи из рук в руки, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Эверест» №<***> за период с 11.06.2019 года по 13.06.2019 года на общую сумму не менее 580 900 рублей.

При этом ФИО1 действовал в нарушение п. 19 ст. 3, ч.ч. 1,3,11 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которых:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступления признал, в содеянном раскаялся, от дальнейшей дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в соответствии с п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого 13.06.2023 года, 24.06.2023 года и обвиняемого 24.08.2023 года следует, что он, желая получить дополнительный заработок, предоставил неизвестному ему мужчине по имени Евгений свой паспорт гражданина РФ, чтобы он на него открыли фирмы, в том числе ООО «Эверест». После этого Евгений попросил его посетить банки для открытия счетов. Он согласился и 11.04.2019 года, в период с 09 часов до 13 часов, он и Евгений встретились около ТЦ «Сан и Март» по адресу: <...> после чего поехали в филиал АО КБ «Модульбанк», который расположен по адресу: <...>. Евгений передал ему пакет документов, а сам остался ждать внизу. Он (ФИО3) сообщил специалисту в банке, что ему необходимо оформить банковскую карту и банковский счет, после чего сотрудником банка было подготовлено заявление об открытии счета, он продиктовал номер телефона, который ему сообщил Евгений. В этот же день был открыт расчетный счет на ООО «Эверест», а также заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. Также сотрудником банка была проведена идентификация. Сотрудник банка после подписания необходимых документов пояснила, что на указанный им телефонный номер будет направлен логин и пароль для дистанционного управления счетом. Логин и пароль он не получал, поскольку телефонный номер, на который они поступили, ему не принадлежит. При аналогичных обстоятельствах им были открыты расчетные счета 19.04.2019 года в АО Банк «Дом. РФ» по адресу: <...>, и 10.06.2019 года в ПАО КБ «УБРиР» по адресу: <...>.

После того, как он оформлял в банках расчетные счета, всю документацию, составленную при оформлении счетов и выданную ему сотрудниками банков, он всегда передавал Евгению. При этом он понимал, что по данным расчетным счетам, которые он открывал для ООО «Эверест», будут проходить какие-то финансовые операции. Он являлся номинальным директором ООО «Эверест», сам пользоваться банковскими счетами, открытыми в банках, не намеревался. Он осознавал, что передает свои личные данные с паролем и логином, и пин-коды третьим лицам для использования последними, понимал, что это является незаконным, так как об этом ему сообщали сотрудники банка. Вину в совершении преступления признает полностью. (т. 4 л.д. 1-5, 14-21, 38-44).

В судебном заседании подсудимый ФИО1 полностью подтвердил показания, данные им в ходе предварительного расследования, пояснив, что давал показания добровольно, в присутствии защитника, они являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Оценивая показания подсудимого, суд признает их достоверными, поскольку они являются последовательными, согласующимися между собой и с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, в связи с чем принимает их за основу при вынесении приговора. Оснований для самооговора подсудимого судом не установлено.

Кроме признания, вина подсудимого в совершении преступления подтверждается показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

Так, из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она состоит в должности заместителя начальника отдела работы с заявлениями при государственной регистрации ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы. В ее должностные обязанности входит прием документов для государственной регистрации. 19.03.2019 года в адрес регистрирующего органа в электронном виде поступил пакет документов, необходимых для государственной регистрации ООО «Эверест» с усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя ФИО1 Комплект документов состоял из заявления по форме Р110001, решения №1 единственного учредителя, устава, гарантийного письма. Данные документы были рассмотрены в установленные законодательством сроки и 22.03.2019 года принято решение о государственной регистрации ООО «Эверест». 01.02.2022 года регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации прекращения юридического лица ( т. 3 л.д.231-232).

