РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 июня 2023 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Молитвиной Т.А., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к адрес «ФИНАМ» о взыскании упущенной выгоды, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

фио обратилась в суд с исковым заявлением к адрес о взыскании упущенной выгоды в размере сумма, а также судебных расходов.

В обоснование своих требований истец указала, что у нее с ответчиком заключены договоры о брокерском обслуживании (договор присоединения № 18Б/1810-1336/1 от 18.10.2018 и договор присоединения № 19Б/1410-1622/2 от 14.10.2019), а также открыто несколько счетов, один из которых подключен к сервису «Автоследование». В целях изменения коэффициента следования по стратегии истец осуществила необходимые действия в личном кабинете около 13 часов по московскому времени 30.09.2022. После проверки портфеля истец обнаружила, что часть открытых позиций по фьючерсам Si остались в портфеле, которые должны были, по ее мнению, быть проданы. К 17 часам 30.09.2022 фьючерсы были проданы по цене, которую истец считает для себя невыгодной. Истец полагает, что ответчик не исполнил возложенные на него как на брокера обязанности, в результате чего у истца возникли убытки в виде упущенной выгоды.

Истец в судебное заседание явилась, на удовлетворении исковых требований настаивала.

Представители ответчика фио, фио по доверенности в судебное заседание явились, возражали против удовлетворения исковых требований истца по основаниям, изложенным в представленных суду письменных возражениях.

Суд, выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Согласно ст. 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (ПФИ), путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.

Согласно п. 3 ст. 421 ГК РФ стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

В силу статьи 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами дела, между ФИО1 и адрес в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения истца к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент, Договор присоединения) заключен договор № 18Б/1810-1336/1 от 18.10.2018, в рамках которого Истцу открыт Клиентский счет № КлФ-1006926.

П. 1.1 Регламента установлено, что Регламент определяет порядок и условия предоставления Акционерным обществом «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (Брокер, Компания) физическим и (или) юридическим лицам, присоединившимся к Регламенту, брокерских услуг и услуг по инвестиционному консультированию (является договором о брокерском обслуживании и об инвестиционном консультировании), а также определяет порядок совершения Компанией в интересах клиентов иных действий, в т. ч., но не ограничиваясь этим, связанных с осуществлением брокерской деятельности и деятельности по инвестиционному консультированию (сопутствующие услуги).

Согласно п. 22.1.4.1 Регламента оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся ПФИ, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций может осуществляться Компанией в рамках различных сервисов, одним из которых является сервис «Автоследование».

В соответствии с п. 1.1 Приложения № 16 к Регламенту сервис «Автоследование» является частью сервиса Comon и дает возможность Клиенту за обусловленную плату 1) получать предоставляемые Компанией индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли (далее – «стратегии»)) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение Брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия Клиента (услуга инвестиционного советника); 2) формировать и направлять Брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по Клиентскому счету (услуги Брокера по предоставлению программно-технических средств для удаленного доступа к организованным торгам и совершению сделок).

31.10.2019 истец подала заявление о предоставлении ей сервиса «Автоследование» и подключила Клиентский счет № КлФ-1006926 к стратегии «Эксклюзив».

Исходя из определения сервиса «Автоследование», указанного Регламента, а также п. 3.2 Указания Банка России от 17.12.2018 № 5014-У «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию», индивидуальные инвестиционные рекомендации в рамках сервиса «Автоследование» выдаются клиентам посредством программы для электронных вычислительных машин Comon.

При этом суд учитывает, что такие рекомендации автоматизированным способом преобразовываются в поручение брокеру, а клиент непосредственного участие в подаче поручения не принимает. Таким образом, индивидуальная инвестиционная рекомендация первична по отношению к поручению. Без генерации такой рекомендации программой автоследования поручение не может быть сформировано и подано брокеру.

Сторонами подтверждается, что истец совершила действия, которые задавали условия для программы автоследования, в 13 час. 00 мин. по московскому времени.

Ответом ПАО Московская Биржа № МБ-И-2023-2263 от 15.05.2023 подтверждается, что в 0.09.2022 с 12:59:38 до 13:00:42 была приостановка торгов фьючерсными контрактами на курс доллар США – российский рубль (краткое наименование контракта Si-12.22).

По утверждению ответчика программа автоследования не могла выдать индивидуальную инвестиционную рекомендацию, поскольку торги были приостановлены.

