. дело № 1-419/23

77RS0016-02-2022-022418-55

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

21 сентября 2023 года город Краснодар

Первомайский районный суд города Краснодарав составе:

председательствующего судьи Краснопеева А.В.

при секретаре Борисенко Н.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Западного административного округа города Краснодара ФИО68,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката ФИО69,

представившего удостоверение № 4490 и ордер б/н от 30 мая 2023 года, выданный АК «ФИО69» АП КК,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, Краснодарского края, гражданина РФ, имеющего высшее образование, женатого, имеющего малолетнего ребенка, неработающего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: Краснодарский край, <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

установил:

Подсудимый ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Подсудимый ФИО1, в неустановленное время, но не позднее 15 июля 2021 года, увидел рекламу в социальной сети «Instagram» о продаже базы персональных данных граждан РФ, размещенную неустановленным лицом, после чего разработал план, в соответствии с которым решил приобрести вышеуказанную базу данных, после чего, воспользовавшись чужими персональными данными, устроиться на работу в любой банк на территории г. Краснодара на должность мобильного агента, занимая которую он мог бы в режиме онлайн оформлять кредитные карты на лиц, чьи данные имеются в вышеуказанной базе, после чего, получив одобрение от банка, обналичивать перечисленные банком кредитные денежные средства и похищать их.

Приступив к реализации указанного преступного плана, ФИО1 позвонил с неустановленного абонентского номера, находящегося в его пользовании, на неустановленный абонентский номер, принадлежащий неустановленному лицу, указанный в рекламе о продаже базы персональных данных, и договорился о приобретении вышеуказанной базы, которую, после произведенной ФИО1 оплаты, неустановленное лицо отправило последнему в виде ссылки в аккаунт ФИО1 в мессенджере «Telegram».

Реализуя свой преступный умысел, подсудимый ФИО1 в неустановленное время, но не позднее 15 июля 2021 года, посредством онлайн-собеседования, устроился в Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), расположенный по адресу: <...> (ИНН <***>), на должность мобильного агента под несуществующими данными на имя «ФИО2», взятыми из базы персональных данных, приобретенной им ранее у неустановленного лица, в обязанности которого входило оказание услуг по привлечению клиентов для заключения потребительских кредитов, предусматривающих выдачу кредитных карт банком АО «АЛЬФА-БАНК» на основании договора № PS77-2020KK<***>, заключенного между АО «АЛЬФА-БАНК» и Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО). Приступив к исполнению вышеуказанных обязанностей мобильного агента, ФИО1, находясь в г. Краснодаре, более точный адрес не установлен, получил через курьеров обезличенные кредитные карты, в количестве не менее 31 штуки.

Продолжая реализацию своего умысла, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, посредством глобальной сети «Интернет», ФИО1, действуя согласно вышеуказанного преступного плана, 15 июля 2021 года, около 20 часов 20 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО3», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №1», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на её имя кредитный договор «F0CCSL10S21071500540» от 15 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832345982 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 15 июля 2021 года в 21 часов 13 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 31005455 банка АО «Тинькофф» кредитную карту № 4790048832345982 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, действуя согласно указанного плана, 16 июля 2021 года, около 16 часов 42 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №33», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S221071600381» от 16 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 50 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832341536 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 16 июля 2021 года в 17 часов 23 минуты, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 31005455 банка АО «Тинькофф» кредитную карту № 4790048832341536 и осуществил снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, действуя согласно указанного преступного плана, 16 июля 2021 года, около 17 часов 29 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №2», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071600417» от 16 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830611401 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 16 июля 2021 года в 18 часов 06 минут, находясь по адресу: <...> вставил в банкомат АТМ № 31005455 банка АО «Тинькофф» кредитную карту № 4790048830611401 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 16 июля 2021 года, около 19 часов 47 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Ин ФИО48», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071600507» от 16 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 60 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830610890 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 16 июля 2021 года в 20 часов 25 минут, находясь по адресу: <...> вставил в банкомат АТМ № 31005455 банка АО «Тинькофф» кредитную карту № 4790048830610890 и осуществил снятие денежных средств в сумме 60 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, действуя согласно указанного плана, 16 июля 2021 года, около 20 часов 30 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «ФИО6», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071600521» от 16 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832646504 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 16 июля 2021 года в 21 час 09 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 31005455 банка АО «Тинькофф» кредитную карту № 4790048832646504 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 10 часов 26 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №14», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700008» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832641653 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 12 часов 04 минуты, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048832641653 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, действуя согласно указанного преступного плана, 17 июля 2021 года около 12 часов 10 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №15», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700049»от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606126691 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 13 часов 30 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606126691 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, действуя согласно указанного преступного плана, 17 июля 2021 года около 13 часов 50 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №3», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700114» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 10 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606124159 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года, в 14 часов 21 минуту, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606124159 и осуществил снятие денежных средств в сумме 10 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года около 14 часов 43 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №4», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700143» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606114879 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 15 часов 05 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606114879 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 15 часов 53 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «ФИО9 Свидетель №16», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700191» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606128697 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 16 часов 20 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606128697 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 16 часов 25 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №17», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700215»от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832647361 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 16 часов 54 минуты, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048832647361 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 17 часов 02 минуты, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №18», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700237» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 10 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830604158 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 17 часов 29 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830604158 и осуществил снятие денежных средств в сумме 10 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 18 часов 26 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №5», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700287» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830606823 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 18 часов 56 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830606823 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года около 19 часов 12 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №19», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700287» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830607029 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 19 часов 40 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830607029 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 20 часов 21 минуты, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Журавлевой Свидетель №20», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700326» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830609710 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 20 часов 48 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830609710 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 17 июля 2021 года, около 20 часов 50 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №6», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071700331» от 17 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830601527 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 17 июля 2021 года в 21 час 26 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162686 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830601527 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...> тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года около 09 часов 29 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №21», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800003» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048830582701 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года, в 13 часов 50 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048830582701 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...> тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года, около 12 часов 50 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №22», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800060» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 5 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048832638121 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 18 июля 2021 года в 13 часов 55 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048832638121 и осуществил снятие денежных средств в сумме 5 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года, около 15 часов 17 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «ТихонцовойУльяны ФИО63», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800130» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 50 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606104425 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 18 июля 2021 года в 15 часов 57 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606104425 и осуществил снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК» расположенном по адресу: <...> тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года около 16 часов 05 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №24», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800146» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606110315 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 18 июля 2021 года в 16 часов 36 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606110315 и осуществил снятие денежных средств в сумме 50 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года, около 17 часов 27 минут, находясь по адресу: <...> осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «ФИО44», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800177» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606110372 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 18 июля 2021 года в 17 часов 57 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606110372 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 18 июля 2021 года, около 18 часов 09 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №25», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071800186» от 18 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836228093 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 18 июля 2021 года в 18 часов 39 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162814 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048836228093 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», по расположенном адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 09 часов 18 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №7», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900016» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836237268 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года, в 09 часов 53 минуты, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 379146 банка ПАО «ВТБ» кредитную карту № 4790048836237268 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК» расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 11 часов 52 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №8», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900091» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836204193 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 12 часов 46 минут, находясь по адресу: <...> вставил в банкомат АТМ № J162824 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048836204193 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 14 часов 19 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №9», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900237» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836233275 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 14 часов 46 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № J162824 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 4790048836233275 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 15 часов 50 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №10», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900323» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836233903 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 16 часов 36 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 377873 банка ПАО «ВТБ» кредитную карту № 4790048836233903 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 15 часов 05 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №28», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900279»от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836232764 АО «АЛЬФА-БАНК» полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 16 часов 55 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 377873 банка ПАО «ВТБ» кредитную карту № 4790048836232764 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК» расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 17 часов 14 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №29», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900382» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836205323 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года, в 19 часов 00 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 478916 банка АО «Газпромбанк» кредитную карту № 4790048836205323 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 17 часов 52 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №11», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900416» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836231089 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 19 часов 10 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 478916 банка АО «Газпромбанк» кредитную карту № 4790048836231089 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...> тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 19 июля 2021 года, около 20 часов 01 минуты, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомой ему «Свидетель №12», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последней, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на ее имя кредитный договор «F0CCSL10S21071900488» от 19 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 5559472606121379 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 19 июля 2021 года в 20 часов 57 минут, находясь по адресу:<...>, вставил в банкомат АТМ № J162791 банка «Кубань Кредит» кредитную карту № 5559472606121379 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого вАО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой единый умысел, ФИО1, 20 июля 2021 года около 08 часов 58 минут, находясь по адресу: <...>, осуществляя свою трудовую деятельность под несуществующими данными от имени «ФИО2», с использованием логина и пароля действующего агента «ФИО40», являющегося партнером банка в потребительском кредитовании Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» (ООО), не осведомленной о преступных намерениях ФИО1, путем обмана, используя персональные данные незнакомого ему «Свидетель №13», находившиеся в приобретенной им базе данных, без ведома и согласия последнего, дистанционно, посредством глобальной сети «Интернет», оформил на его имя кредитный договор «F0CCSL10S21072000019» от 20 июля 2021 года с открытием расчётного счета № <***> в АО «АЛЬФА-БАНК» с лимитом кредита в сумме 80 000 рублей и активировал кредитную карту № 4790048836235726 АО «АЛЬФА-БАНК», полученную им ранее от курьера, достоверно не установленным способом. После чего, реализуя свой преступный умысел, ФИО1 20 июля 2021 года, в 10 часов 06 минут, находясь по адресу: <...>, вставил в банкомат АТМ № 377060 банка ПАО «ВТБ» кредитную карту № 4790048836235726 и осуществил снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей с расчётного счета № <***>, открытого в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <...>, тем самым, путем обмана, похитил указанные денежные средства, получив реальную возможность распорядиться похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

В результате указанных действий, подсудимый ФИО1 совершил хищение денежных средств путем обмана, с банковских счетов №№ №, принадлежащих АО «АЛЬФА-БАНК» в общей сумме 2 185 000 рублей, причинив АО «АЛЬФА-БАНК» ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый виновным себя в совершении преступления признал в полном объеме, в содеянном чистосердечно раскаялся, пояснил, что ущерб возместил в полном объеме, в дальнейшем от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Выслушав подсудимого, исследовав представленные сторонами доказательства, суд пришел к выводу, что вина подсудимого полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного заседания.

Вина подсудимого подтверждается следящими доказательствами.

Протоколом принятия устного заявления от 26 июля 2021 года, согласно которого Свидетель №1, просит привлечь к уголовной неустановленное лицо, которое 15 июля 2021 года находясь в неустановленном месте, получило кредитную карту «Альфа Банк», воспользовавшись паспортом гражданина РФ на ее имя, используя поддельную фотографию, а также же с внесением изменений ее регистрации, после чего произвело снятие денежных средств с указанной банковской карты в сумме 80 000 рублей (т. 2 л.д. 13).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 15 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071500540 на Свидетель №1 ДД.ММ.ГГГГ г.р., без ведома последней, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 4790048832345982, по которой в 21:13 час, были обналичены и похищены денежные средства в сумме 80 000 руб. через банкомат №31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные ФИО87 B.C., полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. По данному факту гр. ФИО87 B.C. подала заявление в ОП по Прикубанскому округу г. Краснодара, зарегистрированное 26 июля 2021 года КУСП 34235. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80 000 рублей (т. 2 л.д. 31).

Заявлением от 16 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 16 июля 2021года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р. партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071500540 на Свидетель №33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., открыт счет <***>, активирована карта 4790048832341536. Заявка заведена ПЭВМ 16 июля 2021 года в 16:42 час, карта активирована в 17:13 час., денежные средства в сумме 50 000 руб. обналичены и похищены в 17:23 час. через АТМ 31005455 банка «Тинькофф» г.Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные Свидетель №33, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор (т. 8 л.д. 84).

Заявлением от 16 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 16 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р. партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071500540 на Свидетель №33 ДД.ММ.ГГГГ г.р., открыт счет <***>, активирована карта 4790048832341536. Заявка заведена ПЭВМ 16 июля 2021 года в 16:42 час, карта активирована в 17:13 час., денежные средства в сумме 50 000 руб. обналичены и похищены в 17:23 час через АТМ 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные Свидетель №33, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор (т. 8 л.д. 84).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 16 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071600417 на гр-на Свидетель №2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ведома последнего, открыт счет <***>, активирована карта 4790048830611401. Заявка заведена в ПО 16 июля 2021 года в 17:29час, карта активирована 18:01 час, денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 18:06 час. через ATM 31005455 банка «Тинькофф» г.Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные гр. Свидетель №2, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 5 л.д. 5).