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных судом с согласия сторон в соответствии ч.1 ст.281 УПК РФ следует, что он состоит в должности руководителя службы безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание юридических лиц и ИП. 11.04.2019 года, в 15 часов 30 минут, в офис банка по адресу: <...> этаж, офис 306А обратился генеральный директор ООО «Эверест» ФИО1 После этого на юридическое лицо был открыт расчетный счет №<***>. При открытии счета клиентом указан номер телефона Номер и адрес электронной почты Данные изъяты В этот же день ФИО1 было подписано заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это. Логин был выслан на контактный номер телефона, указанный клиентом при открытии счета. Также клиенту был отправлен временный пароль, который затем был заменен для производства операций по счету. Банковская карта не выдавалась. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента - ФИО1 (т. 3 л.д.139-146).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных судом в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она состоит в должности главного специалиста АО «Банк Дом. РФ». Офис банка расположен по адресу: <...>. Для открытия расчетного счета на юридическое лицо клиент должен представить паспорт и пакет документов: устав, решение о создании организации, приказы на лиц, имеющих право распоряжаться счетом. Сотрудник банка формирует заявление, анкету, опросные листы. Клиент знакомиться с правилами банковского обслуживания, о чем в заявлении ставит свою подпись. Операции по расчетному счету осуществляются клиентом посредством приложения «Клиент Банк», который в 2019 году был доступен только через компьютер. Логин и пароль от личного кабинета направлялся клиентам в виде смс-сообщения на номер, указанный в договоре. 19.04.2019 года она проводила операцию по открытию расчетного счета ООО «Эверест». Расчетный счет открывался клиентом ФИО1, который лично обратился в офис банка, предоставив свой паспорт и документы на организацию ООО «Эверест. Она подготовила пакет документов: заявление на открытие счета, анкету клиента, карточку с образцами подписей, дополнительное соглашение о праве распоряжаться счетом, заявление на «Клиент Банк». После подписания документов на ООО «Эверест» был открыт расчетный счет. ФИО1 был ознакомлен с правилами банковского обслуживания, после чего ФИО1 для входа в «Клиент Банк» по указанному им номеру телефона был направлен логин и пароль. 11.06.2019 года ФИО1 подал заявление о закрытии расчетного счета и закрытии «Клиент Банка» (т. 2 л.д. 156-158).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного расследования, следует, что он работает в должности ведущего специалиста отдела внутреннего контроля Центра собственной безопасности ПAO «Уральский банк реконструкции и развития». Банк осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и ИП. При открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило, руководитель предприятия, обращается в отделение банка и предоставляет учредительные документы, решение участника, заявление на открытие счета, паспорт и другие. Поле проверки документов с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. Клиент может оформить ACП — аналог собственноручной подписи («простая ЭЦП›). В таких случаях клиент называет свой абонентский номер телефона, на который от банка в последующем будут приходить СМС-сообщения с кодами, при вводе которых операция по счету считается одобренной клиентом. При входе в Интернет-банк клиент вводит свои логин и пароль, придуманные им при первоначальном входе в Интернет-банк после заключения договора обслуживания счета. Клиент Банка при открытии счета и получении ЭЦП расписывается в договоре, что ознакомлен и согласен с условиями использования интернет-банка, Регламентом обслуживания клиентов в системе удаленного доступа и считает их для себя обязательными. Данный Регламент обязывает клиента не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные договором. 10.06.2019 года в офис ПAO КБ «УБРиР› по адресу: <...> обратился директор ООО «Эверест» ФИО1 В тот же день для Общества был открыт счет № <***>. По заявлению клиента к счету был подключен Интернет-банк Light, использование Интернет-банка (подписание документов) оформлено через ACП. ФИО1 был разъяснен порядок пользования Интернет-банком. Связь с клиентом осуществлялась по представленному клиентом номеру телефона Номер ФИО1 расписался в том, что обязуется не передавать третьим лицам права и обязанности, предусмотренные договором, ключевой носитель может использовать только уполномоченное лицо клиента (т. 3 л.д. 23-26).

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных в ходе предварительного расследования и оглашенных судом в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что до 06.02.2020 года он являлся директором ЗАО «Трикотажная фабрика», которая располагалась по адресу: <...>. Все офисы, расположенные в данном здании, принадлежали ему. 12.03.2019 года к нему обратилось ранее неизвестное лицо, которое попросило подписать гарантийное письмо, согласно которого он гарантировал предоставление нежилого помещения для вновь создающегося ООО «Эверест» по адресу: <...>, в том числе, в качестве юридического адреса (места нахождения), и что после регистрации данной организации с ней будет заключен договор аренды. Им было предоставлено помещение – оф. №15 и предложено условие, что вместо арендной платы они сделают ремонт. После подписания гарантийного письма неизвестные лица более не объявлялись. ООО «Эверест» никогда в оф. №15 дома №51 по ул. Богданова в г. Пензе не находилось (т. 3 л.д. 239-240).

