Решение по уголовному делу
Дело № 1-18/2023 ПРИГОВОР ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
25 октября 2023 года город Дзержинск
Мировой судья судебного участка №1 Дзержинского судебного района Нижегородской области Ивакина Н.А., с участием государственного обвинителя помощника прокурора города Дзержинска Нижегородской области <ФИО1>,
подсудимого ФИО2 <ФИО>., защитника в лице адвоката <ФИО3>, представившей удостоверение и ордер <НОМЕР> от 05.10.2023 года,
при секретаре Воробьевой И.С., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО2 <ФИО4>, <ДАТА3>, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ :
ФИО2 <ФИО>. совершил хищение денежных средств ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» путем обмана при следующих обстоятельствах: 08.02.2023 года около 06 часов 30 минут ФИО2 <ФИО>., находясь по адресу регистрации - <АДРЕС>, решил совершить хищение денежных средств ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>», путем обмана, а именно - оформив займ, представив при оформлении кредита чужой паспорт. Реализуя свой преступный умысел, 08.02.2023 около 06 часов 30 минут ФИО2 <ФИО>., находясь по вышеуказанному адресу, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо не намереваясь в дальнейшем осуществлять возврат займа, используя свой мобильный телефон и информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», зашел в приложение ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>», где посредством дистанционного обслуживания клиентов, используя учетную запись, анкетные данные, копию паспорта и электронную подпись <ФИО5>, не осведомленной о действиях ФИО2 <ФИО>., заключил с ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» договор потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08 февраля 2023 на сумму 4000 рублей сроком на 30 дней от имени <ФИО5>, введя в заблуждение ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» относительно личности заемщика. В тот же день ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» денежные средства в сумме 4000 рублей были перечислены на указанный ФИО2 <ФИО>. электронный кошелек Visa Qiwi Wallet» <НОМЕР>, находящийся в его пользовании, тем самым ФИО2 <ФИО>. путем обмана похитил вышеуказанные денежные средства, которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению.
Своими преступными действиями ФИО2 <ФИО>. причинил ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» материальный ущерб на сумму 4000 рублей. Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО2 <ФИО>. вину не признал, пояснив, что ранее с 2020 по 2022 год он проживал совместно с <ФИО5> по адресу: <АДРЕС>. Он пользовался займами в ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>». Во время совместного проживания с <ФИО5> они совместно пытались оформить на нее займ, для чего на его телефоне зашли на сайт ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>», совместно и с согласия <ФИО5> ввели ее данные для получения займа. Однако тогда в выдаче займа <ФИО5> было отказано по причине ее не трудоустройства. Затем с <ФИО5> они расстались. Ему на какое-то время в выдаче займов в ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» было отказано, т.к. он имел просрочки выплат по ранее взятым займам. 08.02.2023 года ему на номер телефона пришло смс-сообщение, что в ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ему одобрен займ на сумму 4000 руб. Он со своего телефона зашел на сайт указанной организации и, не убедившись, что находится в личном кабинете <ФИО6>, а не в своем личном кабинете, оформил согласие на получение займа на сумму 4000 руб. Понял он свою ошибку только на следующий день, когда ему на телефон поступило сообщение из ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», адресованное <ФИО5>, которое касалось задолженности по взятому им займу. Намерений вводить личные данные <ФИО5> для получения займа у него не было. Оформил займ на имя <ФИО5> он по своей невнимательности, ввиду чего раскаивается в содеянном. Но вину не признает, т.к. сделал это неосознанно. Ущерб ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» им возмещен в полном объеме. В ходе дознания он давал иные показания, т.к. на момент допроса у дознавателя он уже знал, что займ им был оформлен от имени <ФИО5>, поэтому и говорил, что займ оформил на нее. Кроме того, оперуполномоченный <ФИО7> приехал к нему домой в вечернее время, доставил в отдел для дачи объяснений уже в 23 часа, говорил ему, чтобы он побыстрее все подписывал, чтобы уйти домой. Это он расценивает как давление. Допрашивала его впоследствии дознаватель <ФИО8>, допрос осуществлялся в присутствии адвоката, протокол допроса он внимательно не читал, только подписал, поэтому там зафиксированы неверные показания. В связи с наличием существенных противоречий в показаниях, данных в ходе судебного заседания, и в ходе дознания, по ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с ч.1 ст.276 УПК РФ, были оглашены показания ФИО2 <ФИО>. в качестве подозреваемого от 08.05.2023 года, из которых следует, что он официально трудоустроен и работает на складе ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», расположенном на <АДРЕС> в должности кладовщика. Зарегистрирован и проживает по адресу: <АДРЕС>. По указанному адресу проживает с отчимом <ФИО9>, <ДАТА9> г.р. Ранее он проживал с <ФИО5>, <ДАТА10> рождения, с 2020 года по 2022 год. В течение их отношений они с <ФИО5> жили на съемной квартире по адресу: <АДРЕС> номер квартиры он не помнит. Пока они совместно проживали с <ФИО5>, они приняли совместное решение, что их документы будут хранится по месту его регистрации по адресу: <АДРЕС>, так как ключи от съемной квартиры находитесь не только у них, но и у хозяйки квартиры. 