Протоколом принятия устного заявления от 17 июля 2021 года, в котором Ин Т.А., просит привлечь к уголовной неустановленное лицо, которое 16 июля 2021 года находясь в неустановленном месте, получило кредитную карту «Альфа Банк», воспользовавшись паспортом гражданина РФ на ее имя, после чего произвело снятие денежных средств с указанной банковской карты в сумме 60 000 рублей (т. 1 л.д. 6).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 16 июля 2021 г. неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071600507 на Ин (ФИО5) ФИО48 11 сентября 1992г.р. без уведомления и согласия последней, открыт счет <***>, активирована карта 4790048830610890, по которой денежные средства в сумме 60 000 рублей обналичены и похищены в 20:25 час. через ATM 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодара. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные Ин Т.А., полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 60000 рублей (т. 1 л.д. 35).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 16 июля 2021 г. неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071600521 на ФИО6 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 4790048832646504, по которой денежные средства в сумме 80000 руб. обналичены и похищены в 21:09 час через банкомат 31005455 банка «Тинькофф» г.Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные ФИО6, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 5 л.д. 85).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленным лицом в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700008 на Свидетель №14 12 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт счет - 0817810105723266343, активирована карта 4790048832641653. Заявка заведена в ПО [7 июля 2021 года в 10:26час, карта активирована в 11:58 час, денежные средства в сумме 80000 губ. обналичены и похищены в 12:04 час. через банкомат J162686 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные Свидетель №14, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 12 л.д. 88).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700049 на Свидетель №15 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 5559472606126691, по которой денежные средства в сумме 80000 рублей обналичены и похищены в 13:30 час. через банкомат J62686 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, жученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный на сумму 80000 рублей (т. 11 л.д. 167).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор CCSL10S21071700114 на Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 5559472606124159, по которой денежные средства в сумме 10000 руб. обналичены и похищены в 14:21 час через банкомат J62686 елка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, жученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный на сумму 10000 рублей (т. 9 л.д. 84).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700143 на Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. без его ведома, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 5559472606114879, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 15:05 час. через банкомат J62686 банка «Кубанькредит», расположенные по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 12 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщил, что 17 июля 2021 г. неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700191 на Свидетель №16 ДД.ММ.ГГГГ, г.р. без ее ведома, открыт кредитный счет <***>, активирована карта 5559472606128697, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 16:20 час через банкомат J62686 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 11 л.д. 84).

Протоколом принятия устного заявления от 21 июля 2021 года, в котором Свидетель №17 просит привлечь к уголовной неустановленное лицо, которое 17 июля 2021 года в период времени с 16 часов 49 минут по 23 часа 59 минут, находясь в неустановленном месте, с использованием мобильной связи и сети Интернет, путем обмана, оформило кредитную карту «Альфа Банк» с кредитным лимитом ва размере 80 000 рублей на ее имя, после похитило денежные средства с указанной кредитной карты в сумме 80 000 рублей (т. 2 л.д. 125).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 г. неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р., партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700215 на Свидетель №17 ДД.ММ.ГГГГ г.р., открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048832647361, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 16:54 час. через ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 80000 рублей (т. 2 л.д. 149).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700237 на Свидетель №18 ДД.ММ.ГГГГ г.р., открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048830604158, по которой денежные средства в сумме 10 000 руб. обналичены и похищены в 17:29 час. через ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб на сумму 10000 рублей (т. 9 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>), оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700287 на Свидетель №5 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без его ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048830606823, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 18:56 час. через ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 4 л.д. 145).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>), оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700305 на Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048830607029, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 19:40 час. через ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 3 л.д. 34).

Протоколом принятия устного заявления от 17 июля 2021 года, в котором ФИО7, просит привлечь к уголовной неустановленное лицо, которое 17 июля 2021 года примерно в 20 часов 42 минуты, находясь в неустановленном месте, оформило от ее имени кредитную карту «Альфа Банк» на сумму 80 000 рублей (т. 1 л.д. 126).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 15 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>), оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700326 на Свидетель №20 ДД.ММ.ГГГГ г.р., без ведома последней, открыт кредитный счет 40817810505723269584, активирована карта 4790048830609710, по которой в 20:48 час. были обналичены и похищены денежные средства в сумме 80 000 руб. через банкомат ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились (т. 1 л.д. 145).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 17 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071700331 на Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт ссудный счет 40817810205723269622, активирована кредитная карта 4790048830601527, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 21:26 час. через ATM J162686 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 4 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071800003 на Свидетель №21, без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048830582701, по которой денежные средства в сумме 80 000 руб. обналичены и похищены в 3:50 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 6 л.д. 200).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071800060 на Свидетель №22 без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048832638121, по которой денежные средства в сумме 5000 руб. обналичены и похищены в 13:55 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 5000 рублей (т. 4 л.д. 85).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк»в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071800130 на Свидетель №23 без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 5559472606104425, по которой денежные средства в сумме 50000 руб. обналичены и похищены в 15:57 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 50000 рублей (т. 10 л.д. 153).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор 0CCSL10S21071800146 на Свидетель №24 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 5559472606110315, по которой денежные средства в сумме 80000 руб. обналичены и похищены в 16:36 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 6 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071800177 на ФИО44 без его ведома, открыт ссудный счет 40817810605723272772, активирована кредитная карта 5559472606110372, по которой денежные средства в сумме 80000 руб. обналичены и похищены в 16:36 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 10 л.д. 74).

Заявлением от 18 июля 2021 года, в котором Свидетель №25 сообщила, что 18 июля 2021 года на его мобильный телефон поступило смс-сообщение от АО «Альфа Банк», об изменении номера телефона мобильного банка. Позвонив в АО «Альфа Банк», ей сообщили, что 18 июля 2021 года на ее имя оформлена кредитная карта, с которой в этот же день произведено снятие денежных средств в сумме 80 000 рублей. Данные операции она не производила (т. 6 л.д. 135).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 18 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071800186 на Свидетель №25 без ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836228093, по которой денежные средства в сумме 80000 руб. обналичены и похищены в 18:39 час. через ATM J162814 банка «Кубанькредит», расположенный по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80000 рублей (т. 6 л.д. 85).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900016 на Свидетель №7,без его ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836237268, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 09:53 час. через ATM 379146 банка «ВТБ», расположенного по адресу: <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 8 л.д. 167).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900091 на Свидетель №26 ее ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836204193, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублейобналичены и похищены в 12:46 час. через ATM J162824 банка «Кубань Кредит» по ул. Кубанская Набережная в г. Краснодаре. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 7 л.д. 86).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900237 на Свидетель №27 его ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836233275, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 14:46 час. через ATM J162824 банка «Кубань Кредит» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 8 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900323 на Свидетель №10 без его ведома, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836233903, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 16:36 час. через ATM 377873 банка «ВТБ» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 7 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900279 на Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее согласия, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836232764, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 16:55 час. через ATM 377873 банка «ВТБ» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 10 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900392 на Свидетель №29 без ее согласия, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836205323, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 19:00-19:01 час. через ATM 478916 банка «Газпромбанк» в г.Краснодаре по ул. ФИО8 Дамба д. 11. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 11 л.д. 5).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900416 на Свидетель №30 его согласия, открыт ссудный счет 40817810705723276720, активирована кредитная карта 4790048836231089, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 19:10 час. через ATM 478916 банка «Газпромбанк» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 7 л.д. 165).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 19 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900488 на Свидетель №31 ее согласия, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 5559472606121379, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 20:57 час. через ATM J162791 банка «Кубань Кредит» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 9 л.д. 158).

Заявлением от 13 августа 2021 года, согласно которого представитель АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре по доверенности ФИО70, сообщает, что 20 июля 2021 года неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 - партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) оформлен фиктивный кредитный договор F0CCSL10S21071900019 на Свидетель №32 его согласия, открыт ссудный счет <***>, активирована кредитная карта 4790048836235726, по которой денежные средства в сумме 80 000 рублей обналичены и похищены в 10:06 час. через ATM 377060 банка «ВТБ» в <...>. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Клиент причастность к оформлению данного договора отрицает. Платежи в счет погашения кредитной задолженности на ссудный счет не вносились. В результате данного происшествия АО «Альфа-Банк» причинен материальный ущерб в сумме 80 000 рублей (т. 5 л.д. 156).

Протоколом выемки от 13 сентября 2021 года, в ходе которой у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 изъята копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копии кредитного досье (т. 2 л.д.62-65).

Протоколом осмотра предметов от 15 сентября 2021 года, в ходе которого, осмотрена копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копии кредитного досье, изъятые в ходе выемки 13 сентября 2021 у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> (т. 2 л.д. 66-69).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 16 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 16 июля 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 8 л.д.137-140).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 16 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 16 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 16 июля 2021 года на 4 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 5 л.д.40-43).

Протоколом выемки от 07 сентября 2021 года, в ходе которой у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 изъяты копии поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписки по ссудному счету, копии кредитного досье (т. 1 л.д.59-62).

Протоколом осмотра предметов от 12 сентября 2021 года, в ходе которого осмотрены: копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копия кредитного досье, изъятые в ходе выемки 07 сентября 2021 у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> (т. 1 л.д. 65-80).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 16 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 16 июля 2021 года на 1 листе, заявление от 16 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 5 л.д.125-128).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением» от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №14, 12 ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 12 л.д.131-134).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО №Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 12 л.д.154-158).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета» от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 11 л.д.207-210).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 11 л.д.230-233).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 9 л.д.118-121).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 9 л.д.137-140).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 12 л.д.46-49).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 12 л.д.70-73).

Протоколом осмотра документов от 03 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО9 Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 11 л.д.125-128).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 11 л.д.149-152).

Протоколом выемки от 13 сентября 2021 года, в ходе которой у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> изъяты: копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копия кредитного досье (т. 2 л.д.171-175).

Протоколом осмотра предметов от 14 сентября 2021 года, в ходе которого, осмотрены: копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копия кредитного досье, изъятые в ходе выемки 13 сентября 2021 у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> (т. 2 л.д. 176-179).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ имя Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 9 л.д.44-47).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 9 л.д.66-69).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 4 л.д.200-203).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 4 л.д.224-227).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит» расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 3 л.д.191-195).

Протоколом осмотра документов от 21 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 3 л.д.173-175).

Протоколом выемки от 10 сентября 2021 года, в ходе которой у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> изъяты: копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копия кредитного досье (т. 1 л.д.164-167).

Протоколом осмотра предметов от 12 сентября 2021 года, в ходе которого, осмотрены: копия поддельного паспорта агента ООО «Банк СКС» ФИО2, выписка по ссудному счету, копия кредитного досье, изъятые в ходе выемки 10 сентября 2021 у представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 в помещении кабинета № 131 ОД ОП (ПО) Управления МВД России по г. Краснодару, расположенном по адресу: <...> (т. 1 л.д. 168-183).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 17 июля 2021 года на 1 лист, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 17 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 17 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 4 л.д.41-44).

Протоколом осмотра документов от 05 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен CD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань кредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 4 л.д.64-67).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 18 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 6л.д.235-238).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 6 л.д.268-270).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 18 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 4 л.д.121-124).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 4л.д.155-158).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69, осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 18 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 4 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 10 л.д.189-192).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 18 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 6 л.д.40-43)

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 6 л.д.75-78).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года на 1 листе, анкетаот 18 июля 2021 года на 3 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 10 л.д.112-115).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 10 л.д.143-146).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 18 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 18 июля 2021 года, анкета Заявлением от 18 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 6 л.д.156-159).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 6 л.д.190-193).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 09 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, Анкета Заявлением от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта на имя Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта на имя ФИО2 на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 8 л.д.206-209).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, расположенной в помещении ТРЦ «Royal City Mall», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 8 л.д.235-237).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 7 л.д.122-125).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 18 июля 2021 года в 16 часов 35 минут неустановленное лицо заходит в магазин «Магнит Семейный» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Кубань Кредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что за день до этого 17 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании «Магнит Семейный» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 6 л.д. 72-74).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрен DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань Кредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 7 л.д.155-158).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 8 л.д.40-43).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 8 л.д.75-77).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 7 л.д.40-43).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «ВТБ», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 7 л.д.76-79).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, индивидуальные условия договора» от 19 июля 2021 года на 3 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 10 л.д.40-43).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 19 июля 2021 года на 3 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 11 л.д.41-44).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Газпромбанк», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 11 л.д.74-77).

Протоколом осмотра документов от 03 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 02 августа 2021 года на 1 листе, черно-белые снимки паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 2 листах, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 7 л.д.202-205).

Протоколом осмотра документов от 28 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 19 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета» от 19 июля 2021 года на 1 листе, анкета от 19 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок женщины на 1 листе, выписка по задолженности от 27 июля 2021 года на 1 листе, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 9 л.д.192-195).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «Кубань Кредит», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 9 л.д.225-228).

Протоколом осмотра документов от 29 октября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 осмотрены: светокопия заявления от 20 июля 2021 года на 1 листе, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета» от 20 июля 2021 года на 1 листе, анкета Заявлением от 20 июля 2021 года на 4 листах, черно-белые снимки паспорта РФ на имя Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах, черно-белый снимок мужчины на 1 листе, выписка по задолженности от 27 июля 2021 года на 1 листе, приобщенные представителем потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО70 к заявлению от 13 августа 2021 года (т. 5 л.д.201-204).

Протоколом осмотра документов от 17 ноября 2021 года, в ходе которого с участием подозреваемого ФИО1 и защитника ФИО69 DVD-R диск с записью с камеры видеонаблюдения, установленной у банкомата «ВТБ», расположенного по адресу: <...>, предоставленный по результатам ОРД. В ходе осмотра подозреваемый ФИО1 пояснил, что в мужчине на видеозаписи, он опознает себя, в момент обналичивания денежных средств с кредитных карт банка АО «Альфа Банк», оформленных путем обмана на третьих лиц (т. 5 л.д.222-225).

