Приговор по делу № 1-124/2023 от 10.11.2023

Дело № 1-124/2023 (42RS0009-01-2022-009387-92)

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 10.11.2023 г.

Центральный районный суд г. Кемерово

в составе председательствующего судьи Костенко А.А.,

при секретаре Коношенко М.Н.,

с участием государственного обвинителя – Меньщиковой А.Е.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Чепурного К.А.

рассмотрев в отрытом судебном заседании в общем порядке материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, **.**.**** года рождения, уроженца ..., гражданина РФ, имеющего среднее-специальное, холостого, работающего неофициально, зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, суд

Установил:

ФИО1 совершил преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

ФИО1 в период с 22 ноября 2019 года по 17 февраля 2020года, находясь в городе Кемерово, после того, как 22 ноября 2017 года Инспекцией ФНС России по г. Кемерово, в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем как об индивидуальном предпринимателе ФИО1 ### ОГРНИП ### (далее по тексту индивидуальный предприниматель ФИО1), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а так же не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1

Так, ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, в период с 15 января 2020 года по 17 февраля 2020года не менее трех раз обратился в ...», расположенный по адресу: ... где предоставил: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.****, уроженца ..., серии ### ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в ... для открытия счета индивидуального предпринимателя ФИО1, заявление на получение корпоративной карты ... международной платежной системы MasterCard Business ###, привязанной к счету ###, на основании которых открыты расчетные счета 15января 2020 года - ###, 22 января 2020 года - ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов простой электронно-цифровой подписью, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего, 04 февраля 2020 года неустановленное лицо, в неустановленном месте в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета заполнило заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» ###, а также запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, который 17 февраля 2020 года при повторном обращении ФИО1 предоставил в банк. После чего в период с 15января 2020 года по 17 февраля 2020 года получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля для доступа в систему «Интернет-Клиент», указав номер телефона <***>, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета – 1 функциональный ключевой носитель «R-Token» (### ###), а также логин и одноразовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета,

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде ключа аналога собственноручной подписи R-Token, являющегося простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания;

которые в последующем в период с 15 января 2020 года по 17 февраля 2020года в дневное время, находясь возле ... расположенного по адресу: ### передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего ФИО1, действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, 23 января 2020 года в дневное время обратился в ... расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1, паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, **.**.****, уроженца ..., серии ###, выданный **.**.**** ..., удостоверяющий его личность, после чего заполнил для открытия счета индивидуального предпринимателя ФИО1 ### заявление о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, заявление на получение бизнес-карты, на основании которых 23января 2020 года открыт расчетный счет ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов электронной подписью при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 23января 2020 года по 17 февраля 2020 года получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер телефона <***>, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской бизнес-карты международной платежной системы MasterCard Business Momentum ### без пин-конверта;