08.02.2023 года ввиду трудного материального положения через онлайн заявку, находясь у себя в квартире по адресу: <АДРЕС>, он оформил займ с организацией ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» на сумму 4000 рублей 00 копеек. Данный займ им был оформлен с его сотового телефона на паспортные данные <ФИО5>, <ДАТА10> рождения. Займ он решил оформить именно в этой организации и на паспортные данные <ФИО5>, так как посчитал, что в других банках ему кредит не одобрят. Он на сайте микрофинансовой компании ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» нашел учетную запись о том, как они ранее с <ФИО5> подавали заявку и хотели взять займ в данной организации, но ей было отказано, так как <ФИО5> официально нигде не была трудоустроена. Он оставил заявку, через пять минут пришло смс, им был заключен договор потребительского кредита (займа), номер его он не помнит, путем акцепта публичной оферты, после чего он указал номер своей карты. По условиям данного договора денежные средства были перечислены ему в размере 4000 рублей на указанную им банковскую карту ( киви кошелек). В связи с тяжелым материальным положением он не смог выплатить сумму займа в установленные сроки. С ним никто не связывался из данной организации, ему никто не звонил и не интересовался, почему он не возвращает денежные средства. Он понимал, что от невыплаты им займа идут проценты и он должен будет выплатить сумму займа с процентами. В конце марта 2023 года, точное число он не помнит к нему домой приехал сотрудник полиции и сообщил, что в отношении него сотрудники микрофинансовой компании «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО написали заявление о том, что он взял займ и до настоящего времени его не выплатил. Вину свою признает полностью, в содеянном раскаивается. Ущерб возместить обязуется в кратчайшие сроки (л.д.85-88).
Также был оглашен протокол дополнительного допроса ФИО2 <ФИО>. в качестве подозреваемого от 14.09.2023 года, согласно которому ранее данные показания он подтвердил полностью. Добавил, что ущерб в размере 4000 рублей он погасил, задолженностей перед ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» не имеет. Просил приобщить к его допросу копию детализации счета с номера телефона <***> за период 01.01.2023 00:00:00 - 13.04.2023 23:29:59 на 9 листах формат А4, копию выписки из личного почтового кабинета mail.ru о зачислении денежных средств в размере 4000 рублей на Киви кошелек от 08.02.2023 года, копию чека от 29.06.2023 года о возврате займа (л.д.100-102). После оглашения указанных показаний подсудимый ФИО2 <ФИО>. пояснил, что поддерживает показания, данные в ходе судебного разбирательства, в ходе дознания давал иные показания, т.к. уже знал, что ошибочно займ оформил на имя <ФИО5>, а не на свое имя. Кроме того, ему не задавали таких конкретных вопросов, как в суде. Допрос ФИО2 <ФИО>. в качестве подозреваемого, а также дополнительный допрос в качестве подозреваемого был произведен и оформлен в присутствии защитника.
Несмотря на непризнание подсудимым ФИО2 <ФИО>. своей вины, его виновность в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего <ФИО10>, свидетеля <ФИО5>, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи с неявкой в судебное заседание, в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ, в связи с согласием сторон. Так, из показаний представителя потерпевшего <ФИО10> от 25.05.2023 года, оглашенных в судебном заседании, следует, что он является представителем ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО> на основании доверенности от 20.09.2022 года. В его обязанности входит: представлять интересы ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО> в органах внутренних дел РФ с правом получения, предоставления и подписания любых необходимых документов (заявлений, ходатайств, протоколов, представлений, постановлений и т.п.), с правом ознакомления с материалами проверок, в том числе с помощью технических средств, получения заверенных копий документов, расписаться в получении любых документов, с правом давать объяснения по всем вопросам, а также с правом давать показания в рамках уголовного дела в качестве представителя по уголовным делам. ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» является микрофинансовой организацией и действует в соответствии с законодательством РФ о микрофинансовой деятельности. Общество включено в реестр Центрального Банка Российской Федерации за номером <НОМЕР>. Основным видом деятельности Общества является предоставление потребительских микрозаймов, особенностью деятельности является то, что займы предоставляются посредством сети Интернет. С помощью официального сайта компании «https://www.lime-zaim.ru/» происходит регистрация Заемщика на сайте общества.«Личный кабинет» - закрытый от публичного доступа раздел Сайта, предназначенный для совершения Заемщиком действий на Сайте/Сервисе (в том числе определение тарифа и получение займа) и получения информации о займах. Физическим местом нахождения раздела Сайта «Личный кабинет» является г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 48. Заключение договора осуществляется посредством акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. Заключение Общих условий в письменной форме в соответствии с Правилами осуществляется путём акцепта Заёмщиком Формы, выражающегося в совершении следующих конклюдентных действий, которые должны быть совершены Заёмщиком в последовательности, указанной ниже: 1) ознакомление с Соглашением об использовании аналога собственноручной подписи и принятие его; 2) ознакомление с текстом Формы; 3) ознакомление с текстом Правил; 4) ознакомление с текстом Политики; 5) начало заполнения Анкеты и регистрация Учётной записи на Сервисе. При регистрации на Сервисе номер мобильного телефона (адрес электронной почты) должен отличаться от других имеющихся на Сервисе номеров (адресов), но не должен соответствовать иному Заёмщику с тождественными фамилией, именем, отчеством; 6) подтверждение номера мобильного телефона; 7) вход в личный кабинет; 8) заполнение Анкеты; 9) указание иных данных, которые отмечены на Сайте как обязательные для заполнения. Каждым последующим действием Заёмщик подтверждает совершение предыдущего действия. Договор в части Общих условий считается заключенным с момента совершения Заёмщиком всех вышеперечисленных действий. Для получения