Решение по делу № 02-4329/2023 от 27.06.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 июня 2023 года адрес

Замоскворецкий районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Шемякиной Я.А.

при секретаре фио

с участием представителя истца ФИО1 по доверенности фио, представителя ответчика адрес брокер» по доверенности фио

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4329/2023 по иску ФИО1

к адрес

о взыскании убытков, судебных расходов

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с исковым заявлением о взыскании убытков в размере сумма, убытков в виде разницы курса валюты в размере сумма

В обоснование заявленных требований истец указал на то что 01.07.2021 и 25.08.2021 между Истцом и Ответчиком было подписано заявление о присчоединении к депозитарному договору и клиентскому регламенту, а также договору на брокерское обслуживание и регламенту обслуживания.

В соответсвии с условиями договоров брокер обязуется заключать гражданско-правовые сделки с ценными бумагами, а также заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, по поручению Клиента от имени и за счетклиента или от своего имени и за счет Клиента.

Брокер обязуется заключать сделки по покупке и продае иностранной валюты на валютном рынке ПАО Московская Биржа по поручению клиента от своего имени и за счет Клиента.

23.02.2022г. брокером были открыты короткие позиции:

- 100 000 дол. США по сумма;

24.02.2022г. на российском фондовом рынке и срочном рынке произошло резкое движение цен на срокчные контракты и банк России ввел запрет коротких продаж на российском финансовом рынке и предписал брокерам с 24.02.2022г. 11:00 МСК и до отмены указанных предписаний приостановить короткие продажи на биржевом и внебиржевом рынке.

Однако, как указывает истец, адрес” вопреки предписанию, никаких действий по приостановлению коротких продаж не осуществил.

28.02.2022г. ответчик направил в адрес истца уведомление о снижении значения норамтива покрытия риска при исполнении поручений ниже 0 (портфель ВР МБ), в котором предупредил о возможности совершения действий по закрытию позиций для приведения значения НПР1 выше 0.

28.02.2022 ответчик осуществил действия по закрытию позиций ФИО1, в результате чего истец потерял все свои средства, а его счета остались с отрицательным значением, в результате чего истец понес убытки в размере 400 000 дол. США, а также курсовой разницы.

03.03.2022 истцом в адрес ответчика была направлена претензия, в ответ на которую ответчик укзал, что сделки закрытия позиций осуществлялись в соответсвии с требованиями указания Банка России и Порядком закрытия позиций, основания для возврата денежных средств не имеется.

Данные обстоятельства полужили основанием для предъявления в суд данного иска.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, дал пояснения по иску.

Представитель ответчика против удовлетворения иска возражал, по основаниям, изложенным в отзыве.

Суд, выслушав истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, в силу ч. 2 ст. 12 ГПК РФ, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, разъяснив лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупредив о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, создав условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел, проверив и изучив материалы дела, находит исковые требования необоснованными и не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с ч. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В судебном заседании установлено, что 01.07.2021 и 25.08.2021 между Истцом и Ответчиком было подписано заявление о присчоединении к депозитарному договору и клиентскому регламенту, а также договору на брокерское обслуживание и регламенту обслуживания.

23.02.2022г. брокером были открыты короткие позиции:

- 100 000 дол. США по сумма;

Между тем, ответчик возражая против удовлетворения иска, указал, на то, что между стоонами был заключен договор на броуерское обслуживание №394803-БФ от 22.05.2015Г., в рамках данного договора истцу были открыты счета №394803, №423137.

Согласно п.1.4 договора на брокерское обслуживание, заключение договора между брокером и Клиентом осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения клиента к договору в соответсвии со ст, 428 ГК РФ и всех приложений к нему, в том числе регламента обслуживания клиентов.

Ответчик подписывая заявление о присоединении,заверил истца о том, что ознакомился с текстом договора и всех приложений к нему.

Согласно ч.1 ст.3 Федерального закона от 22.04.1996г. №39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как указано выше, согласно п.1.4 договора на брокерское обслуживание, заключение договора между брокером и Клиентом осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения клиента к договору в соответсвии со ст, 428 ГК РФ и всех приложений к нему, в том числе регламента обслуживания клиентов.

Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и Клиента регулируются Договором и Регламентом.

