Постановление по делу № 05-0251/10/2025 от 06.03.2025

Дело № 05-0251/10/2025

УИД 77MS0010-01-2025-000519-88

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Москва дата

Суд в составе председательствующего мирового судьи судебного участка № 10 района Котловка г. Москвы Абрашова С.Н.,

с участием помощника Зюзинского межрайонного прокурора г. Москвы Маркова Н.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении должностного лица – генерального директора ООО «Территория Лизинга»

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Москвы, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: <...>,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1, являясь должностным лицом – генеральным директором ООО «Территория Лизинга», осуществил предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

Зюзинской межрайонной прокуратурой г. Москвы во исполнение поручения прокуратуры г. Москвы, в связи с информацией МРУ Росфинмониторинга по ЦФО о нарушения при предоставлении потребительских займов физическим лицам с применением механизма «возвратного лизинга», проведена проверка в отношении ООО «Территория Лизинга».

Установлено, что ООО «Территория Лизинга» зарегистрировано по адресу: <...>, этаж 5, помещ. 1, ком. 3 (часть), генеральным директором Общества является ФИО1.

Согласно сведениям ФНС России основным видом деятельности Общества является торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности (ОКВЭД: 45.11), каких-либо лицензий Общество не имеет.

В соответствии с п. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операции по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю.

В силу положений п. 1.6 ст. 6 Федерального закона от дата № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» операция по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее.

Изучением материалов МРУ Росфинмониторинга по ЦФО установлено, что Общество в период с дата по дата осуществляло деятельности по заключению с физическими лицами договоров финансовой аренды (лизинга), предварительно приобретая у них по договору купли-продажи транспортные средства.

Так, установлено, что Обществом с ФИО2 дата заключен договор купли-продажи транспортного средства № ТРЛ-L-1265, согласно которому ФИО2 передает в собственность Общества автомобиль марки Nissan X-Trail 2011 г.в. по цене 650 000 рублей. В этот же день между Организацией и ФИО2 заключен договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1265 ранее проданного автомобиля на срок дата с ежемесячной выплатой лизинговых платежей, а также платежей в счет платы выкупной цены транспортного средства.

Аналогичные договоры заключены с ФИО3 (дата № ТРЛ-L-1291), ФИО4 (дата № ТРЛ-L-1285), ФИО5 (дата № ТРЛ-L-1283), ФИО6 (дата № № ТРЛ-L-1288), ФИО7 (дата № ТРЛ-L-1294, сроком на 36 месяцев), ФИО8 (дата № ТРЛ-L-1281), ФИО9 (дата № ТРЛ-L-1279, сроком на 36 месяцев), ФИО10 (дата № ТРЛ-L-1277, сроком на 60 месяцев), ФИО11 (дата № ТРЛ-L-1276), ФИО12 (дата № ТРЛ-L-1275, сроком на 24 месяца), ФИО13 (дата № ТРЛ-L-1268), ФИО14 (дата № ТРЛ-L-1267, сроком на 36 месяцев), ФИО15 (дата № ТРЛ-L-1269).

Анализом поступивших материалов установлено, что договоры финансовой аренды (лизинга) и договоры купли-продажи транспортных средств Обществом заключены с различными физическими лицами с участием агента – ООО «Брокер МСК».

Указанная деятельность ведется ООО «Территория Лизинга» на регулярной основе, что подтверждается иными более поздними договорами, а именно договором купли-продажи транспортного средства от дата № ТРЛ-L-1461 с ФИО16 и договор финансовой аренды (лизинга) № ТРЛ-L-1461 заключенным в тот же день между Обществом и ФИО16, сроком на 12 месяцев.

В соответствии со ст. 665 ГК РФ по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Проверкой установлено, что ООО «Территория Лизинга» приобреталось имущество –автотранспортное средство по договору купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо первоначально продавало транспортное средство Обществу, затем получало обратно в финансовую аренду.

При этом, ООО «Территория Лизинга», являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по регистрации, установленной п. 7 постановления Правительства Российской Федерации от дата № 1764 «О государственной регистрации транспортных средств в регистрационных подразделениях Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации», не выполняло.

Согласно сведениям МВД России в собственности Общества находятся 3 транспортных средства, при этом транспортные средства: Мицубиси Лансер 1.6., 2006 г.в., VIN: <***>, г.н. У587РХ797 и Мерседес-Бенц E200 4MATIC 2021 г.в., VIN: <***>, г.н. К698КК77, не являются предметом ни договора купли-продажи, ни финансовой аренды (лизинга).

Таким образом, лизингополучатели получили денежные средства от продажи принадлежащих им транспортных средств, фактически продолжали пользоваться данными автомобилями с обязательством выплаты ООО «Территория Лизинга» денежных средств в большем объеме.