Индивидуальных условий Заявитель должен заполнить Заявление на Сервисе и передать его Займодавцу способом, указанном на Сайте или заполнить Заявление на бумажном носителе и передать его Займодавцу. Срок рассмотрения Займодавцем Заявления Заявителя не может превышать 20 (Двадцать) рабочих дней со дня предоставления Заявителем Заявления. После рассмотрения Заявления в соответствии с Правилами Займодавец может предоставить Заёмщику Индивидуальные условия. Предложенные Индивидуальные условия предоставляются через Личный кабинет Заёмщика или в офисах обслуживания Займодавца, и действуют как оферта в течение пяти рабочих дней с момента предоставления. Индивидуальные условия не могут быть изменены Займодавцем в течение срока действия их предложения. В течение срока действия предложения Индивидуальных условий требования Заёмщика о предоставлении ему Общих условий исполняются путём доведения до сведения Заёмщика Общих условий на Сайте. Если Заявитель согласен с Индивидуальными условиями, он должен в течение срока действия их предложения подписать их, в том числе, Электронной подписью и передать Займодавцу. После получения Индивидуальных условий, Займодавец перечисляет сумму Займа по реквизитам, указанным Заявителем. Получение и дальнейшее использование суммы займа по указанным платежным реквизитам является акцептом оферты, указанной в п. 3.5.1. Общих условий. Индивидуальные условия, подписанные Заёмщиком, считаются полученными Займодавцем непосредственно после регистрации на Сервисе факта их подписания Заёмщиком Электронной подписью. В случае подписания Индивидуальных условий на бумажном носителе, Индивидуальные условия считаются полученными Займодавцем в момент передачи Займодавцу. При подписании Индивидуальных условий Электронной подписью Заемщик (Заявитель) по желанию может сохранить себе на физический, в том числе магнитный, носитель копию Индивидуальных условий или распечатать их текст. Стороны договариваются, что, если копия Индивидуальных условий не была сохранена (распечатана) Заемщиком (Заявителем), Займодавец не обязан, в том числе после исполнения Займодавцем и Заемщиком обязательств по Договору выдавать копию (экземпляр) Индивидуальных условий иным образом чем путем размещения в Личном кабинете и имеет право отказать в выдаче копии (экземпляра) Индивидуальных условий без указания причин. Индивидуальные условия считаются заключенными, если между Сторонами достигнуто согласие по всем пунктам индивидуальных условий договора, указанных в части 9 статьи 5 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". Датой выдачи займа считается дата списания денежных средств со счета Заимодавца. Договор потребительского займа считается заключенным с даты списания денежных средств со счета Заимодавца, при условии, что стороны в дальнейшем не согласуют более позднюю дату фактического получения Заемщиком денежных средств. Перечисление Заемщику (Заявителю) денежных средств осуществляется посредством следующих Каналов выдачи по выбору Заемщика (Заявителя):- путем перечисления денежных средств на банковский счет Заемщика (Заявителя);- путем перечисления денежных средств на именную банковскую карту;- путем перечисления денежных средств на электронный кошелек VISA QIWI WALLET;- путем перечисления денежных средств посредством платежной системы CONTACT. Займы предоставляются в рублях, в валюте Российской Федерации. Заявитель поручает Заимодавцу проверить персональные данные Заявителя, указанные в Анкете (Заявлении о предоставлении Займа) и отчете кредитной истории, для дальнейшего предоставления последнему займов и дает свое согласие Займодавцу на обработку персональных, указанных в Анкете, Личном кабинете и отчете кредитной истории. Обработка персональных данных необходима для заключения и исполнения Договоров, Стороной которых будет являться Заявитель. Целью обработки персональных данных, помимо получения кредитного отчета, является заключение и исполнение Договора, предоставление и получение Займодавцем информации в иные бюро кредитных историй, проведение идентификации Заемщика (Заявителя), подтверждение правомочности владения и использования Заемщиком (Заявителем) адреса электронной почты, номера мобильного телефона, Карты; получение Заемщиком (Заявителем) уведомлений и документов, связанных с Общими условиями, договорами Займа, получение Заемщиком информации рекламного характера, как от Заимодавца, так и от его партнёров; восстановление Пароля Заемщиком в случае его утери последним; получение от Заимодавца денежных средств (займов) и передача Займодавцу денежных средств (возврат займа, уплата процентов и т.д.); использование Заемщиком (Заявителем) функциональных возможностей Сервиса. Идентификация Заявителя (Заемщика), проводится Обществом в порядке упрощенной идентификации на основании внутренних документов Общества (Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ) в соответствии с Федеральным законом от <ДАТА16> <НОМЕР> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон <НОМЕР>) и Положением об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России <ДАТА17> <НОМЕР> . В отношении Заявителя установлены следующие сведения: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ), страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) и ИНН. Достоверность предоставленных сведений подтверждается с использованием информации из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации через систему СМЭВ. Проведение упрощенной идентификации Клиентов Обществом поручается кредитным организациям в рамках договоров на проведение упрощенной идентификации, заключенных с определенными Банками (банк «Воронеж», банк «ВРБ», банк «ТКБ» - в различные временные периоды). Так же в отдельных случаях Обществом могут проводиться дополнительные мероприятия по идентификации Заявителя (включая проведение визуальной проверки идентичности подписи в паспорте и подписи при заключении Договора; сверки фотографии из паспорта с лицом, заключившим Договор; получение ответов на контрольные вопросы, касающиеся заёмщика, звонки контактным лицам).
