<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Дело № 2а-275/2025

УИД 79RS0003-01-2025-000446-69

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 октября 2025 года с. Ленинское, ЕАО

Ленинский районный суд Еврейской автономной области в составе судьи Копыриной В.Г.,

при секретаре Черкашиной М.М.,

с участием: административного истца ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации о признании незаконным действий по включению сведений в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в Ленинский районный суд ЕАО с указанным административным иском. В заявлении указал, что в отношении административного истца Банком России на основании поступившей информации от АО «ТБанк», ПАО «Райффайзенбанк» и сведений МВД РФ, в базу данных, формируемую административным ответчиком на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» внесены сведения, препятствующие ФИО1 использованию его банковских счетов и электронных средств платежа. В исключении сведений о нем из указанной базы данных, ему отказано. Административный истец считает, что включение его в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента является необоснованным и нарушает его права на свободное распоряжение банковскими счетами и иными электронными средствами платежа, поскольку в отношении него отсутствуют вступившие в законную силу судебные решения, подтверждающие его противоправные действия. Просит суд признать незаконным включение сведений об административном истце в базу данных Банка России, формируемого на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; обязать Банк России исключить сведения об административном истце из указанной базы данных и направить уведомление об исключении этих сведений всем операторам платежных систем и кредитным организациям; обязать операторов платежных систем возобновить операции по банковским счетам и электронным средствам платежа административного истца; взыскать с Банка России судебные расходы.

Определением суда от 22.09.2025 к участию в деле в качестве заинтересованных лиц привлечены АО «ТБанк», АО «Райффайзенбанк», ГУ МФД России по Воронежской области.

Административный истец ФИО1 в судебном заседании представил суду заявление об отказе от административных исковых требований в части возложении обязанности на операторов платежных систем возобновить операции по банковским счетам и электронным средствам платежа административного истца, положения ст.ст. 46, 157, 195 КАС РФ, последствия отказа от исковых требований ему разъяснены судом и понятны. Суду пояснил, что отказ от части исковых требований заявлен добровольно, поскольку понимает, что при исключении его из базы данных Банка России операторы платежных систем должны будут автоматически снять ограничения в отношении его счетов и средств платежа. В оставшейся части требования поддержал, суду пояснил, что требования им заявлены как физическим лицом, поскольку так же установлены ограничения в отношении банковских счетов, отрытых и используемых им, как физическим лицом. Дополнил, что одним из видов его предпринимательской деятельности является продажа цифровых продуктов на сайте, счет, который открыт на ИП, привязан к магазину, имеется кассовое обслуживание АО «ТБанк», имеется несколько способов оплаты: картой и СБП, денежные средства поступают напрямую на счет. Во второй половине апреля 2025 года у него как у индивидуального предпринимателя и физического лица были заблокированы счета в АО «ТБанк», Банк «Открытие», ПАО «Сбербанк», ОзонБанк, ограничено дистанционное банковское обслуживание. При обращении в Банк России ему стало известно, что в отношении него поступила информация о переводе на его счет денежных средств без добровольного согласия клиента. До момента, как доступ к счетам был ограничен, от сотрудников полиции ему стало известно, что у гражданина украли денежные средства, путем их перевода на его счет, открытый им как ИП в АО ТБанк. Указанный счет используется для оплаты покупателями цифровых продуктов, которые представлены на сайте интернет-магазина. Сотрудникам МОМВД России «Ленинский» он предоставил всю информацию, которую они требовали, IP-адрес, почту, информацию по операциям АО «ТБанк». Когда стало известно о блокировке его счетов, он обратился в техподдержку АО ТБанка, где рекомендовали сделать запрос в Банк России. Банк России ему отказал об исключении его из базы данных.

В судебное заседание представитель административного ответчика Центрального Банка РФ, представители заинтересованных лиц АО «ТБанк», АО «Райффайзенбанк», ГУ МВД России по Воронежской области не явились, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Выслушав пояснения административного истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 2 ст. 46 КАС РФ административный истец вправе до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение административного дела по существу в суде первой инстанции или в суде апелляционной инстанции, отказаться от административного иска полностью или частично.

Согласно ст. 157 КАС РФ в случае принятия судом отказа от административного иска, суд выносит определение, которым одновременно прекращается производство по административному делу полностью или в соответствующей части.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 194 КАС РФ, если иное не установлено указанным Кодексом, суд прекращает производство по административному делу в случае, если административный истец отказался от административного иска и отказ принят судом.

Суд, изучив материалы дела, заявление административного истца ФИО1 об отказе от административных исковых требований в части возложения обязанности на операторов платежных систем возобновить операции по банковским счетам и электронным средствам платежа, приходит к выводу, что указанный отказ следует принять, так как он не противоречит настоящему Кодексу, другим федеральным законам и не нарушает права других лиц, производство по делу подлежит прекращению.