Согласно абз. 4 п. 1.1 Приложения № 16 к Регламенту индивидуальные инвестиционные рекомендации в рамках сервиса «Автоследование» представляются в форме электронного документа, размещаемого Компанией на Интернет-ресурсе с URL (Uniform Resource Locator – единый указатель ресурса в сети Интернет), неизменной частью которого является https://www.comon.ru/my (при этом электронный документ является сообщением, содержащим индивидуальную инвестиционную рекомендацию, если он размещен на Интернет-странице c заголовком «Индивидуальные инвестиционные рекомендации»). Истцом в материалы дела не было представлено доказательств наличия в указанный момент времени индивидуальной инвестиционной рекомендации с указанного Интернет-ресурса.

Согласно с п. 3.1 Приложения № 16 к Регламенту Клиент обязан перед осуществлением каких-либо фактических и юридических действий, связанных с алгоритмической торговлей, оценить приемлемость любых возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с Порядком, иной информацией и документацией, представленной в сервисе Comon, а также независимой аналитической информацией. Компания предупреждает Клиента, что результаты инвестирования (в т. ч. с использованием сервисов алгоритмической торговли) в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности. Доходность не гарантируется: стоимость инвестированных активов может как уменьшаться, так и увеличиваться.

Согласно п. 3.3 Приложения № 16 к Регламенту Клиент обязуется соблюдать Правила пользования сервисом Comon (изложены на Интернет-ресурсе https://www.comon.ru/).

В соответствии с разделом Правил пользования сервисом Comon «Уведомление о рисках» подписчик (клиент) должен контролировать точность следования и портфель самостоятельно, при необходимости консультируясь с Автором. Подписчик, подключивший сервис «Автоследование», а также самостоятельно осуществляющий сделки на основании полученных в программе Comon индивидуальных инвестиционных рекомендаций, осознает и принимает на себя все возможные риски, в том числе риск получения убытков.

Как подтверждается самим истцом после возобновления торгов истец самостоятельно не подавала необходимые поручения для совершения операций с Фьючерсами согласно ее инвестиционным целям. При этом доказательств, что она не имела такой возможности, в материалы дела представлено не было.

В соответствии с п. 6 раздела Правил пользования сервисом Comon «Особенности и рекомендации» в случае неисполнения сигнала по клиентскому счету по независящим от сервиса Автоследование причинам для исправления ситуации и синхронизации позиций администрация сервиса может проводить точечные повторные сигналы по конкретным инструментам на счетах подписчиков. Перечень ситуаций, запускающих повторные технические сигналы, также включает остановку торгов на бирже и отсутствие квалификационного аспекта или необходимого клиентского статуса для совершения операции.

Суд соглашается с доводом ответчика, что указанное п. 6 положение правил дает брокеру право, но не накладывает обязанность выполнить действия для повторения сигнала.

Подписав заявление о присоединении к Регламенту от 18.10.2018 и заявления о выборе условий обслуживания 18.10.2018, истец подтвердила, что до вступления в договорные отношения с ответчиком ознакомилась со всеми положениями Регламента и всеми Приложениями к нему, и обязалась соблюдать его положения, которые разъяснены ей в полном объеме и имеют обязательную силу. В заявлении о выборе условий обслуживания от 18.10.2018 истец подтвердила, что ознакомилась с содержащимися в Регламенте декларациями / уведомлениями о рисках, подтвердила свое понимание и согласие на принятие таких рисков.

Согласно Уведомлению о рисках клиентов, связанных с использованием программ для оказания услуг по инвестиционному консультированию (Приложение № 16.1 к Регламенту) использование программы для электронно-вычислительных машин инвестиционным советником не является гарантией достижения желаемой клиентом доходности от инвестирования своих средств. В частности, в указанном уведомлении разъясняется, что имеется риск, связанный с точностью следования, который включает возможность возникновения ситуации, когда поручение брокеру на исполнение ИИР с использованием программ автоследования не может быть исполнено полностью либо частично в силу объективных причин.

Приостановка торгов на бирже не может зависеть от воли брокера, что свидетельствует об объективности в этом смысле данного обстоятельства и реализации рисков, с которыми истец была ознакомлена и приняла на себя.

Оценив доводы истца и представителей ответчика, исследовав представленные в материалы гражданского дела письменные доказательства, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований ФИО1 к адрес.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к Акционерному обществу «Инвестиционная компания «ФИНАМ» о взыскании упущенной выгоды, судебных расходов – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение одного месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Председательствующий фио

Мотивированное решение изготовлено 03.08.2023