УИД: 54RS0010-01-2025-001274-70
Дело №2-2649/2025
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
29 июля 2025 года г. Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе председательствующего судьи Хитренко А.И.
при секретаре судебного заседания Сафроновой М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности,
установил:
ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просили взыскать задолженность в размере 2 084 607,24 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 35 846 рублей.
В обоснование исковых требований указано, что ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключили Генеральное соглашение №-сг от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность, предусмотренная настоящим пунктом Регламента, исполняется Клиентом лично. Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента. По состоянию на дату образования задолженности перед ООО «Компания БКС» - в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у Ответчика имелись непокрытые позиции по ценным бумагам. В направленных Клиенту уведомлениях было в том числе указано, что в случае снижения значения НПР2 ниже 0 Брокер в силу п.3.6–3.11., 5.9.– 5.10. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» осуществляет закрытие позиций Клиента до достижения НПР1 значения 0 либо до иного значения в соответствии с Соглашением. Брокер закрывает позиции Клиента в соответствии с Соглашением, в т.ч. на невыгодных для Клиента условиях, самостоятельно выбирает для отчуждения ценные бумаги, иностранную валюту, в т.ч. неликвидные, определяет подлежащие закрытию позиции по фьючерсным контрактам. В связи с неисполнением Ответчиком обязанностей, установленных Регламентом и Соглашением, по причине снижения НПР2 ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0) для достижения стоимости портфеля Клиента соответствующего значения, реализуя свое право, предусмотренное п. 3.6. Приложения №, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ заключало сделки принудительного закрытия непокрытых позиций путем продажи ценных бумаг ПАО «Сбербанк» (ISIN RU0009029540). Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента. Ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере 105 073, 49 рублей. Согласно п. 32 Регламента если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Ответчика перед ООО «Компания БКС» составляет 1 257 241,01 руб. В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях. Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС» составляет 827 366,23 руб. Во исполнение условий Регламента ООО «Компания БКС» о досудебном претензионном порядке урегулирования спора ДД.ММ.ГГГГ Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерскому счету. Поскольку задолженность в добровольном порядке погашена не была, ООО «Компания БКС» обратилось в суд с настоящим иском.
Представитель истца в судебное заседание не вился, извещены надлежащим образом, направили письменные пояснения.
Ответчик в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, однако судебная повестка возвращена в суд по истечении срока хранения.
Учитывая, что суд принимал меры к надлежащему извещению ответчика о дате, времени и места рассмотрения дела, но он не является на почту за судебными извещениями, то в данном случае суд считает, что ответчик уклоняется от получения судебной повестки и с учетом требований статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.
Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Судом установлено, что между ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-сг от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральное соглашение).
Генеральное соглашение заключено путем акцепта Ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент) и Приложений к нему, при этом Ответчик подтвердил, что положения Регламента с приложениями ему разъяснены и поняты, и имеют для него обязательную юридическую силу.
Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта Ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент, копия прилагается).
В соответствии с п. 1.10. Регламента, совершая акцепт Регламента, Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет») на официальном сайте Компании: https://bcs.ru. В связи с этим, ООО «Компания БКС» прилагает к настоящему заявлению копию надлежащим образом заверенного Регламента, действовавшего на дату возникновения задолженности, и в дальнейшем по тексту настоящего заявления будет ссылаться на положения соответствующего Регламента.
В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.
В соответствии с подписанными Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объеме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.
В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность, предусмотренная настоящим пунктом Регламента, исполняется Клиентом лично.
Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
По состоянию на дату образования задолженности перед ООО «Компания БКС» - в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у Ответчика имелись непокрытые позиции по ценным бумагам.
Порядок совершения сделок с неполным покрытием предусмотрен условиями Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, являющееся Приложением № к Регламенту (далее по тексту – Приложение №).
Расчет показателя НПР1 содержится в приложении № к Приложению № Регламента:
«Норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР1), рассчитывается по формуле:
НПР1 = S - M0,
где: S - стоимость портфеля клиента;
M0 - размер начальной маржи».
На основании п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0.
В соответствии с п. 2.30 Приложения №, уведомлением о снижении значения НПР1 ниже 0 (нуля) является уведомление, направляемое Брокером в адрес Клиента в случае снижения значения НПР1, рассчитываемого в соответствии с Приложением № к настоящему Соглашению, ниже 0 (нуля), если иное не предусмотрено данным Соглашением.
Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере. Пунктом 3.25 Приложения № установлена обязанность Клиента своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи. Соответствующие уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0, содержащие требования о внесении денежных средств, направлялись Клиенту ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты, указанный в Анкете клиента, что подтверждается соответствующей выпиской, прилагаемой к настоящему исковому заявлению.
Согласно п. 3.6 Приложения № если стоимость портфеля Клиента стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи, Брокер до окончания основной торговой сессии проведения организованных торгов ценными бумагами в день, в который наступило указанное обстоятельство, совершает закрытие позиций. В соответствии с п. 2.25. Приложения № закрытие позиций – действия Брокера по снижению размера минимальной маржи и (или) увеличению стоимости портфеля клиента, за исключением действий Брокера, совершенных на основании поручения (требования) Клиента, направленного (переданного) Брокеру для совершения сделки (заключения договора), в котором явно указаны конкретные ценные бумаги и (или) иностранная валюта и их количество или фьючерсный договор, его базисный актив и срок исполнения такого договора.
