Дело № 2-3030/2022
УИД: 44RS0002-01-2022-003685-59
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
06 октября 2022 года г. Кострома
Ленинский районный суд г. Костромы в составе:
председательствующего судьи Спицыной О.А.,
при помощнике судьи Сахаровой Т.А.,
при участии представителя ответчика ПАО «Совкомбанк» ФИО1,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к АО «Финтендер», ПАО «Совкомбанк» о признании права собственности на денежные средства, взыскании суммы и процентов,
УСТАНОВИЛ:
ФИО2 обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «Финтендер», ПАО «Совкомбанк». Требования мотивировала тем, что ООО «Территория-Клин» (единственный участник ФИО2) принимало участие в закупках – предмет «Приобретение жилого помещения для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, а также лиц из их числа в возрасте от 18 до 23 лет, на территории городского округа Клин» в соответствии в положениями ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 № 44-ФЗ. В соответствии с аукционной документацией ООО «Территория-Клин» должно было предоставить по контракту обеспечение гарантийных обязательств в связи с этим требованием заказчика, общество обратилось на сайт https://fintender.ru/ АО «Финтендер» для получения банковских гарантий. Банковские гарантии были предоставлены АО АКБ «Экспресс-Волга», при условии внесения гарантийного обеспечения в размере 30% от суммы Банковской гарантии, что было отражено в п. 1.1.10 следующих договоров предоставления банковских гарантий: № 1456640 от 03.12.2019 (номер закупки 084800054819000332, сумма депозита 6439,55 руб., дата снятия блокировки 19.01.2021), № 1456638 от 03.12.2019 (номер закупки 084800054819000331, сумма депозита 6439,55 руб., дата снятия блокировки 19.01.2021), № 1434536 от 30.10.2019 (номер закупки 084800054819000303, сумма депозита 15000 руб., дата снятия блокировки 15.12.2020), № 1434525 от 30.10.2019 (номер закупки 084800054819000298, сумма депозита 15000 руб., дата снятия блокировки 15.12.2020), № 1428067 от 18.09.2019 (номер закупки 084800054819000247, сумма депозита 32197,77 руб., дата снятия блокировки 09.11.2020), № 1410739 от 13.09.2019 (номер закупки 084800054819000216, сумма депозита 32197,77 руб., дата снятия блокировки 02.11.2020), № 1410733 от 13.09.2019 (номер закупки 084800054819000213, сумма депозита 29270,70 руб., дата снятия блокировки 03.11.2020), всего сумма депозита 136 545,34 руб. Были подписаны соглашения о внесении гарантийного обеспечения между ООО «Территория-Клин», АО «Финтендер», АО АКБ «Экспресс-Волга». Денежные средства были заблокированы на аналитическом счете истца, что означало временный запрет на использование средств гарантийного обеспечения до снятия блокировки. АО АКБ «Экспресс-Волга» 15.06.2020 прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк». Решением единственного участника № 1/2020 ООО «Территория-Клин» от 25.06.2020 принято решение о ликвидации общества в связи с прекращением ведения коммерческой деятельности. 08.07.2022 в адрес АО «Финтендер» направлено письмо с информацией о том, что ООО «Территория-Клин» находится в стадии ликвидации и просьбу о разъяснении процедуры возврата денежных средств участнику общества ФИО2 как единственному участнику общества. Представитель АО «Финтендер» в переписке указал, что денежные средства будут перечислены ФИО2 01.10.2020 в ЕГРЮЛ внесена информация о ликвидации ООО «Территория-Клин». Согласно выписке с аналитического счета 19.22624.13699-FT ООО «Территория-Клин», привязанному к счету АО «Финтендер» р/с <***>, открытый в ПАО «Совкомбанк», остаток свободных средств на 19 января 2021 составил 136 550 руб. 14.01.2021 направлено письмо в ПАО «Совкомбанк» с просьбой вернуть денежные средства, на что был получен ответ о направлении письма в АО «Финтендер». Такое письмо направлено 01.01.2021, ответ получен 05.03.2021, согласно которому истцу было отказано в возврате денежных средств. Со ссылкой на ст. 1, п. 1 ст. 67, п. 3 ст. 63, ст.ст. 419, 395, ст.ст. 1102, 1107 ГК РФ истец, как единственный участник общества, просит признать право собственности на денежные средства в размере 136 550 рублей, находящиеся на аналитическом счете № ООО «Территория-Клин», привязанном к счету АО «Финтенденр» (ИНН<***>/ОГРН <***>) расчетный счет №, открытый в ПАО «Совкомбанк» (ИНН <***>/ОГРН<***>), обязать АО «Финтендер»и ПАО «Совкомбанк» осуществить возврат денежных средств в размере 136 550 рублей и перечислить указанные денежные средства на банковские реквизиты ФИО2 Взыскать с АО «Финтендер» проценты по ст. 395 ГК РФ 8 278,10 руб. за период с 05.03.2-21 по 14.04.2022, взыскать с АО «Финтендер» проценты по ст. 395 ГК РФ начиная с 15.02.2022 по день фактического возврата денежных средств, взыскать расходы по оплате госпошлины 5 345 руб.
