ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12
адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru
адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
№ 09АП-7320/2025
г. Москва Дело № А40-225117/24
08 апреля 2025 года
Резолютивная часть постановления объявлена 07 апреля 2025 года
Постановление изготовлено в полном объеме 08 апреля 2025 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Суминой О.С.,
судей:
Марковой Т.Т., Савельевой М.С.,
при ведении протокола
секретарем судебного заседания Аверьяновой К.К.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Белкос"
на решение Арбитражного суда г.Москвы от 23.12.2024 по делу № А40-225117/24,
по заявлению ООО "Белкос" (ОГРН: <***>, ИНН: <***>)
к Центральному Банку Российской Федерации (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) о признании незаконными действий
при участии:
от заявителя:
не явился, извещен;
от заинтересованного лица:
ФИО1 по доверенности от 03.09.2020;
УСТАНОВИЛ:
ООО "БЕЛКОС" (далее – Заявитель, Общество) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением к Банку России о признании незаконными действий об отнесении заявителя к средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Решением суда от 23.12.2024 в удовлетворении требований, отказано.
ООО "БЕЛКОС", не согласившись с принятым решением, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт по мотивам, изложенным в жалобе, представитель в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.
Представитель заинтересованного лица в судебном заседании поддержал решение суда.
Законность и обоснованность решения проверены в соответствии со ст. ст. 156, 266 и 268 АПК РФ. Суд апелляционной инстанции, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, доводы апелляционной жалобы, считает, что решение подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.
Из материалов дела следует, что между заявителем (ООО «БЕЛКОС») и Банк ВТБ (ПАО) заключен Договор на открытие банковского счета и предоставление банковских услуг.
03 августа 2022 года Банк ВТБ (ПАО) отнес заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и принял решение о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - закон № 115-ФЗ).
Заявитель обратиться в суд за защитой своих прав и законных интересов.
В соответствии с решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области по делу А56-29925/2023 от 14.07.2023 г. действия банка были признаны незаконными. Заявитель также направил заинтересованному лицу запросы с просьбой разъяснить критерии, по которым его отнесли к средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, а также провести дополнительную проверку и отнести его к юридическим лицам с низкой степенью (уровня) риска совершения подозрительных операций, однако ЦБ РФ разъяснил, что Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России не комментирует информацию, полученную от иных источников, в том числе от кредитной организации либо контрагентов ООО «Белкос», не осуществляет анализ и не дает оценку деятельности клиентов кредитной организации и их контрагентов.
Дополнительно в ответе от 28.05.2024 года заинтересованное лицо указало, что возможность изменения Банком России степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиента на основании заявления такого клиента Федеральным законом 115-ФЗ не предусмотрена.
Полагая, что отнесение заявителя к средней степени риска совершения подозрительных операций влияют на его взаимоотношения с контрагентами и порочат его деловую репутацию, заявитель обратился в суд с заявленными требованиями, оснований для удовлетворения которых суд не усматривает.
Не согласившись с данным решением, заявитель обратился в Арбитражный суд г. Москвы с рассматриваемым заявлением. На основании пункта 18.8 статьи 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Согласно статье 9.1 Закона о Банке России при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций.
Банк России относит юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров. Указанные критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), об операциях по их счетам в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации (статья 9.1 Закона о Банке России).
Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022 «О критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций», опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru (далее - Решение Совета директоров).
На основании указанных норм заявитель 28.10.2022 отнесен Банком России к группе средней степени (уровня) риска.
При рассмотрении вопроса об отнесении Заявителя к средней степени (уровня) риска им приняты по внимание следующие основания.
Согласно выпискам по банковским счетам Заявителя (Представленные выписки по банковским счетам Заявителя, открытым в Банке ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО АКБ «Металлинвестбанк», ПАО АКБ «АВАНГАРД» и АО «Райффайзенбанк», содержат информацию о движении денежных средств в период с 01.07.2021 по 28.10.2022.
По счету, открытому Заявителю в ПАО Сбербанк, операции осуществлялись только по оплате комиссии банка. Операции по счету Заявителя, открытому в АО «ТБанк», не проводились) операции с июля 2021 года по конец апреля 2022 года проводились в незначительных объемах и обороты по счетам не превышали 2.5 млн руб.
