<данные изъяты>

Дело №1-568/2023

Поступило в суд: 03.10.2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

07 ноября 2023 года г.Новосибирск

Судья Центрального районного суда г.Новосибирска Хусиханова Е.В.,

с участием государственного обвинителя Толстых О.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Образцовой С.Е.,

при секретаре судебного заседания Стариковой Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, со средним образованием, холостого, детей не имеющего, работающего неофициально в <данные изъяты> в должности кладовщика-сборщика, военнообязанного, ранее не судимого, обвиняемого в совершении восьми преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

ФИО1 совершил восемь умышленных тяжких преступлений на территории <адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона №161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

В 2021 году, в период до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, неустановленное лицо в неустановленном месте при личной встрече предложило ФИО1 за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях, расположенных на территории <адрес>, банковские карты c расчетными счетами на имя ФИО1 и сбыть неустановленному лицу открытые в банковских организациях банковские карты, подключенные к расчетным счетам, открытым на имя последнего, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным (лицевым) счетам от имени ФИО1, то есть неправомерно, пообещав последнему денежное вознаграждение.

В 2021 году, в период до ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у ФИО1, находящегося в неустановленном месте на территории <адрес> из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО1 посредством сети «Интернет», а именно мессенджера «Телеграмм» обратился к неустановленному лицу и дал свое согласие за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях <адрес> банковские карты (банковские счета) на свое имя, после чего сбыть открытые в банковских организациях <адрес> указанные банковские карты, подключенные к расчетным счетам на имя последнего, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным (лицевым) счетам от имени ФИО1, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ приступил к оформлению банковских карт при следующих обстоятельствах:

Преступление 1.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, лично обратился в отделение ПАО «Сбербанк» по <адрес>, находясь в котором в то же время, предоставил сотруднику банка свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил лично в указанный период времени в отделении банка ПАО «Сбербанк» по <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту ПАО «Сбербанк» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 2.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном месте, посредством сети «Интернет», а именно официального сайта АО Банк «Финансовая компания Открытие» ввел свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил в тот же день посредством курьерской доставки находясь у <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту АО Банк «Финансовая компания Открытие» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 3.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, лично обратился в отделение ПАО «Совкомбанк» по <адрес>, находясь в котором в то же время, предоставил сотруднику банка свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил лично в указанный период времени в отделении банка ПАО «Совкомбанк» по <адрес>.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, удерживая при себе полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту ПАО «Совкомбанк» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 4.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном месте, посредством сети «Интернет», а именно официального сайта ПАО «Банк Уралсиб» ввел свои личные данные необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил в тот же день посредством курьерской доставки, находясь у <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, удерживая при себе ранее полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту ПАО «Банк Уралсиб» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 5.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, лично обратился в отделение АО «Альфа банк» по <адрес>, находясь в котором в то же время, предоставил сотруднику банка свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил лично в указанный период времени в отделении банка АО «Альфа банк» по <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, удерживая при себе ранее полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту АО «Альфа банк» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 6.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, лично обратился в отделение ПАО «Росбанк» по <адрес> проспект, <адрес>, находясь в котором в то же время, предоставил сотруднику банка свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил лично в указанный период времени отделении банка ПАО «Росбанк» по <адрес> проспект, <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, удерживая при себе ранее полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту ПАО «Росбанк» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 7.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, находясь в неустановленном месте, посредством сети «Интернет», а именно официального сайта АО «Тинькофф Банк» ввел свои личные данные необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №** **** 3249, которую ФИО1 получил в тот же день посредством курьерской доставки, находясь у <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, удерживая при себе ранее полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту АО «Тинькофф Банк» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Преступление 8.

Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, а именно банковской карты, предназначенной для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, лично обратился в отделение ПАО Банк «ВТБ» по <адрес>, находясь в котором в то же время, предоставил сотруднику банка свои личные данные, необходимые для открытия расчетного счета на его имя. В результате действий ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ для последнего был открыт расчетный счет № с электронным средством платежа - банковской картой №, которую ФИО1 получил в тот же день лично в отделении банка ПАО Банк «ВТБ» по <адрес>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей, удерживая при себе ранее полученную банковскую карту, находясь у <адрес>, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем пользоваться открытым расчетным счетом (банковской картой), в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу банковской карты с расчетным (лицевым) счетом, сообщив пин-код от указанной банковской карты, позволяющий неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному лицевому счету от его имени, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, сбыл неустановленному лицу электронное средство платежа - банковскую карту ПАО Банк «ВТБ» № с расчетным (лицевым) счетом №, открытым на его имя, сообщив пин-код от указанной банковской карты, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному расчетному (лицевому) счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 виновным себя признал в полном объеме, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ.

