Решение по делу № 2-2160/2025 от 17.10.2025 | Ленинский районный суд (Город Санкт-Петербург)

Категория дела О взыскании средств по договору подряда Гражданское None

Краткое содержание дела Все четыре части решения кратко

Вводная частькто, когда и о чём судился

ООО "Балтийский лизинг" (далее - Истец) обратилось в суд с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, о взыскании с <ФИО> (далее – Ответчик) суммы сальдо по договорам лизинга от 01.06.2023 № №, № №, № № в размере 18 417

Мотивировочная частьчем суд руководствовался и почему так решил

Суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке. Исходя из изложенных обстоятельств суд также не усматривает оснований оспаривания начисленных сумм и предъявленных к взысканию истцом в связи с изменением

Резолютивная частьитоговое решение суда

Взыскать с <ФИО> в пользу ООО "Балтийский лизинг" денежные средства в размере 18 417 890,64 рублей, сумму расходов по уплате госпошлины в размере 113 919,00 рублей.

Суды по аналогичным делам принимают разные решения

Посмотреть все аналогичные дела →

Дело № 2-2160/2025

УИД 78RS0012-01-2025-004055-42

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

08 октября 2025 года Санкт-Петербург

Ленинский районный суд Санкт-Петербурга

в составе председательствующего судьи А.В. Батогова,

при секретаре судебного заседания Е.М. Ристо,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО "Балтийский лизинг" к ФИО1 о взыскании денежных средств – сальдо встречных обязательств по договорам лизинга,

УСТАНОВИЛ:

ООО "Балтийский лизинг" (далее - Истец) обратилось в суд с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, о взыскании с ФИО1 (далее – Ответчик) суммы сальдо по договорам лизинга от 01.06.2023 № №, № №, № № в размере 18 417 890,64 рублей, госпошлины, ссылаясь на то, что 01.06.2023 между ООО «Балтийский лизинг» (Лизингодатель) и ООО «Балтийская компания» (Лизингополучатель) были заключены договоры лизинга, ряд условий которых определяется в Правилах лизинга движимого имущества (Редакция № 6), согласованных сторонами в приложении 4 к договорам (п. 1.3 договоров):

№ №, действующий в редакции уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 18.07.2023 и уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 19.07.2023, по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести у определенного ООО "Балтийская компания" (лизингополучателем) продавца (ООО "Глобал Трак Сейлс") указанное ООО "Балтийская компания" имущество – <данные изъяты> <данные изъяты>, 2023 года выпуска в количестве одной единицы и предоставить его в лизинг (финансовую аренду) Лизингополучателю;

№ №, действующий в редакции уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 18.07.2023, по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести у определенного ООО "Балтийская компания" (лизингополучателем) продавца (ООО "Глобал Трак Сейлс") указанное ООО "Балтийская компания" имущество – <данные изъяты> <данные изъяты>, 2023 года выпуска в количестве одной единицы и предоставить его в лизинг Лизингополучателю;

Во исполнение договоров лизинга ООО "Балтийский лизинг" заключило с ООО "Глобал Трак Сейлс" договоры поставки от 01.06.2023:

№ № и оплатило имущество в 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №;

№ № и оплатило имущество в сумме 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №;

№ № и оплатило имущество в сумме 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №.

ООО "Глобал Трак Сейлс" в присутствии ООО "Балтийский лизинг" передало Имущество ООО "Балтийская компания", что подтверждается актами приема передачи имущества:

от 07.07.2023 по договору поставки от 01.06.2023 № <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №;

от 07.07.2023 по договору поставки от 01.06.2023 № <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №.

Во исполнение договоров лизинга вышеуказанное Имущество передано ООО "Балтийская компания", о чем между Сторонами подписаны акты приема-передачи имущества в лизинг:

от 07.07.2023 по договору лизинга от 01.06.2023 № <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №;

от 07.07.2023 по договору лизинга от 01.06.2023 № <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №.

