СЕДЬМОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

улица Набережная реки Ушайки, дом 24, Томск, 634050, http://7aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Томск Дело № А45-9496/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 19 июля 2023 года

Полный текст постановления изготовлен 26 июля 2023 года

Седьмой арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Кривошеиной С.В.

судей Назарова А.В., ФИО5 В.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Гойник А.В. с использованием средств аудиозаписи в режиме веб-конференции рассмотрел апелляционную жалобу ФИО1 (№07АП-5072/2023) на решение от 31 мая 2023 года Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-9496/2023 (судья Наумова Т.А.) по заявлению Судебного пристава-исполнителя Отделения судебных приставов по Центральному району г. Новосибирска ФИО2, Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области к Публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» третьи лица: 1) Общество с ограниченной ответственностью «Виктория», 2) ФИО1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14. КоАП РФ,

В судебном заседании принимают участие:

От лица, привлекаемого к административной ответственности: ФИО3 по дов. от 25.01.2021, диплом,

От третьего лица ФИО1: ФИО4 по дов. от 26.10.2022, диплом,

От иных лиц: без участия,

УСТАНОВИЛ:

Судебный пристав-исполнитель Отделения судебных приставов по Центральному району г. Новосибирска ФИО2 Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (далее - заявитель, служба судебных приставов), обратился в арбитражный суд с заявлением к Публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее - заинтересованное лицо, Банк) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, судом привлечены стороны исполнительного производства: 1) Общество с ограниченной ответственностью «Виктория», 2) ФИО1.

Решением от 31.05.2023 в удовлетворении заявления о привлечении к административной ответственности отказано.

Не согласившись с решением суда, ФИО1 обратилась в Седьмой арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявления о привлечении Банка к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ

В обоснование апелляционной жалобы ее податель указывает, что не является ни руководителем, ни учредителем ООО «ВИКТОРИЯ», в связи с чем не имеет полномочий на распоряжение счетом, положения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) не распространяются на апеллянта; законодатель четко указывает, на кого распространяются ограничения, указанные в Законе №115-ФЗ, а именно на клинков Банка, а сами ограничения касаются именно банковских операций; указывает, что постановление судебного пристава-исполнителя не было признано незаконным, соответственно, у Банка не было оснований его не исполнять; Банк при исполнении постановления судебного пристава-исполнителя должен руководствоваться Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ).

От Банка поступил отзыв на апелляционную жалобу, однако в отсутствие доказательств направления его в адрес лиц, участвующих в деле, его доводы судом апелляционной инстанции не принимаются во внимание.

На основании части 2, 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) апелляционная жалоба рассмотрена в отсутствие представителей заявителя, ООО «Виктория».

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель апеллянта поддержал доводы апелляционной жалобы, представитель Банка возражал по доводам апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, заслушав представителя Банка и ФИО1, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены решения суда первой инстанции, при этом исходит из следующего.

Согласно материалам дела, на исполнении в отделении судебных приставов по Центральному району т. Новосибирска находится исполнительное производство 156673/22/54010-ИП о взыскании с ООО «Виктория» задолженности по оплате труда в размере 480240 рублей в пользу взыскателя ФИО1.

Основанием для исполнения явился выданный третьим судебным участком Центрального судебного района г. Новосибирска судебный приказ от 15.11.2022 № 2-1889/2022-10.

В срок, предоставленный для добровольного исполнения, требования исполнительного документа должником не исполнены.

В ходе совершения исполнительных действий установлено, у ООО «Виктория» имеется расчетный счет № <***> в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие.

29.11.2022 судебным приставом - исполнителем наложен арест на счет № <***>, в сумме 480 240 рублей направлено для исполнения ПАО Банк «Открытие» по электронным каналам связи.

Согласно уведомлению об исполнении данного постановления от 29.11.2022 - постановление исполнено полностью.

13.12.2022 судебным приставом - исполнителем вынесено постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на расчетном счете № <***> в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (исх. №54010/22/886806 от 13.12.2022г).

13.12.2022 судебным приставом - исполнителем вынесено постановление о снятии ареста с денежных средств на счете, исх.№ 54010/22/886809.

Согласно уведомлению банка об исполнении данного постановления от 13.13.2022 - постановление исполнено полностью.

13.12.2022 постановление об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 13.12.2022. Исх.№ 54010/22/886806 направлено по электронным каналам связи (дата и время статуса документа:2022/12/13 время 09:23, код состояния: принят). По состоянию на 15.03.2023 денежные средства на депозитный счет отделения судебных приставов по Центральному району г. Новосибирска не поступали.

23.12.2022 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» уведомило отделение судебных приставов по Центральному району г.Новосибирска о невозможности исполнения постановления об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 13.12.2022 Исх№ 54010/22/886806 по причине: Арест по постановлению ССП от 29.11.2022 в сумме 480240.00 руб. по и/п № 156673/22/54010-ИП от 28.11.2022 был отменен банком 13.12.2022 14:51:28 (по ЭДО) на основании постановления, списание денежных средств не происходит из за действующего ареста по и/п № 169301/22/54010-ИП в сумме 480240,00 рублей и из за ограничения по клиенту (По клиенту добавлен Уровень риска дважды - высокий. Приняты меры ЗСК на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ). Списание средств возможно только после исключения клиента из ЕГРЮЛ по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

По состоянию на 15.03.2023 ПАО Банком «Финансовая Корпорация Открытие» постановление об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 13.12.2022 Исх 54010/22/886806 не исполнено, согласно справки о движении денежных средств на расчетном счете № <***> находится остаток денежных средств в размере 480 240 руб., необходимый для погашения задолженности.