которые в последующем в период с **.**.**** по **.**.**** в дневное время, находясь возле ..., расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемом ему деянии признал полностью, пояснил по существу, что открывал счет, как ИП за денежное вознаграждение. В обвинении все указано верно.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК Российской Федерации оглашены показания подсудимого ФИО1 (###) данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в октябре-ноябре 2019 года, точную дату не помнит, знакомый Прохор Ионел, проживающий по адресу: ... предложил заработать денег, открыть на свое имя фирму или зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя и открыть на них счета в банках, пояснив, что деятельности и ответственности вести и нести не будет. Также Ионел сказал, что он сам открывает на свое имя фирму и регистрирует себя в качестве индивидуального предпринимателя, сказал, что вся деятельность официальная и законная, что налоги будет оплачивать человек, который будет вести деятельность. Сам в организации деятельности фирм и индивидуального предпринимателя ничего не понимает, очень далек от этого, но так как Ионел его убедил, что все будет законно, он согласился. Поскольку нуждался в деньгах, то согласился на предложение Ионела, о чем ему сообщил. После этого Ионел познакомил его со своим знакомым – ЛИЦО_12, с которым приехал к нему на автомобиле Лада серебристого цвета, модель не знает, регистрационный знак не смотрел. С ЛИЦО_15 был еще один мужчина - Дмитрий, который управлял автомобилем. ЛИЦО_14 предложил за денежное вознаграждение создать фирму и зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя, т.к. открытие фирмы в налоговой инспекции могут не одобрить. Также Александр пояснил, что ежемесячно от него за фирму будет получать денежное вознаграждение в сумме ..., при этом директором и предпринимателем будет формально, никакой деятельности вести не будет, ответственности нести не будет, будет только получать деньги. На данное предложение согласился, т.к. в ведении указанной деятельности совершенно ничего не понимает и нуждался в деньгах. Также ЛИЦО_16 убедил в том, что он уже зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, но ему для работы нужен еще индивидуальный предприниматель, но на себя он его оформить не может. Он сказал, что все совершенно законно, что все налоговые платежи будут платиться своевременно и никаких проблем не возникнет. Спустя несколько дней в г. Кемерово встретился с ЛИЦО_13, который был с тем же Дмитрием на том же автомобиле Лада. Сел в автомобиль, после чего они привезли его в неизвестную организацию, название и место нахождения которой неизвестны, где заполнил какой-то документ, указав в нем свои паспортные данные, при этом документ не смотрел и не читал. Что это была за организация, пояснить не может. В данную организацию больше не ездили и ничего там не забирали. Через несколько дней снова встретился с ЛИЦО_22 и ЛИЦО_23 на том же автомобиле Лада. Сел в автомобиль, после чего они привезли его в налоговую инспекцию г. Кемерово, расположенную по адресу: .... Перед входом в налоговую инспекцию ЛИЦО_21 пояснил, что он должен пояснить налоговому инспектору, что хочет зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя. После этого он один зашел в налоговую инспекцию, ЛИЦО_19 и ЛИЦО_20 остались в автомобиле. В налоговой инспекции его зарегистрировали в качестве индивидуального предпринимателя и выдали документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Получив через несколько дней указанные документы, передал их Александру. После этого ЛИЦО_18 за регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя передал денежные средства в сумме ..., пояснив это тем, что денег нет, как начнет работать ИП он отдаст оставшиеся деньги. Он согласился и забрал деньги. С.В.ДБ. должен был заниматься строительством, у него должны были быть рабочие примерно 10 человек. Спустя 1-2 месяца после регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, точно не помнит, за ним приехал Александр с Дмитрием на автомобиле Лада, и попросил открыть в банках счета для деятельности индивидуального предпринимателя, на что согласился, т.к. об этом ранее договаривались. После сел в автомобиль, поехали в банки г.