08.02.2023 года между <ФИО5> и ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» был заключен договор потребительского кредита (займа) <НОМЕР> путем акцепта публичной оферты согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ. По условиям договора сумма займа составляла 4000 рублей. По условиям данного договора денежные средства были перечислены Заемщику на указанную им банковскую карту <НОМЕР> Заемщика с которого производилось оформление договора - 5.227.13.15 (л.д.74-77). Из показаний свидетеля <ФИО5> от 28.08.2023 года, оглашенных в судебном заседании, следует, что она проживает по адресу: <АДРЕС> область, <...> на съемной квартире с сожителем <ФИО11> С 2020 года по 2022 год она проживала совместно с ФИО2 <ФИО>. В это время он работал на ФКУ «З-д им. Я.М. Свердлова». ФИО2 <ФИО>. свои заработанные денежные средства тратил на себя, вел разгульный образ жизни. Она работала официально, и также заработанные ею денежные средства тратила на себя, оплачивала коммунальные услуги, платила за съемную квартиру, покупала продукты питания. ФИО2 <ФИО>. зарегистрирован по адресу: <АДРЕС> область, г. Дзержинск, <АДРЕС>, по указанному адресу проживали родители ФИО2 <ФИО>. - мать с отчимом <ФИО9> В 2021 году мать ФИО2 <ФИО>. умерла. В течение отношений они с ФИО2 <ФИО>. жили на съемной квартире по адресу: <АДРЕС> область, г. Дзержинск, <АДРЕС>, номер квартиры она не помнит. Во время совместного проживания с ФИО2 <ФИО>. они приняли решение, что их документы и ценные вещи будут храниться по месту регистрации ФИО2 <ФИО>., по адресу: <АДРЕС> область, г.Дзержинск, ул. <АДРЕС>, так как ключи от съемной квартиры находились не только у них, но и у хозяйки и ее сына который только освободился из мест лишения свободы. С ФИО2 <ФИО>. они расстались летом 2022 года. Свои документы после расставания с ФИО2 <ФИО>. она забрала. Примерно месяца через три после их расставания она стала на свой сотовый телефон получать звонки о том, что она оформила займ, и ей необходимо его вернуть и каждый раз ей назывались различные суммы. Она пытала объяснить, что она никаких займов ни в каких банках она не брала, но ей называли её данные и данные её паспорта, она не могла понять, как это могло произойти. После поступления данных звонков она решила обратится в полицию, так как она никаких займов нигде не брала, свой паспорт она не теряла, никому из посторонних не передавала, делать с него копии и фотографировать она также никому не разрешала. В дальнейшем от сотрудников полиции ей стало известно, что ФИО2 <ФИО>. на её паспортные данные оформил займ с организацией ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» на сумму 4000 рублей. О том, что ФИО2 <ФИО>. оформил на её паспортные данные займ, он ей ничего не говорил, разрешения на оформление данного займа она ему не давала, она так же не давала ему разрешения воспользоваться её паспортом, где были указаны её данные. О случившемся она узнала только после того, как написала заявление в полицию. В настоящее время ей известно, что ФИО2 <ФИО>. оплатил взятый им на её паспортные данные займ (л.д.78-80). Кроме того, в судебном заседании по ходатайству стороны защиты в качестве свидетеля был допрошен <ФИО7>, который пояснил, что является оперуполномоченным ОП №3 УМВД России по г.Дзержинску. Подсудимого ФИО2 <ФИО>. знает, поскольку участвовал при производстве по уголовному делу в отношении него в период дознания. Производил опрос подозреваемого ФИО2 <ФИО>., для чего тот доставлялся в ОП №3, объяснения с него брались в дневное время, точно не в ночное. Никакого давления на ФИО2 <ФИО>. с его стороны не оказывалось, в этом не было необходимости, поскольку подозреваемый сам давал признательные показания. Суть показаний, которые давал ФИО2 <ФИО>., он не помнит, т.к. прошло много времени.