Протоколом осмотра предметов от 08.04.2022 года, в ходе которого, осмотрены: расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3234 5982 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №1, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3234 1536 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №33, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3061 1401 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №2, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3061 0890 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Ин Т.А., расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3264 6504 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя ФИО6, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3264 1653 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №14, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0612 6691 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №15, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0612 4159 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №3, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0611 4879 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №4, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0612 8697 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя ФИО9, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3264 7361 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №17, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3060 4158 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №18, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3060 6823 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №5, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3060 7029 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №19, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3060 9710 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя ФИО7, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3060 1527 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №6, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3058 2701 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №21, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3263 8121 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №22, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0610 4425 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №23, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0611 0315 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №24, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0611 0372 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя ФИО44, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3622 8093 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №25, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 7268 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №7, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3620 4193 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №8, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 3275 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №9, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 3903 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №10, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 2764 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №28, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3620 5323 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №29, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 1089 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №11, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 5559 4726 0612 1379 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №12, расширенная выписка банковской карты АО «Альфа-Банк» № 4790 0488 3623 5726 на 1-ом листе, приложение на CD-R диске, открытая на имя Свидетель №13, предоставленные АО «Альфа-Банк» по запросу следователя (т. 14 л.д. 63-85).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии от 28 сентября 2021 года, в ходе которого несовершеннолетний свидетель ФИО72, совместно с законным представителем ФИО73 под фотографией №2 опознает мужчину, трудоустроенного в должности менеджера по продажам в ООО Банк «СКС», по документам на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которому он передал кредитные карты АО «Альфа-банк» для их реализации согласно имеющемуся в ООО Банк «СКС» акта приема-передачи (т. 8 л.д.104-108).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 12 часов 45 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «Кубань Кредит» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Кубань Кредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «КубаньКредит» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 8 л.д. 72-74).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 04 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар, ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 12 л.д. 149-153).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 11 л.д. 226-227).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 9 л.д. 132-136).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 12 л.д. 65-69).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 11 л.д. 144-148).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 9 л.д. 61-65).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 24 августа 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 3 л.д. 38-86).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ был произведен устный опрос жильцов дома по адресу: Краснодар ул. Сормовская д. 108/2. В ходе опроса была установлена ФИО38 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая пояснила, что квартира № 146 находиться у нее в субаренде, для дальнейшей пересдачи посуточно. 17 июля 2021 в данную квартиру подъехал мужчина, который предоставил светокопию паспорта гражданина РФ имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. посредством мобильного приложения «WhatsApp». При сравнении фото находящегося в светокопии с лицом рядом стоящего мужчины ФИО38 убедилась в том, что на предоставленной светокопии паспорта изображён именно ФИО56. 18 июля 2021 года около 11 часов 00 минут ФИО38 приняла квартиру, после чего ФИО56 забрал свои вещи и ушел. В ходе опроса ФИО38 предоставила светокопию паспорта РФ серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра светокопии паспорта серии <...> на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р. были обнаружены явные признаки подделки, при проведённой сверке посредством оперативных информационных баз, в результате которой было установлено, что паспорт гражданина РФ под таким именем, фамилией, отчеством, серией и номером существует, но фотография лица гражданина отличается. Далее была проведена сверка посредством оперативных информационных баз, а именно биометрическое опознание лица, которое было вклеено в поддельном документе, в результате которого было установлено, что на фотографии изображен ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарег. Краснодарский край, ст. Казанская, пер. Астраханский, д. 28. На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 4 л.д. 60-63).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 18 июля 2021 года в 13 часов 43 минуты неустановленное лицо заходит в магазин «Магнит Семейный» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «КубаньКредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что за день до этого 17 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании «Магнит Семейный» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 6 л.д. 265-267).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 14 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 18 июля 2021 года в 13 часов 43 минуты неустановленное лицо заходит в магазин «Магнит Семейный» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «КубаньКредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что за день до этого 17 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании «Магнит Семейный» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 4 л.д. 152-154).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 18 июля 2021 года в 16 часов 35 минут неустановленное лицо заходит в магазин «Магнит Семейный» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Кубань Кредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что за день до этого 17 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании «Магнит Семейный» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 6 л.д. 72-74).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 18 июля 2021 года в 16 часов 35 минут неустановленное лицо заходит в магазин «Магнит Семейный» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Кубань Кредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что за день до этого 17 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании «Магнит Семейный» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 6 л.д. 187-189).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 09 часов 50 минут неустановленное лицо заходит в ТРЦ «Royal City Mall» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «ВТБ» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании ТРЦ «Royal City Mall» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 8 л.д. 232-234)

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 12 часов 45 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «Кубань Кредит» по адресу <...>, подходит к банкомату банка КубаньКредит» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе просмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «КубаньКредит» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 7 л.д. 152-154).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 16 часов 36 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «ВТБ» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «ВТБ» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «ВТБ» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 7 л.д. 73-75).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 16 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 12 часов 45 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «Газпромбанк» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Газпромбанк» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «ВТБ» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 11 л.д. 71-73).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 19 июля 2021 года в 20 часов 57 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «Кубань Кредит» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «Газпромбанк» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021 и 18 июля 2021 года, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «Кубань Кредит» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 9 л.д. 222-224).

Результатами оперативно-розыскной деятельности от 01 ноября 2021 года, согласно которых в ходе ОРМ установлено, что 20 июля 2021 года в 10 часов 06 минут неустановленное лицо заходит в здание банка «ВТБ» по адресу <...>, подходит к банкомату банка «ВТБ» и осуществляет съем денежных средств в наличном виде, после чего покидает здание. Для осуществления своего преступного умысла, неустановленное лицо было одето в одежду, скрывающую облик для усложнения отождествления личности. В ходе анализа преступлений схожих по способу и инструменту совершения преступления было установлено, что до этого 17 июля 2021, 18 июля 2021 и 20 июля 2021, за совершением аналогичных преступлений был установлен гр. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ г.р. В ходе осмотра записи с камеры видеонаблюдения расположенной в здании банка «ВТБ» по адресу <...>, было установлено визуальное сходство с гр. ФИО71 На основании вышеизложенного, а также согласно имеющейся оперативной информации следует полагать, что гр. ФИО1 причастен к совершению данного преступления (т. 5 л.д. 219-221).

Заключением эксперта № 1286/1-э от 29 ноября 2021 года, согласно выводам которого, рукописные записи в копиях заявлений Альфа Банка от имени: Свидетель №1 от 15 июля 2021 г., Свидетель №2 от 16 июля 2021 г., Свидетель №33 от 16 июля 2021 г., Ин Т.А. от 16 июля 2021 г., ФИО74 от 16 июля 2021 г., Свидетель №6 от 17 июля 2021 г., ФИО7 от 17 июля 2021 г., Свидетель №5 от 17 июля 2021 г., ФИО75 от 17 июля 2021 г., Свидетель №19 от 17 июля 2021 г., Свидетель №14 от 17 июля 2021 г., Свидетель №4 от 17 июля 2021 г., Свидетель №15 от 17 июля 2021 г., ФИО9 от 17 июля 2021 г., Свидетель №3 от 17 июля 2021 г., Свидетель №18 от 17 июля 2021 г., Свидетель №8 от 18 июля 2021 г., Свидетель №23 от 18 июля 2021 г., ФИО76 от 18 июля 2021 г., Свидетель №25 от 18 июля 2021 г., ФИО77 от 18 июля 2021 г., Свидетель №22 от 18 июля 2021 г., Свидетель №28 от 19 июля 2021 г., Свидетель №11 от 19 июля 2021 г., ФИО78 от 18 июля 2021 г., Свидетель №12 от 19 июля 2021 г., Свидетель №7 от 19 июля 2021 г., Свидетель №9 от 19 июля 2021 г., Свидетель №29 от 19 июля 2021 г., Свидетель №10 от 19 июля 2021 г., Свидетель №13 от 20 июля 2021 г., выполнены одним лицом(т. 12 л.д.188-194).

