Решение по административному делу

Дело <НОМЕР> ПОСТАНОВЛЕНИЕ <ДАТА1> город <АДРЕС>

Мировой судья судебного участка <НОМЕР> <АДРЕС> судебного района города <АДРЕС> <ФИО1>,

с участием помощника прокурора <АДРЕС> района <АДРЕС> <ФИО2>, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении <ФИО3>, <ДАТА2> рождения, уроженца <АДРЕС>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 60-65, являющегося генеральным директором ООО «Лизинговая компания Бизнесинвест», зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>, ул. 1-я Замулянская, 6, оф.1, паспорт <НОМЕР>, выдан <ДАТА3> ОВД <АДРЕС> района,

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведения прокуратурой <АДРЕС> района <АДРЕС> проверки в период с <ДАТА4> по <ДАТА5> было установлено, что генеральным директором ООО «Лизинговая компания Бизнесинвест», зарегистрированного по адресу: <АДРЕС>, ул. 1-я Замулянская, 6, оф.1, <ФИО3> осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), при отсутствии права на осуществление такой деятельности у Общества. Помощник прокурора <АДРЕС> района <АДРЕС> в судебном заседании настаивала на привлечении <ФИО3> к административной ответственности. <ФИО3> в судебное заседание не явился, представил заявление, в котором с правонарушением согласен, раскаивается, готов оплатить административный штраф, просит рассмотреть дело в его отсутствие. Защитники в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. Установив, что, несмотря на принятые меры по извещению <ФИО3> о необходимости явки в суд, последний в судебное заседание не явился, ходатайство об отложении рассмотрения дела не заявил, просил рассмотреть дело в его отсутствие, с правонарушением согласился, приходя к выводу о том, что имеющихся материалов достаточно для рассмотрения дела по существу, в соответствии со ст. 25.1 КоАП РФ мировой судья считает возможным рассмотреть дело в отсутствие <ФИО3> Заслушав помощника прокурора <АДРЕС> района <АДРЕС>, исследовав материалы дела, мировой судья приходит к следующему. В соответствии с ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей. Из п.1 и.5 ч.1 ст. 3 Федерального закона от <ДАТА6> <НОМЕР> "О потребительском кредите (займе)" следует, что потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Согласно ч. 4 Федерального закона от <ДАТА6> <НОМЕР> "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством Российской Федерации, являются: микрофинансовые организации (Федеральный закон от <ДАТА7> "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (Федеральный закон от <ДАТА8> "О кредитной кооперации"), ломбарды (Федеральный закон от <ДАТА9> "О ломбардах") и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от <ДАТА10> "О сельскохозяйственной кооперации"). В силу положений, закрепленных в преамбуле и ст.ст. 2, 4 и 5 Федерального закона от <ДАТА11> <НОМЕР> «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.

Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Федерального закона от <ДАТА11> <НОМЕР> «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. Как следует из материалов дела, прокуратурой <АДРЕС> района <АДРЕС> в соответствии с поручением прокуратуры <АДРЕС> края от <ДАТА12> на основании информации МРУ Росфинмониторинга по Приволжскому федеральному округу в период с <ДАТА4> по <ДАТА5> проведена проверка деятельности ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» по выдаче денежных займов под залог транспортных средств по адресу: г. <АДРЕС>, ул. 1-я Замулянская, д. 6, офис 1.

Согласно информации МРУ Росфинмониторинга по Приволжскому федеральному округу обществом по указанному адресу фактически осуществляется деятельность по выдаче займов под залог транспортных средств. В ходе прокурорской проверки установлено, что с <ДАТА13> ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» по адресу: г. <АДРЕС>, ул. 1-я Замулянская, д. 6, офис 1, осуществляется предусмотренная законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов) лицом, не имеющим права на осуществление такой деятельности. Так, <ДАТА14> между <ФИО5> и ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» заключен договор купли-продажи, по условиям которого <ФИО5> продал обществу автомобиль «Лада 217130» за 150 000 рублей. В тот же день указанные лица заключили договор финансовой аренды (лизинга), согласно которому ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность у <ФИО5> и предоставить ему за плату во временное владение и пользование автомобиль «Лада 217130» на срок с <ДАТА14> по <ДАТА15> при этом лизингополучатель обязан осуществлять платежи по 7500 рублей ежемесячно в течение 12 месяцев, а также внести последний платеж в счет оплаты выкупной цены транспортного средства в сумме 150 000 рублей. Аналогичные договоры на схожих условиях были заключены ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» с <ФИО7>, <ФИО8>, <ФИО9> Фактически в указанных договорах содержатся условия, предусмотренные ч. 9 ст. 5 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", что свидетельствует об осуществлении ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, обеспеченным указанным имуществом. Таким образом, продавец и лизингополучатель являются одним и тем же лицом, что подтверждает осуществление ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» выдачи займов под видом оформления договора лизинга.

Совокупность условий указанных договоров позволяет сделать вывод, что между ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» и перечисленными выше физическими лицами фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества. Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц основным видом экономической деятельности ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» является деятельность по предоставлению финансовой аренде (лизингу/сублизингу) в прочих областях, кроме племенных животных.