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 11 июля 2022 года дело передано в Костромской областной суд для направления его в суд общей юрисдикции, к подсудности которого оно отнесено. Определением Костромского областного суда г. Костромы от 18 августа 2022 года дело направлено в Ленинский районный суд г. Костромы для рассмотрения по подсудности.
Истец ФИО2 извещена о дате, времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, имеется ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие.
Представитель ответчика АО «Финтендер» извещен надлежащим образом, в суд не явился.
Представитель ответчика ПАО «Совкомбанк» ФИО1 иск не признала, указала, что ПАО «Совкомбанк» не является надлежащим ответчиком, кроме того, сумма 136 550 руб. перечислена истцу. При определении суммы процентов по ст. 395 ГК РФ просила учитывать период действия моратория.
Представила платежное поручение от 16.09.2022, согласно которому по поручению АО «Финтендер» ПАО «Совкомбанк» перечислило на банковские реквизиты истца сумму 136 550 руб.
Выслушав участников процесса, исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.
Судом установлено и следует из материалов дела, что ООО «Территория-Клин», единственным участником которого является ФИО2, принимало участие в закупках – предмет «Приобретение жилого помещения для детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, а также лиц из их числа в возрасте от 18 до 23 лет, на территории городского округа Клин» в соответствии в положениями ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 № 44-ФЗ.
Между ООО «Территория-Клин» (клиент) и АО АКБ «Экспресс-Волга» (Банк) были заключены договоры предоставления банковской гарантии № 1410739 от 12.09.2019 на сумму гарантии 107 325,90 руб., № 1410733 от 12.09.2019 на сумму гарантии 97 569,00 руб., № 1428067 от 13.09.2019 на сумму гарантии 107 325,90 руб., № 1434525 от 29.10.2019 на сумму гарантии 50 000 руб., № 1434536 от 29.10.2019 на сумму гарантии 50 000 руб., № 145640 от 03.12.2019 на сумму гарантии 21465,18 руб., № 1456638 от 03.12.2019 на сумму 21 465,18 руб.
В соответствии с условиями договоров (п. 1.1.10), клиент обязуется внести гарантийное обеспечение в денежной форме на счет АО «Финтендер» в рамках соглашения о внесении гарантийного обеспечения, заключенного между Клиентом, Банком, АО «Финтендер» в электронном виде средствами Информационной системы.
Такие соглашения о внесении гарантийного обеспечения были заключены.
Согласно соглашениям о внесении гарантийного обеспечения, средства гарантийного обеспечения обязательств по договору банковской гарантии перечисляются клиентом на счет оператора – АО «Финтендер» и учитываются на аналитическом счете клиента, привязанном к счету оператора (п.п. 3.1, 3.2 соглашения).
По истечении срока блокирования средств гарантийного обеспечения регрессных требований прекращение блокировки средств гарантийного обеспечения производится оператором АО «Финтендер» в сроки, установленные соглашением (п.п. 3,7, 3,8 соглашения).
В соответствии с п. 3.13 соглашения клиент вправе требовать возврата средств гарантийного обеспечения в пределах суммы остатка свободных средств, учитываемых на аналитическом счете клиента и согласно п. 3.14 соглашения заявление на возврат средств гарантийного обеспечения направляется оператору АО «Финдендер» в электронном виде средствами информационной системы по форме, установленной приложением 31 к соглашению и подписывается электронной подписью клиента, владельцем которой является уполномоченный представитель клиента.