Таким образом, ООО "Балтийский лизинг" исполнило свои обязательства по договорам лизинга от 01.06.2023 № №, № №, № №.

В связи с допущенным лизингополучателем существенным нарушением договоров лизинга, 05.04.2023 ООО "Балтийский лизинг" и ООО "Балтийская компания" заключили соглашение о расторжении договоров лизинга.

09.04.2024, 08.04.2024, 05.04.2024 у ООО "Балтийская компания" было изъято имущество по договорам лизинга № №, № №, № №, что подтверждается соответствующими актами об изъятии предметов лизинга.

Рыночная стоимость предметов лизингов составляет:

по договору лизинга № № – 4 892 100,00 рублей на основании отчета об оценке от 28.04.2025 № №;

по договору лизинга № № – 3 582 800,00 рублей на основании отчета об оценке от 25.04.2025 № №;

по договору лизинга № № – 3 432 500,00 рублей на основании отчета об оценке от 25.04.2025 № №.

В данном случае размер финансирования рассчитывается как закупочная цена имущества за вычетом авансового платежа лизингополучателя и составляет: 9 200 000,00 рублей (9 200 000,00 – 0,00) по договору лизинга № №, 9 200 000,00 рублей (9 200 000,00 – 0,00) по договору лизинга № №, 9 200 000,00 рублей (9 200 000,00 – 0,00) по договору лизинга № №.

Согласно представленному расчету, произведенному по правилам п. 3.5 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17, процентная ставка платы за предоставленное финансирование составляет: 14,09 % годовых по договору лизинга № №, 14,09 % годовых по договору лизинга № №, 14,09 % годовых по договору лизинга № №.

С учетом положений п. 3.2 и п. 3.3 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17, п. 17 Обзора судебной практики по спорам, связанным с договором финансовой аренды (лизинга) и согласованного правила п. 24.3.2 Правил лизинга Истцом произведен расчет платы за предоставленное финансирование которая составляет: 2 397 230,14 рублей по договору лизинга № №, 2 397 230,14 рублей по договору лизинга № №, 2 397 230,14 рублей по договору лизинга № №.

Истцом представлены доказательства несения расходов на страхование имущества, хранение, снятие с учета, снятие ограничений и перегон в общем размере 237 010,00 рублей по договору лизинга № №, 237 165,00 рублей по договору лизинга № №, 252 630,00 рублей по договору лизинга № №.

В соответствии с п. 27.2.2 Правил лизинга ООО "Балтийский лизинг" начислило лизингополучателю неустойку в размере 0,1% просроченной суммы за каждый день неисполнения денежного обязательства в размере: 103 244,74 рублей по договору лизинга № №, 103 244,74 рублей по договору лизинга № №, 103 244,74 рублей по договору лизинга № №.

Таким образом, совокупное сальдо по договорам лизинга от 01.06.2023 № №, № №, № № составляет 18 417 890,64 рублей (5 211 071,88 + 6 520 526,88 + 6 686 291,88) и рассчитывается как разность величин предоставленного и полученного лизингодателем по следующим показателям:

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 237 010,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 937 484,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 237 010,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Полученные лизингодателем от лизингополучателя периодические платежи (за минусом авансового) – 1 834 313,00 рублей

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 4 892 100,00 рублей

Итого: 6 726 413,00 рублей = 1 834 313,00 + 4 892 100,00

Сальдо по договору лизинга от 01.06.2023 № № составляет 5 211 071,88 рублей (11 937 484,88 - 6 726 413,00) в пользу ООО "Балтийский лизинг".

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 237 165,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 937 639,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 237 165,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 3 582 800,00 рублей

Итого: 5 417 113,00 рублей = 1 834 313,00 + 3 582 800,00

Сальдо по договору лизинга от 01.06.2023 № № составляет 6 520 526,88 рублей (11 937 639,88 - 5 417 113,00) в пользу ООО "Балтийский лизинг".