Кроме показаний представителя потерпевшего, свидетелей, виновность подсудимого также подтверждается письменными доказательствами, а именно:
- заявлением <ФИО5>, зарегистрированным в КУСП ОП №3 УМВД России по г. Дзержинску <НОМЕР> от 31.03.2023 года, в котором она просит провести проверку в отношении ФИО2 <ФИО4>, <ДАТА3> рождения который воспользовался ее паспортными данными и оформил микрозайм на сумму 12000 рублей. Гражданин ФИО2 <ФИО>. проживает по адресу: <АДРЕС> (л.д.17), - заявлением <ФИО10>, зарегистрированным в КУСП ОП №3 УМВД России по г.Дзержинску <НОМЕР> от 12.04.2023 года, согласно которому ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» является микрофинансовой организацией и действует в соответствии с законодательством РФ о микрофинансовой деятельности. Общество включено в реестр Центрального Банка Российской Федерации за номером <НОМЕР>. Основным видом деятельности Общества является предоставление потребительских микрозаймов, особенностью деятельности является то, что займы предоставляются посредством сети Интернет. В адрес Общества посредством личного кабинета в сети интернет от гр. <ФИО5>, поступило заявление о предоставлении потребительского кредита (займа). Между Обществом и Заемщиком был заключен договор следующий договор потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08.02.2023 на сумму 4000 рублей, обязательства по которому исполняются надлежащим образом. Денежные средства по договору потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08.02.2023 года были пресечены с использованием электронного кошелька VisaQiwiWallet» <НОМЕР>. Платежей, направленных на погашение задолженности по договору, не осуществлялось. Просит провести проверку и в случае выявления факта оформления вышеуказанного договора потребительского кредита (займа) иным лицом, привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое обманным путем получило займ в ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>», чем причинило Обществу материальный ущерб на указанную сумму 4000 рублей (л.д.25), - протоколом осмотра документов от 19.04.2023г., согласно которому, объектом осмотра являются: - документа заявления о предоставлении займа, документа лог-файла действий в личном кабинете, копии документа Общие условия договора микрозайма <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО <НОМЕР> от 01 декабря 2022г., копии документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от «08» февраля 2023г. с согласиями.
1) Объектом осмотра является: документ заявления о предоставлении займа выполнена на двух листах с той и другой стороны листа формат А4., документ заявления о предоставлении займа имеет несколько разделов в каждом разделе содержится информация: « Заявление о предоставлении займа», « Основные условия займа», «Информация необходимая кредитору», «Дополнительные услуги». На первом листе имеются буквенно- цифровые обозначения в разделе «Заявление о предоставлении займа» указана информация: с правой стороны листа от <ФИО5> паспорт: <НОМЕР>, выдан <ДАТА24> отделом УФМС России по Нижегородской обл. в г. Дзержинск 520-009 Адрес: <АДРЕС> ИНН, СНИЛС: <НОМЕР> с левой стороны листа Номер телефона заемщика: <НОМЕР> Дополнительный номер заемщика: <НОМЕР>, <НОМЕР> иные номера для связи с заемщиком: Электронная почта: <АДРЕС>. Далее по тексту Я, <ФИО5>, прошу предоставить мне заем на следующих условиях: В разделе «Основные условия займа» имеется следующая информация Укажите основные условия займа, который желаете получить. Указана сумма 4000.00 RUB далее указана ставка 365.00% годовых, срок 30 дней, цель займа потребительские нужды, способ выдачи займа - на банковский счет на банковскую карту, на кошелек Visadiwiwallet в данной графе стоит крестик, на платежную систему Contact. Вид займа долгосрочный- возврат несколькими платежами. Краткосрочный - возврат одним платежом в данной графе стоит крестик. На обратной стороне листа «Информация необходимая кредитору» в которой имеется несколько разделов. Указывается информация для оценки вашей долговой нагрузки, являетесь ли вы публичным должностным лицом, а также ваше решение об уступке прав по займу. Кредитор должен запросить все это по закону. В разделе « Публичное должностное лицо» Я не являюсь или не связан с публичным должностным лицом. То есть я не занимаю или не связан с важными государственными должностями или должностями в международных организациях. В клетке стоит крестик «да» клетка «нет» не заполнена. В разделе «Выгодоприобретатель» Я