Решение по делу № 2А-6008/2023 от 06.09.2023

Дело № 2а-6008/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

6 сентября 2023 года город Уфа

Калининский районный суд города Уфы Республики Башкортостан в составе

председательствующего судьи Тухбатуллиной Л.Х.

при секретаре Сунагатовой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном административное дело по административному иску ФИО1 к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о признании незаконными действий (бездействия) по не списанию денежных средств; возложении обязанности, взыскании неустойки и судебных расходов,

установил:

ФИО1 обратился в суд с указанным выше административным исковым заявлением, ссылаясь на то, что судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 6 декабря 2022 года по делу №№ с ООО «ГК Инновации» в пользу ООО ГК «Развитие» взыскан 458140,63 руб. по договору № от 1 ноября 2022 года, а также расходы на оплату государственной пошлины в размере 6351 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28 марта 2023 года по делу №№ произведена замена взыскателя с ООО ГК «Развитие» на ФИО1

Указанный судебный приказ 17 мая 2023 года был направлен Заявителем в ПАО Банк «ФК Открытие» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «ГК Инновации» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>. Взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО Банк «ФК Открытие» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «ГК Инновации») отказался без объяснения причин. До настоящего времени судебный приказ не исполнен, денежные средства со счета ООО «ГК Инновации» в пользу ФИО1 не списаны.

Административный истец считает действия (бездействие) Банка по неисполнению требований судебного приказа незаконным и нарушающими прав и законным интересы ФИО1

В случае удовлетворения заявленных требований, истец полагает, что в его пользу должна быть взыскана неустойка в размере 49149 руб. (10% от суммы взыскания по судебному приказу).

Просит суд: признать действие (бездействие) ПАО Банк «ФК Открытие» по неисполнению (по не списанию денежных средств ООО «ГК Инновации» в пользу ФИО1 судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 6 декабря 2022 года по делу №№ незаконным; обязать) ПАО Банк «ФК Открытие» в 10-дневный срок с даты вступления в законную силу решения суда устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ФИО1 путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 6 декабря 2022 года по делу №№ в пределах размера находящихся на счету ООО «ГК Инновации» в ПАО Банк «ФК Открытие» денежных средств; взыскать с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу ФИО1 неустойку в размере 49149 рублей за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на ПАО Банк «ФК Открытие» исполнить судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 6 декабря 2022 года по делу №А40-№ в пределах размера находящихся на счету ООО «ГК Инновации» в ПАО Банк «ФК Открытие» денежных средств; взыскать с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу ФИО1 расходы по уплате государственной пошлины в размере 300 рублей и расходы на оплату услуг представителя 50000 рублей.

Определением суд от 15 августа 2023 года в качестве заинтересованного лица привлечен Центральный Банк России.

На судебное заседание административный истец не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

Граждане вправе вести свои дела в суде лично или через представителей.

В судебном заседании представитель административного истца ФИО3, действующий по доверенности, поддержал заявленные требования по основаниям и доводам, изложенным в административном исковом заявлении, просил требования удовлетворить.

В судебном заседании представитель публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее – Банк, ПАО Банк «ФК Открытие») ФИО4, действующая по доверенности, возражала против удовлетворения исковых требований по основаниям, изложенным в письменном возражении на административное исковое заявление, приобщенном к материалам дела.

В судебном заседании представитель заинтересованного лица Центрального Банка России ФИО5, действующий по доверенности, разрешение спора оставил на усмотрение суда.

На судебное заседание представитель заинтересованного лица ООО «ГК Инновации» не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

При указанных обстоятельствах, учитывая положения статьи 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ), суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.

Изучив материалы дела, выслушав позицию представителей административного истца, ответчика и заинтересованного лица, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 218 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными полномочиями или иными публичными полномочиями, должностного лица, государственного или муниципального служащего, если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

В силу положений пункта 1 части 2 статьи 227 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации по результатам рассмотрения административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенного государственными или иными публичными полномочиями, судом принимается одно из следующих решений: об удовлетворении полностью или в части заявленных требований о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными, если суд признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца, и об обязанности административного ответчика устранить нарушения прав, свобод и законных интересов административного истца или препятствия к их осуществлению либо препятствия к осуществлению прав, свобод и реализации законных интересов лиц, в интересах которых было подано соответствующее административное исковое заявление.