Административному истцу ФИО1 подлежит разъяснению, что повторное обращение в суд по административному спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Согласно ст. 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности.

Согласно ст. ст. 82.1, 82.2 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке" Банк России, Банк России организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение, в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе".

Согласно ч. 3.1 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

В соответствии с ч. ч. 5, 6 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ.

В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включается в том числе информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 настоящей статьи.

Операторы по переводу денежных средств, операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы электронных платформ обязаны направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Указанием Банка России от 19.08.2024 N 6828-У, установлен порядок направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Из толкования указанных норм следует, что на основании информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, полученной от участников информационного обмена, Банк России, в соответствии с частью 5 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В судебном заседании установлено, что между АО «ТБанк» и ИП ФИО1 (ИНН №) был заключен договор банковского счета, в рамках которого ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №.

Согласно ответу АО «Тбанк» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что дистанционное банковское обслуживание (далее – ДБО) ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. заблокировано по счетам ФЛ и ЮЛ на основании требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», поскольку реквизиты клиента находятся в базе по 161 – ФЗ (ФИДы) в части МВД (т.е. наполняется по данным от МВД). По реквизитам клиента была получена информация по операции без согласия REQ№ от ДД.ММ.ГГГГ, инициатор Райффайзен Банк, также было получено письмо с жалобой клиента Сбербанка на мошеннические действия. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 добавлен в базу данных ФИД обычные, ДД.ММ.ГГГГ данные обновлены, ДД.ММ.ГГГГ добавлен в базу МВД, с указанной даты ограничено ДБО. В настоящий момент реквизиты из базы не исключены, решение об исключении принимает ЦБ РФ, самостоятельно снять ограничения/исключить из базы Банк не может.

Согласно сообщению ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, карточки учета данных дистанционного мошенничества следует, что в ФИО13 ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, по факту хищения путем обмана денежных средств в сумме 27360 руб., принадлежащих ФИО7 Денежные средства похищены путем осуществления перевода на банковский счет, принадлежащий АО «ТБанк», оформленный на имя ИП ФИО1, на основании чего ДД.ММ.ГГГГ номер счета №, открытый в АО «ТБанк» на имя ИП ФИО1, внесен в базу данных учета факта дистанционного мошенничества.

Согласно ответам Банка России от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, принятым по итогам рассмотрения обращения ФИО1, следует, что Банк России получил от АО «Райффайзенбанк» информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента запрос REQ№ содержит информацию о переводе денежных средств без добровольного согласия клиента, осуществленном ИП ФИО1 как получателю средств, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с ч. 8 ст. 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Банком России вынесено решение об отказе в удовлетворении заявления об исключении сведений, относящихся к клиенту из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, поскольку от оператора по переводу денежных средств АО «ТБанк» получена информация об обоснованности включения сведений в указанную базу данных.

Таким образом, в судебном заседании было установлено, что Банком России сведения об истце были включены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, при поступлении от АО «Райфайзен Банк» информации об осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента на счет административного ответчика, и от МВД РФ о противоправных действиях (мошенничестве).

Действия Банком России по включению ФИО1 в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента совершены в соответствии Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Иные действия административного ответчика, истцом не оспаривались.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о необоснованности заявленных административных исковых требований, поскольку действия ответчика по включению административного истца в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, являются законными, обусловлены переводом денежных средств без добровольного согласия лица на банковский счет, открытый на имя административного истца.

Согласно пунктам 1, 3 и 4 части 9 статьи 226 КАС РФ при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет: нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли требования нормативных правовых актов и соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения.

По смыслу пункта 1 части 2 статьи 227 КАС РФ для признания решений, действий (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, незаконными необходимо наличие совокупности двух условий - несоответствие оспариваемых решений, действий (бездействия) нормативным правовым актам и нарушение прав, свобод и законных интересов административного истца. При отсутствии хотя бы одного из названных условий решения, действия (бездействие) не могут быть признаны незаконными.

По настоящему административному делу совокупность условий, необходимых для удовлетворения административного искового заявления, не установлена. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении требований в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении административного искового заявления ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации о признании незаконным действий по включению сведений в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, возложении обязанности исключить сведения о ФИО1 из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, направлении сведений об исключении из указанной базы данных, взыскании судебных расходов – отказать.

Производство в части требований истца о возложении обязанности на операторов возобновить действия по платежным картам – прекратить.

Решение может быть обжаловано в суд Еврейской автономной области через Ленинский районный суд ЕАО в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья В.Г. Копырина

Мотивированное решение изготовлено 23 октября 2025.

<данные изъяты>

<данные изъяты>