Кемерово открывать счета. Приехали в банк ... где перед входом в автомобиле ЛИЦО_17 проконсультировал его о том, что он должен сказать работнику банка и передал пакет документов, необходимых для открытия счета. Взял документы и один зашел в банк, прошел к работнику банка, которому пояснил цель своего визита, ответил на вопросы работника банка, а также подписал документы, в которых были указаны его данные, что это были за документы, не помнит, но все они были связаны с процедурой открытия счета. Также работник банка спросил номер телефона, на который будут отправляться сообщения банка, на что указал абонентский номер, который сказал назвать ЛИЦО_24 Данный номер в настоящее время не помнит. После открытия счета работник банка передал документы об открытии счета и документы, переданные ранее ЛИЦО_28 Он вышел из банка, сел в автомобиль, где его ждали ЛИЦО_26, и передал ЛИЦО_25 все документы, выданные в банке, после чего ЛИЦО_27 за открытие счета передал .... Насколько помнит, в данном банке карту не получал, получал только документы. Насколько помнит, в ... ездил не более трех раз для открытия счета и получения карты, но карту точно не получал. Спустя несколько дней, но не более 14 дней, насколько помнит, за ним приехал ЛИЦО_29 с ЛИЦО_30 на автомобиле Лада, и попросил открыть счет в банке ПАО Сбербанк, на что согласился, т.к. об этом ранее договаривались. После сел в автомобиль, поехали в банки г.Кемерово открывать счета. Приехали в банк ... по ..., где перед входом в автомобиле ЛИЦО_31 проконсультировал его о том, что должен сказать работнику банка и передал пакет документов, необходимых для открытия счета. Он взял документы и один зашел в банк, прошел к работнику банка, которому пояснил цель своего визита, ответил на вопросы работника банка, а также подписал документы, в которых были указаны его данные, что это были за документы, не помнит, но все они были связаны с процедурой открытия счета. Также в работник банка спросил номер телефона, на который будут отправляться сообщения банка, на что указал абонентский номер, который сказал назвать ЛИЦО_32 Данный номер в настоящее время не помнит. После открытия счета работник банка передал документы об открытии счета и документы, переданные ему ранее ЛИЦО_33 Он вышел из банка, сел в автомобиль, где его ждали ЛИЦО_36 и ЛИЦО_35 и передал ЛИЦО_34 все документы, выданные в банке, после чего ЛИЦО_37 за открытие счета передал .... Насколько помнит, в данном банке получал банковскую карту с пин-кодом, которые сразу после выхода из банка передал ЛИЦО_38. На сколько помнит, в ... ездил не более 2 раз, но может ошибаться. Позже он и ЛИЦО_43 ездили еще в банк ... чтобы открыть и там счет, но там никаких документов не составлялось, ничего не подписывал, счета не открывал, поскольку в открытии счета отказали по причине плохого состояния его паспорта гражданина РФ. Со всеми документами был ознакомлен лично и все их собственноручно подписывал. После составления указанных документов в банках были выданы документы, банковская карта с пин-кодом к ней, получив которые передал их ЛИЦО_42, по просьбе которого и регистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя и открывал счета в банках г. Кемерово. В выписках по IP-адресам содержатся неизвестные IP-адреса. В выписках по счетам содержатся сведения о контрагентах, которые незнакомы. Никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя никогда не вел и понятия не имеет, как она ведется. Какой деятельностью занимаются указанные в выписках контрагенты, неизвестно. Никогда не подписывал никаких платежных поручений, никаких-либо других документов, связанных с переводом денежных средств по счету индивидуального предпринимателя ЛИЦО_1, денежных средств по счету не переводил, о том, что по счету осуществлялись операции, узнал в ходе осмотра юридического дела. Кто именно мог совершать указанные операции, неизвестно. Отмечает, что ЛИЦО_44 перестал выходить на связь, он стал подозревать, что он его обманывает, решил приостановить его деятельность, в связи с чем в ... 28.07.2020 написал заявление о расторжении договора дистанционного банковского обслуживания, таким образом, отключил ЛИЦО_40 дистанционный доступ к счетам индивидуального предпринимателя ФИО1, открытым в ... Вину в совершении преступления, ФИО1 признает полностью. Противоправность своих действий осознает, в содеянном раскаивается.

