Решение по делу № 2-963/2022 от 16.12.2022 | Фурмановский городской суд (Ивановская область)

УИД 37RS0021-01-2022-001130-05

Дело № 2-963/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Фурмановский городской суд Ивановской области в составе:

председательствующего судьи Смирновой А.А.,

при секретаре Грибковой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Фурманове Ивановской области <ДД.ММ.ГГГГ> гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» обратилось в суд с иском к наследственному имуществу ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору.

Исковые требования обоснованы тем, что <ДД.ММ.ГГГГ> между ООО «ХКФ Банк» и ФИО 1 был заключен кредитный договор <№>, по условиям которого банк перечислил на счет <№> денежные средства в размере 26.265 рублей для оплаты товара в торговую организацию согласно распоряжению заемщика ФИО 1. Все условия предоставления, использования и возврата потребительского кредита закреплены в заключенном договоре, который состоит, в том числе, из индивидуальных и общих условий договора потребительского кредита. Согласно заявлению о предоставлении кредита ФИО 1 получен график погашения, индивидуальные условия о предоставлении кредита, он был ознакомлен и полностью согласен с содержанием общих условий договора, памятки по услуге «SMS – пакет», описанием программы Финансовая защита, тарифов по расчетно-кассовому обслуживанию счетов физических лиц. Срок возврата кредита – этот период времени от даты предоставления кредита по дату окончания последнего процентного периода, срок кредита в календарных днях определяется путем умножения количества процентных периодов на 30 дней. Проценты за пользование кредитом подлежат уплате банку в полном размере за каждый процентный период путем списания суммы ежемесячного платежа со счета. В соответствии с условиями договора сумма ежемесячного платежа составила 1.285 рублей 41 копейку. Условиями договора предусмотрено, что при несвоевременном внесении ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 % в день от суммы просроченной задолженности по возврату кредита и процентов. Ответчик ФИО 1 умер, у банка отсутствуют сведения о наследниках, принявших наследство. При отсутствии у кредитора подтвержденной информации о наследниках должника, принявших наследство, он вправе обратиться в суд с исковым заявлением к наследственному имуществу. По состоянию на <ДД.ММ.ГГГГ> задолженность ФИО 1 составила 25.665 рублей 71 копейку. Просят взыскать с наследственного имущества в пользу ООО «ХКФ Банк» задолженность по договору <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> в размере 25.665 рублей 71 копейки, из которых: сумма основного долга 24.379 рублей 95 копеек, сумма процентов за пользованием кредитом 1.218 рублей 86 копеек, штраф за возникновение просроченной задолженности 66 рублей 90 копеек, и взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 969 рублей 97 копеек.

Определением, занесенным в протокол судебного заседания от <ДД.ММ.ГГГГ>, ненадлежащий ответчик заменен на надлежащего, - наследников, фактически принявших наследство ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, ФИО1 и ФИО2

Представитель истца ООО «Хоум Кредит энд Финанск Банк», извещенный надлежащим образом о дате и времени судебного разбирательства (л.д. 184), в судебное заседание не явился, при подаче иска заявил ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Ответчица ФИО1., извещенная надлежащим образом о дате и времени слушания дела, в судебное заседание не явилась, просила рассмотреть дело в ее отсутствие, возражала против удовлетворения заявленных исковых требований, поскольку заплатила долги наследодателя в размере, превышающем стоимость перешедшего наследственного имущества (л.д. 116, 117).

Ответчица ФИО2, извещенная надлежащим образом о дате и времени слушания дела, в судебное заседание не явилась, о причинах неявки суд не уведомила, ходатайств об отложении слушания дела суду не заявила (л.д. 121).

Судом в соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации разрешен вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие сторон.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона; односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, установленные для отношений по договору займа, если иное не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ч. 1 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между - сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно ч. 2 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В силу ст.ст. 435, 438 Гражданского кодекса Российской Федерации оферта может быть сформулирована в виде письменного предложения или же полного текста договора, подписанного оферентом. Оферта связывает направившее ее лицо и, следовательно, такое лицо считается заключившим договор, если на оферту последует надлежащий акцепт.

