Решение по уголовному делу
2025-07-28 00:21:52 ERROR LEVEL 8
On line 30 in file C:\AMIRS_WEB\program\port\showdoc.php:
Undefined index: case_number
2025-07-28 00:21:52 ERROR LEVEL 2
On line 976 in file C:\AMIRS_WEB\program\sqls\sqls.php:
ibase_fetch_assoc(): conversion error from string ""
ПРИГОВОР ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
30 апреля 2025 года г. Ефремов Тульской области
Мировой судья судебного участка № 20 Ефремовского судебного района Тульской области Павлов Р.В., и.о. мирового судьи судебного участка № 16 Ефремовского судебного района Тульской области, при ведении протокола судебного заседания секретарями Степановой М.В. и Еримеевой М.И., с участием государственных обвинителей - помощников Ефремовского межрайонного прокурора Тульской области Меркулова Д.А., ФИО7 и ФИО8, подсудимой ФИО9,
защитника - адвоката Кузнецова Ф.А., представившего удостоверение № 1718 от 14.09.2022 года и ордер № 71-01-2025-02740552 от 26.03.2025 года,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении
ФИО9, <данные изъяты>, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ,
установил:
ФИО9 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах.
В период времени c 00 час. 05 мин. 01.07.2023 года до 02 час. 28 мин. 27.07.2023 года, у ФИО9, находящейся в неустановленном месте, имеющей в своем распоряжении паспортные и другие персональные данные жены ее брата <ФИО> - <ФИО1>, возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение хищения чужого имущества, а именно - денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании «ВЭББАНКИР» (далее - ООО МФК «ВЭББАНКИР»), под видом получения потребительского займа (кредита) в указанной МФК, путем предоставления сведений об <ФИО1> как о заемщике, которым она в действительности не являлась, без намерений исполнять обязательства по возврату денежных средств, то есть путем обмана ООО МФК «ВЭББАНКИР».
Осуществляя свой корыстный преступный умысел, ФИО9, в период времени с 02 час. 28 мин. по 02 час. 32 мин. 27.07.2023, находясь по месту жительства, по адресу: <данные изъяты> используя для получения займа персональные данные <ФИО1> и выступая от ее имени в роли заемщика, с целью хищения денежных средств, при помощи находящегося в ее пользовании абонентского номера <данные изъяты>, имеющего возможность соединения с информационно-телекоммуникационной сетью «Интернет», используя сеть Интернет, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих умышленных действий, заранее спланировав свои преступные действия, умышленно, из корыстных побуждений, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО МФК «ВЭББАНКИР», дистанционно, обратилась на сайт ООО МФК «ВЭББАНКИР» webbankir.ru., где дистанционно в электронной форме 27.07.2023 в 02 час. 28 мин. зарегистрировалась, указав при этом персональные данные и контактную информацию <ФИО1> номер своей банковской карты <данные изъяты>, свою электронную почту <данные изъяты>, и номер телефона <данные изъяты>, после чего оформила заявление на получение потребительского займа (кредита) в сумме 7000 рублей, путем упрощенной идентификации заемщика от имени <ФИО1> указав ее персональные данные и контактную информацию, а также свои абонентский номер <данные изъяты>и электронную почту <данные изъяты>, подписав его путем ввода персонального кода, полученного по SMS - сообщению на указанный ФИО9 номер телефона. ООО МФК «ВЭББАНКИР», введенное в заблуждение о личности заемщика, указанного в заявлении на займ (кредит), 27.07.2023 года одобрило займ на сумму 7 000 рублей.
После чего, ФИО9., в период времени с 02 час. 28 мин. по 02 час. 32 мин 27.07.2023 года, находясь по месту жительства, по адресу: <данные изъяты> продолжая осуществлять свой корыстный преступный умысел, выдав себя за <ФИО1>предоставляя паспортные и другие персональные данные <ФИО1>обманув таким образом указанную микрофинансовую компанию, в электронной форме от имени <ФИО1> заключила договор потребительского займа (кредита) №1004166558/1 от 27.07.2023 года с ООО МФК «ВЭББАНКИР», указав в ходе данной процедуры с целью перечисления заемных денежных средств принадлежащую ей и имеющуюся в ее распоряжении банковскую карту Банка ПАО «Сбербанк» № <данные изъяты>с банковским счетом № <данные изъяты>, а также принадлежащую ей электронную почту <данные изъяты>, подписав данный договор путем ввода персонального кода, полученного по SMS - сообщению на указанный ей номер телефона <данные изъяты>, и получив по подписанию указанного договора от ООО МФК «ВЭББАНКИР» денежные средства в 7000 рублей, которые 27.07.2023 в период времени с 02 час. 31 мин. по 05 час. 31 мин. были переведены на указанную ФИО9 банковскую карту, счет № <данные изъяты>. 27.07.2023 года в период времени с 02 час. 31 мин. по 05 час. 31 мин. на счет указанной ФИО9, принадлежащей ей, и, находящейся в ее распоряжении банковской карты Банка ПАО «Сбербанк» № <данные изъяты>со счетом № <данные изъяты>поступили по заключенному ею от имени <ФИО1>. договору потребительского займа №1004166558/1 от 27.07.2023 года с ООО МФК «ВЭББАНКИР», принадлежащие данной микрофинансовой компании денежные средства в сумме 7000 рублей, которые ФИО9, указанным образом путем обмана добившись их добровольной передачи собственником, находясь по месту жительства по адресу: <данные изъяты> получив реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению, обратила в свою пользу, и в дальнейшем потратила на личные нужды, тем самым совершив хищение чужого имущества путем обмана.