Оглашенные показания ФИО1 подтвердил, пояснил, что показания давал добровольно, давление на него никто не оказывал.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении описанного выше деяния, помимо его признательных показаний, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями свидетелей:

Из показаний свидетеля ЛИЦО_45 данных ею в ходе предварительного расследования, следует что первоначально, 14.01.2020 данный клиент обратился в банк по адресу: ... этот день он заполнил анкету клиента, где указал все сведения о деятельности индивидуального предпринимателя, указал реквизиты своего паспорта, на следующий день, т.е. 15.01.2020, данному клиенту было вынесено решение - одобрение на открытие расчетного счета банка, после чего 15.01.2020 ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в ... в котором он попросил открыть один расчетный счет без выдачи банковской карты. После этого клиент получил документы по открытию счета индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### ###. **.**.**** клиент банка индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН ### снова обратился в банк по адресу: ... где указал, что желает получить банковскую карту международной платежной системы MasterCard Business, в связи с чем **.**.**** был открыт расчетный счет ###. Банковская карта ### была выпущена, но клиентом не получена. **.**.**** клиент банка индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН ### получил средство для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета – 1 функциональный ключевой носитель (уч.№### ###), который называется «R-token», а также логин и пароль для аутентификации в личном кабинете. Вместе с «R-token» индивидуальному предпринимателю ФИО1 были выданы логин к системе «Интернет-Клиент» и одноразовый пароль для входа в систему, который он должен был самостоятельно изменить при входе в программу банка со своего рабочего компьютера. Логин и пароль были предоставлены на бумажном носителе - листе формата А4, который был сформирован в программе банка, логин и пароль клиент не мог передавать иному другому лицу. При наличии «R-Token» клиент может с любого компьютера, подключенного к сети интернет, распоряжаться денежными средствами по расчетному счету.Для работы в системе «Интернет-Клиент» ФИО1 должен был с рабочего компьютера (ноутбука) перейти с сайта банка по ссылке, через которую устанавливается данная программа для работы. В программе он должен был зарегистрироваться, сформировать заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ... с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Согласно заявлению о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ... с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» от 04.02.2020 ФИО1 зарегистрировался в системе «Интернет-Клиент» 04.02.2020, самостоятельно из программы распечатал данное заявление, чтобы предоставить в банк, также самостоятельно распечатал из указанной программы заявление на регистрацию информационного обмена и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, после чего предоставил указанные документы в банк ... 17.02.2020. Со следующего дня, т.е. с 18.02.2020, индивидуальный предприниматель ФИО1 получил возможность использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент», с этого момента он мог сам лично производить денежные переводы по своему счету, до этого момента воспользоваться данной системой невозможно. Согласно документам юридического дела, индивидуальный предприниматель ФИО1 в банк доверенности на иных лиц по распоряжению счетом не предоставлял. 28.07.2020 клиент индивидуальный предприниматель ФИО1 обратился в банк для расторжения договора о дистанционном банковском обслуживании ### от 04.02.2020, после чего дистанционное банковское обслуживание счетов ### и ### Банком было прекращено, при этом счета остались открытыми. При подписании заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания клиент ознакамливается о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей к системе «интернет-клиент» и передачи «R-Token» третьим лицам, клиент банка несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, «R-Token», при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам клиента. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент является единоличным исполнительным органом и только он имеет право посещать систему «интернет-клиент» для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка (###);