Как следует из показаний ФИО1, полученных ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным с согласия сторон в судебном заседании, в конце мая - начале июня 2021 года, более точное время и дату не помнит, он находился в компьютерном клубе по адресу: Красный проспект, <адрес>, куда пришел с целью проведения досуга. Там к нему обратился неизвестный ранее мужчина, который представился как Тигран, полные данные его не знает, на вид ему около 25 лет, кавказской внешности, среднего роста, среднего телосложения, носил бороду средней длинны, до нашего разговора я видел его в компьютерном клубе два или три раза. Они разговорились, и он предложил заработать денег за то, что он бы выпустил на своё имя банковские карты и передать их ему в пользование за 2000-3000 рублей за одну штуку. Тигран пояснял, что эти карты якобы нужны ему для проведения каких-то выплат, каких именно - он не выяснял. Так как он нуждался в деньгах, он согласился на указанное предложение, и они обменялись контактными данными. В настоящее время у него контактов Тиграна не сохранилось. Спустя некоторое время, примерно 2-3 дня в мессенджере «Телеграмм» ему написал Тигран и сказал, что необходимо открыть банковские карты в различных банках <адрес>. Это были банки ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие, ПАО «Росбанк», он в этом точно уверен. На вопрос следователя: открывали ли вы банковские карты в ПАО «Райффайзенбанк»? подозреваемый ФИО1 ответил, что он этого не помнит, прошло много времени, но он склоняется к тому, что не открывал, иначе он бы это запомнил. Договоренность по открытию карт была следующая: он открывает на свое имя 2-3 карты в день, которые в последствии должен передать Тиграну за денежное вознаграждение, которое должно было составлять 2000-3000 рублей за карту. Именно из-за размера вознаграждения он согласился на предложение <данные изъяты>, поскольку сильно нуждался в деньгах. Он приступил к открытию карт, открывал их на правом берегу, в настоящее время при помощи справочной системы «2Гис» он может точно назвать адреса филиалов, а именно:

- карту АО «Тинькофф» ему привез курьер на <адрес> по месту его жительства на момент оформления карты, заполнив паспортные данные по форме банка, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

- карту ПАО «Сбербанк» он оформил ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка по <адрес>, предоставив при этом свой паспорт;

- карту АО «Альфа Банк» он оформил ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка по <адрес>, предоставив при этом свой паспорт;

- карту ПАО «Уралсиб банк» ему привез курьер на <адрес> по месту его жительства на момент оформления карты, заполнив паспортные данные по форме банка, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

- карту ПАО «Банк ВТБ» он оформил ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка по <адрес>, предоставив при этом свой паспорт;

- карту ПАО «Совкомбанк» он оформил ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка по <адрес>, предоставив при этом свой паспорт.

- карту ПАО «ФК Открытие» ему привез курьер на <адрес> по месту его жительства на момент оформления карты, заполнив паспортные данные по форме банка, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

- карту ПАО «Росбанк» он оформил ДД.ММ.ГГГГ в отделении банка по <адрес>, предоставив при этом свой паспорт.

