№а-1048/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 ноября 2022 года <адрес>

Кизилюртовский районный суд РД в составе:

председательствующего судьи Омаровой З.К.

при секретаре Магомедовой М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в <адрес> РД, административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по <адрес> главного Управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Финансовое развитие», ФИО1, ФИО2, ФИО3, заинтересованное лицо Управление Федеральной налоговой службы по <адрес> о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по <адрес> главного Управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, заинтересованное лицо Управление Федеральной налоговой службы по <адрес> о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ».

В обоснование заявленных требований в судебном заседании представитель административного истца по доверенности ФИО4, указал, что в ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» Банком России направлены Запросы о предоставлении документов и информации в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена.

В установленные предписаниями сроки Предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-31/9365, от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/4571 ДСП и от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-1 1/5337 не были исполнены, (не исполнены они и на момент подачи настоящего административного искового заявления). Кооперативом нарушены требования пункта 8.2 части 2 и пункта 6 части 3 статьей 5 Федерального закона №190-ФЗ об обязательности исполнения предписаний Банка России.

По факту не предоставлении информации и документов указанных в Предписании Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т307-27-31/9365 в отношении КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» также было возбуждено дело об административном правонарушении, в ходе рассмотрения которого вина Кооператива была доказана и в отношении него применены установленные КоАП РФ меры ответственности.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со стороны КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» допущено неоднократное нарушение требований Федерального закона № 190-ФЗ, которое в соответствии с подпунктом «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ также является одним из оснований для обращения Банка России в суд с заявлением о принудительной ликвидации Кооператива.

При таких обстоятельствах имеются основания для ликвидации Кооператива в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ за неисполнение Предписания Банка России об устранении выявленных нарушений, а также в соответствии с подпунктом «в» пункта 9 части 3 статьи 5 указанного закона - за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Так как ФИО1, ФИО2 и ФИО3 являются членами (пайщиками) КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ», на них, в соответствии с законом, просит возложить обязанности по ликвидации кооператива.

Просит суд удовлетворить требования, по основаниям, изложенным в иске. После неоднократных уведомлений и предупреждений ответчики не устранили нарушения и не представили запрашиваемые сведения. Не устранены они и по настоящее время, что является основанием для ликвидации КПК «Финансовое развитие».

Ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, на судебное заседание не явились по неизвестной суду причине, своевременно извещены о времени и месте рассмотрения дела.

Представитель заинтересованного лица Управления ФНС по РД на судебное заседание также не явился, обратился в суд с возражениями на иск, указав, что по сведениям на ДД.ММ.ГГГГ КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» находится на стадии ликвидации. Также просит рассмотреть дело в их отсутствие, с высылкой в их адрес принятого по делу судебного акта.

Судом определено рассмотреть дело в отсутствии не явившихся лиц.

Выслушав представителя истца, исследовав представленные документы, суд приходит к следующему выводу.

В ходе проведения контрольно-надзорных мероприятий в деятельности КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» Банком России направлен Запрос о предоставлении документов и информации (реестры договоров выданных займов (кредитов), заключенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действующих договоров по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с отражением информации о заключенных дополнительных соглашениях, реестр договоров привлеченных денежных средств, заключенных в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и действующих договоров по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, с отражением информации о заключенных дополнительных соглашениях. - реестр членов КПК по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, оборотно-сальдовые ведомости в формате Excel по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной дебиторской и кредитной задолженности с указанием реквизитов договоров, наименований контрагентов и даты совершения операций за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписки по счетам, выписку из учетной политики КПК содержащую рабочий план счетов бухгалтерского учета и т.д) от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/9308 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

За нарушение КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, руководствуясь абзацем 1 статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, и пунктами 7 и 8.2 части 2 статьи 5 и пункта 1 части 4 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России направлено Кооперативу Предписание об устранении нарушений законодательства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1 1/5337, с указанием срока не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства.

В соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России №-У3 электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

Предписание получено Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ так как размещено в личном кабинете КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» ДД.ММ.ГГГГ за номером ТЗ-2-11/11177, но не исполнено и не устранено допущенное нарушение законодательства.