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она состоит в должности менеджера по продажам Данные изъяты 31.12.2020 года земля и здание по адресу: <...> перешли в собственность Данные изъяты Ранее она не слышала о фирме ООО «Эверест», располагалось ли ООО «Эверест» в офисе №15, ей неизвестно. Вывесок данной фирмы в здании не было (т. 3 л.д.233-234).

Кроме этого, вина ФИО1 в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами.

Согласно протокола осмотра предметов от 12.04.2023 года, осмотрена копия регистрационного дела ООО «Эверест», представленная ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, содержащая документы, соответствующие изложенным в предъявленном обвинении. Регистрационное дело признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 129-151, 152).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) от 17.06.2023 года, осмотрен DVD-диск, представленный АО «Банк Дом.РФ», содержащий выписку по расчетному счету № <***> ООО «Эверест», согласно которой итог по оборотам составляет 589 250 рублей.

Также на диске представлено банковское досье ООО «Эверест», содержащее документы, изложенные в предъявленном обвинении. Диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 69-143, 144).

Из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО «Банк Дом.РФ», следует, что банк имеет право, если иное не предусмотрено Федеральным законом № 115-ФЗ, отказать в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента, при условии, что в результате реализации правил внутреннего контроля у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (правил банковского обслуживания); клиент обязуется обеспечивать хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом банк (пункты 3.2.4, 3.3.6 Правил) (т. 2 л.д. 146-155).

Согласно протокола осмотра предметов (документов) от 15.04.2023 года, осмотрен СD-R-диск, представленный АО КБ «Модульбанк», содержащий выписку по расчетному счету № <***> ООО «Эверест», согласно которой итог по оборотам составляет 3 068 000 рублей.

В силу Правил комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО КБ «Модульбанк» клиент несет ответственность за несанкционированный доступ в личный кабинет клиента в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве клиента и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в личный кабинет клиента в Системе Modulbank третьими лицами. Банк не несет ответственности за доступ третьими лицами в личный кабинет клиента в Системе в связи с непринятием клиентом мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в личный кабинет клиента в Системе Modulbank; клиент (уполномоченный представитель клиента) предупрежден об ответственности за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем; банк не несет ответственности за разглашение информации, составляющей банковскую тайну, в том числе персональных данных, содержащихся в представленных в банк документах при информировании клиента банком о совершении операций с использованием электронных средств платежа/о предоставлении услуг в рамках договора комплексного обслуживания (пункты 12.1, 6.17, 2.14.9 Правил) (т. 3 л.д. 153-190).

Как следует из протокола осмотра предметов (документов) от 20.05.2023 года, осмотрен CD-R-диск, предоставленный ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», содержащий выписку по расчетному счету №<***> ООО «Эверест», согласно которой сумма дебета составляет 580900 рублей.

Согласно Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» клиент обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на ключевом носителе; ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе мобильному телефону, зарегистрированному в банке для приема АСП, а также обеспечить доступ к работе с ключами /АСП и проведению операций только владельцами ключей/ АСП (пункты 8.23.2, 8.23.6 Правил) (т. 3 л.д. 2-20).

Из протокола осмотра места происшествия от 19.07.2023 года, следует, что в ходе осмотра офисного помещения № 15 по адресу: <...> установлено, что по данному адресу ООО «Эверест» не располагается (т. 3 л.д. 235-238).

Согласно положений пункта 19 статьи 3, частей 1,3,11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В силу части 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 года N115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.

Все перечисленные выше доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, поэтому учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные судом, являются последовательными, согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований сомневаться в их достоверности и правдивости у суда не имеется. Оснований для оговора подсудимого со стороны указанных лиц судом не установлено, с связи с чем суд принимает их показания за основу при вынесении приговора.

Показания подсудимого ФИО1, признавшего свою вину в совершении преступления, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому учитываются судом в качестве доказательств его вины.

Письменные доказательства по делу, в том числе протоколы следственных действий, также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального закона при производстве следственных действий не допущено.

