Решение по уголовному делу
Дело № 1-4/2025 УИД29MS0018-01-2024-007684-14
ПРИГОВОР Именем Российской Федерации
17 февраля 2025 года город Котлас
Мировой судья судебного участка № 5 Котласского судебного района Архангельской области Паутова Н.М.,
при секретаре Размановой Е.В., помощнике судьи Поливка И.А., с участием государственных обвинителей - помощников Котласского межрайонного прокурора Белых Ю.В., ФИО7, старшего помощника прокурора Шарубина Д.М., подсудимой ФИО8,
защитника - адвоката Болтушкиной И.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Коробовой <ФИО1>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ, ч.1 ст. 159 УК РФ
установил:
<АДРЕС> А.А. совершила шесть раз мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием. Преступления совершены при следующих обстоятельствах. <АДРЕС> А.А. <ДАТА3> в период времени с 18 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» (далее по тексту ООО МКК «КапиталЪ-НТ»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА3> в период времени с 18 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, обратилась в ООО МКК «КапиталЪ-НТ» через сайт указанной организации «https://belkacredit.ru//» («эйчтитипиэс://белкакредит.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставила, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» заведомо ложные сведения относительно места своей работы и дохода, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и имеет доход в размере 26000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не является работником ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА3> года на сумму 13000 рублей, сроком на 30 дней, согласно которому ООО МКК «КапиталЪ-НТ» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 13000 рублей, переведя их <ДАТА3> в 19 часов 05 минут со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого <ДАТА5> в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу - г. <АДРЕС>, ул. 2-ая <АДРЕС>, д. 38А, стр. 26 на указанную ею (ФИО8) карту <НОМЕР>, имевшую счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА6> в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем <АДРЕС> А.А., похищенным распорядилась в своих интересах, расходуя похищенные денежные средства, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «КапиталЪ-НТ», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 13000 рублей, принадлежащих ООО МКК «КапиталЪ-НТ», предоставив данной микрокредитной компании заведомо ложные сведения, причинив тем самым ООО МКК «КапиталЪ-НТ» материальный ущерб в сумме 13000 рублей.
Она же, <АДРЕС> А.А., <ДАТА7> в период времени с 18 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Каппадокия» (далее по тексту ООО МКК «Каппадокия»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА7> обратилась в ООО МКК «Каппадокия» через сайт указанной организации «https://credit7.ru//» («эйчтитипиэс://кредит7.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставила, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «Каппадокия» заведомо ложные сведения относительно места своей работы, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и имеет доход в размере 30000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не является работником ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА7> на сумму 6000 рублей, сроком на 30 дней, согласно которому ООО МКК « Каппадокия» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 6000 рублей, переведя их <ДАТА7> около 19 часов 02 минут со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого в АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу - г. <АДРЕС>, ул. 2-ая <АДРЕС>, д. 38А, стр. 26 на указанную ей (ФИО8) банковскую карту <НОМЕР> ПАО «Сбербанк», имевшую расчетный счет <НОМЕР>, открытый в ПАО Сбербанк <ДАТА8> В дальнейшем <АДРЕС> А.А., похищенным распорядилась в своих интересах, расходуя похищенные денежные средства, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «Каппадокия», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 6000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Каппадокия», причинив тем самым ООО МКК «Каппадокия» материальный ущерб в сумме 6000 рублей. Она же, <АДРЕС> А.А., <ДАТА9> в период времени с 21 часа 00 минут до 22 часов 30 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кватро» (далее по тексту -ООО МКК «Кватро»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА9> в период времени с 21 часа 00 минут до 22 часов 30 минут обратиласьв ОООМКК «Кватро» через сайт указанной организации «https://nadodeneg.ru//» («эйчтитипиэс://надоденег.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставила, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «Кватро» заведомо ложные сведения относительно дохода, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и имеет доход в размере 43000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА9> на сумму 6000 рублей, сроком на 30 дней, согласно которому ООО МКК «Кватро» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 6000 рублей, переведя их <ДАТА9> в 21 час 46 минут со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого <ДАТА10> в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» по адресу: 127287, Россия, г. <АДРЕС>, ул. <АДРЕС>, 38А, стр.26 на указанную ею (ФИО8) карту <НОМЕР>, имевшую счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА6> года в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем <АДРЕС> А.А. похищенным распорядилась в своих интересах, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «Кватро», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 6000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Кватро», причинив тем самым ООО МКК «Кватро» материальный ущерб в сумме 6000 рублей. Она же, <АДРЕС> А.А., <ДАТА12> в период времени с 16 часов 00 минут до 17 часов 30 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бустра» (далее по тексту ООО МКК «Бустра»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА12> в период времени с 16 часов 00 минут до 17 часов 30 минут обратилась в ООО МКК «Бустра» через сайт указанной организации «https://www.boostra.ru//» («эйчтитипиэс://ввв.бустра.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставила, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «Бустра» заведомо ложные сведения относительно места своей работы, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» в должности кухонного работника и имеет доход в размере 30000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не является работником ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» в должности кухонного работника и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА12> на сумму 7000 рублей, сроком до <ДАТА13>, согласно которому ООО МКК «Бустра» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 7000 рублей, переведя их <ДАТА12> в 16 часов 56 минут со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого <ДАТА14> в Московском филиале Акционерного общества «<АДРЕС> по адресу: г. <АДРЕС>, пер. <АДРЕС>, стр.3 на указанную ею (ФИО8) карту <НОМЕР>, имевшую счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА6> в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем <АДРЕС> А.