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 252 630,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 953 104,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 252 630,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 3 432 500,00 рублей

Итого: 5 266 813,00 рублей = 1 834 313,00 + 3 432 500,00

Сальдо по договору лизинга от 01.06.2023 № № составляет 6 686 291,88 рублей (11 953 104,88 - 5 266 813,00) в пользу ООО "Балтийский лизинг".

01.06.2023 в обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанным договорам лизинга между ФИО1 (Поручитель) и ООО "Балтийский лизинг" (кредитор) заключены договоры поручительства:

№ №, действующий в редакции уведомление об изменении суммы лизинговых платежей по договору лизинга от 20.07.2023;

№ №, действующий в редакции уведомление об изменении суммы лизинговых платежей по договору лизинга от 19.07.2023;

№ №, действующий в редакции уведомление об изменении суммы лизинговых платежей по договору лизинга от 20.07.2023.

Согласно п. 6 Договоров поручительства Поручитель несет ответственность перед Кредитором за исполнение Лизингополучателем обязательств в полном объеме по Договорам лизинга по уплате лизинговых платежей, согласно Графику платежей, всех предусмотренных штрафных санкций (пени, неустойки, штрафов и т.п.), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Лизингополучателем.

В соответствии с п. 12 Договоров поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником (ООО "Балтийская компания") обязательств, обеспечиваемых поручительством в силу настоящих Договоров, Поручитель отвечает перед Кредитором солидарно с должником.

Согласно п. 42 Договоров поручительства поручительство дано Поручителем сроком до 01.06.2031 (96 месяцев с даты подписания Договоров поручительства).

Истец, уточнив иск, просил взыскать с ФИО1 (паспорт серия №) в пользу ООО "Балтийский лизинг" (ОГРН <***> ИНН <***>) денежные средства в размере 18 417 890,64 рублей, сумму расходов по уплате госпошлины в размере 113 919,00 рублей.

Представитель истца в судебное заседание явился, уточнённый иск поддержал.

Ответчик в судебное заседание явился, против иска возражал.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены.

Суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Заслушав стороны, исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующему.

01.06.2023 между ООО «Балтийский лизинг» (Лизингодатель) и ООО «Балтийская компания» (Лизингополучатель) были заключены договоры лизинга, ряд условий которых определяется в Правилах лизинга движимого имущества (Редакция № 6), согласованных сторонами в приложении 4 к договорам (п. 1.3 договоров):

№ №, действующий в редакции уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 18.07.2023 и уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 19.07.2023, по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести у определенного ООО "Балтийская компания" (лизингополучателем) продавца (ООО "Глобал Трак Сейлс") указанное ООО "Балтийская компания" имущество – <данные изъяты>, 2023 года выпуска в количестве одной единицы и предоставить его в лизинг (финансовую аренду) Лизингополучателю;

№ №, действующий в редакции уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 18.07.2023, по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести у определенного ООО "Балтийская компания" (лизингополучателем) продавца (ООО "Глобал Трак Сейлс") указанное ООО "Балтийская компания" имущество – <данные изъяты>, 2023 года выпуска в количестве одной единицы и предоставить его в лизинг Лизингополучателю;

№ №, действующий в редакции уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 18.07.2023 и уведомления об одностороннем изменении условий денежного обязательства от 19.07.2023, по условиям которого Лизингодатель обязался приобрести у определенного ООО "Балтийская компания" (лизингополучателем) продавца (ООО "Глобал Трак Сейлс") указанное ООО "Балтийская компания" имущество – <данные изъяты>, 2023 года выпуска в количестве одной единицы и предоставить его в лизинг Лизингополучателю.

№ № и оплатило имущество в 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №;

№ № и оплатило имущество в сумме 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №;

№ № и оплатило имущество в сумме 9 200 000,00 рублей, что подтверждается платежным поручением от 30.06.2023 № №.

от 07.07.2023 по договору поставки от 01.06.2023 № № – <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №;

от 07.07.2023 по договору поставки от 01.06.2023 № № – <данные изъяты> 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №;

от 07.07.2023 по договору поставки от 01.06.2023 № № – <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №.