Своими преступными действиями ФИО9 причинила ООО МФК «ВЭББАНКИР» имущественный ущерб на сумму 7000 рублей 00 копеек.
Допрошенная в судебном заседании ФИО9 виновной себя в содеянном не признала, при этом от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО9 в качестве подозреваемой от 18.02.2025 года следует, что по адресу: <данные изъяты>она зарегистрирована с 06.02.2023 года, указанная квартира находится в собственности ее знакомого. Однако по указанному адресу она не проживает, проживает по адресу: <данные изъяты> совместно со своей матерью <ФИО2>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и отцом <ФИО3>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Указанная квартира принадлежит <ФИО4>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у которого они ее снимают. У нее есть родной брат <ФИО>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. У брата есть жена <ФИО1>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Также у брата с женой есть 3 несовершеннолетних детей. Их семья проживает по адресу: <данные изъяты>. На ее имя открыто ИП «Хачатрян», которое занимается продажей пищевых продуктов и парфюмированной косметики в точках, расположенных в г. Ефремов Тульской области. Общий доход ее ИП составляет от 50 тысяч рублей до 150 тысяч рублей ежемесячно, каждый месяц доход разный, но всегда находится в пределах указанных ею сумм. Ее мать и отец являются пенсионерами, они получают пенсию. Они свои доходы и она свои доходы складывают ежемесячно в общую копилку, из который каждый берет столько, сколько ему нужно и когда это нужно, никто ограничений не имеет. Около 10 лет назад ее брат оформил сим-карту у оператора сотовой связи МТС с номером <данные изъяты>на свое имя. Указанным номером пользуется она около 10 лет. С момента оформления сим карты указанным номером телефона пользуется только она, сим-карту с номером она никогда, никому, в том числе 27.07.2023 года не передавала. Телефон с сим-картой всегда находится при ней. 24.11.2022 года в банке ПАО «Сбербанк» она оформила на себя карту с номером №<данные изъяты>, счет № <данные изъяты>. Указанной картой она пользовалась с момента ее выпуска и до начала августа 2023 года, в начале августа 2023 года она заметила, что указанной карты при ней нет. Однако она не стала звонить в банк и блокировать банковскую карту, так как подумала, что возможно найдет ее дома. В период с выпуска банковской карты и до конца мая 2023 года она пользовалась указанной банковской картой, ее никогда не пытались взломать, она ее не теряла, незнакомым людям в пользование не передавала, она всегда находилась при ней и в ее пользовании. В августе 2023 года ей позвонила <ФИО1>., которая пояснила, что она хотела купить квартиру в ипотеку, то есть оформить ипотечный займ (кредитование) в ПАО «Сбербанк», но после подачи заявки в указанный банк ей было в этом отказано. Она решила заказать выписку из своей кредитной истории. После получения кредитной истории и посмотрев ее, она обнаружила, что на ее имя числится не закрытый займ, оформленный в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на сумму 7 000 рублей. С ее слов, указанный микрозайм она не оформляла. Она подумала, что возможно это какая-то ошибка, либо же на ее имя кто-то оформил данный займ. В ООО МФК «ВЭББАНКИР» она написала письмо на имя генерального директора, в котором пояснила, что она не заключала с ними договор займа. После ее обращения представители ООО МФК «ВЭББАНКИР» пояснили, что по ее данным действительно с ними 27.07.2023 года был оформлен займ на сумму 7 000 рублей, и в настоящее время по нему имеется задолженность в размере 10 904 рубля. Также сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» сказали ей, что заявка на выдачу данного займа оформлялась с номера мобильного телефона +<данные изъяты>. Именно по данному факту <ФИО1>. позвонила ей, так как она знала, что указанный номер телефона находится в ее пользовании, а оформлен на имя ее мужа. Также <ФИО1> пояснила, что от сотрудников ООО МФК «ВЭББАНКИР» ей стало известно, что денежные средства от них были перечислены на банковскую карту по вышеуказанному договору займа, номер которой заканчивается на цифры 8544. Указанная карта на тот момент находилась в ее пользовании. Хочет уточнить, что ООО МФК «ВЭББАНКИР» ей ни разу не звонили и не спрашивали о том, когда именно будет погашен займ и будет ли погашен вообще. Также, со слов <ФИО1>. ей известно о том, что в октябре 2023 ей поступило письмо от ООО МФК «ВЭББАНКИР» о том, что данная запись в ее кредитной истории была удалена и более в Национальном Бюро Кредитных Историй никаких задолженностей у нее не числится. Адрес электронной почты <данные изъяты>всегда принадлежал и принадлежит ей, в том числе и 27.07.2023 года. Взломов ее почты не было, посторонним людям она не сообщала логин и пароль, почта всегда находилась только в ее пользовании. Также хочет уточнить, что в начале февраля 2023 года один раз был взлом ее госуслуг и она не могла войти на указанный сайт, данную проблему она решила путем обращения в МФЦ. В МФЦ ее проблему решили и она дальше пользовалась своим аккаунтом на госуслугах. На вопрос дознавателя: Ранее, при допросе Вас в качестве свидетеля от 04.02.2025 года Вы поясняли, что банковской картой №<данные изъяты>.