Дело № 1-253/2023

73RS0001-01-2023-004501-59

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Ульяновск «19» сентября 2023 года

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего судьи Алиаскаровой Г.Ф., при секретаре Никоноровой Е.Н., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Заволжского района г. Ульяновска Ткаченко А.А., подсудимого ФИО1, его защитника – адвоката ФИО4, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1 ФИО11, 13<данные изъяты>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 виновен в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им в г. Ульяновске при следующих обстоятельствах.

В период с 01.05.2021 по 19.05.2021 ФИО1, находясь на открытом участке местности между ОГБПОУ «УКГиП» по адресу: <адрес>А и магазином мяса и колбас по адресу: <адрес>Д, получил от неустановленного в ходе следствия лица, представившегося <данные изъяты> (далее по тексту – неустановленное в ходе следствия лицо №) предложение зарегистрироваться в ОГКУ «<данные изъяты>» в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее по тексту – ИП ФИО1) без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и в последующем предоставить неустановленному лицу доступ к банковскому счету ИП ФИО1 за денежное вознаграждение. На данное предложение неустановленного лица № ФИО1 в период времени с 01.05.2021 по 19.05.2021 согласился. Таким образом, в указанный период времени у ФИО1 из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. В продолжение реализации своего преступного умысла 14.05.2021 ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, из корыстных побуждений обратился в ОГКУ «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес> (далее по тексту - ОГКУ «<данные изъяты>») с целью регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя, предоставив в налоговый орган свой паспорт гражданина Российской Федерации, заявление по форме Р 21001 и другие документы для внесения в ЕГРИП сведений о подставном лице - ФИО1 как индивидуальном предпринимателе. На основании данных документов ИФНС по <адрес> было вынесено решение от 19.05.2021 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя -ИП ФИО1 и внесена соответствующая запись в ЕГРИП о подставном лице - о нем (ФИО1), как ИП ФИО1, ИНН №.

В продолжение реализации своего преступного умысла ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП ФИО1, в том числе, производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств последние смогут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от его имени переводы денежных средств по счету, открытому на имя ИП ФИО1, и, желая наступления указанных последствий, 30.11.2021 в помещении филиала АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, подписал заявление на открытие расчетного счета ИП ФИО1 и договор банковского счета, на основании которых 30.11.2021 АО «<данные изъяты>Банк» открыт банковский счет № на ФИО1 как на индивидуального предпринимателя, а также выпущена и выдана ФИО1 персонифицированная банковская карта № АО «<данные изъяты>» с ПИН-кодом для доступа к банковскому счету №.

Согласно ч. 2 ст. 846 ГК РФ, банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно ч. 1, 2 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. Клиент может дать распоряжение банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, в том числе связанному с исполнением клиентом своих обязательств перед этими лицами. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных, позволяющих при предъявлении соответствующего требования идентифицировать лицо, имеющее право на его предъявление.

Согласно п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка РФ №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», клиент совершает операции с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт по банковскому счету (далее – соответственно счет физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица), открытому на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение операций с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, заключаемого в соответствие с требованиями законодательства РФ. При выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствие со ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

Согласно ч. 1, 1.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди прочего, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных п.п. 1.1, 1.2, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 – 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения в отношении физических лиц: фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или (и) лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных п. 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.

Далее ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомленным с правилами пользования расчетными счетами АО «<данные изъяты>», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст. 846, 847 ГК РФ, п. 1.12, 1.14 Положения Центрального банка РФ №266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма», с целью доведения до конца своего преступного умысла, из корыстных побуждений, 30.11.2021, находясь вблизи <адрес>, сбыл неустановленному лицу по имени <данные изъяты>, путем личной передачи банковскую карту № АО «<данные изъяты>» с расчетным счетом №, открытым на ФИО1 как на индивидуального предпринимателя, и ПИН-код указанной карты, предоставляющий доступ к расчетному счету №, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Подсудимый ФИО1, как в ходе судебного заседания, так и предварительного следствия вину в совершении преступления признал в полном объеме. В ходе судебного заседания подсудимый от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ, при этом подтвердил показания, данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого, из которых усматривается, что в период с 01.05.2021 по 19.05.2021 по просьбе ранее незнакомого ему ФИО19 согласился зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Спустя некоторое время к нему приехал незнакомый человек по имени ФИО14 для оказания помощи в регистрации. Вместе с ФИО17 они поехали в МФЦ по адресу: <адрес>, купив на средства ФИО16 телефон с сим-картой, номер которой он должен был указать в качестве контактного при регистрации в качестве ИП. Спустя некоторое время от ФИО21 он узнал, что зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя. При этом он понимал, что предпринимательскую деятельность вести не будет. После регистрации в качестве ИП, спустя длительный промежуток времени – в конце ноября 2021 года, он в сопровождении ФИО15 зарегистрировал расчетный счет и банковскую карту на ИП ФИО1 в АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. После регистрации весь пакет документов – банковскую карту с паролем, реквизиты счета и иные документы - он передал ФИО18 у входа в банк. После оформления ИП ФИО1 и открытия расчетного счета, местонахождение имущества, помещений, получение лицензий и иные вопросы, касающиеся предпринимательской деятельности, ему неизвестны. Офисное помещение, склады он не арендовал, сотрудников в штат не трудоустраивал, фактически отношения к финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО1 не имел. Какие-либо доверенности от его имени на право ведения финансово-хозяйственной деятельности он никогда не выписывал. От имени ИП ФИО1 он никаких финансовых операций не совершал, какие-либо договоры и акты выполненных работ не подписывал, указаний на выполнение подобных действий никому не давал. Учредительными документами и печатью ИП ФИО1 он никогда не располагал. Денежные операции по открытому им расчетному счету не совершал, наличные денежные средства через банкоматы никогда не снимал. Бухгалтерскую и налоговую отчетность не формировал, какие-либо отчеты в налоговый орган не предоставлял. Умысел на совершение неправомерного оборота средств платежей от имени ИП ФИО1 у него возник в период с 01.05.2021 по 19.05.2021 (л.д. 85-87, 93-95, 106-107).