После оформления карты он писал Тиграну в мессенджере «Телеграмм» и сообщал, что оформил карту, он назначал встречу у торгового центра «Галерея Новосибирск» по <адрес>. Он приезжал к указанному адресу в назначенное время в тот же день, когда открывал карты, где передавал Тиграну банковские карты из рук в руки. Тигран при этом приезжал один, однако один раз он приехал с парнем славянской внешности, крупной комплекции, как его зовут не помнит, он в диалог не вмешивался. Кроме карт, он передавал Тиграну все документы по банковским картам, пин коды и пароли доступа. С какой целью Тигран просил его оформить карты он не знает, ему это было неинтересно, его интересовало только исправление его материального положения. Что происходило с банковскими картами дальше ему не известно, он ими больше не пользовался. По итогу, Тигран ему за банковские карты денежные средства не отдал, хотя он неоднократно говорил ему, что нуждается в деньгах, и спрашивал, когда он рассчитается с ним. Тигран отвечал, что переведет необходимую сумму на днях, однако до настоящего времени деньги ему не перевел, на связь не выходит, где он находится ему не известно. Вину в совершенном преступлении он признает полностью, в содеянном раскаивается, осознает, что совершил преступление и обязуется впредь подобного не совершать. В ходе допроса следователем ему предъявлены документы из вышеуказанных банков, а именно из ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие, ПАО «Росбанк», изучив которые он с уверенностью может сказать, что это именно те карты, которые он открывал, и даты в документах соответствуют действительности (т. 1 л.д. 144-154).

Как следует из показаний ФИО1, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия по делу и оглашенным с согласия сторон в судебном заседании, действительно он в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открыл на свое имя банковские карты в банках ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие, ПАО «Росбанк», которые в последствии сбыл малознакомому мужчине по имени Тигран. Вину в совершенном преступлении он признает полностью, в содеянном раскаивается, осознает, что совершил преступление и обязуется впредь подобного не совершать (т. 1 л.д. 224-226).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель № 10 (заместитель руководителя филиала ПАО «Сбербанк»), данным ею ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, оформление дебетовой карты ПАО «Сбербанк» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа ПАО «Сбербанк», мобильных устройств, используемых для получения услуг ПАО «Сбербанк». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 119-121);

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №4, данных ею ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, она работает в Банк ФК «Открытие», в ее должностные обязанности входит руководство группой продаж и взаимодействие с клиентами банка, оформление дебетовой карты Банк ФК «Открытие» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа Банк ФК «Открытие», мобильных устройств, используемых для получения услуг Банк ФК «Открытие». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 112-113);

Согласно показаниям свидетеля Свидетель № 9 (финансовый консультант ПАО «Совкомбанк»), данным ею ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, оформление дебетовой карты ПАО «Совкомбанк» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа ПАО «Совкомбанк», мобильных устройств, используемых для получения услуг ПАО «Совкомбанк». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 106-108);

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №1, данных ею ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, она работает менеджером группы продаж и обслуживания в филиале ПАО «Уралсиб Банк», оформление дебетовой карты ПАО «Уралсиб Банк» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа ПАО «Уралсиб Банк», мобильных устройств, используемых для получения услуг ПАО «Уралсиб Банк». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 104-105);

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №6 (начальник службы экономической безопасности АО «Альфа Банк»), данным ею ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, оформление дебетовой карты АО «Альфа Банк» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа АО «Альфа Банк», мобильных устройств, используемых для получения услуг АО «Альфа Банк». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 116-118);

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №3, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, она работает ведущим экспертом по безопасности в ПАО «Росбанк», оформление дебетовой карты ПАО «Росбанк» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа ПАО «Росбанк», мобильных устройств, используемых для получения услуг АПАО «Росбанк»». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам. Согласно информации, имеющейся в банке, на имя ФИО1 открыта карта 5246 1401 **** 5374 (т. 1 л.д. 109-111);

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, данным им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, он работает ПАО «Банк ВТБ», в его должностные обязанности входит руководство группой продаж и взаимодействие с клиентами банка, оформление дебетовой карты ПАО «Банк ВТБ» происходит следующим образом: клиент может оставить заявку на оформление дебетовой банковской карты в личном кабинете банка (если является клиентом банка), по горячей линии банка и в отделении банка. Банк проводит идентификацию клиента и в дальнейшем клиент может получить электронный носитель - банковскую карту в одном из отделения банка, который выбирает сам, либо карту доставит курьер. При передаче банковской карты клиент подписывает договор комплексного банковского обслуживания (ДКБО), согласно которому клиент несет полную ответственность за передачу банковской карты, пин-кодов, личной информации. То есть в договорах с клиентами, в том числе, закреплено условие в виде обязанности клиентов не передавать никому информацию, необходимую для использования средств доступа ПАО «Банк ВТБ», мобильных устройств, используемых для получения услуг ПАО «Банк ВТБ». После передачи банковской карты третьим лицам и если по карте были совершенны мошеннические действия, то ответственность несет не банк, а лицо, передавшее карту третьим лицам (т. 1 л.д. 114-115);