Вы пользовались с момента ее выпуска и до начала ноября 2023 года. С начала ноября 2023 года указанную банковскую карту Вы заблокировали путем осуществления звонка в банк, так как ее потеряли. В настоящем допросе Вы поясняете, что указанной картой Вы пользовались с момента ее выпуска и до начала августа 2023 года, в начале августа 2023 года заметили, что указанной карты при Вас нет, не стали звонить в банк и блокировать банковскую карту, так как подумали, что возможно найдете ее дома. В период времени с выпуска банковской карты и до конца мая 2023 года Вы пользовались указанной банковской картой. Поясните, в какой период времени пользовались банковской картой и когда заметили ее отсутствие? Подозреваемая ФИО9 ответила: Банковской картой она пользовалась до мая 2023 года, после этого, банковской картой она не пользовалась. Она помнит, что указанную банковскую карту заблокировала, но когда именно она это сделала, не помнит. На вопрос дознавателя: Согласно данным выписки из банка ПАО «Сбербанк» в период времени, предшествующий 27.07.2023 года, включая май 2023 года и по сентябрь 2023 года на Вашу банковскую карту поступали денежные средства в различных суммах, а также происходили списания денежных средств в разных суммах. Как Вы это объясните? Подозреваемая ФИО9 ответила: Сама банковскую карту она не пополняла и средства, смс оповещения в смс о пополнениях и списаниях ей не приходили. На вопрос дознавателя: Какого числа, месяца и года Вы оформили микрозайм в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на имя <ФИО1>. использовав ее персональные данные?Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1>она не оформляла. На вопрос дознавателя: Какую сумму денежных средств 2 года при оформлении микрозайма в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на имя <ФИО1>. Вы запрашивали и какую сумму денежных средств указанная компания вам одобрила при оформленном микрозайме? Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1>. она не оформляла. На вопрос дознавателя: Каким образом 27.07.2023 года в утреннее время суток от ООО МФК «ВЭББАНКИР» на Вашу банковскую карту №<данные изъяты>поступили денежные средства в сумме 7000 рублей? Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1> она не оформляла. На вопрос дознавателя: Каким образом 27.07.2023 года при оформлении микрозайма на имя <ФИО1>. в ООО МФК «ВЭББАНКИР» в договоре с указанной организацией оказался Ваш почтовый адрес: <данные изъяты>.Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1> она не оформляла. Каким образом почта <данные изъяты> оказалась в договоре при оформлении микрозайма на имя <ФИО1> ей не неизвестно. На вопрос дознавателя: Поясните, где территориально Вы находились 27.07.2023 года в 02 часа 31 минуту при оформлении потребительского займа (микрозайма) )421004166558/1, на имя <ФИО1>., без ее ведома. Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1>она не оформляла .На сколько она помнит, 27.07.2023 года в ночное время суток она находилась по месту жительства по адресу: <данные изъяты>. На вопрос дознавателя: 27.07.2023 в 02 часа 31 минуту при оформлении микрозайма на имя <ФИО1> при заключении договора с ООО МФК «ВЭББАНКИР» Вами была указана Ваша почта <данные изъяты>.Поясните, после оформленного займа на указанную почту приходили ли какие-либо документы от указанной компании? Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1>. она не оформляла. Свою почту <данные изъяты>она проверяет 1 раз в 2-3 месяца, поэтому не может пояснить, приходили ли вообще какие-либо документы от ООО МФК «ВЭББАНКИР». На вопрос дознавателя: На какой сайт в сети интернет Вы заходили при оформлении микрозаймя 27.07.2023 года в 02 часа 31 минуту на имя <ФИО1>.? Подозреваемая ФИО9 ответила: Никаких микрозаймов на имя <ФИО1>. она не оформляла, поэтому она не может пояснить на какой сайт в сети интернет было необходимо заходить. На вопрос дознавателя: Поясните, в какой форме и каким способом 27.07.2023 года в 02 часа 31 минуту при оформлении микрозаймя на имя <ФИО1>. в ООО МФК «ВЭББАНКИР» Вы подписали договор с указанной организацией? Подозреваемая ФИО9 ответила: Договор с ООО МФК «ВЭББАНКИР» она никак не подписывала, так как не оформляла займ. На вопрос дознавателя: Сколько банковских карт у Вас всего было и есть в пользовании и кто имеет доступ к Вашему онлайн банку? Подозреваемая ФИО9 ответила: На данный момент у нее в пользовании 2 карты «Альфа Банк» и «ТБанк», на момент 27.07.2023 года она не помнит точно, сколько у нее было карт. Доступ в ее онлайн банку имеет она, более никому доступ не предоставляла. На вопрос дознавателя: Зачем 27.07.2023 года в 10 час. 38 мин. Вы перевели на второй счет в банке Сбербанк №*****2941 денежные средства в сумме 5600 руб.? Подозреваемая ФИО9 ответила: Указанный перевод она не совершала. На вопрос дознавателя: Зачем и с какой целью 27.07.2023 года в ночное время суток Вы осуществляли переводы по 500р с карты на карту? Подозреваемая ФИО9 ответила: Указанные переводы она не осуществляла. На вопрос дознавателя: После мая 2023 года по вашей банковской карте были совершены такие операции как: перевод на карту с другой ваше банковской карты, оплата такси, игр и т. д.? Вы осуществляли данные переводы и производили оплаты? Подозреваемая ФИО9 ответила: С мая 2023 года она банковской картой не пользовалась, не переводила на нее деньги и не оплачивала услуги. Виновность ФИО9 в содеянном подтверждается следующими исследованными в суде доказательствами. Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО5>от 26.12.2023 года следует, что с 01.08.2021 года он работает в должности начальника отдела экономической безопасности обособленного подразделения г. Ярославль общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББАНКИР» (сокращенное наименование ООО МФК «ВЭББАНКИР») ранее с октября 2018 года занимал должность главного специалиста службы экономической безопасности обособленного подразделения г.Ярославль. Обособленное подразделение располагается по адресу: <...>. Юридический адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР»: <...>. На основании доверенности от 01.08.2023, выданной генеральным директором ООО МФК «ВЭББАНКИР» <ФИО6>он уполномочен представлять интересы ООО МФК «ВЭББАНКИР» в правоохранительных органах и судах. Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ВЭББФНКИР» (сокращенное наименование ООО МФК «ВЭББАНКИР») ОГРН <***>, ИНН <***>, номер записи в государственном реестре микрофинансовой организации № 212017700207 от 11.09.2012, далее по тексту «Общество», осуществляющее свою деятельность в соответствии с требованиями Федерального закона от 02.07.2010 № 151- ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЭ «О потребительском кредите (займе), Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», предоставляет краткосрочные потребительские онлайн микрозаймы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по электронному адресу http:/webbankir.com, а равно http:/webbankir.ru (далее Сайт) и/или в мобильном приложении WEBBANKIR. Порядок, условия предоставления и обслуживания микрозаймов, иные положения и информация, необходимые для заключения договора потребительского микрозайма определены Обществом в «Правилах предоставления и сопровождения нецелевых потребительских микрозаймов ООО МФК «ВЭББАНКИР», содержащие общие условия договора нецелевого потребительского займа и являющихся его неотъемлемой частью, публично размещенных для неограниченного круга лиц на официальном сайте Общества. Зарегистрированное в «Личном кабинете» лицо имеет возможность через «Личный кабинет» подать заявление о предоставлении займа (микрозайма) по установленной Обществом форме, погасить заем, а также узнать сумму задолженность по договору займа (микрозайма). Согласно вышеуказанных правил заявитель осуществляет оформление заявления на получение микрозайма на сайте общества, в заявлении заявитель обязан указать полные, точные и достоверные сведения, принадлежащие лично ему, и необходимые для принятия решения обществом о выдаче микрозайма. Обращаясь с заявлением, заявитель дает согласие на обработку обществом своих персональных данных, а также всех тех персональных данных, которые заявитель добровольно предоставляет обществу при подаче заявления, в том числе следующие данные: фамилия, имя, отчество; пол; дата и место рождения; паспортные данные; место проживания; семейное положение; количество детей, и уровень образования; вид занятости; размер месячного дохода; адрес регистрации и адрес фактического места жительства; номер домашнего телефона; номер мобильного телефона; адрес электронной почты, в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных». Заявитель дает свое согласие на использование своих персональных данных в целях рассмотрения вопроса о заключении договора либо отказа в заключении такого договора, а также в целях последующего взыскания задолженность по микрозайму в судебном, либо досудебном порядке. Также обращаясь с заявлением, заявитель дает согласие на получение информации о его кредитной истории в бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях» в целях заключения и исполнении договора, проверки благонадежности заявителя. Решение о представлении, а также о сумме микрозайма, принимается обществом в результате рассмотрения данных, указанных заявителем в заявлении, любых иных данных, полученных обществом из источника информации любым законных способом. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в заявлении, и устанавливается обществом в индивидуальном порядке. Срок возврата определяется исходя из информации, содержащейся в заявлении, и не может составлять 30 дней. Общество вправе по своему усмотрению увеличить срок рассмотрения одобрения заявления до 3-х (трёх) рабочих дней с даты получения заявления, после чего принимает решение о предоставлении или об отказе в предоставлении микрозайма. Общество информирует Заявителя о принятом решении о предоставлении микрозайма через Личный кабинет, а также посредством sms-информирования на мобильный номер телефона, использование электронного адреса (email), указанных в заявлении. Общество вправе отказать Заявителю в предоставлении Микрозайма без разъяснения причин. В случае принятия положительного решения о предоставлении Заявителю Микрозайма на условиях и в порядке, предусмотренных настоящими правилами, общество заключает с заявителем договор, единственный из вариантов является заключение договора через личный кабинет. Договор подписывается со стороны заявителя (заемщика) с использованием электронной подписи (аналога собственноручной подписи), при этом согласие на использование электронной подписи заявитель дает через личный кабинет. Личная подпись клиента не используется. Заемщик понимает и оглашается с тем, что подписанный им договор путем применения электронной подписи (аналога собственноручной подписи), в силу п. 2 ст. 160 ГК РФ и ч. 14 ст. 7 ФЗ «О потребительском кредите (займе)» является достаточном признанием такого договора равным по юридической силе с документами, составленным на бумажном носителе и подписанным им собственноручной подписью. Доказательствами принятия заемщиком факта заключения договора — является факт получения заемщиком посредством выбранного им способа получения денежных средств. Заимодавец не позднее чем в течении одного банковского дня, следующего за днем подписания обеими сторонами договора (а именно: со стороны заемщика с использованием электронной подписи со стороны заимодавца — размещение в личном кабинете заемщика электронной подписанной и скрепленной печатью копии договора), предоставляет заемщику микрозаём путем: - перечисления денежных средств на номер банковской карты (в том числе с помощью Системы быстрых платежей Банка России) в размере, предусмотренном условиями заключенного Сторонами договора; - выдачи наличных денежных средств через систему CONTACT в пунктах обслуживания (банках партнёров) системы CONTACT (www.contact-sys.com), которые Заемщик вправе востребовать (получить) в течении 3-х(трех)рабочих с момента подписания Договора; - перечисления денежных средств через платёжную систему Юмопеу (ООО НКО «Юмани») (https://yoomoney.ru/); - перечисления денежных средств через платёжную систему QIWIKошелёк (КИВИ Банк АО) (https://qiwi.com/). Дата получения Заемщиком суммы Микрозайма по соответствующему Договору на банковскую карту/банковский счет Заемщика, наличными в пункте обслуживания системы CONTACT (в банке партнере). Перечисление денежных средств Займодавцем Заемщику через платежную систему Юмопеу (ООО НКО «Юмани») (https://yoomoney.ru/), или через платёжную систему QIWIKошелёк (КИВИ Банк АО) (https://qiwi.com/), в зависимости от способа получения займа, выбранного Заемщиком в Заявлении, - является датой заключения и фактом безоговорочного принятия Заемщиком условий договора. Согласно п. 4 ст. 10 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулироваемых организации в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации: «Микрофинансовая организация не вправе заключать с получателем финансовой услуги договор потребительского микрозайма по которому не превышает 30 (тридцати) календарных дней, при наличии у получателя финансовой услуги обязательств перед такой микрофинансовой организацией по иному договору потребительского микрозайма по которому не превышает 30 тридцати) календарных дней.» Таким образом, оформление нового договора займа без полного погашения задолженности по предыдущему договору займа невозможно. Согласно вышеуказанных правил, 27.07.2023 года в 02 часа 28 минут на Сайте Общества (или в мобильном приложении WEBBANKIR) на имя <ФИО1> зарегистрирован «Личный кабинет», которому присвоен логин <данные изъяты>. При регистрации «Личного кабинета» в специальные поля введены фамилия, имя, отчество, адрес электронной почты <данные изъяты>, и номер мобильного телефона <данные изъяты>, на который Общество посредством SMS-сообщения направило присвоенный логин <данные изъяты>и пароль для вход в «Личный кабинет». «Личный кабинет» лицо имеет возможность через «Личный кабинет» подать заявление о предоставлении займа (микрозайма) по установленной Обществом форме, погасить заем, или также узнать сумму задолженности по договору займа (микромайма) 27.07.2023 в 02 часа 29 минут в «Личном кабинете» на Сайте Общества/мобильном приложении WEBBANKIR, зарегистрированном под логином <данные изъяты> на имя <ФИО1>., путем внесений в специальные поля заполнено Заявление о предоставлении микрозайма (далее — Заявление) на сумму 20 000 рублей сроком на 28 дней. При заполнении Заявления пользователем внесены фамилия, имя, отчество: <ФИО1>; <данные изъяты>; адрес регистрации совпадает с адресом фактического проживания: <данные изъяты>; домашний номер телефона не указан, мобильный номер телефона <данные изъяты>с подтверждением о том, что казанный номер телефона зарегистрирован на заполнителя Заявления; адрес электронной почты <данные изъяты>; сведения о занятости: работает на себя, ежемесячный доход составляет 75 008 рублей. Перед направлением Заявления зарегистрированный под логином <данные изъяты> заявитель ознакомился с Правилами, предоставил Обществу свое согласие на обработку персональных данных и запрос кредитной истории. Заполненные заявителем документы подписаны электронной подписью в соответствии с ГК РФ, Федеральным законом от 06.04.2011 №-ФЗ «Об электронной подписи», Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и Правилами. Решение о предоставлении, а также сумме микрозайма, принимается Обществом в результате рассмотрения данных, указанных потенциальным клиентом (заявителем) в Заявлении, любых иных данных, полученных Обществом из источников информации любым законным способом. Сумма микрозайма определяется исходя из информации, содержащейся в Заявлении, и устанавливается Обществом в индивидуальном порядке. По указанному заявлению проверку проводила компьютерная программа, по результатам которой заявление получило автоматическое одобрение. Ручная проверка сотрудника Общества не осуществлялась. 27.07.2023 года в 02 часа 31 минуту между <ФИО1>. и Обществом в электронной форме в «Личном кабинете» на сайте/мобильном приложении WEBBANKIR заключен договор нецелевого потребительского займа № 1004166558/1 на сумму 7 000 рублей сроком на 28 дней. Со стороны <ФИО1>. указанный договор потребительского займа (микрозайма) подписан электронной подписью (SMS-кодом), сгенерированной и направленной Обществом на номер мобильного телефона <данные изъяты>, указанный в Заявлении. Денежные средства по договору нецелевого потребительского найма (микрозайма) № 1004166558/1 от 27.07.2023 года предоставлены Обществом в соответствии с выбранным <ФИО1>. способом, путем перевода на банковскую карту SBERBANK OF RUSSIA, с расчетного счета ООО МФК «ВЭББАНКИР» № <данные изъяты>, открытого 15.12.2015 дистанционно (через личный кабинет) в КИВИ Банк (АО), юридический адрес: г. Москва, мкр. Чертаново Северное, д. 1А, корп. 1. В установленном договором потребительского микрозайма срок возврата денежных средств 23.08.2023 года и по настоящее время от <ФИО1>. на счет Общества денежные средства не поступали. Задолженность по договору потребительского микрозайма № 1004166558/1 от 27.07.2023 года составляет 10904 рубля 80 копеек. От гражданки <ФИО1>. в Общество поступило заявление о неправомерном использовании персональных данных, в котором последняя утверждает, что в договорные отношения с Обществом не вступала, ее данными воспользовались третьи лица. У Общества возникли предпосылки полагать, что при заключении договора нецелевого потребительского найма (микрозайма) № 1004166558/1 от 27.07.2023 третье лицо, неправомерно воспользовалось персональными данными <ФИО1>., при этом у него отсутствовали намерения исполнять обязательства по заключенному договору, чем причинило Обществу материальный ущерб. Таким образом, Обществу причинен материальный ущерб на сумму 10904 рубля 80 копеек, из которых: 7000 рублей — сумма основного долга по договору займа и прямого ущерба Обществу, который для организации является незначительным.