В ходе проверки показаний на месте от 27.05.2023 с участием подозреваемого ФИО1, последний продемонстрировал, что на территории парковки, расположенной между ОГБПОУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>А и магазином мяса и колбас по адресу: <адрес>Д, он в период времени с 01.05.2021 по 19.05.2021 получил предложение от <данные изъяты> о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Кроме того, ФИО1 продемонстрировал, что он в период с 01.05.2021 по 19.05.2021 в ОГКУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, подал необходимые документы для регистрации в качестве ИП. В том числе, ФИО1 указал на офис АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где он открыл расчетный счет на ИП, а также передал все полученные документы ФИО22 (л.д. 89-92).

У суда не имеется оснований считать показания подсудимого недостоверными или самооговором, поскольку они стабильны, непротиворечивы, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу.

Так, достоверность показаний подсудимого ФИО1 о регистрации в качестве ИП подтверждается показаниями свидетеля ФИО5 - главного государственного налогового инспектора отдела регистрационного учета налоговых платежей УФНС России по Ульяновской области, которая подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что ФИО1 лично обратился с необходимым перечнем документов в центр по предоставлению государственных услуг по адресу: <адрес>. Поскольку у налоговых органов не было оснований для отказа ФИО1, было принято решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением ИНН № и внесении данных сведений в ЕГРИП (л.д. 60-63).

Достоверность показаний подсудимого об открытии счета и получении банковской карты в филиале АО «<данные изъяты>» подтверждается показаниями свидетеля ФИО6 - начальника службы экономической безопасности АО «<данные изъяты>», который суду показал, что 30.11.2021 в оперативный офис «Ульяновский» в <адрес> филиала «Нижегородский» АО «<данные изъяты><данные изъяты>» по адресу: <адрес> обратился ИП ФИО1 с заявлением об открытии банковского счета. В эт же день ки ФИО1 оформил необходимые документы, в связи с чем последнему, как индивидуальному предпринимателю, был открыт расчетный счет расчетный счет № и выпущена и выдана банковская карта №. Одновременно с открытием счета и выдачей банковской карты специалист банка разъясняет клиентам, правила взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент Банк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания.

У суда не имеется оснований признать недостоверными приведенные выше показания свидетелей, поскольку судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о том, что ФИО5 и ФИО6 исказили известные им по делу обстоятельства, или что они заинтересованы в незаконном привлечении ФИО1 к уголовной ответственности. Напротив, их показания не отрицаются и не оспариваются самим подсудимым, а кроме того, их показания подтверждены иными исследованными доказательствами по делу.

Так, согласно протоколу осмотра места происшествия от 27.05.2023 осмотрены: парковочная зона, расположенная между ОГБПОУ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>А и магазином мяса и колбас по адресу: <адрес>Д, где ФИО1 в период времени с 01.05.2021 по 19.05.2021 получил предложение от мужчины по имени ФИО12 о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 23-24); здание ОГКУ «<данные изъяты>» (МФЦ), расположенное по адресу: <адрес>, где ФИО1 был зарегистрирован в качестве ИП (л.д. 25-26); помещение филиала АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО1 открыл расчетный счет на ИП и получил банковскую карту, которую в последующем передал ФИО13 (л.д. 27-28).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от 27.06.2023 осмотрен компакт-диск, на котором находится цифровое содержимое документов из УФНС России по Ульяновской области на ИП ФИО1, согласно которым имеется копия паспорта, выписка из ЕГРИП на ФИО1 с ГРНИП №, выписка из ЕРГИП на ФИО1 с ГРНИП №, заявление ФИО1 о регистрации физического лица в качестве ИП, решение о государственной регистрации ФИО1 в качестве ИП, расписка о получении документов, свидетельство о постановке ФИО1 на налоговый учет, а также документы о закрытии ИП (л.д. 32-58).