Из материалов дела усматривается, согласно отчета брокера от 23.02.2022 истцом были совершены сделки с инструментом USD000UTSTOM (доллары США-далее Инструмент):

- по счету №394803 по портфелю «Единый брокерский счет»: - в 9:33:53 (мск) сделка №452810125 по продаже 50 лотов (1лот=1.000 дол) инструмента по цене 78,65;

- по счету №423137 по портфелю «Валютный ранок Московской биржи»: - в 11:25:29 (мск) сделка №452830447 по продаже 50 лотов инструмента по цене 79,2125;

- в 11:25:29 (мск) сделка №452830448 по продаже 50 лотов инструмента по цене 79,21;

- в 15:29:55 (мск) сделка №452879836 по продаже 98 лотов инструмента по цене 79,9225;

- в 15:29:55 (мск) сделка №452879837 по продаже 2 лотов инструмента по цене 79,92;

- в 18:06:04 (мск) сделка №452928464 по продаже 50 лотов инструмента по цене 80,5625;

- в 18:06:04 (мск) сделка №452928465 по продаже 50 лотов инструмента по цене 80,5625.

Истец самостоятельно принимал все инвестиционные решения в отношении своих активов, а ответчик действовал в соответствии с подаваемыми Клиентом поручениями на совершение тех или иных сделок.

24.02.2022 Банк России предписал Брокерам с 11:00 по московскому времени приостановить операции по выставлению заявок на продажу ценных бумаг на торгах организаторов торговли, приводящие к возникновению (либо увеличению) в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции по указанным ценным бумагам (маржинальные сделки).

Плановая позиция- величина, рассчитываемая в разрезе Портфеля каждого Клиента и каждого вида Имущества Клиента в соответствии с Требованиями банка России и регламентом обслуживания клиентов. Порядок расчета плановой позиции приведен в приложении №1 указания банка России от 26.11.2020 №5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента».

В соответствии с п.1 ст. 4 ГК РФ Акты гражданского законодательства не имеют обратной силы и применяются к отношениям, возникшим после введения их в действие. Действие закона распространяется на отношения, возникшие до введения его в действие, только в случаях, когда это прямо предусмотрено законом.

Поскольку предписание банка России не содержит указание на закрытие ранее открытых коротких позиций, то данное предписание не распространяется на сделки, совершенные истцом 23.02.2022г.

В период начиная с 11:00 (мск) 24.02.2022 по счету клиента не совершались сделки с ценными бумагами, приводящие к возникновению (либо увеличению) в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции по указанным ценным бумагам. Таким образом, со стороны ответчика нарушений предписаний банка России допущено не было.

Принудительное закрытие позиций истца было осуществлено в соответствии с регламентом и Указанием банка России №5636-У.

Контроль рисков в рамках портфелей «Единый брокерский счет» («ЕБС») и «Валютный рынок Московской биржи» («ВР») осуществляется брокером в соответствии с п.2.3 ст.5 регламента. В целях управления рисками Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размере минимальной маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (НПР2). расчет показателей осуществляется Брокером в соответствии с требованиями указания банка России №5636-У.

Сделки закрытия позиций по счету истца №394803 в портфеле «ЕБС» и по счету №423137 в портфеле «ВР» осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указания банка России и порядком закрытия позиций на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 регламента, согласно которому брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных порядком закрытия позиций, в том числе на количество инструментов в результате сделок с которыми НПР1 превысит 0 на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

На момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 28.02.2022 в 18:58 (мск) по счету истца 394803 по портфелю «ЕБС» стоимость портфеля составляла минус сумма при значении НПР1 минус сумма и значении НПР2 минус сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила минус сумма при значении НПР1, равному минус сумма и НПР2 равному минус сумма

До осуществления сделок закрытия позиций Брокером 28.02.2022 истцу в 10:04 (мск) было направлено уведомление по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету №394803 ниже 0; о том что брокер имеет право совершить по счету сделки закрытия позиций в соответствии с регламентов обслуживания клиентов.