Показаниями представителя потерпевшего ФИО85, данные в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что 14.04.2022 года, согласно которых он является начальником службы безопасности АО «Альфа-Банк» в г. Краснодаре, с 2015 года. Офис Банка располагается по адресу: <...>. В его обязанности входит обеспечение общей, информационной, экономической безопасности подразделений Банка. На основании доверенности он представляет интересы АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...>. Между АО Альфа-Банк и ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» (ИНН <***>) 01.01.2020 заключен Договор №PS77-2020KK<***>, в соответствии с которым партнер оказывает услуги по привлечению клиентов - физических лиц, для заключения договоров потребительского кредитования, предусматривающих выдачу кредитных карт. В соответствии с данным договором в помещениях АЗС «Роснефть» в г. Краснодаре партнером были организованы рабочие места (стойки) для своих штатных агентов. Такими агентами на точке были оформлены сотрудники компании-партнера ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В связи с тем, что указанные сотрудники проживают в Воронежской обл. и Ростовской обл., соответственно, т.е. на значительном удалении от г. Краснодара, их логины и пароли на заведение заявок в программное обеспечение банка по «планшетной технологии», а также ссылка на вход с ПЭВМ в программное обеспечение банка по согласованию с должностными лицами головной компании партнера были переданы другим лицам партнера, часть из которых была оформлена на работу в компанию дистанционно, без личного присутствия и идентификации, по поддельным паспортам с несуществующими адресами регистрации. Достоверно установлено, что один из таких агентов был оформлен в компанию по несуществующему паспорту <...> на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Кредитные карты под заключаемые договоры, получаемые в центральном офисе банка в г. Москва, пересылались из головного офиса компании-партнера в г. Москве на точки в г. Краснодар курьерской почтой и впоследствии активировались и обналичивались агентами партнера, заключающими мошеннические кредитные договоры на граждан, используя персональные данные последних, противоправно полученные в банке «Тинькофф». Так, 15 июля 2021 г. в 20 часов 20 минут неустановленными лицами в неустановленном месте под кодом агента партнера банка в потребительском кредитовании ФИО3 заведена с ПЭВМ в специальную кредитную программу банка заявка №F0CCSL10S21071500540 на заключение договора кредитной карты с гр. Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., без ее ведома. В течение нескольких минут данная заявка была одобрена банком, открыт ссудный счет №<***>, а в 20:53час. была активирована кредитная карта №4790048832345982. Согласие на заключение кредитного договора и активацию кредитной карты подтверждалось простой цифровой подписью, т.е. вводом неустановленным лицом кодов из СМС-сообщений, направляемых банком на телефон <***>, указанный в заявке, как принадлежащий клиенту. В этот же день в 21:13 час. денежные средства в сумме 80 000 руб. были обналичены и похищены неустановленным лицом через АТМ 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные гр. Свидетель №1, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Исходя из вышеизложенного, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так же, 16 июля 2021 года, в 16 часов 42 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3234 1536, используя персональные данные Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +79528511003 поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071600381, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 16 июля 2021 года в 17 часов 13 минут активирует её, после чего, 16 июля 2021 года в 17 часов 23 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены через банкомат АТМ 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так же, 16 июля 2021 года, в 17 часов 29 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3061 1401, используя персональные данные Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071600417, и автоматически дистанционно открывается кредитный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 16 июля 2021 года в 18 часов 01 минуту активирует её, после чего, 16 июля 2021 года в 18 часов 06 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены через банкомат 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 16 июля 2021г. в 19:47 час неустановленным лицом в неустановленном месте под кодом агента ФИО40, в программу банка заведена заявка F0CCSL10S21071600507 на гр. Ин (ФИО5) ФИО48 ДД.ММ.ГГГГ.р. без уведомления и согласия последней. После одобрения банком заявки открыт ссудный счет <***>. В этот же день в 20:20час. была активирована кредитная карта №4790048830610890, с помощью которой в 20:25 час. в АТМ 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодара были сняты и похищены денежные средства в сумме 60000руб. Согласие на заключение кредитного договора и активацию кредитной карты подтверждалось простой цифровой подписью, т.е. вводом неустановленным лицом кодов из СМС-сообщений, направляемых банком на телефон +№, указанный в заявке, как принадлежащий клиенту. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные гражданки Ин Т.А., полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Исходя из вышеизложенного, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 60000 (шестьдесят тысяч рублей). Также, 16 июля 2021 года, в 20 часов 30 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3264 6504, используя персональные данные ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071600521, и автоматически дистанционно открывается кредитный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 16 июля 2021 года в 21 час 04 минуты активирует её, после чего, 16 июля 2021 года в 21 час 09 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены через банкомат 31005455 банка «Тинькофф» г. Краснодар. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 17 июля 2021 года, в 10 часов 26 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3264 1653, используя персональные данные Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка авт.атически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700008, и авт.атически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 11 часов 58 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 12 часов 04 минуты, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 17 июля 2021 года, в 12 часов 10 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0612 6691, используя персональные данные Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700049, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 13 часов 26 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 13 часов 30 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так же, 17 июля 2021 года, в 13 часов 50 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0612 4159, используя персональные данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +7<***> поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700114, и автоматически дистанционно открывается кредитный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 14 часов 15 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 14 часов 21 минуту, денежные средства в сумме 10 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 10 000 рублей. Кроме того, 17 июля 2021 года, в 14 часов 43 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0611 4879, используя персональные данные Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700143, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 15 часов 00 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 15 часов 05 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так, 17 июля 2021 года, в 15 часов 53 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0612 8697, используя персональные данные ФИО9 Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +79528447945 поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700191, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 16 часов 15 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 16 часов 20 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также же, 17 июля 2021 г. в 16:25 час., неустановленным лицом в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 заведена заявка на оформление кредитного договора F0CCSL10S21071700215 с гр. Свидетель №17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., без ее ведома. Через несколько минут заявка была одобрена и открыт ссудный счет <***>. В этот же день в 16:49 час. была активирована кредитная карта 4790048832647361, с помощью которой в 16:54 час. в банкомате J162686 банка «Кубанькредит» <...> были сняты и похищены денежные средства в сумме 80 000 руб. Согласие на заключение кредитного договора и активацию кредитной карты подтверждалось простой цифровой подписью, т.е. вводом неустановленным лицом кодов из СМС-сообщений, направляемых банком на телефон +№, указанный в заявке, как принадлежащий клиенту. Для оформления кредитного договора использовались персональные данные клиента, полученные незаконным способом лицами, оформившими вышеупомянутый кредитный договор. Платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Исходя из вышеизложенного, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80000 рублей. Также, 17 июля 2021 года, в 17 часов 02 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3060 4158, используя персональные данные Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и абонентский номер +№ на который поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700237, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 17 часов 24 минуты активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 17 часов 29 минут, денежные средства в сумме 10 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 10 000 рублей. Также, 17 июля 2021 года, в 18 часов 26 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3060 6823, используя персональные данные Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700287, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 18 часов 50 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 18 часов 56 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80000 рублей. Он же, 17 июля 2021 года, в 19 часов 12 минут, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3060 7029, используя персональные данные Свидетель №19 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер №, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700305, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 19 часов 35 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 19 часов 40 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80000 рублей. Кроме того, 17 июля 2021 г. в 20:21 час неустановленным лицом в неустановленном месте под кодом агента ФИО40 в программу банка заведена заявка №F0CCSL10S21071700326 на получение кредитной карты от имени клиента Свидетель №20 ДД.ММ.ГГГГ г.р. без ее ведома. Через несколько минут заявка была одобрена, открыт ссудный счет №40817810505723269584. В этот же день в 20:42 час. была активирована кредитная карта №4790048830609710, с помощью которой в 20:48 час. в банкомате J162686 банка «Кубанькредит» <...> были сняты и похищены денежные средства в сумме 80 000 руб. Согласие на заключение кредитного договора и активацию кредитной карты подтверждалось простой цифровой подписью, т.е. вводом неустановленным лицом кодов из СМС-сообщений, направляемых банком на телефон <***>, указанный в заявке, как принадлежащий клиенту. Платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Исходя из вышеизложенного, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80000 рублей. Также, 17 июля 2021 года, в 20 часов 50 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3060 1527, используя персональные данные Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071700331, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № 40817810205723269622, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 17 июля 2021 года в 21 час 20 минут активирует её, после чего, 17 июля 2021 года в 21 час 26 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80000 рублей. также, 18 июля 2021 года, в 09 часов 29 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3058 2701, используя персональные данные Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +79528780226 поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071800003, и автоматически дистанционно открывается кредитный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 13 часов 46 минут активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 13 часов 50 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены через банкомат АТМ J162814 банка «Кубанькредит», расположенного по адресу: <...>. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 18 июля 2021 года, в 12 часов 50 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3263 8121, используя персональные данные Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071800060, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 13 часов 51 минуту активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 13 часов 55 минут, денежные средства в сумме 5 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 5 000 рублей. Кроме того, 18 июля 2021 года, в 15 часов 17 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0610 4425, используя персональные данные Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора F0CCSL10S21071800130, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 15 часов 54 минуты активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 15 часов 57 минут, денежные средства в сумме 50 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 50 000 рублей. Кроме того, 18 июля 2021 года, в 16 часов05 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0611 0315, используя персональные данные Свидетель №24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071800146, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 16 часов 32 минуты активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 16 часов 36 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также, 18 июля 2021 года, в 17 часов 27 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0611 0372, используя персональные данные ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071800177, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № 40817810605723272772, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 17 часов 53 минуты активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 17 часов 57 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также, 18 июля 2021 года, в 18 часов 09 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3622 8093, используя персональные данные Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер +№, поступило СМС - сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071800186, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 18 июля 2021 года в 18 часов 34 минуты активирует её, после чего, 18 июля 2021 года в 18 часов 39 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 19 июля 2021 года, в 09 часов 18 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 7268, используя персональные данные Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении +№ поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900016, и автоматически дистанционно открывается кредитный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 09 часов 48 минут активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 09 часов 53 минуты, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также, 19 июля 2021 года, в 11 часов 52 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3620 4193, используя персональные данные Свидетель №8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900091, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 12 часов 42 минуты активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 12 часов 46 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также, 19 июля 2021 года, в 14 часов 19 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 3275, используя персональные данные Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900237, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 14 часов 42 минуты активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 14 часов 46 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 19 июля 2021 года, в 15 часов 50 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 3903, используя персональные данные Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер №, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900323, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 16 часов 31 минут активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 16 часов 36 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 19 июля 2021 года, в 15 часов 05 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 2764, используя персональные данные Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер +№, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900279, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 16 часов 49 минуты активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 16 часов 55 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Кроме того, 19 июля 2021 года, в 17 часов 14 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3620 5323, используя персональные данные Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер +№, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900392, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 18 часов 54 минуты активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 19 часов 01 минуту, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так, 19 июля 2021 года, в 17 часов 52 минуты, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 1089, используя персональные данные Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на абонентский номер, указанный в заявлении № поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900416, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № 40817810705723276720, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 19 часов 05 минут активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 19 часов 10 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены через банкомат АТМ 478916 банка «Газпромбанк», расположенном по адресу: <...>. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на ссудный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также, 19 июля 2021 года, в 20 часов 01 минуту, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 5559 4726 0612 1379, используя персональные данные Свидетель №12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер <***>, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21071900488, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 19 июля 2021 года в 20 часов 52 минуты активирует её, после чего, 19 июля 2021 года в 20 часов 57 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Так, 20 июля 2021 года, в 08 часов 58 минут, неустановленное лицо, трудоустроенное в банк-партнер ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» от имени ФИО2, находясь в неустановленном месте под логином и паролем, агента ООО Банка «СКС» ФИО40 дистанционно, через сеть «Интернет», используя программное обеспечение по планшетной технологии (воспользовавшись ноутбуком, компьютером, или планшет.), имея ссылку для входа в программу обеспечения, а также логин и пароль, завел заявку на получение кредитной карты № 4790 0488 3623 5726, используя персональные данные Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, на указанный в заявке абонентский номер +№, поступило СМС-сообщение с кодом о подтверждении факта заключения кредитного договора. Далее, неустановленное лицо, вводит код, чем простой цифровой электронной подписью подтверждает факт заключения кредитного договора. После чего, данная заявка автоматически приобретает статус кредитного договора № F0CCSL10S21072000019, и автоматически дистанционно открывается ссудный счет № <***>, открытый на сервере центрального офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <...> (номер ссудного счета генерируется компьютером, без участия лица). Далее, неустановленное лицо, вскрывает конверт, в котором находится, полученная ранее курьерской доставкой, кредитная карта, вводит номер вышеуказанной карты, в программное обеспечение, после чего, путем ввода смс-сообщения, 20 июля 2021 года в 10 часов 02 минуты активирует её, после чего, 20 июля 2021 года в 10 часов 06 минут, денежные средства в сумме 80 000 рублей, обналичены. Далее, платежи, в счет погашения кредитной задолженности, на кредитный счет не вносились. Таким образом, действиями неустановленного лица, АО «Альфа-Банк» причинен имущественный вред на сумму 80 000 рублей. Также материальный ущерб, причиненный АО «Альфа банк» возмещен ФИО1 в полном объем. Претензии материального характера к ФИО1 отсутствуют (т. 15 л.д.4-19).

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, чтов ее пользовании имеется банковская карта ПАО «Сбербанк», которой она пользуется часто. Никаких проблем с данной картой ПАО «Сбербанк» не возникало. Также у нее имеется две банковские карта банка «Тинькофф», одна из которых кредитная, а вторая - дебетовая, которые она в мае 2021 года заказала посредством онлайн-заявки на сайте банка «Тинькофф», посредством сети интернет. После чего, 04.05.2021 года к ней домой по адресу: <...>, приехал курьер от банка «Тинькофф», привез ей дебетовую и кредитную банковские карты банка «Тинькофф», которые она ранее заказала путем подачи онлайн-заявки. Курьер передал ей два запечатанных конверта, в которых содержались кредитная и дебетовая банковские карты. Далее курьер предоставил ей договор на оформление данных банковских карт. В то время пока она заполняла графы и подписывала договоры, курьер для своей отчетности сфотографировал ее, сидящей в его автомобиле, на котором тот привез ей вышеуказанные банковские карты, на фото в руках она держала два конверта с картами. А также курьер отдельно сфотографировал ее паспорт в развернутом виде первую страницу и страницу с информацией о прописке. Более никаких банковских карт на ее имя она не оформляла. Хочет пояснить, что в банке АО «Альфа банк» у ее мужа имеется банковская карта, оформленная на его имя, которой тот периодически пользуется. 26 июля 2021 года в 17 часов 22 минуты ее супругу ФИО79 на абонентский номер № позвонил номер телефона №, мужчина представился как ФИО50 ФИО62, после чего сказал, что тот является сотрудником службы безопасности банка «Альфа Банк», а так же назвал полные анкетные данные ее супруга, а так же сказал ему полные ее анкетные данные, когда супруг подтвердил их с ним анкетные данные, сотрудник «Альфа Банка» сказал что 15 июля 2021 года на ее паспорт гражданина РФ была оформлена кредитная карта «Альфа Банк», и что 15 июля 2021 года с нее произошло списание в сумме 80 000 рублей. Они с мужем были удивлены, и пояснили, что никакой кредитной карты в АО «Альфа Банк» ни она, ни муж не оформляли. После чего сотрудник банка «Альфа Банк», посредством мессенджера «Вотсап» отправил ей фото паспорта гражданина РФ на ее имя, и она там увидела, что паспорт полностью совпадает с ее паспортом гражданина РФ, но фотография на нем другой неизвестной ей женщины, а так же что внесены изменения в графе ее регистрации по месту жительства, а именно она зарегистрирована по адресу: <адрес>, а в т. паспорте гражданина РФ на ее имя была немного другая регистрация: г<адрес>. После чего сотрудник «Альфа Банка» сказал, что ей необходимо в указанный банк подать претензию, а также написать заявление в полицию. Далее 26 июля 2021 года она обратилась в полицию с заявлением по данному факту, а 27 июля 2021 года в утреннее время, они вместе с мужем отправились в отделение банка «Альфа Банк», по адресу: <...>, где она написала соответствующее претензионное заявление (т. 2 л.д.107-109).

Показаниями свидетеля ФИО72, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он был трудоустроен в должности финансового консультанта ООО Банк «СКС». В его должностные обязанности входило выдача кредитных и дебетовых карт, контроли карт и банковских продуктов, знание продукта и консультирование клиента. Для трудоустройства он разместил объявление в приложении «HH» с указанием его абонентского номера, на который ему позвонили с ООО Банк «СКС» с предложением о трудоустройстве. В ходе телефонного разговора ему пояснили, что для трудоустройства ему необходимо отправить на абонентский номер сотрудника банка в приложение «WhatsApp», который до настоящего времени у него не сохранилась фотография документов удостоверяющих личность (паспорт РФ), реквизиты карты на которую зачисляли ему заработную плату, СНИЛС, медицинские справки, приписное удостоверение, справка о составе семьи т.д. что он и сделал. Далее ему тот же сотрудник банка скинул сканы документов о его трудоустройстве и принятии на работу в должности финансового консультанта. Между ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса» и АО Альфа-Банк был заключен договор, в соответствии с которым партнер оказывает услуги по привлечению клиентов-физических для заключения договоров потребительского кредитования, предусматривающих выдачу кредитных карт. В соответствии с данным договором в помещениях АЗС «Роснефть», расположенных в г. Краснодаре партнером ООО Банк «СКС» были организованы рабочие места (стойки) для своих штатных агентов. В г. Краснодаре три таких точки, расположенных на улицах: ФИО10, Кубанская Набережная, Ростовское Шоссе. Далее после подписания им необходимых для трудоустройства документов ему позвонил руководитель группы и сказал, чтобы он приехал на торговую точку, расположенную по адресу: <...> и забрал у сотрудника банка, который увольнялся кредитные карты, что он и сделал. При получении им карты у увольняющегося сотрудника между ними был составлен акт приема-передачи карт фотографию которого он отправил руководителю группы, а оригинал остался у увольняющегося сотрудника. Его рабочее место находилось на АЗС «Роснефть», расположенной по адресу: <...>. Для того, чтобы получить доступ к приложению ООО Банк «СКС» для регистрации и активации кредитных карт необходимо получить «ключ» обеспечивающий доступ к приложению. Так как он является несовершеннолетним как ему пояснил руководитель ему не могут выдать ключ и он работал в системе осуществляя вход с использованием «ключа» другого сотрудника банка с которым данное обстоятельство было оговорено. За время его трудоустройства в банке в связи с частой сменой сотрудников, их увольнением периодически ему меняли ключ доступа в систему. В настоящее время данные сотрудников и их ключи с использованием которых он осуществлял доступ в систему он не помнит, было их около четырех. 15 июля 2021 года ему позвонил его руководитель и тот ему сказал, что в банк устроился новый сотрудник ФИО2 и ему необходимо для работы передать банковский продукт. Для связи с ФИО2 ему руководитель оставил его абонентский номер, который до настоящего времени у него не сохранился. Вечером после рабочего дня он созвонился с руководителем и сказал, что готов передать карты новому сотруднику, на что тот ему сказал, чтобы он поехал на ЖД Вокзал «Краснодар-1», где встретился с ФИО80 предал ему 5 кредитных карт и забрал у увольняющегося сотрудника, который тоже будет находится на вокзале карты, что он и сделал. Приехав на вокзал он созвонился с ФИО2, встретился с ним и передал ему 5 кредитных карт АО «Альфа-Банк» №№ 9411163665776, 9411163659973, 9411163684524, 9411163673573, 9411163690501, о чем составил соответствующий акт, копия которого до сих пор хранится у него. При встрече с ФИО2 Он его личность документально не идентифицировал, просто спросил как его зовут тот сказал ФИО49 и он передал ему карты согласно акту. После этого он с ФИО2 более не встречался. Тот ему несколько раз звонил по рабочим вопросам. До настоящего времени у него не сохранились абонентский номер с которого с ним связывался ФИО50 С. Так же достоверно он не может сообщить Ф.И.О. руководителя его группы ООО Банк «СКС», так как трудоустройство и вся трудовая деятельность проходила онлайн. В настоящее время он по личной инициативе уволился из ООО Банк «СКС»(т. 8 л.д.96-103).