По всем договорам сумма депозита составила 136 545,34 руб.:
№ 1456640 от 03.12.2019, номер закупки 084800054819000332, сумма депозита 6439,55 руб., дата снятия блокировки 19.01.2021,
№ 1456638 от 03.12.2019, номер закупки 084800054819000331, сумма депозита 6439,55 руб., дата снятия блокировки 19.01.2021,
№ 1434536 от 30.10.2019, номер закупки 084800054819000303, сумма депозита 15000 руб., дата снятия блокировки 15.12.2020,
№ 1434525 от 30.10.2019, номер закупки 084800054819000298, сумма депозита 15000 руб., дата снятия блокировки 15.12.2020,
№ 1428067 от 18.09.2019, номер закупки 084800054819000247, сумма депозита 32197,77 руб., дата снятия блокировки 09.11.2020,
№ 1410739 от 13.09.2019, номер закупки 084800054819000216, сумма депозита 32197,77 руб., дата снятия блокировки 02.11.2020,
№ 1410733 от 13.09.2019, номер закупки 084800054819000213, сумма депозита 29270,70 руб., дата снятия блокировки 03.11.2020.
Условия договоров предоставления банковской гарантии сторонами были выполнены.
15.06.2020 АО АКБ «Экспресс-Волга» прекратило деятельность юридического лица путем реорганизации в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк».
Единственным участником ООО «Территория-Клин» являлась ФИО2 (доля в уставном капитале 100%).
Решением единственного участника ООО «Территория-Клин» от 25.06.2020 принято решение о ликвидации общества в связи с прекращением ведения коммерческой деятельности.
01 октября 2020 года деятельность ООО «Территория-Клин» прекращена в связи с ликвидацией, о чем внесена соответствующая запись в Единый государственный реестр юридических лиц.
После прекращения деятельности ООО «Территория-Клин» на аналитическом счете остались денежные средства (депозит) в размере 136 545,34 руб.
10 февраля 2021 года истцом в адрес АО «Финтендер» направлено заявление о перечислении денежных средств единственному участнику общества ФИО2, требования которого не удовлетворены, что следует из ответа АО «Финтендер» от 05.03.2021.
В силу ч. 1 ст. 92 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) общество с ограниченной ответственностью может быть реорганизовано или ликвидировано добровольно по единогласному решению его участников.
Согласно п. 1 ст. 67 ГК РФ участники хозяйственного общества вправе получить в случае ликвидации общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.
В соответствии с п. 8 ст. 63 ГК РФ оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на это имущество или корпоративные права в отношении юридического лица, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительным документом юридического лица. При наличии спора между учредителями (участниками) относительно того, кому следует передать вещь, она продается ликвидационной комиссией с торгов.
Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" участники общества вправе, в том числе получить в случае ликвидации общества часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.
Положениями ч. 1 ст. 58 названного Закона предусмотрено, что оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого общества распределяется ликвидационной комиссией между участниками общества в следующей очередности:
в первую очередь осуществляется выплата участникам общества распределенной, но невыплаченной части прибыли;
во вторую очередь осуществляется распределение имущества ликвидируемого общества между участниками общества пропорционально их долям в уставном капитале общества.
Поскольку в данном случае спор о распределении денежных средств отсутствует, суд приходит к выводу, что ФИО2, являясь единственным участником общества, приобрела права на имущество (денежные средства), оставшееся после ликвидации общества в силу п. 8 ст. 63 Гражданского кодекса Российской Федерации, предусматривающего возможность передачи учредителям ликвидируемого общества имущества, которое осталось после удовлетворения требований кредиторов.
Как указано выше, письмом от 05.03.2021 АО «Финтендер» отказало ФИО2 в возврате денежных средств, что, в силу вышеизложенных положений законодательства, необоснованно.
Согласно ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
В силу ст. 209 ГК РФ право собственности на денежные средства ООО "Территория-Клин" принадлежат истцу ФИО2, которая вправе их получить.
В ходе рассмотрения настоящего иска АО «Финтендер» перечислил на банковские реквизиты ФИО2 сумму 136 545,34 руб., что подтверждено платежным поручением от 16.09.2022 № 16750.