на момент начала совершения Брокером сделок для закрытия позиций 28.02.2022 в 14:52 по мск по счету истца №423137 по портфелю «ВР» стоимость портфеля составляла мину сумма при значении НПР1 минус сумма и значении НПР2 минус сумма После совершения сделок принудительного закрытия стоимость портфеля составила минус сумма при значении НПР1, равному минус сумма и НПР2 равному минус сумма

До осуществления сделок закрытия позиций Брокером, 28.02.200 истцу в 10:06 по мск были направлены уведомления по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету №423137 ниже 0; о том что брокер имеет право совершить по счету сделки закрытия позиций в соответствии с регламентом обслуживания клиентов.

Согласно п 2.3.4 ст. 5 регламента, клиент обязан поддерживать в портфеле имущество в составе объёме, при котором минимально допустимое числовое значение НПР является 0, а в случае снижения числового значения НПР2 ниже 0 или угрозы такого снижения, клиент обязан самостоятельно подать брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в портфеле. В течение всего периода действия договора в любой момент времени Брокер раскрывает в личном кабинете каждому клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной мари каждого портфеля в личном кабинете. Кроме того, договор на брокерское обслуживание содержит , в том числе уведомление о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, с которыми истец ознакомлен при заключении договоров.

Вместе с тем, Истцом самостоятельно не было предпринято каких-либо действий. Правом на самостоятельное закрытие позиций также не воспользовался.

Доказательств обратного, суду не представлено.

Суд соглашается с доводами ответчика о том, что сделки закрытия позиций по счету Истца в портфеле ЕБС осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 г. N 5636-У и Порядком закрытия позиций (приложение к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 Регламента, согласно которому, Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций (далее - Порядок), в том числе на количество инструментов в результате сделки(-ок) с которым НПР1 превысит 0 (ноль) на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

Пунктом 1.4 Порядка закрытия позиций (приложение № 13 к Регламенту) установлено, что время каждого Торгового дня, до которого снижение значения НПР2 ниже 0 влечет Закрытие позиций Клиента в течение этого Торгового дня (далее - «Ограничительное время закрытия позиций») устанавливается равным: 17:30:00 московского времени. В целях Закрытия позиций время окончания любого Торгового дня определяется как 23:59:00 текущего дня.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что осуществляя закрытие позиций Истца Брокер действовал в соответствии с требованиями Указания Банка России от 26 ноября 2020 г. N 5636-У и Регламентом, условия которого были разъяснены Истцу и с которыми Истец согласился при заключении Договора.

Суд также не соглашается с Доводом Истца о незаконности сделок по принудительному закрытию позиций, осуществленных ответчиком 28.02.2022 г.

В силу ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

При этом лицо, обращающееся с иском о взыскании убытков, должно в совокупности доказать следующие обстоятельства: факт возникновения убытков, их размер, противоправность действий (бездействия) ответчика и причинно-следственную связь между его действиями (бездействием) и возникшими убытками.

Под убытками в силу ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Так, из содержания ст. 1064 ГК РФ следует, что ответственность наступает при совокупности условий, которая включает наличие вреда, противоправность поведения причинителя вреда, а также причинно-следственную связь между противоправными действиями и наступившими неблагоприятными последствиями, вину причинителя вреда.

Отсутствие одного из перечисленных условий является основанием для отказа в удовлетворении требования о возмещении ущерба.

В силу ст. 401 ГК РФ Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства.

В соответствии с частью 1 статьи 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Суду в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ не представлено доказательств, подтверждающих наличие убытков со стороны истца.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в Личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в Личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 Рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, Клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение 2 (двух) Рабочих дней с момента получения возможности сформировать Ежедневный отчет Клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым Клиентом и означает отсутствие претензий Клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если Клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5 (пяти) Рабочих дней предоставляет Клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Однако, Истец претензий по операциям, произведенным Ответчиком не предъявлял, выражая по мнению суда таким образом, согласие с произведенными брокером операциями, в отчете Брокера, предоставленному Истцу.

Разрешая заявленные исковые требования, суд приходит к выводу об отсутствии совокупности юридически значимых обстоятельств, при которых иск не подлежит удовлетворению. Данный вывод суд основывает на анализе материалов, представленных и исследованных в ходе судебного заседания, которой дает оценку в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, и в соответствии с положениями норм материального права, регулирующих спорные правоотношения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска ФИО1 к адрес о взыскании убытков, судебных расходов , - отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Замоскворецкий районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья

Решение изготовлено в окончательной форме 30 июня 2023 г.