Банком России в адрес Кооператива направлено уведомление о неисполнении Предписания от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/12433, которое не устранено по настоящее время.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

В соответствии со статьей 11 Федерального закона №190-ФЗ установлен порядок приема в члены кредитного кооператива. Пунктом 3 указанной статьи определено, что членство в кредитном кооперативе возникает на основании решения органа кредитного кооператива, уполномоченного принимать решение о приеме в члены кредитного кооператива (пайщики) на основании устава кредитного кооператива, а также в иных предусмотренных указанным Федеральным законом случаях, со дня внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков). Запись в указанный реестр вносится после уплаты обязательного паевого взноса, а также вступительного взноса в случае, если внесение вступительного взноса предусмотрено уставом кредитного кооператива.

Банком России установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в реестр членов (пайщиков) КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» была внесена информация в отношении ФИО5, который ДД.ММ.ГГГГ уплатил обязательный паевой и вступительный взносы.

Заявление ФИО5 о членстве в Кооперативе, а также решение Кооператива № о приеме ФИО5 датированы ДД.ММ.ГГГГ.

Данный факт свидетельствует о нарушении КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» требований пункта 3 статьи 11 Федерального закона № 190-ФЗ.

По данному факту в отношении КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» возбуждено дело об административных правонарушениях, и в отношении него применены установленные КоАП РФ меры ответственности.

В соответствии с пунктом 8.2 части 2 и пунктом 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения.

Банком России в адрес Кооператива направлены Предписания от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-31/9365, от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/4571 ДСП и от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2- 11/5337, предусматривающие устранение нарушений из числа устранимых, представление документов и принятие мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности аналогичных нарушений требований законодательства Российской Федерации.

В установленные Предписаниями Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-31/9365, от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-11/4571 ДСП и от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ-2-1 1/5337 сроки, так и в настоящее время они не исполнены, чем нарушены требования пункта 8.2 части 2 и пункта 6 части 3 статьей 5 Федерального закона №190-ФЗ об обязательности исполнения предписаний Банка России.

По факту не предоставлении информации и документов указанных в Предписании Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т307-27-31/9365 в отношении КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» также было возбуждено дело об административном правонарушении, и в отношении него приняты меры ответственности.

Суд считает, что представленные в суд истцом доказательства подтверждают, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» допустило неоднократное нарушение требований ФЗ №190-ФЗ, и имеются основания для удовлетворения требований и ликвидации Кооператива.

Из отчета о персональном составе органов управления Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 является председателем правления, а ФИО2 и ФИО3 членами правления Кооператива, и на них в соответствии с законом, могут быть возложены обязанности по ликвидации кооператива.

В соответствии с ч. 1 ст. 264 КАС РФ на принятие решения суда по административному делу о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения распространяется общий порядок, установленный гл. 15 КАС РФ.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как разъяснено в пункте 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации", в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Для внесения в ЕГРЮЛ сведений о принятом решении, о ликвидации кредитного кооператива учредителям необходимо представить в налоговый орган уведомление о ликвидации по форме Р15001 и решение о ликвидации (статья 20 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"), однако доказательства совершения таких действий в материалах дела отсутствуют.

Требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст. 175-180, 264 КАС РФ,

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по <адрес> главного Управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, заинтересованное лицо Управление Федеральной налоговой службы по <адрес> о принудительной ликвидации КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» удовлетворить.

Ликвидировать КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ».

Возложить на Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» (сокращенное наименование –КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ»); ОГРН-<***>; ИНН-<***>; КПП-054601001; местонахождение (адрес) юридического лица – <адрес> РД, 368106; дата государственной регистрации юридического лица -ДД.ММ.ГГГГ, а также на его членов (пайщиков): ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН-<***>; ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН-<***>; ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН-<***>, обязанность в шестимесячный срок с момента вступления решения суда о ликвидации КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом и представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФИНАНСОВОЕ РАЗВИТИЕ», а в суд по истечению установленного срока утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам ВС РД через Кизилюртовский районный суд РД в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья З.К. Омарова