Постановление по делу № 05-0210/381/2025 от 10.02.2025

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Москва 10 февраля 2025 года

Мировой судья судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы Якимович А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК» (далее – АО «АЛЬФА-БАНК»), юридический адрес: 107078, <...>, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>, КПП: 770801001, сведений о привлечении ранее к административной ответственности за однородные административные правонарушения не имеется,

УСТАНОВИЛ:

АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 107078, <...>, не представило своевременно ответ на запрос должностного лица ГУФССП России по Омской области (далее Главное Управление) запрашиваемые документы и сведения, в установленный срок для исполнения – 15.11.2024 г.

Ответственность за данное правонарушение предусмотрена ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, за исключением случаев, предусмотренных статьей 6.16, частями 1, 2 и 4 статьи 8.28.1, частью 2 статьи 6.31, частью 4 статьи 14.28, статьями 19.7.1, 19.7.2, 19.7.2-1, 19.7.3, 19.7.5, 19.7.5-1, 19.7.5-2, 19.7.7, 19.7.8, 19.7.9, 19.8, 19.8.3 настоящего Кодекса.

В судебное заседание защитник АО «АЛЬФА-БАНК» не явился, о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении извещался, направил в суд ходатайство о рассмотрении дела в свое отсутствие, а также о прекращении производства по делу об административном правонарушении, в связи с отсутствием события административного правонарушения, поскольку что такой объем информации и документов для подразделения Банка представить в настолько сжатые сроки объективно не представлялось возможным (кроме того, документы клиентов и аудиозаписи хранятся в подразделениях в разных регионах России). В связи с изложенным Банком в установленный срок представлена подготовленная информация в полном объеме, что подтверждается соответствующими ответами. Суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в соответствии с ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ в отсутствие лица, в отношении которого, ведется производство по делу об административном правонарушении.

Суд, изучив представленные материалы, поступившее ходатайство, приходит к следующим выводам.

Согласно диспозиции ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает непредставление или несвоевременное предоставление в государственный орган сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности, следовательно, объективную сторону данного правонарушения образуют бездействие, направленное на невыполнение требований о предоставлении сведений (информации), в установленный срок, либо в несообщении государственному органу о невозможности предоставления данной информации.

Из материалов дела усматривается, что АО «Альфа Банк» (подразделение г. Омск) 12.11.2024 получено требование, в соответствии с которым в срок не позднее 3 календарных дней со дня его получения обязано предоставить в Главное управление следующую информацию и документы, необходимые для достижения целей и задач проверки:

- общий перечень сотрудников, имеющих доступ к информации о должниках в соответствии со штатным расписанием;

- документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности в отношении работников обособленного подразделения в городе Омске;

- документы, подтверждающие фиксацию аудиозаписи и хранения всех видов взаимодействия с должниками и третьими лицами;

- обращения, заявления, жалобы граждан с приложением ответов на них за период с 01.02.2024 по 10.11.2024;

- договоры на оказание услуг телефонной связи, заключенные по месту нахождения обособленного подразделения в городе Омске;

- аудиозаписи телефонных разговоров, разговоров при личной встрече, записи всех текстовых, голосовых и иных сообщений по вопросам возврата просроченной задолженности за период с 01.09.2024 по 10.11.2024 (выборочно запрошены);

- документы на оборудование и программное обеспечение обособленного подразделения;

- журнал выездов сотрудников по вопросам возврата просроченной задолженности;

- сведения, подтверждающие регистрацию исходящей и входящей корреспонденции, направляемой или получаемой в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности;

- сведения, подтверждающие разграничение доступа к информации, ведение журнала операций, позволяющих обеспечивать учет всех действий лиц, связанных с загрузкой, изменением и удалением информации;

- сведения, подтверждающие учет информации о взаимодействии с должником или его представителем способами, предусмотренными пп 1, 2 ч. 1 (личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие) и ч. 2 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ (случаи заключения соглашения об использовании иных способов взаимодействия).

- сведения, подтверждающие обеспечение хранение на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности.

Данные сведения относятся к предмету проверки с учетом сущности рассматриваемого вида деятельности.

Однако в ответах АО «Альфа - Банк» (который представлен в двух частях, 1 часть- 18.11.2024, 2 часть -20.11.2024), поступившим в ГУФССП по Омской области отсутствовала следующие документы:

В ходе же визуального осмотра карточек должников в программном обеспечении «Контакт», используемом АО «Альфа-Банк» установлено, что должникам сотрудниками АО «Альфа Банк» (подразделение г. Омска) направляются (вручаются) документы, поименованные «Уведомления», однако в указанной программе отсутствовала информация о содержании уведомления, равно как и отсутствовала информация о регистрации указанных документов.

В то время как Приказом Минюста России N 134 от 06.05.2024 «Об утверждении требований к оборудованию и программному обеспечению профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц» (далее - Требования) утверждены требования к оборудованию и программному обеспечению профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.