выгодоприобретатель от получения займа. То есть я сам получаю выгоду от этого займа, а не кто- то другой. В клетке стоит крестик «да» клетка « нет» не заполнена. В разделе «Суды заемщика» не являюсь ответчиком по судебным спорам. Если отменить «нет», то укажите на отдельном листе суть спора, стороны спора и сумму иска. В клетке стоит крестик «да» клетка « нет» не заполнена. В разделе « Доходы заемщика» Заработная плата :50000.00 размер дополнительного дохода: графа не заполнена. Источник: графа не заполнена. Периодичность дополнительного дохода: графа не заполнена. Доходы для возврата займа: графа не заполнена. В разделе «Бенефициарный владелец» Я являюсь собственным бенефициарным владельцем. То есть я действую сам, и никто не указывал мне получить этот заем. В клетке стоит крестик «да» клетка «нет» не заполнена. В разделе «Уступка прав кредитором» Разрешаю кредитору уступить третьим лицам права (требования) по договору займа. В клетке стоит крестик «да» клетка «нет» не заполнена. В разделе «Банкротство заемщика» На дату подачи заявления: - не возбуждено дело о мое банкротстве; в течении 5-ти лет до даты подачи заявления не велось дело о банкротстве: В клетке стоит крестик «да» клетка « нет» не заполнена. В разделе « Расходы заемщика» Наименование расхода: графа не заполнена Общая сумму графа не заполнена. Срок оплаты: графа не заполнена. Периодичность платежа графа не заполнена. Платеж за период: графа не заполнена. На втором листе в разделе «Дополнительные услуги», Укажите согласны ли вы получить дополнительные услуги, а так же ознакомьтесь с разъяснениями кредитора о правилах отказа от этих услуг. В разделе «Услуга «Страхование РГС»» согласен на страховку. Клетка «да» не заполнена, в клетке «нет» стоит крестик. В разделе Услуга «Юридическая помощь» Согласен получить услугу: Клетка «да» не заполнена, в клетке «нет» стоит крестик В разделе Услуга « Страхование Д2» согласен на страхование: Клетка «да» не заполнена, в клетке «нет» стоит крестик. В конце каждого листа имеется надпись Электронная подпись: 9986 и дата 08.02.2023.
2) Объектом осмотра является: документ лог-файл действий в личном кабинете. Документ Лог-файл действий в личном кабинете выполнена на двух листах формат А 4 с той и другой стороны. Документ выполнен в виде таблицы, в которой указан: IDклиента <НОМЕР> ФИО <ФИО5>. Дата операции 08.02.2023. Время операции. 06:31:05. ID операции <НОМЕР>. Описание операции Взятие кредита. IP адрес <НОМЕР> договора <НОМЕР>. Номер телефона <НОМЕР>, 3) Объектом осмотра является: копия документа Общие условия договора микрозайма МФК « <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО <НОМЕР> от 01 декабря 2022г. Копия документа Общие условия договора микрозайма МФК « <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО <НОМЕР> от 01 декабря 2022г. выполнена на 8 листах формат А4. В На момент осмотра копия документа Общие условия договора микрозайма МФК « <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО <НОМЕР> от 01 декабря 2022г в левом верхнем углу имеются буквенно цифровые обозначения г. <АДРЕС>, редакция от 01 декабря 2022 утверждена приказом Генерального директора ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>». <НОМЕР> от 01 декабря 2022. В правом верхнем углу имеется оттиск печати круглой формы в которой имеются буквенно- цифровые обозначения Общество с ограниченной ответственностью г. <АДРЕС> Микрофинансовая компания <ОБЕЗЛИЧЕНО>» Для документов ИНН <НОМЕР>. Копия документа Общие условия договора микрозайма МФК « <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ООО <НОМЕР> от 01 декабря 2022г. имеет разделы в которых указана информация о получения займов. 1 раздел В целях единообразного понимания условий Договора, введены следующие термины и определения. 2 раздел Предмет договора. 3 раздел Порядок заключения договора. 4 раздел Персональные данные. 5 раздел Проверка контактных данных Заемщика (Заявителя). 6 раздел Операции с картой.7 раздел Документооборот.8 раздел Использование учетной записи. 9 раздел Продление и досрочный возврат Займа. 10 раздел Ответственность сторон. 11 раздел Проценты по договору. 12 раздел Займы для оплаты Сервисов третьих лиц. 13 раздел Возврат займа. В 14 разделе содержится информация о Заемщике (заявителе). 15 раздел Информация о Задолженности. 16 раздел Подсудность споров по обязательствам Сторон, вытекающим из Договора. 17 раздел Срок действия Договора и его изменения. Одностороннее расторжение Договора Займодавцем. 18 раздел Прочие условия.