ООО «Территория Лизинга» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в соответствующих реестрах Банка России) и не является субъектом, которому в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональною деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ООО «Территория Лизинга» осуществляло предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, то есть совершило правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание должностное лицо – генеральный директор ООО «Территория Лизинга» ФИО1 не явился, причину неявки не сообщил, о времени и месте рассмотрения ходатайства извещен надлежащим образом путем направления судебной повестки заказным письмом по месту его регистрации и нахождения Общества (почтовые идентификаторы № 80406605161133, 80406605161546); ходатайств об отложении рассмотрения ходатайства в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в суд не поступало.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права ФИО1, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении на личное участие при рассмотрении ходатайства, с учетом положений ч. 3 ст. 25.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях полагаю возможным рассмотреть жалобу в отсутствие должностного лица – генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1

Помощник Зюзинского межрайонного прокурора г. Москвы Марков Н.Б. в судебное заседание явился, просил признать генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа.

Выслушав помощника Зюзинского межрайонного прокурора г. Москвы, исследовав письменные материалы дела, суд находит вину генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях установленной, что подтверждается совокупностью собранных по делу письменных доказательств, а именно:

- постановлением и.о. Зюзинского межрайонного прокурора г. Москвы от дата о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении должностного лица – генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1; обращением руководителя МРУ Росфинмониторинга по ЦФО; договорами купли-продажи транспортных средств; актами приема-передачи транспортных средств; договорами финансовой аренды (лизинга); копией агентского договора; уставом ООО «Территория Лизинга»; другими документами, имеющимися в материалах дела.

Достоверность вышеуказанных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, согласуются между собой, составлены в соответствии с действующим законодательством должностным лицом, исполнявшим служебные обязанности в пределах своей компетенции и в своей совокупности являются достаточными для установления события и состава административного правонарушения.

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от дата N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от дата N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от дата N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от дата N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от дата N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от дата N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Исходя из положений, предусмотренных п. 2 ст. 170 ГК Российской Федерации, сделки, заключенные Обществом посредствам договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга), учитывая отсутствие экономической сути стоимости предмета, передаваемого в лизинг, носят характер притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью укрытия иных сделок, в том числе сделок на условиях займа под залог движимого имущества, что позволяет квалифицировать вышеуказанные отношения между сторонами как правоотношения по выдаче краткосрочных займов под залог автомобилей.

Генеральным директором ООО «Территория Лизинга» является ФИО1.

В силу ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. В соответствии с примечанием к указанной норме руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, несут административную ответственность как должностные лица.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу, что вина ФИО1, как генерального директора ООО «Территория Лизинга», в совершении административного правонарушения в судебном заседании доказана, действия его квалифицирует по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Оснований для прекращения производства, предусмотренных ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не имеется.

Вместе с тем, имеются основания для исключения из объема предъявленного обвинения указание на нарушение ООО «Территория Лизинга» в части заключенных договоров с ФИО3 (дата № ТРЛ-L-1291), ФИО4 (дата № ТРЛ-L-1285), ФИО5 (дата № ТРЛ-L-1283), ФИО6 (дата № № ТРЛ-L-1288), ФИО7 (дата № ТРЛ-L-1294, сроком на 36 месяцев), ФИО8 (дата № ТРЛ-L-1281), ФИО9 (дата № ТРЛ-L-1279, сроком на 36 месяцев), ФИО10 (дата № ТРЛ-L-1277, сроком на 60 месяцев), ФИО11 (дата № ТРЛ-L-1276), ФИО12 (дата № ТРЛ-L-1275, сроком на 24 месяца), ФИО13 (дата № ТРЛ-L-1268), ФИО14 (дата № ТРЛ-L-1267, сроком на 36 месяцев), ФИО15 (дата № ТРЛ-L-1269), поскольку, согласно ч. 1 ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях срок давности привлечения к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 названного Кодекса, составляет дата, который на момент рассмотрения дела об административном правонарушении в отношении генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1 истек.

При назначении наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, данные о личности правонарушителя, а также отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность.

С учетом вышеизложенного, суд считает необходимым назначить должностному лицу – генеральному директору ООО «Территория Лизинга» ФИО1 административное наказание в виде штрафа в пределах санкции статьи.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 29.9 - 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Генерального директора ООО «Территория Лизинга» ФИО1 признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит взысканию на следующие реквизиты: получатель: УФК по г. Москве (УФССП России по г. Москве, л/с <***>); КПП 770101001; ИНН <***>; ОКТМО 45382000; Казначейский счет 03100643000000017300; сокращенное наименование – ГУ Банка России по ЦФО; БИК 00452988; единый казначейский счет: 40102810545370000003; КБК: 32211601141019002140, УИН 32277000240003751114.

Разъяснить, что в соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа не позднее срока, предусмотренного ст. 32.2 КоАП РФ, должен быть представлен в судебный участок № 10 района Котловка г. Москвы.

При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления настоящего постановления в законную силу соответствующие материалы будут направлены судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

Постановление может быть обжаловано в Зюзинский районный суд города Москвы в течение 10 дней со дня вручения копии постановления через мирового судью судебного участка № 10 района Котловка города Москвы.

Мировой судья С.Н. Абрашов