Дело № 2а-1426/2022
УИД: 34RS0003-01-2022-001877-54
РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
18 августа 2022 года город Волгоград
Кировский районный суд г. Волгограда в составе:
председательствующего судьи Наумова Е.В.,
при секретаре судебного заседания Авериной Е.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Пенсионная сберегательная касса», ФИО5, ФИО3, ФИО4 кзы, ФИО6 Нуру оглы, ФИО7 Нуру оглы, ФИО8 Джангир оглы о ликвидации юридического лица,
с участием в судебном заседании представителя административного истца ФИО1, административного ответчика ФИО5,
установил:
Административный истец - Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Пенсионная сберегательная касса», ФИО5 о ликвидации юридического лица.
В обоснование заявленных требований указано, что согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов Банка России (далее - реестр КПК), <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» исключен из членов СРО Ассоциация «ФИО9 организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие». По данным реестра КПК по состоянию на <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» с даты его исключения из членов СРО не вступил в другую СРО в течение 90 дней (крайний срок - <ДАТА>). В соответствии с письмами СРО от <ДАТА> №, от <ДАТА> №, представленными в ответ на запрос Южного ГУ Банка России от <ДАТА> № №, КПК «ПЕНСИОННАЯ СБЕРКАССА» не является членом ни одной СРО. Кроме того, с целью контроля соблюдения требований части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, Южным ГУ Банка России КПК «Пенсионная сберегательная касса» направлен запрос о предоставлении документов и информации от <ДАТА> № № в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена со сроком исполнения не позднее <ДАТА>. По результатам рассмотрения документов и информации, представленных КПК «Пенсионная сберегательная касса» письмом от <ДАТА> № в ответ на запрос (с учетом продления), установлен факт нарушения требований части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ. Согласно сведениям, содержащимся в оборотно-сальдовой ведомости по счету 67.03 за период с <ДАТА> по <ДАТА>, реестре договоров привлеченных денежных средств за период с <ДАТА> по <ДАТА> и действующих договоров займа, КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлек денежные средства от своего члена (пайщика) ФИО2 по договорам от <ДАТА> № на сумму 615000 руб., от <ДАТА> № на сумму 920000 руб. в период отсутствия членства в СРО. Таким образом, КПК «Пенсионная сберегательная касса» нарушил ограничение на привлечение денежных средств членов КПК (пайщиков) до вступления в СРО, установленное частью 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ. КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлекался к административной ответственности за нарушение требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, выразившееся в привлечении денежных средств члена КПК (пайщика) до вступления кооператива в ФИО9 организацию в сфере Финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы: постановлением № № от <ДАТА> по ч. 4 ст.15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения, постановлением № № от <ДАТА> по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения. Ранее, а именно <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» постановлением № № привлекался к административной ответственности за неисполнение обязанности по хранению документов, хранение которых является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, а также нарушение установленных порядка и (или) сроков хранения таких документов, по ч. 4 ст. 13.25 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения. Также, КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлекался к административной ответственности за нарушения действующего законодательства Российской Федерации в части реорганизации кредитного кооператива и осуществления внутреннего контроля постановлением № № от <ДАТА> по ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ к наказанию в виде предупреждения и постановлением № от <ДАТА> по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ к наказанию в виде административного штрафа в размере 50000 руб. Таким образом, основаниями для ликвидации кредитного потребительского кооператива «Пенсионная сберегательная касса» являются: нарушение части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ в части нарушения требования об обязательном членстве финансовой организации в СРО; нарушение части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ в части привлечения денежных средств членов КПК (пайщиков) до вступления в СРО.
Ссылаясь на указанные обстоятельства, просит суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес (место нахождения) юридического лица: <адрес>, дата регистрации юридического лица <ДАТА>); возложить на ФИО5 обязанность по ликвидации КПК «ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА», установить ФИО5 срок для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев.
Определением суда от <ДАТА> к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена Ассоциация «ФИО9 организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие».
Определением суда от <ДАТА> к участию в деле в качестве соответчиков привлечены ФИО3, ФИО13 ФИО14, ФИО15, ФИО16.
Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1 ФИО1, действующая на основании доверенности № ДВР21-ТЗ/19718 от <ДАТА>, сроком действия до <ДАТА>, в судебном заседании заявленные требования поддержала, просила иск удовлетворить.
Административный ответчик ФИО5 в судебном заседании не возражал против удовлетворения заявленных требований, однако, просил увеличить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий от 9 до 12 месяцев.
Иные лица, участвующие в рассмотрении административного дела, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.
Суд, выслушав явившихся лиц, изучив материалы административного дела, приходит к следующему.
В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами (далее — КПК), и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.
Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.
В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации КПК в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 190-ФЗ.
Согласно пункту 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении К11К Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации КПК, в том числе, в случаях осуществления КПК деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ, нарушения установленного Федеральным законом № 223-Ф3 требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей КПК (далее СРО).
В соответствии с требованиями части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы (далее 1 СРО), в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:
1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);
прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);
создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).
Кредитные кооперативы, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации, вступить в другую саморегулируемую организацию.
В соответствии с частью 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ до вступления в СРО КПК не имеют права привлекать денежные средства членов КПК (пайщиков) и принимать в КПК новых членов КПК (пайщиков).
Как установлено судом и следует из материалов дела, согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов Банка России (далее - реестр КПК), <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» исключен из членов СРО Ассоциация «САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ «НАЦИОНАЛЬНОЕ СОДРУЖЕСТВО КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ «СОДЕЙСТВИЕ» (ИНН <***>).
По данным реестра КПК по состоянию на <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» с даты его исключения из членов СРО не вступил в другую СРО в течение 90 дней (крайний срок - <ДАТА>).