Из указанной нормы права следует, что для удовлетворения заявленных требований и признания действий и бездействия незаконным необходима не только их противоправность, но и нарушение ими прав, свобод и законных интересов заявителя, а также обязанность административного ответчика устранить нарушения прав, свобод и законных интересов административного истца или препятствия к их осуществлению.

Как усматривается из материалов дела, судебным приказом Арбитражного суда города Москвы от 6 декабря 2022 года по делу №№ с ООО «ГК Инновации» в пользу ООО ГК «Развитие» взыскан 458140,63 руб. по договору № от 1 ноября 2022 года, а также расходы на оплату государственной пошлины в размере 6351 руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 28 марта 2023 года по делу №№ произведена замена взыскателя с ООО ГК «Развитие» на ФИО2

В соответствии со ст. 8 Федерального закона от 02 октября 2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве) указанный судебный приказ 17 мая 2023 года был направлен Заявителем в ПАО Банк «ФК Открытие» для исполнения путём подачи соответствующего заявления о списании денежных средств со счёта ООО «ГК Инновации» в ДО «Уфимский» филиала «Приволжский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес>. Взыскателем указаны реквизиты банковского счета, на который следует перечислить взысканные денежные средства; наименование, идентификационный номер, государственный регистрационный номер и адрес взыскателя.

Обращаясь в суд с указанным административным исковым заявлением, истец ссылается на то, что, несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, ПАО Банк «ФК Открытие» исполнить указанный судебный приказ (списать денежные средства ООО «ГК Инновации») отказался без объяснения причин.

Согласно части 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с пунктами 5, 8 ст. 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Не исполнить исполнительные документы полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01 июля 2022 года вступили в силу положения Федерального закона от 21 декабря 2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон №423-Ф3), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ, так глава 2 Закона №115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Судом установлено, что у ООО «ГК Инновации» открыты расчетные счета в Банке.

3 ноября 2022 года в ПАО Банк «ФК Открытие» поступила информация от Банка России об отнесении ООО «ГК Инновации» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

3 ноября 2022 года ПАО Банк «ФК Открытие» отнес ООО «ГК Инновации» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применил меры в отношении Клиента в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

ПАО Банк «ФК Открытие» направил ООО «ГК Инновации» уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласно пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и ш социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Судебный приказ выдан Арбитражным судом г. Москвы 6 декабря 2022 года после применения к ООО «ГК Инновации» мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ. Взыскание средств на основании данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к Должнику вышеуказанных мер, поэтому было приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента, ООО «ГК Инновации» не исключено из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

Судом установлено, что ПАО Банк «ФК Открытие» принял исполнительный документ (судебный приказ), сформировал инкассовые поручения и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7 Закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

Оценив представленные сторонами доказательства с позиции вышеуказанных норм права, суд приходит к выводу о том, что Банком не было допущено нарушений действующего законодательства и нарушение прав и законных интересов административного истца, в связи с чем требования ФИО1 удовлетворению не подлежат.

Поскольку требования административного истца о возложении обязанности, взыскании неустойки и судебных расходов являются производным от требования о признании бездействия Банка незаконным, в удовлетворении которого административному истцу отказано, то и производные требования не подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования ФИО1 к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о признании незаконными действий (бездействия) по не списанию денежных средств; возложении обязанности, взыскании неустойки и судебных расходов, оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по административным делам Верховного суда Республики Башкортостан в течение одного месяца со дня изготовления решения в окончательной форме через Калининский районный суд города Уфы Республики Башкортостан.

Судья Л.Х. Тухбатуллина

Мотивированное решение изготовлено 6 сентября 2023 года.