А., похищенным распорядилась в своих интересах, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «Бустра», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 7000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Бустра», причинив тем самым ООО МКК «Бустра» материальный ущерб в сумме 7000 рублей. Она же, <АДРЕС> А.А., <ДАТА15> в период времени с 19 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Вайтмани Диджитал» (далее по тексту ООО МКК «Вайтмани Диджитал»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА15> в период времени с 19 часов 00 минут до 20 часов 00 минут обратилась в ООО МКК «Вайтмани Диджитал» через сайт указанной организации «https://beliedengi.ru//» («эйчтитипиэс://белыеденьги.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставил, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «Вайтмани Диджитал» заведомо ложные сведения относительно дохода, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и имеет доход в размере 30000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА15> на сумму 7000 рублей, сроком до <ДАТА16>, согласно которому ООО МКК «Вайтмани Диджитал» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 7000 рублей, переведя их <ДАТА15> в 19 часов 34 минуты со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого <ДАТА17> в Публичном акционерном обществе «Промсвязьбанк» на указанную ею (ФИО8) банковскую карту <НОМЕР>, имевшую счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА6> в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем <АДРЕС> А.А. похищенным распорядилась в своих интересах, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «Вайтмани Диджитал», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 7000 рублей, принадлежащих ООО МКК «Вайтмани Диджитал», причинив тем самым ООО МКК «Вайтмани Диджитал» материальный ущерб в сумме 7000 рублей. Она же, <АДРЕС> А.А., <ДАТА18> в период времени с 18 часов 30 минут до 20 часов 30 минут, находясь по адресу: <АДРЕС> область, город Котлас, поселок <АДРЕС>, улица <АДРЕС>, дом 53А, квартира 7, комната 8, с целью хищения денежных средств, принадлежащих обществу с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Небус» (далее по тексту ООО МКК «Небус»), действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий, не намереваясь производить оплату по кредитному обязательству (займу), путем обмана, осознавая отсутствие у неё (ФИО8) финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному займу в связи с наличием у неё (ФИО8) неисполненных долговых обязательств перед третьими лицами, понимая, что для получения кредитного займа необходимо обязательное наличие рабочего места и дохода, используя интернет ресурс, в указанное время, то есть <ДАТА18> в период времени с 18 часов 30 минут до 20 часов 30 минут обратилась в ООО МКК «Небус» через сайт указанной организации «https://nebusfinance.ru//» («эйчтитипиэс://небусфинанс.ру//») с заявлением на получение потребительского займа, после чего в целях исполнения задуманного предоставила, посредством составления заявления на получение кредитного займа на данном сайте, ООО МКК «Небус» заведомо ложные сведения относительно дохода, умышленно сообщив, что работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и имеет доход в размере 30000 рублей, осознавая при этом, что она (ФИО8) не работает в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» и не имеет дохода в указанном размере, после чего заключила договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА18> на сумму 11900 рублей, сроком на 85 дней, согласно которому ООО МКК «Небус» предоставило ей (ФИО8) денежные средства в сумме 11900 рублей, переведя их <ДАТА18> в 19 часов 01 минуту со своего банковского счета <НОМЕР>, открытого в Акционерном обществе «Киви Банк» на указанную ею (ФИО8) карту <НОМЕР>, имевшую счет <НОМЕР>, открытый <ДАТА6> в ПАО «Сбербанк». В дальнейшем <АДРЕС> А.А. похищенным распорядилась в своих интересах, не намереваясь исполнять кредитное обязательство путем возврата денежных средств ООО МКК «Небус», тем самым совершила хищение денежных средств в сумме 11900 рублей, принадлежащих ООО МКК «Небус», причинив тем самым ООО МКК «Небус» материальный ущерб в сумме 11900 рублей. В судебном заседании <АДРЕС> А.А. вину в совершении инкриминируемых преступлений не признала, показала, что в период с <ДАТА19> по февраль 2024 года она официально трудоустроена не была. В указанный период в ГБПОУ «Котласский транспортный техникум» она не работала. На момент оформления первого займа- <ДАТА3> у неё имелись кредитные обязательства с учётом начисленных процентов на сумму более 500 000 рублей перед ПАО Сбербанк, Совкомбанк, Альфа Банк. На момент оформления первого займа -<ДАТА3> дохода она не имела. В указанный период её обеспечивал сожитель, а также помогал сын. Поскольку она потеряла работу, ей нужно было ежемесячно оплачивать кредиты, коммунальные платежи она решила оформить займ. В социальной сети «В Контакте» высветилась реклама микрофинансовых компаний, где предлагали взять кредиты без проверки кредитной истории и документов. Она зашла по ссылке и решила оформить займ, заполнила анкету, где нужно было указать место работы, но так как она работала неофициально в ресторане «Лес», стала указывать это место работы. Но у неё не прошла заявка. Она стала звонить в микрофинансовую организацию, для того чтобы узнать как ей получить займ. <АДРЕС> А.А. объяснила, что работает неофициально, также им сообщила, что ранее она работала в техникуме и они ей посоветовали указать в анкете это место работы. Сотрудники микрокредитных организаций рекомендовали указать прежнее место работы -техникум. Когда она оформляла займы, их условия не были указаны. После того, когда одобряли займ, ей перечислялись денежные средства, где были указаны условия займа. В некоторых случаях она была не согласна с их условиями и звонила в кредитные организации. Данные организации ей сообщали, что необходимо вернуть денежную сумму, но только с процентами. По всем оформленным ею займам она собиралась вернуть все денежные средства, умысла не оплачивать у неё не было. Ввиду сложного материального положения, оплачивать она их не могла. Она звонила в микрокредитные компании и говорила, что когда устроится на работу, она вернёт все денежные средства по займам вместе с процентами. Но они были не согласны, начали ей посылать СМС с угрозами. По данному факту в правоохранительные органы не обращалась. В дальнейшем она трудоустроилась в ГБУЗ «Котласская ЦГБ». Когда она там работала, стала собирать денежные средства, которые были необходимы для подачи заявления о признании её несостоятельной (банкротом), поскольку понимала, что не может рассчитаться со всеми долгами, которые у неё были. Во время работы в больнице задолженность по займам она не оплачивала. В дальнейшем она обратилась в Арбитражный суд с заявлением о банкротстве. Во время оформления займов, которые указаны в обвинительном акте, она также еще оформляла займы в других кредитных организациях, чтобы оплачивать кредит в Сбербанке, а также на личные нужды. Подтвердила, что в настоящее время материальный ущерб кредитным организациям ею не возмещён.