Во исполнение договоров лизинга вышеуказанное Имущество передано ООО "Балтийская компания", о чем между Сторонами подписаны акты приема-передачи имущества в лизинг.

от 07.07.2023 по договору лизинга от 01.06.2023 № № – <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №;

от 07.07.2023 по договору лизинга от 01.06.2023 № № – <данные изъяты>, 2023 года выпуска, идентификационный № (VIN) №

Таким образом, ООО "Балтийский лизинг" исполнило свои обязательства по договорам лизинга от 01.06.2023 № №.

09.04.2024, 08.04.2024, 05.04.2024 у ООО "Балтийская компания" было изъято имущество по договорам лизинга № №, что подтверждается соответствующими актами об изъятии предметов лизинга.

Согласно п. 4 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17 стоимость возвращенного предмета лизинга, определяется исходя из суммы, вырученной лизингодателем от продажи предмета лизинга в разумный срок после получения предмета лизинга либо на основании отчета оценщика.

В соответствии с п. 37 Обзора в случае, когда предмет лизинга не был реализован к моменту включения в реестр требований кредиторов, требование может быть заявлено лизингодателем исходя из условной (рыночной) оценки стоимости предмета лизинга и подлежит корректировке в случае последующей продажи имущества по иной стоимости.

Рыночная стоимость предметов лизингов составляет:

по договору лизинга № № – 4 892 100,00 рублей на основании отчета об оценке от 28.04.2025 № №;

по договору лизинга № № – 3 582 800,00 рублей на основании отчета об оценке от 25.04.2025 № №;

по договору лизинга № № – 3 432 500,00 рублей на основании отчета об оценке от 25.04.2025 № №.

В соответствии с разъяснением, содержащимся в п. 3.1 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17 "Об отдельных вопросах, связанных с договором выкупного лизинга", расторжение договора выкупного лизинга по причине допущенной лизингополучателем просрочки в оплате не должно влечь за собой получение лизингодателем таких благ, которые поставили бы его в лучшее имущественное положение, чем то, в котором он находился бы при выполнении лизингополучателем договора в соответствии с его условиями (п. 3 и 4 ст. 1 ГК РФ).

В тоже время расторжение договора выкупного лизинга по причине допущенной лизингополучателем просрочки в оплате не должно приводить к освобождению лизингополучателя от обязанности по возврату финансирования, полученного от лизингодателя, внесения платы за финансирование и возмещения причиненных лизингодателю убытков (ст. 15 ГК РФ), а также иных предусмотренных законом или договором санкций.

В связи с этим расторжение договора выкупного лизинга порождает необходимость соотнести взаимные предоставления сторон по договору, совершенные до момента его расторжения (сальдо встречных обязательств), и определить завершающую обязанность одной стороны в отношении другой.

Сторонами договора лизинга в разделе 24 Правил лизинга, с учетом положений ст. 421 ГК РФ и п. 25 Обзора судебной практики по спорам, связанным с договором финансовой аренды (лизинга) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.10.2021) подробно согласован порядок расчетов сальдо встречных обязательств.

Согласно п. 3.4 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17 размер финансирования, предоставленного лизингодателем лизингополучателю, определяется как закупочная цена предмета лизинга (за вычетом авансового платежа лизингополучателя) в совокупности с расходами по его доставке, ремонту, передаче лизингополучателю и т.п.

Согласно п. 3.6 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 17, убытки лизингодателя определяются по общим правилам, предусмотренным гражданским законодательством. В частности, к реальному ущербу лизингодателя могут относиться затраты на демонтаж, возврат, транспортировку, хранение, ремонт и реализацию предмета лизинга, плата за досрочный возврат кредита, полученного лизингодателем на приобретение предмета лизинга.