Исследовав и оценив в совокупности приведенные выше доказательства с точки зрения относимости, допустимости, а в совокупности - достаточности для рассмотрения уголовного дела, суд с учетом позиции государственного обвинителя, изменившего в соответствии с п.3 ч.8 ст.246 УПК РФ обвинение ФИО1 в сторону смягчения путем квалификации его действий по ч.1 ст. 187 УК РФ, как единого продолжаемого преступления, суд считает, что вина подсудимого в совершении преступления нашла свое подтверждение и в соответствии с положениями ст. 252 УПК РФ квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст. 187 УК РФ, как незаконный сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Также с учетом предъявленного ФИО1 обвинения суд исключает указание на совершение им сбыта электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами установлено, что умысел подсудимого ФИО1 был направлен на незаконный сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, выразившихся в желании улучшить своё материальное положение. ФИО1, формально выступающий в качестве руководителя (директора) ООО «Эверест», от имени указанной организации открыл расчетные счета в АО КБ «Модульбанк», АО «Банк Дом.РФ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», после чего получил электронные средства – логины, пароли, аналог собственноручной подписи (АСП), которая является совокупностью применения логина и постоянного пароля, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие производить операции по открытым расчетным счетам, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом ФИО1 действовал в нарушение указанных выше положений Федерального закона от 27.06.2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чем было достоверно известно подсудимому, который, открывая расчётные счета в банках, не имел реальных намерений управлять юридическим лицом, в том числе, использовать электронные средства, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам ООО «Эверест», при этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с вышеуказанными условиями договоров комплексного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», АО «Банк Дом.РФ», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития».

Совершенное ФИО1 преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путём отчуждения третьему лицу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил тяжкое преступление, ранее судим (т. 4 л.д.65-68), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 4 л.д. 64), по месту жительства УПП ОМВД России по Сердобскому району характеризуется удовлетворительно (т. 4 л.д. 79).

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органу предварительного расследования информации о совершенном преступлении, не известной органу следствия, имеющей значение для раскрытия и расследования преступления, а именно, даче в ходе предварительного расследования последовательных показаний, содержащих сведения об обстоятельствах совершенного преступления; в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья близкого родственника преклонного возраста – матери, страдающей хроническими заболеваниями (т. 4 л.д 58-60).

Отягчающих обстоятельств не установлено.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному, наличие смягчающих, и отсутствие отягчающих обстоятельств, а также цели уголовного наказания, к каковым относятся восстановление социальной справедливости и профилактика совершения новых преступлений, суд считает возможным исправление ФИО1 только в условиях изоляции от общества путем назначения наказания в виде лишения свободы. Иные виды наказания, по мнению суда, не обеспечат достижение целей уголовного наказания.

Оснований для назначения наказания с применением ст. 73 УК РФ, учитывая общественную опасность содеянного и фактические обстоятельства совершенного преступления, не имеется.

В связи с наличием смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активного способствования раскрытию и расследованию преступления, отсутствия отягчающих обстоятельств, при назначении подсудимому наказания подлежат применению правила, предусмотренные ч.1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

Совокупность имеющихся по делу смягчающих обстоятельств суд признает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступления и дающей основания для назначения ФИО1 наказания с применением положений ст.64 УК РФ, не назначая ему дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

Оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории преступления на менее тяжкую суд с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности не усматривает.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Поскольку преступление совершено ФИО1 до вынесения в отношении него 19.01.2023 года приговора Сердобским городским судом Пензенской области (с учетом постановления Сердобского городского суда Пензенской области от 12.07.2023 года), окончательное наказание подсудимому подлежит назначению на основании ч.5 ст. 69 УК РФ.

Отбывание наказания ФИО1 в соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ следует определить в исправительной колонии общего режима.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, по которой с применением ст. 64 УК РФ назначить 2 года лишения свободы, без штрафа.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Сердобского городского суда Пензенской области от 19.01.2023 года окончательно назначить 2 года 6 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

До вступления приговора в законную силу избрать ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражу. Заключить ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбывания наказания время содержания ФИО1 под стражей по настоящему приговору с 04.12.2023 года до вступления приговора в законную силу, которое в соответствии с п. «б» ч.3.1 ст. 72 УК РФ исчислять из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбывания наказание, отбытое ФИО1 по приговору Сердобского городского суда Пензенской области от 19.01.2023 года (с учетом постановления Сердобского городского суда Пензенской области от 12.07.2023 года) – с 12.07.2023 года по 03.12.2023 года.

Вещественные доказательства:

- копию регистрационного дела ООО «Эверест» ОГРН <***>, CD-R диск из ПАО КБ «УРБиР», СD-R диск из АО КБ «Модульбанк», DVD-R из АО «Банк ДОМ.РФ» – хранящиеся при материалах уголовного дела, оставить хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Н.Н. Марчук