Согласно протоколу осмотра предметов от 27.06.2023 осмотрен компакт–диск с юридическим делом на открытие расчетного счета на ИП ФИО1, изъятого в ходе выемки у свидетеля ФИО23., в котором имеется подтверждение о присоединении ФИО1 к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> и получении доступа к системе «<данные изъяты>» на право подписания электронных документов, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «<данные изъяты>» на ФИО1, подтвердившего ведение деятельности по адресу места жительства/регистрации. При этом при заполнении заявления отмечены галочками, что ФИО1 не действует в выгоде третьего лица, не имеется физического лица, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать его действия в качестве клиента Банка; подтверждение о присоединении ФИО1 к договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>, к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» (л.д. 72-76, 77-78).

Согласно протоколу осмотра предметов от 27.06.2023 осмотрен компакт–диск со сведениями из АО «<данные изъяты>» на ИП ФИО1, которые подтверждают движение денежных средств по расчетному счету №№ ИП ФИО1 в период с 30.11.2021 по 14.02.2023 с оборотом денежных средств в размере 1 758 240 руб., а также пополнение данного расчетного счет и снятие с него наличных денежных средств (л.д. 79-81).

Таким образом, оценивая совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о том, что все они являются допустимыми и достоверными, а в своей совокупности – достаточными для постановления обвинительного приговора. Вина подсудимого полностью подтверждается показаниями свидетелей и исследованными в судебном заседании доказательствами, оснований не доверять которым у суда не имеется. Кроме того, сам подсудимый не оспаривал свою вину в совершении указанного преступления.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ, - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую юридическую оценку действиям подсудимого, суд исходит из того, что ФИО1, зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, по просьбе неустановленного лица открыл от имени ИП банковский счет, после чего передал неустановленному лицу банковскую карту и пин-код к ней, которые используются в качестве электронных средств платежа, что повлекло в дальнейшем противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. При этом в судебном заседании установлено, что сам ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя какой-либо предпринимательской деятельностью не занимался, открытым им вышеуказанным расчетным счетом не пользовался.

ФИО1 на учете в психиатрической больнице не состоит. Согласно заключению судебно-психиатрических экспертов № от 13.072023 подсудимый хроническим психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным расстройством психики не страдает, может отдавать отчет в своих действиях и руководить ими. В момент совершения преступления он, как видно из материалов уголовного дела и направленной беседы, болезненных расстройств психики, в том числе временного характера, также не обнаруживал и мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. В принудительных мерах медицинского характера не нуждается. С учетом поведения подсудимого в судебном заседании, которое не вызывает у суда сомнений в его психической полноценности, суд признает ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

При назначении наказания суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на условия жизни ФИО1 и его семьи.

ФИО1 не судим, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, на учете в наркологической больнице не состоит.

Смягчающими наказание обстоятельствами ФИО1 суд признает и учитывает полное признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи правдивых и подробных показаний, молодой возраст подсудимого, осуществление ухода за престарелой бабушкой – инвалидом 3 группы, оказание помощи по хозяйству матери, состояние его здоровья и родственников (наличие заболеваний и инвалидности), наличие многочисленных грамот и благодарственных писем за спортивные, творческие достижения, за успехи в учебе, общественной жизни, вышеуказанные положительные характеристики, оказание благотворительной помощи участника СВО, принесение извинений в зале суда, совершение преступления впервые.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Принимая во внимание характер, степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, с учетом возраста подсудимого, положительно характеризующих его данных, его поведения после совершения преступления, суд признает эти обстоятельства исключительными, что является основанием для применения в отношении ФИО1 положений ст. 64 УК РФ, и полагает, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания, возможны при назначении ФИО1 наказания в виде исправительных работ, то есть назначении более мягкого вида наказания, чем предусмотрено данной нормой и без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств у ФИО1, в том числе предусмотренных п. "и" ч. 1 ст. 61 УК РФ, у суда не имеется оснований для назначения ему наказания по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку ему назначается наказание в виде исправительных работ, при наличии в санкции ч. 1 ст. 187 УК РФ более строгого наказания.

С учетом способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, мотива и цели совершения деяния, фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ, с учетом всех заслуживающих внимания обстоятельств, а также материального положения ФИО1, не возражавшего против взыскания с него процессуальных издержек, суд не находит оснований для полного или частичного освобождения подсудимого от уплаты процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката ФИО7, в размере 9932 руб. При этом судом учитывается семейное и материальное положение подсудимого, его возраст, трудоспособность, что позволит уплатить ему процессуальные издержки в указанном размере без ущерба для себя и своей семьи.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307,308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОР И Л:

признать ФИО1 ФИО20 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием из заработной платы 5% ежемесячно в доход государства.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу: <данные изъяты>

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета РФ процессуальные издержки в сумме 9932 рубля 00 копеек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд города Ульяновска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных жалобы, представления, осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Г.Ф. Алиаскарова