Приговор по делу № 1-326/2023 от 02.08.2023

Дело №1-326/2023

59RS0002-01-2023-002170-74

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

2 августа 2023 года г. Пермь

Дзержинский районный суд г. Перми в составе

председательствующего Старковой Н.А.,

при секретаре судебного заседания Плотниковой Н.С.,

с участием государственного обвинителя Айвазян Е.Л.,

защитника Еськовой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ... содержавшегося,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с Дата по Дата у ФИО1, находящегося на территории Адрес, будучи зарегистрированного по просьбе неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя ИНН ..., о чем Дата Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по Адрес в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации, не намеренного осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей.

Так, Дата, в дневное время, ФИО2 №3 А.В., действуя из корыстных побуждений, реализуя свой преступный умысел, по просьбе неустановленного лица, обратился в операционный офис «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: Адрес, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 №3 А.В. в указанное время, находясь в операционном офисе «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что он не намерен осуществлять от своего имени финансово-хозяйственную деятельность. При этом ФИО2 №3 А.В., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, Дата открыл для деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 расчетный счет № в ПАО «Банк Уралсиб», а также заключил договор для совершения операций с использованием корпоративных карт.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, ФИО2 №3 А.В. в указанное время, находясь в операционном офисе «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Адрес, получил от сотрудника банка на бумажном носителе логин и пароль, и в последующем, согласно ранее достигнутой договоренности, около данного банка, передал логин и пароль на бумажном носителе и электронное средство платежа - банковскую карту, неустановленному лицу. В результате действий неустановленного лица, в неустановленном месте, посредством сети «Интернет», был изготовлен (сгенерирован) ключ электронно-цифровой подписи и заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (далее АСП), в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ФИО1, заявление было распечатано неустановленным лицом в целях изготовления сертификата открытого ключа АСП (активации электронно-цифровой подписи).

Далее Дата, в дневное время, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2 №3 А.В., действуя по просьбе неустановленного лица, вновь прибыл по вышеуказанному адресу в операционный офис «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», где предоставил в целях изготовления открытого ключа АСП (активации электронно-цифровой подписи) сотруднику банка заранее распечатанное неустановленным лицом и переданное ему заявление, содержащее сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ФИО1, с его личной подписью, а также флеш-накопитель. Сотрудником банка, ФИО1, был предоставлен на указанном флеш-накопителе сертификат открытого ключа АСП для управления расчетным счетом, используемый в качестве пароля при входе в программу «Клиент-Банк». Таким образом, ФИО2 №3 А.В. приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанный выше электронный носитель информации, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации. После чего в указанный период времени, продолжая осуществлять свои преступные действия, будучи предупрежденным сотрудником Банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от Дата №115-ФЗ, а также предупрежденным сотрудником Банка о том, что клиент самостоятельно и под свою ответственность обязан обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, Дата, возле операционного офиса «Пермский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: Адрес, неправомерно сбыл последнему электронный носитель информации, предназначенный для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами по расчетному счету ИП ФИО2 №3 А.В., получив за это от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей.

Кроме того, у ФИО1, находящегося на территории Адрес, в период с Дата по Дата, будучи зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя ИНН ..., о чем Дата Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по Адрес в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации, не имевшего намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот электронных средств платежей.

Дата ФИО2 №3 А.В., в дневное время, действуя из корыстных побуждений, реализуя свой преступный умысел, по просьбе неустановленного лица, обратился в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени индивидуального предпринимателя ФИО1

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 №3 А.В. в указанное время, находясь в ПАО «Сбербанк», расположенном по вышеуказанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что он не намерен осуществлять какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. При этом ФИО2 №3 А.В., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам сим-карты с абонентским номером телефона ..., на которую будут поступать SMS-сообщения с одноразовыми паролями, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ФИО1 прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, Дата открыл расчетный счет для индивидуального предпринимателя ФИО1 № в ПАО «Сбербанк» и заполнил заявление о присоединении к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в котором указал сведения о желаемом логине ..., а также об абонентском номере ..., указанном им для получения в дальнейшем СМС-сообщений с кодами для входа в вышеуказанную систему. В то же время, находясь в том же месте, ФИО2 №3 А.В. также обратился с заявлением на получение банковской корпоративной карты № к банковскому счету ИП ФИО1 №, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, тем самым ФИО2 №3 А.В., приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – банковскую карту, позволяющую осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1