<ДД.ММ.ГГГГ> между ООО «Хоум Кредит энд Финанск Банк» и ФИО 1 был заключен кредитный договор <№>, в соответствии с которым ФИО 1 предоставлен кредит в сумме 26.265 рублей на 24 месяца под 15,65 % годовых, кредит предоставлен для покупки телефона и аксессуаров для него (л.д. 10-11).

Как следует из расчета задолженности в счет погашения задолженности ФИО 1 внес два платежа: <ДД.ММ.ГГГГ> и <ДД.ММ.ГГГГ>, в дальнейшем платежи в счет погашения кредита не вносились, в связи с чем образовалась задолженность, которая по состоянию на <ДД.ММ.ГГГГ> составляет 25.665 рублей 71 копейку, из которых: основной долг 24.379 рублей 95 копеек, проценты 1.218 рублей 86 копеек, штраф (пени) 66 рублей 90 копеек (л.д. 6-7). Суд соглашается с представленным расчетом, поскольку он соответствует условиям кредитного договора, отражает порядок образования задолженности по кредитному договору, платежи, внесенные ответчиком в счет погашения задолженности, порядок распределения платежей в счет погашения задолженности, платежи, внесенные ответчиком, учтены при расчете задолженности. Нарушений очередности списания кредитором денежных средств, предусмотренных ст. 319 Гражданского кодекса Российской Федерации, не установлено. Доказательств обратного и контррасчет задолженности ответчиком не представлен. Поэтому у суда отсутствуют основания не доверять представленному истцом расчету, поскольку расчет задолженности заемщика произведен в соответствии с требованиями действующего законодательства и условиями заключенного между сторонами кредитного договора. Доказательств, свидетельствующих о неправильности расчета, или о внесении платежей в большем размере, чем указано в расчете истцом, ответчиком не представлено.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Поскольку заключенным между ООО «Хоум Кредит энд Финанск Банк» и ФИО 1 кредитным договором предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), а заемщик ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по кредитному договору, длительное время не внося ежемесячные платежи в уплату кредита и процентов за пользование кредитом, то истец, на основании п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, имеет право на возврат всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, факт нарушения ФИО 1 условий кредитного договора, а также наличия задолженности по нему нашли свое полное подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Согласно сообщению Фурмановского районного филиала комитета Ивановской области ЗАГС в архиве ЕГР ЗАГС имеется запись акта о смерти ФИО 1, <ДД.ММ.ГГГГ> года рождения, умершего <ДД.ММ.ГГГГ> (л.д. 68).

Смерть заемщика в силу ст. 418 Гражданского кодекса Российской Федерации не является основанием для прекращения обязательств, вытекающих из кредитного договора.

Согласно ст. 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Согласно ч. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В соответствии с п.п. 59, 60, 61 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 ГК РФ). Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Из положений приведенных норм материального права и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» следует, что неисполненные обязательства заемщика ФИО 1 по кредитному договору в порядке универсального правопреемства в неизменном виде переходят в порядке наследования к наследникам, принявшим наследство.

Как следует из поквартирной карточки в квартире по адресу: <адрес>, на дату смерти (<ДД.ММ.ГГГГ>) был зарегистрирован ФИО 1, а также его супруга ФИО1 и дочь ФИО2 (л.д. 58), факт родственных отношений подтверждается сообщением Фурмановского районного филиала комитета Ивановской области ЗАГС (л.д. 68).

Согласно ст. 218 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

Согласно ст. 1111 Гражданского кодекса Российской Федерации наследование осуществляется по завещанию и по закону. Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных настоящим Кодексом.

Согласно ст. 1113 Гражданского кодекса Российской Федерации наследство открывается со смертью гражданина.

Согласно ст. 1141 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной ст. 1142-1145 и 1148 настоящего Кодекса. Наследники каждой последующей очереди наследуют, если нет наследников предшествующих очередей, то есть если наследники предшествующих очередей отсутствуют, либо никто из них не имеет права наследовать, либо все они отстранены от наследования (ст. 1117), либо лишены наследства (п. 1 ст. 1119), либо никто из них не принял наследства, либо все они отказались от наследства. Наследники одной очереди наследуют в равных долях, за исключением наследников, наследующих по праву представления.