Несмотря на непризнание вины ФИО8 её вина подтверждается следующими доказательствами.
По факту хищения денежных средств от <ДАТА3>, принадлежащих ООО МКК «КапиталЪ-НТ».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО2>, данных им в ходе дознания, следует, что обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» и гражданином ФИО8 <ДАТА3> заключен договор займа <НОМЕР>. Договор заключен через официальный сайт ООО МКК «КапиталЪ-НТ» «belkacredit.ru». <АДРЕС> А.А. обратилась на сайт компании <ДАТА3> с IP-адреса 95.54.231.71. Правила предоставления займа и публичная оферта, а также иные учредительные документы расположены на вышеуказанном сайте, вся информация является официальной. Главное условие - предоставление Заёмщиком персональных данных, фиксируемых в анкете. После их проверки Заёмщик получает SMS-сообщение с кодом, который вводит в личном кабинете, и, тем самым, подписывает договор простой электронно-цифровой подписью согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ от <ДАТА20> <НОМЕР> «Об электронной подписи». В подтверждение намерения заключить договор потребительского займа заемщиком (ФИО8) была предоставлена фотокопия документа, удостоверяющего личность (фотокопии страниц паспорта) и фотокопия именной банковской карты, а также селфи с паспортом лица. По условиям договора займа ФИО8 на именную банковскую карту была переведена денежная сумма в размере 13000 рублей, сроком на 30 дней. В своей анкете-заявке на заём денежных средств гр. <АДРЕС> А.А. указала, что осуществляет трудовую деятельность в ГБПОУ «Котласский транспортный техникум» и имеет заработную плату в размере 26 000 рублей. На момент обращения в полицию, сумма просроченной задолженности составляет 21092 рубля 50 копеек. В настоящее время по договору <АДРЕС> А.А. кредит не погасила (Т.2 л.д.148-150).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами: - заявкой на получение потребительского займа от <ДАТА3>, в соответствии с которой <АДРЕС> А.А. указала, что работает в «Котласском транспортном техникуме» и имеет доход в размере 26 000 рублей; - договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА3>, заключенного между ФИО8 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (Т.2 л.д. 65-66,67); - выпиской от <ДАТА3> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (т.2 л.д.98, 99); -протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> осмотрены: заявка на получение потребительского займа от <ДАТА3>, договор <НОМЕР> от <ДАТА3>, оформленные <ДАТА3> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (т.2 л.д.60-64); -протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8(Т.2 л.д. 206-208); - протоколом осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8, (Т.2 л.д.209-211); - протокол выемки от <ДАТА23>, из которого следует, что у <ФИО3> изъята выписка от <ДАТА3> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (Т.2 л.д. 95); -протоколом осмотра документов от <ДАТА23>, согласно которому <ДАТА23> осмотрены: выписка от <ДАТА3> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (Т.2 л.д.96-97);
- копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2024 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78).
По факту хищения денежных средств от <ДАТА7>, принадлежащих ООО МКК «Каппадокия».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО2>, данных им в ходе дознания следует, что между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Каппадокия» и ФИО8 <ДАТА7> заключен договор займа <НОМЕР>. Договор заключен через официальный сайт ООО МКК «Каппадокия» (Credit7-брендовое название). <АДРЕС> А.А. обратилась на сайт компании <ДАТА7> года с IP-адреса 95.54.230.103. Правила предоставления займа и публичная оферта, а также иные учредительные документы расположены на вышеуказанном сайте, вся информация является официальной. Главное условие - предоставление Заёмщиком персональных данных, фиксируемых в анкете. После их проверки Заёмщик получает SMS-сообщение с кодом, который вводит в личном кабинете, и, тем самым, подписывает Договор простой электронно-цифровой подписью согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ от<ДАТА20> <НОМЕР> «Об электронной подписи». После проверки правил предоставления займа и публичной оферты, а также учредительных документов заёмщик получает SMS-сообщение с кодом, который вводит в личном кабинете, и, тем самым, подписывает договор простой электронно-цифровой подписью согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ от <ДАТА20> <НОМЕР> «Об электронной подписи». В подтверждение намерения заключить договор потребительского займа заемщиком (ФИО8) была предоставлена фотокопия документа, удостоверяющего личность (фотокопии страниц паспорта) и фотокопия именной банковской карты, а также селфи с паспортом лица, что позволяет удостовериться в том, что Заёмщик является реальным человеком и представляет свои интересы, и именно на указанную банковскую карту перечисляются денежные средства. По условиям договора займа гр. ФИО8, на именную банковскую карту была переведена денежная сумма в размере 6000 рублей, сроком на 30 дней. В своей анкете-заявке на заём денежных средств гр. <АДРЕС> А.А. указала, что осуществляет трудовую деятельность в Котласском транспортном техникуме и имеет заработную плату в размере 30 000 рублей. На момент обращения в полицию, сумма просроченной задолженности составляет 10092 рубля. В настоящее время по договору <АДРЕС> А.А. кредит не погасила (Т.2 л.д.160-162).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами: - заявкой на получение потребительского займа от <ДАТА7>, в соответствии с которой <АДРЕС> А.А. указала место работы «Котласский транспортный техникум» и наличие у неё дохода в размере 30 000 рублей (Т.2 л.д.65-66, 67); - договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА7>, заключённого между ФИО8 и ООО МКК «Каппадокия» (Т.2 л.д.65-66, 67); - выпиской от <ДАТА7> по карте <НОМЕР>, открытой в ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Каппадокия» в сумме 6000 рублей (Т.2 л.д.81,82); -протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> осмотрены: заявка на получение потребительского займа от <ДАТА7>, договор <НОМЕР> от <ДАТА7>, оформленные <ДАТА7> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Каппадокия» (Т.2 л.д.60-64); -протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д. 206-208); -протоколом осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8, (Т.2 л.д.209-211); -протоколом осмотра документов от <ДАТА28>, согласно которому <ДАТА28> осмотрены: выписка от <ДАТА7> по карте <НОМЕР>, открытой в ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Каппадокия» в сумме 6000 рублей (Т.2 л.д.79-80); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4 л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2023 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78).