Согласно абз. 2 п. 2 ст. 13 Закона о лизинге лизингодатель вправе потребовать досрочного расторжения договора лизинга и возврата в разумный срок лизингополучателем имущества в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и договором лизинга. В этом случае все расходы, связанные с возвратом имущества, в том числе расходы на его демонтаж, страхование и транспортировку, несет лизингополучатель.

Пунктами 23.1, 23.2 Правил лизинга установлены последствия прекращения договора лизинга, в которым, в частности указано, что после прекращения Договора, а равно возврата (изъятия) Имущества основание, по которому Лизингополучателем внесены лизинговые платежи (в том числе авансовые платежи), предусмотренное пунктом 1.2.2 Договора, не отпадает (сохраняется), а за Лизингополучателем сохраняются денежные обязательства, в том числе по погашению издержек Лизингодателя по получению исполнения, включая расходы, которые Лизингодатель совершает в связи с принудительной реализацией своего требования к Лизингополучателю (п. 24.4 Правил лизинга), в частности, судебные издержки, связанные с рассмотрением дела судом, суммы уплаченных при обращении в суд государственных пошлин, суммы вознаграждений (комиссий), уплаченных кредитным организациям при выставлении платежных требований или инкассовых поручений на списание просроченной задолженности, затраты на изъятие Имущества, его оценку, страхование и охрану, внесение имущественных налогов.

Таким образом, совокупное сальдо по договорам лизинга от 01.06.2023 № № составляет 18 417 890,64 рублей (5 211 071,88 + 6 520 526,88 + 6 686 291,88) и рассчитывается как разность величин предоставленного и полученного лизингодателем по следующим показателям:

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 237 010,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 937 484,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 237 010,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 4 892 100,00 рублей

Итого: 6 726 413,00 рублей = 1 834 313,00 + 4 892 100,00

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 237 165,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 937 639,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 237 165,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 3 582 800,00 рублей

Итого: 5 417 113,00 рублей = 1 834 313,00 + 3 582 800,00

По договору лизинга от 01.06.2023 № №

Предоставлено Лизингодателем:

Сумма предоставленного лизингополучателю финансирования – 9 200 000,00 рублей

Плата за финансирование – 2 397 230,14 рублей

Убытки лизингодателя – 252 630,00 рублей

Санкции – 103 244,74 рублей

Итого: 11 953 104,88 рублей = 9 200 000,00 + 2 397 230,14 + 252 630,00 + 103 244,74

Получено Лизингодателем:

Стоимость возвращенного предмета лизинга – 3 432 500,00 рублей

Итого: 5 266 813,00 рублей = 1 834 313,00 + 3 432 500,00

№ № действующий в редакции уведомление об изменении суммы лизинговых платежей по договору лизинга от 20.07.2023.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Исходя из указанных выше положений закона и Договоров поручительства следует, что ФИО1 является солидарным должником с ООО "Балтийская компания" в обязательстве по выплате сальдо встречных обязательств, сложившегося в пользу Лизингодателя.

Исходя из изложенных обстоятельств суд также не усматривает оснований оспаривания начисленных сумм и предъявленных к взысканию истцом в связи с изменением рыночных цен, с учётом размера заявленных санкций и их соответствия нарушенным обязательствам, а также учитывая то, что ответчик был извещён судом о судебном производстве, судебных заседаниях, от получения корреспонденции уклонился, при этом ответчику согласно его пояснениям было известно о производстве, однако в связи с болезнью он не мог явиться, доказательств наличию данных обстоятельств не предоставил.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО1 (паспорт серия №) в пользу ООО "Балтийский лизинг" (ОГРН <***> ИНН <***>) денежные средства в размере 18 417 890,64 рублей, сумму расходов по уплате госпошлины в размере 113 919,00 рублей.

Решение может быть обжаловано путем подачи апелляционной жалобы в Санкт-Петербургский городской суд через Ленинский районный суд Санкт-Петербурга в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья А.В. Батогов

Мотивированное решение изготовлено 17.10.2025

В ряде случаев суды приходят к противоположным выводам

Актуальная практика 2025–2026 →