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний <ФИО>. в качестве свидетеля от 21.12.2023 года следует, что в РФ он проживает уже примерно 10 лет, он является гражданином Республики Беларусь, проживает вместе со своей семьей по адресу: <данные изъяты>, то есть вместе со своей супругой <ФИО1>., а также своими тремя малолетними детьми, которые посещают школу. В августе 2023 года они хотели приобрести квартиру на имя супруги, так как она является гражданкой РФ, решили оформить ипотечный займ на ее имя. Она разослала заявки во все банки, чтобы посмотреть какой банк ей одобрит кредит на квартиру, но после подачи заявки банками ей было в этом отказано. Так как она была удивлена данному факту, то решила заказать выписку из своей кредитной истории. После получения кредитной истории и посмотрев ее, она обнаружила, что на ее имя числится не закрытый займ, оформленный в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на сумму 7 000 рублей. Об этом супруга ему рассказала. Она сказала, что никакого займа там не оформляла. Они подумали, что это какая-то ошибка, либо же на ее имя кто-то оформил данный займ. В ООО МФК «ВЭББАНКИР» она написала письмо, в котором пояснила, что она не заключала с ними договор займа. После ее обращения представители ООО МФК «ВЭББАНКИР» пояснили, что по ее данным действительно с ними 27.07.2023 года был оформлен займ на сумму 7 000 рублей, и по нему имеется задолженность. Также сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» сказали ей, что заявка на выдачу данного займа оформлялась с номера мобильного телефона +<данные изъяты>. Данный номер мобильного телефона оформлен на его имя и им пользуется его родная сестра ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Указанный номер он оформил на свое имя по приезду в РФ уже примерно 10 лет назад. Сестра проживает по адресу: <данные изъяты>. Там она проживает с их родителями уже длительное время. Он разговаривал с сестрой по данному поводу, спросил ее о том, не оформляла ли она займ на имя его супруги, на что сестра сказала, что такого не делала. Оснований не доверять ей, у него не имеется. В любом случае при необходимости сестра могла бы занять денег у него при необходимости, а не оформлять займ на имя его супруги. В его пользовании такой карты не имеется, кому она может принадлежать, он не знает. Также ФИО9 пояснила, что ею была утеряна ее банковская карта «Сбербанка», которую после утери она не заблокирована. Уже в октябре 2023 супруге поступило письмо от ООО МФК «ВЭББАНКИР» о том, что данная запись в ее кредитной истории была удалена и более в Национальном Бюро Кредитных Историй никаких задолженностей у нее не числится. Позже супругу вызывали сотрудники полиции ОП «Привокзальный» УМВД России по г.Туле для дачи объяснения по данному факту. Кто мог воспользоваться персональными данными его жены при подаче заявки на данный микрозайм, он не знает, также каким образом данное лицо завладело ее персональными данными, он не знает, и никого в этом не подозревает.
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний <ФИО3>в качестве свидетеля от 04.02.2025 года следует, что он в РФ он проживает уже приблизительно 12-13 лет, он является гражданином Республики Беларусь, с 2017 года у него имеется вид на жительство, он зарегистрирован вместе со своей семьей по адресу: <данные изъяты>. По указанному адресу он не проживает, он проживает по адресу: <данные изъяты>совместно со своей женой <ФИО2>ДД.ММ.ГГГГ года рождения и дочерью ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ года рождения. С самого рождения дочери они проживают втроем. Также у него есть сын <ФИО>ДД.ММ.ГГГГ года рождения, который проживает по адресу: <данные изъяты>совместно со своей женой <ФИО1> ДД.ММ.ГГГГ года рождения и малолетними детьми. Ему известно о том, что в августе 2023 года его сын со своей супругой хотели приобрести квартиру на имя супруги, так как она является гражданкой РФ, решили оформить ипотечный займ на ее имя. Она разослала заявки во все банки, чтобы посмотреть какой банк ей одобрит кредит на квартиру, но после подачи заявки банками ей было в этом отказано, так как она была удивлена данному факту, то она решила заказать выписку из своей кредитной истории. Со слов его сына и его супруги, после получения кредитной истории и посмотрев ее, <ФИО1>. обнаружила, что на ее имя числится не закрытый займ, оформленный в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на сумму 7 000 рублей. Однако, с ее слов, никакого займа там не оформляла. После этого, сын с супругой подумали, что это какая-то ошибка, либо же на ее имя кто-то оформил данный займ. В ООО МФК «ВЭББАНКИР» она написала письмо, в котором пояснила, что она не заключала с ними договор займа. После ее обращения представители ООО МФК «ВЭББАНКИР» пояснили, что по ее данным действительно с ними 27.07.2023 года был оформлен займ на сумму 7 000 рублей, и по нему имеется задолженность. Также сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» сказали ей, что заявка на выдачу данного займа оформлялась с номера мобильного телефона +<данные изъяты>. Данный номер мобильного телефона оформлен на имя его сына и им пользуется его родная дочь ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Указанный номер сын оформил на свое имя по приезду в РФ уже примерно 10 лет назад. Ему известно, что на имя его дочери в банке Сбербанк была оформлена банковская карта №<данные изъяты>. Со слов ФИО9 банковской картой банка Сбербанк она не пользуется, с ее слов, банковская карта утеряна. Со слов ее дочери, она не оформляла указанный выше микрозайм на имя жены его сына. В настоящее время на имя его дочери открыто ИП «Хачатрян», которое занимается продажей шаурмы в одной из торговых точек в г. Ефремов. На момент 27.07.2023 года его дочь работала продавцом по продаже духов в торговом центре в г. Ефремов. На тот момент ее заработная плата составляла 40-60 тысяч рублей. Все деньги, которые получает он, его жена и дочь, они складывают в общий кошелек, откуда уже тратят на личные нужды. Его дочь не просила денежных средств, так как могла сама взять из общей копилки деньги столько, сколько ей было нужно. Также ему известно о том, что жене его сына в октябре 2023 года поступило письмо от ООО МФК «ВЭББАНКИР» о том, что данная запись в ее кредитной истории была удалена и более в Национальном Бюро Кредитных Историй никаких задолженностей у нее не числится. Хочет уточнить, что его дочь ФИО9 всегда ночует дома, в т.ч. 27.07.2023 года она также ночевала дома. Ни он, ни его жена не имеют доступа к телефону дочери и к ее почтовому адресу, они не берут ее телефон. Также хочет уточнить, что 27.07.2023 года ни он ни его жена не оформляли микрозайм в ООО МФК «ВЕББАНКИР» на имя <ФИО1>.