По факту хищения денежных средств от <ДАТА9>, принадлежащих ООО МКК «Кватро».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО2>, данных им в ходе дознания следует, что между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кватро» (далее МКК) и ФИО8, <ДАТА9> заключен договор займа <НОМЕР> путём акцепта публичной оферты. Договор заключен через официальный сайт ООО МКК «Кватро» «nadodeneg.ru». <АДРЕС> А.А. обратилась на сайт компании <ДАТА9> с IP-адреса 95.54.231.205. Правила предоставления займа и публичная оферта, а также иные учредительные документы расположены на вышеуказанном сайте, вся информация является официальной. Главное условие - предоставление заёмщиком персональных данных, фиксируемых в анкете. После их проверки заёмщик получает SMS-сообщение с кодом, который вводит в личном кабинете, и, тем самым, подписывает договор простой электронно-цифровой подписью согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ от <ДАТА20> <НОМЕР> «Об электронной подписи». После проверки правил предоставления займа и публичнойя оферты, а также учредительных документов заёмщик получает SMS-сообщение с кодом, который вводит в личном кабинете, и, тем самым, подписывает договор простой электронно-цифровой подписью согласно ч. 2 ст. 5 ФЗ от <ДАТА20> <НОМЕР> «Об электронной подписи». В подтверждение намерения заключить договор потребительского займа заемщиком (ФИО8) была предоставлена фотокопия документа, удостоверяющего личность (фотокопии страниц паспорта) и фотокопия именной банковской карты, а также селфи с паспортом лица, что позволяет удостовериться в том, что заёмщик является реальным человеком и представляет свои интересы, и именно на указанную банковскую карту перечисляются денежные средства. По условиям договора займа ФИО8, на именную банковскую карту <НОМЕР> 0979 была переведена денежная сумма в размере 6000 рублей, сроком на 30 дней. В своей анкете-заявке на заём денежных средств <АДРЕС> А.А. указала, что работает в ГБПОУ «Котласский транспортный техникум» и имеет заработную плату в размере 43 000 рублей. На момент обращения в полицию, сумма просроченной задолженности составляет 10092 рубля. В настоящее время по договору <АДРЕС> А.А. кредит не погасила (т.2 л.д.172-174).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами: - заявкой на получение потребительского займа от <ДАТА9>, согласно которой <АДРЕС> А.А. указала место работы «Котласский транспортный техникум», и наличие у неё дохода в размере 43 000 рублей (Т.2 л.д.65-66); - договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА9>, заключенного между ФИО8 и ООО МКК «Кватро» (Т.2 л.д.67); - выпиской от <ДАТА9> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Кватро», содержащая сведения о движении денежных средств на одном листе (т.2 л.д.110,111); -протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> осмотрены: заявка на получение потребительского займа от <ДАТА9>, договор <НОМЕР> от <ДАТА9>, оформленный <ДАТА9> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Кватро» (Т.2 л.д.60-64); - протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д. 206-208); - протоколом осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8(Т.2 л.д.209-211); -протоколом выемки от <ДАТА29>, из которого следует, что у <ФИО3> а изъята выписка от <ДАТА9> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Кватро» (Т.2 л.д. 106);
- протоколом осмотра документов от <ДАТА29>, согласно которому <ДАТА29> осмотрены: выписка от <ДАТА9> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Кватро», содержащая сведения о движении денежных средств (т.2 л.д.108-109); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4 л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2024 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78).