В направленных Клиенту уведомлениях было в том числе указано, что в случае снижения значения НПР2 ниже 0 Брокер в силу п.3.6–3.11., 5.9.– 5.10. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» осуществляет закрытие позиций Клиента до достижения НПР1 значения 0 либо до иного значения в соответствии с Соглашением. Брокер закрывает позиции Клиента в соответствии с Соглашением, в т.ч. на невыгодных для Клиента условиях, самостоятельно выбирает для отчуждения ценные бумаги, иностранную валюту, в т.ч. неликвидные, определяет подлежащие закрытию позиции по фьючерсным контрактам.
Порядок расчета показателей НПР2 содержится в приложении № к Приложению № Регламента.
Норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента, отнесенного Брокером к категориям клиентов со стандартным или повышенным уровнем риска, а также клиентов с особым уровнем риска, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к Генеральному соглашению (НПР2), рассчитывается по формуле:
НПР2 = S - Mx,
где: S - стоимость портфеля клиента
Mx - размер минимальной маржи.
В соответствии с п. 15 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (далее по тексту – Указание ЦБ РФ №-У), минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0.
Согласно абз. 2 указанного пункта, в случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные 18 Указания ЦБ РФ №-У, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к Указанию ЦБ РФ №-У (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).
В соответствии с п. 18.1. Указания ЦБ РФ № №-У в случае, если НПР2 принимает значение ниже 0 в течение торгового дня до ограничительного времени закрытия позиций, брокер должен осуществить закрытие позиций клиента в течение указанного торгового дня.
Условия порядка закрытия позиций клиентов ООО «Компания БКС» содержатся в Порядке закрытия позиций клиентов Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», опубликованном также в неограниченном доступе в сети Интернет по адресу https://cdn.bcs.ru/static/broker/f/reg/attachment-07/order-closing-positions-240401.pdf (далее - Порядок закрытия позиций).
В силу п. 10 Порядка закрытия позиций ответственные сотрудники по своему усмотрению, без согласования с Клиентом и/или его предварительного уведомления, выбирают ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг и иностранных валют, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют.
В связи с неисполнением Ответчиком обязанностей, установленных Регламентом и Соглашением, по причине снижения НПР2 ниже установленных законодательством и регламентными документами значений (ниже 0) для достижения стоимости портфеля Клиента соответствующего значения, реализуя свое право, предусмотренное п. 3.6. Приложения №, ООО «Компания БКС» ДД.ММ.ГГГГ заключало сделки принудительного закрытия непокрытых позиций путем продажи ценных бумаг ПАО «Сбербанк» (ISIN RU0009029540).
В соответствии с п 4.8. Приложения № к Приложению № в случае снижения стоимости портфеля Клиента ниже соответствующего ему размера минимальной маржи Брокер осуществляет закрытие позиций Клиента (приобретает, продаёт ценные бумаги за счет Клиента) до достижения стоимости портфеля Клиента соответствующего значения, при этом срок закрытия позиций по портфелям клиентов ограничен сроком до окончания основной торговой сессии проведения организованных торгов ценными бумагами, в связи с чем Брокер обязан руководствоваться указанным сроком и не вправе дожидаться улучшения конъюнктуры на рынке ценных бумаг и изменения цен в пользу Клиента. Ответственность за негативные последствия для Клиента несет исключительно Клиент.
Кроме того, в соответствии с п. 3.28 Приложения № Клиент подтверждает, что ответственность за негативные последствия, связанные с неблагоприятным для Клиента изменением значений стоимости портфеля, начальной и минимальной маржи, несет исключительно Клиент, в том числе за расходы, убытки, связанные с закрытием позиций и переносом позиций, отказом в приеме и/или исполнении поручений Клиента на совершение сделок и/или операций.
Наличие задолженности подтверждается брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.
Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
Ответчиком не исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере 105 073, 49 рублей.
Согласно п. 32 Регламента если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент также должен выплатить ООО «Компания БКС» вознаграждение за все предоставленные услуги. Сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.
Полная и подробная информация о стоимости услуг ООО «Компания БКС» содержится в Приложении № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» «Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Тарифы).
Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Ответчика перед ООО «Компания БКС» составляет 1 257 241,01 руб. (задолженность по совершенным сделкам – 1 152 167, 52 рублей, задолженность по оплате вознаграждения брокера - 105 073, 49 рублей).
Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.
Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС» составляет:
Таким образом, размер неустойки в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 827 366,23 руб.
Проверив расчет истца, учитывая отсутствие контррасчета со стороны ответчика, суд находит его арифметически верным.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности в размере 2 084 607,24 (основная сумма долга + пеня), а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.
Во исполнение условий Регламента ООО «Компания БКС» о досудебном претензионном порядке урегулирования спора ДД.ММ.ГГГГ Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерскому счету.
Задолженность не погашена, доказательства обратного в материалы дела не представлены.
Таким образом, с ответчика подлежит взысканию основной долг в сумме 1 257 241,01 рублей, неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 827 366,23 рублей, а всего 2 084 607,24 рублей.
В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.
На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 98, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (паспорт №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в размере 2 084 607 рублей 24 копейки, расходы по уплате государственной пошлины в размере 35 846 рублей.
Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Разъяснить сторонам, что ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.
Разъяснить, что иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.
Судья Хитренко А.И.