Дата, ФИО2 №3 А.В., продолжая осуществлять свои преступные действия, в дневное время, сразу после открытия указанного счета, будучи надлежащим образом ознакомленным с тарифами и условиями предоставления услуг с использованием системы в ПАО Сбербанк и обязуясь их выполнять, находясь возле вышеуказанного офиса, расположенного по адресу: Адрес, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, передал ему корпоративную карту и сим-карту с абонентским номером телефона ..., тем самым неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП ФИО1, получив за это от неустановленного лица денежное вознаграждение в сумме 2000 рублей.

Подсудимый ФИО2 №3 А.В. в судебном заседании вину признал полностью, в содеянном раскаялся, на основании ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался. Отвечая на вопросы участников процесса, показал, что проживает с матерью, у которой имеется тяжелое заболевание, в данный момент на нее оформляется группа инвалидности, трудоустроен, доход составляет 40 000 – 45 000 рублей, имеются кредитные обязательства.

Из оглашенных, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, показаний ФИО1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что

в один из дней, весной-летом 2017 года, в приложении «Друг вокруг», он увидел объявление, в котором предлагалось получить дополнительный доход, зарегистрировавшись в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя. Так как на тот момент он нуждался в денежных средствах, то откликнулся на данное объявление, оставив свой абонентский номер телефона ... После этого, ему позвонил мужчина, который представился Виктором. Они встретились в районе площади Дружбы в Адрес. Виктор пояснил ему, что необходимо заполнить документы для открытия ИП, съездить в налоговый орган и зарегистрироваться там в качестве индивидуального предпринимателя, пообещав заплатить ему денежное вознаграждение в сумме 10 000 рублей. Он пошел в ИФНС по Адрес, подал все необходимые документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и в дальнейшем, в Адрес, документы передал Виктору. В последующем, Виктор попросил его оформить для ИП ФИО1 расчетные счета в банках, при этом пообещал заплатить ему по 2 000 рублей за каждый открытый расчетный счет.

Дата он открыл расчетный счет № для ИП ФИО1 в ПАО «Банк Уралсиб», после чего от менеджера банка получил корпоративную карту, пакет документов по открытому счету, а также на бумажном носителе логин и пароль для оформления электронно-цифровой подписи. Все вышеперечисленное он передал Виктору, денежные средства в этот день за открытие счета он ему не заплатил, так как необходимо было еще получить электронно-цифровую подпись. Через несколько дней, к нему вновь обратился Виктор и снова предложил открыть расчетный счет в другом банковском учреждении, в связи с чем, Дата, он обратился в ПАО «Сбербанк» для открытия счета на ИП. После открытия счета №, от менеджера банка он получил корпоративную карту и пакет документов по расчетному счету. Все вышеперечисленное и сим-карту (номер которой указывал в заявлении на присоединение), он передал Виктору. Виктор заплатил ему 2 000 рублей за открытие счета. Дата он снова обратился в отделение ПАО «Банк Уралсиб» для получения электронно-цифровой подписи. Затем, он передал флеш-накопитель, который содержит электронно-цифровую подпись Виктору, за открытие данного счета Виктор оплатил ему 2 000 рублей.

Он не намеревался вести предпринимательскую деятельность от имени ИП ФИО1, чем в последующем занималось ИП ФИО2 №3 А.В. ему неизвестно. Кто снимал денежные средства с расчетных счетов ИП ФИО1 при помощи бизнес-карт ему неизвестно. Он денежные средства не снимал, расчетными счетами ИП ФИО1 не распоряжался (т. 1 л.д.169-171, т. 2 л.д. 24-26, 52-54, 181-183).