Из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний <ФИО1>. в качестве свидетеля от 12.12.2023 года следует, что по адресу: <данные изъяты>она проживает вместе со своей семьей. В августе 2023 года она хотела купить квартиру в ипотеку, то есть оформить ипотечный займ (кредитование) в ПАО «Сбербанк», но после подачи заявки в указанный банк ей было в этом отказано. Так как она была удивлена данному факту, то решила заказать выписку из своей кредитной истории. После получения кредитной истории и посмотрев ее, она обнаружила, что на ее имя числится не закрытый займ, оформленный в ООО МФК «ВЭББАНКИР» на сумму 7 000 рублей. Она очень сильно удивилась данному факту, так как никакого займа там она не оформляла. Она подумала, что возможно это какая-то ошибка, либо же на ее имя кто-то оформил данный займ. В ООО МФК «ВЭББАНКИР» она написала письмо на имя генерального директора, в котором пояснила, что не заключала с ними договор займа. Она пыталась выяснить обстоятельства произошедшего. После ее обращения представители ООО МФК «ВЭББАНКИР» пояснили, что по ее данным действительно с ними 27.07.2023 года был оформлен займ на сумму 7 000 рублей, и по нему имеется задолженность в размере 10 904 рубля. Также сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» сказали, что заявка на выдачу данного займа оформлялась с номера мобильного телефона +<данные изъяты>. Данный номер мобильного телефона она знает, им пользуется ее золовка ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в дате ее рождения она может ошибаться. Хачатрян является сестрой ее супруга — <ФИО>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Как ей стало известно со слов Хачатрян, данная сим-карта зарегистрирована на имя ее супруга, но утверждать она этого не может. ФИО9 проживает по адресу: <данные изъяты>. Также ей стало известно от сотрудников ООО МФК «ВЭББАНКИР», что денежные средства от них были перечислены на банковскую карту по вышеуказанному договору займа, номер которой заканчивается на цифры 8544. В ее пользовании такой карты не имеется, кому она может принадлежать, она не знает. Сотрудники ООО МФК «ВЭББАНКИР» ей также сказали, что они звонили по вышеуказанному номеру мобильного телефона по поводу задолженности, им ответили по указанному номеру телефона, пояснив, что вскоре оплатят имеющуюся задолженность. Она свою родственницу ФИО9 в совершении вышеуказанного преступления не подозревает, она не считает, что она могла бы такое сделать, однако она спрашивала ее об этом, на что она сказала, что такого не делала. Если бы у нее было затруднительное материальное положение, она всегда могла бы попросить деньги у них или у своих родителей. Также ФИО9 пояснила, что ею была утеряна ее банковская карта «Сбербанка», которую после утери она не заблокирована. Номера ее банковской карты она не знает. Уже в октябре 2023 ей поступило письмо от ООО МФК «ВЭББАНКИР» о том, что данная запись в ее кредитной истории была удалена и более в Национальном Бюро Кредитных Историй никаких задолженностей у нее не числится. После она снова проверяла свою кредитную историю, в которой уже никакой информации о данном кредите не имелось, тем более информации о какой-то задолженности. После, она 29.11.2023 года была вызвана сотрудниками полиции ОП «Привокзальный» УМВД России по г.Туле, которые взяли с нее объяснение по данному факту, в котором она рассказала все вышеизложенное. Адрес электронной почты <данные изъяты>ей не принадлежит, кто им пользуется, она не знает. Кто мог воспользоваться ее персональными данными при подачи заявки на данный микрозайм, она не знает, также каким образом данное лицо завладело ее персональными данными, она не знает, и никого в этом не подозревает. Свои данные она никому не оглашала, не передавала, паспорт не теряла. Никакие аккаунты у нее не взламывались, в том числе попыток взлома ее личного кабинета на Госуслугах не было. После произошедшего она свой паспорт не меняла. Согласно договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) №1004166558/1 от 27.07.2023 года, 27.07.2023 был оформлен договор нецелевого потребительского займа (микрозайма) №1004166558/1 между ООО МФК «ВЭББАНКИР» и <ФИО1>., на предоставление <ФИО1> займа на сумму 7000 рублей. Из заявления заемщика к договору нецелевого потребительского займа (микрозайма) №1004166558/1 от 27.07.2023 года усматривается, что в данном заявлении указаны анкетные и личные данные на имя <ФИО1>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Из выписки из реестра учета сведений о заявителях/заемщиках ООО МФК «ВЭББАНКИР» от 02.10.2023 года, усматривается следующие данные: контрагент: <ФИО1>, номер карты: <данные изъяты>, дата и время регистрации: 27.07.2023 02:28:40, присвоенный логин: <данные изъяты>, дата и время принятия решения о выдачи кредита: 27.07.2023 02:30:53, дата и время подписания договора 27.07.2023 02:31:16, договор: 1004166558/1, тел.: <данные изъяты>, почта: <данные изъяты>, сумма займа: 7000, которые подтверждают факт оформления займа на имя <ФИО1> Согласно договору об оказании услуг подвижной связи МТС от 13.12.2023 года, абонентский номер <данные изъяты>принадлежит <ФИО>, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. В соответствии с постановлением о производстве выемки и протоколом выемки от 25.02.2025 года, 25.02.2025 года в помещении каб. №36 ОП «Привокзальный» УМВД России по г. Туле у подозреваемой ФИО9 изъяты: выписка по счету дебетовой карты ****8544 за период с 01.07.2023 года по 30.09.2023 года, выписка по платежному счету №<данные изъяты>за период с 25.07.2023 года по 29.08.2023 года. Согласно протоколу осмотра документов от 05.02.2025 года, был осмотрен диск с файлом Microsoft Excel (размер 65,3 кб), поступивший из Бюро специальных технических мероприятий 23.05.2024 года, который подтверждает факт входа абонентского номера <данные изъяты>27.07.2023 года в 02:30:58 на сайт WEBBANKIR — адрес БС абонента на начало: Россия, обл. <данные