Показаниями свидетеля Свидетель №33, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он являлся владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал ему с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071600381 от 16 июля 2021 года он не заключал. В ходе допроса ему на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 6411163690501, внимательно осмотрев который он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография парня с конверт. в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также парнем с конверт. является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 8 л.д.159-162).

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, чтов настоящее время он является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал его с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071600417 от 16 июля 2021 года он не заключала. В ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012861540, внимательно осмотрев которое он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография женщины с конверт. в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также женщиной с конверт. является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 5 л.д. 78-79).

Показаниями свидетеля Ин Т.А., данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что у нее в пользовании находилась дебетовая карта банка АО «Альфа-банк» № 4154 8120 3259 9114, на которой денежных средств не было и кредитная карта «Альфа банка» № 4790 0488 3142 4937, лимитом 15 000 рублей, но та не активирована. К данным банковским картам АО «Альфа Банк» подключена опция мобильный банк с привязкой ее абонентского номера - №. Также в ПАО «Сбербанк» у нее имеется дебетовая банковская карта. В банке «Райфайзен Банк» на ее имя имеются две банковские карты, одна из которых дебетовая, вторая - кредитная. В ВТБ банке у нее имеется на ее имя дебетовая карта. Хочет пояснить, что около 7 лет назад в банке «Тинькофф» она оформляла на свое имя (по девичьей фамилии - ФИО81) кредитную карту. Однако в мае 2021 года срок действия данной кредитной карты истек, и ей позвонили сотрудники банка «Тинькофф», пояснили, что срок действия кредитной карты истекает и ее необходимо перевыпустить, на что она согласилась и они договорились, что курьер ей привезет новую пере-выпущенную кредитную карту банка «Тинькофф». 18.05.2021 года к ней домой по вышеуказанному адресу в г. Краснодаре, на автомобиле марки «Пежо» в кузове серебристого цвета, г.р.з. не помнит, приехал курьер от банка «Тинькофф», привез ей ее перевыпущенную кредитную карту, оформленную на ее имя - Ин Т.А. Она подписала стандартный договор банка «Тинькофф» на пере-выпуск кредитной карты. После чего, для своей отчетности, курьер сфотографировал ее паспорт, первую страницу и странице прописки, а также сфотографировал ее, сидящую в его автомобиле с конверт. кредитной карты в руках. Ранее никаких проблем ни с одним банком у нее не возникало. 16 июля 2021 г., около 20 часов 20 минут, она находилась в бассейне по адресу: <...>, где ей на мобильный телефон с номера «Alfa-Bank» пришло смс сообщение, о том, что изменен номер ее мобильного телефона на 7900277***76, а так же в сообщении было указано, что если это изменила не она, то необходимо сообщить по тел. <***> или 8-800-200-00-00 Альфа Банк. Через 5 минут вновь пришло смс сообщение с того же номера о т., что якобы по ее карте ****0890 установлен PIN. Она была удивлена, так как банковской карты с таким номером на свое имя она не оформляла, более того, никакого PIN кода она не меняла и не устанавливала. Далее она зашла в мобильное приложение АО «Альфа Банк» и увидела, что там появилась новая карта №****0890, которой у нее не было и с данной карты списаны денежные средства в сумме 60 000 рублей. После чего она сразу же позвонила на горячую линию и заблокировала новую, неизвестную ей, карту с которой произошло списание. При эт. сотрудники банка АО «Альфа - банк» объяснили ей, что банковская карта №****0890 является кредитной картой лимитом 60 000рублей, которая была оформлена 16 июля 2021 года онлайн, также ей пояснили, что ей необходимо обратиться в полицию. В ходе телефонного разговора, сотрудники банка «Альфа-банк» пояснили ей, что денежные средства в сумме 60000 рублей были обналичены с вышеуказанной неизвестной ей кредитной карты в банкомате «Тинькофф» по адресу: <...>, в супермаркете «Магнит». По данному факту она обратилась в полицию, так как поняла, что в отношении нее были совершены мошеннические действия. А также обратилась в АО «Альфа Банк» с претензионным заявлением (т. 1 л.д. 108-110).

Показаниями свидетеля ФИО6, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S210716005215 от 16 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012847919, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 5 л.д.112-114).

Показаниями свидетеля Свидетель №14, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» она является с 2019 года, у нее в пользовании находится дебетовая карта АО «Альфа-Банка» куда ей начисляется заработная плата, однако кредитных карт АО «Альфа-Банк» у нее в пользовании никогда не было, кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700008 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012852197, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей, и данные паспорта полностью совпадают с находящимся у нее в пользовании паспортом. Так же девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 12 л.д.118-119).

Показаниями свидетеля Свидетель №15, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700049 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 941103175927, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также женщиной с конвертом на фотографии является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 11 л.д. 194-196).

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она являлась владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конвертом в руках для отчетности. Она является клиентом АО «Альфа-Банк», 17 июля 2021 года ей пришло смс-сообщения от службы АО «Альфа-Банк» о смене ее абонентского номера. Данный факт ей показался подозрительным, она связалась с менеджером банка, который ей пояснил, что на ее имя была оформлена кредитная карта номиналом 10 000 рублей, денежные средства с которой были обналичена. Она пояснила, что данную карту она не оформляла, попросила заблокировать имеющуюся у нее в пользовании карту АО «Альфа-Банк» и перевыпустила ее снова. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700114 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039184547, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер <***> ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 9 л.д. 143-144).

Показаниями свидетеля Свидетель №4, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал ему с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» тот никогда не являлся, кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700143 от 17 июля 2021 года тот не заключал. В ходе допроса ему на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039184882, внимательно осмотрев который тот может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография мужчины с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с находящимся у него в пользовании паспортом. Так же мужчиной с конвертом является тот. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 12 л.д. 33-34).

Показаниями свидетеля ФИО9, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи он-лайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700191 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039190333, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 11 л.д. 112-114).

Показаниями свидетеля Свидетель №17, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, чтов ее пользовании находится дебетовая банковская карта АО «Альфа-Банк», которую она получила в отделении по адресу: г. Волжский Волгоградской области (точный адрес не помнит). Данной картой пользовалась только она, доступ к банковским счетам есть только у нее, пароли и реквизиты карты третьим лицам не сообщала, покупки в интернет-магазинах не совершала. К ее телефону имеет доступ только она. Баланс денежных средств на ее счете знала только она. К мобильному банку был привязан абонентский номер <***>. 18 июля 2021 года примерно в 11 часов 00 минут на ее мобильный телефон поступило смс-оповещение от 17 июля 2021 в 16 часов 49 минут о т., что у нее изменился номер мобильного телефона на 8952 864 ** 36 привязанный к личному кабинету, таким образом данный номер был привязан к ее банковской карте. После чего, она написала в техническую поддержку, по поводу данной ситуации, с целью узнать, действительно ли отправили смс-оповещение сотрудники банка, и действительно ли банковская карта привязана к другому номеру телефона. Однако, какой-либо информации от поддержки она не получила. 21 июля 2021 года, примерно в 17 часов 00 минут она обратилась к сотрудникам банка АО «Альфа-Банк», которые находятся в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <...> и ей сотрудники банка пояснили, что неустановленным лицом совершены мошеннические действия и на ее имя, 17 июля 2021 года без ее ведома открыта кредитная банковская карта от АО «Альфа-Банк» с кредитным лимитом в размере 80 000 рублей, более того при составление договора на открытия кредитной карты на ее имя, стоит абсолютная чужая подпись (подделанная). Согласно выписки полученной от АО «Альфа-Банк», ею было установлено, что кредитный лимит в размере 80 000 рублей 17 июля 2021 года был списан. С помощью чего и на какой расчетный счет или банкомат списались денежные средства ей не известно. Согласно выписки, место совершения операции J162686Krasnodar \643\sormovskaya, код авторизации №. Номер телефона, который был привязан № к ее личному кабинету в сети интернет АО «Альфа Банк». В работе ее аккаунтов в социальных сетях, она каких-либо сбоев не обнаружила (т. 2 л.д. 154-155).

Показаниями свидетеля Свидетель №18, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700237 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 6411012856218, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер <***> ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии ранее принадлежал ей и данные паспорта полностью совпадают с ранее находящимся у нее в пользовании паспортом. В настоящее время она заменила паспорт в связи с утратой. Так же девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 9 л.д. 32-33).

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал его с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700287 от 17 июля 2021 года он не заключала. В ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012871723, внимательно осмотрев которое он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер <***> ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография мужчины с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также мужчиной с конвертом является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 4 л.д. 241-242).

Показаниями свидетеля Свидетель №19, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеры был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700305 от 17 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012856454, внимательно осмотрев который она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер <***> ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конверт. в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что на светокопии паспорта фотография ни ее, несмотря на то, что данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушка с конверт. ей не знакома (т. 3 л.д. 154-155).

Показаниями свидетеля ФИО38, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она по существу, заданных вопросов может пояснить следующее, что по вышеуказанному адресу она проживает совместно с ее семьей. Русским языком владеет, в услугах переводчика не нуждается. Травм головы, влияющих на расстройство психики она не имеет, психическими заболеваниями не страдает. Поводов оговаривать кого-либо не имеет. Считает себя здоровым вменяемым человеком. Она занимается сдачей квартир посуточно. У нее в субаренде имеется квартира, расположенная по адресу: <...>. 17 июля 2021 года в утреннее время ей позвонил мужчина с мобильного телефона, номер которого она до настоящего времени не запомнила, представился ФИО56 и пояснил, что желает арендовать на двое суток вышеуказанную квартиру. Тогда она договорилась с мужчиной о встрече. Спустя несколько часов она встретилась с вышеуказанным мужчиной в квартире, тот осмотрел квартиру, его все устроило и они договорились об аренде. Далее она попросила мужчину предоставить ей паспорт, на что тот пояснил, что у него при ней паспорт отсутствует и предъявил фото паспорта находящееся у него в мобильном телефоне на имя ФИО39 (7404 483642), которое в последующем переслал ей посредством мобильного приложения «WhatsApp». Посмотрев на представленное ей фото паспорта, она сличила фотографию в паспорте с мужчиной его предоставившим и увидев визуальные сходства, убедилась, что паспорт принадлежит ему. Далее в этот же день вечером, ей позвонил вышеуказанный мужчина и сообщил, что съедет раньше, а именно 18 июля 2021 года примерно в 11 часов 00 минут. На следующий день, в оговоренное время она приехала в квартиру, осмотрела ее, так как все было в порядке вернула мужчине задаток в размере 2 000 рублей. Ранее по данному поводу к ней обращались сотрудники уголовного розыска УМВД России по г. Краснодару, которым она передала светокопию паспорта на имя ФИО39 (т. 3 л.д. 214-215).