Начиная с 29.04.20223 динамика проводимых Заявителем операций и их объемы резко возросли и составили, в частности, в июне 2023 года более 125 млн руб.
Таким образом, операции Заявителя обладали признаками повышенного риска, изложенными в Методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 № 10-МР и соответствовали критерию, предусмотренному абзацем 4 пункта 1.2 Решения Совета директоров.
Отсутствие связи между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на банковские счета Заявителя и основаниями последующего их списания.
Согласно выпискам по банковским счетам денежные средства поступили от ООО «ОРИГИНАЛ ТЮНИНГ», ООО «СИСТЕМ», ООО «НЭС», ИП ФИО2, ООО «ДОМИНИОН», ИП ФИО3, ООО «ПЭК», ООО «КАМЕНСКИЙ ЗАВОД «ПОЛИМЕР», ООО «ЭЛЕКТРОЧИП» и другихза комплектующие, запчасти, строительные материалы, оборудование и прочее на общую сумму около 207 млн руб. (100% от общего кредитового оборота по счетам Заявителя за исключением переводов денежных средств между своими счетами).
Указанные контрагенты осуществляют деятельность по торговле автомобильными деталями, узлами и принадлежностями (код ОКВЭД 45.32), торговле машинами и оборудованием для добычи полезных ископаемых и строительства (код ОКВЭД 46.63), производством электрического оборудования (код ОКВЭД 27.90), разработкой компьютерного программного обеспечения (код ОКВЭД 62.01), производством пластмассовых плит, полос, труб и профилей (код ОКВЭД 22.21), торговлей электронным телекоммуникационным оборудованием и запасными частями (код ОКВЭД 46.52).
В последующем Заявитель перечислял денежные средства в качестве оплаты за комплектующие, оборудование и прочее на сумму около 122 млн руб. (60% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя за исключением переводов денежных средств между своими счетами) на счета контрагентов, осуществляющих оптово-розничную торговлю мебелью, тканями, одеждой и продуктами питания, в том числе на счета ООО «ВВС», ООО «КОЛЕСОМАРКЕТ», ООО «ФУДМАРТ» и ООО «БАЛТИМПОРТ».
Указанные действия соответствуют критерию, предусмотренному, абзацем 13 пункта 1.2 Решения Совета директоров. Наличие в действиях заявителя указанных действий им не оспорено (ч.2 ст. 9, ч.3.1 ст. 70 АПК РФ).
При этом суд согласился с доводами заинтересованного лица о том, что оценка характера и направленности указанных действий Заявителя в совокупности с подозрительной динамикой оборотов по его счетам и резким ростом объемов переводимых денежных средств свидетельствует о совершении им подозрительных операций, предположительной целью которых является безналичная компенсация продажи третьим лицам неучтенной наличной выручки, образованной в результате оптово-розничной торговли, признаки которых изложены в Методических рекомендациях Банка России от 04.12.2015 № 35-МР.
Само по себе отнесение Банком России клиента кредитной организации к какой-либо группе степени (уровня) риска не влечет для него каких-либо правовых последствий. Применение к клиенту ограничительных мер, перечисленных в п. 5 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, равно как и доведение соответствующих сведений предусмотрены только для юридических лиц отнесенных кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, что в данном случае места не имело.
Ссылка заявителя на нарушение его прав в связи размещением информации о нем в боте телеграмм-канала о нарушении данных прав со стороны заинтересованного лица также не свидетельствует, поскольку представленный заявитель скрин-шот информацией официального характера не является.
В связи с чем, требования заявителя в силу ч. 3 ст. 201 АПК РФ удовлетворению не подлежали.
Доводы апелляционной жалобы направлены на переоценку выводов суда, не подтверждены надлежащими доказательствами и не содержат фактов, которые имели бы юридическое значение для правильного разрешения спора.
Принятое судом первой инстанции решение является законным и обоснованным, нарушений норм материального и процессуального права не допущено, оснований для отмены решения суда первой инстанции, установленных ст. 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не имеется.
Руководствуясь ст. ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда города Москвы от 23.12.2024 по делу № А40-225117/24 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья: О.С. Сумина
Судьи: М.С. Савельева
Т.Т. Маркова