По факту хищения денежных средств от <ДАТА12>, принадлежащих ООО МКК «Бустра».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО4>, данных ею в ходе дознания, следует, что <ДАТА12> подана заявка на гражданку РФ ФИО8, через интернет на сайте https://www.boostra.ru ООО МКК «Бустра», в которой она (ФИО8) в заявке указала все свои анкетные данные, в том числе ежемесячный доход: 30 000 рублей 00 копеек; - название организации (место работы):Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение «Котласский транспортный техникум», должность: кухонный работник. Запрошенная сумма потребительского займа составила 7 000 рублей 00 копеек (семь тысяч рублей ноль копеек). <АДРЕС> А.А. должна была вернуть сумму займа до <ДАТА13>. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», то есть решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа, используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МКК «Бустра» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 0,8 % в день. Далее ФИО8 на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло СМС- сообщение с кодом для подписания договора. <АДРЕС> А.А. ввела данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА12>. После подписания договора займа, денежные средства ФИО8 поступили <ДАТА12> путем перечисления со счета Займодавца <НОМЕР>, открытого <ДАТА14> компанией ООО МКК «Бустра» в Московском филиале Акционерного общества «<АДРЕС> на указанный Заемщиком номер карты 220220******0979, принадлежащей банку АО «Тинькофф Банк», фото данной карты было предоставлено заемщиком при процедуре идентификации вместе с фотографией паспорта. ООО МКК «Бустра» на номер мобильного телефона, указанного в анкете заемщика, неоднократно направлялись СМС сообщения о необходимости погашения задолженности по договору займа. Взятые на себя обязательства по оплате суммы займа и процентов по нему <АДРЕС> А.А. в установленный договором займа срок (до <ДАТА13>) не выполнила. При попытке взыскать просроченную задолженность сотрудниками службы взыскания установлено, что <АДРЕС> А.А. предоставила недостоверные сведения в анкете-заявлении на предоставление займа, а именно сведения относительно места работы, должности, реального дохода. Заемные денежные средства по договору займа <НОМЕР> от <ДАТА12> обществу не возвращены, что повлекло причинение имущественного ущерба ООО МКК «Бустра» на сумму 8411 рублей 04 копейки (6790 рублей - основной долг, 1621 рублей - сумма процентов). Платежи заемщиком по договору потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА12> года не производились, акцептные списания не производились (т.2 л.д.126-129).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами:
- заявкой на получение потребительского займа от <ДАТА12>, согласно которой <АДРЕС> А.А. указала место работы «Котласский транспортный техникум», и наличие у неё дохода в размере 30 000 рублей (Т.2 л.д.92-93); - договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА12>, заключенным между ФИО8 и ООО МКК «Бустра» (Т.2 л.д.92, 93); - ответом из АО «<АДРЕС> от <ДАТА33> и отчетом о проведенных транзакциях счет <НОМЕР> за период с <ДАТА12> по <ДАТА34> (Т.2 л.д.88,89); - протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> были осмотрены анкета - заявление на получение займа от <ДАТА12>, договор <НОМЕР> от <ДАТА12>, оформленные <ДАТА12> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Бустра» ( Т.2 л.д.60-64); -протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8(Т.2 л.д. 206-208); -протоколом осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д.209-211); -протоколом осмотра документов от <ДАТА35>, согласно которому <ДАТА35> осмотрен ответ из АО «<АДРЕС>, полученный <ДАТА33> и отчетом о проведенных транзакциях счет <НОМЕР> за период с <ДАТА12> по <ДАТА34> (Т.2 л.д.86-87); -копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2024 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78).
По факту хищения денежных средств от <ДАТА15>, принадлежащих ООО МКК «Вайтмани Диджитал».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего <ФИО5>, данных им в ходе дознания, следует, что <ДАТА15> была подана заявка на гражданку РФ ФИО8 <ФИО6>, через интернет на сайте https://www.beliedengi.ru ООО МКК «Вайтмани Диджитал». <АДРЕС> А.А. в заявке указала все свои анкетные данные, в том числе: ежемесячный доход: 30 000 рублей 00 копеек; название организации (место работы): ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум». Запрошенная сумма потребительского займа составила 15 000 рублей 00 копеек (пятнадцать тысяч рублей ноль копеек). Срок пользования займа выбирает заемщик, <АДРЕС> А.А. должна была вернуть сумму займа до <ДАТА16>. Рассмотрение заявки и одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», то есть решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа, используемая, в том числе, и различными кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МКК «Вайтмани Диджитал» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 0,8 % в день. Далее ФИО8 на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло СМС- сообщение с кодом для подписания договора. <АДРЕС> А.А. ввела данный код (простая электронная подпись) в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА15>. После подписания договора займа, денежные средства Коробовой <ФИО6> поступили <ДАТА15> в 16 часов 34 минуты путем дистанционного онлайн перечисления, фото данной карты было предоставлено Заемщиком при процедуре идентификации вместе с фотографией паспорта. ООО МКК «Вайтмани Диджитал» на номер мобильного телефона, указанного в анкете Заемщика, неоднократно направлялись СМС сообщения о необходимости погашения задолженности по договору займа. Взятые на себя обязательства по оплате суммы займа и процентов по нему <АДРЕС> А.А. в установленный договором займа срок (до <ДАТА16>) не выполнила. При попытке взыскать просроченную задолженность сотрудниками службы взыскания установлено, что <АДРЕС> А.А. предоставила недостоверные сведения в анкете-заявлении на предоставление займа, а именно сведения относительно места работы, должности, реального дохода. В связи с этим у ООО МКК «Вайтмани Диджитал» возникли сомнения относительно лица, оформившего Договор займа <НОМЕР> от <ДАТА15> года. Заемные денежные средства по договору займа <НОМЕР> от <ДАТА15> года обществу не возвращены, что повлекло причинение имущественного ущерба ООО МКК «Вайтмани Диджитал» на сумму 7000 рублей. Платежи заемщиком по договору потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА15> года не производились, акцептные списания не производились (Т.2 л.д.117-120).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами:
- заявкой на получение потребительского займа от <ДАТА15>, согласно которой <АДРЕС> А.А. указала место работы «Котласский транспортный техникум», и наличие у неё дохода в размере 30 000 рублей (Т.2 л.д.65-66); - договором потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА15>, заключённый между ФИО8 и ООО МКК «Вайтмани Диджитал» (Т.2 л.д.65-66,67); - выпиской за <ДАТА15> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Вайтмани Диджитал» в сумме 7000 рублей (Т.2 л.д.81,82); - протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д. 206-208); -протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> осмотрены заявка на получение потребительского займа от <ДАТА15> договор <НОМЕР> от <ДАТА15>, оформленные <ДАТА15> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Вайтмани Диджитал» (Т.2 л.д.60-64); - протоколом выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8(Т2 л.д. 206-208); -протокол осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8, (Т.2 л.д.209-211); -протоколом осмотра документов от <ДАТА28>, согласно которому <ДАТА28> осмотрена выписка за <ДАТА15> года по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Вайтмани Диджитал» в сумме 7000 рублей (Т.2 л.д.79-80); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2024 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78).