Показаниями свидетеля ФИО7, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она проживает по вышеуказанному адресу. С 30 декабря 2020 года она нигде не трудоустроена. В ее пользовании находится дебетовая банковская карта АО «Альфа-Банк» №****9710 (полный номер карты ей неизвестен, так как данную банковскую карту она позже заблокировала), которую ей выдавали на работе примерно в 2009-2010 году. Она периодически перевыпускала данную банковскую карту по истечению сроков давности в отделениях АО «Альфа Банк» в г. Краснодаре, более точный адрес она не помнит. Данной картой пользовалась только она, доступ к банковским счетам есть только у нее, пароли и реквизиты карты третьим лицам не сообщала, покупки в интернет-магазинах не совершала. К ее телефону имеет доступ только она. Баланс денежных средств на ее счете знала только она. К мобильному банку был привязан абонентский номер <***>, на который ей приходили смс-сообщения по операциям, которые она совершала с участием данной банковской карты. Однако в мае 2021 года она через мобильное приложение АО «Альфа-Банк» заблокировала данную банковскую карту, но в отделение банка с письменным заявлением с целью закрытия счета не обращалась. Поэтому на настоящее время у нее открыт счет в АО «Альфа-Банк», но действующие банковские карты отсутствуют. Также у нее имеется дебетовая банковская карты банка «Тинькофф», которую она заказала посредством сети интернет - онлайн. После чего 20.05.2021 года к ней домой по вышеуказанному адресу приехал курьер от банка «Тинькофф», привез ей ее дебетовую банковскую карту, оформленную на ее имя, и для отчетности данный курьер сфотографировал ее в ее прихожей комнате квартиры, а также ее паспорт в развернут. виде первую страницу и страницу с информацией о прописке. На данном фото она держала в руках конверт с ее банковской картой банка «Тинькофф». Так, 17 июля 2021 в 20 часов 42 минуты ей на мобильный телефон пришло СМС-сообщение от АО «Альфа-Банк» о т., что якобы ее вышеуказанная банковская карта АО «Альфа Банк» №****9710 привязана к другому номеру телефона (8-911-299***75) и изменен пин-код. Данные действия она не совершала, кому принадлежит данный номер телефона она не знает. После чего она сразу позвонила в банк «Альфа-Банк», где проверив по базе данных, сотрудники банка подтвердили, что 17 июля 2021 года на ее имя оформлена кредитная карта №4790048830609710 с лимитом 80000 рублей. А также сотрудник банка пояснил, что с данной карты в этот же день произведено обналичивание денежных средств в размере 80000 рублей. Она была сильно удивлена, так как данные действия она не совершала. Ранее кредитные карты в банке Альфа-Банк, а также в иных банках она никогда не оформляла. Телефонные мошенники ее не беспокоили, свои данные она никому не сообщала, паспорт не утерян. 17 июля 2021 она весь день находилась у себя дома по адресу проживания, а именно: <...> и только в 20 часов 20 минут выехала в семейный магнит. 17 июля 2021 года она обратилась в АО «Альфа Банк» посредством электронной почты с претензионным заявлением, где ей сообщили, что проведут внутреннюю проверку. Также сотрудники банка АО «Альфа Банк» ей сообщили, что денежные средства с кредитной карты 17 июля 2021 года сняты через банкомат, расположенный на ул. Сормовской, карта была физическая, но оформлена через приложение Альфа-Банк. В этот же день, находясь в отделении банка АО «Альфа Банк» она написала заявление на закрытие счета, имеющегося в АО «Альфа Банк», оформленного на ее имя. После чего 17 июля 2021 года по данному факту она обратилась в полицию. Более ей пояснить нечего (т. 1 л.д.211-213).

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она по существу, заданных вопросов может пояснить следующее, что по вышеуказанному адресу она проживает совместно с ее семьей. Русским языком владеет, в услугах переводчика не нуждается. Травм головы, влияющих на расстройство психики она не имеет, психическими заболеваниями не страдает. Поводов оговаривать кого-либо не имеет. Считает себя здоровым вменяемым человеком. Ранее она являлась владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071700331 от 17 июля 2021 года она не заключала. 17 июля 2021 года примерно в 21 час 21 минуту ей на ее мобильный телефон поступили смс-сообщения от АО «Альфа-Банк», об изменении номера телефона мобильного банка на № +7911229**53, так же в смс было указано, что если она не меняла номер, необходимо связаться с АО «Альфа-Банк». На следующий день она позвонила на горячую линию банка, где от менеджера узнала, что на ее имя 17 июля 2021 года была оформлена карта, с которой были сняты наличные на сумму 80 000 рублей, на что она пояснила, что никакую карту она не оформляла и покупок никаких не совершала. Так же в смс-сообщении было указано, что снятие денежных средств с карты было осуществлено по адресу: <...>. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012855161, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер <***> ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 4 л.д.78-79).

Показаниями свидетеля Свидетель №21, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071800003 от 18 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012858038, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография женщины с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также женщиной с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 6 л.д.262-264).

Показаниями свидетеля Свидетель №22, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в настоящее время она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071800060 от 18 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411012882866, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография женщины с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также женщиной с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 4 л.д.150-151).

Показаниями свидетеля Свидетель №23, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071800130 18 19 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039197721, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 10 л.д.209-210).

Показаниями свидетеля Свидетель №24, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она являлась владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071800146 от 18 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039199435, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конверт. в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конверт. является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 6 л.д.60-63).

Показаниями свидетеля Свидетель №25, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она являлась владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конверт. в руках для отчетности. Клиент. АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071800186 от 18 июля 2021 года она не заключала. 18 июля 2021 года примерно в 18 часов 41 минуту ей на ее мобильный телефон поступили смс-сообщения от АО «Альфа-Банк», об изменении номера телефона мобильного банка на № +7908683**33, так же в смс было указано, что если она не меняла номер, необходимо связаться с АО «Альфа-Банк». Далее она позвонила на горячую линию банка, где от менеджера узнала, что на моё имя 18 июля 2021 года в магазине «Связной» на ее имя была оформлена карта с которой была совершена покупка на сумму 80 000 рублей, на что она пояснила, что никакую карту она не оформляла и покупок никаких не совершала. Так же от сотрудника банка она узнала номер счета карты - <***> и что карта была оформлена по адресу: <...>. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063358273, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 6 л.д.176-178).

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он являлся владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал ему с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900016 от 19 июля 2021 года он не заключал. В ходе допроса ему на обозрение дознавателя была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063386566, внимательно осмотрев который он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография парня с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также парнем с конвертом является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 8 л.д.194-196).

Показаниями свидетеля Свидетель №8, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи он-лайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900091 от 19 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063347840, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 7 л.д.141-142).

Показаниями свидетеля Свидетель №9, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал его с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900237 от 19 июля 2021 года он не заключал. В ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063360856, внимательно осмотрев которое он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также мужчиной с конвертом является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 8 л.д. 60-63).

Показаниями свидетеля Свидетель №10, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в июле 2018 года он заказал карту банка Тинькофф, в этом же месяце к его домовладению приехала девушка, представилась представителем банка, при этом привезла карту. Оформление карты произошло в автомобиле курьера, которая внесла паспортные данные и передала ему карту в конверте. По настоящее время карта находится у него в пользовании. Больше он карты не заказывал. 20.11.2021 от сотрудников полиции он узнал, что на его имя открыт фиктивный договор от 19 июля 2021 в АО «Альфа-Банк» и произошло обналичивание денежных средств в сумме 80 000 рублей. Документы в АО «Альфа-Банк» для получения кредита он не подавал, лиц с фамилиями ФИО1 и ФИО46 ему неизвестны (т. 7 л.д.69-72).

Показаниями свидетеля Свидетель №28, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи он-лайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900279 от 19 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063348748, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 10 л.д.59-61).

Показаниями свидетеля Свидетель №29, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ей с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900392 от 19 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063371524, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конвертом является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф» (т. 11 л.д.60-62).

Показаниями свидетеля Свидетель №11, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он является владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была им лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена нем курьером. При получении банковской карты им курьеру был предъявлен паспорт РФ на его имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ему конверт с картой и сфотографировал его с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни он, ни члены его семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900416 от 19 июля 2021 года он не заключал. В ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411063395964, внимательно осмотрев которое он может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под его данными ему не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ему не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ему не знаком и не принадлежит его близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ему на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на его имя и фотография девушки с конвертом в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ему и данные паспорта полностью совпадают с его, а также мужчиной с конвертом является он. Данная фотография была сделана курьером при передаче ему банковской карты «Тинькофф» (т. 7 л.д. 219-220).

Показаниями свидетеля Свидетель №12, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она являлась владельцем банковской карты банка «Тинькофф», которая была ею лично оформлена посредством подачи онлайн заявки на официальной странице банка и в последующем доставлена ней курьером. При получении банковской карты ею курьеру был предъявлен паспорт РФ на ее имя, данные которого тот сличил в имеющихся у него документов, после чего выдал ей конверт с картой и сфотографировал ее с конвертом в руках для отчетности. Клиентом АО «Альфа-Банк» ни она, ни члены ее семьи никогда не являлись. Кредитный договор с АО «Альфа-Банк» F0CCSL10S21071900488 от 19 июля 2021 года она не заключала. В ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия заявления о заключении договора с АО «Альфа-Банк» на получение кредитной карты № 9411039170236, внимательно осмотрев которое она может с уверенностью заявить, что подпись на договоре под ее данными ей не принадлежит, так же указанный в заявлении абонентский номер № ей не принадлежит и ранее никогда не принадлежал, более того ей не знаком и не принадлежит ее близким родственникам или знакомым. Так же в ходе допроса ей на обозрение была предоставлена светокопия паспорта на ее имя и фотография девушки с конверт. в руках, осмотрев внимательно которые может с уверенностью заявить, что паспорт на светокопии принадлежит ей и данные паспорта полностью совпадают с ее, а также девушкой с конверт. является она. Данная фотография была сделана курьером при передаче ей банковской карты «Тинькофф»(т. 9 л.д. 210-211).

Показаниями свидетеля Свидетель №13, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в мае 2015 года, им была оформлена дебетовая карта «Тинькофф Банк», которую он заказал через онлайн сервис (точной информации о получении карты он не помнит). В июне месяце, он с супругой поехал на собственной машине в отпуск в Анапу. Выехав за пределы Москвы, он заметил малое количество топлива в бензобаке, в следствии чего, был вынужден заехать на заправку. Подъехав к колонке заправки, он вышел из машины и пошёл оплачивать топливо. Прикладывая карту «Тинькофф Банка» к терминалу, оплата не происходила, в связи он понял, что карта неисправна и попросил оплатить жену. Выехав за пределы АЗС, он позвонил в «Тинькофф Банк» по горячей линии и запросил перевыпуск карты, но, уже попросил предоставить мне карту в г. Анапе. Приехав в Анапу, они заселились в отель «Ривьера», расположенный по адресу: Пионерский проспект, дом 28, г. Анапа. На второй-третий день отпуска, с ним связался курьер «Тинькофф Банка». В процессе разговора они договорились встретиться для передачи карты у отеля по вышеупомянутому адресу, куда он сразу же и подъехал. Он сел в машину, на которой курьер приехал и припарковался у стен отеля. В конце их встречи с курьером, ему был вручён конверт, на котором было написано «Тинькофф Банк», вместе с которым, он меня пот. и сфотографировал, сидящим в машине на переднем пассажирском сидении. В 2018-2019 году, он открыл депозитный счёт в банке АО «Альфа-банк», который пот. через год закрыл. Никакой кредитный договор он не заключал с «Альфа-банком». Никакие заявления он не заполнял и не подписывал. На предоставленной светокопии его паспортом На фотографии с конвертом изображён он, однако конверт был «Тинькофф-Банка», который он получил в 2015 году, находясь в отпуске в г. Анапа. На заявлении стоит дата подписания 20 июля 2021 год и адрес его неверной регистрации, так как он с 30 ноября 2018 зарегистрирован по адресу: <...> (т. 13 л.д. 226-228).

