Решение по административному делу

Дело № 5-378-4/2023 УИД 33MS0057-01-2023-003251-72

ПОСТАНОВЛЕНИЕ по делу об административном правонарушении

14 ноября 2023 года город Муром,

Радиозаводское шоссе, 14А

Мировой судья судебного участка № 4 города Мурома и Муромского района Владимирской области Телешина Н.Н.,

с участием старшего помощника Муромского городского прокурора Суздальцевой Н.С.

лица, привлекаемого к административной ответственности, ФИО2,

рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

в отношении директора общества с ограниченной ответственностью ломбард «<СУММА>» ФИО2, <СУММА>,

установил:

ООО ломбард «<СУММА>» в лице директора ФИО2 осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), являясь юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление, при следующих обстоятельствах.

В период с 08.09.2023 по 10.09.2023 по адресу <АДРЕС> ООО ломбард «<СУММА>» в лице директора ФИО2 осуществлял деятельность по извлечению прибыли от получения денежных средств физических лиц, предоставляемых движимое имущество под залог с последующим хранением и выкупом этих вещей, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом юридическое лицо к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

Муромской городской прокуратурой проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства о финансовых рынках и ломбардах в деятельности ООО ломбард «<СУММА>». По данным ЕГРЮЛ 23.08.2023 Управлением Федеральной налоговой службы по Владимирской области внесена запись о создании ООО ломбард «<СУММА>» с присвоением ОГРН <НОМЕР>, основным видом деятельности является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества, дополнительными видами деятельности являются: торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, предоставление услуг по хранению ценностей, депозитная деятельность. На основании договора субаренды от 24.08.2023 б/н ООО ломбард «<СУММА>» пользуется нежилым помещением по адресу: <АДРЕС>. В ходе проведения проверочных мероприятий установлено, что по адресу: <АДРЕС> расположен «Ломбард», в котором ООО ломбард «<СУММА>» осуществляется деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества и покупке и последующей перепродаже бывших в употреблении вещей. На здании имеется плакат с размещением информации о деятельности ломбарда, а также при входе в здание в месте осуществления ООО ломбард «<СУММА>» своей деятельности имеется табличка с наименованием «Ломбард». Осуществляемая ООО ломбард «<СУММА>» деятельность от своего имени оформляется залоговым билетом, в котором согласованы сторонами индивидуальные условия договора потребительского займа, информация о заложенных вещах, срок 30 дней. Также в договоре указано, что в случае если заем не был погашен в срок, указанный в строке 2 раздела 1 залогового билета, ломбард не вправе обратить взыскание на заложенную вещь в течении льготного месячного срока. ООО ломбард «<СУММА>» осуществляло деятельность по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на осуществление данной деятельности.

Таким образом, ООО ломбард «<СУММА>» осуществлялась деятельность по извлечению прибыли от получения денежных средств физических лиц, предоставляемых движимое имущество под залог с последующим хранением и выкупом этих вещей, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом юридическое лицо к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится. кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет.

В соответствии с п. 2.5 Устава ООО ломбард «<СУММА>» руководство текущей деятельностью осуществляет директор. Решением №1 единственного учредителя ООО ломбард «<СУММА>» от <...7> директором назначена ФИО2. Согласно приказу от 23.08.2023 № 1 ФИО2 вступила в должность директора ООО ломбард «<СУММА>». ФИО2 при рассмотрении дела вину признала, с постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении согласилась, просила назначить наказание в виде предупреждения, поскольку является субъектом малого предпринимательства, числится в едином реестре малого и среднего предпринимательства и среднего предпринимательства, правонарушение совершено впервые, своими действиями не причинила ущерб жизни и здоровью людей и окружающей среде, имущественный ущерб отсутствует, выявленное нарушение устранено, предписание прокуратуры выполнено, раскаялась в содеянном и является одинокой матерью, имеющей на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка. Подтвердила, что с 25.08.2023 г. ООО ломбард «<СУММА>» выдавало гражданам займы под 0,33 % в сутки на срок 30 дней под залог ювелирных изделий. ООО ломбард «<СУММА>» подано заявление в Банк России о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр за № 17_001_001_00725292 от 28.08.2023г<...> ООО ломбард «<СУММА>» пока не внесено в реестр ломбардов.

Выслушав заключение помощника Муромского городского прокурора Суздальцевой Н.С., полагавшей, что в действиях директора ООО ломбард «<СУММА>» ФИО2 имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, не настаивающей на строгом наказании ФИО2, объяснения ФИО2, исследовав представленные доказательства, прихожу к следующему. Часть 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 196-ФЗ от 19.07.2007 г. "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)" ч. 1.1 ст. 2). Виновность директора ООО ломбард «<СУММА>» ФИО2 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, подтверждается следующими доказательствами: - постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от 27 сентября 2023 года, согласно которому ООО ломбард «<СУММА>», осуществлялась деятельность по извлечению прибыли от получения денежных средств физических лиц, предоставляемых движимое имущество под залог с последующим хранением и выкупом этих вещей, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом предприниматель к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится. кредитной организацией либо не кредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности и использовании наименования «Ломбард» не имеет;

- письменными объяснениями ФИО2, имеющимися в материалах административного дела, подтверждающими факт совершения административного правонарушения;

