КОПИЯ

Гр. дело №2-619/449-2025

46RS0011-01-2025-000636-94

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 сентября 2025 года город Курск

Курский районный суд Курской области в составе

председательствующего судьи Рюмшина А.М.,

при секретаре Тюриной Т.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО1 к Банк ВТБ (ПАО), к Филиалу ВТБ (ПАО) в г. Воронеже о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов за пользование займом, штрафа за неисполнение требований истца, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО1 в лице представителя ФИО6 обратился в суд с иском к ответчику Банк ВТБ (ПАО), с учетом уточнения в судебном заседании, о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов за пользование займом, штрафа за неисполнение требований истца, компенсации морального вреда. Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, что подтверждается записью в ЕГРИП №. ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 заключил договор банковского счета №РР-902094 в Банке ВТБ (ПАО). ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, что подтверждается записью в ЕГРИП №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, действуя по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, от имени ФИО1 обратился в региональный операционный офис «Курский» «ВТБ» (ПАО) с заявлением о закрытии счета № и перевода денежных средств на расчетный счет АО «Россельхозбанка», указанный в заявлении. Сотрудниками офиса «Курский» ВТБ (ПАО) были выставлены требования по предоставлению дополнительных документов. ДД.ММ.ГГГГ банку были предоставлены требуемые документы, что подтверждается копией заявления с отметкой банка о получении. Но денежные средства необоснованно, по мнению истца, банком выданы ему не были.

Просит суд взыскать с Филиала ВТБ (ПАО) в г. Воронеже в пользу ФИО1 денежную сумму в размере 146163,91 руб.; проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по день уплаты суммы кредитору; штраф за неисполнение требований истца в размере 73081,95; компенсацию морального вреда в размере 5000 руб.

Истец, надлежащим образом извещенный о слушании дела, в судебное заседание не явился, реализовал свое право на участие в рассмотрении дела в лице представителя ФИО6, который в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объёме, указал, что настоящий спор не регулируется Законом №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, так как истец на момент обращения в банк прекратил статус индивидуального предпринимателя, при этом все необходимые процедуры и требования банка истец выполнил в полном объёме, в связи с чем денежные средства банком должны были быть возращены.

Представитель ответчика ФИО3 в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований, представила письменные пояснения, в которых в удовлетворении заявленных требований просит отказать в полном объеме, поскольку настоящий спор регулируется Законом №115-ФЗ от 07.08.2001, и клиентом не был выполнен исчерпывающий комплекс предоставления необходимых документов.

Выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования не обоснованными и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п.18.8 ст.4 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 23.04.2024) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

На основании абзаца второго п.1 ст.7.6 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Информация об отнесении ИП ФИО1 к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России ответчику.

ДД.ММ.ГГГГ в отношении истца применены меры на основании п.8 ст.7.7 Закона, согласно которой кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем применения мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, обязана информировать об этом Центральный банк Российской Федерации в порядке и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, и информировать клиента - юридическое лицо (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, в порядке, установленном кредитной организацией, о применении к нему предусмотренных мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, определенные в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона. Центральный банк Российской Федерации направляет указанную в настоящем абзаце информацию, полученную от кредитных организаций, в уполномоченный орган в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом. В тот же день уведомление направлено Банком в Общество.

В уведомлении Банк также проинформировал ИП ФИО1 о том, что на основании п.1 ст.7.8 Закона №115-ФЗ он вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения Банком указанных мер в межведомственную комиссию при Банке России, указанную в п.13.5 ст.7 Закона №115-ФЗ.

Согласно ст.7.8 Закона в случае получения юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 настоящего Федерального закона информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, такое юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) (далее для целей настоящей статьи - заявитель) вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений (далее - заявление об отсутствии оснований) в указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.

По результатам рассмотрения заявления об отсутствии оснований межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, или о наличии таких оснований. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и кредитной организации в соответствии с абзацем вторым пункта 13.6 статьи 7 настоящего Федерального закона.

В случае не обращения заявителя в межведомственную комиссию по истечении срока, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, принятия межведомственной комиссией решения о наличии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, не обжалования такого решения межведомственной комиссии заявителем в судебном порядке либо вступления в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении исковых требований заявителя отказано, заявитель подлежит исключению из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) уполномоченным Правительством Российской Федерации органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в порядке, установленном Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Решение о принятии мер истцом обжаловано не было.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 прекратил деятельность индивидуального предпринимателя в добровольном порядке.

ДД.ММ.ГГГГ представитель ФИО1 – ФИО6 обратился в банк с заявлением о переводе остатком денежных средств на счет физического лица – ФИО1 в иную организацию.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на счету ИП ФИО1 в ПАО «ВТБ» имелись в размере 146163 рублей 91 копейки.

В соответствии с абзацем 10 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по банковскому счету клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение операции списания денежных средств, выдачи наличных денежных средств после исключения такого лица из ЕГРЮЛ (ЕЕРИП) в пользу участников (учредителей) соответствующего лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта. Таким образом, у ФИО1 были запрошены документы, подтверждающие отсутствие задолженности по оплате налогов (в т.ч. письмом Банка исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ).

Вместе с тем, установлено, что ФИО1 испрашиваемая справка об отсутствии задолженности по оплате налогов не представлена, вопреки доводам истца, представленный кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5505 рубля 82 копейки о внесении платежа за оплату налога на добавленную стоимость, не может безусловно свидетельствовать об отсутствии налоговой задолженности, позволяющей ответчику проведение операции списания денежных средств, выдачи наличных денежных средств после исключения истца из ЕГРИП) в его пользу.

При таких обстоятельствах в удовлетворении исковых требований должно быть отказано в полном объёме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.3, 12, 56, 67, 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 (ИНН №) к Банк ВТБ (ПАО) (№), к Филиалу ВТБ (ПАО) в г. Воронеже (ИНН: №) о взыскании денежных средств в размере 146 163 (сто сорок шесть тысяч сто шестьдесят три) рубля 91 копейку, о взыскании процентов, за пользование чужими денежными средствами с ДД.ММ.ГГГГ по день уплаты суммы кредитору, о взыскании процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 33 374 (тридцать три тысячи триста семьдесят четыре) рубля 09 копеек, о взыскании штрафа за неисполнение требований истца в размере 73 081 (семьдесят три тысячи восемьдесят один) рубль 95 копеек, о взыскании компенсации морального вреда в размере 5 000 (пять тысяч) рублей 00 копеек – отказать.

Решение может быть обжаловано в Курский областной суд через Курский районный суд Курской области в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения, с которым стороны могут ознакомиться 29 сентября 2025 года.

Председательствующий (подпись) А.М. Рюмшин

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>