Вина подсудимого в совершении изложенных выше преступлений, помимо данных им показаний, подтверждается совокупностью следующих доказательств: показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

ФИО2 ФИО2 №1 в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности специалиста-эксперта отдела по работе с заявителями Межрайонной ИФНС № по Адрес. В ее должностные обязанности входит, в том числе, прием документов от заявителей на государственную регистрацию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Из представленных для обозрения документов в отношении ИП ФИО1 (ОГРНИП №) следует, что Дата в Межрайонную ИФНС России № по Адрес был доставлен пакет документов о регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя, который состоял из заявления по форме №P21001 (заявление о регистрациифизического лица в качестве индивидуального предпринимателя), документа об оплате государственной пошлины, ксерокопии паспорта. Данный пакет документов был зарегистрирован специалистом Инспекции в АИС«Налог-3» где ему автоматически присвоился №A. Дата Mежрайонной ИФНС России № по Адрес принято решение за №A о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ФИО1, внесении его в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за основным государственным регистрационным номером - №.

Дата в Межрайонную ИФНС России № по Адрес поступило заявление по форме №Р24001 (заявление о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП). Дата на основании предоставленных ФИО1 документов принято решение о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе.

Дата были поданы документы на регистрацию прекращения деятельности ИП ФИО1 Дата Mежрайонной ИФНС России № по Адрес на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение за №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности а качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 96-98).

Из показаний свидетеля ФИО6, данных в ходе предварительного расследования, следует, что он является главным специалистом офиса (Пермский) ПАО «Банк Уралсиб». В его должностные обязанности входит проверка юридических и физических лиц при кредитовании и открытии расчетных счетов на предмет наличия негативной информации, включая проверку на предмет совершения подозрительных финансовых операций. Дата в операционный офис «Пермский» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: Адрес, обратился ФИО2 №3 А.В., как индивидуальный предприниматель, для открытия счета. В соответствии с требованиями банка ФИО2 №3 А.В. предоставил пакет документов, содержащий в себе учредительные документы ИП, а также оригинал паспорта. ФИО2 №3 А.В. заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем», также ФИО2 №3 А.В. заполнил заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб». Сотрудниками банка в отношении ФИО1 была проведена проверка, по результатам которой выдано заключение, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета, о чем ФИО2 №3 А.В. был уведомлен и Дата в операционном офисе «Пермский» филиала ПАО «Банк «Уралсиб» ФИО1 был открыт счет №. Для использования вышеуказанного счета в программе «Клиент-банк» ФИО1 был предоставлен на бумажном носителе логин и пароль, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов. С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк», дальнейшего совершения финансовых операций по счету в период с Дата до Дата клиент открыл программу «Клиент-Банк», введя логин и пароль, предоставленные сотрудником банка. В программе клиенту было предложено распечатать заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи ФИО1 До момента получения ключа сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, ФИО2 №3 А.В. совершать финансовые операции по счету не мог. В период с Дата до Дата данное заявление было распечатано и Дата самостоятельно предоставлено ФИО1 в операционный офис с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи. Сотрудником банка ФИО1 для совершения финансовых операций по расчетному счету №, был предоставлен на флеш-накопителе сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи (в виде файла), для управления расчетным счетом, используемый в качестве пароля при входе в программу «Клиент-Банк». Фактическое использование расчетного счета для совершения финансовых операций в программе «Клиент-Банк» ФИО1 начато с момента предоставления ему сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, то есть со Дата. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах ИП ФИО1 может любое лицо, получившее сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи, а также информацию о логине доступа к электронным системам управления счетом (т.1 л.д. 155-159).