Показаниями подсудимого ФИО1, данными в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного заседания в порядке, предусмотренном ст. 276 УПК РФ, из которых следует, что летом 2021 года в социальной сети «Инстаграм» он увидел рекламу о продаже базы данных граждан РФ с указанием абонентского номера, который он до настоящего времени не запомнил. Он позвонил по указанному в рекламе номеру телефона, ему ответил мужчина, у которого он поинтересовался, возможно ли предоставление копий паспортов на граждан РФ, на что тот ответил, что он изготавливает поддельные документы любой сложности, а так же может предоставить электронные копии паспортов и иных необходимых документов на существующих людей, то есть граждан РФ. В этот момент у него возник умысел на трудоустройство в банк с целью оформления кредитов на третьих лиц и незаконного завладения денежными средствами. Для осуществления задуманного он в мобильном приложении «HH» стал искал место для трудоустройства. Там он увидел объявление о возможном трудоустройстве в ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» посредством оформления онлайн заявки в должности мобильного агента. Реализуя свой преступный умысел он заказал у мужчины с которым ранее созванивался необходимый для трудоустройства пакет документов на неизвестного ему человека в электронном виде, а именно паспорт РФ, СНИЛС, аттестат об образовании. Далее он встретился с курьером в г. Краснодаре, более точный адрес не помнит, связывался с ним по телефону, номер у него не сохранился. Курьеру он передал наличные денежные средства за необходимый ему пакет документов в сумме 3 000 рублей, а так же ссылку на его «Телеграм», куда ему после передаче денег были незамедлительно отправлены документы в электронном виде, а именно паспорт, СНИЛС, аттестат об образовании на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Далее, он, понимая, что для трудоустройства на работу ему необходимо указание расчетного счета, куда будет перечисляться заработная плата, он подал онлайн заявку по поддельным документа на имя ФИО2 в Филиал «Центральный» ПАО «СОВКОМБАНК» для получения виртуальной банковский карты. Филиал «Центральный» ПАО «СОВКОМБАНК» одобрил его заявку и на имя ФИО2 была открыта виртуальная банковская карта, реквизиты которой он в последующем указал при трудоустройстве. Так же он в интернет портале ФНС ввел данные ФИО2, для того, чтобы узнать ИНН, который так же необходим для трудоустройства. После получения документов он в электронном виде на сайте ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса» направил электронную заявку для оформления на работу с приложением заранее приобретенных им поддельных документов в электронном виде на имя ФИО2 Через несколько дней ему пришло сообщение о том, что он принят на работу в должности мобильного агента ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», а так же, он был включен в группу в мессенджере «WhatsApp», где узнал, что ему курьером направлена посылка с кредитными картами необходимыми ему для работы. Так же в группе в «WhatsApp» куратором группы была размещена трудовая инструкция, в которой был указан весь перечень документов необходимый для подгружения в электронном виде на сайте банка при оформлении кредита, а именно фотография паспорта гражданина и фото гражданина с конвертом банка уже после получения кредитной карты, так же были размещены обучающие видеоролики, которые он внимательно изучил. Так же в мессенджере «WhatsApp» куратором была отправлена в группу общая для всех участников группы ссылка сайта и электронный ключ, под которым для осуществления своих трудовых обязанностей должны были пользоваться все участники группы. Вся работа по оформлению кредита и выдаче кредитной карты происходила онлайн. Работал он с заранее приобретенного им мобильного телефона в котором находилась сим-карта, которую он приобрел на вещевом рынке в г. Краснодаре у неизвестного ему мужчины, абонентский номер не помнит. Далее в мессенджере «WhatsApp» ему пришло смс-уведомление о том, что к нему был направлен курьер с кредитными картами. Позже с ним связался курьер, который сказал, что у него для него имеется посылка, какая именно курьер ему не сказал, однако он понял, что это кредитные карты. Он встретился с курьером на территории г. Краснодара, где именно не помнит и курьер передал ему запечатанную посылку, вскрыв которую он обнаружил 5 конвертов с банковскими картами. Хочет разъяснить, что после того, как ему пришло смс-уведомление о приеме на работу и он был включен в группу в мессенджере «WhatsApp» он созвонился с мужчиной, у которого заказывал поддельные документы при трудоустройстве и сказал, что ему необходимы реальные копии паспортов на существующих граждан РФ, а так же как было указано в обучении фото этого человека с конвертом банка «Альфа Банк» в руках в электронном виде, однако пояснил, что сначала ему необходимо увидеть копии паспортов одного из людей для того, чтобы убедиться в их действительности. Далее с ним связался курьер, он с ним встретился, где именно не помнит, тот ему показал копии паспортов на нескольких людей он вбил данные людей в общедоступную информационную базу ФССП, для того чтобы убедиться, что у данных лиц нет задолженностей. Убедившись, что у лиц светокопии паспортов которых ему были предоставлены задолженностей нет, он заказал у курьера 10 пакетов документов в электронном виде, за каждый из которых передал курьеру наличные денежные средства по 1 000 рублей за комплект, которые ему были высланы аналогичным образом на ссылку в «Телеграмм». В тот момент он понял, что у него имеется количество необходимых документов больше, чем кредитных карт и написал в группе куратору о том, что у него запланировано много встреч и необходимы еще кредитные карты. В течении 2-3 дней ему курьер привез еще около 30 кредитных карт. После он заказал еще необходимое количество документов в электронном виде на остаток кредитных карт, а именно 25 полных пакетов документов в электронном виде, которые ему так же пришли в «Телеграм», а денежные средства за них он предал курьеру. Для осуществления своих преступных действий ему необходимо было проживать в г. Краснодаре, для этого он снимал посуточно квартиры предоставляя собственника поддельные документы на имя ФИО39 ДД.ММ.ГГГГ г.р., которые приобрел таким же образом как и все вышеуказанные. В каждой снятой им квартире он проживал не более 1-2 суток. Используя приобретенные им документы в электронном виде на различных граждан РФ, он похитил денежные средства на общую сумму 1 760 125 рублей, которые до настоящего времени потратил на личные нужды, какие именно пояснять отказывается. Примерно с лета 2021 он в силу различных личных причин остался без постоянного стабильного заработка, что сразу худшим образом отразилось на его материальном положении и материальном положении его семьи и его близких родственников. В связи с этим, у него появились долги перед своими близкими, друзьями, знакомыми, он стал остро нуждаться в деньгах для погашения имевшихся долгов. Имевшиеся у него случайные заработки не приносили дохода, могущего покрыть возникшие долги. В результате в этот период времени он увлекся игровыми агрегаторами в сети Интернет, несколько раз, участвуя в этих онлайн-играх (бинго, мгновенные лотереи и т.п.) он получал выигрыши, которые тратил на погашение имевшихся долгов. В то же время, участвуя в таких играх он стал еще больше проигрывать, чем окончательно подорвал собственное материальное положение. В результате он стал брать займы на короткое время, используя полученные деньги в онлайн-играх, надеясь на крупный выигрыш, который мог бы покрыть возникшие у него долги. Так, к июлю 2021 возможность исправить материальное положение у него уже отсутствовала. По состоянию на 16 июля 2021 ему необходимо было вернуть имевшийся у него перед его знакомым долг в значительной сумме, при этом половина суммы у него имелась и хранилась в электронном кошельке. Он рассчитывал, что сможет найти недостающую сумму в течение дня, однако поиски денег, которые он осуществлял до обеда, результатов не дали. По этой причине он решил совершить хищение денежных средств, чтобы разово восполнить недостающую сумму денег, для чего путем обмана, дистанционно, используя сеть «Интернет», и используя паспортные данные другого лица активировал на имя этого лица соответствующую кредитную карту, на которую банком «Альфа Банк» были перечислены денежные средства. Получив возможность распоряжаться данными денежными средствами он понял, что имевшаяся у него проблема практически решена, при этом посчитал, что за счет имевшихся в электронном кошельке денежных средств он может сыграть в игровом онлайн-агрегаторе и получить крупный выигрыш. Он принял участие в онлайн-игре, во время ее проведения проиграл значительную часть имевшихся у него в электронном кошельке денег. Тем самым он понял, что вновь вернулся к проблеме имевшегося у него долга и необходимости возвратить его. Он не хотел вновь идти на совершение нового преступления, однако имевшиеся обстоятельства и вновь возникшая необходимость вынудили его вновь совершить хищение денежных средств, чтобы разово восполнить недостающую сумму денег, для чего он путем обмана, дистанционно, используя сеть «Интернет», и используя паспортные данные другого лица активировал на имя этого лица соответствующую кредитную карту, на которую банком «Альфа Банк» были перечислены денежные средства. Когда денежные средства были зачислены на счет этого лица и он вновь получил возможность ими распоряжаться, он твердо решил, что больше не будет прибегать к такому способу получения денег. Но при этом он также решил отыграться за предыдущий проигрыш, опять сделал ставку в онлайн-игре игрового агрегатора в сети Интернет, по результатам которой вновь проиграл сумму, аналогичную ранее зачисленной на счет банком. После этого он решил, что в последний раз он может совершить хищение денежных средств, чтобы разово восполнить недостающую сумму денег, для чего он путем обмана, дистанционно, используя сеть «Интернет», и используя паспортные данные другого лица активировал на имя этого лица соответствующую кредитную карту, на которую банком «Альфа Банк» были перечислены денежные средства. Когда денежные средства были зачислены на счет этого лица и он вновь получил возможность ими распоряжаться, он направился к банкомату, расположенному на ул. Восточно-Кругликовской г. Краснодара, где произвел обналичивание денежных средств, ранее зачисленных на карты указанных им лиц. Так же хочет добавить, что каждый раз когда он оформлял кредитные карты на третьих лиц по копиям их паспортов оказавшихся у него не правомерным способом, он не ожидал, что оформление кредитных карт будет таким легким и доступным способом и каждый раз когда у него получалось оформить кредитную карту он хотел попробовать это еще раз. После каждого раза он намеревался прекратить свои действия, однако после очередной успешной попытки с целью улучшить свое материально положения он вновь совершал противоправные действия и оформлял кредитные карты АО «Альфа-Банк» на неизвестных ему лиц тем самым получая доступ к денежным средствам. В 2021 году он, посредством онлайн собеседования, устроился в ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», при этом он посредством мессенджера «Вотцап» предоставил фотографию паспорта с измененными установочными данными на имя «ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г. Краснодара». Устроившись в банк в качестве агента, он получил курьером банковскую карту банка АО «Альфа Банк». Далее, 15 июля 2021 он посуточно снял квартиру по адресу: <...> дом и номер квартиры он не помнит. В данной квартире он прожил двое суток, после чего переехал. При этом, он предоставил хозяйке фотографию паспорта на имя «ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <...>», в котором была смонтирована его фотография. Изображение копии данного паспорта он нашел в сети Интернет. Далее, в мобильном телефоне, посредством сети интернет, ему на номер телефона поступила ссылка от ООО «Банк СКС». Он увидел, что это ссылка для оформления кредитных карт АО «Альфа-Банк». Ввиду того, что он находился в трудном материальном положении, он решил активировать кредитную карту не от его имени. Так, перейдя по вышеуказанной ссылке, полученной от ООО «Банк СКС», он заполнил и отправил заявку в АО «Альфа-Банк» на оформление кредитной карты АО «Альфа-Банк» на имя Свидетель №1, изображении копии паспорта которой он нашел в сети интернет. В данном изображении копии паспорта на имя Свидетель №1 и содержались все необходимые данные для заполнения заявления на оформление кредитной карты. При этом к заявлению он приложил фотографию данного паспорта на имя Свидетель №1 В качестве счета для оформления кредита, указал ранее полученную от ООО Банке «СКС», кредитную карту № 4790 0488 3234 5982. Далее, через несколько минут АО «Альфа Банк» одобрил кредит и на вышеуказанную банковскую карту АО «Альфа Банк» были зачислены денежные средства в размере 80 000 рублей. Тогда он сразу направился в магазин «Магнит», расположенный по адресу: <...>, где 15 июля 2021 около 21 часа 13 минут, через банкомат АО «Тинькофф Банк» АТМ № 31005455, осуществил снятие с вышеуказанной кредитной карты, оформленной им на имя Свидетель №1, денежных средств в размере 80 000 рублей. После получения наличных денежных средств он направился квартиру по вышеуказанному адресу, а банковскую карту выкинул. Полученные денежные средства он потратил на собственные нужды. Он же, 16 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Тинькофф», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №33 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №33 кредита на сумму 50 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Тинькофф»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 50 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 16 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Тинькофф», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде, используя данные Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №2 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №2 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Тинькофф»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон, с которого он оформлял кредитную карту, он выкинул. Он же, 15 июля 2021 посуточно снял квартиру по адресу: <...> более точный адрес в настоящее время не помнит. В данной квартире он прожил два дня. Предоставив хозяйке фотографию паспорта на имя «ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <...>», в котором была смонтирована его фотография. Изображение копии данного паспорта он нашел в сети Интернет. Далее, в мобильном телефоне, посредством сети интернет, ему на номер телефона поступила ссылка от ООО Банк «СКС», перейдя по которой он оформил и отправил заявку в АО «Альфа-Банк» на оформление кредитной карты на имя Ин ФИО48. Копию паспорта Ин Т.А. он нашел в сети интернет, в которой и содержались все необходимые данные для заполнения заявления. При этом к заявлению он приложил фотографию данного паспорта на имя Ин Т.А. В качестве счета для оформления кредита, указал ранее полученную от ООО Банке «СКС», кредитную карту № 4790 0488 3061 0890. Далее, через несколько минут кредит АО «Альфа Банк» был одобрен и на вышеуказанную банковскую карту были зачислены денежные средства в размере 60 000 рублей. Тогда он сразу направился в магазин «Магнит», расположенный по адресу: <...>, где 16 июля 2021 около 20 часа 25 минут, через банкомат АО «Тинькофф Банк» АТМ №31005455, осуществил снятие с вышеуказанной кредитной карты, оформленной им на имя Ин Т.А., денежных средств в размере 60 000 рублей. После получения наличных денежных средств он направился квартиру по вышеуказанному адресу, а банковскую карту выкинул. Полученные денежные средства он потратил на собственные нужды. Он же, 16 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Тинькофф», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде, используя данные ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени ФИО6 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию, которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита ФИО6 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Тинькофф»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года утром, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №14 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №14 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №15 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №15 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №15, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №3 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №3 кредита на сумму 10 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 10 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №4 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №4 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные ФИО9 Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени ФИО9 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита ФИО9 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с ФИО9 Свидетель №16, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 он посуточно снял квартиру по адресу: <...>, номер квартиры не помнит. В данной квартире он прожил сутки, после чего переехал. При этом, он предоставил хозяйке фотографию паспорта на имя «ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Славянск-на-Кубани, Краснодарского края», в котором была смонтирована его фотография. Изображение копии данного паспорта он нашел в сети Интернет. Далее, в мобильном телефоне, посредством сети интернет, ему на номер телефона поступила ссылка от ООО «Банк СКС». Он увидел, что это ссылка для оформления кредитных карт АО «Альфа-Банк». Ввиду того, что он находился в трудном материальном положении, он решил активировать кредитную карту не от его имени. Так, перейдя по вышеуказанной ссылке, полученной от ООО «Банк СКС», он заполнил и отправил заявку в АО «Альфа-Банк» на оформление кредитной карты АО «Альфа-Банк» на имя Свидетель №17, изображении копии паспорта которой он нашел в сети интернет. В данном изображении копии паспорта на имя Свидетель №17 и содержались все необходимые данные для заполнения заявления на оформление кредитной карты. При этом к заявлению он приложил фотографию данного паспорта на имя Свидетель №17 В качестве счета для оформления кредита, указал ранее полученную от ООО «Банк СКС», кредитную карту № 4790 0488 3264 7361. Далее, через несколько минут АО «Альфа Банк» одобрил кредит и на вышеуказанную банковскую карту были зачислены денежные средства в размере 80 000 рублей. Тогда он сразу направился к банкомату АО КБ «Кубань Кредит», расположенный в этом же доме, где он и снимал квартиру, где 17 июля 2021 года около 16 часов 54 минут, через банкомат АО КБ «Кубань Кредит» АТМ №J162686, осуществил снятие с вышеуказанной кредитной карты, оформленной им на имя Свидетель №17, денежных средств в размере 80 000 рублей. После получения наличных денежных средств он направился квартиру по вышеуказанному адресу, а банковскую карту выкинул. Полученные денежные средства он потратил на собственные нужды. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №18 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №18 кредита на сумму 10 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 10 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде, используя данные ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени ФИО42 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита ФИО42 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 17 июля 2021 года он на 2 суток снял квартиру на ул. Сормовской в г. Краснодаре, точный адрес не помнит. В вечернее время он прогуливался в поисках ближайшего банкомата. Находясь по адресу: <...> он вблизи увидел банкомат «Кубанькредит», а так же недалеко была лавочка. Он присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Как было указано в ранее пройденном им обучении, он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №19 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №19 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №19, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитные карты он выкинул. Он же, 17 июля 2021 он посуточно снял квартиру по адресу: <...>, номер квартиры не помнит. В данной квартире он прожил сутки, после чего переехал. При этом, он предоставил хозяйке фотографию паспорта на имя «ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Славянск-на-Кубани, Краснодарского края», в котором была смонтирована его фотография. Изображение копии данного паспорта он нашел в сети Интернет. Далее, в мобильном телефоне, посредством сети интернет, ему на номер телефона поступила ссылка от ООО «Банк СКС». Он увидел, что это ссылка для оформления кредитных карт АО «Альфа-Банк». Ввиду того, что он находился в трудном материальном положении, он решил активировать кредитную карту не от его имени. Так, перейдя по вышеуказанной ссылке, полученной от ООО «Банк СКС», он заполнил и отправил заявку в АО «Альфа-Банк» на оформление кредитной карты АО «Альфа-Банк» на имя Журавлевой Свидетель №20, изображении копии паспорта которой он нашел в сети интернет. В данном изображении копии паспорта на имя ФИО7 и содержались все необходимые данные для заполнения заявления на оформление кредитной карты. При этом к заявлению он приложил фотографию данного паспорта на имя ФИО7 В качестве счета для оформления кредита, указал ранее полученную от ООО Банке «СКС», кредитную карту № 4790 0488 3060 9710. Далее, через несколько минут АО «Альфа Банк» одобрил кредит и на вышеуказанную банковскую карту были зачислены денежные средства в размере 80 000 рублей. Тогда он сразу направился к банкомату АО КБ «Кубань Кредит», расположенный в этом же доме, где он и снимал квартиру, где 17 июля 2021 года около 20 часов 48 минут, через банкомат АО КБ «Кубань Кредит» АТМ №J162686, осуществил снятие с вышеуказанной кредитной карты, оформленной им на имя ФИО7, денежных средств в размере 80 000 рублей. После получения наличных денежных средств он направился квартиру по вышеуказанному адресу, а банковскую карту выкинул. Полученные денежные средства он потратил на собственные нужды. Он же, 17 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №6 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №6 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде, используя данные Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №21 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №21 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №21, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №22 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №22 кредита на сумму 5 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 5 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные ТихонцовойУльяны ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №23 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №23 кредита на сумму 50 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 50 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №23, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №24, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №24 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №24 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №24, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени ФИО44 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита ФИО44 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 18 июля 2021 года в вечернее время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Кубанькредит», присел на лавочку и не торопясь стал оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №25 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №25 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубань-Кредит»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> более точный адрес он не помнит, вблизи банкомата «ВТБ», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №7 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №7 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «ВТБ»: по адресу <...> более точный адрес не помнит и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу:<...> более точный адрес он не помнит, вблизи банкомата «Кубанькредит», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №34, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №8 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №8 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубанькредит»: по адресу <...> более точный адрес не помнит и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №34, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> более точный адрес он не помнит, вблизи банкомата «Кубанькредит», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №9 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №9 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубанькредит»: по адресу <...> более точный адрес не помнит и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «ВТБ», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №10 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №10 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «ВТБ»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...>, вблизи банкомата «ВТБ», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №28 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №28 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «ВТБ»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №28, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Газпромбанк», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №29 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №29 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Газпромбанк»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №29, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «Газпромбанк», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №11 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №11 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Газпромбанк»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 19 июля 2021 года в дневное время суток, он находясь по адресу: <...> более точный адрес он не помнит, вблизи банкомата «Кубанькредит», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде. Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №12 для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени ФИО82 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №12 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «Кубанькредит»: по адресу <...> более точный адрес не помнит и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №12, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул. Он же, 20 июля 2021 года утром, более точное время не помнит, он находясь по адресу: <...> вблизи банкомата «ВТБ», используя принадлежащий ему мобильный телефон, стал онлайн оформлять кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на граждан РФ в электронном виде, хранящихся у него в приложении «Телеграмм». Для этого он зашел на сайт ООО Банк «Сберегательно-кредитного сервиса», заполнил необходимые документы в электронном виде используя данные Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., подгрузил в программу электронные образцы ее документов, а так же для оформления заявки необходимо собственноручное заполнение заявления кредитуемого, бланки которых он заранее распечатал в каком количестве не помнит. Так же он собственноручно от имени Свидетель №13 заполнил заявление на выдачу кредитной карты фотографию которого подгрузил на сайт. Далее на сайте в качестве счета для оформления кредита он указал одну из ранее полученных им банковских карт, какой именно в настоящее время не помнит, а так же указал интересующий его лимит, а именно 100 000. Далее ему пришло уведомления об одобрении кредита Свидетель №13 кредита на сумму 80 000 рублей. После оформления кредита он для активации карты позвонил на горячую линию и следуя инструкции активировал карту, самостоятельно установив на нее придуманный им же пин-код. Далее он направился в банкомат «ВТБ»: по адресу <...> и осуществил съем денежных средств в размере 80 000 рублей. После обналичивания денежных средств кредитную карту он выкинул. Так же он знал, что у каждого банкомата установлены камеры наружного видеонаблюдения, а так же имеются встроенные в банкомат камеры видеонаблюдения, поэтому для совершения преступления, чтобы его труднее было опознать он надевал очки, медицинскую маску, натягивал кепку сильно на лицо, а так же старался максимально избегать попадание его лица в обзор видеокамер. Так же хочет пояснить, что с Свидетель №13, ДД.ММ.ГГГГ г.р. он не знаком. Позже мобильный телефон с которого он оформлял кредитную карту он выкинул (т. 2 л.д. 103-106, т. 8 л.д. 124-126, т. 5 л.д. 27-29, т. 1 л.д. 104-107, т. 5, л.д. 109-111, т. 12 л.д. 112-114, т. 11 л.д. 191-193, т. 9 л.д. 106-108, т. 12 л.д. 30-32, т. 11 л.д. 109-111, т. 2 л.д. 218-221, т. 9 л.д. 29-31, т. 4 л.д. 187-189, т. 3 л.д. 130-134, т. 1 л.д. 207-210, т. 4 л.д. 28-30, т. 6 л.д. 222-224, т. 4 л.д. 108-110, т. 10 л.д.176-178, т. 6 л.д. 27-29, т. 10 л.д. 99-101, т. 6 л.д. 107-109, т. 8 л.д. 191-193, т. 7 л.д. 109-111, т. 8 л.д.27-29, т. 7 л.д. 27-29, т. 10 л.д. 27-29, т. 11 л.д. 28-30, т. 7 л.д. 189-191, т. 9 л.д.180-182, т. 5 л.д. 180-182).