Так, п. 1 ч. 2 Требований установлено, что с использованием программного обеспечения профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, должны обеспечиваться: регистрация исходящей и входящей корреспонденции, направляемой или получаемой в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, с прикреплением электронной копии документа, присвоением регистрационного номера входящего (исходящего) отправления и даты регистрации с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии) адресата, почтового адреса адресата, для исходящей корреспонденции - фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности лица, подписавшего сообщение;

Пунктом 4 ч. 1 предусмотрено обязательное хранение электронных копий бумажных документов, составленных или полученных при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не менее трех лет со дня их отправления или получения.

Однако сведения, подтверждающие указанные требования, притом, что в ходе визуального осмотра установлено направление (вручение) должникам г. Омска документов (уведомлений) именно сотрудниками подразделения АО «Альфа-Банк», расположенного в г. Омске, в ГУФССП по Омской области не представлены.

В этой связи ссылка в ответе на то, что регистрация, обработка, хранение, направление ответов по входящей и исходящей корреспонденции осуществляется централизованно в подразделениях ЦО г. Москвы, указанные действия не осуществляются сотрудниками подразделений г. Омска, не является исполнением требований по представлению запрашиваемых государственным органом сведений, поскольку, как установлено, сотрудниками подразделения банка в г. Омске направляется и иная корреспонденция.

Указание в ответе на то, что при работе в ПО банка сотруднику присваивается роль в соответствии с матрицей доступов, матрица доступов согласовывается на уровне руководителя подразделения, данная роль ограничивает сотрудника в рамках его компетенции, без сведений подтверждающих указанное, не является надлежащим исполнением требования государственного органа о предоставлении сведений, подтверждающих разграничение доступа к информации, ведение журнала операций, позволяющих обеспечивать учет всех действий лиц, связанных с загрузкой, изменением и удалением информации.

При этом в силу п. 4 ч. 2 Требований с использованием программного обеспечения профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, должны обеспечиваться: разграничение доступа к информации, ведение журнала операций, позволяющих обеспечивать учет всех действий лиц, связанных с загрузкой, изменением и удалением информации.

Сведения, как уже отмечено, подтверждающие указанное, в государственный орган не представлены.

В силу п. 3 ч. 2 Требований с использованием программного обеспечения профессиональной коллекторской организации, а также кредитной или микрофинансовой организации, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, должен обеспечиваться, в том числе: учёт следующей информации о взаимодействии с должником или его представителем способами, предусмотренными пп 1, 2 ч. 1 и ч. 2 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ: фамилия, имя и отчество (при наличии) должника или его представителя, дата, время и способ взаимодействия, номер телефона, с которого осуществлялось взаимодействие с должником или его представителем, фамилия, имя и отчество (при наличии) лица, осуществляющего взаимодействие, индивидуальный идентификационный код такого лица (при наличии), условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента.

В связи с чем и были запрошены сведения, подтверждающие соблюдение указанных требований. Однако ссылка в ответе на то, что учет информации о взаимодействии осуществляется в ПО Банка путем фиксирования всех действий в рамках деятельности по взысканию просроченной задолженности, без представления запрашиваемых сведений, подтверждающих соблюдение указанные требований, не является надлежащим исполнением требований государственного органа.

Кроме того, ответ на требование от 11.11.2024, которым установлен срок исполнения - 3 рабочих дня, врученный 12.11.2024 лично представителю АО «Альфа-Банк» в г. Омске ФИО1, в связи с чем срок исполнения был 15.11.2024, поступил в ГУФССП по Омской области несвоевременно, первая часть - 18.11.2024, вторая часть - 19.11.2024. При этом в удовлетворении ходатайства АО «Альфа-банк» в продлении срока исполнения Требования от 11.11.2024 отказано, с учетом ограниченных сроков проведения проверки, а также отсутствия доказательств, свидетельствующих о том, что Банком в последний день срока предоставления ответа (поскольку ходатайство поступило 15.11.2024) осуществляются какие-либо действия во исполнение требования.

Согласно диспозиции ст. 19.7. КоАП РФ административным правонарушением признается непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) и государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, и влечет предупреждение или наложение административного штрафа.

Объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, образуют как действия, так и бездействие гражданина, должностного лица или юридического лица, обязанных представить определенную информацию в государственный орган, но не представивших ее в установленный срок.

В соответствии с ч. 2 и 4 ст. 28.3 КоАП РФ издан приказ ФССП России Nº 456 от 20.08.2021, в соответствии с которым утвержден перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57, 17.7, 17.9, 4. 1 ст. 19.4, ст. 19.4.1, ч. 1 ст. 19.5, ст. 19.6, 19.7, ч. 1 ст. 19.26, ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В данный перечень должностных лиц Федеральной службы судебных приставов включены начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, их заместители.

Исходя из цели законодательства о защите прав потребителей и его направленности на защиту и обеспечение прав граждан, необходимо установить, является ли защита прав потребителей приоритетной целью закона, регулирующего отношения, посягательство на которые установлена административная ответственность.

Согласно ч. 3 ст. 17 Конституции Российской Федерации осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Согласно ч. 3 ст. 55 Конституции Российской Федерации права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В отличие от физических лиц, в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины не выделяет. Следовательно, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Обстоятельства, указанные в ч. 1 или ч. 2 ст. 2.2 КоАП РФ применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у АО «АЛЬФА-БАНК» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и АО «АЛЬФА-БАНК» не представлены.

