УИД:77RS0027-02-2022-024960-91

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 февраля 2023 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Заниной В.И., при секретаре фио, с участием представителя истца по доверенности фио, ответчика фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1183/2023 по иску адрес «ФИНАМ» к ФИО1, о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания,

УСТАНОВИЛ:

Представитель истца адрес "ФИНАМ" обратился в суд с исковым заявлением к ФИО1, в котором просит взыскать с ответчика сумму денежных средств, составляющую задолженность по договору присоединения №18Б/1207-1637/2 от 12.07.2018 в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В обоснование заявленных требований указано, что между адрес и ФИО1 путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор № 18Б/1207-1637/2 от 12.07.2018, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-988939 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. Предметом договора является совершение Брокером от своего имени, на за счет клиента или от имени и за счет клиента сделок на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, валютой, заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также совершение иных юридических и фактических действий, связанных с такими сделками и (или) оговоренных в Регламенте. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед истцом. Поскольку ответчик не исполнил требование истца и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала.

Ответчик в судебное заседание явился, просил сложившуюся между ним и истцом ситуацию признать результатом обстоятельств непреодолимой силы. Указал, что подобная ситуация сложилась по вине брокера, который закрыл позицию, зафиксировав максимальный убыток, просил в удовлетворении иска отказать.

Исследовав письменные материалы дела, выслушав позиции сторон, суд приходит к следующему.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ, обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, из иных предусмотренных ГК РФ оснований.

По общему правилу, закрепленному в ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между брокером адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и клиентом ФИО1 в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании № 18Б/1207-1637/2 от 12.07.2018, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-988939, предоставлен доступ в Личный кабинет и средства электронной подписи.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки в том числе, с денежными средствами Клиента, с валютой, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями.

По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента и в соответствии с Правилами организованных торгов ПАО Московская Биржа (Биржа), по поручениям ответчика и за его счет брокером как комиссионером на организованных торгах Биржи были совершены сделки с ценными бумагами, которые учитывались на Клиентском счете.

В соответствии с п. 7.1 Регламента, клиент обязан до подачи Поручения обеспечивать Брокера денежными средствами необходимыми для исполнения такого Поручения.

В п. 9.4 Регламента предусмотрены условия для исполнения Брокером поручения на закрытие позиций по сделкам с ценными бумагами по условному Поручению в случае, если стоимость портфеля Клиента составит 100 (сто) или сумма прописью.

24.02.2022 стоимость Портфеля Клиента составляла менее сумма. Ответчиком своевременно не были приняты меры по внесению на Клиентский счет средств в нужном размере, то есть не пополнял счет средствами, а также не закрывал свои позиции или не открывал другие (компенсирующие) с тем, чтобы стоимость Портфеля была выше соответствующего ему размере Единой минимальной маржи. А также выше сумма. Учитывая, что стоимость Портфеля ответчика составляла менее сумма имелось условие для исполнения Брокером поручения на закрытие позиций, которое было исполнено 24.02.2022 и 25.02.2022.

Согласно п. 1.4.1 Регламента Клиент обязуется выплачивать Брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных Регламентом, включая обслуживание Клиентского счета (счетов), если это предусмотрено Регламентом, а также возмещать издержки, понесенные Компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание Клиентов (Приложение №7 к регламенту), включая применяемый Тарифный план, а также в других Приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и /или устанавливаются условия какой-либо программы.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчете Брокера в разделе 2 «Движения по счету Клиента».

В соответствии с п. 29.4 Регламента в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на Клиентском счете денежных средств) обязательства Клиента перед Компанией по оплате вознаграждения, возмещении произведенных Компанией расходов, уплате (зачислению на Клиентский счет) иных сумм с Клиентского счета, Клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения № 7 Регламента. Пеня должна быть уплачена Клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По состоянию на 30.08.2022 задолженность ответчика по Клиентскому счета составила сумма

Информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчетах о состоянии обязательств, которые предоставлены в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с условиями заключенного договора.

В соответствии с п. 9.2 и 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика, о суммах вознаграждения и иных расходов Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту. В Заявлении о выборе условий обслуживания клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, в том числе указанными в Декларации о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Приложение № 3 к Регламенту). Таким образом, оснований для возложения на брокера ответственности за реализовавшиеся на финансовом рынке риски не имеется.

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности имеющихся у Клиента денежных средств для погашения задолженности, Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении задолженности.

Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования, погасить задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования спора, 04.04.2022 истец направил ответчику досудебную претензию. Однако задолженность им в досудебном порядке не была погашена.

В силу ст. 1001 ГК РФ, комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес «ФИНАМ».

При этом суд находит несостоятельными доводы ответчика относительно того, что сложившаяся между ним и истцом ситуация является результатом обстоятельств непреодолимой силы, как и то, что указанная ситуация сложилась по вине брокера, который закрыл позицию, зафиксировав максимальный убыток, поскольку ответчик был ознакомлен с регламентом обслуживания клиентов, которым разъяснены положения возможного наступления неблагоприятных последствий, возникающих при работе на рынке ценных бумаг, срочном рынке, в том числе о рисках потерь инвестируемых средств и средств, превышающих инвестируемую сумму. Кроме того, ответчик не предоставил суду каких-либо доказательств, свидетельствующих об обязанности Брокера закрывать позиции в определенные сроки.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

Исковые требования адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания – удовлетворить.

Взыскать со ФИО1 в пользу адрес «ФИНАМ» задолженность по договору присоединения от 12.07.2018 в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в сумме сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 06.03.2023

Судья фио