Дело № 2-2453/2023

УИД 26RS0023-01-2023-002808-06

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 сентября 2023 года город Георгиевск

Георгиевский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Курбановой Ю.В.,

при секретаре Мартынюк Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) к ФИО1 о возмещении вреда, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Приговором Минераловодского городского суда Ставропольского края от 10 ноября 2022 года ФИО1 признана виновной виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и ей назначено наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы. На основании ст. 73 УК РФ наказание считается условным, установив испытательный срок 3 года, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Преступление в отношении потерпевшего – «Сетелем Банк» ООО совершено ответчиком ФИО1 при следующих обстоятельствах.

Ответчик ФИО1 в составе организованной группы с ФИО5, ФИО6, ФИО7, созданной неустановленным организатором в период с 17.01.2019 года по 18.01.2019 года совершили хищение путем обмана имущества «Сетелем Банк» ООО.

Не позднее 17.01.2019 года неустановленное лицо группы, находясь на территории Ставропольского края, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до ФИО5, ФИО3, ФИО7, ФИО6 и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

ФИО3 в составе организованной группы с ФИО5, ФИО7, ФИО6 и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица совершить хищение денежных средств банка путем обмана, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк», в сумме 2 291 123,47 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «TOYONA CAMRY» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, подсудимые ФИО3 и ФИО7, не позднее 17.01.2019, находясь на территории ст. Александрийская Георгиевского городского округа Ставропольского края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы ФИО1, которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дала свое согласие и вошла в состав организованной группы. После чего ФИО3 и ФИО7, получив от ФИО5 заведомо ложные сведения о месте работы ФИО1 у индивидуального предпринимателя ФИО9, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 160 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию ФИО1 и рассказали последней правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО9, ФИО5, согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

17.01.2019, реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, ФИО5 получил от неустановленного лица денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, ФИО5 в тот же день встретился ФИО8, ФИО7 и ФИО1, которой они втроем уточнили ее роль заемщика при оформлении автокредита, а также ФИО5 передал последней денежные средства в сумме 550 000 рублей, полученные от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, ФИО5, ФИО3, ФИО7 и ФИО2, действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ». Неустановленное лицо, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов ФИО5 и ФИО1, внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последней у индивидуального предпринимателя, размере ее ежемесячной заработной платы составляющей 160 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленное лицо дополнительно указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ФИО4, который фактически находился в пользовании у неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленое лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение ФИО1 кредитных денежных средств для покупки автомобиля «TOYONA CAMRY», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с ФИО5, ФИО8, ФИО7, ФИО6, ФИО1 и неустановленными членами организованной группы, объяснил ФИО1 порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения необходимые для получения кредита.

17.09.2019 года неустановленное лицо, получив сведения об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение подсудимой ФИО1 кредитных денежных средств для покупки автомобиля «TOYONA CAMRY», сообщил об этом ФИО6, который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение ФИО1 кредитных денежных средств ФИО5 В свою очередь, ФИО5, совместно с ФИО1, ФИО8 и ФИО7, действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ». Там, подсудимая ФИО1, действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру ООО «Сетелем Банк», не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, подсудимая ФИО1, действуя согласно разработанному преступному плану, высказала менеджеру ООО «Сетелем Банк», намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», первоначального взноса в размере 550 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «TOYONA CAMRY», из денежных средств, полученных от ФИО5 При этом, ФИО1, неустановленное лицо - организатор организованной группы, ФИО5, ФИО8, ФИО7, ФИО6 и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным ФИО1, действовавшей согласованно с ФИО5, ФИО7, ФИО3, ФИО6 и неустановленными членами организованной группы, 17.01.2019 заключили с ФИО1 кредитный договор <***> на приобретение автомобиля «TOYONA CAMRY», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) №, стоимостью 2 431 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, ФИО2, действуя согласно отведенной ей преступной роли, оплатила в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕВОДЫ», первоначальный взнос в размере 550 000 рублей, из денежных средств, полученных от подсудимого ФИО5, за автомобиль «TOYONA CAMRY», остаточная стоимость которого, с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 291 123,47 рублей

18.01.2019 года. на основании кредитного договора № № заключенного 17.01.2019 банком ООО «Сетелем Банк», был открыт расчетный счет на имя клиента ФИО1, на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 291 123,47 рублей. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет ООО «Сетелем Банк», и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

17.01.2019 ФИО6, являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», действуя согласованно с подсудимыми ФИО5, ФИО7, ФИО8, ФИО1 и неустановленными членами организованной группы, во исполнение своей преступной роли подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый ФИО1 в кредит автомобиль, а после получения одобрения банка по кредитному договору <***>, заключенному 17.01.2019 года ООО «Сетелем Банк» и денежных средств, выдал ФИО1 автомобиль «TOYONA CAMRY», 2018 года выпуска. В последующем ФИО1, действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору <***>, заключенному 17.01.2019 года не исполнила.