Протоколом проверки показаний на месте от 16 ноября 2021 года, согласно которому ФИО1 показал, что 16 ноября 2021 года в период времени с 12 часов 00 минут до 13 часов 40 минут, что 16 июля 2021 года осмотрен участок местности по адресу: <...> вблизи банкомата «Тинькофф», где ФИО1 пояснил, что будучи трудоустроенным посредством заполнения анкеты онлайн и предоставления паспорта РФ на имя ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., используя принадлежащий ему мобильный телефон, действуя от имени агента ФИО46 (партнера банка в потребительском кредитовании ООО Банк «Сберегательно-Кредитного Сервиса»), путем обмана, дистанционно, используя сеть «Интернет» оформил кредитный договор с использованием ранее приобретенных им документов на гражданина РФ в электронном виде, а именно на имя Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. подгрузил в программу электронные образцы его документов, используя которые оформил на имя Свидетель №2 кредитную карту лимитом 80 000 рублей, которые в последующем ФИО1 обналичил в банкомате «Тинькофф»: по адресу <...>. Далее все участники следственного действия, по предложению ФИО1, от здания УМВД России по г.Краснодару, расположенного по адресу: <...>, на автомобиле проследовали к дому № 18 по ул. Восточно-Кругликовская в г. Краснодаре. Прибыв на указанное место ФИО1 предложил всем пройти ко входу в административное здание, где указал банкомат, при помощи котором им были обналичены денежные средства в сумме 80 000 рублей, с оформленной им же не правомерным способом на имя Свидетель №2 кредитной карты. Таким образом, подозреваемый ФИО1 повторил ранее данные им показания, полностью совпадающие с установленными обстоятельствами совершенного им преступления. Так же ФИО83 пояснил, что в период времени с 15 июля 2021 года по 16 июля 2021 года в данном банкомате он обналичил денежные средства с кредитных карт оформленных аналогичным способом на имя Свидетель №35, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Свидетель №33, ДД.ММ.ГГГГ г.р., Ин ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ.р. и ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 5 л.д.72-77).

Полученные по делу доказательства суд находит допустимыми, достоверными и имеющими юридическую силу, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона.

Суд не установил каких-либо противоречий в представленных доказательствах, которые могли бы поставить под сомнение виновность подсудимого в совершенном преступлении.

Имеющиеся по делу доказательства согласуются между собой и могут быть положены в основу приговора суда.

Оценивая приведенные показания, суд считает их последовательными, логичными, и, в совокупности с приведенными доказательствами по делу, устанавливающими одни и те же факты, согласующиеся с письменными и вещественными доказательствами. По этим причинам, суд считает, что у потерпевшей и свидетелей не имелось объективных причин оговаривать подсудимого.

Оценив в совокупности представленные доказательства, суд считает, что действия подсудимого правильно квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере.

О квалифицирующем признаке «в особом крупном размере» свидетельствует то обстоятельство, что ущерб, причиненный преступлением составил 2 185 000 рублей, что превышает 1 000 000 рублей.

При назначении наказания подсудимому суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание подсудимого, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В частности, суд учитывает, что умышленное преступление, совершенное подсудимым, относится к тяжким преступлениям, он ранее не судим, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит.

С учетом поведения в суде, а также имеющихся в материалах уголовного дела данных, оценив психическое или физическое состояние подсудимого, суд пришел к выводу об отсутствии сомнения в его вменяемости.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд считает наличие у него малолетнего ребенка, добровольное возмещение ущерба, причиненного преступлением, полное признание свой вины, чистосердечное раскаяние, а также то, что подсудимый по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не установлено.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд считает, что цели наказания в отношении подсудимого могут быть достигнуты путем назначения наказания в виде лишения свободы без реального отбывания наказания в порядке, установленном ст. 73 УК РФ.

Для назначения иных видов наказаний суд считает, что оснований не имеется, так как их назначение не будет соответствовать принципу справедливости и целям наказания, а также не будет способствовать исправлению подсудимого.

Назначение дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы к подсудимому, суд считает нецелесообразным, так как считает, что для достижения целей наказания применение основного вида наказания достаточно.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ – назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление, не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершения преступления, степени его общественной опасности, суд не находит достаточных оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ, а также не усматривает оснований для постановления приговора без назначения наказания либо освобождения от наказания подсудимого.

Вопрос по вещественным доказательствам суд считает необходимым разрешить в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302, 307-309 УПК РФ,

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Обязать ФИО1 встать на учет в Гулькевичском межмуниципальном филиале ФКУ УИИ УФСИН России по Краснодарскому краю (352140, ст. Кавказская, пер. Комсомольский, 3 «А») в течение 1 месяца со дня вступления приговора в законную силу, в течение испытательного срока ежемесячно являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию, не менять постоянного места жительства без ведома органа, ведающего исполнением приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 по вступлении приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Первомайский районный суд г. Краснодара в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья А.В. Краснопеев