Согласно ст. 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Согласно ст. 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. При призвании наследника к наследованию одновременно по нескольким основаниям (по завещанию и по закону или в порядке наследственной трансмиссии и в результате открытия наследства и тому подобное) наследник может принять наследство, причитающееся ему по одному из этих оснований, по нескольким из них или по всем основаниям. Не допускается принятие наследства под условием или с оговорками.

Согласно ст. 1153 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство. Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности, если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

Согласно п. 34 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

Согласно п. 36 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» под совершением наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства, следует понимать совершение предусмотренных п. 2 ст. 1153 ГК РФ действий, а также иных действий по управлению, распоряжению и пользованию наследственным имуществом, поддержанию его в надлежащем состоянии, в которых проявляется отношение наследника к наследству как к собственному имуществу. В качестве таких действий, в частности, могут выступать: вселение наследника в принадлежавшее наследодателю жилое помещение или проживание в нем на день открытия наследства (в том числе без регистрации наследника по месту жительства или по месту пребывания), обработка наследником земельного участка, подача в суд заявления о защите своих наследственных прав, обращение с требованием о проведении описи имущества наследодателя, осуществление оплаты коммунальных услуг, страховых платежей, возмещение за счет наследственного имущества расходов, предусмотренных ст. 1174 Гражданского кодекса Российской Федерации, иные действия по владению, пользованию и распоряжению наследственным имуществом. При этом такие действия могут быть совершены как самим наследником, так и по его поручению другими лицами. Указанные действия должны быть совершены в течение срока принятия наследства, установленного ст. 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно ст. 1157 Гражданского кодекса Российской Федерации наследник вправе отказаться от наследства в пользу других лиц (статья 1158) или без указания лиц, в пользу которых он отказывается от наследственного имущества.

Суд, исследовав представленные доказательства в их совокупности, приходит к выводу, что наследниками первой очереди к имуществу ФИО 1 являются его супруга ФИО1 и дочь ФИО2, которые на день смерти наследодателя были зарегистрированы с ним в одном жилом помещении, т.е. фактически приняли наследство, открывшееся <ДД.ММ.ГГГГ> со смертью ФИО 1 Доказательств обратного, в том числе доказательств того, что ФИО1 и ФИО2, в установленный законом срок и в установленном законом порядке отказалась от наследства, суду не представлено.

Наследственное дело к имуществу ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, заведено нотариусом по заявлению кредитора умершего – КПК «Кредо», с заявлением о принятии наследства наследники не обращались (л.д. 59-67).

Как следует из выписок из ЕГРН на день смерти в собственности ФИО 1 находилась квартира, расположенная по адресу: <адрес> поселок, <адрес> (л.д. 147), кадастровая стоимость которой составляет 27.266 рублей 57 копеек (л.д. 148).

Из сообщения ПАО Сбербанк следует, что на день смерти на имя ФИО 1 было открыто два счета, на которых хранятся денежные средства в общем размере 5.334 рублей 52 копеек (л.д. 138).

Движимого имущества в собственности ФИО 1 на дату смерти не имелось, что подтверждается сообщением налоговых органов и отдела полиции (л.д. 76, 104-105). Из сообщения налоговых органов также следует, что у ФИО 1 на день смерти имелась задолженность по уплате земельного налога, вместе с тем земельный участок был продан ФИО 1 до дня смерти (<ДД.ММ.ГГГГ>), что следует из выписки из ЕГРН (л.д. 163-166).

Получателем пенсии по линии Министерства обороны Российской Федерации ФИО 1 не являлся (л.д. 102).

Согласно сообщению ГУ - Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Ивановской области ФИО 1 на день смерти не работал, получателем пенсии не являлся (л.д. 97-98).