В результате преступных действий, члены организованной группы ФИО1, ФИО8, ФИО5, ФИО6, ФИО7, и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 2 291 123 рубля 47 копеек.

В ходе предварительного расследования «Сетелем Банк» ООО предъявлены исковые требования на сумму причиненного ФИО1 материального ущерба в размере 2 077 583,47 рублей.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 309 УПК РФ суд при постановлении приговора принимает решение по предъявленному гражданскому иску.

Приговором Минераловодского городского суда Ставропольского края от 10 ноября 2022 года на основании ст. 1064 ГК РФ в пользу «Сетелем Банк» ООО с ФИО1 взыскана сумма материального ущерба, причиненного преступлением в размере 2 077 583,47 рублей.

Апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Ставропольского краевого суда от 15 мая 2023 года приговор от 10 ноября 2022 года в части разрешения гражданского иска «Сетелем Банк» ООО отменен, гражданский иск передан на новое рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

09 декабря 2022 года «Сетелем Банк» ООО изменило наименование на ООО «Драйв Клик Банк».

В судебное заседание, представитель истца ООО «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО), извещенный о его времени и месте, не явился, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, будучи надлежащим образом извещенной, ходатайствовала о рассмотрении дела в свое отсутствие, при этом представила суду письменное заявление, согласно которого исковые требования о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением в размере 2 077 583,47 рублей полностью признает, последствия признания иска, предусмотренные ст. 39, 173 ГПК РФ разъяснены и понятны.

Исследовав материалы гражданского дела и содержащиеся в нем письменные доказательства, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, учитывая признание ответчиком иска, суд считает исковые требования ООО «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) подлежащими удовлетворению, по следующим основаниям.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Под вредом понимается материальный ущерб, который выражается в уменьшении имущества потерпевшего и (или) умалении нематериального блага (жизнь, здоровье человека и т.п.).

В соответствии со ст.1082 ГК РФ, удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в зависимости от обстоятельств дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре или возместить причиненные убытки (ч.2 ст.15 ГК РФ).

В соответствии со ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков. При этом под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб).

Из указанных правовых норм следует, что для наступления деликтной ответственности (обязательств вследствие причинения вреда) необходимо наличие состава правонарушения, включающего: наступление вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинную связь между ними и вину причинителя вреда.

Согласно заявленных исковых требований, истец ООО «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) просит взыскать с ответчика ФИО1 причиненный преступлением имущественный вред на сумму 2 077 583,47 рублей.

В силу ч.2 и ч.4 ст.61 ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица. Вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Как установлено в судебном заседании, приговором Минераловодского городского суда Ставропольского края от 10 ноября 2022 года ФИО1 признана виновной виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и ей назначено наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы. На основании ст. 73 УК РФ наказание считается условным, установив испытательный срок 3 года, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Потерпевшим по указанному делу, в том числе, признано «Сетелем Банк» ООО.

В результате преступных действий ФИО10, выразившихся в мошенничестве, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере «Сетелем Банк» ООО причинен материальный ущерб на общую сумму 2 077 583,47 рублей.

Согласно письменного заявления, ответчик ФИО1 признала исковые требования, не возражала против их удовлетворения.

Согласно ч. 1 ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск. В силу ч. 2 ст. 39 ГПК РФ суд не принимает отказ истца от иска, признание иска ответчиком и не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Исходя из положений п. 2 ст. 68 ГПК РФ, признание стороной обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования или возражения, освобождает последнюю от необходимости дальнейшего доказывания этих обстоятельств.

В силу ч. 3 ст. 173 ГПК РФ при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

Согласно ч.1 ст.103 ГПК РФ, издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

В силу ст.333.36 НК РФ, истцы по искам о возмещении вреда, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья и по искам о возмещении имущественного и (или) морального вреда, причиненного преступлением, освобождаются от уплаты государственной пошлины.

Поскольку истец ООО «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) при обращении в суд с иском был освобожден от уплаты государственной пошлины в силу закона, то в соответствии со ст.103 ГПК РФ она подлежит взысканию с ответчика ФИО1 в сумме 18 587,92 рублей.

На основании вышеизложенное, руководствуясь ст.ст. 39, 173, 193-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) к ФИО1 о возмещении вреда, причиненного преступлением, – удовлетворить.

Взыскать с ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Азербайджанской ССР, паспорт гражданина РФ серии № в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Драйв Клик Банк» («Сетелем Банк» ООО) сумму материального ущерба, причиненного преступлением в размере 2 077 583,47 рублей.

Взыскать с ФИО1 в бюджет Георгиевского городского округа Ставропольского края сумму государственной пошлины в размере 18 587,92 рублей.

Решение может быть обжаловано в Ставропольский краевой суд в течение месяца путем подачи апелляционной жалобы в Ставропольский краевой суд через Георгиевский городской суд.

Судья Ю.В.Курбанова