Дело № 5-129/2025

УИД 23RS0037-01-2025-001717-25

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Новороссийск «30» апреля 2025 года

Судья Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края Ситникова Л.В.,

с участием: старшего помощника прокурора г. Новороссийска Бондаренко О.М.,

рассмотрев административный материал в отношении ООО «Бэсткар» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>, пом. II, офис 4.1, фактический адрес: г. Новороссийск, пр-кт. Дзержинского, 156Б, к. 2, оф. 105), привлекаемого к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

06.02.2025 заместителем прокурора г. Новороссийска вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, согласно которому в отношении ООО «Бэсткар» возбуждено производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с тем, что в действиях общества установлено нарушение законодательства Российской Федерации при предоставлении потребительских займов.

Представитель лица, привлекаемого к административной ответственности в судебное заседание не явился, уведомлен надлежащим образом – судебной повесткой, вернувшейся по истечении срока хранения с адреса фактического местонахождения юридического лица 23.04.2025, что подтверждается вернувшимся конвертом с ШПИ 35390082751157, о причинах неявки суду не сообщил, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя юридического лица, привлекаемого к административной ответственности в соответствии с ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ.

Старший помощник прокурора г. Новороссийска Бондаренко О.М. просила привлечь ООО «Бэсткар» к административной ответственности, поскольку собранными по делу доказательствами подтверждается его виновность в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат в частности: лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, а также виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите (займе) основывается на положениях Гражданского кодекса Российской Федерации и состоит из Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной и других федеральных законов. кооперации", Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом "О потребительском кредите", предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам, в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством РФ, являются: микрофинансовые организации (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"); кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"); ломбарды (ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кооперативы (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц.

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-Ф3 «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29.10.1998 № 164-Ф3 «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность предоставлению потребительских займов.

Прокуратурой г. Новороссийска проведена проверка по информации, поступившей из МРУ Русфинмониторинга по ЮФО о наличии признаков нелегальной деятельности ООО «Бэсткар».

В ходе проверки установлено, что основным видом экономической деятельности ООО «БЭСТКАР» по Общероссийскому классификатору (ОКВЭД) является - «45.11.2 Торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах», при этом указанное общество с ограниченной ответственностью не имеет разрешения на осуществление профессиональной потребительских займов.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ дополнительными видами деятельности ООО «БЭСТКАР» являются торговля иными товарами (моторным топливом в специализированных магазинах, легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами за вознаграждение или на договорной основе.

При изучении договоров финансовой аренды «Лизинга» заключаемых ООО «БЭСТКАР» с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах установлено, что под вышеуказанными договорами фактически скрываются отношения, возникающие по предоставлению потребительского кредит.

При обращении граждан в ООО «БЭСТКАР» в один день заключается договор купли-продажи транспортного средства, оформляется акт приема-передачи транспортного средства по указанному договору, одновременно заключается договор финансовой аренды (лизинга) и также оформляется акт приема-передачи транспортного средства.

ООО «БЭСТКАР» на основании заключенных ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 договоров купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды № № фактически предоставило в обозначенный день названному физическому лицу денежные средства в размере 350 000 руб. под принадлежащего ФИО3 транспортного средства марки «Volkswagen Polo» государственный регистрационный знак №, при отсутствии у ООО «БЭСТКАР» права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Аналогичные факты установлены при заключении 29 договоров ООО «БЭСТКАР» гражданами: договора с ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО11О. от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО13 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО18 от ДД.ММ.ГГГГ № Н №; договора с ФИО19 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО21 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО25 от ДД.ММ.ГГГГ № H №; договора с ФИО26 от ДД.ММ.ГГГГ № ВС-Н-ИП 03092024-1; договора с ФИО27 от ДД.ММ.ГГГГ № №; договора с ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ № №; договора с ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ № №; договора с ФИО29 от ДД.ММ.ГГГГ № №; договора с ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Изложенные положения в совокупности с установленными обстоятельствами дела указывают на то, что ООО «Бэсткар» фактически осуществлялась профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог транспортных средств при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом о потребительском кредите, общество не относится.

Договоры, заключаемые с гражданами, являются типовыми и содержат одинаковые для всех условия, за исключением цены автотранспортных средств, размеров платежей.

Собранные по настоящему делу доказательства и приведенные выше обстоятельства в совокупности объективно свидетельствуют о том, что в действиях ООО "Бэсткар" содержатся признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Виновность ООО «Бэсткар» в совершении административного правонарушения подтверждается: собранными материалами проверки, в том числе: информацией Южного главного управления Центрального банка РФ от 18.09.2024 № Т3-27/46995, иными материалами дела об административном правонарушении в их совокупности.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ООО «Бэсткар» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств в соответствии со ст. 4.2 и ст. 4.3 КоАП РФ не установлено.

С учетом характера совершенного административного правонарушения, личности правонарушителя, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, суд считает необходимым определить наказание в виде административного приостановления деятельности на срок, предусмотренный санкцией настоящей статьи.

Руководствуясь ст.ст. 29.9-29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

признать ООО "Бэсткар" (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: <...>, пом. II, офис 4.1, фактический адрес: г. Новороссийск, пр-кт. Дзержинского, 156Б, к. 2, оф. 105) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного приостановления деятельности ООО "Бэсткар" на срок 15 (пятнадцать) суток.

Срок административного приостановления деятельности исчисляется с момента фактического приостановления деятельности.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение десяти дней со дня вручения или получения копии постановления через Октябрьский районный суд г. Новороссийска.

Судья Ситникова Л.В.