Согласно сообщениям АО Национальный банк Сбережений, Банк ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», АО «Газпромбанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «МИнБанк», АО КИБ «Евроальянс», АКБ «Инвестторгбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Кранбанк», Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», АО «Банк Русский Стандарт», ПАО «МТС Банк», АО «Банк Русский Стандарт», АО «ОТП Банк» ФИО 1 клиентом банков не являлся, счетов в банках не имел (л.д. 82, 100, 131, 136, 152, 156, 158, 159, 160, 180).

Судом на основании совокупности исследованных доказательств установлено, что наследственное имущество ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, которое фактически приняли его наследники ФИО1 и ФИО2, состоит из квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, кадастровой стоимостью 27.266 рублей 57 копеек и денежных средств, хранящихся на счетах ПАО Сбербанк в сумме 5.334 рублей 52 копеек. Как следует из общедоступного паспорта многоквартирного дома, дом, в которой находится квартира, 1960 года постройки, является двухэтажным, восьмиквартирным, не используется, расселен (л.д. 145-146).

Поскольку иных доказательств о рыночной стоимости наследственного имущества суду не представлено, в связи с чем суд признает установленным, что рыночная стоимость наследственного имущества на день открытия наследства равна ее кадастровой стоимости.

Сторонам настоящего спора в нарушение ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств того, что в наследственное имущество ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, входило еще какое-либо имущество.

Таким образом, судом установлено, что стоимость перешедшего к наследникам ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, наследственного имущества составляет 32.601 рубль 09 копеек (27.266 рублей 57 копеек (стоимость квартиры) + 5.334 рубля 52 копейки (денежные средства на счетах ПАО Сбербанк)).

Заочным решением Фурмановского городского суда Ивановской области от <ДД.ММ.ГГГГ>, вступившим в законную силу <ДД.ММ.ГГГГ>, частично удовлетворены исковые требования ПАО Сбербанк, в пользу которого с ФИО1 и ФИО2 в солидарном порядке в пределах стоимости перешедшего имущества (стоимость перешедшего к каждой имущества по 13.633 рубля 30 копеек) взыскана задолженность по кредитному договору <№> от <ДД.ММ.ГГГГ>, заключенному между публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и ФИО 1, в размере 27.266 рублей 57 копеек, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 1.018 рублей (л.д. 31-33). Данное решение суда ответчиками исполнено, денежные средства в ходе исполнительного производства перечислены взыскателю, что подтверждается сообщением Фурмановского РОСП и сведениями ПАО Сбербанк (л.д. 140-143, 168-179).

Кроме того, ФИО1 по собственной инициативе выплатила долг ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, перед КПК «Кредо», внесла в счет погашения задолженности по договору займа <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> денежные средства в сумме 27.305 рублей, что подтверждается справкой КПК «Кредо» (л.д. 144).

Таким образом наследники ФИО 1, умершего <ДД.ММ.ГГГГ>, ФИО1 и ФИО2 выплатили долги наследодателя на общую сумму 54.571 рубля 57 копеек (27.266 рублей 57 копеек (долг перед ПАО Сбербанк) + 27.305 рублей (долг перед КПК «Кредо»), что значительно превышает стоимость перешедшего к ним имущества (32.601 рубль 09 копеек).

Согласно ст. 416 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана наступившим после возникновения обязательства обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает.

Согласно п. 60 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» при отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).

Поскольку в ходе судебного разбирательства судом установлено, что сумма долга, взысканного за счет наследственного имущества, превышает стоимость наследственного имущества, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, так как в силу закона наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, а при отсутствии или недостаточности наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения соответственно полностью или в недостающей части наследственного имущества.

Согласно ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При подаче искового заявления истцом была уплачена государственная пошлина в размере 969 рублей 97 копеек (л.д. 8). Поскольку в удовлетворении исковых требований отказано, оснований для взыскания с ответчиков расходов по оплате государственной пошлины не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору отказать.

Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ИНН <№>.

ФИО1 ИНН <№>.

ФИО2 ИНН <№>.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ивановский областной суд через Фурмановский городской суд Ивановской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: _______________

Мотивированное решение в окончательной форме составлено <ДД.ММ.ГГГГ>