Решение по делу № 02-3063/2023 от 18.10.2023 - о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании.

Дело №2-3063/2023

УИД 77RS0027-02-2023-006752-23

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

31 августа 2023 года адрес

Тверской районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Москаленко М.С.,

при ведении протокола помощником судьи фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-3063/2023 по иску Акционерного общества «Инвестиционная компания «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,

УСТАНОВИЛ:

Истец Акционерное общество «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (адрес») обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес» и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/0712-1117/1 от 07.12.2017, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-944238 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами (поставочными фьючерсными контрактами). По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес». Поскольку ответчик не исполнил требование адрес» и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца фио в судебное заседание не явился, извещен, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

В порядке ст. 167 ГПК РФ суд рассматривает дело в отсутствие сторон.

Изучив доводы иска, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес» (Брокер), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 17Б/0712-1117/1 от 07.12.2017, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № КлФ-944238.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлен доступ (имя пользователя и пароль) к информационно-торговым системам TRANSAQ, QUIK.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента, Приложению № 26 к Регламенту и в соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на Срочном рынке указанной Биржи были открыты позиции по ценным бумагам и производным финансовым инструментам на курс доллара США к российскому рублю.

В соответствии с п. 7.2 Регламента Клиент должен обеспечивать Брокера денежными средствами по совершенным за счет Клиента сделкам с ценными бумагами.

В п. 7 Приложения № 26 Регламента предусмотрены условия для исполнения Брокером поручения на закрытие позиций по условному Поручению в случае, если стоимость портфеля Клиента составит менее сумма. Данное Поручение исполняется Брокером в течение 10 (десяти) торговых дней.

В результате списания 24.02.2022 вариационной маржи по Портфелю Клиента образовалась задолженность. Образование указанной задолженности подтверждается отчетом Брокера за 24.02.2022. Таким образом, соблюдались условия поручения, приведенного в п. 7 Приложения № 26 к Регламенту. Указанные фактические обстоятельства дела подтверждаются письменными доказательствами, представленными истцом в материалы дела. Ответчик не принял меры, направленные на увеличение стоимости Портфеля, и Брокер правомерно исполнил указанное поручение на закрытие позиций 24.02.2022.

По состоянию на 02.03.2023 задолженность Ответчика перед Брокером составила сумма

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (т.е. Регламентом) риски, связанные с осуществлением операций на финансовом рынке и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Согласно п. 1.4.1. Регламента, Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение за оказанные услуги в размере и по ставкам, установленным в Тарифах на обслуживание Клиентов – Приложении № 7 к Регламенту, включая Тарифный план, выбранный Клиентом.

Информация об удержанных Брокером суммах вознаграждения содержится в отчетах о состоянии обязательств по Клиентскому счету Ответчика.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету Ответчика, а также о суммах вознаграждения и иных расходах Брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от 20.03.2013, подписанном ответчиком.

В Заявлении о выборе условий обслуживания от 07.12.2017 ответчик подтвердил, что ознакомился с декларациями о сопутствующих рисках, являющимися приложениями к Регламенту. Положения деклараций включают уведомления о возможности при неблагоприятных обстоятельствах принудительного закрытия позиций Клиента Брокером и получения Клиентом значительных убытков, размер которых может превысить стоимость находящихся на Клиентском счете активов, то есть о возможном возникновении задолженности перед Брокером.

Таким образом, образовавшаяся по Клиентскому счету задолженность – это финансовый результат от операций с производными финансовыми инструментами, являющийся следствием реализации рыночного риска, о котором ответчик был уведомлен при заключении Договора.

В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.

Также в порядке ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче иска.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

адрес «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу адрес задолженность по Клиентскому счету № КлФ-944238 в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья М.С.Москаленко

Решение суда в окончательной форме принято 18.10.2023 г.