Из показаний свидетеля ЛИЦО_8, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что согласно предъявленным на обозрение документам юридического дела клиента банка – индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ###, пояснила: 23.01.2020 в дополнительный офис ### ... по адресу: ... к клиентскому менеджеру ЛИЦО_64 обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 с целью открытия расчетного счета и подключения к открытому расчетному счету системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми смс-паролями, предоставления банковской карты к счету. Для подтверждения своих действий индивидуальный предприниматель ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя ### выданный **.**.**** ... правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя. Все документы были проверены менеджером банка на подлинность, личность клиента была удостоверена с документами, предоставленными клиентом, после чего сканированные копии документов в электронном виде были помещены в систему ... то есть копии документов в оригинал юридического дела не подшиваются. После проверки документов, предоставленных индивидуальным предпринимателем ФИО1, ФИО1 подписал карточку с образцами подписи и оттиска печати от 23.01.2020. Также подписал заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета «Клиента», к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/ по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в .... Согласно документу, клиент – индивидуальный предприниматель ФИО1 ИНН ### ОГРН ###, контактный телефон ###, присоединяется: к действующей редакции Договора-Конструктора и подтверждает, что: -ознакомился с Договором-Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять, - настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора присоединяется: - к «условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента». Просит на указанных Условиях банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего Заявления, - к «условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг»/ по тарифам Банка и просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, на условиях Пакета «Легкий старт» с которыми ознакомлен и согласен, - к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ» известных клиенту и имеющих обязательную для Клиента силу. Просит на указанных Условиях заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ. Просит на указанных условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и подключить канал «Сбербанк бизнес Онлайн» уполномоченным сотрудникам – ФИО1, полномочия в системе «единственная подпись», при варианте защиты Системы и подписания документов – одноразовые SMS пароли. Контактное лицо Клиента по работе с Системой - +### С.В.ДБ. В рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента» по приложению 17 «Порядок предоставления услуг по бизнес картам, выпущенным к расчетному счету (только по расчетному счету в валюте РФ) ФИО1 попросил выдать бизнес карту на имя держателя – единоличного исполнительного органа Клиента – индивидуального предпринимателя ФИО1, **.**.****, уроженца ..., зарегистрированного по адресу... паспорт гражданина РФ ### выданный **.**.**** ...... ФИО1 была выпущена и выдана **.**.**** бизнес-карта MasterCard Business Momentum ### без пин-конверта. **.**.**** на его же имя была выпущена бизнес-карта MasterCard Business ######### и выдана 17.02.2020 в дополнительном офисе ### Кемеровского отделения ### ... по адресу: ... Заявление было подписано индивидуальным предпринимателем ФИО1. При подписании настоящего Заявления клиент: - ознакомлен, принимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с тарифами банка, - подтверждает достоверность сведений, содержащихся в настоящем заявлении, документах, предоставленных для открытия счета, и в предоставленных Информационных сведениях клиента, заполненных со слов клиента сотрудником банка, и согласен с тем, что банк имеет право проверить сведения, содержащиеся в настоящем заявлении и документах клиента. Заявление было составлено и подписано в универсальном дополнительном офисе ###, адрес: ..., договору присвоен ### от 23.01.2020, указан номер банковского счета ### от 23.01.2020. Уточняю, что все подписи на заявлениях проставляются в присутствии сотрудника банка лично лицом, обратившимся в банк. На основании заявления от 23.01.2020 был открыт расчетный счет 40###, предоставлен доступ к системе ДБО – «Сбербанк Бизнес Онлайн» с вариантом защиты в виде одноразовых смс-паролей, телефон для отправки SMS-сообщений: ### Доступ в систему ДБО – «Сбербанк Бизнес Онлайн» осуществлялся посредством направления одноразовых смс-паролей на номер телефона: ### являющихся аналогом собственноручной подписи. Кроме этого, согласно документам юридического дела индивидуальный предприниматель ФИО1 17.02.2020 обратился в Банк с заявлением о внесении корректировки заявления о присоединении к условиям предоставления услуг с использование системы дистанционного банковского обслуживания, указав номер для направления одноразовых смс-паролей ###. Индивидуальному предпринимателю ФИО1, как и любому другому клиенту, на основании должностной инструкции у всех сотрудников ПАО Сбербанк, было разъяснено, что он один имеет право использовать банковскую карту, пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и только он вправе совершать платежные операции по счету, так как только он является единоличным исполнительным органом. Для совершения платежных операций другими лицами, необходимо было написать заявление и включить их в систему дистанционного банковского обслуживания, в карточку с образцами подписей, написать корректирующее заявление о присоединении к договору-конструктору, чего не было сделано. Помимо вышеизложенного поясняю, что в отделение банка ФИО1 обращался лично, так как банк не может открыть счета для индивидуального предпринимателя лицу, не имеющему такого статуса. Во всех документах проставлена подпись ФИО1 Перед подписанием документов сотрудники банка предоставляют время на ознакомление с документами и в случае возникновения вопросов, специалисты банка разъясняют их (###);