Как следует из показаний свидетеля Свидетель №8, данных им ДД.ММ.ГГГГ в ходе предварительного следствия и оглашенных судебном заседании, она работает оперуполномоченным ОП №«Центральный» УМВД России по <адрес>, им за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, был установлен ФИО1,. который им был приглашен в ОП № «Центральный», где при личной беседе он изъявил желание написать явку с повинной, в которой отразил следующее, что примерно в конце августа, более точное время не помнит, когда он находился в компьютерном клубе по адресу: Красный проспект, <адрес>, к нему обратился неизвестный ранее мужчина, который представился как Тигран, полные данные его не знает, на вид ему около 25 лет, кавказской внешности, среднего роста, среднего телосложения, носил бороду средней длинны, он предложил заработать денег за то, чтобы он бы выпустил на своё имя банковские карты и передать их ему в пользование за 2000-3000 рублей за одну штуку. Тигран пояснял, что эти карты якобы нужны ему для проведения каких-то выплат, подробностей не знает. Он согласился, так как он был в тяжелом материальном положении. Спустя некоторое время он по указанию Тиграна открыл на своё имя счета и выпустил банковские карты в: ПАО «Сбербанк» по <адрес>, более точный адрес не помнит, АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», открывал на пл. Калинина <адрес>, счет и карта в АО «Тинькофф Банк» открывалась через курьера банка, приезжавшего к нему домой, когда он проживал по <адрес> проспект, более точный адрес не помнит. При этом Тигран не заплатил ему, постоянно обещал передать деньги позднее, однако этого не делал, а в дальнейшем перестал выходить на связь. Что происходило со счетами и картами в дальнейшем он не знает. Где находится Тигран ему неизвестно, связь с ним не поддерживает. В содеянном раскаивается, пошел на данное преступление, так как ему нужны были денежные средства в связи с тяжелым материальным положением (т. 1 л.д. 122-124).

Кроме того, в судебном заседании были исследованы следующие письменные доказательства по уголовному делу:

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является помещение банка «Сбербанк» по <адрес> (т. 1 л.д. 155-159);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Сбербанк», приложением к которому является оптический диск CD-R, в ходе осмотра информации установлено, что на диске имеется 3 файла с именами «1», «1(1)» и «№». При осмотре файла с именем «1(1)» установлено, что в банк ПАО «Сбербанк» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ подано заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта с неустановленным номером. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии №. Далее объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Сбербанк». Исходя из имеющейся информации в банк ПАО «Сбербанк» на имя ФИО1 открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является участок местности по <адрес> (т. 1 л.д. 160-163);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из АО Банка «Финансовая компания Открытие». Исходя из имеющейся информации между банком АО «Финансовая компания Открытие» и ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ заключен договор №, в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии 5018 № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является помещение банка «Совкомбанк» по <адрес> (т. 1 л.д. 178-182);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Совкомбанк». Исходя из имеющейся информации между ПАО «Совкомбанк» и ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ заключен договор № в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Банк Уралсиб», приложением к которому является оптический диск CD-R, в ходе осмотра информации установлено, что на диске имеется 1 файл с именем «Документы ФИО1» в котором содержатся 4 фотографии. На первой изображен молодой человек на вид 20-22 года, худощавый, одет в серую футболку, черные шорты, волос короткий, темный, на правой стороне шеи татуировка, который удерживает в руках паспорт на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., и заявление анкету физического лица №, при сравнении лица молодого человека и фотографии в паспорте установлено, что описываемый молодой человек - ФИО1. Далее, на трех фотографиях изображена анкета физического лица № об открытии карты. Исходя из имеющейся информации в банк ПАО «Банк Уралсиб» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ подано заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта с №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является помещение банка АО «Альфа Банк» по <адрес> (т. 1 л.д. 169-173);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из АО «Альфа Банк», приложением к которому является оптический диск CD-R, в ходе осмотра информации установлено, что на диске имеется 1 файл с именем «ФИО1 (1)», который осматривается следователем. Исходя из имеющейся информации в банк АО «Альфа Банк» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ подано заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии 5018 № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является участок местности по <адрес> проспект, <адрес> (т. 1 л.д. 174-177/);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Росбанк». Исходя из имеющейся информации в банк ПАО «Росбанк» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ подано заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта с неустановленным номером. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из АО «Тинькофф Банк». Исходя из имеющейся информации между банком АО «Тинькофф Банк» и ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ заключен договор №, в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является помещение банка «ВТБ» по <адрес> (т. 1 л.д. 164-168);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО Банка «ВТБ». Исходя из имеющейся информации в ПАО Банк «ВТБ» ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подано заявление на предоставление комплексного банковского обслуживания, в рамках которого открыт лицевой счет №, к которому привязана банковская карта №. При оформлении ФИО1 предоставил паспорт серии № (т. 1 л.д. 69-73);

- протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является участок местности у <адрес>, участок прилагает к ТРЦ «Галерея Новосибирск» (т. 1 л.д. 183-186);

- постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, согласно которому вещественным доказательством признаны ответы на запросы из ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Финансовая компания Открытие», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банка «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа Банк» (т. 1 л.д. 74);

- протокол явки с повинной ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, который чистосердечно признался в совершенном им преступлении, а именно, что примерно в конце августа, более точное время не помню, когда он находился в компьютерном клубе по адресу: Красный проспект, <адрес>, к нему обратился неизвестный ранее мужчина, который представился как Тигран, полные данные его не знает, на вид ему около 25 лет, кавказской внешности, среднего роста, среднего телосложения, носил бороду средней длинны, он предложил заработать денег за то, чтобы он бы выпустил на своё имя банковские карты и передать их ему в пользование за 2000-3000 рублей за одну штуку. Тигран пояснял, что эти карты якобы нужны ему для проведения каких-то выплат, подробностей не знает. Он согласился, так как он был в тяжелом материальном положении. Спустя некоторое время он по указанию Тиграна открыл на своё имя счета и выпустил банковские карты в: ПАО «Сбербанк», по <адрес>, более точный адрес не помнит, АО «Альфа Банк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», открывал на пл. Калинина <адрес>, счет и карта в АО «Тинькофф Банк» открывалась через курьера банка, приезжавшего к нему домой, когда он проживал по <адрес> проспект, более точный адрес не помнит. При этом Тигран не заплатил ему, постоянно обещал передать деньги позднее, однако этого не делал, а в дальнейшем перестал выходить на связь. Что происходило со счетами и картами в дальнейшем он не знает. Где находится Тигран ему неизвестно, связь с ним не поддерживает. В содеянном раскаивается, пошел на данное преступление, так как ему нужны были денежные средства в связи с тяжелым материальным положением (т. 1 л.д. 129-130).

Оценив каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении указанных выше преступлений.

Оценивая приведенные в приговоре показания свидетелей Свидетель № 10, Свидетель №4, Свидетель № 9, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №3, Свидетель №5, Свидетель №8, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимого в совершении инкриминируемых деяний, не содержат. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, наличие личной неприязни к подсудимому, либо заинтересованности свидетелей в исходе дела судом не установлено. Кроме того, показания данных лиц согласуются между собой, а также с иными письменными материалами дела, изложенными в приговоре.

Анализируя показания подсудимого ФИО1 относительно фактических обстоятельств совершенных преступлений, суд находит их достоверными, так как они согласуются с показаниями свидетелей, подтверждены письменными материалами уголовного дела, а также соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Как установлено в судебном заседании, ФИО1 по просьбе неустановленного лица в банках ПАО «Сбербанк», АО «Финансовая компания Открытие», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа Банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банка «ВТБ» открыл на свое имя банковские карты c расчетными счетами, после чего у <адрес> сбыл их неустановленному лицу, сообщив пин-код от указанных банковских карт. При открытии расчетных (лицевых) счетов у подсудимого не имелось намерений в последующем пользоваться открытыми расчетными счетами (банковскими картами), в том числе производить денежные переводы.

Обращение подсудимого в кредитные учреждения с целью открытия в них банковских карт c расчетными счетами преследовало единственную цель - получение электронных средств, электронных носителей информации и последующий сбыт их неустановленному лицу.