изъяты> который признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства. В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от 25.02.2025 года, были осмотрены: выписка по счету дебетовой карты ****8544 за период с 01.07.2023 года по 30.09.2023 года, выписка по платежному счету №<данные изъяты>за период с 25.07.2023 года по 29.08.2023 года, выписка по карте №<данные изъяты>за период с 25.07.2023 года по 29.07.2023 года, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. В ходе осмотра установлено, что 27.07.2023 года в 05 час. 31 мин на карту 2202****8544, принадлежащую ФИО9 поступили денежные средства в размере 7000 рублей от YM webbankir Moskow RUS, после чего 27.07.2023 года в 10 час. 38 мин. ФИО9 осуществила перевод со своей банковской карты 2202****8544 на принадлежащий ей счет <данные изъяты>сумму в размере 5600 рублей. Суд, оценивая в соответствии с требованиями ст. 88 УПК РФ все исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, признает относимыми, допустимыми и достоверными. При этом к показаниям ФИО9 суд относится критически, поскольку ее показания противоречивы, а ее доводы опровергаются исследованными по делу доказательствами, которые в деталях согласуются друг с другом и другими доказательствами. Данные показания подсудимой суд считает способом защиты, с целью избежать уголовной ответственности, чтобы уйти от наказания. Таким образом, суд приходит к выводу о подтверждении вины подсудимой ФИО9 в предъявленном обвинении и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 159 УК РФ, как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества. Полагать, что отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимого отсутствует состав преступления, предусмотренный статьей УК РФ, у суда оснований не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимого, которые могли бы толковаться в его пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора. Оснований для переквалификации действий подсудимой на иные статьи УК РФ либо вынесения в отношении подсудимой оправдательного приговора, либо возвращении уголовного дела прокурору, суд не усматривает. Обстоятельством, смягчающим наказание ФИО9, в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ, является добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления. В соответствии со ст. 63 УК РФ, обстоятельств, отягчающих наказание ФИО9, не имеется.
При назначении наказания, суд в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельство, смягчающее наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. Кроме того, при назначении наказания суд учитывает данные о личности ФИО9, которая на учете в наркологическом и психиатрическом кабинете не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно. Также при назначении наказания суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеется смягчающее обстоятельство, предусмотренное пунктом «к» настоящего Кодекса, и отсутствуют отягчающие обстоятельства. При таких обстоятельствах, учитывая требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, суд приходит к выводу, что достичь целей наказания - восстановления социальной справедливости, предупреждения совершения подсудимым новых преступлений, возможно в условиях, не связанных с изоляцией от общества, и считает, что за совершенное преступление ФИО9 должно быть назначено наказание в виде штрафа, считая данный вид наказания соразмерным содеянному и ее личности, отвечающим целям исправления и предупреждения совершения им новых преступлений. Размер штрафа суд определяет исходя из требований ч. 3 ст. 46 УК РФ, учитывая при этом тяжесть совершенного ФИО9 преступления, имущественное положение подсудимой и ее семьи, а также возможность получения подсудимой заработной платы или иного дохода. Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступления, и являющихся основанием для назначения ФИО9 наказания с применением ст. 64 УК РФ, судом не установлено. Учитывая, что преступление в котором обвиняется ФИО9 является преступлением небольшой тяжести, то оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется. Поскольку назначенное подсудимой наказание не связано с лишением свободы, меру пресечения в отношении нее, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу следует оставить без изменения. Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ. Гражданский иск по делу не заявлен. Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, мировой судья
приговорил:
признать ФИО9 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. Штраф необходимо оплатить по следующим реквизитам: Управление Министерства внутренних дел Российской Федерации по городу Туле; ИНН <***>; КПП 710501001; получатель платежа УФК по Тульской области (УМВД России по г. Туле); наименование банка получателя платежа - Отделение Тула Банка России//УФК по Тульской области г. Тула; л/с <***>; р/с <***>; БИК 017003983; ОКТМО 70701000, кор. счет 40102810445370000059, КБК 188 116 03121 01 9000 140. Меру пресечения в отношении ФИО9 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а по вступлении приговора в законную силу - отменить. По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства - диск с файлом Microsoft Excel размер 65, 3 кб,, выписка по счету дебетовой карты ****8544 за период с 01.07.2023 года по 30.09.2023 года, выписка по платежному счету №<данные изъяты>за период с 25.07.2023 года по 29.08.2023 года, выписка по карте №<данные изъяты>за период с 25.07.2023 года по 29.07.2023 года, - хранить в материалах уголовного дела. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ефремовский межрайонный суд Тульской области путем подачи апелляционных жалобы, представления мировому судье судебного участка № 16 Ефремовского судебного района Тульской области в течение пятнадцати суток со дня постановления приговора.
В случае апелляционного обжалования приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Мировой судья Р.В. Павлов