Из показаний свидетеля ЛИЦО_46 данных им в ходе предварительного расследования, следует, что примерно, летом-осенью 2019 года, точную дату не помнит, от малознакомого мужчины по имени ЛИЦО_47 поступило предложение за денежное вознаграждение открыть на себя фирму и зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя, при этом вести какую-либо деятельность не будет, руководителем будет формально, ни за что ответственности нести не будет. Поскольку в тот период времени не работал и нуждался в деньгах, то согласился на предложение ЛИЦО_48 и открыл ... и зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, после чего по указанию ЛИЦО_49 за денежное вознаграждением открыл в банках г.Кемерово ... расчетные счета ... и индивидуального предпринимателя ЛИЦО_9 Полученные в банках банковские карты, пин-кода, пароли, электронные цифровые подписи передал ЛИЦО_50, себе ничего не оставлял. Никаких документов, связанных с ... и индивидуальным предпринимателем ЛИЦО_9, не было, все при получении сразу передал ЛИЦО_51 По данному факту в СЧ СУ Управления МВД России по г.Кемерово возбуждено уголовное дело ### по ч.1 ст.187 УК РФ. После открытия ... и регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, в ходе беседы рассказал об этом Скачко, рассказал о том, что за денежное вознаграждение открыл ... и зарегистрировал себя в качестве предпринимателя, при этом никакой деятельности ему вести не надо, на работу ходить не надо, ответственности нести не надо, всем управлять будет сам ЛИЦО_52, а он будет лишь по документам формально руководителем, что, как рассказывал ЛИЦО_53, налоги он будет платить самостоятельно и всю деятельность будет вести самостоятельно, что никаких проблем ни с налоговой инспекцией, ни с другими государственными учреждениями не возникнет. Скачко эта беседа заинтересовала, и он попросил помощи помочь ему так же, как он, за денежное вознаграждение открыть ООО и зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя, при этом деятельности не вести. После этого встретился с ЛИЦО_54, которому рассказал о том, что знакомый Скачко за денежное вознаграждение хочет открыть ООО и зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя, после чего дал ЛИЦО_55 контактный телефон Скачко, номер не помнит, после чего Скачко и ЛИЦО_56 общались уже без него. Известно, что по просьбе ЛИЦО_57 Скачко зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, в банках, каких именно, не знает, открыл расчетные счета, получил документы об открытии счетов, карты, которые передал ЛИЦО_59 Более подробностей неизвестно. Известно, что ФИО1, как и он, предпринимательской деятельности никогда не вел, опыта ведения такой деятельности не имеет, никогда никаким директором нигде не был, не работал и денежных средств для создания организации и ведения предпринимательской деятельности ни у него, ни у Скачко не было. Со слов ЛИЦО_61 известно о том, что он вел всю деятельность самостоятельно. ЛИЦО_58 на вид около 40 лет, рост около 180 см, крепкого телосложения, лысый, на лице носил длинную бороду, глаза темные, более подробно описать его внешность не может, опознать не сможет. У ЛИЦО_60 был водитель – мужчина среднего возраста и роста, более подробно описать и опознать его не может, который управлял автомобилем ... серебристого цвета, регистрационный знак не помнит, не смотрел его. ЛИЦО_62 не помогал ему подыскать для него людей, которые за денежное вознаграждения откроют ООО и зарегистрируют себя в качестве индивидуального предпринимателя. Случайно в ходе беседы рассказал Скачко об открытии ООО и регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя. ЛИЦО_63 об это не просил и найти людей, готовых открыть ООО и зарегистрировать себя в качестве индивидуальных предпринимателей, найти не просил. Он таких людей и не искал (###).

Помимо изложенного, виновность ФИО1 подтверждается и письменными материалами дела:

Протоколом выемки от 30.09.2022, согласно которому в ... изъято юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### (###);

Протоколом выемки от 03.10.2022, согласно которому в ... изъяты юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### (###);

Протоколом осмотра документов от 26.09.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: результаты оперативно-розыскной деятельности исх.### от **.**.**** (###);

Протоколом осмотра документов от 27.09.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: ответ Межрайонной Инспекции ФНС России №15 по Кемеровской области-Кузбассу исх###дсп от 24.06.2022, согласно которому в Межрайонной Инспекции ФНС России №15 по Кемеровской области-Кузбассу зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### ОГРНИП ###: К ответу прилагается: - копия решения о государственной регистрации «### от **.**.**** физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно которой на основании представленных для регистрации документов, полученных **.**.**** вх### в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирован ФИО1; - копия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы ### согласно которой в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирован ФИО1, **.**.****, уроженец ... ИНН ### паспорт ### выдан **.**.**** ..., зарегистрированный по адресу: ..., телефон ###, e-mail ...... - копия паспорта гражданина РФ ### выданного **.**.**** ..., на имя ФИО1, **.**.****, уроженца ..., зарегистрированного по адресу: ...; - копия квитанции и чека-ордера от ... об оплате налогового платежа в сумме ... на имя ФИО1,; - копия Единой (упрощенной) налоговой декларации формы по КНД ### за 2020 год, согласно которой за налоговый период ... указан доход с нулевым показателем, страховые взносы начислены, не оплачены; - сведения о банковских счетах индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ... ОГРНИП ###, согласно которым у индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### ОГРНИП ### открыты расчетные счета, - сведения о банковских счетах физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, ФИО1 ИНН ###, согласно которым у индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### открыты расчетные счета (###);

