РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации
16 марта 2023 года адрес
Тверской районный суд адрес в составе:
председательствующего судьи Молитвиной Т.А.,
при секретаре фио,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,
УСТАНОВИЛ:
Истец Акционерное общество «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к ФИО1 о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес и ФИО1 путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании № 20ББ/1004-1806/1 от 10.04.2020, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № БКлФ-1129839 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с ценными бумагами и иностранной валютой. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.
Представитель истца адрес в судебное заседание не явился, извещен.
Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом и по адресу регистрации, и по адресу фактического места жительства. Ранее ответчиком и его представителем было заявлено об участии в судебном заседании посредством видеоконференц-связи через один из судов адрес.
Тверской районный суд адрес предпринимал меры к организации судебного заседания посредством видеоконференц-связи с Приморским районным судом адрес (по месту жительства представителя ответчика), Красногвардейским районным судом адрес (по месту фактического жительства ответчика), Дзержинским районным судом адрес, Выборгским районным судом адрес, однако получал отказы на заявку в организации видеоконференц-связи в связи с отсутствием технической возможности, занятостью судей. Таким образом, проведение судебного заседания по настоящему делу посредством видеоконференц-связи невозможно.
Ходатайство о проведении видеоконференции в любом другом районном суде адрес суд отклонил, в связи с тем, что в адрес 22 районных суда, Тверской районный суд адрес не имеет возможности запрашивать проведение видеоконференции во всех районных судах адрес, поскольку это приведет к неоправданному затягиванию рассмотрения дела, вступления решения суда в законную силу и существенно нарушит права сторон на своевременное рассмотрение дела и исполнение решения суда.
О невозможности проведения судебного заседания по настоящему делу посредством видеоконференц-связи ответчик и представитель ответчика были уведомлены телефонограммой, однако свое участие в судебном заседании не обеспечили, в связи с чем суд, принимая во внимание сроки рассмотрения настоящего дела, наличие в деле письменных возражений ответчика на иск, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.
Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено в судебном заседании и подтверждено письменными материалами, между адрес (Брокер), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, и ФИО1 (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес (Регламент) заключен договор о брокерском обслуживании № 20ББ/1004-1806/1 от 10.04.2020, в рамках которого ответчику был открыт Клиентский счет № БКлФ-1129839.
Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.
Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлен доступ (имя пользователя и пароль) к информационно-торговой системе TRANSAQ.
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента, Приложению № 11 к Регламенту и в соответствии с п. 2.6 Правил организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на срочном рынке указанной Биржи были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, то есть открыты позиции по Клиентскому счету.
28.02.2022 на Клиентском счете ответчика учитывались, в том числе, открытые позиции по расчетным фьючерсным контрактам на курс доллара США к российскому рублю (Si-3.22).
В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил Биржи, исполнение обязательств по заключенным срочным контрактам осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты и Правилами Биржи.
В соответствии со спецификацией фьючерсного контракта Si-3.22 его стороны несут обязательства по уплате вариационной маржи, то есть по уплате друг другу денежных средств в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива.
Согласно условиям спецификации по Клиентскому счету Ответчика происходило начисление и удержание вариационной маржи по фьючерсному контракту Si-3.22 в зависимости от изменения цены базового актива (изменения курса доллара США к российскому рублю).
На конец дня 28.02.2022 у ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету, стоимость портфеля приняла отрицательное значение и составила минус сумма, что подтверждается предоставленным отчетом Брокера в материалы дела.
В соответствии с Порядком оказания услуг по Единому Счету Клиента (Приложение № 11 к Регламенту) Брокер рассчитывает стоимость Портфеля Клиента, размер Единой начальной маржи и размер Единой минимальной маржи.
Регламентом установлена обязанность Клиента самостоятельно отслеживать состояние своего Портфеля и согласно п. 4.6 Приложения № 11 к Регламенту указанные риск-параметры предоставляются Клиенту в Личном кабинете и/или посредством ИТС (информационно-торговой системы).
В течение длительного времени ответчик не предпринимал мер по восстановлению стоимости Портфеля Клиента выше значения показателя Единой минимальной маржи.
По состоянию на 09.03.2022 стоимость Портфеля Клиента (Счета) составляла минус сумма, а размер Единой минимальной маржи составлял сумма
Руководствуясь поручением, условия которого предусмотрены п. 4.3 Приложения № 11 к Регламенту, Брокер осуществил сделки закрытия Позиций по контракту Si-3.22 в количестве 50 штук на торгах на Срочном рынке Биржи.
По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по открытым срочным контрактам, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 09.03.2022 задолженность Ответчика составляет сумма, данная задолженность до настоящего момента не погашена.
Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика содержится в отчетах о состоянии обязательств, предоставленных в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с пунктами 16.2, 16.4, 16.8 Регламента, что подтверждено представленной в материалы дела выпиской из журнала направленных отчетов.
В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, о суммах вознаграждения и иных расходов Брокера, а также о размере задолженности ответчика, подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.
Обоснованность действий Брокера по исполнению поручения Клиента для закрытия позиций Клиента подтверждена имеющимися в материалах дела договором на брокерское обслуживание (Регламентом) и отчетами Брокера.
При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от 10.04.2020, подписанном ответчиком.
В Заявлении о выборе условий обслуживания от 10.04.2020 ответчик подтвердил, что ознакомился с декларациями о сопутствующих рисках, являющимися приложениями к Регламенту. Положения деклараций включают уведомления о возможности при неблагоприятных обстоятельствах принудительного закрытия позиций Клиента Брокером и получения Клиентом значительных убытков, размер которых может превысить стоимость находящихся на Клиентском счете активов, то есть о возможном возникновении задолженности перед Брокером.
Таким образом, образовавшаяся по Клиентскому счету задолженность – это финансовый результат от операций с производными финансовыми инструментами, являющийся следствием реализации рыночного риска, о котором ответчик был уведомлен при заключении Договора.
В силу ст. 1001 ГК РФ комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.
В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Согласно п. 31.1 Регламента, споры, не решенные Сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в судебном порядке в Тверском районном суде адрес.
Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.
В порядке ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче иска.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд
РЕШИЛ:
адрес «Банк ФИНАМ» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.
Взыскать с ФИО1 в пользу Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № БКлФ-1129839, открытому в соответствии с Договором присоединения № 20ББ/1004-1806/1 от 10.04.2020, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.
Председательствующий фио
Решение принято в окончательной форме 13.04.2023