Из показаний свидетеля ФИО2 №3, данных в ходе предварительного расследования следует, что он является ведущим специалистом сектора противодействия мошенничеству отдела экономической безопасности Управления безопасности Пермского отделения № ПАО «Сбербанк». В его должностные обязанности входит выявление преступлений экономической направленности с использованием расчетных счетов физических и юридических лиц. Исходя из сведений, имеющихся в банке, ему известно, что расчетный счет ИП ФИО1 (ИНН ...) № открыт Дата в Волго-Вятском отделении банка ПАО «Сбербанк» в Адрес. Право первой подписи до Дата принадлежало ФИО1, лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует. Дата расчетный счет был закрыт. Для доступа к расчетному счету № был заключен договор на предоставление услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», доступ к системе предоставлен ФИО1

Токен (электронный ключ/подпись) ИП ФИО1 не выдавался и подписание документов осуществлялось путем отправления одноразовых СМС-паролей на абонентский номер .... В своем заявлении на присоединение от Дата клиент указал желаемый логин «...» (т. 1 л.д. 161-165).

Из показаний свидетеля ФИО7, данных в ходе предварительного расследования, следует, что с конца 2016 года она арендовала офисное помещение, расположенное по адресу: Адрес. На тот момент у нее было ИП ФИО2 №2 В данном офисе она начала работать на себя и занималась ведением бухгалтерского учета на аутсорсинге для организаций ООО «Строительство», ИП ФИО2 №1, ИП ФИО3, ООО «Назар», ООО «Рай», ООО «Регион-лайн». Все данные организации и ИП вели деятельность по выводу денежных средств в неконтролируемый оборот. ИП ФИО2 №3 А.В. ИНН ... ей не знаком, никогда про него не слышала. О перечислениях Дата с расчетного счета ООО «Строительство» на расчетный счет ИП ФИО1 денежных средств в сумме 123 000 рублей и Дата с расчетного счета ООО «Строительство» на расчетный счет ИП ФИО1 денежных средств в сумме 108 680 рублей, ей ничего неизвестно (т.1 л.д. 99-100).

Согласно протоколу осмотра документов с фототаблицей от Дата, осмотрен CD-диск, содержащий документы из банковского досье ИП ФИО2 №3 А.В., а также сведения о движении денежных средств по расчетному счету. А именно, заявление о присоединении ИП ФИО1 (ИНН ...) к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», к условиям открытия и обслуживания расчетных счетов; карточка с образцами подписей и оттиска печати с рукописной подписью ИП ФИО1, Дата г.р., проживающего по адресу: Адрес, телефон №; оборотная сторона карточки с образцами подписей и оттиска печати; подтверждение об открытии счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» №; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от Дата от ФИО1; сведения о владельце ключа под текстом генерация ключа выполнена лично ФИО1; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи от Дата для ИП ФИО1 Сведения о владельце ключа – предприниматель ФИО2 №3 А.В., паспорт <...>, выдан Дата ОУФМС России по Адрес в Адрес. Акт приема-передачи от Дата ИП ФИО1 конверта с данными доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ. Также среди осматриваемых документов имеется выписка операций по счету ИП ФИО1 № в период с Дата по Дата (т.1 л.д.77-81).

Постановлением от Дата ответ на запрос из ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и CD-R диск признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 50-51, 82-95).

Протоколом осмотра документов от Дата был осмотрен поступивший ответ на запрос из ПАО «МТС», содержащий информацию о том, что абонентский номер телефона ... принадлежит абоненту ФИО1, Дата г.р., паспорт <...>, выдан Дата отделом УФМС России по Адрес, адрес: 614112, Россия, пермский край, ФИО4. Период действия с Дата по настоящее время (т.1 л.д.189-190).

Постановлением от Дата ответ на запрос из ПАО «МТС» признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д. 191).