По факту хищения денежных средств от <ДАТА18>, принадлежащих ООО МКК «Небус».
Из оглашённых в ходе судебного заседания на основании п. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ФИО9 данных им в ходе дознания следует, что между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Небус» (далее МКК) и гражданкой ФИО8, <ДАТА18> был заключен договор займа <НОМЕР>. Договор заключен через официальный сайт ООО МКК «Небус» «https://nebusfinance.ru». В подтверждение намерения заключить договор потребительского займа Заемщиком (ФИО8) была предоставлена фотокопия документа, удостоверяющего личность (фотокопии страниц паспорта) и фотокопия именной банковской карты, а также селфи с паспортом у лица, что позволяет удостовериться в том, что Заёмщик является реальным человеком и представляет свои интересы, и именно на указанную банковскую карту перечисляются денежные средства. По условиям договора займа гр. ФИО8, на именную банковскую карту была переведена денежная сумма в размере 11900 рублей, со сроком возврата займа 85 календарных дня. В своей анкете-заявке на заём денежных средств <АДРЕС> А.А. указала, что осуществляет трудовую деятельность в ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» в должности кухонного работника и имеет заработную плату в размере 30000 рублей. На момент обращения в полицию, сумма просроченной задолженности составляет 16974 рубля 63 копейки. Таким образом, она путем обмана похитила денежные средства в сумме 11900 рублей, принадлежащие ООО МКК «Небус». В настоящее время по договору <АДРЕС> А.А. кредит не погасила (т.2 л.д.141-142).
Вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами: - анкетой заемщика - физического лица от <ДАТА18>, согласно которой <АДРЕС> А.А. указала место работы «Котласский транспортный техникум», и наличие у неё дохода в размере 30 000 рублей (Т.2 л.д.65-66,67); -договором нецелевого потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА18>, заключенного между ФИО8 и ООО МКК «Небус» (Т.2 л.д.65-66,67); - выпиской от <ДАТА18> года по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Небус» в сумме 11900 рублей (Т.2 л.д.81,82); -протоколом осмотра документов от <ДАТА21>, согласно которому <ДАТА21> осмотрены: анкета заемщика - физического лица от <ДАТА18>, договор нецелевого потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА18>, оформленные <ДАТА18> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Небус» (Т.2 л.д.60-64); -протокол выемки от <ДАТА22>, из которого следует, что у подозреваемой ФИО8 изъят лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д. 206-208); -протоколом осмотра предметов от <ДАТА22>, согласно которому <ДАТА22> осмотрен лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8 (Т.2 л.д.209-211); -протоколом осмотра документов от <ДАТА28>, согласно которому <ДАТА28> осмотрены: выписка от <ДАТА18> года по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Небус» в сумме 11900 рублей, (Т.2 л.д.79-80); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА24> по делу <НОМЕР>, согласно которому заявление ФИО8 от <ДАТА25> о признании её несостоятельной (банкротом) принято к рассмотрению (Т.4 л.д.69-70); - копией определения Арбитражного суда <АДРЕС> области от <ДАТА26> по делу <НОМЕР>, согласно которому в отношении ФИО8 введена процедура реструктуризации долгов (Т.4л.д.57-58); - сведениями арбитражного дела А05-3229/2024 по заявлению ФИО8 о признании её несостоятельной (банкротом), согласно которому у ФИО8 на <ДАТА25> имелись финансовые обязательства перед 9 кредиторами на сумму 863467 рублей 56 копеек (Т.4 л.д.76-78). Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой доказанной. Действия подсудимой ФИО8 суд квалифицирует: по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «КапиталЪ-НТ), по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Каппадокия»), по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Кватро»), по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Бустра»), по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Вайтмани Диджитал»), по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Небус»)- мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием. Анализируя изложенные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующим выводам. Все исследованные в судебном заседании показания представителей потерпевших, а также письменные доказательства согласуются между собой, дополняют друг друга, они последовательны и противоречий не содержат. Доказательства, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и признаются судом допустимыми и достоверными. Как следует из разъяснений, приведенных в п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от <ДАТА41> <НОМЕР> «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства). Доводы подсудимой и стороны защиты о том, что <АДРЕС> А.А. имела намерения и желала возвратить заемные денежные средства и то, что у неё отсутствовал умысел на совершение преступлений, мировой судья признает несостоятельными, опровергаются собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами. Как следует из показаний подсудимой ФИО8, у неё возникли финансовые трудности, в связи с потерей работы и она поняла, что денежных средств не хватает, ей сложно в установленный срок и в установленном размере выплачивать кредитные обязательства. При этом она продолжала оформлять микрозаймы и даже после того как на момент оформления нового договора займа имела невыплаченные задолженности. Из исследованных в судебном заседании письменных доказательств следует, что при заключении договоров займа <АДРЕС> А.А. указывала сведения не соответствующие действительности, а именно: при заполнении анкет-заявкок на получение займов <ДАТА3> в ООО МКК «КапиталЪ-НТ, <ДАТА7> в ООО МКК «Каппадокия», <ДАТА9> в ООО МКК «Кватро», <ДАТА12> в ООО МКК «Бустра», <ДАТА15> в ООО МКК «Вайтмани Диджитал», <ДАТА18> в ООО МКК «Небус» <АДРЕС> А.А. сообщила сведения об осуществлении трудовой деятельности в организации, в которой не работала, а также указала размер дохода от указанной деятельности, который фактически не имела. По сведениям ГБПОУ АО «Котласский транспортный техникум» трудовой договор с ФИО8 от <ДАТА42> прекращён по инициативе работника с <ДАТА43> ( Т.2 л.д.224). Кроме того, в судебном заседании <АДРЕС> А.А. подтвердила, что в период с <ДАТА3> по <ДАТА18> официально трудоустроена не была, источника дохода не имела.