Сведения об ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России. Таким образом, ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» не относится к кредитным организациям или некредитным финансовым организациям, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России (в том числе, в Госреестре ломбардов) и не относится к субъектам, которые в соответствии со статьей 4 ФЗ от <ДАТА6> <НОМЕР> «О потребительском кредите (займе)» имеют право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с Уставом ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», решения единственного учредителя <НОМЕР> от <ДАТА16> является генеральный директор <ФИО3> По результатам проведения проверки заместителем прокурора <АДРЕС> района г. <АДРЕС> в отношении генерального директора ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции» <ДАТА17> возбуждено дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Вина генерального директора <ФИО3> в совершении правонарушения подтверждается постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от <ДАТА17>, поручением прокуратуры <АДРЕС> края от <ДАТА12> об организации проверки, решением о проведении проверки от <ДАТА18>, актом прокурорской проверки от <ДАТА18>, фотоматериалом, письменными объяснениями <ФИО10>, решением единственного учредителя <НОМЕР> ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», согласно которому генеральным директором назначен <ФИО3>; договором аренды помещения от <ДАТА19>, учредительными документами ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», свидетельством о постановке на учет в налоговом органе ООО Лизинговая компания «Бизнес инвестиции», выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, договором лизинга транспортного средства от <ДАТА20>, заключенного с <ФИО5>, договором купли-продажи транспортного средства от <ДАТА20>, заключенного с <ФИО5>, актами приема-передачи транспортного средства от <ДАТА20>, расходным кассовым ордером от <ДАТА20> о выдаче <ФИО5> денежной суммы в размере 150 000 руб., договором лизинга транспортного средства от <ДАТА21>, заключенного с <ФИО7>, договором купли-продажи транспортного средства от <ДАТА21>, заключенного с <ФИО7>, актами приема-передачи транспортного средства от <ДАТА21>, расходным кассовым ордером от <ДАТА21> о выдаче <ФИО7> денежной суммы в размере 350 000 руб., договором лизинга транспортного средства от <ДАТА22>, заключенного с <ФИО8>, договором купли-продажи транспортного средства от <ДАТА22>, заключенного с <ФИО8>, актами приема-передачи транспортного средства от <ДАТА22>, расходным кассовым ордером от <ДАТА22> о выдаче <ФИО8> денежной суммы в размере 200 000 руб., договором лизинга транспортного средства от <ДАТА23>, заключенного с <ФИО9>, договором купли-продажи транспортного средства от <ДАТА23>, заключенного с <ФИО9>, актами приема-передачи транспортного средства от <ДАТА23>, расходным кассовым ордером от <ДАТА23> о выдаче <ФИО9> денежной суммы в размере 1 150 000 руб. и другими доказательствами. В соответствии с примечанием к ст. 2.4 КоАП РФ, совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций, несут административную ответственность как должностные лица. Оценивая исследованные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, считаю их совокупность достаточной для установления в действиях генерального директора <ФИО3> состава правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление. Смягчающим вину обстоятельством мировой судья признает признание вины, отягчающих ответственность обстоятельств - не установлено. При назначении наказания учитывается характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное и семейное положение. Оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ не имеется в силу следующего. В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. Как следует из содержания пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации <НОМЕР> "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений. В рассматриваемом случае доказательств наличия каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих квалифицировать правонарушение, как малозначительное, не представлено. Согласно ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного статьями 13.15, 13.37, 14.31 - 14.33, 14.56, 15.21, 15.27.3, 15.30, 19.3, 19.5, 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, частями 2 и 3 статьи 19.27, статьями 19.28, 19.29, 19.30, 19.33, 19.34, 20.3, частью 2 статьи 20.28 настоящего Кодекса. При таких обстоятельствах, мировой судья считает возможным назначить наказание <ФИО3> в виде административного штрафа в пределах санкции статьи. На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, мировой судья,

ПОСТАНОВИЛ:

<ФИО3> признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей. Реквизиты для уплаты штрафа (Агентство по делам юстиции и мировых судей <АДРЕС> края, л/с <***>), Отделение <АДРЕС> Банка России// УФК по Пермскому краю г. <АДРЕС>, БИК <НОМЕР>, счет УФК по Пермскому краю <НОМЕР>, корр/счет банка, в котором УФК по Пермскому краю открыт счет, 03100643000000015600, ИНН/КПП получателя 5902292745/590601001, ОКТМО 57701000, назначение платежа: код вида дохода - 88611601203019000140, основание платежа - административный штраф по постановлению <НОМЕР> от <ДАТА24>, ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ от <ФИО3>. В силу ч. 1 ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу. Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, необходимо направить судье, вынесшему постановление (г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 51, судебный участок <НОМЕР> <АДРЕС> района г. <АДРЕС>, 8industrialny@ms.permkrai.ru).

При неуплате штрафа в добровольном порядке, либо при не предоставлении квитанции мировому судье, постановление будет направлено в службу судебных приставов, для принудительного взыскания. Согласно ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в предусмотренный Кодексом РФ об административных правонарушениях срок, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

В соответствии со ст. 31.5 КоАП РФ при наличии обстоятельств, вследствие которых исполнение постановления о назначении административного наказания в виде административного штрафа (за исключением взыскания административного штрафа на месте совершения административного правонарушения) невозможно в установленные сроки, судья, вынесший постановление, может отсрочить исполнение постановления. С учетом материального положения лица, привлеченного к административной ответственности, уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей, вынесшим постановление. Постановление может быть обжаловано в <АДРЕС> районный суд города <АДРЕС> через мирового судью в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Мировой судья <ФИО1>