УИД: 54RS0010-01-2025-001283-43
Дело № 2-2650/2025
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
29 июля 2025 года г. Новосибирск
Центральный районный суд города Новосибирска в составе председательствующего судьи Хитренко А.И.
при секретаре судебного заседания Сафроновой М.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к ФИО1 о взыскании задолженности,
установил:
ООО «Компания Брокеркредитсервис» обратилось в суд с иском к ФИО1, просили взыскать задолженность в размере 175 427,26 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 263 рублей.
В обоснование исковых требований указано, что ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключили Генеральное соглашение №-е от ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету Ответчика имелись временно непокрытые позиции. Так как Клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены Клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция Клиентом самостоятельно закрыта не была. Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения НПР2 снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме. В связи с тем, что в феврале 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 105 801,4 руб. Наличие задолженности подтверждается брокерскими отчетами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению. Из данных отчетов также следует, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях. Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», начисленная ООО «Компания БКС» в соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, п.п. 37.4., 37.4.1 Регламента составляет 69 625,86 руб. В соответствии с п. 39.1. Регламента предусмотрен досудебный порядок урегулирования спора, во исполнение которого ООО «Компания БКС» Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерским счетам. Поскольку задолженность в добровольном порядке погашена не была, ООО «Компания БКС» обратилось в суд с настоящим иском.
Представитель истца в судебное заседание не вился, извещены надлежащим образом, направили письменные пояснения.
Ответчик в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, однако судебная повестка возвращена в суд по истечении срока хранения.
Учитывая, что суд принимал меры к надлежащему извещению ответчика о дате, времени и места рассмотрения дела, но он не является на почту за судебными извещениями, то в данном случае суд считает, что ответчик уклоняется от получения судебной повестки и с учетом требований статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации считает ответчика извещенным надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела.
Согласно пункту 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.
Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.
Судом установлено, что между ФИО1 и ООО «Компания Брокеркредитсервис» заключено Генеральное соглашение №-е от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральное соглашение).
В соответствии с п. 1.10. Регламента, совершая акцепт Регламента Клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст экземпляра редакции Регламента, размещенной в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет») на официальном сайте Компании: http://broker.ru.
В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п. 1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.
Изложенные в Регламенте и в приложениях к нему положения, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.
Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена п.п. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.
В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».
В соответствии с п. 4.9. Приложения № к Соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (Приложение № к Регламенту, далее – Приложение №) в случае отсутствия у Клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств Клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле Клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, Брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложения к нему, и переноса/закрытия временно непокрытой позиции.
В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету Ответчика имелись временно непокрытые позиции.
В соответствии с п. 23 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее - уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0. Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.
В соответствии с п. 3.22. Приложение № Брокер предоставляет каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза защищенный доступ Клиенту к информации о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи посредством программного обеспечения системы интернет-трейдинга.
В соответствии с п. 3.23. Приложения № помимо предоставления Брокером Клиенту защищенного доступа к информации в порядке, предусмотренном п.3.22. настоящего Соглашения, в случае, если НПР1 принял значение ниже 0 (нуля) впервые за день, Брокер вправе, но не обязан, дополнительно направить Клиенту уведомление об этом в течение этого дня в одном из следующих порядков: либо по телефону, либо по факсу, либо по указанной в анкете Клиента электронной почте, либо путем размещения уведомления на конфиденциальном разделе Клиента на www-странице ООО «Компания БКС», либо по системе Интернет-трейдинга QUIK или по иной системе Интернет-трейдинга, либо иным способом обмена сообщениями, предусмотренным Регламентом. В случае повторного и/или последующего в течение дня принятия НПР1 значения ниже 0 (нуля) Брокер не направляет уведомление, в том числе дополнительное, об этом Клиенту.
В соответствии с п. 3.25. Приложения № Клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.
Так как Клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы Интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы Интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР 1 ниже 0 были направлены Клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция Клиентом самостоятельно закрыта не была.
В соответствии с положениями п. 15 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию (далее - размер минимальной маржи), и (или) увеличению стоимости портфеля клиента (далее - закрытие позиций).
В соответствии с п. 3.6. Приложения №, если НПР2 приняло значение меньше 0 (минимально допустимого числового значения НПР2), Брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций Клиента, аннулированию активных заявок Клиента.
В соответствии с п. 3.11. Приложения № Брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки Клиента, подлежащие аннулированию.
Согласно п. 3.12. Приложения № с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в Перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие Клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует Клиент согласно Генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для Клиента и (или) третьих лиц, за счет которых Клиента действует согласно Генеральному соглашению, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением Брокером в интересах Клиента сделок за счет Клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате Клиентом Брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля Клиента и размера начальной маржи, минимальной маржи.
Так как по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в рамках Генерального соглашения НПР2 снизилось ниже нуля, то есть установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» руководствуясь вышеназванными положениями осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.
В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».
В связи с тем, что в феврале 2022 года Клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 105 801,4 руб.
Пунктом 26.12. Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.
Наличие задолженности подтверждается брокерскими отчетами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по Генеральному соглашению. Из данных отчетов также следует, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.
Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.
Пеня за просрочку исполнения обязательств Клиента перед ООО «Компания БКС», начисленная ООО «Компания БКС» в соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, п.п. 37.4., 37.4.1 Регламента составляет:
Проверив расчет истца, учитывая отсутствие контррасчета со стороны ответчика, суд находит его арифметически верным.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.
Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности по указанному Генеральному соглашению в общем размере 175 427,26 рублей, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.
В соответствии с п. 39.1. Регламента предусмотрен досудебный порядок урегулирования спора, во исполнение которого ООО «Компания БКС» Ответчику были направлены письменные уведомления о необходимости погашения задолженности по брокерским счетам.
Задолженность не погашена, доказательства обратного в материалы дела не представлены.
Таким образом, с ответчика подлежит взысканию основной долг в сумме 105 801,40 руб.; неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 69 625,86 руб., а всего 175 427,26 рублей.
В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.
На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 98, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд
решил:
исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 (паспорт № №) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания БКС» (ИНН <***>) задолженность в размере 175 427 рублей 26 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 263 рублей.
Разъяснить сторонам, что ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.
Разъяснить сторонам, что ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.
Разъяснить, что иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене заочного решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.
Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ.
Судья Хитренко А.И.