Дело № 5-1916/2023

14RS0035-01-2023-014157-58

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Якутск 22 ноября 2023 года

Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) в составе председательствующего судьи Холмогоровой Л.И., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Авалон», юридический адрес: г. Якутск, ___

УСТАНОВИЛ:

Прокуратурой города Якутска в соответствии с поручением прокуратуры республики проведена проверка исполнения федерального законодательства, в том числе законодательства о потребительском кредите (займе) по информации Дальневосточного Главного управления Центрального банка Российской Федерации, по результатам которой установлено, что ООО «Авалон» в арендуемом им магазине под названием «Авалон Комиссионный магазин», имеющих по городу Якутску 1 филиал под видом комиссионной деятельности заключает с гражданами договоры комиссии товара, бывшего в употреблении, с возложением обязанности на граждан забрать товар, если переданный товар не реализован, гражданином не приняты меры по пролонгации договора, а также оплаты вознаграждения за хранение товара. Совокупность условий свидетельствует о правоотношениях по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог движимого имущества.

В суд, надлежаще извещенный о дате, времени и месте судебного заседания представитель ООО «Авалон» не явился, ходатайств об отложении не поступило, суд постановил рассмотреть дело в порядке ст. 29.7 КоАП РФ.

В судебном заседании помощник прокурора г. Якутска Масина М.Р. просит привлечь ООО «Авалон» к административной ответственности.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № ЗЗЗ-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (пункт 2 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (часть 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственными кооперативами (статья 6 Федерального закона от 08 декабря 1995 года № 193-ФЭ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Как следует из материалов проверки, что 06.11.2019 ООО «Авалон» поставлен на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения.

Согласно протоколу №1 общего собрания учредителей ООО «Авалон» от 29.10.2019 решило создать ООО «Авалон», назначить на должность ___ ФИО1 сроком на 5 лет с момента регистрации Общества, назначить на должность ___ сроком на 5 лет с момента регистрации Общества, согласно нотариальному заявлению от 23.12.2022 З.. вышел с участия ООО «Авалон», в настоящее время ___ ООО «Авалон» является ФИО2

В ходе проведенной проверки исполнения законодательства, связанного с предоставлением потребительских займов и ломбардной деятельностью на основании информации Дальневосточного ГУ Банка России, установлено, что ООО «Авалон» в арендуемом им магазине под названием «Авалон Комиссионный магазин», имеющих по городу Якутску 1 филиал под видом комиссионной деятельности заключает с гражданами договоры комиссии товара, бывшего в употреблении, с возложением обязанности на граждан забрать товар, если переданный товар не реализован, гражданином не приняты меры по пролонгации договора, а также оплаты вознаграждения за хранение товара. Совокупность условий свидетельствует о правоотношениях по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог движимого имущества.

Как усматривается из копии договора комиссии № между Л.., выступающим в качестве «Комитента» и ООО «Авалон» выступающим в качестве «Комиссионера», Комитет передает в собственность ООО «Авалон» «ноутбук Тесно Megabook TI, id: 18429», а ООО «Авалон» передает сумму оценки Комитенту в размере 20 000 руб. Из условий указанного договора следует, что право собственности на товар переходит к ООО «Авалон».

Согласно п. 5.5 Договора установлено, что при расторжении договора размер вознаграждения составляет 100 руб., за один календарный день, размер неустойки составляет 400 руб., за один календарный день от согласованный цены реализации товара. Минимальная сумма оплаты вознаграждения составляет 300 рублей.

Пунктом 7 Договора установлено, что Договор может быть расторгнут по соблюдении всех вышеуказанных условий Договора.

Учитывая, что в соответствии с положениями статей 807, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа предусмотрена передача одной стороной (займодавцем) в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, ООО «Авалон» фактически предоставил физическому лицу денежные средства (заем) под залог движимого имущества, оформив взаимоотношения сторон договором комиссии.

Исходя из вышеназванного договора уплата ООО «Авалон» покупной цены физическому лицу Л. является выдачей займа, переданное в собственность Комиссионера имущество - залог или обеспечение возврата займа, и, поскольку в договоре установлена разница в ценах (20 000 руб. и 23 000 руб.), то эта разница является процентами за пользование займом, а время между исполнением - срок возврата займа, а также срок пользования денежными средствами. При этом размер комиссионного вознаграждения составляет 100 руб., за один календарный день, размер неустойки составляет 400 руб., за один календарный день от согласованный цены реализации товара. Минимальная сумма оплаты вознаграждения составляет 300 рублей.

Аналогичные договоры комиссии заключены ООО «Авалон» с К.., Т. и другими.

Изложенное свидетельствует о том, что ООО «Авалон» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовал ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества, что образует объективную сторону состава

административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ.

Из объяснения генерального директора ООО «Авалон» 22.09.2023 следует, что с 06.11.2019 ООО «Авалон» поставлен на учет Российской организации в налоговом органе по месту её нахождения.

Комиссионный магазин «Авалон» по городу Якутску имеет 1 филиал по адресу: ____ г. Якутск. В основном занимаемся приемкой товаров (комиссией) с физических лиц.

Факт совершения ООО «Авалон» административного правонарушения и его виновность подтверждены совокупностью доказательств, приложенными к материалам дела, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

При этом необходимо отметить, что характер заключаемых ООО «Авалон» с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров комиссии фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных имуществом. Между тем, ООО «Авалон» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

Таким образом, в действиях ООО «Авалон» усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт и вина ООО «Авалон» в совершении административного правонарушения по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ подтверждается постановлением от 22 сентября 2023 г., копиями договоров комиссии, объяснениями ФИО2 и другими материалами дела в их совокупности.

При назначении административного наказания суд исходит из следующего.

Согласно ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного ст. ст. 14.31 - 14.33, 19.3, 19.5, 19.5.1, 19.6, 19.8 - 19.8.2, 19.23, ч. 2 и ч. 3 ст. 19.27, ст. ст. 19.28, 19.29, 19.30, 19.33 КоАП РФ (ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ).

На основании ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

В деле отсутствуют сведения о том, что юридическое лицо ранее привлекалось к административной ответственности, в деле также отсутствуют доказательства, свидетельствующие о причинении вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей либо других негативных последствий.

Учитывая обстоятельства совершения правонарушения, считаю возможным применить наказание в виде административного предупреждения, данный вид наказания соответствует задачам, установленным ст. 1.2 КоАП РФ, санкции вмененной статьи.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «Авалон», ___ виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде предупреждения.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Верховный суд Республики Саха (Якутия) путем подачи жалобы в Якутский городской суд Республики Саха (Якутия) со дня получения или вручения копии постановления.

Судья Л.И. Холмогорова