Поскольку истец не воспользовался правом на отказ от иска в части взыскании суммы неосновательного обогащения, то суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований к ответчику АО «Финтендер» при отсутствии необходимости исполнения решения суда в указанной части.
ПАО «Совкомбанк» не является надлежащим ответчиком.
В силу ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
Истец просит взыскать с ответчика АО «Финтендер» проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 05.03.2021 (дата отказа) по 14.02.2022 в сумме 8278,10 руб. с начислением процентов по день возврата денежных средств.
Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами", введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, на срок 6 месяцев. Данный мораторий введен в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
В пункте 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 44 "О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснено, что в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве. Вместе с тем, если при рассмотрении спора о взыскании неустойки или иных финансовых санкций, начисленных за период действия моратория, будет доказано, что ответчик, на которого распространяется мораторий, в действительности не пострадал от обстоятельств, послуживших основанием для его введения, и ссылки данного ответчика на указанные обстоятельства являются проявлением заведомо недобросовестного поведения, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий поведения ответчика может удовлетворить иск полностью или частично, не применив возражения о наличии моратория (пункт 2 статьи 10 ГК РФ).
Учитывая, что в соответствии с постановлением Правительства РФ введен мораторий, проценты подлежат начислению по 31.03.2022 включительно, что составит 11 134,44 руб. из расчета:
с 05.03.2021 по 21.03.2021 136550*17*4,25%:365=270,29 руб.
с 22.03.2021 по 25.04.2021 136550*35*4,5%:365=589,22 руб.
с 26.04.2021 по 14.06.2021 136550*50*5%:365=935,27 руб.
с 15.06.2021 по 25.07.2021 136550*41*5,5%:365=843,62 руб.
с 26.07.2021 по 12.09.2021 136550*49*6,5%:365=1191,54 руб.
с 13.09.2021 по 24.10.2021 136550*42*6,75%:365=1060,60 руб.
с 25.10.2021 по 19.12.2021 136550*56*7,5%:365=1571,26 руб.
с 20.12.2021 по 13.02.2021 136550*56*8,5%:365=1780,76 руб.
с 14.02.2022 по 27.02.2021 136550*13*9,5%:365=497,57 руб.
с 28.02.2022 по 31.03.2022 136550*32*20%:365=2394,31 руб.
Мораторий действовал по 30 сентября 2022 включительно, сумма полностью возвращена 16.09.2022, т.е., с 01.10.2022 проценты начислению не подлежат
В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
Поскольку сумма 136550 руб. возвращена ответчиком в период рассмотрения дела, истец от иска в этой части не отказался, государственная пошлина, оплаченная истцом при подаче иска в суд, подлежит возмещению ответчиком в полном объеме, в сумме 5345 руб.
Руководствуясь ст.ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд
РЕШИЛ:
Иск ФИО2 к АО «Финтендер» о признании права собственности на денежные средства, взыскании суммы и процентов удовлетворить.
Признать за ФИО2 (<данные изъяты>) право на денежные средства в размере 136 550 (сто тридцать шесть тысяч пятьсот пятьдесят пять) рублей, находящиеся на аналитическом счете № ООО «Территория-Клин», привязанном к счету АО «Финтендер» (ИНН<***>/ОГРН <***>) расчетный счет №, открытый в ПАО «Совкомбанк» (ИНН <***>/ОГРН<***>), и обязать АО «Финтендер» осуществить возврат денежных средств в размере 136 550 (сто тридцать шесть тысяч пятьсот пятьдесят) рублей и перечислить указанные денежные средства на банковские реквизиты ФИО2.
Решение в указанной части исполнению не подлежит в связи с перечислением денежных средств в сумме 136 550 руб. на банковские реквизиты ФИО2 (платежное поручение № от 16.09.2022).
Взыскать с АО «Финтендер» в пользу ФИО2 проценты, начисленные в соответствии со ст. 395 ГК РФ за период с 05.03.2021 по 31.03.2022 включительно, в сумме 11 134,44 руб., а также судебные расходы по оплате государственной пошлины 5 345 руб., всего взыскать сумму 16 479 (шестнадцать тысяч четыреста семьдесят девять) руб. 44 коп.
В иске к ПАО «Совкомбанк» отказать.
Решение может быть обжаловано в Костромской областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Костромы в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.
Судья О.А.Спицына
Решение в окончательной форме изготовлено 13 октября 2022 года