Установив неисполнение ПАО Банком «Финансовая Корпорация Открытие» постановления об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации 15.03.2023 судебным приставом отделения судебных приставов по Центральному району г. Новосибирска ФИО2 в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ в отношении ПАО Банк «ФК Открытие» составлен протокол № 2660/23/54010-АП.

На основании части 1 статьи 23.1 КоАП РФ, части 2 статьи 202 АПК РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении Банка к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Рассмотрев материалы дела в порядке главы 34 АПК РФ, суд апелляционной инстанции соглашается с выводами суда первой инстанции о недоказанности административным органом состава предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ административного правонарушения на основании следующего.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника, что влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств со счетов должника.

В соответствии со статьей 2 Закона № 229-ФЗ задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.

Согласно статье 5 Закона № 229-ФЗ принудительное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы.

Непосредственное осуществление функций по принудительному исполнению судебных актов, актов других органов и должностных лиц возлагается на судебных приставов-исполнителей структурных подразделений территориальных органов Федеральной службы судебных приставов.

В соответствии со статьей 12 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах» (далее - Закона № 118-ФЗ) в процессе принудительного исполнения судебных актов и актов других органов, предусмотренных Федеральным законом об исполнительном производстве, судебный пристав-исполнитель принимает меры по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов.

Статьей 13 Закона № 118-ФЗ судебный пристав-исполнитель обязан использовать предоставленные ему права в соответствии с законом и не допускать в своей деятельности ущемления прав и законных интересов граждан и организаций.

Статьей 12 Закона № 118-ФЗ предусмотрено, что к исполнительным документам кроме прочего относятся: исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов; постановления судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом. Иной случай предусмотрен нормами Гражданского кодекса РФ.

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

Согласно абзаца второго пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций

Согласно пункта 2 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Центрального банка Российской Федерации информации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 данной статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Согласно пункта 1 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации включают в правила внутреннего контроля положения об использовании или неиспользовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Центрального банка Российской Федерации, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

-не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

-не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

-прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ: уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

-оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

-денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

-операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

-операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

-списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации.

Согласно пункту 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ допускается проведение операций по оплате труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц.

Судом уставлено, что заявитель обратился в суд, в связи с неисполнением Банком постановления об обращении взыскания на денежные средства, находящиеся в Банке , от 13.12.2022, Исх 54010/22/886806 по исполнительному производству № 156673/22/54010-ИП в отношении должника ООО «Виктория» в пользу взыскателя ФИО1

Операции клиента ООО «Виктория» отнесены Банком России и ПАО Банк «ФК Открытие» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

29.09.2022 получена информация от Банка России и ПАО Банк «ФК Открытие» 30.09.2022 применены меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ. Уведомление о применении мер направлено Клиенту 30.09.2022 по системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк».

Действия Банка по приостановлению операций по счетам ООО «Виктория» в судебном порядке не оспорено.

Исходя из вышеизложенных норм права, суд первой инстанции обоснованно указал, что взыскание средств на основании постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации не входит в перечень допустимых операций после применения к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ (дата выдачи постановления - 02.11.2022, то есть после применения к Клиенту указанных мер).

При этом судом первой инстанции правомерно отклонены доводы взыскателя о том, что Закон № 115-ФЗ не ограничивает вопрос исполнения исполнительных документов в соответствии с положениями части 8.1 статьи 70 Закона № 229-ФЗ, поскольку судом установлено, что в данном случае основанием для возбуждения исполнительного производства является судебный приказ, в соответствии с которым в пользу взыскателя с ООО «Виктория» взыскана заработная плата за период с августа 2022 по октябрь 2022 года в размере 480 240 рублей.

При этом судом установлено, что ФИО1 являлась со слов представителя ФИО1- заместителем директора. В настоящее время ООО «Виктория» находится в стадии реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу - ООО «САФИР» (ИНН <***>), при этом в реорганизации одновременно участвуют несколько юридических лиц, также присоединяемых к ООО «САФИР», директором которого является ФИО1 (взыскатель по исполнительному производству).

Заявление о выдаче судебного приказа с ООО «Виктория» было подано ФИО1 после того, как были введены меры по пункту 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Суд апелляционной инстанции поддерживает выводы суда первой инстанции о том, что такое поведение взыскателя суд расценивает как попытку преодоления ограничений, установленных Законом № 115-ФЗ, и получение средств со счета Общества в обход положений указанного закона. Исполнение в данном случае требования судебного пристава и перечисление средств со счета должника, приведет к нарушению Банком положений Закона № 115-ФЗ, что является недопустимым.

С учетом вышеизложенного, основания привлечения Банка к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ, отсутствуют. Таким образом, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, изучены судом апелляционной инстанции и признаются несостоятельными, поскольку не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции.

При изложенных обстоятельствах, судом апелляционной инстанции не установлено оснований для отмены решения суда первой инстанции и для удовлетворения апелляционной жалобы. Согласно статье 269 АПК РФ, обжалуемое решение подлежит оставлению без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

В данном случае судебные расходы по уплате государственной пошлины не подлежат распределению, поскольку действующим законодательством не предусмотрена уплата государственной пошлины при рассмотрении заявления о привлечении к административной ответственности. Следовательно, по данной категории спора государственная пошлина не уплачивается в целом по делу, в том числе при подаче апелляционной жалобы.

Руководствуясь статьями 258, 268, 271, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение от 31 мая 2023 года Арбитражного суда Новосибирской области по делу № А45-9496/2023 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу, путем подачи кассационной жалобы через Арбитражный суд Новосибирской области.

Настоящее постановление выполнено в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью судьи, в связи с чем направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Председательствующий С.В. Кривошеина

Судьи А.В. Назаров

ФИО5