- копиями залоговых билетов;

- копией решения заместителя Муромского городского прокурора Терентьева С.В. о проведении в отношении ООО ломбард «<СУММА>» проверки, предметом которой является: исполнение законодательства о финансовом рынке и ломбардах;

- актом проверки от 14 сентября 2023 года, проведенной помощником Муромского городского прокурора Суздальцевой Н.С. с фототаблицей, согласно которого в ходе проверки установлено, что на здании, расположенном по адресу: <АДРЕС>, находится плакат с надписями LOMBARD, ЛОМБАРД, так же при входе в помещение имеется табличка с надписью «Ломбард», внутри на стенде прейскурант цен ломбарда;

- копией устава ООО ломбард «<СУММА>»;

- копией свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения;

- копией уведомления о постановке на учет ООО ломбард «<СУММА>»;

- копией решения №1 единственного учредителя ООО ломбард «<СУММА>»;

- копией приказа ООО ломбард «<СУММА>» от 23.08.2023 о вступлении ФИО2 в должность директора;

- копией листа записи ЕГРЮЛ ООО Ломбард «<СУММА>»;

- копией договора субаренды нежилого помещения от 24 августа 2023 года с актом приема-передачи и письмом согласием, согласно которого между ИП <ФИО1> и ООО ломбард «<СУММА>» заключен договор субаренды нежилого помещения по адресу: <АДРЕС>;

- объяснениями ФИО2, данными в ходе рассмотрения дела.

По данным ЕГРЮЛ 23.08.2023 Управлением Федеральной налоговой службы по Владимирской области внесена запись о создании ООО ломбард «<СУММА>» с присвоением ОГРН <НОМЕР>. По данным ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО ломбард «<СУММА>» является деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества, дополнительными видами деятельности являются: торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами, торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах, предоставление услуг по хранению ценностей, депозитная деятельность.

Таким образом, из материалов дела следует и установлено в судебном заседании, что в результате проведенной прокуратурой проверки установлено, что ООО ломбард «<СУММА>» зарегистрировано в качестве юридического лица 23.08.2023г., осуществляющего деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), предоставляет краткосрочные займы гражданам под залог движимого имущества на основании залоговых билетов с процентной ставкой 0,33; в сутки, не имея права на осуществление этой деятельности. ООО ломбард «<СУММА>» подано заявление в Банк России о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр за № 17_001_001_00725292 от 28.08.2023г<...> ООО ломбард «<СУММА>» пока не внесено в реестр ломбардов.

Оценивая имеющиеся доказательства в их совокупности и в соответствии с требованиями ст.26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях считаю установленной и доказанной виновность директора ООО ломбард «<СУММА>» ФИО2 в совершении административного правонарушения, а её действия подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

При назначении вида и размера административного наказания суд в соответствии с частью 2 статьи 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях учитывает характер совершённого административного правонарушения, личность виновной, её имущественное положение, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельствами, смягчающими административную ответственность, являются признание вины, раскаяние и наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельства, отягчающие административную ответственность, не установлены. Согласно части 1 статьи 3.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административное наказание характеризуется как мера ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В соответствии с частью 1 статьи 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. Санкция части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусматривает наказание в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток. Согласно части 1 статьи 4.1.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи (в ред. 14.07.2022 N 290-ФЗ).

В соответствии с частью 2 статьи 3.4 указанного Кодекса предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

В соответствии с частью 2 статьи 4.1.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного статьями 13.15, 13.37, 14.31-14.33,14.56, 15.21, 15.27.3, 15.30, 19.3, 19.5, 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, частями 2 и 3 статьи 19.27, статьями 19.28, 19.29, 19.30, 19.33, 19.34, 20.3, частью 2 статьи 20.28 настоящего Кодекса В связи с чем, административное наказание в виде административного штрафа директору ООО Ломбард «<СУММА>» ФИО2 не подлежит замене на предупреждение, а соответствующее ходатайство ФИО2 не подлежит удовлетворению.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, наличие смягчающих административную ответственность обстоятельств и отсутствие отягчающих административную ответственность обстоятельств, а также во исполнение достижения целей административного наказания и предупреждения совершения директором ООО Ломбард «<СУММА>» ФИО2 новых правонарушений, мировой судья полагает целесообразным назначить ей административное наказание в виде минимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 29.1 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, мировой судья

постановил:

директора общества с ограниченной ответственностью ломбард «<СУММА>» ФИО2 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцати тысяч) рублей.

Штраф надлежит уплатить на счет: Получатель: УФК по Владимирской области (Министерство по организации деятельности мировых судей, органов ЗАГС и архивов Владимирской области Владимирской области л/с <***>) казначейский счет 0310064500000012800 открытый на балансовом счете № 40102810945370000020, Банк получателя: Отделение Владимир Банка России//УФК по Владимирской области г. Владимир, БИК 011708377, ИНН <***>, КПП 332801001 ОКТМО: 17701000 КБК 518 1 16 01143 01 9000 140 УИН 0000178600003300001077676Наименование платежа: административный штраф по постановлению от 14.11.2023 № 5-378-4/2023.

Разъяснить ФИО2, что в соответствии со ст.32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в Муромский городской суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Мировой судья Н.Н. Телешина