4) Объектом осмотра является: копия документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08 февраля 2023г. На момент осмотра копия документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08 февраля 2023г. выполнена на 3-х листах (6 страницах) формат А4 в виде информации и таблицы. В информации указан процент потребительского займа - 365% годовых, указана полная стоимость потребительского займа в денежном выражении 1200 рублей. В п.1 раздела индивидуальных условий договора потребительского займа указана сумма займа - 4000 рублей. В п.2 указан срок возврата займа -10.03.2023 г. срок действия договора (количество дней) 30. С момента передачи Клиенту денежных средств. В п.6 указана количество платежей по Договору: 1 (один) срок платежа до 10.03.2023 года, размер всех платежей 5200руб. На 6 странице копии документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08 февраля 2023г указан в верхнем левом углу Заимодавец ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» ИНН <НОМЕР> <АДРЕС> р/с <НОМЕР> Сибирский филиал ПАО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>», БИК <НОМЕР> к/с <НОМЕР> Генеральный директор <ФИО12> имеется оттиск печати круглой формы внутри которой имеются буквенно-цифровые обозначения Общество с ограниченной ответственностью г. <АДРЕС> Микрофинансовая компания <ОБЕЗЛИЧЕНО>» Для документов ИНН <НОМЕР> В правом верхнем углу указан Заемщик ФИО: <ФИО5> дата рождения: <ДАТА31> Место рождения : <АДРЕС>. Паспорт: <НОМЕР> Паспорт выдан: отделом УФМС России по Нижегородской обл. в г. Дзержинск <ДАТА24> Место жительство:<АДРЕС> Номер телефона: <НОМЕР> E-<АДРЕС> - адрес Заемщика:5.227.31.32 Московское время 06:31:05. Имеется QR- код. На момент осмотра копии документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) <НОМЕР> от 08 февраля 2023г на каждой странице имеется запись Электронная подпись Заемщика : 9986,
5) Объектом осмотра является: документ Согласие на обработку персональных данных. На момент осмотра документ Согласие на обработку персональных данных выполнен на 3 листах с той и с другой стороны ( 6 страницах) и имеет два раздела: Согласие на обработку персональных данных и Согласие на рекламу. В документе Согласие на обработку персональных данных указано я, <ФИО5> даю согласие на обработку персональных данных следующих условий: 1.Перечень данных. 2.Цели обработки. 3.Способы обработки. 4.Действия с данными. 5.Срок согласия. 6. Право на отзыв и запросы. 7.Цели передачи данных. 8.Условия передачи данных. 9.Третьи лица, которым разрешено передавать данные. На момент осмотра конце каждой странице документа Согласие на обработку персональных данных имеется надпись Электронная подпись клиента 9986 и дата 08 февраля 2023г. В разделе Согласие на получение рекламы содержится информация о получение рекламы по сетям электронной связи, в том числе посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи. В разделе согласие на получение рекламы имеются данные заемщика ФИО <ФИО5> дата рождения <ДАТА31> место рождения <АДРЕС>. паспорт <НОМЕР> паспорт выдан <ДАТА24> отделом УФМС Росси по Нижегородской обл. в г. Дзержинск Адрес регистрации: <АДРЕС> Номер телефона: <НОМЕР> E-<АДРЕС> подпись заемщика. В ходе осмотра фото, аудио, видео съемка не проводилась (л.д.33-36). Проанализировав всю совокупность доказательств, которые проверены и исследованы в судебном заседании и которые суд находит достаточными, относимыми и допустимыми, согласующимися между собой, полученными в соответствии с требованиями УПК РФ, суд приходит к выводу, что вина ФИО2 <ФИО>. в хищении денежных средств ООО «<ОБЕЗЛИЧЕНО>» путем обмана доказана. С учетом фактически установленных в судебном заседании обстоятельств, преступные действия ФИО2 <ФИО>. мировой судья квалифицирует по ч.1 ст.159 УК РФ - мошенничество, т.е. хищение чужого имущества, путем обмана.
Виновность подсудимого ФИО2 <ФИО>. в совершении преступления нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия из показания представителя потерпевшего <ФИО10>, свидетеля <ФИО5>, оглашенных в судебном заседании, данных им в ходе дознания, представитель потерпевшего и свидетель перед допросом предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Показания указанных лиц последовательны, непротиворечивы, согласуются друг с другом. С учетом изложенного указанные доказательства мировой судья принимает в качестве относимых и допустимых для признания подсудимого виновным в совершении преступления. Оснований не доверять показаниям указанных лиц у мирового судьи не имеется. Показания подсудимого ФИО2 <ФИО>. в судебном заседании суд расценивает как выбранный им способ защиты. В основу обвинения суд принимает показания ФИО2 <ФИО>., данные им в ходе дознания, поскольку они являются допустимыми доказательствами, ФИО2 <ФИО>. был допрошен в присутствии защитника, данные показания ФИО2 <ФИО>. согласуются со всей совокупностью доказательств по уголовному делу, перечисленных выше.