Протоколом осмотра документов от 04.10.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрены: ответ ПАО Сбербанк исх.### от 22.09.2022, согласно которому сведения об IP-адресах, с которых осуществлялись переводы денежных средств по дистанционному банковскому обслуживанию, а также входы в программу по дистанционному обслуживанию счета индивидуального предпринимателя ФИО1, за время ведения счета в системах банковского программного обеспечения не обнаружено; выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### согласно которой по счету ###, открытому индивидуальному предпринимателю ФИО1 ИНН ### в ПАО Сбербанк, за период с 23.01.2020 по 08.09.2022 совершены операции на общую сумму по дебету счета ... по кредиту счета – .... В выписке имеются операции с картой MasterCard Business Momentum ###, держателем является ФИО1, списание денежных средств с назначением платежа «Комиссия за годовое обслуживание по бизнес-карте ### юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ###, изъятое в ПАО Сбербанк; юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### изъятое в ... (###);

Протокол осмотра документов от 11.10.2022 с фототаблицей, согласно которому с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника ЧепурноваК.А. осмотрены: юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### изъятое в ...; выписка по операциям на счете индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ### согласно которой по счету ###, открытому индивидуальному предпринимателю ФИО1 ИНН ### в ..., за период с 23.01.2020 по 08.09.2022 совершены операции на общую сумму по дебету счета ..., по кредиту счета – .... В выписке имеются операции с картой MasterCard Business Momentum ###, держателем является ФИО1, списание денежных средств с назначением платежа «Комиссия за годовое обслуживание по бизнес-карте 5479********6133; юридическое дело индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН ###, изъятое в ... (###).

Стороной защиты, каких - либо доказательств суду не представлено.

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности – достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Тот факт, что ФИО1 при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора обратился в ...... оформлял документы на открытие счетов для ИП ФИО1, получал электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, сотрудниками банка разъяснялось ФИО1 о недопустимости передачи электронных носителей информации, предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, третьим лицам, однако он передавал полученные им электронные носители информации неустановленным лицам, действуя из корыстной заинтересованности, установлен и доказан.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей ЛИЦО_7, ЛИЦО_8, ЛИЦО_9 – чьи показания были оглашены, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя, таким образом, совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

Другие документы и протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая признательные показания ФИО1 о совершении им преступления, данные им в судебном заседании, суд считает их последовательными и непротиворечивыми. Суд принимает данные показания в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. Показания ФИО1 полностью согласуются с показаниями вышеуказанных свидетелей и письменными материалами дела. В своих показаниях ФИО1 пояснил о том, что он за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, передачи, перевода денежных средств по расчетным счетам. При этом каких-либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав ФИО1 на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для его самооговора, судом не установлено.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого ФИО1 в совершении описанного в приговоре преступного деяния.

Суд считает вину подсудимого ФИО1 полностью установленной, доказанной, а его действия суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, данные характеризующие личность подсудимого, что он характеризуется удовлетворительно, не состоит на учете у психиатра, ... трудоустроен, а также влияние назначенного наказания на исправление ФИО1 и условия жизни его семьи.

Отягчающих обстоятельств в отношении ФИО1 судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в отношении ФИО1 суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, явка с повинной (###), признательные и последовательные показания ФИО1, данные им в ходе предварительного расследователя при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого суд расценивает как активное способствование раскрытию и расследованию преступления (###), ..., положительные характеристики, награды за участие в боевых действиях, оказывает помощь близким родственникам.

При назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления, которое законом отнесено к категории тяжких, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении подсудимому ФИО1 наказания в виде лишения свободы.

Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также данные, характеризующие личность виновного, в том числе смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания подсудимому ФИО1 без реального отбытия наказания и считает необходимым применить к назначенному наказанию ст. 73 УК Российской Федерации, поскольку суд считает, что условное осуждение в данном случае соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

При этом суд считает возможным в соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденного с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья, следующие обязанности: встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно установленному графику, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, данные о личности, отношение к содеянному, материальное положение подсудимого, суд рассматривает указанные обстоятельства, как совокупность исключительных и считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать ФИО1 обязательное дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде штрафа.

Суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах в соответствии и со ст. 81 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд

Приговорил:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 6 (шесть) месяцев обязав ФИО1 встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно установленному графику, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем до вступления приговору в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства в виде результатов ОРД, банковских документов, документов ИФНС России оптический диск - после вступления приговора в законную силу хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным в тот же срок с момента вручения копии настоящего приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: (подпись) Костенко А.А.