Таким образом АО «Альфа-Банк» умышленно не выполнило законное требование должностного лица, а именно, не представило в установленный срок и в полном объеме запрашиваемые по требованию от 11.11.2024 исх. № 55922/24/86518 сведения и документы, тем самым совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 19.7 КоАП РФ.

Судом установлено, что указанным требованием установлен срок для представление документов, а именно: до 18.11.2024, однако в установленный требованием срок, АО «АЛЬФА-БАНК» не представлены запрашиваемые документы (информация).

Факт совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, и виновность АО «АЛЬФА-БАНК» в его совершении подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают, а именно:

- протоколом об административном правонарушении № 48/24/55000-АП от 05.12.2024 г., содержащим сведения о лице, совершившем правонарушение, и обстоятельства его совершения, отвечающим требованиям ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ;

- выпиской о проведении выездной проверки;

- сведениями об информировании АО «Альфа-Банк» в ПГУ о проведении выездной проверки;

- требованием о представлении документов от 11.11.2024 № 55922/24/86518;

- ходатайство АО «Альфа-Банк» от 14.11.2024 г. (исх. 68/39480.1/14.11.24);

- определение об отказе в удовлетворении ходатайства от 18.11.2024 Nº 55922/24/88551 с подтверждением отправки;

- ответами от АО «Альфа-Банк» от 18.11.2024 г. (исх. 93609/24/55000) и от 20.11.2024 г. (исх. 94436/24/55000) с доверенностью представителя;

- протоколами осмотра от 12.11.2024 г. №1; 19.11.2024 г.;

- протоколами опроса от 12.11.2024 г. №1; 19.11.2024 г.;

- фотоматериалы;

- иными материалами.

Исследовав и проанализировав представленные доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, поскольку данные доказательства получены с соблюдением требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласуются между собой, существенных нарушений закона при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Совокупность указанных доказательств по делу не вызывает сомнений, они последовательны, непротиворечивы и полностью согласуются между собой.

Мировой судья находит их относимыми, допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения настоящего дела, а потому считает возможным положить их в основу постановления.

Действия в АО «АЛЬФА-БАНК» суд квалифицирует по ст. 19.7 КоАП РФ, поскольку данное юридические лицо, не представило в полном объеме в государственный орган сведения, предоставление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом его законной деятельности.

Объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 КоАП РФ, образуют действия или бездействие, выразившиеся в непредставлении или несвоевременном представлении, а также предоставление в неполном объеме или в искаженном виде в государственный орган (должностному лицу) сведений (информации), представление которых предусмотрено законом.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств отсутствия у общества возможности выполнить требования указанного определения должностного лица, или наличие обстоятельств, препятствующих их выполнению, в дело не представлено.

АО «Альфа-Банк», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае им сделано не было.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что АО «Альфа-Банк» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно направлена в полном объеме требуемая информация либо мотивированный отказ в предоставлении сведений в ГУФССП России по Омской области, следовательно.

Оценив все доказательства в их совокупности, по правилам ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях суд приходит к выводу, что вина АО «Альфа-Банк» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, установлена и полностью доказана.

Оснований для освобождения от административной ответственности АО «Альфа-Банк», применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, суд не усматривает.

С учетом конкретных обстоятельств по делу, характер совершенного правонарушения, данных о юридическом лице, привлекаемом к административной ответственности, а также то обстоятельство, что АО «Альфа-Банк» ранее не привлекалось к административной ответственности за совершение однородных правонарушении; обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, данные о юридическом лице, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, конкретные обстоятельства дела, отсутствие тяжких последствий, полагает возможным назначить административное наказание в виде административного штрафа.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 29.9- 29.11 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать АО «Альфа-Банк» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 3 000 (три тысячи) рублей.

Разъяснить, что административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки уплаты штрафа по указанным реквизитам:

Получатель УФК по г. Москве (Департамент по обеспечению деятельности мировых судей города Москвы л/с <***>), ИНН: <***>, КПП: 770401001, ОКТМО: 45374000, Банк получателя платежа: ГУ Банка России по ЦФО//УФК по г. Москве г. Москва, БИК: 004525988, Расчетный счет: <***>, Корреспондентский счет: 40102810545370000003, УИН: 0356140805002103812506460, КБК: 80511601193010000140, Назначение платежа: Штраф. Номер дела 05-0210/381/2025, постановление от 10.02.2025 по Ст. 19.7 КоАП РФ в отношении АО "Альфа-Банк". Судебный участок № 381 тел.: <***>, +7(495)688-32-47, +7(495)609-90-74.

Документ, подтверждающий уплату административного штрафа, необходимо представить в канцелярию судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы.

При неуплате административного штрафа в срок сумма штрафа на основании ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях будет взыскана в принудительном порядке.

Постановление может быть обжаловано в Мещанский районный суд г. Москвы через мирового судью судебного участка № 381 Красносельского района г. Москвы в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья А.Н. Якимович