Довод подсудимого ФИО2 <ФИО>., изменившего показания в ходе судебного разбирательства на непризнательные, о том, что в ходе взятия объяснений в ходе дознания на него оказывалось давление оперуполномоченным <ФИО13>, опровергается показаниями <ФИО7>, допрошенного в судебном заседании, который пояснил, что подозреваемый ФИО2 <ФИО>. добровольно давал признательные показания, никакого давления на него не оказывалось. ФИО2 <ФИО>. ранее не судим, не привлекался к административной ответственности (л.д.137-137), по месту жительства характеризуется участковым уполномоченным удовлетворительно, жалоб на него не поступало (л.д.122-123), по месту прежней работы - положительно (л.д.124-125), не состоит на учете психиатрическом диспансере (л.д.132), не состоит на учете в наркологическом диспансере (л.д.133-134), был признан ограничено годен к военной службе на основании ст. 52 В Постановления Правительства <НОМЕР> от 2003г. Бронхиальная астма: легкие формы с редкими приступами, а также при отсутствии приступов в течении 5 лет и более при сохраняющейся измененной реактивности бронхов (л.д.135-136). Согласно заключению судебно-психиатрического эксперта (комиссии экспертов) <НОМЕР> от 17 августа 2023 года, в момент инкриминируемых ему деяний ФИО2 <ФИО>., ДД.ММ.ГГГГ г.р. каким-либо психическим расстройством не страдал и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В момент совершения инкриминируемых ему деяний в каком-либо временно-болезненном расстройстве психической деятельности не находился и мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время ФИО2 <ФИО>. каким-либо психическим расстройством не страдает и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. ФИО2 <ФИО>. способен правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, принимать участия на предварительном следствии и в суде. В применении к нему принудительных мер медицинского характера ФИО2 <ФИО>. не нуждается. Наркотической зависимостью не страдает в лечении не нуждается (л.д. 95-96).
ФИО2 <ФИО>. совершил преступление, относящееся в соответствии со ст.15 УК РФ, к категории преступлений небольшой тяжести. Оснований для применения к подсудимому требований ч. 6 ст. 15 УК РФ, учитывая категорию совершенного преступления, суд не находит. При назначении наказания ФИО2 <ФИО>. суд, в соответствии со ст.ст.6, 60 УК РФ, руководствуясь принципом справедливости, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, на условия жизни его семьи и на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений. Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2 <ФИО>., не установлено.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО2 <ФИО>. в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ мировой судья учитывает раскаяние, его состояние здоровья, состояние здоровья близких родственников. В соответствии с п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ, в качестве смягчающего наказание ФИО2 <ФИО>. обстоятельства мировой судья учитывает добровольное возмещение имущественного ущерба.
Обсудив санкции ч.1 ст.159 УК РФ, мировой судья, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершения преступления небольшой тяжести, данные о личности подсудимого, характеризующего материала, влияние назначенного наказания на исправление виновного и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить наказание в виде исправительных работ, что, по мнению суда, будет справедливым, соразмерным содеянному и существенно повлияет на исправление подсудимого и на условия его жизни.
Оснований, препятствующих назначению данного вида наказания ФИО2 <ФИО>., предусмотренных ч.5 ст.50 УК РФ, не установлено. Оснований для применения ст.64 УК РФ суд не усматривает, поскольку совокупность смягчающих наказание ФИО2 <ФИО>. обстоятельств, исключительной судом не признается. Оснований для применения при назначении наказания ФИО2 <ФИО>. ч.1 ст.62 УК РФ не имеется, поскольку ему не назначается наиболее строгий вид наказания. Мировой судья, в соответствии с ч.ч.1 и 2 ст.73 УК РФ, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, полагает, что исправление ФИО2 <ФИО>. возможно без реального отбывания наказания, тем самым считает возможным назначить ему наказание с применением ст.73 УК РФ, с вменением дополнительных обязанностей, в соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ. Меру пресечения ФИО2 <ФИО>. до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, затем - отменить. При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, судья руководствуется положениями ст.ст.81, 82 УПК РФ.
Руководствуясь статьями 307 - 309 УПК РФ, мировой судья
ПРИГОВОР И Л :
Признать ФИО2 <ФИО4> виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде исправительных работ на срок 7 месяцев, с удержанием в доход государства 10 % заработной платы ежемесячно. На основании статьи 73 Уголовного кодекса РФ считать назначенное ФИО2 <ФИО4> наказание в виде исправительных работ условным с испытательным сроком 6 месяцев. В соответствии с частью 5 статьи 73 УК РФ возложить на ФИО2 <ФИО4> исполнение дополнительных обязанностей:
-встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; -не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; -обязать являться для регистрации в государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного не реже одного раза в месяц в дни, установленные должностным лицом указанного органа. Меру пресечения ФИО2 <ФИО4> до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении, затем - отменить. Вещественные доказательства: документ-заявление о предоставлении займа, документ лог-файла действий в личном кабинете, копия документа Общие условия договора микрозайма ООО <ОБЕЗЛИЧЕНО>» <НОМЕР> от 01.12.2022г., копия документа индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) «<НОМЕР> от 08.02.2023 года с согласиями, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при деле. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Дзержинский городской суд Нижегородской области в течение 15 суток со дня его провозглашения через мирового судью.
В случае подачи сторонами апелляционной жалобы, принесения апелля-ционного представления, затрагивающих интересы осужденного, он вправе подать на них свои возражения в течение 15 суток со дня их получения и заявить в письменном виде ходатайство о своем участии в суде апелляционной инстанции в течение 15 суток со дня вручения апелляционной жалобы, апелляционного представления, затрагивающих его интересы.
Мировой судья Н.А. Ивакина