В соответствии с письмами СРО от <ДАТА> №, от <ДАТА> №, представленными в ответ на запрос Южного ГУ Банка России от <ДАТА> № №, КПК «Пенсионная сберегательная касса» не является членом ни одной СРО.
Кроме того, с целью контроля соблюдения требований части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, Южным ГУ Банка России КПК «ПЕНСИОННАЯ СБЕРКАССА» направлен запрос о предоставлении документов и информации от <ДАТА> № № в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена со сроком исполнения не позднее <ДАТА>.
По результатам рассмотрения документов и информации, представленных КПК «Пенсионная сберегательная касса» письмом от <ДАТА> № в ответ на запрос (с учетом продления), установлен факт нарушения требований части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.
Согласно сведениям, содержащимся в оборотно-сальдовой ведомости по счету 67.03 за период с <ДАТА> по <ДАТА>, реестре договоров привлеченных денежных средств за период с <ДАТА> по <ДАТА> и действующих договоров займа, КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлек денежные средства от своего члена (пайщика) ФИО2 по договорам от <ДАТА> № на сумму 615000 руб., от <ДАТА> № на сумму 920000 руб. в период отсутствия членства в СРО.
Таким образом, КПК «Пенсионная сберегательная касса» нарушил ограничение на привлечение денежных средств членов КПК (пайщиков) до вступления в СРО, установленное частью 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.
Кроме того, КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлекался к административной ответственности за нарушение требований законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, выразившееся в привлечении денежных средств члена КПК (пайщика) до вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере Финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы: постановлением № № от <ДАТА> по ч. 4 ст.15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения, постановлением № № от <ДАТА> по ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.
Ранее, а именно <ДАТА> КПК «Пенсионная сберегательная касса» постановлением № № привлекался к административной ответственности за неисполнение обязанности по хранению документов, хранение которых является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, а также нарушение установленных порядка и (или) сроков хранения таких документов, по ч. 4 ст. 13.25 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.
Также, КПК «Пенсионная сберегательная касса» привлекался к административной ответственности за нарушения действующего законодательства Российской Федерации в части реорганизации кредитного кооператива и осуществления внутреннего контроля постановлением № № от <ДАТА> по ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ к наказанию в виде предупреждения и постановлением № от <ДАТА> по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ к наказанию в виде административного штрафа в размере 50000 руб.
Таким образом, в судебном заседании установлено нарушение со стороны КПК «Пенсионная сберегательная касса» части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ в части нарушения требования об обязательном членстве финансовой организации в СРО и нарушение части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ в части привлечения денежных средств членов КПК (пайщиков) до вступления в СРО.
В связи с чем, суд приходит к выводу, что требования административного истца о ликвидации КПК «Пенсионная сберегательная касса» заявлены обоснованы.
Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии со статьями 62-64 ГК РФ (назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; поместить в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомить кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива; после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности денежных средств для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационной комиссии осуществить продажу имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; ликвидационной комиссии произвести выплату денежных сумм кредиторам ликвидируемого кооператива в порядке очередности, установленной ст. 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами ликвидационной комиссии составить ликвидационный баланс; ликвидационной комиссии завершить ликвидацию кооператива внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц).
Возложение обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей (участников) КПК «Пенсионная сберегательная касса» прямо предусмотрена действующим законодательством.
Так, согласно пункту 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.
В соответствии с частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, в соответствии с частью 2 статьи 62 ГК РФ эти расходы возлагаются солидарно на учредителей (участников) юридического лица.
Ликвидация кооператива осуществляется по правилам, установленным ГК РФ, регламентирующим ликвидацию юридического лица.
В решении суда согласно пункту 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» указываются сроки завершения ликвидационной процедуры.
Согласно выписке ЕГРЮЛ, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является председатель правления КПК «Пенсионная сберегательная касса» ФИО5, кроме того учредителями являются ФИО3, ФИО4 кзы, ФИО6 Нуру оглы, ФИО7 Нуру оглы, ФИО8 Джангир оглы, именно на них должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Пенсионная сберегательная касса».
Вместе с тем, определения срок, в течение которого необходимо выполнить действия, связанные с ликвидацией КПК «Пенсионная сберегательная касса», суд полагает, что заявленных истцом шесть месяцев явно не достаточно для выполнения всех необходимых действий, в связи с чем, полагает возможным установить срок для исполнения решения суда – девять месяцев.
Принимая во внимание вышеизложенное, руководствуясь статьями 180, 262-265 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд,
решил:
Исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Пенсионная сберегательная касса», ФИО5, ФИО3, ФИО4 кзы, ФИО6 Нуру оглы, ФИО7 Нуру оглы, ФИО8 Джангир оглы о ликвидации юридического лица – удовлетворить частично.
Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан "ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА" (ОГРН: <***>; ИНН: <***>, место нахождения: 400079, ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВОЛГОГРАД ГОРОД, ИМ. ОДОЕВСКОГО УЛИЦА, ДОМ 82А), исключить данные о нем из Единого государственного реестра юридических лиц.
Обязать КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА" произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией в девятимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.
Возложить обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан "ПЕНСИОННАЯ СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА" на учредителей (участников): ФИО10, ФИО11, ФИО12 Судабу Бакир кзы, ФИО17, ФИО18, ФИО19.
В удовлетворении требований об установлении срока для осуществления связанных с ликвидацией действий в течение 6 месяцев – отказать.
Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме в Волгоградский областной суд через Кировский районный суд г. Волгограда.
Решение принято в окончательной форме 25 августа 2022 года.
Судья Е.В. Наумов