Факт обращения ФИО1 в кредитные учреждения с целью открытия банковских карт c расчетными счетами на имя ФИО1 подтверждается показаниями свидетелей Свидетель № 10, Свидетель №4, Свидетель № 9, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №3, Свидетель №5, являющихся сотрудниками кредитных учреждений, которые были допрошены в ходе предварительного следствия по настоящему уголовному делу и пояснили об обстоятельствах обращения ФИО1 и открытия расчетных счетов подсудимым.

Объективно факт обращения ФИО1 в кредитные учреждения подтверждается представленными ПАО «Сбербанк», АО «Финансовая компания Открытие», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа Банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банка «ВТБ» сведениями об открытии в данных кредитных учреждениях расчетных счетов для ФИО1

Анализируя документы, представленные кредитными учреждениями, в совокупности с показаниями свидетелей являющихся сотрудниками банков, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения ФИО1 в ПАО «Сбербанк», АО «Финансовая компания Открытие», ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа Банк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банка «ВТБ» с целью открытия банковских карт c расчетными счетами. Обращаясь в указанные кредитные учреждения, ФИО1 выступал от своего имени, подписывал необходимые документы. При этом фактически ФИО1 в действительности не намеревался в последующем пользоваться открытыми расчетными счетами (банковскими картами), в том числе производить денежные переводы.

Положениями п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и иные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Таким образом, судом установлено, что ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Неправомерность осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств заключалась в том, что заведомо для подсудимого их будет осуществлять не сам ФИО1, а третье лицо, при этом ФИО1 не будет осведомлен о произведении данных банковских операций.

В последующем по вышеуказанным расчетным (лицевым) счетам осуществлялись неправомерные операции по приему, переводу и выдаче денежных средств.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО1 по преступлениям №№, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому ФИО1 в силу ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, личность подсудимого, который ранее не судим, на специализированных учетах не состоит, характеризуется положительно, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО1 суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, положительную характеристику.

ФИО1 дал явку с повинной, что является обстоятельством, смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исходя из характера, общественной опасности совершенных преступлений, в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания и предупреждения совершения подсудимым новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении наказания в виде лишения свободы.

При этом суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как при отсутствии отягчающих обстоятельств установлено смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого ФИО1, который впервые привлекается к уголовной ответственности, его молодой возраст, намерение вести законопослушный образ жизни, суд приходит к выводу, что повышенной опасности для общества он не представляет и его исправление возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем назначает наказание с применением положений ч. 1 ст. 73 УК РФ с возложением на ФИО1 обязанностей, которые будут способствовать его исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности ФИО1, его материальное положение, полное признание им свой вины и раскаяние в содеянном, существенно уменьшает степень общественной опасности содеянного подсудимым, что дает суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, являющегося обязательным.

Оснований для применения к подсудимому положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных преступлений суд не усматривает. При этом учитывает, что категоризация преступлений проведена законодателем с учетом характера и степени общественной опасности деяния, а также формы вины. Преступления подсудимым совершены с прямым умыслом. Умышленный характер совершенных преступлений, степень реализации им своих преступных намерений, мотив, цель совершения преступных деяний, а также другие фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся, в частности, суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокату Образцовой С.Е., осуществлявшей защиту подсудимого ФИО1 в ходе предварительного следствия и суде, составили в общей сумме 11224,8 руб.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденного. Оснований для освобождения осужденного от выплаты процессуальных издержек суд не усматривает. Данных об имущественной несостоятельности ФИО1, а также невозможности им получения дохода будущем материалы дела не содержат.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 81, 296, 297, 302, 307-309 УПК РФ, суд

приговор и л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по 8-ми преступлениям), и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 1 ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО1 обязанность в период испытательного срока не менять постоянного места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; периодически являться на регистрацию в указанный орган.

В соответствии с ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с осуществлением его защиты в ходе предварительного следствия и суде адвокатом Образцовой С.Е., в размере 11224 рубля 80 копеек.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: ответы на запросы из банков ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», АО «Финансовая компания Открытие», ПАО «Совкомбанк», ПАО Банка «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк», предоставленный через систему предоставления сведений «Сфера», 3 оптических диска CD-R, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осуждённый вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.В. Хусиханова