Согласно протоколу осмотра документов от Дата осмотрено регистрационное дело ИП ФИО1 ИНН ..., поступившее в ответ на запрос из МИФНС№ по Адрес. Среди осматриваемых документов имеются: опись документов, содержащихся в ЕГРЮЛ: ИП ФИО1, ОГРНИП №, лист записи ЕГРИП, в котором указано, что Дата государственным номером ОГРНИП № внесена запись о приобретении статуса ИП ФИО1, проживающего по адресу: Адрес., с указанием видов экономической деятельности; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, сведения о кодах по ОКВЭД; расписка о подтверждении ФИО1 сведений, содержащихся в заявлении; копия паспорта на имя ФИО1; копия чека-ордера ОАО «Сбербанк России» от Дата; лист записи ЕГРИП о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП от Дата; лист учета выдачи документов вх. №А/2018 от Дата при государственной регистрации в отношении ИП – лист записи ЕГРИП № от 18. января 2018 года; заявление о внесении изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП, в котором указано, что ИП ФИО1 предоставлено заявление в связи с изменением сведений, добавлены дополнительные коды по ОКВЭД; копия паспорта на имя ФИО1; лист записи ЕГРИП, в котором указано, что в отношении ИП ФИО1 внесена запись о прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от Дата; заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП (т. 1 л.д. 69-74).

Постановлением от Дата вышеуказанный ответ на запрос из МИФНС № по Адрес с копией регистрационного дела ИП ФИО2 №3 А.В. признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.75-76).

Согласно протоколу осмотра документов от Дата, осмотрены документы банковского досье ИП ФИО1 в ПАО «Банк УРАЛСИБ» по адресу: Адрес. Среди осматриваемых документов имеются: заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от Дата от ИП ФИО2 №3 А.В. для использования в системе «Клиент-Банк»; анкета индивидуального предпринимателя, в которой указано, что ФИО1, 20... ОГРНИП №, проставлена подпись ФИО1; анкета индивидуального предпринимателя, в которой указано, что ИП ФИО2 №3 А.В. ИНН ..., зарегистрирован и проживает по адресу: Адрес, телефон – <***>. Заявление о присоединении ИП ФИО2 №3 А.В. к правилам комплексного банковского обслуживания, к условиям открытия и обслуживания расчетных счетов, к условиям открытия и обслуживания счета для совершения операций с использованием корпоративных карт, к условиям предоставления и обслуживания системы Клиент-Банк, к условиям предоставления услуги по SMS-информированию об операциях, совершенных по счету. Номер мобильного телефона .... Проставлена подпись ФИО1 Приложение № к Приказу ФНС России от Дата №... согласно которого банк ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что ФИО2 №3 А.В. после заключения договора Дата открыл расчетный счет №; подтверждение об открытии счета в ПАО «Банк Уралсиб» №; заявление, ИП ФИО1 о регистрации владельца ключа АСП, изготовлении логина и пароля; акт приема-передачи ПАО «Банк Уралсиб» ИП ФИО1 конверт с логином и паролем для доступа в СКБ; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка по операциям на счете ИП ФИО1, №; платежное поручение № от Дата (т.2 л.д. 124-126).

Постановлением от Дата копии документов банковского досье, изъятые в ПАО «Банк Уралсиб» ИП ФИО1 признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.128-147).

Протоколом осмотра документов от Дата, осмотрены банковские документы и выписки по расчетному счету ИП ФИО1, поступившие в ответ на запрос из ПАО «Сбербанк». Среди осматриваемых документов имеются сведения, что расчетный счет № открыт Дата, закрыт Дата; 11 файлов в формате «PDF»: «Дооформленная карточка с образцами подписей и оттиском печати», «Заявление на заключение договора (первоначальное)»; выписка по операциям на счете № ИП ФИО1, с указанием произведенных операций в период с Дата по Дата; заявление о присоединении; заявление на заключение договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания; договор банковского счета (т. 1 л.д. 101-148).

Постановлением от Дата вышеуказанные банковские документы и выписки по расчетному счету ИП ФИО1 признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 149-150).