Таким образом, об умысле ФИО8, направленном на хищение денежных средств говорит то, что она при заключении договоров займа представляла недостоверные сведения о себе, своем материальном положении, осознавала, что на момент оформления договоров займа она не имеет реальной материальной возможности исполнить взятые на себя обязательства в соответствии с условиями договора, то есть заведомо не намеревалась исполнять взятые на себя обязательства. Кроме того, об умысле ФИО8, направленном на хищение денежных средств указывает и то, что в период с <ДАТА44> по <ДАТА45> она заключила девять договоров микрозаймов, а также впоследствии в январе 2024 года ФИО8 оформлены еще три займа (Т3 л.д.86-97).
После этого, <АДРЕС> А.А. <ДАТА46> обратилась с заявлением о признании её несостоятельной (банкротом).
Об умысле подсудимой ФИО8, направленном на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, свидетельствуют заведомо для подсудимой отсутствие у неё реальной возможности исполнить каждое из шести обязательств по договорам займам от <ДАТА3>, <ДАТА7>, <ДАТА9>, <ДАТА12>, <ДАТА15>, <ДАТА18>, о чем свидетельствует наличие у неё кредитных обязательств с учётом начисленных процентов на сумму более 500 000 рублей до момента фактического получения денежных средств, при этом дохода <АДРЕС> А.А. в указанный период не имела.
Таким образом, отсутствие финансовой возможности у ФИО8. исполнить обязательства по принятым займам нашло своё подтверждение. Противоправные действия <АДРЕС> А.А. совершала осмысленно, осознавала, что предоставляет заведомо ложные сведения и желала этого, то есть действовала с прямым умыслом. Согласно сведений ГБУЗ АО «Котласский психоневрологический диспансер» <АДРЕС> А.А. у врача-психиатра-нарколога, врача-психиатра на учетах не состоит (т.2 л.д.247-248).
Учитывая поведение подсудимой в судебном заседании и на стадии предварительного расследования, мировой судья, с учетом показаний специалиста, исследованных в судебном заседании, признает ФИО8 вменяемой. Оснований для прекращения уголовного дела и уголовного преследования не имеется. За совершенные преступления подсудимая подлежит наказанию, при назначении которого суд, согласно требованиям ст. ст. 6, 43, 60, УК РФ, учитывает все положения общей части уголовного закона, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, её состояние здоровья, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи, обстоятельства смягчающие наказание, и все иные обстоятельства, влияющие на наказание. В соответствии с ч. 2 ст. 15 УК РФ преступления, совершенные ФИО8 относятся к категории преступлений небольшой тяжести. Как личность подсудимая характеризуется следующим образом. <АДРЕС> А.А. ранее не судима, по месту жительства со стороны участкового уполномоченного полиции МО МВД России «Котласский» характеризуется удовлетворительно (Т.2 л.д.6).
Согласно сведений ГБУЗ АО «Котласская центральная городская больница», ЧУЗ «Клиническая поликлиника «РЖД-МЕДИЦИНА» г. Архангельск» <АДРЕС> А.А. имеет хронические заболевания (Т.2 л.д. 237, Т.3 л.д.83). По данным бюро <НОМЕР> ФКУ «ГБ МСЭ» по <АДРЕС> области <АДРЕС> А.А. группы инвалидности не имеет (Т.2 л.д.250).
В силу ч.2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО8 по шести преступлениям мировой судья признаёт состояние здоровья подсудимой, страдающей хроническими заболеваниями.
Обстоятельств, отягчающих наказание по делу, не установлено. При указанных обстоятельствах мировой судья приходит к выводу, что исправление подсудимой будет достигнуто путем назначения наказания по шести преступлениям по ч.1 ст. 159 УК РФ в соответствии со ст. 49 УК РФ в виде обязательных работ.
Назначение иного вида наказания мировой судья считает нецелесообразным, так как иной вид наказания не окажет на подсудимую надлежащего исправительного воздействия с учетом её личности, материального положения.
Обстоятельств, указанных в ч. 4 ст. 49 УК РФ, препятствующих назначению ФИО8 наказания в виде обязательных работ, не имеется.
Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО8 преступлений, и дающих основания для применения ст. 64 УК РФ, мировой судья не находит. При этом оснований для освобождения ФИО8 от наказания, прекращения дела, мировой судья не находит. В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, наказание подсудимой ФИО8 определить по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, так как преступления, совершенные ей по совокупности, являются преступлениями небольшой тяжести. Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке, избранную ФИО8 оставить прежней до вступления приговора в законную силу. В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ указанные расходы являются процессуальными издержками, которые взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. В соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы. Учитывая, имущественное положение ФИО8, а также завершённую в отношении неё процедуру банкротства, процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, оказывавшему юридическую помощь в ходе дознания по уголовному делу в сумме 9489 рублей 40 копеек и в суде в сумме 8823 рублей 00 копеек, всего в сумме 18312 рублей 40 копеек в соответствии со ст. 131, 132 УПК РФ подлежат отнесению на счет федерального бюджета.
Вещественные доказательства по уголовному делу: - заявление на предоставление потребительского микрозайма от <ДАТА15>, договор <НОМЕР> от <ДАТА15>, оформленный <ДАТА15> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Вайтмани Диджитал»; анкету - заявление на получение займа от <ДАТА12>, договор <НОМЕР> от <ДАТА12>, оформленный <ДАТА12> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Бустра»; анкету заемщика - физического лица от <ДАТА18>, договор нецелевого потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА18>, оформленный <ДАТА18> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Небус»; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА7>, договор <НОМЕР> от <ДАТА7>, оформленный <ДАТА7> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Каппадокия»; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА9>, договор <НОМЕР> от <ДАТА9>, оформленный <ДАТА9> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Кватро»,; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА3>, договор <НОМЕР> от <ДАТА3>, оформленный <ДАТА3> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ»; лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8; выписку за <ДАТА15> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Вайтмани Диджитал» в сумме 7000 рублей; выписка от <ДАТА18> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Небус» в сумме 11900 рублей; выписку от <ДАТА7> по карте <НОМЕР>, открытой в ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Каппадокия» в сумме 6000 рублей; выписку от <ДАТА9> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на который ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Кватро»; выписку от <ДАТА3> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на который ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «КапиталЪ-НТ»; ответ из АО «<АДРЕС>, полученный <ДАТА33> и отчет о проведённых транзакциях счет <НОМЕР> за период с <ДАТА12> по <ДАТА34> хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296, 307, 308, 309 УПК РФ, мировой судья,
приговорил:
ФИО8 <ФИО6> признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч.1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание:
- по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «КапиталЪ-НТ) в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов.
- по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Каппадокия») в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Кватро») в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Бустра») в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Вайтмани Диджитал») в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов; - по ч. 1 ст. 159 УК РФ (по факту хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Небус») в виде обязательных работ сроком на 180 (сто восемьдесят) часов. На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Коробовой <ФИО6> наказание в виде обязательных работ сроком на 300 (триста) часов.
Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке, избранную ФИО8 оставить прежней до вступления приговора в законную силу, после чего отменить. Вещественные доказательства по уголовному делу: - заявление на предоставление потребительского микрозайма от <ДАТА15>, договор <НОМЕР> от <ДАТА15>, оформленный <ДАТА15> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Вайтмани Диджитал»; анкету - заявление на получение займа от <ДАТА12>, договор <НОМЕР> от <ДАТА12>, оформленный <ДАТА12> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Бустра»; анкету заемщика - физического лица от <ДАТА18>, договор нецелевого потребительского займа <НОМЕР> от <ДАТА18>, оформленный <ДАТА18> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Небус»; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА7>, договор <НОМЕР> от <ДАТА7>, оформленный <ДАТА7> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Каппадокия»; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА9>, договор <НОМЕР> от <ДАТА9>, оформленный <ДАТА9> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «Кватро»,; заявку на получение потребительского займа от <ДАТА3>, договор <НОМЕР> от <ДАТА3>, оформленный <ДАТА3> при заключении потребительского займа между ФИО8 и ООО МКК «КапиталЪ-НТ»; лазерный диск, имеющий наименование CD-R (русск. CиДи-эР), технический номер <НОМЕР> с содержащимся на нём PDF файлом с кредитным отчетом на имя ФИО8; выписку за <ДАТА15> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Вайтмани Диджитал» в сумме 7000 рублей; выписку от <ДАТА18> по карте <НОМЕР>, открытой в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Небус» в сумме 11900 рублей; выписку от <ДАТА7> по карте <НОМЕР>, открытой в ПАО Сбербанк, на которую ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Каппадокия» в сумме 6000 рублей; выписку от <ДАТА9> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на который ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «Кватро»; выписку от <ДАТА3> по карте <НОМЕР>, открытую в Архангельском отделении <НОМЕР> ПАО Сбербанк, на который ФИО8 произведена выплата от ООО МКК «КапиталЪ-НТ»; ответ из АО «<АДРЕС>, полученный <ДАТА33> и отчет о проведенных транзакциях счет <НОМЕР> за период с <ДАТА12> по <ДАТА34> хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего. Процессуальные издержки в сумме 18 312 (восемнадцати тысяч трёхсот двенадцати) рублей 40 копеек возместить за счет средств федерального бюджета. Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Котласском городском суде <АДРЕС> области путём подачи апелляционной жалобы или внесения представления через мирового судью судебного участка <НОМЕР> Котласского судебного района <АДРЕС> области в течение 15 суток со дня его провозглашения.
В случае подачи апелляционной жалобы, представления осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.
Осуждённый также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чём должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).
Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.
Мировой судья Н.М.Паутова