Протоколом осмотра документов от Дата осмотрено банковское досье ИП ФИО1 изъятое в ходе выемки в ПАО «Сбербанк». Среди осматриваемых документов имеются: карточка с образцами подписей и оттиска печати от Дата, в которой ИП ФИО2 №3 А.В., Дата г.р., место нахождения – 614112, Адрес, тел. № имеет одну заявленную подпись; внутренняя опись документов от Дата по досье № от Дата ФИО2 №3 А.В. (ИП), где содержится карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой ИП ФИО2 №3 А.В. имеет одну заявленную подпись; внутренняя опись документов от Дата, в которой указано, что по досье № от Дата ИП ФИО2 №3 А.В. содержатся документы – заявление о присоединении; заявление по картам; информационные сведения клиента; информационный лист СБОЛЛ; прочие документы; юридическое дело от Дата, согласно которого ИП ФИО1 открыт расчетный счет №; заявление о присоединении ИП ФИО1 к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждении ознакомления с договором-конструктором (Правила банковского обслуживания); просьба открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» в срочном порядке; сведения о присоединении к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета Услуг/ по тарифам Банка; о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (первичное) № в ПАО «Сбербанк», с просьбой организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», предоставив доступ ФИО1(ИП), телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи - +..., желаемый логин – ..., вариант защиты Системы подписания документов – одноразовые SMS-пароли; документы, удостоверяющие личность лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете; информационный лист от Дата, содержащий сведения о подключаемых к системе интернет-банк по заявлению №; информационные сведения клиента; заявление на получение корпоративной карты к банковскому счету №. Решение банка о выдаче карты №. Проставлены две рукописные подписи ФИО1; заявление о присоединении от Дата; уведомление об открытии банковского счета от Дата; выписка по операциям на счете № с Дата по Дата. Выписка по операциям на счете № с Дата по Дата, который был открыт ИП ФИО1 с указанием операций, движении денежных средств по данному счету с Дата по Дата (т.2 л.д. 158-167).

Постановлением от Дата вышеуказанные документы банковского досье ИП ФИО1, изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу (т.2 л.д. 168-169).

Оценив в совокупности, добытые по делу доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет допустимости и достоверности, суд приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ полностью доказана.

В судебном заседании установлено, что ФИО2 №3 А.В. по просьбе третьих лиц, за денежное вознаграждение, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем, подал в ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО «Сбербанк» документы, необходимые для открытия расчетных счетов, с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств, электронных носителей информации. Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств, электронных носителей информации выполнено ФИО1 под руководством третьих лиц, и после оформления все электронные средства и электронные носители информации были им переданы третьим лицам. В дальнейшем ФИО2 №3 А.В. не контролировал деятельность ИП ФИО2 №3 А.В., как не контролировал и банковские счета, которые использовались ИП, и не имел доступа к банковским счетам. В дальнейшем банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания использовались третьими лицами для противоправного вывода денежных средств.

При этом из показаний свидетелей ФИО6 и ФИО2 №3 следует, что при открытии расчетного счета клиенты ознакамливаются с порядком пользования системой дистанционного банковского обслуживания с использованием смс-паролей и логина, которые передавать третьим лицам запрещается, также данная информация отражена в документах банка. За использование статуса ФИО1 в качестве ИП, а также за открытие счетов банка и передачу электронных средств и электронных носителей информации, ФИО2 №3 А.В. получил вознаграждение в размере 10 000 рублей и 4 000 рублей, соответственно, он понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности его умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от Дата №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, СМС-пароли, банковская карта также относятся к электронным средствам. В данном случае переводы и распоряжение денежными средствами осуществлялись с помощью банковских карт, выданных ФИО1 в банке, которые относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций, а по первому преступлению (ПАО «Уралсиб»), кроме того использовался флеш-накопитель с сертификатом открытого ключа активации электронно-цифровой подписи, который является электронным носителем информации.

В связи с чем, суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО1 по второму эпизоду незаконного оборота электронных средств платежа, совершенного Дата (ПАО «Сбербанк») квалифицирующий признак «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации».

С учетом изложенного действия ФИО1 по первому преступлению (ПАО «Банк Уралсиб») суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; а по второму преступлению (ПАО «Сбербанк») суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО2 №3 А.В. проживает с матерью, у которой неудовлетворительное состояние здоровья, на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, с Дата по Дата ему оказывалась консультативно-лечебная помощь с диагнозом «другие органические расстройства личности и поведения в связи с неуточненным заболеванием», участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту жительства и месту работы положительно.

Согласно заключению комиссии экспертов № от Дата, ФИО2 №3 А.В., хроническим психическим расстройством или слабоумием не страдал и не страдает, а у него имеется органическое расстройство личности и поведения, что осложнялось периодическим употреблением спиртного, указанные нарушения психики, выражены у него не столь значительно, не сопровождаются психотическими расстройствами, выраженными нарушениями памяти, мышления, интеллекта, критических способностей, эмоционально-волевой сферы, и не лишают его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В период совершения инкриминируемого правонарушения у него не отмечалось признаков какого-либо временного психического расстройства и по своему психическому состоянию он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время по своему психическому состоянию ФИО2 №3 А.В. может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания, и может принимать участие в следственных действиях и судебных заседаниях. В применении принудительных мер медицинского характера он не нуждается (т. 1 л.д. 240-243).

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому по всем преступлениям, суд в соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче подробных, правдивых показаний об обстоятельствах совершения преступлений, предоставлении сотрудникам полиции сведений об известных ему данных неустановленных лиц, которые обратились к подсудимому для оформления на него ИП и открытия расчетных счетов в банке, а в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, имеющих хронические заболевания.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Оснований для предусмотренного положениями ч.6 ст.15 УК РФ, изменения категории преступлений на менее тяжкую, суд не находит.

Принимая во внимание изложенное, учитывая положения ст.ст.6, 43, 60, ч.1 ст.62 УК РФ, суд назначает подсудимому наказание в виде лишения свободы.

Учитывая поведение подсудимого ФИО1 после совершения преступлений, наличие смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности признания данных смягчающих обстоятельств исключительными, и назначения наказания с применением ст. 64 УК РФ, то есть без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ, не имеется, поскольку в данном случае не будут в должной мере достигнуты цели наказания, коими являются восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого, предупреждение совершения им новых преступлений.

При этом принимая во внимание обстоятельства совершенных преступлений, их тяжесть, данные о личности подсудимого, его положительные характеристики, совокупность смягчающих обстоятельств, наличие у подсудимого постоянного места жительства, работы, источника дохода, суд приходит к выводу о возможности исправления ФИО1 без реального отбывания наказания в виде лишения свободы в условиях контроля за его поведением со стороны специализированного органа с возложением дополнительных обязанностей, что в свою очередь будет справедливым, соответствовать целям его исправления и благоприятно скажется на условиях жизни его семьи.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым применить при назначении наказания ФИО1 положения ст.73 УК РФ, и возложить на него обязанности предусмотренные ч.5 ст.73 УК РФ.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу следует оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: копии документов из ПАО «Сбербанк», ответ на запрос из ПАО «Банк Уралсиб» с CD-диском, ответ на запрос из ПАО «МТС», копия регистрационного дела ИП ФИО2 №3 А.В., копии документов банковского досье ИП ФИО1 из ПАО «Банк Уралсиб», банковское досье ИП ФИО1 из ПАО «Сбербанк» – подлежат хранению при уголовном деле.

Процессуальные издержки в сумме 5 382 рублей, связанные с оплатой труда защитника ФИО8 за оказание юридической помощи ФИО1 в период предварительного следствия, на основании ст.132 УПК РФ подлежат взысканию с ФИО1 в доход федерального бюджета, при этом суд учитывает, что ФИО2 №3 А.В. является трудоспособным, может получать ежемесячный доход.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание за каждое преступление в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ, без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного ФИО1 обязанности: в течение испытательного срока ежемесячно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства и работы, без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката ФИО8 в размере 5 382 рубля.

Приговор может быть обжалован в течение 15 суток со дня провозглашения в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в Седьмой кассационный суд общей юрисдикции в г. Челябинске в течение шести месяцев со дня вступления приговора в законную силу

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной и кассационной инстанций.

...

Судья – Н.А. Старкова

...